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2019-2025年证券从业之金融市场基础知识通关试题库(有答案)

单选题（共1000题）
1、按照《证券投基金法》（2015年4月24日修订）的规定，我国的证券投资基金可投资于（　　）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
2、下列关于监管部门对发布证券研究报告业务有关规定的说法，错误的是（ ）。
A.证券公司应当将拟参与媒体证券节目情况，事先向住所地证监局进行报备
B.应当宣传过往荐股业绩、产品、咨询机构和人员的能力
C.不得传播虚假、片面和误导性信息
D.证券公司员工参与广播电视证券节目的，应当履行公司内部审批管理程序，参照有关要求，在节目中以显著、清晰的方式进行风险提示

【答案】 B
3、（　　）是基础证券发行人或其以外的第三人（简称发行人）发行的，约定持有人在规定期间或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算价差的有价证券。
A.期货
B.可转换债券
C.互换
D.权证

【答案】 D
4、发生下列（ ）情形可以申请非交易过户。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
5、央行的公开市场操作包括买卖政府债券或（　　）。
A.公司债券
B.金融债券
C.企业债券
D.次级债券

【答案】 B
6、证券投资基金是一种集合投资方式，它与股票、债券的区别在于（　　）
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
7、目前中国企业发行境外债券总体可以分为三类，分别是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
8、下列关于信用公司债券的说法错误的是（ ）。
A.所有公司都可以发行信用公司债券B信用公司债券的发行人实际上是将公司信誉作为担保
B.信用公司债券可以附有某些限制性条款
C.信用公司债券属于无担保证券范畴

【答案】 A
9、基金信息披露大致可分为（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 C
10、关于股票风险性的叙述，正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
11、下列关于证券公司分公司的叙述中，正确的是()。
A.在性质上属于企业法人
B.其法律责任有自身承担
C.设立分公司，应当经中国证监会批准
D.证券营业部属于证券公司分公司

【答案】 C
12、金融风险是指包括（ ）在内的各个经济主体在金融活动或投资经营活动中，因各种因素的不确定变动而遭受损失的可能性。
A.政府机构
B.非银行金融机构
C.金融机构
D.信托机构

【答案】 C
13、按（）分类，债券可以分为固定利率债券、浮动利率债券和可调利率债券。
A.发行主体
B.利率是否固定
C.付息方式
D.债券形态

【答案】 B
14、根据投资者身份，可以将证券投资者分为（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
15、行为金融学认为，有一项因素是影响投资决策和资产定价不可或缺的重要因素，主要通过投资者对资产价格走势的预期来体现，该因素为（　　）。
A.文化因素
B.人口因素
C.体制或管理因素
D.心理因素

【答案】 D
16、证券投资基金存在的风险主要有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
17、股票发行制度是指发行人申请发行股票时必须遵循的一系列的程序化规定，下列表现不包括（　　）
A.发行定价
B.发行监管制度
C.发行方式
D.发行登记制度

【答案】 D
18、委托受理的手续和过程包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
19、（2018年真题）《中华人民共和国公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为（　　）。
A.清算费用、缴付所欠税款、员工工资、劳动保险费用、清偿公司债务
B.清算费用、缴付所欠税款、劳动保险费用、员工工资、清偿公司债务
C.清算费用、员工工资、劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务
D.清算费用、员工工资、缴付所欠税款、劳动保险费用、清偿公司债务

【答案】 C
20、下面关于对于公司制证券交易所的说法不正确的是（ ）。
A.是以有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建
B.交易所章程中明确规定作为股东的证券经纪商和证券自营商的名额、资格和公司存续期限
C.组织机构与普通股份有限公司相似，由股东大会、董事会、监事会和经理层构成
D.成员公司的雇员可以担任证券交易所的高级职员

