2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题库A4可打印版.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题库A4可打印版

单选题（共1000题）
1、目前我国的基金代售机构主要是（　　）。
A.商业银行
B.证券公司
C.期货公司
D.以上都是

【答案】 D
2、下列关于基金年度报告的表述，正确的有（ ）。
A.目前,基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式
B.基金托管人是基金年度报告的编制者和披露义务人
C.年度报告不包括基金投资组合报告
D.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件

【答案】 D
3、可能对基金持有****益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括( )。
A.编制年度报告
B.更换基金管理人
C.转换基金运作方式
D.延长基金合同期限

【答案】 A
4、(2016年)基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（）个完整会计年度的业绩。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 C
5、以下哪种类型的混合基金中股票与债券的配置比例大致均衡（ ）。
A.股债平衡型基金
B.偏股型基金
C.偏债型基金
D.灵活配置型基金

【答案】 A
6、基金合同一般不约定（　　）的权利和义务。
A.基金销售机构
B.基金管理人
C.基金份额持有人
D.基金托管人

【答案】 A
7、在基金管理公司的各项内部控制制度中，下列应明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的是（ ）。
A.部门业务规章
B.业务操作手册
C.基本管理制度
D.内部控制大纲

【答案】 D
8、关于基金销售机构人员的资格管理，以下表述错误的是（）。
A.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格
B.从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的人员可以不具备基金销售业务资格
C.基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记
D.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动

【答案】 B
9、关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，描述错误的是（ ）
A.均需建立健全各项信息披露管理制度，制定专人负责管理信息披露事务
B.均需在基金合同生效的次日，在制定报刊和公司网站上登载基金合同生效的公告
C.职责终止时，均需要委托会计师事务所进行审计并对审计结果予以公告，报中国证监会备案
D.各自负责召集基金份额持有人大会的，均应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项

【答案】 B
10、特殊类型基金包括（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
11、下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
12、偏股型基金中股票的配置比例是（　　）。
A.10%~20%
B.20%~30%
C.30%~50%
D.60%~100%

【答案】 D
13、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
14、下列选项不属于普通基金净值公告内容的是（　　）。
A.基金份额累计净值
B.基金最近7日年化收益率
C.基金份额净值
D.基金资产净值

【答案】 B
15、在合规管理的原则中，合规人员在对业务部门进行监督核查时，坚持统一的标准来对违规行为进行风险评估和报告属于合规管理的（）。
A.专业性原则
B.独立性原则
C.协调性原则
D.公正性原则

【答案】 D
16、(2017年)下列关于基金上市交易公告书的编制和披露的说法中，错误的是（ ）。
A.LOF需要披露上市交易公告书
B.封闭式基金需要披露上市交易公告书
C.ETF需要披露上市交易公告书
D.场外货币基金需要披露上市交易公告书

【答案】 D
17、(2016年)保本基金起源于（　）。
A.英国
B.美国
C.荷兰
D.日本

【答案】 B
18、货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露（ ）。
A.每万份基金收益、7日年化收益率
B.每份基金收益、7日年化收益率
C.每份基金收益、3日年化收益率
D.每万份基金收益、3日年化收益率

【答案】 A
19、能够进行实时套利交易的基金是（）。
A.ETF
B.LOF
C.伞形基金
D.保本基金

【答案】 A
20、以下哪项不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件（　　）。
A.有安全高效的清算、交割系统
B.有50人以上的从业人员
C.设有专门的托管部门
D.有符合要求的营业场所

【答案】 B
21、金融类资产分为（ ）金融资产两类。
A.股权类和基金类
B.股权类和债券类
C.基金类和债券类
D.证券类和股票类

【答案】 B
22、下列关于基金宣传推介材料表述正确的是（　　）。
A.在缺乏足够证据支持的情况下，仍然使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述
B.使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等表述使投资者安心
C.不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述
D.使用“净值归一”等表述

