2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模考预测题库(夺冠系列).docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模考预测题库(夺冠系列)

单选题（共1000题）
1、依据中国证监会发布《证券投资基金销售管理办法》及相关的规范性文件，（　　）可以办理其募集的基金产品的销售业务。
A.监管机构
B.基金托管人
C.基金管理人
D.证券登记结算公司

【答案】 C
2、（2017年真题）某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。
A.担任投资顾问需具备3年以上连续可追溯证券、期货投资管理业绩的投资管理人员不少于3人，无不良从业记录
B.担任投资顾问需在中国证券投资基金业协会登记满一年，无重大违法违规记录的会员
C.不得以其自有资金或募集资金投资于专户产品的劣后级份额
D.投资顾问应要求管理公司不得拒绝其投资建议

【答案】 D
3、世界上最早的开放式证券投资基金是( )。
A.1943年英国的海外政府信托契约
B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金
C.1873年苏格兰的美国投资信托
D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金

【答案】 B
4、（ ）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。
A.基金客户服务
B.基金销售服务
C.基金理财服务
D.基金售后服务

【答案】 A
5、体现依法监管原则的行为包括()
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
6、下列不属于欺诈客户的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
7、基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是( )。
A.进行基金投资人风险承受能力调查
B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品
C.向投资人承诺收益
D.介绍投资人想要了解的基金产品情况

【答案】 C
8、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（ ）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.5
C.7
D.10

【答案】 B
9、（2016年真题）在我国基金募集申请监督的实践中，募集申请的核准由（　　）负责。
A.证券交易所
B.中国证券业协会
C.专家评审会
D.中国证监会

【答案】 D
10、 关于投资人办理封闭式基金认购申请的业务，以下表述错误的是()
A.投资者可以按“份额”提交认购申请
B.投资者需要开立沪、深证券账户
C.认购申请已经受理后可以申请撤单
D.投资者也可以开立沪、深基金账户及资金账户

【答案】 C
11、下列基金种类中，风险等级最高的是（ ）。
A.债券基金
B.货币市场基金
C.股票基金
D.混合基金

【答案】 C
12、(2016年)基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是（）。
A.智商高
B.电子化
C.手段多样
D.涉案金额低

【答案】 D
13、（2017年真题）关于基金从业人员职业道德规范，下列表述错误的是（ ）。
A.守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求
B.专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范
C.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范
D.诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则

【答案】 A
14、基金管理人应当自收到核准文件之日起（ ）个月内进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（ ）个月。
A.3；6
B.6；3
C.4；6
D.6；4

【答案】 B
15、（2017年真题）甲是某基金管理公司的基金经理，同时管理多只基金。甲的父亲大量购买了其中一只基金，一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲因其父亲持有该只基金，故该基金未投资于该新股，而其管理的其他基金均有投资，关于甲的行为，下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
16、基金管理公司和—般公司法人的不同之处在于；基金管理公司所管理的基金财产是基于（　　）形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。
A.合同关系
B.信托关系
C.投资关系
D.管理关系

【答案】 B
17、基金管理人的股东、实际控制人有不合规定的行为或者股东不再符合法定条件的，中国证监会不可以采取的措施是(　)。
A.责令其限期改正
B.可视情节责令其转让所持有或控制的基金管理人的股权
C.没收其所持有或控制的基金管理人的股权
D.限制有关股东行使股东权利

【答案】 C
18、保本基金的安全垫等于( )。
A.价值底线超过投资组合现时净值的数额
B.投资组合现时净值超过价值底线的数额
C.投资组合中风险资产与保本资产的比例
D.保本资产与投资组合中风险资产的比例

【答案】 B
19、(2017年)基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（ ）。
A.员工自律
B.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制
C.协会的检查、监督、控制和指导
D.各部门主管的检查监督

【答案】 C
20、基金管理公司的业务包含（　　）。
A.①②
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
21、根据我国相关法律法规的规定，办理基金开户要求的个人投资者的年龄上限（ ）周岁具有完全民事行为能力的人。
A.70
B.65
C.60
D.75

