2019-2025年证券从业之金融市场基础知识自测模拟预测题库(名校卷).docx

2019-2025年证券从业之金融市场基础知识自测模拟预测题库(名校卷)

单选题（共1000题）
1、在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（）。
A.已上市A股
B.已上市B股
C.首日上市的证券
D.已上市基金

【答案】 C
2、证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有（　　）名。开展IB业务的营业部至少有（　　）名具有期货从业人员资格的业务人员。
A.5、3
B.5、2
C.3、2
D.3、1

【答案】 B
3、证券公司应当明确董事会、监事会、经理层、各部门、分支机构及子公司履行全面风险管理的职责分工，建立多层次、相互衔接、有效制衡的运行机制。下列（　　）属于证券公司董事会承担的责任。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
4、中国证监会于2020年6月12日发布的《创业板上市公司证券发行注册管理办法（试行）》，对创业板上市公司发行股票作出以下规定，错误的是（ ）。
A.上市公司向不特定对象发行股票，应当符合下列规定：具备健全且运行良好的组织机构；现任董事、监事和高级管理人员具备法律、行政法规规定的任职资格
B.具有完整的业务体系和直接面向市场独立经营的能力
C.可以存在对持续经营有重大不利影响的情形
D.会计基础工作规范，内部控制制度健全且有效执行

【答案】 C
5、下面对机构投资者描述错误的是（　　）。
A.按机构投资者业务与资本市场的关系，可分为金融机构投资者和非金融机构投资者
B.—般机构投资者相比较战略投资者的定义，条件更为宽松
C.战略机构投资者是因机构投资者与股票二级市场的配售关系演化而来的
D.机构投资者限定为可以开设股票账户的法人

【答案】 C
6、（ ）是健全证券公司内部约束机制、实现内部约束与外部监管有机互动的重要措施，有利于推动监管机制从行政监管为主向行政监管、行业自律和公司自我约束有机结合转变。
A.信息报送与披露制度
B.业务许可制度
C.分类监管制度
D.合规管理制度

【答案】 D
7、2011年1月1日，中国人民银行发行1年期零息债券，每张面值为100元人民币，年贴现率为4%。则在2011年6月30日，其理论价格为（ ）元。
A.94.89
B.95.13
C.96.15
D.99.04

【答案】 D
8、与其他债券相比，政府债券的特点是(　　)。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
9、经济单位和个人对所面临的以及潜在的风险加以判断、归类整理并对风险的性质进行鉴定的过程是（）。
A.风险评价
B.风险估测
C.风险识别
D.风险管理效果评估

【答案】 C
10、选定有代表性的样本股票，以某年某月某日为基期，并确定基期指数，然后计算某一日样本股票的价格平均数，将该平均数与基期对应的平均数相比，最后乘以基期指数得出该日股票价格平均指数，这种编制方法是（ ）。
A.算术平均法
B.一次性平均法
C.加权平均法
D.几何平均法

【答案】 A
11、某公司净资产收益率(ROE)为0．34，资产周转率为0．72，杠杆比率为1．21，则该公司的销售利润率为（ ）。
A.0.33
B.0.39
C.0.43
D.0.49

【答案】 B
12、下面关于风险，说法正确的是（ ）。
A.③④
B.①②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
13、股票具有（ ）等特征。
A.①②③④
B.①③④
C.①②③
D.②④

【答案】 A
14、关于证券监督管理机构权限，下列说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
15、无面额股票的特点有（ ）。
A.①②④
B.②③④
C.②③
D.①③④

【答案】 C
16、商业银行除发行普通的金融债券外，还包括（ ）和（ ）。
A.次级债券信用债券
B.次级债券资本补充债券
C.信用债券资本补充债券
D.信用债券担保债券

【答案】 B
17、（2019年真题）中国人民银行行使国家中央银行职能，包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
18、（2018年真题）1988年以前，我国国债采用（　　）方式发行。
A.通过商业银行销售
B.通过邮政储蓄柜台销售
C.行政分配
D.承购包销

【答案】 C
19、中国台湾证券交易所目前发布的股价指数中，最有代表性的是（ ）。
A.台湾50指数
B.综合股价平均数
C.发行量加权股价指数
D.产业分类股价指数