【答案】 C
23、（2017年真题）《私募投资基金监督管理暂行办法》不适用于（ ）。
A.私募基金管理人从事公募基金管理业务
B.公募基金管理人子公司从事私募基金业务
C.私募基金管理人从事私募基金业务
D.公募基金管理人从事私募基金业务

【答案】 A
24、目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分（）类基金投资者对此并不太敏感。
A.股票类
B.债券类
C.货币市场
D.以上选项都不对

【答案】 A
25、私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者需具备以下哪些条件。（　　）
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.III、IV
D.I、II

【答案】 D
26、（2017年真题）反洗钱合规风险的主要管理措施，包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
27、关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（ ）。
A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有
B.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配
C.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配
D.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人

【答案】 D
28、关于“审慎监管原则”，以下表述正确的是（ ）。
A.要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失
B.审慎监管原则主要体现在事后监督的过程中
C.基金监管的监督范围应严格限定在基金市场失灵的领域
D.通过偿付能力监督和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心

【答案】 D
29、在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息，管理人应采取以下（　　）信息披露措施。
A.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息
B.与托管人协商会计处理，将偏离度调整到0.5%以下
C.编制并发布临时报告
D.请监管机构核准

【答案】 A
30、封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。其中，价格优先是指较高价格（ ）申报优先于较低价格买进申报，较低价格（ ）申报优先于较高价格卖出申报。
A.买进；买进
B.卖出；卖出
C.买进；卖出
D.卖出；买进

【答案】 C
31、下列关于基金巨额赎回的说法不正确的是（ ）。
A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
B.出现巨额赎回申请时，基金管理人可以决定接受全额赎回或者部分延迟赎回
C.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请
D.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，可以对所有赎回申请延期办理

【答案】 D
32、基金从业人员应遵守保密义务，以下不属于保密内容的是( )。
A.对某一行业的研究报告
B.客户的身份证件和联系方式
C.某基金的招募说明书
D.执业过程中获知的客户商业秘密

【答案】 C
33、基金销售机构销售基金产品一般以（　　）营销理论为指导。
A.MIS
B.网络
C.4Ps
D.4C

【答案】 C
34、关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是（ ）。
A.不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求
B.当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容
C.基金从业人员应当积极配合监管机构的监管
D.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范

【答案】 B
35、某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备的条件有（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
36、（　　）的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。
A.基金客户档案管理与保密
B.基金客户投诉处理
C.基金投资咨询与互动交流
D.基金投资跟踪与评价

【答案】 D
37、以下有关证券投资基金特点的说法中，正确的是（　　）。
A.基金托管人参与基金收益的分配
B.基金管理人参与基金收益的分配
C.基金托管人负责基金的投资
D.基金以组合投资的方式进行基金的投资运作

【答案】 D
38、下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（　　）。
A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序
B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序
C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配
D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理

【答案】 D
39、我国最早的货币市场基金成立于（ ）
A.2002年12月
B.2003年12月
C.2004年12月
D.2005年12月

【答案】 B
40、基金管理人内部控制机制不包括（ ）。
A.公司管理层对人员和业务的监督控制
B.员工自律
C.部门主管的检查监督
D.证监会及派出机构检查、监督和指导

【答案】 D
41、基金管理人的合规政策没有明确规定（　　）。
A.员工需要遵守的基本原则
B.识别合规风险的主要程序
C.管理合规风险的主要程序
D.合规风险的处理评估

【答案】 D
42、（2017年真题）下列关于基金销售相关数据的保存的说法中，正确的是（ ）。
A.每周备份，异地库房妥善保管
B.每天备份，异地库房妥善保管
C.每周备份，公司库房妥善保管
D.每天备份，公司库房妥善保管

