2019-2025年证券从业之金融市场基础知识能力检测试卷A卷附答案.docx

2019-2025年证券从业之金融市场基础知识能力检测试卷A卷附答案

单选题（共1000题）
1、港股通股票包括()
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
2、下面对理事会会议表述不正确的是（ ）
A.理事会会议至少每季度召开一次
B.会议必须有2/3以上理事出席
C.其决议应当经出席会议的过半数的理事表决同意方为有效
D.理事会决议应当在会议结束后两个工作日内向中国证监会报告

【答案】 C
3、按照我国《证券法》规定，公司申请股票上市的条件之一是（　　）。
A.公司股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为10%以上
B.公司股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为20%以上
C.公司股本不超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为30%以上
D.公司股本不超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为10%以上

【答案】 A
4、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应具备公司财务状况良好，最近（ ）年各项风险控制指标持续符
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
5、（2021年真题）证券市场投资者按照不同标准可以进行不同的分类。下列不属于证券市场投资者分类依据的是（??）
A.投资者身份
B.投资者资金量大小
C.投资者持有证券时间的长短
D.投资者的心理因素

【答案】 B
6、下列关于证券投资人的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
7、基金份额持有人大会可行使的职权有( )。Ⅰ．提前终止基金合同Ⅱ．转换基金运作方式Ⅲ．提高基金管理人、基金托管人的报酬标准Ⅳ．更换基金托管人
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅰ. V
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 C
8、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（ ）人。
A.50
B.100
C.150
D.200

【答案】 D
9、证券公司代理证券发行人发行证券的行为，称为()。
A.筹集资金
B.证券承销
C.证券发行
D.证券包销

【答案】 B
10、按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
11、恒生指数是由香港恒生银行于1969年11月24日起编制，最初挑选了（ ）种有代表性的上市股票为成分股。
A.30
B.33
C.65
D.225

【答案】 B
12、在委托受理中的验证环节，经纪商主要对客户委托时递交的（　　）进行核实。
A.相关证件（如身份证件等）
B.账户上的资金
C.委托单
D.账户上的证券

【答案】 A
13、下面关于证券市场融资活动的特点的表述正确的是（　　）。
A.①②③④
B.①②③
C.②③
D.③④

【答案】 C
14、双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格买卖标的证券的行为称为（ ）。
A.现券交易
B.回购交易
C.远期交易
D.即期交易

【答案】 C
15、《货币市场基金管理暂行规定》规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为（　　），并应当（　　）进行收益分配。”
A.现金分红 每日
B.现金分红 每周
C.红利再投资 每日
D.红利再投资 每周

【答案】 C
16、证券金融公司的注册资本不少于人民币（　　）亿元。
A.10
B.60
C.20
D.50

【答案】 B
17、证券公司在承销证券过程中，进行虚假的或者误导投资者的广告或者其他宣传推介活动，可以处( )的罚款。
A.20万元以上40万元以下
B.30万元以上50万元以下
C.20万元以上60万元以下
D.30万元以上60万元以下

【答案】 D
18、以内部控制为主要内容的传统风险管理已经发展到包含风险的（ ）等更加全面的现代风险管理阶段。
A.①②③④
B.①③④
C.②③
D.①②

【答案】 A
19、中国证监会及其派出机构按照审慎监管原则，不可以（　　）
A.要求基金销售相关机构及其股东、实际控制人报送相关信息、材料
B.定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务的情况进行现场检查
C.对基金销售相关机构及其股东，实际控制人报送的相关备案材料提出批准与否的意见
D.不定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务业务的情况进行现场检查

【答案】 C
20、当前中国人民银行的职责包括（　　）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
21、RQFII试点业务与QFII的主要区别在于（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
22、债券的必要回报率等于(　　)。
A.实际无风险收益率与预期通货膨胀率之和
B.名义无风险收益率与风险溢价之和
C.实际无风险收益率与风险溢价之和
D.名义无风险收益率与预期通货膨胀率之和