【答案】 C
20、以下关于ETF和LOF的说法错误的有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
21、股民小王在2002年记录了以下关于金融市场的大事，其中正确的是（ ）。
A.上海黄金交易所正式运行
B.郑州商品交易所正式成立
C.中国金融期货交易所正式成立
D.外汇远期开始试点

【答案】 A
22、科创板《上市规则》相对于现有的股票上市规则，着重设计的制度不包括（ ）。
A.更加宽松的保荐机构持续督导职责
B.更加规范的差异化表决制度
C.更加合理的股份减持制度
D.更有针对性的信息披露制度

【答案】 A
23、会计师事务所申请证券资格，其净资产需要（　　）万元以上。
A.300
B.1000
C.500
D.100

【答案】 C
24、货币期货又称（　　）。
A.股票期货
B.外汇期货
C.债券期货
D.利率期货

【答案】 B
25、下不属于企业的组织形式的是（ ）。
A.合资制
B.独资制
C.合伙制
D.公司制

【答案】 A
26、关于开放式基金份额的转换，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
27、中国证券市场监督体系与自律管理体系的成员有（ ）
A.①②③④
B.②③
C.①②
D.③④

【答案】 A
28、依据优先股在一定条件下能否转换成其他品种，可将优先股分为（ ）。?
A.可转换优先股票和不可转换优先股票
B.累积优先股票和非累积优先股票
C.参不优先股票和非参不优先股票
D.可赎回优先股票和不可赎回优先股票

【答案】 A
29、我国的企业债券和公司债券在（ ）方面有所不同。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.III.Ⅳ

【答案】 A
30、金融期权的主要风险指标Delta=（ ）。
A.期权价格变化/期权标的证券价格变化
B.期权标的证券变化/期权价格变化
C.期权价格变化/无风险利率变化
D.无风险利率变化/期权价格变化

【答案】 A
31、2018年3月17日第十三届全国人民代表大会第一次会议通过《关于国务院机构改革方案的决定》，下面关于其表述正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
32、集合竞价确定成交价的原则有（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
33、我国开放式基金于（ ）估值，并于（ ）公告份额净值。
A.每个交易日，不晚于下个交易日
B.每周五，当日
C.每个交易日，当日
D.每周五，两日后

【答案】 A
34、下列不属于投资者的心理变化对股价变动影响的是（ ）。
A.当大多数投资者对股市持观望态度时，市场交易量就会减少，股价往往呈现盘整格局
B.股票市场中的中小投资者由于信息不灵，缺乏必要的专业知识和投资技巧
C.在大多数投资者对股市抱乐观态度时，会有意无意地夸大市场有利因素的影响，并忽视一些潜在的不利因素，从而脱离上市公司的实际业绩而纷纷买进股票，促使股价上涨
D.证券交易所根据需要，可以按照业务规则对出现重大异常交易情况的证券账户的投资者限制交易

【答案】 D
35、政府债券的举债主体包括（ ）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
36、下列关于债券评级程序中尽职调查的工作内容的说法，错误的是（ ）。
A.对评级所依据的文件资料内容的真实性、准确性和完整性进行核查和验证
B.必要时，对其他相关机构进行调研访谈，包括金融机构、行政主管部门、工商税务部门、关联公司、主要业务往来单位
C.对受评级机构或受评级证券发行人的董事、监事、高级管理人员以及主要业务和管理部门负责人进行访谈
D.实地考察受评级机构或受评级证券发行人主要生产经营现场，进一步核实其生产经营现状、资产状况、在建项目

【答案】 A
37、我国中小企业板块市场设立在（ ）。
A.上海金融交易中心
B.上海证券交易所
C.全国股转系统
D.深圳证券交易所

【答案】 D
38、（　　）是最复杂而且种类较多的金融衍生产品，由于他们具有较好的结构性，在风险管理和产品开发设计中得到广泛应用.
A.金融互换
B.金融远期
C.期货和期货类衍生产品
D.期权和期权类衍生产品

【答案】 D
39、证券公司在进行IB业务时可以从事的业务包括（ ）。
A.①②
B.①②④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 B
40、 根据《上市公司证券发行管理办法》,上市公司存在下列(　　)情形的，不得公开发行证券。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
41、按联结的基础产品分类，可将结构化金融衍生产品分为（　　）。
A.股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等
B.收益保证型和非收益保证型产品
C.公开募集的结构化产品和私募结构化产品
D.基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等。

