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下半年内蒙古基金从业资格银行定期存款考试试题

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下半年内蒙古基金从业资格：银行定期存款考试试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、基金公司的股权结构安排必须坚持以____利益最大化和提高公司效益为基本准则。
A：基金份额持有人
B：基金管理人
C：基金托管人
D：基金监管人

2、基金交易费中，由证券公司向基金收取的是__。
A．佣金
B．过户费
C．经手费
D．证管费

3、行业发展状况分析和上市公司价值分析的是__。
A．投资部
B．研究部
C．交易部
D．监察稽核部

4、下列关于基金估息披露的“重大性”概念的说法，正确的有__。
A．为确定信息披露的标准，在信息披露中引入了“重大性”概念
B．信息披露义务人应当及时披露被判定为重大信息的信息
C．按照影响投资者决策标准，如果能够合理地预期某种信息将会对理性投资者的投资决策产生重大影响，则该信息为重大信息
D．按照影响证券市场价格标准，如果相关信息足以导致或可能导致证券价值或市场价格发生重大变化，则该信息为重大信息

5、下列基金产品或组合中，最适合推荐给稳健型投资者的是__。
A．债券型基金
B．指数型基金
C．混合型基金
D．股票型基金

6、基金营销中，公共关系所关注的是基金公司为赢得各类公众尊敬所作的努力，这些公众包括__。
A．新闻媒介
B．股东
C．监管机构
D．客户

7、1998年中国证监会下发的____中，对基金监管的内容作出了详细的规定。
A：《证券投资基金管理暂行办法》
B：《证券交易所管理办法》
C：《关于加强证券投资基金监管有关问题的通知》
D：《开放式投资基金试点办法》

8、下列关于QDII基金申购和赎回的说法，正确的有__。
A．申购和赎回的场所为基金管理人的直销中心及代销机构的网点
B．“未知价”是申购赎回的原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算
C．“金额申购，份额赎回”是申购赎回的原则
D．当日的申购与赎回申请能够随时撤销

9、封闭式基金的基金管理人应当自收到验资报告起__日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案的手续。
A．10
B．15
C．20
D．30

10、基金销售机构应建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，具体包括__。
A．完善销售人员招聘程序
B．建立科学合理的销售绩效评价体系
C．建立健全基金销售人员管理档案
D．建立员工培训制度

11、在进行股票型基金业绩分析时，最常见的是根据__进行排名。
A．股票周转率
B．行业集中度
C．时间加权收益率
D．持股的平均时间

12、在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。
A．基金合同
B．基金招募说明书
C．基金托管协议
D．基金年度审计报告

13、基金会计核算是指__的过程。
A．收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息
B．准确记录基金资产变化情况
C．提供财务数据
D．提供会计报表

14、从____看，基金份额持有人分两类一是公众或个人投资者，二是机构投资者。
A：投资规模
B：投资方式上
C：投资目标
D：投资组合

15、__是指经过一些理财规划的工具帮助客户评估当前的资产配置是否合理，发掘客户的理财需求，提出相应的改进意见。
A．财务诊断
B．风险评价
C．资产配置
D．理财规划

16、基金份额净值等于（）除以基金当前的总份额。
A．基金资产总值 
B．基金资产净值 
C．基金公允价值 
D．基金资产估值

17、当前中国的基金会计核算细化到__。
A．日
B．周
C．月
D．季

18、__是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。
A．基金份额的转换
B．基金份额的转托管
C．基金份额的冻结
D．基金的非交易过户

19、上证指数系列的第一只债券指数是__。
A．中国债券指数
B．中证全债指数
C．上证国债指数
D．上证企业债指数

20、下列关于开放式基金认购与申购的说法，不正确的是__。
A．募集期内的认购比其后的申购在费率上一般会有所优惠
B．股票基金、债券基金认购时按照面值认购，而在申购时不知道成交价格
C．股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请
D．货币市场基金认购时按照面值认购，申购时基金份额价格在买卖当时无法确定

21、在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意以下__规范。
A．基金销售重要业务环节应实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性
B．建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品
C．所选择的合作服务提供商应符合监管部门的资质要求
D．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致

22、证券投资的非系统性风险包括__。
A．信用风险
B．经营风险
C．利率风险
D．财务风险

23、《证券法》规定，要约收购上市公司股份的收购要约约定的收购期限__。
A．不得超过30日
B．不得少于30日，并不得超过60日
C．不得少于60日，并不得超过90日
D．不得少于90日

24、从基金的营运依据来看，契约型基金的营运依据是____
A：基金管理公司的公司章程
B：托管协议
C：基金契约
D：基金招募书

25、不是证券投资基金与股票、债券的区别的是____
A：反映的经济关系不同
B：投资主体不同
C：所筹集资金的投向不同
D：风险水平不同

26、保护基金投资者的合法权益，就是要使基金投资者免受__等行为的损害。
A．误导
B．操纵
C．欺诈
D．投资损失

27、开放式基金的基金合同生效要求其所募集份额不少于__份。
A．5000万
B．1亿
C．2亿
D．5亿

28、银行理财产品相比于基金__。
A．可作为自身负债的一种受益凭证
B．能够给投资者带来较为确定的利息收入
C．流动性较差
D．信息披露程度较低

29、《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司每个发起人的实收资本不少于__人民币。
A． 万元
B．5000万元
C．3亿元
D．5亿元