【答案】 B
23、基金管理公司的注册资本不得低于（ ）元人民币，且必须是实缴货币资本。
A.0.5万
B.1亿
C.2亿
D.3亿

【答案】 B
24、下列关于股票内在价值与市场价格之间关系的说法，正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 D
25、基金运作可分为（ ）三大部分。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
26、A两年前向B借过一笔款，今年才向B归还，共112．36元，市场利率为6％，两年前A向B借了（ ）元。
A.90
B.100
C.110
D.112.36

【答案】 B
27、证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和委托单在（　　）方面进行审查。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 D
28、按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，（ ）和（ ）对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行许可证管理。
A.①②
B.①③
C.①④
D.②③

【答案】 D
29、国社保基金境外投资限于下列投资品种或者工具：（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
30、（ ）是指以地方融资平台或国有企业为发行主体，面向机构投资者发行，募集资金以银行委托贷款的方式发放给小微企业的创新类企业债券品种。
A.项目收益债券
B.小微企业增信集合债券
C.专项债券
D.中小企业集合债券

【答案】 B
31、（ ）是指在交易中需要迅速而且大规模地买进或者卖出证券，不能按照预定价位成交而多支付的成本。
A.买卖价差法
B.有效价差
C.冲击成本
D.资产流动性风险

【答案】 C
32、下列股份变动中，一般情况下，有可能导致股价下降的是（ ）。
A.②③④
B.①②③
C.①③④
D.①②④

【答案】 B
33、（　　）为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务。
A.中央国债登记结算有限公司
B.全国银行间同业拆借中心
C.中国银行间市场交易商协会
D.中国证券登记结算有限责任公司

【答案】 B
34、股票市场行为的表现形式包括（ ）。
A.①
B.②③
C.②④
D.①②③④

【答案】 D
35、中小非金融企业集合票据是指（）（含）以上、10个（含）以下具有法人资格的企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。
A.2个
B.3个
C.4个
D.5个

【答案】 A
36、同一境内机构投资者管理的全部基金、集合计划持有的任何一只境外基金，不得超过该境外基金总份额的（　　）。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 D
37、股票投资的主要分析方法包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 C
38、商业银行次级定期债务的目标债权人为（ ）。
A.政策性银行
B.企业法人
C.其他金融机构
D.其他商业银行

【答案】 B
39、与现券交易相比，远期交易的特点主要表现在以下（　　）方面。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
40、在（　　）中，投资者可以在交易时间内以ETF指定的一篮子股票申购ETF份额或以ETF份额赎回一篮子股票。
A.—级市场
B.二级市场
C.一级市场或二级市场
D.—级市场与二级市场

【答案】 A
41、下列关于金融机构类投资者的说法，错误的是（ ）。
A.是指进行证券投资、从事金融资产交易的金融机构
B.其中的证券经营机构不能以自有资金进行投资活动
C.包括证券金融机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构
D.银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券

【答案】 B
42、首次发行采用询价方式的，应当安排不低于本次公开发行股票数量的40％优先向通过公开募集方式设立的（ ）基金配售。
A.①②③④
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
43、中证规模指数包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
44、将金融市场划分为交易所市场和场外交易市场的标准是（　　）。
A.交易工具
B.组织方式
C.交割方式
D.辐射地域

【答案】 B
45、登记在中国证券登记结算有限责任公司开立的证券账户中的A股股票（不含非流通股），债券，基金，权证等证券因发生（ ）等情形之一涉及证券持有人变更的，作为过出方和过人方可以申请办理非交易过户登记。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
46、在能否参与股票交易及参与股票交易的方式上缺乏明确法律规定或权利义务不具体的法人是（　　）。
A.证券公司
B.国有企业
C.“三资”企业
D.国有控股公司

【答案】 C
47、开放式基金的非交易过户发生的情形，通常包括(　　)。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
48、关于机构投资者买卖基金产生的税收，下列说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①④
D.②③④