【答案】 A
22、基金销售人员的以下行为中，不合规的是（　　）。
A.向不同风险承受能力的投资者推介不同的基金
B.向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，公平对待投资者
C.向投资者重点揭示基金投资风险
D.向个别认购金额较大的投资者收取费用低于招募说明书中所列费率

【答案】 D
23、(2017年)关于基金的年度报告，下列表述错误的是（ ）。
A.基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告
B.个别董事对基金年度报告内容的真实，准确和完整无法保证或存在异议，并单独陈述理由和发表意见
C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人
D.基金年报应经1／2以上独立董事签字同意，并由董事长签发

【答案】 D
24、下列关于货币基金的影子定价的说法中，错误的是（ ）。
A.基金管理人于每个估值日采用影子定价对基金资产进行重新估值
B.采用影子定价是为了避免不同方法计算的基金资产净值发生重大偏离
C.采用影子定价是为了对基金资产进行重新估值，并使用重新估值后的份额净值进行申购赎回
D.采用影子定价是为了更客观地体现货币市场基金的实际收益情况

【答案】 C
25、（2016年真题）中小投资者由于资金量小，一般无法购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补某些股票价格下跌的风险。这属于证券投资基金的（ ）特点。
A.组合投资、分散风险
B.利益共享、风险共担
C.集合理财、专业管理
D.独立托管、保障安全

【答案】 A
26、(2016年)（）就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。
A.资产配置教育
B.投资决策教育
C.权益保护教育
D.投资风险教育

【答案】 B
27、基金连续（　　）以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。
A.2个开放日
B.3个开放日
C.5个开放日
D.10个开放日

【答案】 A
28、关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是（　　）。
A.会员包括普通会员、联席会员、观察会员、特别会员
B.协会章程需报中国证监会备案
C.权力机构为理事会
D.证券投资基金行业的自律性组织

【答案】 C
29、( )是现代金融体系的两大运作载体。
A.基金市场和股票市场
B.金融市场和金融服务机构
C.股票市场和债券市场
D.期货市场和股票市场

【答案】 B
30、关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅳ

【答案】 B
31、以下哪种类型的混合基金中，股票与债券的配置比例通常为40%-60%（ ）。
A.偏股型基金
B.灵活配置型基金
C.股债平衡型基金
D.债卷基金

【答案】 C
32、基金募集期限届满，开放式基金募集的基金份额总额（　　），并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当聘请法定验资机构验资。
A.达到准予注册规模的80%以上
B.达到准予注册规模的100%以上
C.超过准予注册的最低募集份额总额
D.超过准予注册的最高募集份额总额

【答案】 C
33、（2016年真题）基金交易确认是（ ）的职责之一。
A.基金份额登记机构
B.销售机构
C.中央结算公司
D.基金托管人

【答案】 A
34、(2016年)基金合同所包含的重要信息不包括（）。
A.基金的投资基本要素
B.基金的运作方式
C.当事人的权利义务
D.基金的持有人结构

【答案】 D
35、下列关于对冲基金说法正确的是（ ）。
A.一般以公募基金为主要方式
B.意思是风险对冲过的基金，其投资风险低于传统的证券投资基金
C.起源于20世纪50年代的英国金融市场
D.一般广泛投资于金融衍生品

【答案】 D
36、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于中国证监会依法履行职责有权采取的监管措施，下列说法正确的是（ ）。
A.中国证监会办案人员在调查与违法案件有关的资金账户、证券账户和银行账户时，必须获得公安机关的协助
B.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖
C.经中国证监会主要负责人批准，办案人员可以复制基金公司的任意交易记录
D.对怀疑已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产的，中国证监会办案人员可以直接予以冻结或者查封

【答案】 B
37、证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是(　)。
A.公司型基金
B.契约型基金
C.开放式基金
D.对冲基金

【答案】 B
38、（2017年真题）下列关于开放式基金申购、赎回的原则的说法中，正确的是（ ）。
A.基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换
B.采用金额申购、份额赎回
C.申购、赎回均采用现金方式
D.采用已知价原则

【答案】 B
39、关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（ ）。
A.能有效防止信息滥用
B.有利于防止利益冲突与利益输送
C.有利于投资者的价值判断
D.有利于提高基金市场活跃度

