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证券投资基金题库(含答案)
第一章证券投资基金概述
一、单项选择题
1、证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理，利益共享、风险共担的()投资方式。
A.集合
B.集资
C.联合投资
D.合作【正确答案】：A
【答案解析】：教材1页2、证券投资基金在美国被称为()。
A.证券投资信托基金
B.共同基金
C.信托产品
D.单位信托基金【正确答案】：B
【答案解析】：教材2页3、以下不属于证券投资基金特点的是（）。
A.集合投资、专业管理
B.组合投资、分散风险
C.投入较少、回报较高
D.独立托管、保障安全【正确答案】：C
【答案解析】：教材2-3页4、将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金()的特点。
A.集合理财
B.组合投资
C.风险共担
D.分散风险【正确答案】：A
【答案解析】：教材2页5、基金的当事人即基金合同的当事人。是指基金的()。
A.发起人、管理人和份额持有人
B.管理人、托管人和份额持有人
C.托管人、发起人和份额持有人
D.受益人、管理人和份额持有人【正确答案】：B
【答案解析】：教材5页6、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托()进行股票、债券分散化的组合投资。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.投资咨询公司
D.证券公司
【正确答案】：A
【答案解析】：教材6页7、封闭式基金的交易价格主要受()的影响。
A.投资基金规模大小
B.上市公司质量
C.二级市场供求关系
D.投资时间长短
【正确答案】：C
【答案解析】：教材10页8、通常情况下，及股票和债券相比，证券投资基金是一种()的投资品种。
A.高风险、高收益
B.低风险、低收益
C.风险相对适中、收益相对稳健
D.基本没有风险
【正确答案】：C
【答案解析】：教材4页9、证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成()，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
A.联合财产
B.集合财产
C.独立财产
D.共有财产
【正确答案】：C
【答案解析】：教材1页10、证券投资基金中的()，在完成募集后，基金份额可以在证券交易所上市。
A.封闭式基金
B.开放式基金
C.公司型基金
D.契约型基金
【正确答案】：A
【答案解析】：教材10页11、()一般有一个固定的存续期。
A.封闭式基金
B.公司型基金
C.契约型基金
D.开放式基金
【正确答案】：A
【答案解析】：教材10页12、证券投资基金反映的是()关系，是一种受益凭证。
A.债权债务
B.所有权
C.信托
D.产权
【正确答案】：C
【答案解析】：教材4页13、在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在()中会有详细约定。
A.基念份额上市交易公告书
B.招募说明书
C.基金合同
D.基金成立公告
【正确答案】：C
【答案解析】：教材2页14、基金()是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。
A.份额持有人
B.管理人
C.托管人
D.注册登记机构
【正确答案】：A
【答案解析】：教材5页15、根据()的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。
A.基金存续期
B.法律形式
C.基金规模
D.投资理念
【正确答案】：B
【答案解析】：教材8页16、以下()不是契约型基金及公司型基金的主要区别。
A.法律主体资格
B.投资者地位
C.营运依据
D.基金规模
【正确答案】：D
【答案解析】：教材9页17、()具有法人资格。
A.契约型基金
B.公司型基金
C.开放式基金
D.封闭式基金
【正确答案】：B
【答案解析】：教材8页18、（）一般有一个固定的存续期，期满后可以通过一定的法定程序延期。
A.封闭式基金
B.开放式基金
C.公司型基金
D.契约型基金
【正确答案】：A
【答案解析】：教材10页19、以下对于封闭式基金及开放式基金区别的叙述，不正确的是（）。
A.期限不同
B.基金份额面值不同
C.份额限制不同
D.交易场所不同
【正确答案】：B
【答案解析】：教材10页20、我国封闭式基金的存续期限大多在()左右。
A.5年
B.10年
C.15年
D.20年
【正确答案】：C
【答案解析】：教材10页21、开放式基金的价格是以()为基础计算的。
A.基金份额净值
B.市场供求关系
C.市盈率
D.购买股票的占比
【正确答案】：A
【答案解析】：教材10页22、以下说法正确的是()。
A.封闭式基金没有规模限制
B.开放式基金规模固定
C.封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易
D.开放式基金的基金份额不能在证券交易所上市交易
【正确答案】：C