【答案】 A
42、A公司的每股收益是2．5元，A公司的市盈率为2，则A公司的股票价值为（ ）元。
A.2
B.2.5
C.4
D.5

【答案】 D
43、下列选项中属于可交换公司债券与可转换公司债券不同点的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
44、以下哪项不是我国黄金市场具有的特点（ ）。
A.投资与风险分散功能进一步得到发挥
B.参与主体类型多样
C.与实体经济和黄金产业密切关联
D.市场架构初具模型

【答案】 D
45、根据我国有关法规规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于（ ）次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的（）。
A.一；70％
B.二；80％
C.二；60％
D.一；90％

【答案】 D
46、基金资产估值需考虑以下哪些因素（ ）。
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
47、（2019年真题）我国金融衍生工具市场分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
48、目前，凭证式国债发行采用（ ）。
A.公开招标方式
B.承购包销方式
C.竞争性招标方式
D.代销方式

【答案】 B
49、下列关于非公开发行公司债券信用评级的说法正确的是（ ）?
A.是否进行信用评级由证券交易所确定
B.是否进行信用评级由承销机构确定
C.必须进行信用评级
D.是否进行信用评级由发行人确定

【答案】 D
50、对冲机制是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时候分别做两笔（ ）相同但方向相反的交易，并且不进行实物交割，而是以结清差价的方式结束交易的独特交易机制。
A.③④
B.①②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
51、赋予股东优先认股权的主要目的包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
52、可以自由分配给股权拥有者的最大化的现金流是（ ）。
A.企业自由现金流
B.股权自由现金流
C.股票红利
D.利息

【答案】 B
53、委托指令可以根据不同的依据，划分为（　　）。.
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
54、以下关于公募基金的说法正确的有（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 B
55、证券金融公司为履行法律、法规规定的职责，可以通过其在（　　）开立的普通证券账户买卖证券。
A.证券交易所
B.证券登记结算机构
C.中国证券业协会
D.商业银行

【答案】 B
56、根据资产证券化的地域划分，可以分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
57、在固定收益电子平台实现的成交，清算模式包括（）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
58、下列各项中，属于系统风险的是（ ）。
A.①③
B.①④
C.②③④
D.①②③

【答案】 C
59、指数基金的说法正确的有（ ）。
A.①②④
B.①③④
C.③④
D.①②③④

【答案】 D
60、股票的市场价格总是围绕其（ ）波动。
A.内在价值
B.清算价值
C.票面价值
D.外在价值

【答案】 A
61、甲公司由于经营不善，连年亏损，已连续3年未能按约分配股息，则持有优先股的股东当年所持每一股优先股的表决权相当于（ ）股的普通股的表决权。
A.1／2
B.0
C.2／3
D.1

【答案】 D
62、将证券交易委托分为市价委托和限价委托，是按（　　）划分的。
A.委托订单的数量
B.买卖证券的方向
C.委托价格限制
D.委托时效限制

【答案】 C
63、若期货交易保证金为合约金额的5％，则期货交易者可以控制的合约资产为所交易金额的（）倍。
A.5
B.10
C.20
D.50

【答案】 C
64、按基础资产分类，权证的分类不包括（ ）。
A.股权类权证
B.债权类权证
C.其他权证
D.股本权证

【答案】 D
65、常见的间接融资方式有（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
66、（2020年真题）某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0．5%。假设赎回当日基金份额净值是1．05元，则其可得到的赎回金额为（　　）。
A.10497.5元
B.10347.5元
C.10227.5元
D.10447.5元

【答案】 D
67、我国的企业债券和公司债券在（）方面有所不同。
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
68、超短期融资券是指具有法人资格、信用评级较高的非金融企业在银行间债券市场发行的、期限在（）以内的短期融资券。
A.90天
B.180天
C.270天
D.360天

【答案】 C
69、（2019年真题）下列关于上市开放式基金的特点，错误的是（）
A.可以在交易所申购、赎回
B.申购和赎回以现金进行
C.对申购，赎回有规模上的限制
D.可以在代销网点申购，赎回

【答案】 C
70、契约型基金是基于（ ）而组织起来的代理投资方式。
A.公约原理
B.信托原理
C.代理原理
D.委托原理

【答案】 B
71、（2018年真题）股票按股东享有权利的不同，可以分为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
72、证券市场监管的经济手段，是指通过（ ）等经济手段，对证券市场进行干预。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
73、关于外国债券论述不正确的是（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②④