【答案】 D
40、基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起（ ）个工作日内递交报告材料。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 B
41、C基金公司、部门及员工可以参与的市场行为是（ ）。
A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格
B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量
C.按照相关规定，正常交易
D.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量

【答案】 C
42、封闭式基金合同生效的条件之一是基金份额总额达到核准规模的（ ）以上。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%

【答案】 C
43、跨境 ETF 基金 T 日份额净值在指定报刊和管理人网站披露的最晚时限是()。
A.T+1日
B.T+3日
C.T日
D.T+2日

【答案】 D
44、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（　　）。
A.指数基金
B.成长型基金
C.收入型基金
D.平衡型基金

【答案】 C
45、关于证券投资基金有利于证券市场的稳定和健康发展的作用，以下表述错误的是（）。
A.不同类型的证券基金为资本市场变革和金融产品创新提供了源泉
B.防止证券市场过度投机
C.证券投资基金能够为投资人创造比个人直接进行证券投资更高的收益，稳定了中小投资者的投资信心
D.促进证券市场合理定价

【答案】 C
46、（　　）是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。
A.电子信箱
B.互联网
C.专人服务
D.电话服务中心

【答案】 C
47、下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
48、（　　）负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。
A.研究委员会
B.产品审批委员会
C.投资委员会
D.风控委员会

【答案】 B
49、下列没有权利召开基金份额持有人大会的是（　　）。
A.基金托管人
B.基金审计机构
C.基金管理人
D.代表基金份额10%以上的基金份额持有人

【答案】 B
50、投资者想要了解持有的公募基金的投资组合、投资业绩，可以阅读（ ）。
A.基金净值公告
B.基金合同
C.基金招募说明书
D.基金托管合同

【答案】 A
51、（2017年真题）下列关于风险管理的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
52、金融机构的业务性质决定了其（　　）经营的特点。
A.高流动
B.低风险
C.低收益
D.高负债

【答案】 D
53、关于基金年度报告，以下表述错误的是（ ）。
A.基金管理人应当在每年结束之日起90日内编制完整基金年度报告
B.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件
C.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计
D.基金年度报告正文必须登载在指定报刊上

【答案】 D
54、对基金产品的风险评价，可以由()提供。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
55、以下说法正确的是（ ）。
A.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响
B.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖
C.封闭式基金和开放式基金份额限制不同
D.封闭式基金和开放式基金期限相同

【答案】 C
56、公开募集基金合同的内容包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
57、（　　）是联系政府监管机构与会员的纽带。
A.中国证监会
B.中国银监会
C.基金管理公司
D.基金业协会

【答案】 D
58、合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，属于合规管理基金原则中的（ ）。
A.客观性原则
B.专业性原则
C.独立性原则
D.协调性原则

【答案】 D
59、关于专业投资者和普通投资者，以下描述正确的是（ ）。
A.专业投资者是在单个行业具有较强投资能力的投资者，普通投资者在多个行业都有较强投资能力的投资者
B.专业投资者与基金经营机构发生纠纷，适用谁主张谁举证原则，普通投资者与基金营机构发生纠纷，适用举证责任倒置原则，经营机构应当提供相关资料，证明其已向普投资者履行相应义务
C.专业投资者是大的机构，在基金经营机构享有不同于普通投资者的优先服务
D.相对于普通投资者，专业投资者的风险识别和承受能力更弱

【答案】 B
60、(2016年)下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是（）。
A.开放式基金的认购程序包括认购和确认
B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费
C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费
D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

【答案】 D
61、根据基金职业道德规范中保密的基金要求，下列做法错误的是（ ）。
A.未公开尚处于禁止公开期间的信息
B.不向第三者透露作为秘密的信息
C.与同事交流自己已获得的秘密
D.不泄露执业活动中所获知的内幕信息

【答案】 C
62、基金的宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当( )。
A.保证本金安全
B.说明货币市场基金不等同于存款
C.保证最低收益
D.预测未来收益

【答案】 B
63、(2017年)下列关于基金赎回计算公式错误的是（ ）。
A.赎回手续费=前端收费金额+后端收费金额
B.赎回总金额=赎回数量×赎回日基金份额净值
C.赎回金额=赎回总金额-赎回费用
D.赎回费用=赎回总金额×赎回费率