【答案解析】：教材10页23、()依据基金合同而设立，基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.契约型基金
D.公司型基金
【正确答案】：C
【答案解析】：教材8页24、基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责是()。
A.提高基金收益
B.按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益
C.对基金经营人进行监督
D.管理基金公司
【正确答案】：B
【答案解析】：教材6页25、基金()最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
A.份额持有人
B.管理人
C.托管人
D.注明登记机构
【正确答案】：B
【答案解析】：教材6页26、基金托管人承担基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及()等职责。
A.基金倍息披露
B.基金估值
C.对基金投资运作的监督
D.基金会计核算
【正确答案】：C
【答案解析】：教材6页27、基金（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。
A.份额持有人
B.监管机构
C.结算机构
D.注册登记机构
【正确答案】：B
【答案解析】：教材7页28、依据()不同，可将基金市场的参及主体分为基金当事人、基金市场服务机构、监管自律机构三大类。
A.服务方式
B.参及方式
C.设立条件
D.所承担的职责和作用
【正确答案】：D
【答案解析】：教材5页29、我国的证券交易所是依法设立的，不以()为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。
A.利润最大化
B.营利
C.收入最大化
D.指数最大化
【正确答案】：B
【答案解析】：教材7页30、基金销售机构是受()委托从事基金代理销售的机构。
A.中国证监会
B.基金托管人
C.基金机构投资者
D.基金管理公司【正确答案】：D
【答案解析】：教材6页31、我国目前只能由依法设立的()担任基金管理人。
A.基金发起人
B.基金管理公司
C.基金托管银行
D.基金投资者【正确答案】：B
【答案解析】：教材6页。32、()是指负责基金登记、存管、清算和交收业务的机构，其具体业务包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、红利发放、基金份额持有人名册的建立及保管等。
A.证券交易所
B.基金托管银行
C.基金管理公司
D.基金注册登记机构
【正确答案】：D
【答案解析】：教材6页33、在英国和中国香港特别行政区证券投资基金被称为()。
A.单位信托基金
B.集合投资计划
C.集合投资基金
D.共同基金
【正确答案】：A
【答案解析】：教材2页34、1924年3月21日诞生于美国的（）成为世界上第一个开放式基金。
A.马萨诸塞投资信托基金
B.海外及殖民地政府信托基金
C.苏格兰美国投资信托
D.外国和殖民地政府信托
【正确答案】：A
【答案解析】：教材11页35、1924年3月21日诞生予美国的“马萨诸塞投资信托基金”成为世界上第一个()。
A.契约型投资基金
B.开放式基金
C.股票基金
D.封闭式基金
【正确答案】：B
【答案解析】：教材12页36、中国境内第一家较为规范的投资基金（）于1992年11月经中国人民银行总行批准正式成立。
A.武汉证券投资基金
B.淄博乡镇企业基金
C.深圳南山投资基金
D.富岛基金
【正确答案】：B
【答案解析】：教材15页37、1997年11月14日颁布的()是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规，为我国基金业的规范发展奠定了规制基础。
A.《中华人民共和国证券法》
B.《开放式证券投资基金试点办法》
C.《中华人民共和国证券投资基金法》
D.《证券投资基金管理暂行办法》【正确答案】：D
【答案解析】：教材14页38、2003年12月推出的我国笫一只货币市场基金是()。
A.南方宝元债券基金
B.招商安泰系列基金
C.南方避险增值基金
D.华安现金富利基金【正确答案】：D
【答案解析】：教材18页39、2001年9月，我国第一只开放式基金（）的诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。
A.基金开元
B.基金金泰
C.招商安泰
D.华安创新
【正确答案】：D
【答案解析】：教材17页40、2004年10月成立的国内第一只上市开放式基金是()。
A.南方积极配置基金
B.华夏上证50ETF
C.汇丰晋信2016基金
D.国投瑞银瑞福基金
【正确答案】：A
【答案解析】：教材18页41、依据()的不同，可以将基金分为封闭式基金及开放式基金。
A.基金管理人
B.运作方式
C.基金托管人
D.法律形式
【正确答案】：B
【答案解析】：教材9页42、基金公司在发售基金份额时都会向投资者提供一份（）。
A.基金合同
B.风险揭示书
C.招募说明书
D.基金宣传册
【正确答案】：C
