融资融券业务考试题(备选第八套-答案).doc

融资融券业务培训考试题

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一、单项选择题（每题4分，共15题）
1、以下哪些客户是可以开展融资融券业务的（ C ）
A：结算资金暂未纳入第三方存管，托管资产超过人民币500万
B：大客户且信誉良好，在公司开立资金账户为6个月
C：符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上
D：账户资产已设立抵押
2、对于客户的授信额度，以下说法不正确的是（ A ）。
A：客户授信额度有效期为一年，有效期届满前不可以申请调整额度
B：营业网点和经纪事业部按授信调查的要求对客户重新提交的金融资产证明进行核查
C： 客户在公司托管的账户资产或其他金融资产增加，可以申请增加授信额度
D：在额度有效期内，如客户连续三个月无任何融资融券交易，额度暂停使用
3、客户融资买入的证券产生权益，权益的处理（ C ）
A：投票权：无需征求客户的意愿，公司有权决定如何投票
B：现金红利和利息归公司所有
C：股票红利和无偿派发权证归客户所有
D：股票红利和无偿派发权证归公司所有
4、公司对获得融资融券资格的客户复审频率为（ C ）
A：每季度一次
B：每半年一次
C：每年一年
D：三年一次
5、对每一位融资融券客户，在其开立信用账户后（ D ）内进行第一次客户回访
A： 2日 B：1周 C： 10日 D：1个月
6、试点期间，可充抵保证金的股票折算率不超过（ B ），标的股票折算率不超过（ B ）
A：70% B：60% C：50% D：30%
7、下面关于融资融券业务隔离的说法，正确的是：（ C ）
A：融资融券业务的决策信息全公司共享
B：研究人员、营业网点投资咨询人员对融资融券标的证券发表咨询意见时，可以着重推荐买入或卖出
C：禁止公司任何部门、人员为追求融资融券业务规模、收入诱导客户进行不必要的融资融券交易
D：公司发布研究报告优先发送给参与融资融券业务的客户
8、某标的证券的折算率为60%，融资基准保证金比例为50%，则该标的证券融资保证金比例为（ B ）
A：110% B：90% C：50% D：40%
9、接上题，如客户计划融资买入市值200万的该标的证券，需存入保证金多少？（ A ）
A：180万元 B：200万元 C：222万元 D：220万元
10、接第8题，如该标的证券的调整倍数为1.5倍，则该标的证券融券保证金比例为（ C ）
A：60% B：73.33% C：145% D：165%
11、可充抵保证金证券暂停交易的，折算率为（ D ）
A：30% B：15% C：10% D：0%
12、通达信客户端可以查询到的信息不包括（ D ）
A：账户总资产 B：维持担保比例 C：保证金可用余额
D：证券公司授信总额
13、某客户融资余额为200万元，担保物价值超过（ D ）时，客户可以提取担保物
A：260万元 B：280万元 C：300万元 D：600万元
14、某客户融资余额为105万元，可充抵保证金证券市值200万元，折算率为60%，则该客户需在（ A ）完整交易日内追加担保物（ ）万元
A：无需追加担保物
B：1；37.5
C：2；37.5
D：3；37.5
15、客户信用交易账户中的某担保股票被调整出担保证券范围后，以下描述正确的是：（ C ）
A：计算维持担保比例仍然把该股票的市值计算在内
B：客户可以提取该股票，即使维持担保比例未超过300%
C：虽然该股票已经不属于担保证券，但强制平仓时该股票仍然是平仓对象
D：该股票已经不属于担保证券，强制平仓时不平仓该股票
16、关于平仓的发起，下面说法不对的是（ C ）
A：可以由营业网点发起
B：可以由融资融券部发起
C：营业网点主要针对客户的融资融券交易行为及担保物情况发起平仓
D：营业网点主要针对客户处于非正常状态、严重违反合同等情形发起平仓

二、多项选择题（每题4分，共10题）
1、客户不可以提交以下资产作为担保物（ BCD ）
A：资金
B：公司公布的可充抵保证金证券范围外的证券
C：已设为担保的银行存款
D：已预受要约的证券
2、满足以下条件时，客户可以提取担保物（ AB ）
A：融资融券交易全部了结
B：维持担保比例超过300%
C：客户计划提取的资金大于保证金可用余额中的资金
D：客户计划提取的证券大于可充抵保证金的证券余额
3、客户信用账户的实时盯市内容包括（ ABCD ）
A：维持担保比例情况
B：授信期到期或单笔融资融券交易到期情况
C：标的证券发生被要约收购、暂停交易或终止上市情形
D：标的证券范围调整、折算率调整
4、营业网点参与融资融券业务的主要环节包括（ ABC ）
A：负责客户推荐、受理客户申请、客户培训
B：征信调查、授信前客户调查、授信后跟踪监控
C：为客户提供通知、查询、对账服务
D：对客户进行信用等级评定
5、客户在公司托管的资产增加或其他金融资产增加，可以申请增加授信额度，审批原则是（ ABCD ）
A：不超过客户托管在我公司的账户资产总额
B：累计审批额度不超过客户提交的金融资产的1/2
C：客户重新提交金融资产证明的，以重新提交的为准，证明须在申请日前五个交易日内开具
D：营业网点和经纪事业部要按授信调查的有关要求对客户重新提交的金融资产证明进行核查
6、融资融券的成本包括（ ABCD ）
A：佣金
B：手续费
C：印花税
D：融资利息与融券费用
E：投资损失
7、关于通达信客户端描述正确的包括（ ABCD ）
A：可以添加多账号；
B：信用账户内，客户可以查询实时的资产负债信息、个人授信额度及使用信息；
C：信用账户内，客户可以查询实时的维持担保比例和保证金可用余额；
D：信用账户中，客户可以进行普通买入和卖出的操作。
8、发生下列情形之一时，《融资融券业务合同》终止（ ACD ）
A：授信期满且不再延续
B：客户了结全部融资融券交易
C：客户死亡
D：公司实施强制平仓后根据客户信用账户状况决定解除《融资融券业务合同》，自公司发出解除合同的通知之日起，合同解除
9、对通过资格审查的客户进行等级评定主要综合评价（ ABCDE ）指标
A：投资稳健性
B：盈利能力
C：金融资产与申请额度的倍数
D：诚信记录
E：业务知识测试成绩
10、关于自动还款功能，下列说法正确的是（ AB ）
A：客户可以在通达信客户端自行设置是否自动还款；
B：客户设置自动还款功能后，信用账户普通卖出的资金将直接偿还其负债；
C：如果客户设置自动还款功能关闭，卖券还款交易后的所得资金将不会直接偿还负债；
D：客户设置自动还款需经过公司审批。
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