【答案】 A
64、下列关于证券投资基金的表述,错误的是（　　）。
A.基金管理人员负责基金的投资操作
B.基金投资者是基金的所有者
C.基金管理人员要负责基金财产的保管
D.基金实行组合投资,以便分散风险

【答案】 C
65、关于基金宣传推介材料的原则性要求，正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
66、基金管理人应当在每个季度结束之日起（　　）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。
A.15
B.10
C.20
D.30

【答案】 A
67、（2016年真题）封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0．001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（　　）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。
A.1
B.10
C.100
D.1000

【答案】 C
68、(2016年)（ ）是各类基金中历史最为悠久，也是各国广泛采用的一种基金类型。
A.公司型基金
B.契约型基金
C.股票基金
D.债券基金

【答案】 C
69、（　　）常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。
A.债券基金
B.股票基金
C.混合基金
D.开放式基金

【答案】 A
70、关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（　　）。
A.对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对 风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较
B.对基金管理公司而言；有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监督
C.对基金研究评价机构而言；基金的分类是进行基金评级的基础
D.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管

【答案】 B
71、保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成受法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（　　）。
A.原则
B.目标
C.基本要素
D.机制

【答案】 B
72、股票基金与股票相比，其不同之处不包括（　　）。
A.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险
B.股票基金增加了基金经理的委托代理风险
C.投资人不可能采取股票估值的方法对股票基金份额净值进行估值判断
D.股票基金的份额净值不受其他基金申购赎回数量的影响

【答案】 A
73、《分级基金业务管理指引》于（　　）5月1日起正式施行。
A.2015年
B.2016年
C.2017年
D.2018年

【答案】 C
74、基金管理公司和基金组织建立了一系列内部监督稽核控制和风险管理系统，下列（ ）不属于这些制度。
A.完善的信息披露制度
B.内部稽核监控制度
C.基金公司投资决策委员会制度
D.信息技术系统管理制度

【答案】 C
75、(2017年)关于基金从业人员守法合规职业道德规范的含义，下列表述错误的是（ ）。
A.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求
B.守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为，或者为他人违法违规行为提供帮助
C.守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系
D.守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规，不包括其所属机构的管理规范

【答案】 D
76、处于下列哪个情形时，LOF份可以办理跨系统转托管？（ ）
A.分红派息前R-2日至R日（R日为权益登记日）的LOF份额
B.分红派息前R-5日至R-3日（R日为权益登记日）的LOF份额
C.未处于冻结状态的LOF份额
D.未处于质押状态的LOF份额

【答案】 B
77、目前，（　　）对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。
A.日本
B.美国
C.瑞士
D.德国

【答案】 B
78、基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。基金信息披露的作用主要是(　)。
A.有利于投资者获得盈利
B.有利于防止利益冲突与利益输送
C.有利于管理人管理基金
D.有利于托管人进行账户管理

【答案】 B
79、以下属于指数基金特点的是（　　）。
A.I、II、Ⅲ
B.II、Ⅲ、IV
C.II、Ⅲ
D.I、Ⅲ、IV

【答案】 B
80、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（ ）。
A.基金持有人大会的召集、仪事及表决的程序和规则
B.基金托管人和基金投资者之间的相互监督和核查
C.基金管理人和托管人之间的相互监督和核查
D.基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额

【答案】 C
81、(2017年)某基金买入某股票6000000股，占上市公司总股本的5．1％，该基金在买入该上市公司股份达到5％时，没有及时披露权益变动报告书，在履行报告和披露义务前也没有停止买入该上市公司的股份，该行为属于（ ）类信息披露禁止行为。
A.违规承诺收益或承担损失
B.重大遗漏
C.对证券投资业绩进行预测
D.诋毁其他基金管理人

【答案】 B
82、私募基金签署合同步骤不包括（　　）。
A.风险提示
B.资格审查
C.投资冷静期
D.交易确认

【答案】 D
83、下列不属于基金客户个性化服务的是（　　）。
A.做好客户的动态分析
B.通过加强客户沟通了解客户深度需求
C.加强对基金行业的监管
D.做好客户的参谋