【答案】 B
74、封闭式基金的存续期应在（ ）以上。
A.10 年
B.2 年
C.15 年
D.5 年

【答案】 D
75、证券公司甲，预设立一家另类子公司乙，下列甲、乙的做法错误的是（ ）。
A.甲采用股份代持方式与丁公司共同出资设立乙
B.乙不得融资
C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人
D.丙不得对外提供担保

【答案】 A
76、（ ）是股票价格的基石。
A.投资者的预期
B.股份公司的经营现状和未来发展
C.行业的发展前景
D.宏观经济状况

【答案】 B
77、普通股股东行使剩余财产分配权有一定的先决条件，下列与先决条件有关说法正确的是（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ 、Ⅳ

【答案】 C
78、下面关于公司债券的说法正确的是（　　）。
A.①④
B.①③④
C.②③④
D.②④

【答案】 C
79、被称为“宏观经济晴雨表”的是（ ）。
A.主板市场
B.二板市场
C.“新三板”市场
D.创业板市场

【答案】 A
80、主要负责对美国国民银行发放执照并进行监管的机构是（ ）。
A.联邦金融机构检查委员会
B.各州政府
C.储蓄机构监管署
D.货币监理署

【答案】 D
81、目前，中国已基本形成了由（ ）调控和监督、国家银行为主体、政策性金融与商业性金融机构相分离，多种金融机构分工合作、功能互补的现代化金融中介机构体系。
A.财政部
B.中国证监会
C.原中国银监会
D.中央银行

【答案】 D
82、债券按付息方式分类，可以分为（ ）。
A.政府债券、金融债券和公司债券
B.零息债券、附息债券和息票累积债券
C.实物债券、凭证式债券和记账式债券
D.短期债券、中期债券和长期债券

【答案】 B
83、以下（ ）是证券投资基金的特点。
A.①③
B.②③
C.①②
D.②④

【答案】 A
84、目前，我国已经形成了多层次的金融中介机构体系，拥有以（ ）为主导、国有商业银行为主体，包括股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、跨国银行、农村信用社在内的多层次银行机构体系；拥有以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化投资中介体系；拥有人寿保险公司、财产保险公司、再保险公司以及提供多种多样保险服务的保险中介体系。?
A.大型商业银行
B.股份制商业银行
C.证券公司
D.中央银行

【答案】 D
85、以下与股票上市地区有关的说法中，错误的是（ ）。
A.境外上市外资股由H股、N股、L股、S股等构成
B.沪市A股买卖的代码以600、601、603、605开头
C.深市A股买卖的代码以002开头
D.创业板股票代码以300、301开头

【答案】 C
86、国际信贷主要包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
87、中证规模指数包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
88、关于证券交易所，下列说法正确的有（）。
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.I、II、IV
D.III、IV

【答案】 B
89、上市公司募集资金使用中不符合规定的是（　　）。
A.前次募集资金使用情况需要进行披露
B.金融类企业可以用募集的资金购买可供出售金融资产
C.互联网企业可以将募集的资金借给供应商
D.募集的资金用途应当符合国家产业政策的规定

【答案】 C
90、（2019年真题）下列关于中国证券业协会的说法错误的是（）。
A.中国证券业协会采取会员制的组织形式，最高权力机构是由全体会员组成的会员大会
B.中国证券业协会是行业自律性组织
C.中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人
D.中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会批准

【答案】 D
91、（2021年真题）中国证券业协会的宗旨包括（??）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
92、若商业银行的法定存款准备率为6％，客户提取现金比率为10％，超额准备率为9％，则可求出货币乘数为()。
A.4.4
B.4.7
C.5.3
D.5.9

【答案】 A
93、基金管理费率的大小，通常（ ）。
A.与基金规模成反比，与风险成正比
B.与基金规模成反比，与风险成反比
C.与基金规模成正比，与风险成正比
D.与基金规模成正比，与风险成反比

【答案】 A
94、下列关于非公开发行公司债券信用评级的说法正确的是（ ）?
A.是否进行信用评级由证券交易所确定
B.是否进行信用评级由承销机构确定
C.必须进行信用评级
D.是否进行信用评级由发行人确定