【答案】 B
43、基金投资的有价证券不包括（ ）。
A.股票
B.货币
C.艺术品
D.金融衍生工具

【答案】 C
44、2006年、2007年两年受益于股市繁荣,我国证券投资基金得到有史以来最快的发展，主要表现在以下哪些方面。（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
45、下列关于证券投资基金的表述，不正确的是（　　）。
A.基金投资者是基金的所有者
B.基金管理人负责基金的投资操作
C.基金实行组合投资，以便分散风险
D.基金管理人负责基金财产的保管

【答案】 D
46、私募基金管理人应当于每年度（ ）之前，通过私募基金登记备案系统填报经会计师事务所审计的年度财务报告。
A.四月底
B.二月底
C.三月底
D.一月底

【答案】 A
47、公开募集基金的基金管理人履行的职责，说法错误的是（ ）。
A.办理基金备案手续
B.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜
C.编制月度基金报告
D.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

【答案】 C
48、以下关于基金募集监管方面的表述，正确的是（ ）。
A.注册制对基金的募集主要进行合治规性的审查
B.资本市场不发达的国家一般实行注册制
C.核准制对基金的募集不进行实质性审查
D.注册制主要适用于新兴资本市场国家

【答案】 A
49、下列关于交易型开放式指数基金上市交易特点的说法，错误的是（　　）。
A.基金份额折算后，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化
B.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%
C.场内申购和赎回采用份额申购、份额赎回的方式
D.不可抗力导致基金无法接受申购和赎回，基金管理人可以暂停接受投资者的申购和赎回申请

【答案】 B
50、以下不属于基金管理人信息披露范围的是（ ）。
A.涉及基金净值复核的信息披露
B.涉及基金募集的信息披露
C.涉及基金上市交易的信息披露
D.涉及基金投资运作的信息披露

【答案】 A
51、关于担任基金托管人的条件，以下说法正确的是（ ）。
A.有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程
B.注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本
C.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩，良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准,最近三年没有违法记录
D.净资产和风险控制指标符合有关规定

【答案】 D
52、下列不属于合规风险主要种类的是（ ）。
A.投资合规性风险
B.信息披露合规性风险
C.反洗钱合规性风险
D.监管合规性风险

【答案】 D
53、不属于企业风险管理基本框架的是（　　）。
A.事项识别
B.风险评估
C.信息与沟通
D.外部环境

【答案】 D
54、基金管理人的合规文化一般要求（ ）。
A.客观、准确、完整
B.认真、诚信、完整、规范
C.独立、准确、客观
D.规范、诚信、创新、和谐

【答案】 D
55、(2016年)监事会依法行使的职权不包括（）。
A.检查公司的财务
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正
D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

【答案】 D
56、关于基金信息披露应用XBRL的意义，表述不正确的是（　　）。
A.有利于促进信息披露的规范化
B.有利于提高信息编报的效率
C.不利于投资者基金投资决策
D.提高监管效率

【答案】 C
57、（2017年真题）下列关于基金管理人的内部控制的说法中，错误的是（ ）。
A.公司管理层有权根据业务需要灵活执行内部控制制度
B.内部控制制度应适应基金监管的法律法规要求
C.内部控制制度必须得到持续的贯彻执行并发挥作用
D.内部控制制度应覆盖公司所有人员

【答案】 A
58、督察长履行职责，应当重点关注的事项不包括（ ）。
A.基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为
B.基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度
C.基金投资是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为
D.公司员工是否严格有效执行公司规章制度

【答案】 D
59、基金托管协议的当事方是（ ）
A.投资者、基金管理人、基金托管人
B.投资者、基金托管人
C.基金管理人、基金托管人
D.基金管理人、代销银行

【答案】 C
60、企业风险管理基本框架中，（ ）是其他所有风险管理要素的基础。
A.事项识别
B.内部环境
C.目标设定
D.风险评估

【答案】 B
61、下列可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（　　）。
A.某销售人员在微信中介绍其公司新发的公募基金相关信息
B.某销售人员在进行宣传推介时发现PPT上写有“欲购从速”字样后立即进行了删除
C.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15:00点前办完基金申购手续
D.某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金