【答案解析】：教材2页43、基金反映的是一种（）关系，是一种()凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
A.所有权关系，所有权
B.债权债务，债权
C.信托，受益
D.委托代理，代理
【正确答案】：C
【答案解析】：教材4页44、()在基金运作中具有核心作用。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金咨询机构
【正确答案】：B
【答案解析】：教材6页45、()对基金的投资交易行为还承担着重要的一线监控职责。
A.证券交易所
B.中国证券登记结算有限责任公司
C.中国证券业协会
D.中国证监会
【正确答案】：A
【答案解析】：教材7页46、根据美国投资公司协会(ICI)的统计，截至2008年年末，我国已成为全球()基金市场。
A.第五大
B.第八大
C.第十大
D.第十五大
【正确答案】：C
【答案解析】：教材12页47、上海证券交易所的开业时间为（）。
A.1990年7目
B.1990年l2月
C.1991年7月
D.1991年12月
【正确答案】：B
【答案解析】：教材15页48、深圳证券交易所的开业时间为()。
A.1990年7月
B.1990年12月
C.1991年7月
D.1991年12月
【正确答案】：C
【答案解析】：教材15页49、在试点发展阶段，为确保试点的成功，监管部门首先在基金管理公司和基金的设立上实行严格的()。
A.审批制
B.核准制
C.申报制
D.准入限制
【正确答案】：A
【答案解析】：教材16页50、在试点发展阶段，《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少予()亿元人民币。
A.1
B.2
C.3
D.4
【正确答案】：C
【答案解析】：教材16页二、多项选择题
1、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，目前的称谓有()。
A.共同基金
B.单位信托基金
C.证券投资信托基金
D.金融产品
【正确答案】：ABC
【答案解析】：教材2页2、基金注册登记机构是指负责基金()业务的机构。
A.登记
B.存管
C.清算
D.交收
【正确答案】：ABCD
【答案解析】：教材6页3、证券投资基金主要特点表现为()。
A.集合理财、专业管理
B.组合投资：分散风脸
C.利益共享、风险共担
D.独立托管、保障安全
【正确答案】：ABCD
【答案解析】：教材2页4、证券投资基金集合理财、专业管理主要表现在（）。
A.汇集众多投资者资金，积少成多，有利于发挥资金昀规模优势
B.基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪及分析
C.将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务
D.集中研究基金收益分配
【正确答案】：ABC
【答案解析】：教材2页5、证券投资基金通过独立托管保障基金财产安全的机制具体是指()。
A.基金管理人不参及基金财产的保管
B.独立于基金管理人的基金托管人负责保管基金财产
C.基金资产及基金管理人的资产都由托管人保管
D.托管人对管理人的资产运作情况进行监督
【正确答案】：AB
【答案解析】：教材3页6、以下属于基金份额持有人依法应享有的权利有()。.
A.分享基金财产收益
B.资产管理权
C.参及分配清算后的剩余基金财产
D.资产保管权
【正确答案】：AC
【答案解析】：教材5页7、基金注册登记机构具体业务包括()等。
A.投资者基金账户管理
B.基金份额注册登记
C.清算及基金交易确认
D.建立并保管基金份额持有人名册
【正确答案】：ABCD
【答案解析】：教材6页8、证券投资基金及股票、债券的差异主要表现在()。
A.反映的经济关系不同
B.所筹资金的投向不同
C.投资收益及风险大小不同
D.投资人不同
【正确答案】：ABC
【答案解析】：教材4页9、证券投资基金及银行储蓄存款有较大差别，主要表现在（）。
A.性质不同
B.收益及风险特征不同
C.信息披露程度不同
D.投资人不同
【正确答案】：ABC
【答案解析】：教材4页10、基金行业对外开放主要体现在()。
A.合资基金管理公司数量增加
B.合作基金管理公司数量增加
C.QDII的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场
D.QFII的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场
【正确答案】：AC
【答案解析】：教材20页11、基金市场服务机构主要包括()。
A.基金销售机构
B.注册登记机构
C.律师事务所和会计师事务所
D.基金评级公司
【正确答案】：ABCD
【答案解析】：教材6页12、在我国，承担基金份额注册登记工作的主要是()。
A.基金管理公司
B.基金托管人
C.中国证券登记结算有限责任公司
D.基金代销机构
【正确答案】：AC
【答案解析】：教材7页13、在我国，()可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。
A.商业银行
B.证券公司
C.证券投资咨询机构
D.专业基金销售机构