【答案】 D
49、根据《中国证券业协会章程》，证券业协会的自律管理职能有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
50、以下关于附认股权证的公司债券，说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
51、可转换债券和可分离债券的区别有（ ）
A.②③
B.①③
C.①④
D.②④

【答案】 B
52、基金管理人应当在基金份额发售的（　　）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
A.2
B.3
C.5
D.10

【答案】 B
53、下列关于市场风险的说法错误的是（　　）。
A.广义的市场风险涵盖了四大风险因子，包括股票价格、利率、商品价格、汇率
B.市场风险具有明显的系统性风险特征，但是能够通过分散化投资完全消除
C.套期保值和定价补偿是管理市场风险的最主要的方法
D.金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术

【答案】 B
54、从银行间转到交易所，参考中国结算公司官网，转托管费按转出国债面值金额的0.005%计算，单笔（每只）转托管费用最低（　　）元，最高为（　　）元。
A.10 10000
B.5 10000
C.10 5000
D.5 5000

【答案】 A
55、将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置，反映了金融市场的（　　）功能。
A.资金融通
B.价格发现
C.风险管理
D.提供流动性

【答案】 C
56、（2019年真题）下列属于直接融资的有（ ）
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
57、（　　）是计算投资者申购基金份额、赎回金额的计算基础，直接关系到基金投资者的利益，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。
A.基金份额净值
B.基金份额
C.基金资产净值
D.基金总份额

【答案】 A
58、中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章是（　　）。
A.《证券投资基金法》
B.《证券期货投资者适当性管理办法》
C.《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》
D.《证券公司监督管理条例》

【答案】 B
59、（2019年真题）基金合同应当约定基金的运作方式。基金的运作方式可以采用（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
60、甲公司资本公积转增资本，下列情况正确的是（ ）。
A.甲公司权益总量增加
B.甲公司股东占公司的股份比例提高
C.甲公司权益总量不变
D.甲公司发行在外的股份总额不变

【答案】 C
61、债券种类很多，依据不同的标准会有不同的分类。其中，债券按付息方式分类，可以分为（ ）
A.政府债券、金融债券和公司债券
B.零息债券、附息债券和息票累积债券
C.实物债券、凭证式债券和记账式债券
D.短期债券、中期债券和长期债券

【答案】 B
62、基金信息披露义务人不包括（　　）。
A.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
B.基金销售机构
C.基金管理人
D.基金托管人

【答案】 B
63、CDR是（ ）的简称。
A.全球存托凭证
B.国际存托凭证
C.美国存托凭证
D.中国存托凭证

【答案】 D
64、下列关于债券成交原则的说法中，错误的是（）。
A.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券
B.时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交
C.价格优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交
D.客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖

【答案】 C
65、（2021年真题）下列关于债券市场的说法，正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
66、风险限额管理有（ ）等环节。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
67、我国证券登记结算制度包括（　　）内容。
A.①③④⑤
B.①②③④
C.①②③⑤
D.②③④⑤

【答案】 C
68、下列关于私募基金财产投资要求说法错误的是（ ）。
A.严禁使用基金财产从事借（存）贷、担保、明股实债等非私募基金投资活动
B.应遵循“利益共享、风险共担”原则
C.为被投企业提供短期借款、担保，借款或者担保余额不得超过该私募基金实缴金额的20%
D.可以从事承担无限责任的投资

【答案】 D
69、证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
70、恒生中国内地指数包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 B
71、下面对证券交易所描述正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
72、金融机构临时冻结资金不得超过( )小时。
A.24
B.36
C.48
D.50

【答案】 C
73、（ ）是风险偏好、风险限额以及日常风险管理得以有效实施的重要保障。
A.风险预警
B.风险监测
C.风险报告
D.风险控制

【答案】 B
74、下列属于信用风险构成要素的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
75、商业银行公开发行次级债券应具备的条件不包括（ ）。
A.实行贷款五级分类
B.最近三年没有重大违法、违规行为
C.核心资本充足率不低于3%
D.贷款损失准备计提充足