【答案】 D
95、以下（ ）是我国其他类型国债的种类。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
96、下列关于个人投资者与机构投资者在金融市场中作用的说法，错误的是().
A.发展机构投资者有利于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场运行机制
B.一般来说， 相比个人投资者，机构投资者具有更专业化的信息分析和处理能力，他们的需求和投资选择有助于提高货币政策调控金融市场的灵敏度
C.机构投资者参与金融市场，有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行
D.个人投资者作为金融市场的主要参与者， 其规范发展对于防范金融风险、维护金融稳定，较之机构投资者有更为重要的意义

【答案】 D
97、在我国，按照投资主体的不同，可以把股票划分为（ ）。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①③④⑤
D.①③④

【答案】 D
98、在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式即为（ ）。
A.连续竞价
B.集合竞价
C.规定竞价
D.一次性竞价

【答案】 B
99、储蓄国债（电子式）与记账式国债都以电子记账方式记录债权，二者不同之处在于（　　）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
100、下列关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法中，正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
101、2011年1月1日，中国人民银行发行1年期零息债券，每张面值为100元人民币。则在.2011年6月30日，其理论价格为（　　）元。
A.94.89
B.95.13
C.96.15
D.99.04

【答案】 D
102、（2018年真题）资产证券化的有关当事人包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 B
103、在我国，社保基金主要由（）组成。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
104、（ ）是指公司财务结构不合理、融资不当使公司可能丧失偿债能力而导致投资者预期收益下降的风险。
A.信用风险
B.经营风险
C.操作风险
D.财务风险

【答案】 D
105、下列全球金融体系参与者中属于存款吸收机构的是（ ）。①储蓄银行
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
106、证券发行核准制实行（ ）审查。
A.公开
B.公平
C.公正
D.实质

【答案】 D
107、交易债务工具和优先股的市场统称为（ ）。
A.股票市场
B.固定收益市场
C.普通股市场
D.债务市场

【答案】 B
108、从事证券评级业务的资信评级机构，应当建立（ ）制度。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 A
109、按照《全国社会保障基金投资管理暂行办法》规定，社保基金的投资范围不包括（　　）。
A.买卖地方政府债
B.银行存款
C.买卖国债
D.具有良好流动性的金融工具

【答案】 A
110、（2019年真题）下列影响股价的因素中，属于宏观经济与政策因素的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
111、合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（??）。
A.5％
B.10％
C.15％
D.30％

【答案】 D
112、金融期货中最先产生的品种是（ ）。
A.外汇期货
B.利率期货
C.股权类期货
D.房地产价格指数期货

【答案】 A
113、按照《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》的规定，在下列活动中，属于慈善组织可以开展的投资活动的是（ ）。
A.直接购买银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构发行的资产管理产品
B.直接购买商品及金融衍生品类产品
C.直接投资二级市场股票的
D.投资人身保险产品

【答案】 A
114、下列关于非流通国债的说法中，不正确的是( )。
A.不可以记名
B.不允许在流通市场上交易
C.不能自由转让
D.发行对象是一些特殊机构或个人

【答案】 A
115、1965年，特雷诺在美国《哈佛商业评论》上发表《如何评价投资基金的管理》一文，首次提出一种评价基金业绩的综合指标，即特雷诺指数。该指数值越大，基金的绩效表现（　　）。
A.越好
B.越差
C.与之无关
D.可能越好，也可能越差

【答案】 A
116、基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向（ ）申请注册。
A.中国证监会
B.证券交易所
C.中国证券投资基金业协会
D.基金行业自律组织

【答案】 C
117、张某购入A公司32%的股份，他具有的权利包括（　　）。
A.①④⑤
B.①②④
C.①③④
D.③④⑤

【答案】 A
118、股票价格指数的编制步骤包括()。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
119、关于开放式基金的利润分配，以下说法错误的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 B
120、由上海证券交易所编制并发布的上证指数系列包括( )。Ⅰ．上证180指数Ⅱ．上证综合指数Ⅲ．B股指数Ⅳ．债券指数
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
121、下列关于风险与波动性的说法中正确的是（　　）
A.在现代金融风险分析中，通常仅仅关注损失的可能性，是单向测度
B.在波动性定义下，风险既是损失的可能，也是盈利的可能
C.传统风险观认为，风险既是损失的来源，也是盈利的来源
D.基于不确定性定义下风险的双向测度是现代风险管理发展的重要基础