【正确答案】：ABCD
【答案解析】：教材6页14、封闭式基金和开放式基金的区别主要表现在()。
A.期限不同
B.份额限制不同
C.交易场所不同
D.价格形成方式不同
【正确答案】：ABCD
【答案解析】：教材10页15、契约型基金依据()之间所签署的基金合同设立。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金监管部门
D.基金份额持有人
【正确答案】：AB
【答案解析】：教材8页16、下面关于基金的说法，正确的是()。
A.基金托管人保管基金
B.基金管理人管理基金
C.基金投资者购买基金
D.中介或代理机构服务基金
【正确答案】：ABCD
【答案解析】：教材5页17、证券投资基金主要的当事人有（）。
A.基金代销商
B.基金投资人
C.基金管理人
D.基金托管人
【正确答案】：BCD
【答案解析】：教材5页18、基金托管人的职责主要体现在()等方面。
A.基金资产保管
B.基金信息披露
C.基金资金清算
D.会计复核
【正确答案】：ACD
【答案解析】：教材6页19、依据所承担的职责及作用的不同，可以将基金市场的参及主体分为()。
A.基金当事人
B.证券公司
C.基金市场服务机构
D.基金监管及自律机构
【正确答案】：ACD
【答案解析】：教材5页20、契约型基金及公司型基金的区别主要表现在()。
A.法律主体资格不同
B.投资者的地位不同
C.基金的营运依据不同
D.投资人不同
【正确答案】：ABC
【答案解析】：教材9页21、以下关于淄博乡镇企业投资基金的说法，正确的有()。
A.于l992年11月经中国人民银行总行批准正式设立
B.为公司型封闭式基金
C.60％投向淄博乡镇企业，40％投向上市公司
D.于1998年3月在深圳证券交易所最早挂牌上市【正确答案】：ABC
【答案解析】：教材15页22、1940年，美国政府颁布了()，被认为是关于共同基金投资者保护的两部最重要的法律。
A.《投资公司法》
B.《投资顾问法》
C.《股份有限公司法》
D.《投资法》【正确答案】：AB
【答案解析】：教材12页23、证券投资基金在金融体系中的作用主要表现在()。
A.为中小投资者拓宽了投资渠道
B.优化金融结构，促进经济增长
C.完善金融体系和社会保障体系
D.有利于证券市场的稳定和健康发展【正确答案】：ABCD
【答案解析】：教材21-22页24、按照基金法律形式，证券投资基金可以划分为()。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.契约型基金
D.公司型基金【正确答案】：CD
【答案解析】：教材第8页25、以下关于契约型基金的表述正确的是()。
A.具有法人资格
B.依据基金合同成立
C.依据基金合同营运基金
D.监督约束机制较为完善【正确答案】：BC
【答案解析】：教材第8-9页26、目前全球基金业发展的趋势及特点主要表现在（）。
A.开放式基金成为证券投资基金的主流产品
B.基金行业对外开放程度不断提高
C.基金的资金来源发生了重大变化
D.美国占据主导地位，其他围家和地区发展迅猛【正确答案】：ACD
【答案解析】：教材13-14页27、我国基金业在快速发展阶段表现出来的特点有()。
A.基金监管的法律体系日益完善
B.基金行业对外开放程度不断提高
C.机构投资者取代个人投资者成为基金的主要持有者
D.基金业市场营销和服务创新日益活跃【正确答案】：ABD
【答案解析】：教材18-20页28、《证券投资基金法》规定，我国基金份额持有人享有的权利包括（）。
A.分享基金财产收益，参及分配清算后的剩余基金财产
B.依法转让或申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会
C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料
D.对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼【正确答案】：ABCD
【答案解析】：教材第5页29、从基金管理人的角度看，基金的运作活功可以分为()。
A.基金的发行
B.基金的投资管理
C.基金的市场营销
D.基金的后台管理【正确答案】：BCD
【答案解析】：教材第5页30、在试点发展阶段，我国基金业发展的特点主要表现在（）。
A.基金在规范化运作方面得到很大的提高
B.在封闭式基金成功试点的基础上成功地推出了开放式基金
C.对“老基金”进行了全面规范清理
D.开放式基金的发展为基金产品的创新开辟了新的天地【正确答案】：ABCD
【答案解析】：教材16-17页31、()是基金设立的两个重要法律文件。
A.风险揭示书
B.基金合同
C.基金招募说明书
D.基金宣传册【正确答案】：BC
【答案解析】：教材第2页32、()是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。
A.债券
B.股票
C.基金
D.信用证【正确答案】：AB
【答案解析】：教材第4页33、基金的市场营销主要涉及()。
A.基金份额的募集
B.基金份额的注册登记
C.基金资产的估值
D.客户服务
【正确答案】：AD