【答案】 D
21、下列关于证券公司、证券投资咨询机构及其执业人员向社会公众开展证券投资咨询业务活动的有关规定，说法正确的为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
22、关于企业和事业法人类机构投资者的概念，下列说法正确的有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
23、（2018年真题）下列选项中，属于股权类产品衍生工具的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
24、证券公司申请IB业务的资格条件有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
25、证券市场以证券发行与交易的方式实现了（ ）的对接，有效地解决了资本的供需矛盾。
A.筹资与并购
B.筹资与投资
C.发行与回购
D.投资于并购

【答案】 B
26、下列关于股票的流动性说法错误的是（ ）
A.①③
B.①④
C.②④
D.②③

【答案】 D
27、下列关于金融债券的说法中，有误的是（　　）。
A.金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾
B.金融债券的资信通常高于其他非金融机构债券
C.金融债券违约风险相对较小，具有较高的安全性
D.金融债券的利率通常高于一般的企业债券

【答案】 D
28、（2019年真题）基金管理人在基金管理过程中产生的风险称为（）。
A.内部风险
B.政策风险
C.期权风险
D.基金风险

【答案】 A
29、下列关于信用衍生品说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
30、按照相关规定，证券公司次级债数额应符合：长期次级债计人净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的（ ）。
A.50%
B.40%
C.30%
D.20%

【答案】 A
31、对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中，资金投资面临着（　　）与（　　）。
A.市场风险 合规风险
B.外部风险 内部风险
C.系统风险 非系统风险
D.市场风险 政策风险

【答案】 B
32、股票账面价值不等于股票市场价格的原因有（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②④

【答案】 C
33、按照选择权的性质划分，金融期权可以分为( )。
A.看涨期权和看跌期权
B.欧式期权、美式期权、修正的美式期权
C.股权类期权、利率期权、货币期权
D.金融期货合约期权、互换期权

【答案】 A
34、证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务属于证券公司的()。
A.证券承销业务
B.保荐业务
C.投资咨询业务
D.证券资产管理业务

【答案】 D
35、下列股票能被选入沪深300指数的有（ ）。
A.甲股票是创业板股票，虽总市值不高，但是是涨势良好
B.乙股票为主板上市股票，由于年度报告未及时披露等问题，被暂停上市
C.丙股票为主板上市的蓝筹股，但是由于政策影响，近期涨势低迷
D.丁股票为主板上市股票，由于连年亏损被认定为ST股票，但从近期季度财务报告来看，本年有望扭亏为盈

【答案】 C
36、封闭式基金与开放式基金的区别主要有（ ）
A.②③④
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
37、经济单位和个人对所面临的以及潜在的风险加以判断、归类整理并对风险的性质进行鉴定的过程是（）。
A.风险评价
B.风险估测
C.风险识别
D.风险管理效果评估

【答案】 C
38、证券市场的基本功能包括（ ）。
A.①②
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
39、关于股票的市场价格，下列说法正确的有（ ） 。
A.②③④
B.①③
C.②③
D.①④

【答案】 C
40、除政策性银行外的其他金融机构，采用担保方式发行金融债券的，应特殊提供的文件有（ ）。
A.①②
B.①②③
C.①③④
D.①②③④

【答案】 A
41、流通市场的作用体现在（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
42、在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金指（　　）。
A.区域性股权市场
B.券商柜台市场
C.机构间私募产品报价与服务系统
D.私募基金市场

【答案】 D
43、在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为（ ）等不同类型。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
44、当托宾q的值大于1时，下列说法正确的是（ ）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 B
45、对（　　）而言，基金份额价格固定为1元人民币，故按照固定价格申购赎回。
A.股票基金
B.混合基金
C.货币基金
D.债券基金

【答案】 C
46、美国上市公司股票交易场所主要分为（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
47、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。这体现了金融衍生工具基本特征中的（　　）。
A.跨期性
B.杠杆性
C.联动性
D.不确定性或高风险性

【答案】 C
48、银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委事项，并收取手续费的业务是（ ）。
A.中间业务
B.表外业务
C.表内业务
D.其他业务