【答案】 D
62、当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为（　　）。
A.溢价交易
B.折价交易
C.平价交易
D.不确定

【答案】 A
63、基金管理人的（ ）是基金市场竞争的核心。
A.产品设计
B.投资管理
C.风险控制
D.销售环节

【答案】 D
64、（2017年真题）基金管理人在收到基金准予注册文件6个月之后才开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应向国务院证券监督管理机构（ ）。
A.口头说明
B.书面说明
C.备案
D.重新提交注册申请

【答案】 C
65、基金管理公司股东会的职权包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
66、股票反映的是一种（　　）关系。
A.所有权
B.债权债务
C.信托
D.担保

【答案】 A
67、下列关于股票基金的表述，不正确的是（ ）。
A.与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高
B.长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段
C.股票基金能给投资者带来稳定收入
D.股票基金以追求长期的资本增值为目标

【答案】 C
68、基金销售协议的内容包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】 D
69、基金销售机构应具备的条件包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】 D
70、（2016年真题）客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存（ ）年。
A.3
B.5
C.7
D.10

【答案】 B
71、基金从业人员在执业过程中应遵循相关基金职业道德规范，以下不符合基金职业道德规范的是（ ）。
A.公平地对待其管理的不同基金财产
B.不得在不同基金资产之间、基金资产和其它受托资产之间进行利益输送
C.不侵占、不挪用基金财产
D.平衡基金持有人利益、个人及所在机构的利益

【答案】 D
72、（　　）成立的中国证券投资基金业协会是我国的基金自律组织。
A.2013年6月16日
B.2012年6月6日
C.2013年6月7日
D.2012年5月16日

【答案】 B
73、基金交易应实行（　　）制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
A.集中交易
B.分级交易
C.分散交易
D.分层交易

【答案】 A
74、货币市场基金不得投资于（ ）。
A.剩余期限在397天以内的债券
B.可转换债券
C.期限在1年以内的同业存单
D.期限在1年以内的央行票据

【答案】 B
75、ETF份额的上市交易规则中基金申报价格最小变动单位为（ ）。
A.0.1元
B.0.01元
C.0.001元
D.0.0001元

【答案】 C
76、目前，（ ）是世界上最大的ETF市场。
A.英国
B.美国
C.中国
D.法国

【答案】 B
77、（2018年真题）以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合格意见书的是（ ）。
A.基金宣传推介材料
B.基金招募说明书
C.托管协议
D.基金合同

【答案】 A
78、关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是（　　）。
A.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范
B.积极配合基金监管机构的监管
C.负有监督职责的从业人员，应及时发现并制止违法违规行为，防止更为严重的后果
D.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为宽松的规范

【答案】 D
79、基金的宣传推介材料推介避险策略基金的，应当（ ）。
A.充分说明避险策略基金与银行存款的一致性
B.充分说明基金经理的过往业绩
C.充分说明避险策略基金的收益率
D.充分揭示避险策略基金的风险

【答案】 D
80、下列关于经理层人员，说法错误的是（　　）。
A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益
B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况
D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送

【答案】 D
81、对非公开募集基金监管的重点集中在募集环节的主要表现为（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
82、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（ ）。
A.基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查
B.托管协议订立的依据、目的和原则
C.基金管理人的报酬和基金托管人的托管费
D.信息披露

【答案】 A
83、私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者签署的文件不应当包括（ ）。
A.风险揭示书
B.投资者符合合格投资者条件的承诺函
C.投资说明书
D.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷

【答案】 C
84、货币市场基金需要定期披露（　　）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
85、基金募集失败，基金管理人承担的责任不包括（ ）。
A.以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用
B.返还投资人已交纳的款项
C.加计银行同期存款利息
D.销毁基金注册信息和资料