【答案】 C
76、金融市场当中供求双方的相互作用决定了交易资产的价格，价格反过来又为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置，达成供需平衡。这是金融市场的（　　）功能。
A.资金融通
B.价格发现
C.风险管理
D.提供流动性

【答案】 B
77、（2019年真题）若法定存款准备金率为r，原始存款为D0，则简单货币乘数m为（）
A.D0
B.1/D0
C.r/D0
D.1/r

【答案】 D
78、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。这体现了金融衍生工具基本特征中的（　　）。
A.跨期性
B.杠杆性
C.联动性
D.不确定性或高风险性

【答案】 B
79、证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务属于证券公司的()。
A.证券承销业务
B.保荐业务
C.投资咨询业务
D.证券资产管理业务

【答案】 D
80、金融市场的一个重要功能就是通过保险、对冲交易等方式对实体经济或金融行为中蕴含的风险进行管理、防范和化解，反映了金融市场的（ ）功能。
A.资产融通
B.价格发现
C.风险管理
D.提供流通

【答案】 C
81、（2021年真题）下列关于开放式基金申购、 赎回概念的说法，正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
82、发行人和主承销商应当在发行公告中披露（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
83、某基金当日的总资产为10亿元，总负债为1亿元，发行在外的基金份额为10亿份，则该基金当日份额净值为（ ）。
A.1元/份
B.0.8元/份
C.1.1元/份
D.0.9元/份

【答案】 D
84、（2020年真题）关于中国证券业协会的历史沿革，下列说法中，错误的是（　　）
A.1991年8月28日，中国证券业协会成立，并召开第一次会员大会，但在《证券法》颁布以前，中国证券业协会缺乏明确的法律地位和应有的管理权力
B.1999年12月，中国证券业协会召开第二届会员大会，选举产生了新的领导机构,通过了新的章程，进一步明确将行业自律作为协会工作的首要任务
C.2011年初，在中国证券业协会的指导下，证券投资基金专业委员会开始筹备，2012年6月6日，中国证券投资基金业协会从证券业协会正式独立出来
D.2007年以来，随着证券市场的规范发展和市场监管手段的不断完善，中国证券业协会着力加强行业自律，行业服务和行业基础建设，履行“自律，服务，传导”三大职能，调动和聚集全行业的的力量

【答案】 C
85、以下（ ）股票是指，在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或者大部分股东权益来自内地公司的股票。
A.外资股
B.红筹股
C.H股
D.B股

【答案】 B
86、下列关于国债按资金用途分类，说法正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
87、下列关于市场风险的说法错误的是（ ）。
A.广义的市场风险涵盖了四大风险因子，包括股票价格、利率、商品价格、汇率
B.市场风险具有明显的系统性风险特征，但是能够通过分散化投资完全消除
C.套期保值和定价补偿是管理市场风险的最主要的方法
D.金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术

【答案】 B
88、（2019年真题）下列各项属于保护基金公司职责的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
89、我国证券市场监管的目标是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
90、证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起（）日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 D
91、（ ）是商业银行组织资金来源的业务活动，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础。
A.负债业务
B.资产业务
C.表外业务
D.中间业务

【答案】 A
92、可转换债券的双重选择权包括（）.
A.I、II、III、IV
B.I、III
C.II、III、IV
D.II、IV

【答案】 B
93、金融期货交易与普通远期交易之间的违约风险不同是由于（ ）引起的。
A.①④
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 A
94、（2019年真题）下列关于商业银行次级定期债务的说法，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
95、人为操纵往往会引起股票价格（　　）。
A.上升
B.下降
C.不变
D.短期剧烈波动

【答案】 D
96、经济单位和个人对所面临的以及潜在的风险加以判断、归类整理并对风险的性质进行鉴定的过程是（）。
A.风险评价
B.风险估测
C.风险识别
D.风险管理效果评估