【答案】 B
122、证券交易所的交易价格按竞价的方式进行，竞价方式包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 B
123、（2018年真题）货币市场基金的英文缩写是（　　）。
A.OTC
B.MMF
C.CPI
D.LOF

【答案】 B
124、可能影响上市公司未来收益，引起股票内在价值变化的因素包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 D
125、关于沪港通，下列表述错误的是（ ）。
A.沪港通分为沪股通和港股通两部分
B.沪港通股票市场交易互联互通机制试点是于2014年经中国证监会批准的
C.沪港通的双向交易分别以人民币和港币作为结算单位
D.沪港通允许境外投资者通过香港经纪商购买在上海证券交易所上市的股票

【答案】 C
126、国务院证券监督管理机构根据《证券法》依法履行职责，有权采取的措施包括()。
A.II、III、IV
B.I、III、IV
C.I、II
D.I、II、III

【答案】 D
127、金融衍生工具按照基础工具种类，可以分为（　　）。
A.①②③④
B.①③④
C.①②④
D.①②③

【答案】 C
128、内部评级所反映的被评级对象的风险特征主要是（ ）。
A.①②
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 A
129、1774年，世界上第一个封闭式投资基金诞生于（ ）。
A.美国
B.英国
C.瑞士
D.荷兰

【答案】 D
130、公开发行公司债券，应当符合（ ）的规定。
A.①②③
B.①
C.①②
D.①③

【答案】 A
131、未来中国金融体系改革的重点包括以下几个方向（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
132、下列属于经济指标中的先行性指标的包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 D
133、货币政策主要通过（ ）对金融市场发生作用。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
134、按照中国银保监会2018年4月24日公布的《商业银行大额风险管理暴露管理办法》，风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户的信用风险暴露，而大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。
A.1%
B.2%
C.2.5%
D.3%

【答案】 C
135、为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的期货品种是（　　）。
A.利率期货
B.房地产价格指数期货
C.股票价格指数期货
D.消费者价格指数期货

【答案】 C
136、以下不属于利率衍生工具的是( )。
A.远期利率协议
B.利率期货
C.利率期权
D.信用互换

【答案】 D
137、下列关于中国证券业协会的说法错误的是（ ）。?
A.中国证券业协会采取会员制的组织形式，最高权力机构是由全体会员组成的会员大会
B.中国证券业协会是行业自律性组织
C.中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人
D.中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会批准

【答案】 D
138、A公司将自己拥有的85%的资金资产投资于股票，剩余的15%用于投资国债，则该证券投资基金为（ ）。
A.偏股型基金
B.股票基金
C.混合型基金
D.债券基金

【答案】 B
139、会计师事务所申请证券资格，要求注册会计师应不少于（ ）人。
A.30
B.35
C.120
D.200

【答案】 D
140、证券公司申请融资融券业务资格的条件有（ ）。
A.①②
B.②③④
C.①②③④
D.①②③

【答案】 C
141、根据衍生工具的产品形态分类,金融衍生工具可以划分为（　　）
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
142、对公司治理情况的分析包括（ ）之间的关系。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
143、（2018年真题）下列属于用于转移或防范信用风险的金融衍生工具的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
144、债券与股票的不同之处包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
145、从事证券投资基金活动应当遵循的原则不包括（ ）。
A.公平
B.公正
C.自愿
D.诚实信用

【答案】 B
146、如果有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价的原则，上海交易所规定的成交价格为（　　）。
A.可实现成交价格的最低价格
B.使未成交量最小的申报价格
C.各个价格的平均价格
D.行情显示的前收盘价格

【答案】 B
147、债券的特征有( )。
A.Ⅰ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ.
C.Ⅰ. Ⅲ. . Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. . Ⅳ

【答案】 D
148、从2002年第2期至今，凭证式国债的发行期限为（ ）。
A.一年
B.半年
C.一季度
D.一个月

【答案】 D
149、（2019年真题）与其他债券相比，政府债券的特点是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
150、深圳证券交易所在确定和调整深证成分股指数中的成分股时一般考虑的因素包括(　　)。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
151、参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与本所市场证券的买卖，这种制度被称为（ ）。
A.会员制
B.托管制
C.全面指定交易制
D.存管制

【答案】 C
152、股票在二级市场上交易的价格是股票的（　　）。
A.理论价格
B.现值
C.市场价格
D.内在价值

【答案】 C
153、在纽约上市的外资股被称为（）。
A.H股
B.N股
C.S股
D.L