【答案】 D
86、在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（ ）核准。
A.基金持有人大会
B.证券交易所
C.基金托管人
D.中国证券登记结算公司

【答案】 B
87、证券投资基金与银行存款差异表现在（　　）。
A.性质不同
B.收益与风险特性不同
C.信息披露程度不同
D.以上都是

【答案】 D
88、（ ）是基金职业道德教育的核心内容
A.基金职业道德规范教育
B.品质培养
C.道德教育
D.专业技能

【答案】 A
89、（2019年真题）基金管理人内部控制的独立性原则要求（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
90、下列（　　）不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。
A.德尔菲法
B.缘故法
C.介绍法
D.陌生拜访法

【答案】 A
91、（2020年真题）以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约的是（ ）。
A.公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估
B.公司综合管理部对告供应商白名单进行审查
C.公司财务部末作审核 ，直按接收基金会计提供的基金管理费收入数据入账
D.公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查

【答案】 C
92、（2016年真题）在（ ）策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。
A.产品
B.促销
C.渠道
D.价格

【答案】 D
93、从事私募基金募集业务的人员应当参加（　　）。
A.后续职业培训
B.行为规范培训
C.后续执业培训
D.职业技能培训

【答案】 C
94、目前，我国货币市场基金赎回款最快可在（ ）日到账。
A.T+0
B.T+2
C.T+l
D.T+3

【答案】 C
95、关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（ ）。
A.能有效防止信息滥用
B.有利于防止利益冲突与利益输送
C.有利于投资者的价值判断
D.有利于提高基金市场活跃度

【答案】 D
96、晨星资讯于（ ）首度公布了对中国基金的分类方法，并随着市场的发展不断细化与完善。
A.2003年3月
B.2004年3月
C.2005年3月
D.2006年3月

【答案】 B
97、下列关于投资者教育工作形式的说法错误的是（ ）。
A.投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流
B.非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动
C.电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力
D.电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术

【答案】 B
98、基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为称作开放式基金的（ ）。
A.申购
B.认购
C.赎回
D.转换

【答案】 C
99、(2017年)下列关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理的登记备案的说法中，错误的是（ ）。
A.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记备案表明对其持续合规情况的认可，但并不构成对其投资能力的保证
B.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记备案并不构成对其投资能力和持续合规情况的认可
C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案并不构成对私募基金管理人投资能力和持续合规情况的认可，并不作为对基金财产安全的保证
D.中国证券投资基金业协会为私募基金办理登记备案并不作为对基金财产安全的保证

【答案】 A
100、张某拟投资上市开放式基金（LOF），关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括（　　）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
101、(2016年)根据基金销售费用其他规范，以下表述错误的是（）。
A.基金管理人和基金销售应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式
B.除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议
C.客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支
D.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

【答案】 C
102、目前可申请从事基金销售的主要机构不包括（ ）。
A.证券公司
B.证券投资咨询机构
C.独立基金销售机构
D.期货公司

【答案】 D
103、下列有关封闭式基金账户的表述，不正确的是（ ）。
A.投资者买卖封闭式基金必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户
B.每位投资者只能开设和使用一个资金账户，并只能对应一个股票账户或基金账户
C.每个有效证件可以开设多个基金账户，已开设证券账户的可以重复开设基金账户
D.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易

【答案】 C
104、（2021年真题）关于专业审慎的基本要求，以下说法正确的是（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
105、（2016年真题）下列关于基金申购和赎回的资金结算，说法错误的是（ ）。
A.资金结算分清算和交收两个环节
B.基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起5个工作日内，对该申购、赎回申请的有效性进行确认
C.基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的
D.货币市场基金的赎回资金最快可在划出当天到达投资者资金账户

【答案】 B
106、(2017年)证券投资基金公开披露的信息不包括（ ）。
A.基金管理人年度财务报告
B.基金份额持有人大会决议
C.基金托管协议
D.基金招募说明书