30、基金销售业务信息管理平台主要包括__。
A．前台业务系统
B．后台管理系统
C．监管系统信息报送
D．应用系统的支持系统

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、基金信息披露费来源于__。
A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金资产
D．投资者缴纳

32、____中最被广泛接受的是流动性偏好理论。它认为市场是由短期投资者所控制的，一般来说远期利率超过未来短期利率的预期，即远期利率包括了预期的未来利率与流动溢价。
A：完全预期理论
B：有偏预期理论
C：市场分割理论
D：优先置产理论

33、基金的估值方法必须__。
A．保持一致性
B．保持公开性
C．保持灵活性
D．任何情况都不能变化

34、开放式基金的买卖价格以____为基础。
A：市场供求关系
B：市场存款利率
C：基金份额净值
D：基金份额总额

35、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的______，赎回费总额的______归入基金财产。__
A．5%；25%
B．10%；25%
C．5%；20%
D．10%；20%

36、基金监管的有效性原则要求处理好__的关系。
A．监管成本和监管效益
B．基金投资人和基金管理人
C．监管力度和监管强度
D．监管投入和市场调节

37、招募说明书中最为重要的信息是____
A：基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等
B：基金运作方式
C：从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式
D：基金资产净值的计算方法和公告方式

38、按__划分，基金可分为公募基金和私募基金。
A．募集方式
B．组织形式
C．规模大小
D．投资方向

39、基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则在____中出现。
A：招募说明书
B：基金合同
C：托管协议
D：基金份额发售公告

40、在中国，投资者认购ETF份额的方式包括__。
A．实物认购
B．证券认购
C．场外现金认购
D．场内现金认购

41、基金托管协议主要用于明确__的权利与义务。
A．基金份额持有人
B．基金管理人
C．基金托管人
D．基金注册登记机构

42、金融衍生工具的基本特征包括__。
A．跨期性
B．杠杆性
C．稳定性
D．高风险陛

43、根据运作方式的不同，基金能够分为__。
A．封闭式基金和开放式基金
B．契约型基金和公司型基金
C．公募基金和私募基金
D．主动型基金和被动型基金

44、根据____的不同，能够将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。
A：运作方式
B：法律形式
C：投资理念
D：投资目标

45、基金投资运作过程中，__负责组织、制定和执行交易计划。
A．研究部
B．投资部
C．交易部
D．法律部

46、后端收费模式是指，在认购/申购基金份额时不收费，在__时才支付认购/申购费用的收费模式。
A．第一次发放红利
B．该年度内最后一次发放红利
C．基金存续期止
D．赎回基金

47、代办股份转让系统又称为__。
A．一级市场
B．二级市场
C．三级市场
D．三板市场

48、根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上，而且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。
A．60%
B．70%
C．80%
D．90%

49、下列基金类型中，实行实物申购、赎回机制的是__。
A．ETF
B．货币基金
C．LOF
D．封闭式基金

50、以下属于证券市场监管手段的有__。
A．自律手段
B．法律手段
C．经济手段
D．行政手段

51、债券所规定的借贷双方权利义务关系包含的含义有__。
A．发行人是借人资金的经济主体
B．投资者是出借资金的经济主体
C．发行人必须在约定的时间付息还本
D．债券反映了发行者和投资者之间的债权、债务关系

52、下列关于基金分类的说法，正确的有__。
A．根据运作方式的不同，能够将基金分为封闭式基金与开放式基金
B．依据投资目标的不同，能够将基金分为主动型基金与被动型基金
C．特殊类型基金包括交易型开放式指数基金(ET与上市开放式基金(10等
D．根据组织形式的不同，能够将基金分为契约型基金与公司型基金

53、当前，中国开放式基金的托管费率__。
A．一般低于0.25%
B．一般在0.25～0.5%之间
C．一般在0.5%～1%之间
D．一般高于1%

54、关于政府债券，下列说法正确的有__。
A．政府债券的发行主体是政府
B．政府债券可作为政府弥补财政赤字的手段
C．中央政府发行的债券称为国债
D．根据不同的发行目的，政府债券有不同的期限，从几年至几十年

55、__是以在沪、深证券交易所上市交易的固定利率付息和一次还本付息、剩余期限在1年以上(含1年)、信用评级为投资级(BBB)以上的非股权连接类企业债券为样本编制的指数。
A．上证国债指数
B．上证企业债指数
C．中国债券指数
D．中证全债指数

56、当前，__构成了中国基金销售的主要渠道。
A．商业银行
B．证券公司
C．证券投资咨询机构
D．专业基金销售机构

57、下列关于基金评级的说法，不正确的是__。
A．基金评级的方式直观易懂
B．封闭式基金与开放式基金应当分别评级
C．选择基金时，应当选择被专业机构评为五星级(最高级别)的基金，能够保障未来的投资本金安全
D．如果整体市场表现不佳，则评级高的基金也可能发生亏损

58、下列属于基金业“软件”的有__。
A．基金产品线
B．基金公司
C．理财规划观念
D．客户群体对基金的理解和接受度

59、QDII基金份额净值应当至少每____计算并披露一次。
A：日
B：3日
C：5日
D：周

60、对于开放式基金，在开放申购、赎回后，资产净值公告的时间频率是__。
A．每个开放日公告一次
B．每周公告一次
C．每周公告两次
D．每月公告一次