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2019-2025年证券投资顾问之证券投资顾问业务基础试题库和答案要点

单选题（共1000题）
1、应用最广泛的信用评分模型有（　　）。
A.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 B
2、以下不属于投资规划的步骤的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅱ.Ⅴ

【答案】 D
3、关于债券发行主体，下列论述不正确的是（　　）。
A.政府债券的发行主体是政府
B.公司债券的发行主休是股份公司
C.凭证式债券的发行主休是非股份制企业
D.金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构

【答案】 C
4、证券产品进场时机选择的要求有（　　）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
5、下列关于信用评分模型的说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
6、下列关于杜邦分析体系的说法中,正确的（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 B
7、以下属于金融市场泡沫特征的是（ ）
A.II、III、IV
B.I、III
C.III、IV
D.I、II、IV

【答案】 D
8、道琼斯分类法将大多数股票分为（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
9、下列属于年金的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
10、在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（　　）。
A.风险规避
B.风险转移
C.风险对冲
D.风险消除

【答案】 C
11、在现金、消费和债务管理中，家庭有效债务管理需要考虑的因素包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
12、在持有期为10天、置信水平为99％的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合()。
A.在10天中的收益有99％的可能性不会超过10万元
B.在10天中的收益有99％的可能性会超过10万元
C.在10天中的损失有99％的可能性不会超过10万元
D.在10天中的损失有99％的可能性会超过10万元

【答案】 C
13、从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭特征，需求和目标的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ。Ⅳ

【答案】 C
14、影响上市公司数量的因素不包括（ ）
A.宏观经济环境
B.制度因素
C.市场因素
D.政策因素

【答案】 D
15、人生事件规划包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅴ
D.Ⅲ.Ⅴ

【答案】 C
16、（　　）是指依据分析指标和影响因素的关系，从数量上确定各因素对财务指标的影响程度。
A.因素分析法
B.比较分析法
C.归纳分析法
D.结果分析法

【答案】 A
17、根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
18、客户（ ）的部分应作为节约支出的重点控制项目。
A.投资收入较低
B.投资收入较高
C.消费支出较低
D.消费支出较高

【答案】 D
19、一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计3个月后收到1000万美元的货款，假如当前汇率为1美元=93日元，商业银行的研究部门预计3个月后日元可能会升值到1美元=90日元，因此建议该日本出口商（ ），以对冲汇。
A.在93价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸
B.在90价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸
C.在93价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸
D.在90价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

【答案】 A
20、以下关于旗形的说法，正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
21、通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（ ）。
A.地域经济
B.股份分析
C.公司分析
D.产业分析

【答案】 C
22、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（　　）
A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%
B.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%
C.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%
D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

【答案】 B
23、决定客户选择理财组合方式的因素包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
24、下列关于有效市场假说基本假设的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
25、基本分析法中的公司分析侧重于对（ ）的分析。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
26、对法人客户的财务报表分析应特别关注内容有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
27、公司的盈利能力指标包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
28、从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。
A.衰老期
B.成熟期
C.成长期
D.形成期

【答案】 A
29、内部评级法初级法下，合格净额结算包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
30、行业轮动的特征包括（　　）。 I、行业轮动必须建立在对具体的体制、制度以及发展阶段的分析基础之上 Ⅱ、行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响 Ⅲ、行业轮动必须建立在对宏观的体制、制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同 Ⅳ、行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变量的相互作用方式
A.Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
31、通常认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选泽（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】 C
32、 套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)的比较，下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
33、股票类证券产品的组成包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
34、下面（　　）数字是画黄金分割线中最为重要的。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
35、中国证监会颁布的《关于发布证券硏究报告暂行规定》中对证券硏究报告发布机构做出相关要求
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 C
36、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
37、从长期看，影响公司产品竞争能力水平的主要因素有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
38、按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（ ）股票。
A.价值类
B.非增长类
C.投机类
D.能源类

【答案】 D
39、基本分析流派是以价值分析理论为基础，以（　　）为主要分析手段。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
40、根据葛兰威尔法则，下列可以判断为卖出信号的有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
41、下列关于统计推断的参数估计，说法正确的有（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 C
42、以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
43、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
44、只有获得（ ）执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。
A.证券交易
B.证券分析师
C.证券投资咨询
D.风险管理顾问

【答案】 C
45、三角形态是属于持续整理形态的一类形态。三角形主要分为：（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
46、在构建证券投资组合时，投资者需要注意（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
47、加强指数法是指基金管理人将（　　）管理方式与（　　）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。
A.标准指数法，保守型
B.标准指数法，积极型
C.指数法，积极型
D.指数法，保守型

【答案】 C
48、证券投资顾问业务的原则不包括（ ）。
A.忠实诚信
B.勤勉尽责
C.获利保证
D.善良管理人注意原则

【答案】 C
49、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
50、技术分析方法的分类（　　）
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】 B
51、主动轮动策略的优点有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
52、技术分析是建立在否定（ ）的基础之上。
A.有效市场
B.半强势市场
C.强势有效市场
D.弱势有效市场

【答案】 D
53、修改后的《证券法》于2006年1月1日起正式实施，将原《公司法》中的有关（ ）的相关内容移至新修订的《证券法》中。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
54、由上而下分析法的主要步骤包括（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
55、下列关于流动性比率的描述正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
56、根据相对强弱指数的取值大小，投资操作不同，以下属于买入操作的取值范围的是（）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 A
57、如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（　　）家庭的理财特性。
A.成长期
B.形成期
C.衰老期
D.成熟期

【答案】 A
58、某公司年末总资产180000万元，流动负债40000万元，长期负债60000万元，股票共20000万股，当前股价为24元，该公司每股净资产为（ ）元.
A.3
B.4
C.6
D.9