【答案】 C
97、我国混合资本债券的发行方式为（ ）。
A.公开发行
B.定向发行
C.公开发行或定向发行
D.专门发行

【答案】 C
98、证券投资者保护基金公司设立的意义有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
99、下列有关混合资本债券的特征，说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 A
100、()是指在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。
A.N股
B.H股
C.红筹股
D.B股

【答案】 C
101、全球金融体系的主要参与者包括()
A.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ
D.Ⅱ 、Ⅳ

【答案】 A
102、债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券的票面要素包括（ ）。
A.①②③④⑤
B.①②③
C.①②③④
D.①③④⑤

【答案】 C
103、（2019年真题）私募证券投资基金运行期间，管理规模5000万元以上的信息披露义务人应当在（ ）以内向投资者披露基金净值信息。
A.每月结束之日起5个工作日
B.每季度结束之日起5个工作日
C.每季度结束之日起10个工作日
D.每个完整年度结束之日起一个月

【答案】 A
104、以下关于存款准备金制度说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
105、股票包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配（ ）的请求权等权利。
A.权利和义务
B.实物与资产
C.股息和红利
D.以上都不对

【答案】 C
106、直接协助企业融资的方式包括()。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
107、关于股权类期货，下列说法中正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
108、评级的主要内容包括（ ）。
A.①③
B.①④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
109、（ ）是指依据基金公司章程设立，是在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。
A.公司型基金
B.股票基金
C.私募基金
D.契约型基金

【答案】 A
110、—般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施的对象是整体经济和金融活动，以下属于一般性货币政策工具的有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
111、目前，中国已基本形成了由（ ）调控和监督、国家银行为主体、政策性金融与商业性金融机构相分离，多种金融机构分工合作、功能互补的现代化金融中介机构体系。
A.财政部
B.中国证监会
C.原中国银监会
D.中央银行

【答案】 D
112、2018年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2017年12月31日。若按ACT/180计算，累计利息为（ ）元。
A.0.51
B.0.89
C.0.91
D.1.05

【答案】 B
113、中央政府发行债券被视为（　　）。
A.高风险债券
B.低风险债券
C.无风险债券
D.—般风险债券

【答案】 C
114、小额报价要素与对话报价基本相同，只是比对话报价少了（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
115、目前，在我国从数量上看，是证券市场（）最广泛的投资者。
A.机构投资者
B.非银行金融机构
C.个人投资者
D.证券公司

【答案】 C
116、下列选项中，属于证券服务机构的有()。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
117、保险公司可以运用受托管理的（）进行证券投资。
A.公墓基金
B.企业年金
C.理财产品
D.有价证券

【答案】 B
118、下列关于商业银行次级定期债务的说法，正确的是（ ）。
A.①②③④
B.②③
C.①②④
D.①③④

【答案】 D
119、衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是（ ）。
A.基金资产总值
B.基金负债
C.基金份额净值
D.基金资产净值

【答案】 C
120、股票代表着股东的（　　），所以对于股份公司来说，通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔（　　），股票的转让（　　）。
A.暂时性投资、不稳定的自有资本、将减少公司资本
B.暂时性投资、稳定的自有资本、将减少公司资本
C.永久性投资、稳定的自有资本、并不减少公司资本
D.永久性投资、不稳定的自有资本、并不减少公司资本

【答案】 C
121、下列不属于创新型货币政策工具的是（ ）。
A.短期流动性调节工具
B.常备借贷便利
C.抵押补充贷款
D.消费者信用控制

【答案】 D
122、芝加哥商业交易所上市的外汇期货品种包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
123、下列属于我国非金融企业债务融资工具特点的有（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
124、下列关于证券公司IB业务的业务规则的说法错误的是（ ）。
A.证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事IB业务
B.证券公司能接受其他期货公司的委托从事IB业务
C.证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行IB业务规则、内部控制、合规检查等制度，确保有效防范和隔离IB业务与其他业务的风险
D.期货公司与证券公司应当建立IB业务的对接规则，明确办理客户、行情和交易系统的安装维护、客户投诉的接待处理等业务的协作程序和规则。

