Xx支行现金收支分析.doc

Xx支行现金收支分析报告
　 一、现金收支基本情况　
　年初以来，我行紧紧围绕业务发展的主题，各营业机构抓住年初回笼资金的黄金时机，积极行动，在大力支持地方经济发展的基础上，采取得力措施，一手抓收贷收息，一手抓存款，全方位回笼资金，确保了各项存款快速增长，资金回笼大幅提升。不仅保证了我行业务经营良性运行，而且为下一步扩大信贷投入力度积蓄了实力，夯实了基础。止6月末，全行各营业机构累计现金收入19.72亿元，比去年同期增加2.34亿元，同比增长113.59%，其中：储蓄存款收入占现金总收入的80%，在现金增速占比中起到了主要作用。上半年，我行累计现金支出19.64亿元，同比增加了113.46％。收支相抵，净回笼现金746万元, 同比多回笼资金242万元，较上年同期增加了148%。各项存款平稳增长　，　6月末，全行各项存款余额10.53亿元，同比下降2.5％，比年初减少2618万元。在存款结构中，除储蓄存款增长1.04亿元，其余存款均为负数。
二、现金投放回笼的原因分析
现金回笼的主要原因：一是随着我行金融电子化建设的不断推进，使用信用卡消费的客户越来越多。导致近年来我行商品销售现金收入呈现下降的态势。二是居民购房、购车等，增加了其他收入。
现金投放的主要原因：一是政府部门用于建设公共设施的投放也在有逐步增加。二是有些企业扩建生产线的投放也在增加。
三、下阶段现金收支情况预测
由于各种商品销售处于淡季，企业生产线的扩建已基本完成，下阶段现金收付将呈下降趋势。