【答案】 C
84、下列哪一项属于研究业务控制的主要内容?（ ）
A.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策
B.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策
C.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管
D.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法

【答案】 D
85、建立科学的投资管理业绩评价体系不包括（ ）。
A.是否符合基金产品特征和决策程序
B.投资决策记录
C.投资组合情况
D.基金绩效分析

【答案】 B
86、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（　　）日内编制并披露临时报告书。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
87、（2016年真题）（ ）是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道。
A.基金合同
B.基金业务规则
C.基金宣传材料
D.基金财务报表

【答案】 C
88、下列关于基金募集期限说法错误的是（　　）。
A.超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的 ，应当报中国证监会备案
B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限
C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算
D.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3 个月内进行基金募集

【答案】 D
89、（2016年真题）基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括（ ）。
A.申请报告
B.基金合同草案
C.基金托管协议
D.招募说明书草案

【答案】 C
90、目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过（　　）。
A.1%
B.1.5%
C.0.5%
D.2%

【答案】 B
91、（2016年真题）下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是（　　）。
A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用
B.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用
C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金
D.前端收费模式下，认购费率根据认购金额设置不同的费率标准

【答案】 C
92、从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为（ ）三大类。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
93、在我国证券投资基金的行业平稳发展及创新探索阶段，“放松管制、加强监管”的三条底线不包括（　　）。
A.不能搞利用非公开信息获利
B.不能利用公开信息获利
C.不能进行非公平交易
D.不能搞各形式的利益输送

【答案】 B
94、（2017年真题）关于投资研究业务的控制，下列表述正确的是（ ）。
A.研究员按照基金经理的意见，编写研究报告
B.基金公司建立晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流
C.基金经理为投资某股票，安排研究员临时将该股票申请加入公司股票库，并在事后及时补充研究报告
D.研究员将研究报告优先提供给某基金经理决策使用

【答案】 B
95、关于信托公司设立集合资产管理计划的条件，以下说法错误的是（ ）。
A.集合信托计划的信托期限不少于3年
B.参与信托计划的委托人为唯一受益人
C.集合信托计划的委托人应当为合格投资者
D.集合信托计划的信托权益划分为等额的信托单位

【答案】 A
96、依据基金销售适用性原则，不属于基金产品风险评价主要依据的是（ ）
A.基金产品的投资范围和持仓比例
B.基金经理的历史过往业绩
C.基金的历史规模
D.基金净值的历史波动程度

【答案】 B
97、基金托管人有下列（　　）情形的，中国证监会、中国银保监会可以取消其基金托管资格。
A.违反《证券投资基金法》规定，情节不严重的
B.连续2年没有开展基金托管业务的
C.连续3年没有开展基金托管业务的
D.使托管基金财产遭受损失的

【答案】 C
98、不属于加强合规文化建设时应努力的内容为（ ）。
A.加强管理层对合规文化建设工作的足够重视
B.加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动
C.有效落实绩效考核机制
D.积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育

【答案】 C
99、（　　）是树立整个基金行业公信力的基石。
A.监管机构的高效监管
B.行业自律组织的发展
C.真实、准确、完整、及时的基金信息披露
D.基金管理人内部申请核准

【答案】 C
100、（2016年真题）在基金管理公司的内部控制中，（ ）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开。
A.部门业务规章
B.内部控制大纲
C.内部控制制度
D.业务操作手册

【答案】 B
101、基金销售机构对所代销的股票型基金进行风险评价的主要依据是（ ）。Ⅰ.基金的托管人Ⅱ.基金的历史业绩Ⅲ.基金净值的波动率Ⅳ.基金的投资范围
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
102、(2017年)下列各项中属于基金管理人内部控制基本要素的是（ ）。
A.控制环境
B.控制利润
C.控制成本
D.控制目标

【答案】 A
103、基金从业人员在执业过程中应遵循相关基金职业道德规范，以下不符合基金职业道德规范的是（ ）。
A.公平地对待其管理的不同基金财产
B.不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送
C.不侵占、不挪用基金财产
D.平衡基金持有人利益、个人及所在机构的利益