【答案】 B
125、下列全球金融体系参与者中属于存款吸收机构的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
126、按照发行时证券的性质，证券分为( )。
A.可转换债券、可转换优先股票
B.可转换普通股票、可转换优先股票
C.可转换债券、可转换普通股票
D.可转换债券、信用债券

【答案】 A
127、下列关于基金利润分配的说法。正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
128、风险管理的流程主要包括（ ）。
A.①②③④
B.②③
C.①④
D.①②

【答案】 A
129、（2020年真题）下列关于金融期货与金融期权差异的说法，错误的是（　　）。
A.现金流转不同
B.基础资产不同
C.套利的作用与效果不同
D.履约的保证不同

【答案】 C
130、我国的政策性金融机构包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 B
131、下列属于投资者在委托买卖证券时，需支付的费用和税收是()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
132、下列关于中期票据的说法，正确的是（　　）。
A.中期票据的期限一般为1年以上、5年以下
B.我国中期票据的期限通常为1年
C.中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的30%
D.企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露

【答案】 D
133、下列关于金融衍生具的发展动因的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
134、相对于普通股，优先股具有下列（　　）特点。
A.①②③④⑤
B.①③④⑤
C.①②③⑤
D.①③⑤

【答案】 D
135、科创板《上市规则》围绕企业预计市值、营收两大核心设置了5套上市标准，下述关于第一套“市值+净利润+收入”标准正确的是（ ）。
A.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于1亿元
B.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币8亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于1亿元
C.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币8亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于5000万元
D.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于5000万元

【答案】 A
136、我国交易所债券市场的托管方式实行（　　）制度。
A.交易所登记、一级托管
B.中央登记、二级托管
C.交易所登记、二级托管
D.中央登记、一级托管

【答案】 B
137、下面属于中小非金融企业集合票据特点的是（ ）。
A.①④
B.①③④
C.②③
D.②④

【答案】 B
138、关于利率债和信用债，下列说法有误的是（　　）。
A.①③
B.①②
C.②④
D.②③

【答案】 A
139、下面关于公司债券的说法正确的是（ ）。
A.①④
B.①③④
C.②③④
D.②④

【答案】 C
140、在金融产品和服务零售领域中，( )
A.合法性
B.适当性
C.合理性
D.原则性

【答案】 B
141、无限售条件股份包括（ ）
A.①②
B.①③
C.③④
D.①②③④

【答案】 B
142、2008年10月24日，纽交所对做市商制度进行了重大改革，将专家制度变革为指定做市商制度（DMM）。与之前的专家制度相比，指定做市商（DMM）制度的变动不包括（ ）。
A.取消了“优先看单权”
B.撤销了正面义务清单
C.将专家制下的“退让（Yield）”原则修改成为“对等（Parity）”原则
D.增加“资本承诺清单”（CCS）

【答案】 B
143、下列服务属于证券、投资咨询服务的是（　　）。
A.①②
B.①②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
144、风险限额管理过程主要包括（ ）。
A.①②③④
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
145、在融资融券交易中，投资者向证券公司提交的保证金可以是（ ）。
A.①②③
B.①②
C.②③
D.①③

【答案】 B
146、我国的企业债券和公司债券在（）方面有所不同。
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
147、申请发行可交换债券，公司最近一期末的净资产额不少于人民币（　　）
A.100万元
B.3000万元
C.1亿元
D.3亿元

【答案】 D
148、在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其安全性的指标有（ ）。
A.①②
B.③④
C.②③
D.①③

【答案】 C
149、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》，下列说法正确的是（ ）。
A.私募基金子公司从事P2P平台网贷的业务
B.私募基金子公司及其下设