【答案】 A
49、按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》的规定，资产评估机构申请证券评估资格，净资产不少于（ ）万元。
A.500
B.300
C.200
D.100

【答案】 C
50、下面关于会员制证券交易所的说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
51、证券公司在进行压力测试时，应当遵循以下原则（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
52、有关中央银行的职能说法正确的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
53、不参与基金会计核算
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
54、科创板上市公司可能退市的情况不包括（ ）。
A.欺诈类强制退市
B.规范类强制退市
C.交易类强制退市
D.重大违法强制退市

【答案】 A
55、证券经纪商接受客户委托进行申报竞价的原则是（　　）。
A.时间优先，价格优先
B.时间优先，客户优先
C.时间优先，机构优先
D.价格优先，客户优先

【答案】 B
56、金融期货具备的功能包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
57、下面属于其他金融机构（不包括政策性银行）发行金融债券应向中国人民银
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
58、基金合同应当约定给投资者设置不少于（　　）小时的投资冷静期。募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。
A.12个
B.18个
C.24个
D.36个

【答案】 C
59、股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式是（ ）。
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.民间借贷

【答案】 A
60、关于股东的表决权,下列说法正确的有(　　)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
61、下列有关套利的说法，错误的是（ ）。
A.套利的理论基础在于经济学中的一价定律，即忽略交易费用的差异，同一商品只能有一个价格
B.行业内通常也根据不同品种、不同期限合约之间的比价关系进行双向操作
C.对于股价指数等品种，还可以和成分股现货联系起来进行指数套利
D.若股指期货价格低于理论值，则做多股指期货，做空指数组合，被称为“正套”

【答案】 D
62、基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为被称为（ ）。
A.申购
B.认购
C.购买
D.赎回

【答案】 B
63、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：经营状况良好，最近（　　）连续盈利。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年

【答案】 C
64、以有价证券以外的金融资产为对象的发行和交易关系的总和是（　　）。
A.证券市场
B.非证券金融市场
C.国际金融市场
D.国内金融市场

【答案】 B
65、国际证监会组织公布的证券监管的三个目标是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
66、金融的本质要求是（　　）。
A.服务于互联网经济
B.更好地发展金融行业
C.服务于实体经济
D.服务于知识经济

【答案】 C
67、（2020年真题）下列关于深圳证券交易所托管制度中“随处通买”的说法，正确的（　　）
A.也在上海证券交易所市场实行
B.指投资者可以利用同一证券账户，在国内任意一家券商托管部买入证券
C.指投资者可以利用同一证券账户，在其开户券商的任意一家营业部买入证券
D.指投资者可以利用同一证券账户，在国内任意一家证券营业部买入证券

【答案】 D
68、存券银行在基础证券发行国安排的银行是（ ）。
A.美国证券交易委员会
B.存券银行
C.托管银行
D.中央存托公司

【答案】 C
69、（ ）是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。
A.证券管理业务
B.证券研究业务
C.证券法律业务
D.证券交易业务

【答案】 C
70、参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与本所市场证券的买卖，这种制度被称为（　　）
A.会员制
B.托管制
C.全面指定交易制
D.存管制

【答案】 C
71、最先通过法律，允许发行无面额股票的国家是()。
A.美国
B.英国
C.日本
D.德国

【答案】 A
72、私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是（ ）。
A.合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不能低于50万元
B.净资产不低于1000万元的单位
C.金融资产不低于200万元的个人
D.最近2年年均收入不低于50万元的个人

【答案】 B
73、下列关于风险管理相应概念，说法正确的有（ ）。
A.①③
B.①②③
C.③④
D.①②④

【答案】 B
74、资本市场交易产品的风险纵向分层，通过（ ）。
A.②③
B.①③④
C.①②③④
D.①②④

【答案】 C
75、基金监管的意义在于维护证券市场的良好秩序，提高证券市场效率和保护（　　）的利益
A.基金服务机构
B.基金托管人
C.基金管理人
D.基金份额持有人