【答案解析】：教材第5页34、基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而包括()等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。
A.基金份额的注册登记
B.基金资产的估值
C.会计核算
D.信息披露
【正确答案】：ABCD
【答案解析】：教材第5页35、我国基金业的发展可以分为的三个历史阶段，分别是()。
A.20世纪70年代以前的零星发展阶段
B.20世纪80年代末至1997年11月14日《证券投资基金管理暂行办法》颁布之前的早期探索阶段
C.《证券投资基金管理暂行办法》颁布实施以后至2004年6月1日《证券投资基金法》实施前的试点发展阶段
D.《证券投资基金法》实施以来的快速发展阶段【正确答案】：BCD
【答案解析】：教材14页36、1997年以前设立的基金(即老基金)存在的问题主要表现为()。
A.缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题
B.受当时境内证券市场规模狭小的限制，基金收益水平很低
C.不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房地产、企业等产业部门
D.深受房地产市场降温、实业投资凭被变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高
【正确答案】：ACD
【答案解析】：教材15-16页37、1997年以前设立的基金(即老基金)存在的问题主要表现为()。
A.缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题
B.受当时境内证券市场规模狭小的限制，基金收益水平很低
C.不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房地产、企业等产业部门
D.深受房地产市场降温、实业投资凭被变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高
【正确答案】：ACD
【答案解析】：教材15-16页38、中国证券投资基金试点序幕拉开的标志是1998年3月27日()的发起设立。
A.华安创新
B.基金开元
C.基金金泰
D.招商安泰
【正确答案】：BC
【答案解析】：教材17页39、在试点发展阶段具有代表性的基金创新品种有()。
A.南方宝元债券基金
B.招商安泰系列基金
C.南方避险增值基金
D.华安现金富利基金
【正确答案】：ABCD
【答案解析】：教材18页40、在快速发展阶段具有代表性的基金创新产品包括()。
A.华夏上证50ETF
B.ETF联接基金
C.汇丰晋信2016基金
D.国投瑞银瑞福基金
【正确答案】：ABCD
【答案解析】：教材18页三、判断题
1、及股票、债券类似，证券投资基金是一种直接投资工具。()
Y.对
N.错
【正确答案】：N
【答案解析】：教材第2页2、证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享，风险共担的集合投资方式。()
Y.对
N.错
【正确答案】：Y
【答案解析】：教材第1页3、日本和中国台湾将证券投资基金称为单位信托基金，英国和中国香港特别行政区称为证券投资信托基金。()
Y.对
N.错
【正确答案】：N
【答案解析】：教材第2页4、基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有。()
Y.对
N.错
【正确答案】：Y
【答案解析】：教材第3页5、基金管理人按规定收取一定的管理费，并参及基金收益的分配。()
Y.对
N.错
【正确答案】：N
【答案解析】：教材第3页6、基金托管人员负责基金的投资操作，基金财产的保管由独立于基金托管人的基金管理人负责。这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保护。()
Y.对
N.错
【正确答案】：N
【答案解析】：教材第3页7、为降低投资风险，一些国家的法律通常规定基金必须以组合投资的方式进行基金的投资运作，从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。()
Y.对
N.错
【正确答案】：Y
【答案解析】：教材第3页8、封闭式基金的价格主要受基金份额净值的影响，开放式基金的价格则主要取决于市场供求关系的大小。()
Y.对
N.错
【正确答案】：N
【答案解析】：教材10页9、在我国，基金托管人承担基金份额的销售及注册登记工作。()
Y.对
N.错
【正确答案】：N
【答案解析】：教材第6页10、开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。()
Y.对
N.错
【正确答案】：Y
【答案解析】：教材10页11、封闭式基金的交易在投资者之间完成，开放式基金的申购、赎回在投资者及基金管理人之间完成。()
Y.对
N.错
【正确答案】：Y
【答案解析】：教材10页12、及开放式基金相比，一般封闭式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。()
Y.对
N.错
【正确答案】：N
