上饶分行业务集中处理退回情况分析.ppt

*,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,二级,三级,四级,五级,*,上饶分行业务集中处理退回情况分析,上饶分行运行管理部,二一七年五月,一、,2017,年一季度业务集中处理考核情况,支行名称,退回率,考核得分,排名,汇通支行,1.50%,65.00,1,广丰支行,1.90%,65.00,2,赣东北支行,2.17%,65.00,3,三清支行,2.28%,40.77,4,余干支行,2.37%,39.63,5,信州支行,2.46%,38.62,6,万年支行,2.49%,38.26,7,鄱阳支行,2.63%,36.60,8,德兴支行,3.47%,26.60,9,横峰支行,3.54%,25.82,10,弋阳支行,4.03%,19.89,11,务源支行,4.05%,19.73,12,上饶县支行,4.34%,16.31,13,玉山支行,4.34%,16.30,14,铅山支行,4.68%,12.27,15,市行营业部,5.71%,0.00,16,全 行,3.11%,说明：基础分,50,分，考核期内被退回的集中处理业务笔数占总的集中业务笔数的比率，退回率低于或等于,2.2%,的直接按,0.3,倍加分。二季度起调整为基础分,70,分，低于全省平均水平的，最低可得基本分的,50%,。,2,一、,2017,年一季度业务集中处理考核情况,支行名称,直通率,考核得分,排名,广丰支行,88.93%,65.00,1,汇通支行,88.50%,65.00,2,三清支行,86.01%,65.00,3,弋阳支行,85.29%,65.00,4,市行营业部,83.33%,65.00,5,德兴支行,81.06%,65.00,6,鄱阳支行,80.76%,65.00,7,万年支行,78.84%,38.34,8,玉山支行,77.20%,36.44,9,横峰支行,76.16%,35.24,10,上饶县支行,74.17%,32.94,11,信州支行,73.53%,32.20,12,余干支行,72.38%,30.88,13,务源支行,70.47%,28.66,14,铅山支行,69.66%,27.73,15,赣东北支行,45.67%,0.00,16,全行,78.06%,说明：基础分,50,分，考核期内直通的集中处理业务笔数占总的集中业务笔数的比率，超过,80%,按,0.3,倍加分。二季度起调整为基础分,70,分，超过,85%,按,0.3,倍加分。高于全省平均水平的，最低可得基本分的,50%,。,3,二、业务集中退回主要类型及防范措施,（一）、单位账户管理,退回业务类型：,1,、开户账户资料缺失：开立一般户未提供单位公函、无单位账户授权书,2,、录入信息错误：录入的开户许可证核准号与提供的核准号不一致、营业执照号录错、全国组织机构代码到期日错、注册资金错,3,、资料审核问题：法人证件有效期截止日错、单位公函填写不完整,防范措施：,严格审核开户资料，操作人员务必认真录入信息，录入后进行自我审查，现场主管进行再次复核，确认无误再上送,4,二、业务集中退回主要类型及防范措施,（二）、对公现金业务,退回业务类型：,1,、凭证审核原因：大写不规范、大小写金额不一致、付款单位账号未填、出票人账号错,2,、无大额审核单、少有权人签字,3,、支票验印：复核验印失败,防范措施：,严格审核凭证的合规性、准确性。上送业务前确保凭证资料及各项手续的完整。,5,二、业务集中退回主要类型及防范措施,（三）、系统内汇款汇出,退回业务类型：,1,、客户原因：支付密码检查错误,2,、账户状态及余额不足：借方分户账已冻结、借方账户余额不足、贷方账户日累计交易金额超限,3,、凭证审核原因：无日期、无用途、大小写金额不一致、日期涂改、大写金额不规范,4,、操作问题：转账支票与进账单不匹配,5,、验印问题：复合验印未通过,防范措施：,处理业务前查询借方账户状态及余额情况，认真审核凭证要素是否规范，上送业务时查看凭证是否匹配。,6,二、业务集中退回主要类型及防范措施,（四）、系统内一对一转账,退回业务类型：,1,、客户原因：支付密码检查错误,2,、账户状态及余额不足：借方分户账已冻结、借方账户余额不足、借方账户余额及日间透支不足、借方账户周期内累计支付金额超限,3,、凭证审核原因：付款户名与大机不符、进帐单大写错、支票日期有误、进帐单大写金额不规范、收款帐号涂改、进帐单付款户名不清、票据、进账单上的大小写金额不一致,4,、操作原因：业务大小类选择错误、转账支票户名与进账单不匹配,5,、其他：无主管签字、该凭证号不存在,防范措施：,处理业务前查询借方账户状态及余额情况，认真审核凭证要素是否规范，正确判断业务大小类，上送业务时要查看凭证是否匹配及手续是否完善。