【答案】 D
76、下列选项中，可以用于分析公司经营状况好坏的有()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 B
77、（2019年真题）可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常转化为（ ）。
A.ETF基金份额
B.普通股票
C.公司债券
D.优先股票

【答案】 B
78、国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以（　　）货币为面值、向（　　）投资者发行的债券。
A.外国 本国
B.外国 外国
C.本国 外国
D.本国 本国

【答案】 B
79、流通国债的特征不包括（ ）。
A.可以自由认购
B.要记名
C.可以自由转让
D.转让价格取决于对该国债的供给与需求

【答案】 B
80、以下关于中央银行货币政策对证券市场影响的论述，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
81、可转换持有人的转股权有效期通常（ ）债券期限。
A.等于
B.大于
C.小于
D.无法比较

【答案】 A
82、下列对证券市场融资描述正确的是（ ）。
A.证券市场融资是一种间接融资
B.投资者与发行人的股权或债券关系凝结在最后的投资者和发行人之间
C.单个融资主体可以凭借自身力量完成证券发行、交易、清算等事宜
D.证券市场融资由众多资金交易者通过对有价证券的公开自有竞价买卖来实现

【答案】 D
83、以下属于操作目标的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
84、（2018年真题）证券投资基金收入的构成包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
85、下列关于信用公司债券的说法正确的是（　　）。
A.所有公司都可以发行信用公司债券
B.信用公司债券的发行人实际上是将公司信誉作为担保
C.信用公司债券不可以附有某些限制性条款
D.信用公司债券属于有担保证券范畴

【答案】 B
86、证券市场中介机构是指（　　）。
A.从事证券的发行与交易的机构
B.为证券的发行、交易提供服务的各类机构
C.专指各类证券公司
D.为证券的发行与交易提供政策的监管部门

【答案】 B
87、当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，（　　）有权按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。
A.中国证券投资者保护基金有限责任公司
B.证券交易所
C.中国证监会
D.中国证券业协会

【答案】 A
88、按照权证的内在价值分类，权证可分为( )。
A.Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
89、下列关于风险管理相关的各项说法,错误的有(　　)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
90、按基金的投资理念划分，可将证券投资基金划分为（ ）。
A.封闭式基金和开放式基金
B.公募基金和私募基金
C.主动型基金和被动型基金
D.债券基金和股票基金

【答案】 C
91、按照《中华人民共和国证券法》的规定，我国证券自律管理机构包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
92、下列不属于优先股特点的是（　　）。
A.对公司剩余财产权利优先于普通股，次于债权人
B.不享有公司表决权
C.股息相对固定
D.股息优先于普通股股息派发

【答案】 B
93、证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是()。
A.自销
B.助销
C.包销
D.代销

【答案】 C
94、风险规避主要是通过（　　）来实现的。
A.风险与收益相匹配
B.设立有限的风险忍耐度
C.降低风险暴露，甚至完全退出该业务领域
D.经济资本配置

【答案】 D
95、下列关于个人投资者投资基金所涉及的税收的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
96、某股票即时揭示的卖出申报价格和数量分别为15.60元和1000股、15.50元和800股、 15.35元和100股，即时揭示的买入申报价格和数量分别为15.25元和500股、15.20 元和1000股、15.15元和800股。若此时该股票有一笔买入申报进入交易系统，价格为15.50元，数量为600股，该笔委托的成交情况是（）。
A.15.35元成交200股，15.50元成交400股
B.15.35元成交100股，15.50元成交500股
C.15.35元成交200股，15.50元成交300股
D.15.35元成交500股，15.50元成交100股

【答案】 B
97、下列关于直接融资的说法，错误的是（　　）
A.通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用
B.直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配
C.我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，在这个过程中稳定直接融资比重，有利于提高实体经济健康稳定发展
D.直接融资和间接融资的比例反映了一国金融体系风险和分布情况