【答案解析】：教材10页13、封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。()
Y.对
N.错
【正确答案】：Y
【答案解析】：教材第9页14、开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。()
Y.对
N.错
【正确答案】：Y
【答案解析】：教材第9页15、封闭式基金的基金份额是不固定的，在封闭期限内可经法定程序认可而增减。()
Y.对
N.错
【正确答案】：N
【答案解析】：教材10页16、在我国，封闭式基金的存续期限一般为10--l5年。在此期限内已发行的基金份额只能转让，不能被赎回。()
Y.对
N.错
【正确答案】：N
【答案解析】：教材10页17、开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。()
Y.对
N.错
【正确答案】：Y
【答案解析】：教材10页18、封闭式基金可能出现溢价交易现象，也可能出现折价交易现象。()
Y.对
N.错
【正确答案】：Y
【答案解析】：教材10页19、如果封闭式基金的业绩表现好，就会吸引到新的投资，基金管理人的管理费收入也会随之增加。()
Y.对
N.错
【正确答案】：N
【答案解析】：教材10页20、公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任、分享投资收益。()
Y.对
N.错
【正确答案】：Y
【答案解析】：教材第8页21、契约型基金的投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。()
Y.对
N.错
【正确答案】：Y
【答案解析】：教材第8页22、公司制基金设有董事会，代表投资者的利益行使职权。()
Y.对
N.错
【正确答案】：Y
【答案解析】：教材第8-9页23、我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人及基金托管人是基金的当事人。()
Y.对
N.错
【正确答案】：Y
【答案解析】：教材第5页24、基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。()
Y.对
N.错
【正确答案】：Y
【答案解析】：教材第5页25、在我国，基金托管人只能由依法没立并取得基金托管资格的商业银行和信托公司担任。()
Y.对
N.错
【正确答案】：N
【答案解析】：教材第6页26、商业银行必须向中国证券业协会申请基金代销业务资格，才能从事基金的代销业务。()
Y.对
N.错
【正确答案】：N
【答案解析】：教材第6页27、证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于美国。()
Y.对
N.错
【正确答案】：N
【答案解析】：教材11页28、1868年英国成立的“海外及殖民地政府信托基金”(TheForeignandColonialGovernmentTrust)被大多数人看作是最早的基金。()
Y.对
N.错
【正确答案】：Y
【答案解析】：教材11页29、20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。()
Y.对
N.错
【正确答案】：Y
【答案解析】：教材14页30、1985年，中国新技术创业投资公司(中创公司)及汇丰集团、渣打集团程中国香港联合设立了中围置业基金，标志着中资金融机构开始正式涉足投资基金业务。()
Y.对
N.错
【正确答案】：N
【答案解析】：教材15页31、“淄博乡镇企业投资基金”经中国人民银行总行批准，于1992年8月在深圳证券交易所最早挂牌上市。()
Y.对
N.错
【正确答案】：N
【答案解析】：教材15页32、1998年4月11日，国务院证券监督管理委员会颁布的《证券投资基金管理暂行办法》是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规。()
Y.对
N.错
【正确答案】：N
【答案解析】：教材16页33、证券投资基金作为一种投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，拓宽了中小投资者的投资渠道。()
Y.对
N.错
【正确答案】：Y
【答案解析】：教材21页34、基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人可以由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任，也可以由其他金融机构担任。()
Y.对
N.错
【正确答案】：N
【答案解析】：教材第6页35、基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。()
Y.对
N.错
【正确答案】：Y
【答案解析】：教材第6页36、公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营及管理基金资产。()
Y.对
N.错
【正确答案】：Y
【答案解析】：教材第9页37、契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。()