【答案】 D
104、(2016年)下列各项，不属于封闭式基金内容的是（　）。
A.基金份额在基金合同期限内固定不变
B.一般有一个固定的存续期
C.基金份额不固定
D.是在证券市场的投资者之间进行转让

【答案】 C
105、关于股票和股票基金，以下说法错误的是（ ）。
A.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定
B.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类
C.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金只有一个价格
D.当日股票价格会受到交易量的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申赎数量的影响

【答案】 A
106、基金股票投资组合报告中重大变动的披露内容不包括（ ）。
A.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的应披露前20名的股票明细
B.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细
C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额
D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名债券明细

【答案】 D
107、基金投资的有价证券不包括（ ）。
A.股票
B.货币
C.艺术品
D.金融衍生工具

【答案】 C
108、（　　）是指因公司人员违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
A.合规风险
B.操作风险
C.市场风险
D.声誉风险

【答案】 A
109、（ ）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
A.基金行业自律
B.社会力量监督
C.政府基金监管
D.基金机构内控

【答案】 C
110、基金管理公司和基金代销机构制作、发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材料不包括（　　）。
A.宣传推介材料的形式和用途说明
B.基金管理公司督察长出具的合规意见书
C.基金托管银行出具的基金财产报告
D.相关获奖证明复印件

【答案】 C
111、对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的（　　）。
A.受托管理业务
B.基金销售业务
C.基金管理业务
D.募集资金活动

【答案】 A
112、下列属于基金巨额赎回的是(　)。
A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的11%
B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%
C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%
D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%

【答案】 A
113、证券交易所根据管理人提供的ETF基金份额参考净值计算方式，申购赎回清单中的组合证券等信息，计算并公布ETF基金份额参考净值的时间是（ ）。
A.在交易时间内实时计算并公布
B.在次日开市前15分钟计算并公布
C.在当日开市前15分钟计算并公布
D.在交易结束前15分钟计算并公布

【答案】 A
114、(2016年)下列关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（　）。
A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金
B.只能采用前端收费模式
C.采用前端收费和后端收费两种模式
D.以上说法都对

【答案】 C
115、（2019年真题）某基金管理公司的总经理在内部会议上谈到自己对风险管理的认识，以下他的观点存在错误的是（ ）。
A.公司应当围绕总体经营战略制定风险管理战略
B.风险管理是公司风险管理职能部门独自承担的职责
C.风险管理是公司有效管理各环节风险的持续过程
D.公司应当根据自身风险偏好制定风险应对策略

【答案】 B
116、证券投资基金依据（ ）不同，分为封闭式基金与开放式基金。
A.法律形式
B.运作方式
C.投资对象
D.期限

【答案】 B
117、基金管理人和基金托管人加入协会的，为（　　）。
A.联席会员
B.特别会员
C.临时会员
D.普通会员

【答案】 D
118、基金管理人应当依法披露的基金信息不包括（ ）。
A.预期投资收益
B.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
C.基金资产净值、基金份额净值
D.基金份额持有人大会决议

【答案】 A
119、下列可以加入基金业协会成为联席会员的是。（ ）
A.基金托管人
B.基金服务机构
C.证券期货交易所
D.登记结算机构

【答案】 B
120、开放式基金申购采用（　　）方式。若资金在规定时间内未（　　）到账，则申购不成功。
A.全额缴款；全额
B.部分缴款；全额
C.全额缴款；半数
D.部分缴款；半数

【答案】 A
121、（2021年真题）关于专业审慎的基本要求，以下说法正确的是（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
122、一般规定基金份额份数以四舍五入的方法保留小数点后（　　）位以上。
A.2
B.3
C.5
D.8

【答案】 A
123、(2017年)下列基金不适用于证监会简易注册程序的是（ ）。
A.ETF及其联接基金
B.QDII基金
C.发起式基金
D.分级基金

【答案】 D
124、将一个市场的全部上市公司按市值大小排名，累计市值占市场总市值（　　）以上的公司为大盘股。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%

【答案】 D
125、ETF基金管理人（ ）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购与赎回清单。
A.每日开市前
B.每日开市后
C.每