【答案】 C
98、（2021年真题）货币政策最终目标不包括 （??）
A.充分就业
B.稳定物价
C.国际收支平衡
D.基础货币

【答案】 D
99、计算累计利息时，通常将短期债券的全年天数定为（　　）。
A.360天
B.365天
C.实际全年天数
D.366天

【答案】 A
100、科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（ ）。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%

【答案】 C
101、下列属于证券公司定向发行债券的要求的有()。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
102、1954～1955年，中国人民银行、商业部、财政部协商，统一清理了国营工业间，以及国营工业与其他国营企业间的贷款，贷款与资金往来一律通过()办理。
A.商业部
B.财政部
C.中国银行
D.中国人民银行

【答案】 C
103、我国证券基金行业的自律性组织是(　　)。
A.证券交易所
B.中国证券投资基金业协会
C.中国证券业协会
D.中国证监会

【答案】 B
104、（ ）通常被定义为“公司融资类客户、交易对手或公司持有证券的发行人在无法履行合同义务的情况下，给公司造成损失的可能性，或者相关信用质量发生恶化情况下，给公司造成损失的可能性。”
A.信用风险
B.违约风险
C.市场风险
D.操作风险

【答案】 A
105、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立()。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
106、关键风险指标一般包括（ ）。
A.①②③④⑤
B.②③④⑤⑥
C.①③④⑤⑥
D.①②③④⑤⑥

【答案】 D
107、下列关于开立证券账户的说法，正确的有()
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
108、商业银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是（　　）。
A.中间业务
B.表外业务
C.表内业务
D.其他业务

【答案】 A
109、我国债券市场分为场内市场和场外市场，其中，市场参与者限定为机构的是（ ）。
A.银行间市场
B.银行间柜台市场
C.场内市场
D.场外债券零售市场

【答案】 A
110、下列属于申请证券评级业务许可的资信评级机构应当具备的条件（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
111、以下金融机构属于机构投资者的有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
112、发行人最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券1年利息（ ）的公司，可以向公众投资者公开发行，也可以自主选择仅面向合格投资者公开发行。
A.1倍
B.1.5倍
C.2倍
D.2.5倍

【答案】 B
113、下列关于封闭式基金与开放式基金的区别说法正确的是（）。
A.开放式基金一般有固定的存续期；而封闭式基金一般是无期限的
B.开放式基金的基金份额是固定的，封闭式基金规模不固定
C.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成
D.价格形成方式不同

【答案】 D
114、下面对证券交易所描述正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
115、影响金融市场运行的主要宏观经济变量包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
116、我国中小企业板块市场设立在（ ）。
A.上海金融交易中心
B.上海证券交易所
C.全国股转系统
D.深圳证券交易所

【答案】 D
117、（2019年真题）我国《公司法》规定，股东可以用货币出资，也可以将（ ）等用货币估价出资，还可以依法转让的非货币财产作价出资（法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
118、核准制的核心是监管部门进行( )审核。
A.合规性
B.合理性
C.合法性
D.正确性

【答案】 A
119、（2020年真题）2011年1月1日，中国人民银行发行1年期中央银行票据，每张面值100元，年贴现率3.5%，2011年6月30日该中央银行票据的理论价格约为（　　）元。
A.96.6
B.98.3
C.100.0
D.101.1

【答案】 B
120、以下关于债券的基本性质中，说法有误的是（　　）。
A.债券本身有一定的面值，持有债券可按期取得利息
B.债券本身有一定的面值，代表了一定的真实资本
C.债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，而是一种
D.转让债券意味着将债券代表的权利一并转移

【答案】 B
121、保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于（ ）的前提下才能偿付本息。
A.50％
B.100％
C.150％
D.200％

【答案】 B
122、（2018年真题）从基础工具分类角度，金融衍生工具可以分为（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
123、下列不属于金融市场特点的是（ ）。
A.交易对象的特殊性
B.交易价格的特殊性
C.交易场所的非固定性
D.交易的自由竞争性