Y.对
N.错
【正确答案】：Y
【答案解析】：教材第9页38、封闭式基会的交易价格主要受二级市场供求关系的影响；开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。()
Y.对
N.错
【正确答案】：Y
【答案解析】：教材10页39、股票反映的是一种债权关系，投资者购买股票后就成为公司的股东。()
Y.对
N.错
【正确答案】：N
【答案解析】：教材第4页40、通常，只有机构客户或资金规模较大的投资者才直接通过基金管理公司进行基会份额的直接买卖，一般资金规模较小的普通投资者通常经过基金代销机构进行基金的申（认）购及赎回或买卖。()
Y.对
N.错
【正确答案】：Y
【答案解析】：教材6页41、基金投资者尽管也可以通过持有人大会表达意见，但及契约型基金的股东大会相比，公司型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。()
Y.对
N.错
【正确答案】：N
【答案解析】：教材9页42、公司型基金及契约型基金二者之间的区别主要表现在法律形式的不同，而且公司型基金要优于契约型基金。()
Y.对
N.错
【正确答案】：N
【答案解析】：教材9页43、在基金的发展历史上，早期的基金基本上是封闭式基金。()
Y.对
N.错
【正确答案】：Y

第二章证券投资基金的类型
一、单项选择题
1、关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是()。
A.以某一选定的指数所包含的成份证券为投资对象
B.可以进行套利交易
C.本质上是一种指数基金
D.会出现折价或溢价交易
【正确答案】：D
【答案解析】：参见教材P49。2、关于保本基金，以下说法不正确的是().
A.保本期越长，投资者承担的机会成本越高
B.常见的保本比例介于80％~100％之间
C.其他条件相同，保本比例较低的基金投资于风险性资产的比例也较低
D.保本基金往往会对提前赎回的基金的投资者收取较高的赎回费
【正确答案】：C
【答案解析】：参见教材P46。3、偏股型混合基金中股票的配置比例一般为()。
A.10％~30％
B.50％~70％
C.20％~40％
D.70％~90％
【正确答案】：B
【答案解析】：参见教材P45。4、在基金的风险分析指标中，()将一个股票基金的净值增长率及某个市场指数联系起来，用以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。
A.贝塔值
B.持股集中度
C.标准差
D.行业投资集中度
【正确答案】：A
【答案解析】：参见教材P36。5、在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是()。
A.久期
B.已实现收益
C.基金分红
D.净值增长率
【正确答案】：D
【答案解析】：参见教材P35。6、符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，在()募集资金可以进行()证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。
A.境内，境外
B.境内，境内
C.境外，境外
D.境外，境内
【正确答案】：A
【答案解析】：参见教材P53。7、在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为()。
A.离岸基金
B.在岸基金
C.国内基金
D.国际基金
【正确答案】：B
【答案解析】：参见教材P28。8、股票基金的最大特点是()。
A.投资风险小，回报率低
B.适合长期投资
C.无法抗御通货膨胀
D.投资于短期金融工具
【正确答案】：B
【答案解析】：参见教材P31。9、()是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
A.增长型基金
B.混合型基金
C.平衡型基金
D.收入型基金
【正确答案】：A
【答案解析】：参见教材P26。10、以下基金类型中，不是从基金的投资目标来划分的是()。
A.增长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.混合型基盒
【正确答案】：D
【答案解析】：参见教材P26。11、()是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。
A.收入型基金
B.增长型基金
C.开放式基金
D.平衡型基金
【正确答案】：A
【答案解析】：参见教材P27。12、保本基金通常将大部分资金投资于()。
A.股票
B.衍生金融工具
C.货币市场工具
D.及保本期一致的债券
【正确答案】：D
【答案解析】：参见教材P28。13、子基金之间可以进行相互转换的基金是()。
A.货币市场基金
B.债券基金
C.股票基金
D.系列基金
【正确答案】：D
【答案解析】：参见教材P28。14、不追求取得超越市场表现基金是()。
A.公募基金
B.被动型基金
C.积极成长基金
D.灵活配置基金
【正确答案】：B
【答案解析】：参见教材P27。15、收入型基金以追求()为基