,7,二、业务集中退回主要类型及防范措施,（五）、信用卡申请,退回业务类型：,1,、信息填写原因：拼音错、产品编码有误、直系亲属联系人联系方式不全、还款金额类型未勾选、,该,卡必须开通电子现金,2,、其他：版式错误、关系号输入错误、手机号码校验不通过、影像切割失败,防范措施：,扫描前务必审核申请书必填项是否填写规范、完整、准确，上送时注意版式是否选择正确,8,二、业务集中退回主要类型及防范措施,（六）、支付清算发报,退回业务类型：,1,、客户原因：支付密码检查错误,2,、账户状态及余额不足：借方账户余额不足、借方分户帐已冻结、发报金额超过小额业务金额上限、借方账户周期内累计支付金额超限,3,、凭证审核原因：进账单大写金额填写不规范、金额大小写不符、付款人户名与印鉴不符、收款人开户行不详、进帐单借方户名与公章不符、无大写、收款账号涂改、日期有误、没有接收行、收款名称上下联不一致,4,、操作原因：业务大小类选择错误、收款全称扫描不全,5,、其他：无有权人签章、该凭证已销号、发报清算行和收报清算行不能相同、复核验印失败,防范措施：,业务处理前须查看借方账户的状态及余额情况，认真审核凭证要素是否规范，正确判断业务的大小类，上送业务前查看凭证是否完整、手续是否齐全等。,9,二、业务集中退回主要类型及防范措施,（七）、企业电子银行注册,退回业务类型：,1,、填写信息原因：经办人信息错、批量支付功能开通标志未填写、注册申请书填写不完整、证书,2,操作限额未填写、,2,、少资料：少,4105,或,4102,打印件、身份证件未联网核查、开通网上纳税需提供电子缴款凭证、自助管理证书权限开通但未提供协议,防范措施：,认真审核所需资料是否完整，仔细核对所填写的信息是否准确。,10,三、业务集中处理退回实例,（一）凭证填写问题：,11,三、业务集中处理退回实例,（一）凭证填写问题：,12,三、业务集中处理退回实例,（一）凭证填写问题：,13,三、业务集中处理退回实例,（一）凭证填写问题：,14,三、业务集中处理退回实例,（二）凭证要素填写不匹配、不清或错误：,1,、进账单出票人、收款人全称填写不清,2,、收款人户名不清，导致主机“户名错误”退回,15,三、业务集中处理退回实例,3,、现金支票背面无收款人签章，且影像扫描不全,16,三、业务集中处理退回实例,4,、收款人开户行行别不清,17,三、业务集中处理退回实例,5,、进账单收款人全称与主机名称不一致,贷方户名不符主机退回。,18,三、业务集中处理退回实例,6,、转账支票与进账单不匹配,19,三、业务集中处理退回实例,20,三、业务集中处理退回实例,（三）业务凭证日期错误,业务逾期或远期,:,1,、远期,21,三、业务集中处理退回实例,2,、逾期,22,三、业务集中处理退回实例,（四）业务大小类选择错误：,例一：,23,三、业务集中处理退回实例,例二：,24,三、业务集中处理退回实例,例三：,25,三、业务集中处理退回实例,例四：,例五：,26,三、业务集中处理退回实例,例六：,例七：,27,三、业务集中处理退回实例,（五）其他合规性问题,1,、有权人签批问题,:,扫描了现金支付审批表，但未见有权人签章,28,三、业务集中处理退回实例,2,、业务处理依据的合规性问题：,（,1,）、处理依据为复印件，未加盖“复印件与原件一致”章,29,三、业务集中处理退回实例,（,2,）、出纳长款依据不充分，无未标注收款人账号的原始凭证,30,四、正确填写票据和结算凭证的基本规定,中国人民银行银发,【1997】393,号,支付结算办法,规定：,银行、单位和个人填写的各种票据和结算凭证是办理支付结算和现金收付的重要依据，直接关系到支付结算的准确、及时和安全。票据和结算凭证是银行、单位和个人凭以记载账务的会计凭证，是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明。因此，填写票据和结算凭证，必须做到标准化、规范化，要要素齐全、数字正确、字迹清晰、不错漏、不潦草，防止涂改。,一、中文大写金额数字应用正楷或行书填写，如壹（,壹,）、贰（,贰,）、叁、肆（,肆,）、伍（,伍,）、陆（,陆,）、柒、捌、玖、拾、佰、仟、万（,万,）、亿、元、角、分、零、整（正）等字样。不得用一、二（两）、三、四、五、六、七、八、九、十、念、毛、另（或,0,）填写，不得自造简化字。如果金额数字书写中使用繁体字，如貳、陸、億、萬、圓的，也应受理。,二、中文大写金额数字到元为止的，在元之后，应写整（或正）字，在角之后可以不写整（或正）字。大写金额数字有分的，分后面不写整（或正）字。,三、中文大写金额数字前应标明人民币字样，大写金额数字应紧接人民币字样填写，不得留有空白。大写金额数字前未印人民币字样的，应加填人民币三字。