【答案】 B
124、下列不属于记账式国债的优点的是（ ）。
A.发行时间短
B.发行效率高
C.交易手续烦琐
D.成本低

【答案】 C
125、设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准，证券登记结算公司的设立条件不包括（　　）。
A.自有资金不少于人民币1亿元
B.具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施
C.主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格
D.国务院证券监督管理机构规定的其他条件

【答案】 A
126、 中央政府发行的国债，主要用途有(　　)。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
127、交易型开放式指数基金的主要特点包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
128、在风险管理中，风险识别的主要内容包括（　　）。
A.感知风险和分析风险
B.预测风险和消除风险
C.感知风险和消除风险
D.预测风险和分析风险

【答案】 A
129、下列说法中正确的是（　　）。
A.集合竞价中可能存在不同的成交价
B.连续竞价中未能成交的委托自动进人开盘集合竞价
C.集合竞价是指在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式
D.可实现最大成交量的价格为连续竞价确定成交价的原则之一

【答案】 C
130、相比个人投资者，机构投资者具有以下特点（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
131、下列关于风险与金融产品和投资的说法错误的是（ ）。
A.任何金融产品都是风险和收益的组合
B.风险是与收益相匹配的
C.投资是以风险换收益
D.以风险换收益也应无限制地承担风险

【答案】 D
132、下列关于金融互换交易说法正确的是（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
133、下列关于我国证券公司风险管理体系的说法正确的是（ ）。
A.以美国为代表的净资本监管模式，要求流动资产与负债保持在相同的比率上
B.我国相关风险控制在一定程度上是以美国为代表的净资本监管模式
C.以欧盟为代表的资本充足率监管模式，要求具有偿付能力的资本保持在风险资产的一定比率之上
D.当前海外证券业风控指标主要以净资产为核心进行监管

【答案】 C
134、沪、深证券交易所规定，通过竞价交易买入股票、基金、权证的，申报数量应当为( )股或其整数倍。
A.80
B.90
C.100
D.110

【答案】 C
135、（2021年真题）下列关于风险控制的说法，错误的是（??）
A.防止损失的实际发生
B.将风险转嫁给外部或从外部获得补偿
C.实施风险控制策略的成本主要在于控制费用的支出
D.降低损失发生的可能性或严重程度

【答案】 B
136、国际金融监管体系不包括（ ）。
A.巴塞尔银行监管委员会
B.中国证券监督管理委员会
C.国际证监会组织
D.国际保险监督官协会

【答案】 B
137、基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的（ ）％。
A.4
B.8
C.10
D.20

【答案】 D
138、资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是（ ）。
A.如果证券化交易涉及金额较大，可能会组成承销团
B.服务机构通常由第三方担任
C.信用增级机构通常由发起人担任
D.受托人是资产支持证券的真正发行人

【答案】 A
139、证券市场上的主体，是指进入证券市场进行证券买卖的各类投资者，其中（ ）属于机构投资者。
A.①②
B.①②③
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
140、EUROVEXT(泛欧交易所)是由( )合并而成的。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
141、按联结的基础产品分类，可将结构化金融衍生产品分为（　　）。
A.股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等
B.收益保证型和非收益保证型产品
C.公开募集的结构化产品和私募结构化产品
D.基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等。

【答案】 A
142、下列自然人和法人中，（ ）可以将证券交给登记结算机构保管。
A.①②③④
B.①②④
C.②④
D.④

【答案】 D
143、（2021年真题）关于证券监督管理机构权限，下列说法正确的有（??）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
144、证券市场监管的经济手段，是指通过（ ）等经济手段，对证券市场进行干预。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
145、下列属于信用风险评估方法的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
146、国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以（）为面值、向外国投资者发行的债券。
A.本国货币
B.外国货币
C.国际储备
D.特别提款权

【答案】 B
147、短期融资融券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（ ）内还本付息的债务融资工具。
A.3个月
B.6个月
C.1年
D.1个月

【答案】 C
148、下列属于证券服务机构的有（ ）
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
149、关于国债的说法，下列正确的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、