【答案】 A
107、投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在（　　）日为投资者办理扣除权益的登记手续。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 B
108、(2016年)ETF的申购、赎回是通过（ ）进行。
A.交易所
B.代销网点
C.场内市场
D.场外市场

【答案】 A
109、（2017年真题）下列关于开放式基金认购时需要开立相关账户的表述中，正确的是（ ）。
A.登记机构需为投资者开立证券账户
B.基金托管人需为投资者开立证券账户
C.基金托管人需为投资者开立基金账户
D.登记机构需为投资者开立基金账户

【答案】 D
110、下列表述中，属于私募基金的特征的是（　　）。
A.在信息披露、投资限制等方面没有监管要求，方式非常灵活
B.私募基金的法律形式均为有限合伙型
C.只能向特定投资者募集资金
D.对投资者的家庭财务水平有一定要求，对投资者能力没有要求

【答案】 C
111、(2016年)（ ）加入基金业协会的，为普通会员。
A.基金托管人
B.基金服务机构
C.指数公司
D.登记结算机构

【答案】 A
112、(2016年)以下关于投资、研究业务控制中，表述正确的是（）。
A.基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流
B.基金经理为立即投资某股票，要求研究员即时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告
C.研究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用
D.研究员的研究结论应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现

【答案】 A
113、依据有关规定，基金托管人应履行的职责不包括（　　）。
A.安全保管基金财产
B.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见
D.办理基金备案手续

【答案】 D
114、以下不属于基金管理人内部控制原则的是()
A.经济性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.健全性原则

【答案】 A
115、私募基金管理人及相关服务机构及人员，不得有以下行为（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
116、A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8．8%”。对此案例的评析，下列说法错误的是（　　）。
A.最高可享8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语
B.根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定，该公司需改正其宣传资料
C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失
D.A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范

【答案】 D
117、职业道德的作用有（ ）
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
118、(2016年)根据中国证监会颁布的，并于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，公募证券投资基金的类别不包括（ ）。
A.股票基金
B.货币市场基金
C.混合基金
D.封闭式基金

【答案】 D
119、某基金管理人拟成立有限合伙型私募股权投资基金，拟募集金额50亿元，预计投资者数量较多。该基金管理人考虑节省基金托管费用，计划不对该基金进行托管，对此，以下表述正确的是（　　）。
A.该基金规模较大且投资者人数较多，因此基金管理人必须对该基金进行托管
B.基金管理人和基金投资人可以在合同中明确约定该基金不进行托管，但必须同时明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制
C.基金管理人和基金投资人可以在合同中约定对该私募基金不进行托管，但必须事先取得中国证券投资基金业协会的批准
D.基金管理人可自行决定不对该基金进行托管，但节省托管费用不是充分理由

【答案】 B
120、关于道德与法律的联系，下列说法中不正确的是（ ）。
A.功能互补
B.相互促进
C.内容交叉
D.手段一致

【答案】 D
121、下列不属于申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件的是。（ ）
A.有明确、合法的投资方向
B.有明确的基金运作方式
C.有符合中国证监会关于基金品种的规定
D.无需基金投资者适当性管理制度

【答案】 D
122、基金管理人所有员工在从事业务时必须做到（　　），并以最高水准要求自己。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
123、关于私募基金募集和转让的有关规定，以下表述错误的是（ ）。
A.私募基金投资者不得向合格投资者之外的机构或个人拆分转让
B.私募基金管理人不得委托第三方对私募基金进行风险测评
C.私募基金管理人和销售机构应当要求私募基金投资人签署风险提示书
D.私募基金投资者应当对其填写的风险承担能力问卷内容的准确性负责

【答案】 B
124、目前,我国封闭式基金在二级市场上通常按（ ）交易。
A.市场价格
B.份额净值
C.交易价格
D.份额总额

【答案】 A
125、关于基金管理人投资决策业务的内部控制制度，下列表述正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