在票据和结算凭证大写金额栏内不得预印固定的仟、佰、拾、万、仟、伯、拾、元、角、分字样。,31,四、正确填写票据和结算凭证的基本规定,四、阿拉伯小写金额数字中有,0,时，中文大写应按照汉语语言规律、金额数字构成和防止涂改的要求进行书写。举例如下：,（一）阿拉伯数字中间有,O,时，中文大写金额要写零字。如￥,1,，,409.50,，应写成人民币壹仟肆佰零玖元伍角。,（二）阿拉伯数字中间连续有几个,0,时，中文大写金额中间可以只写一个零字。如￥,6,，,007.14,，应写成人民币陆仟零柒元壹角肆分。,（三）阿拉伯金额数字万位或元位是,0,，或者数字中间连续有几个,0,，万位、元位也是,0,，但千位、角位不是,0,时，中文大写金额中可以只写一个零字，也可以不写零字。如￥,1,，,680.32,，应写成人民币壹仟陆佰捌拾元零叁角贰分，或者写成人民币壹仟陆佰捌拾元叁角贰分；又如￥,107,，,000.53,，应写成人民币壹拾万柒仟元零伍角叁分，或者写成人民币壹拾万零柒仟元伍角叁分。,（四）阿拉伯金额数字角位是,0,，而分位不是,0,时，中文大额；元后面应写零字。如￥,16,，,409.02,，应写成人民币壹万陆仟肆佰零玖元零贰分；又如￥,325.04,，应写成人民币叁佰贰拾伍元零肆分。,32,四、正确填写票据和结算凭证的基本规定,五、阿拉伯小写金额数字前面，均应填写入民币符号￥（或草写：）。阿拉伯小写金额数字要认真填写，不得连写分辨不清。,六、票据的出票日期必须使用中文大写。为防止变造票据的出禀日期，在填写月、日时，月为壹、贰和壹拾的，日为壹至玖和壹拾、贰拾和叁拾的，应在其前加零；日为拾壹至拾玖的，应在其前加壹,.,如,1,月,15,日，应写成零壹月壹拾伍日。再如,10,月,20,日，应写成零壹拾月零贰拾日。,七、票据出票日期使用小写填写的，银行不予受理。大写日期未按要求规范填写的，银行可予受理，但由此造成损失的，由出票入自行承担。,33,五、,2017,年运管“双提升”竞赛中业务集中处理相关内容,奖罚对象,奖励条件之一,奖励条件之二,奖励标准,处罚条件,处罚标准,柜员,业务集中退回率（不考虑剔除因素，下同）为,0%,2.0,元,/,笔,退回率在,2.2%,（不含）,2.5%,（含）,10,元,/,笔（剔除客户因素的退回笔数，下同）,0%,（不含）,1%,（含）,1.8,元,/,笔,2.5%,（不含）,3%,（含）,20,元,/,笔,1%,（不含）,1.5%,（含）,1.6,元,/,笔,3%,（不含）,5%,（含）,30,元,/,笔,1.5%,（不含）,2%,（含）,1.4,元,/,笔,5%,（不含）,10%,（含）,40,元,/,笔,2%,（不含）,2.2%,（含）,1.2,元,/,笔,高于,10%,50,元,/,笔,2.2%,（不含）,2.5%,（含）,1.0,元,/,笔,备注：季度集中处理成功业务量在,1000,笔（不含）以下柜员奖励封顶,600,元,/,季，在,1000,笔（含）以上的柜员奖励封顶值为,800,元。,柜员处罚封顶,300,元,/,季,34,五、,2017,年运管“双提升”竞赛中业务集中处理相关内容,奖罚对象,奖励条件之一,奖励条件之二,奖励标准,处罚条件,处罚标准,支行营业部现场主管,（有两个及两个以上网点的支行营业部）,业务集中退回率控制在,1.5%,（含）以下,400,元,/,季,退回率超过全市或全省平均水平（按就高原则）,1.5,倍及以上,300,元,/,季,网点集中业务量是网均业务量,1.5,倍及以上,500,元,/,季,1.5%,（不含）,2.2%,（含）,300,元,/,季,网点集中业务量是网均业务量,1.5,倍及以上,400,元,/,季,35,五、,2017,年运管“双提升”竞赛中业务集中处理相关内容,奖罚对象,奖励条件之一,奖励条件之二,奖励标准,处罚条件,处罚标准,其他网点现场主管,业务集中退回率控制在,1.5%,（含）以下,集中业务量在,200,笔（不含）以下,100,元,/,季,退回率超过全市或全省平均水平（按就高原则）,1.5,倍及以上,300,元,/,季,集中业务量在,200,笔（含）,网均业务量,300,元,/,季,集中业务量在网均业务量,1,倍,-1.5,倍,400,元,/,季,集中业务量在网均业务量,1.5,倍及以上,500,元,/,季,业务集中退回率控制在,1.5%,（不含）,2.2%,（含）,集中业务量在,200,笔（含）,网均业务量,200,元,/,季,集中业务量在网均业务量,1,倍,-1.5,倍,300,元,/,季,集中业务量在网均业务量,1.5,倍以上,400,元,/,季,网点负责人,同现场主管奖励标准,同现场主管处罚标准,36,上饶分行业务集中处理退回情况分析,感谢聆听！,37,此课件下载可自行编辑修改，供参考！,感谢您的支持，我们努力做得更好！,