【答案】 B
59、证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（ ）防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。
A.自动回避制度
B.隔离墙制度
C.事前回避制度
D.分类经营制度

【答案】 B
60、某公司上一年度每股收益为1元，公司未来每年每股收益以5%的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为35元，并且必要收益率为10%,那么（ ）。
A.Ⅱ.ⅢⅣ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
61、下列属于客户常规性收入的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
62、下列选项属于个人理财目标的有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
63、有效证券组合的特征包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
64、价值函数中的多重账户同时存在收益与损失的情况下的期望，可以分为（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
65、常用的样本统计量有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
66、下列关于技术分析的说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
67、应用技术分析方法时，应注意的问题包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
68、现金流分析法是通过对一定时期内（ ）评估金融机构短期内的流动性状况
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
69、 下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
70、缺口分析的局限性包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
71、如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（ ）家庭的理财特性。
A.成长期
B.形成期
C.衰老期
D.成熟期

【答案】 A
72、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
73、货币之所以具有时间价值原因有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】 A
74、可能会降低企业的资产负债率的公司行为有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
75、套利定利理论的假设条件包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
76、EViews具有的功能有（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
77、下列现金流可以看做是年金的有（ ）。
A.I、II
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III、IV、V

【答案】 D
78、常用技术分析指标有（ ）
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
79、简单型消扱投资策略的缺点是（ ）。
A.放弃从市场环境变化中获利的可能
B.交易成本和管理费用最大化
C.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况
D.收益的不稳定

【答案】 A
80、一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计3个月后收到1000万美元的货款，假如当前汇率为1美元=93日元，商业银行的研究部门预计3个月后日元可能会升值到1美元-90日元，因此建议该日本出口商()，以对冲外汇。
A.在93价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸
B.在90价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸
C.在93价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸
D.在90价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

【答案】 A
81、下列各项中，可以强化金融泡沫形成的有（）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
82、下列关于增长型行业的说法中，正确的有()。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
83、银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
84、价值函数中的多重账户同时存在收益与损失的情况下的期望，可以分为（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
85、下列哪些属于市场风险的计量方法（）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
86、下列关于Stata的特点。说法正确的有（ ）
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
87、从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（　　）。
A.责令改正
B.监管谈话
C.承担赔偿责任
D.出具警示函

【答案】 C
88、货币时间价值的影响因素不包括（ ）。
A.时间
B.收益率或通货膨胀率
C.单利与复利
D.本金

【答案】 D
89、证券估值是对证券（　　）的评估。
A.价格
B.收益率
C.波动性
D.价值

【答案】 D
90、某人要想在5年后本利和为1000元，按单利计息，利率为5％的情况下，应存入()元。
A.950
B.800
C.750
D.700

【答案】 B
91、下列属于客户定量信息的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
92、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体建议有()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
93、根据现代组合选择理论，下列说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
94、（ ）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理
A.中国证劵业协会
B.中国证监会
C.国务院
D.期货业协会

【答案】 A
95、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（　　）。
A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 B
96、下列说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
97、以下属于财产保险的是（　　）
A.II、III
B.II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III

【答案】 C
98、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下,其整体流动性风险可能出现的不同状况。通常需考虑在市场条件分别为（　　）可能出现的有利或不利的重大流动性变化。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
99、下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
100、家庭收支状况的分析包含（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
101、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为1500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E（ri）分别为16%、20%和13%，其对该因素的敏感度（Bi）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（　　）。
A.I、 III
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV

【答案】 C
102、如果张某夫妇的年龄在30～55岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭的有（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
103、常用的收益率曲线策略包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
104、下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
105、以下属于技术分析方法的特点的是（　　）
A.II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III

【答案】 D
106、 下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
107、三角形态是属于持续整理形态的一类形态。三角形主要分为：（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
108、下列属于现金预算编制程序的有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 C
109、公司经理层素质主要是从（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 A
110、衍生产品类证券产品的基本特征包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
111、（ ）是对剩余流动性的弹性。
A.估值扛杆
B.利润扛杆
C.运营扛杆
D.财务扛杆

【答案】 A
112、下列关情景分析法，说法正确的有（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 A
113、税务规划的目标是在遵循税收去律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。下列属于税务规划的目标的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 A
114、对信息干扰的背景包括()。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
115、中央银行可以通过调整基准利率来影响经济。关于利率与证券价格的关系，一般而言，（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
116、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（　　）
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
117、缺口分析的局限性包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
118、技术分析方法的局限性说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 D
119、证券投资顾问业务的信息隔离机制的内容有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、IV
C.Ⅰ、Ⅱ、IV
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

【答案】 A
120、下列关于杜邦分析法，说法正确的是（　　）
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 B
121、股票类证券产品的组成包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
122、止损限额适用的时期为()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
123、下列各项中。不属于心理账户效应的是（　　）。
A.晕轮效应
B.沉没成本效应
C.成本与损失的不等价
D.赌场资金效应

【答案】 A
124、家庭收支状况的分析包含（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
125、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（ ）。
A.融资缺口= -流动性资产+借入资金
B.融资缺口=流动性资产+借入资金
C.融资缺口= -流动性资产-借入资金
D.融资缺口=流动性资产-借入资金

【答案】 A
126、股票类证券产品的基本特征包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 B
127、证券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向（ ）报备.
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
128、下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
129、下列关于道氏理论的主要原理,说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
130、关于移动平均值背离指标（MACD）的说法正确的是（　　）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
131、进行产业链分析的意义包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
132、在合理的利率成本下，个人的信贷能力即贷款能力取决于（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
133、止损限额适用的时期为()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
134、保险规划的的风险类型有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】 B
135、以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（　　）。
A.压力线
B.支撑线
C.趋势线
D.黄金分割线

【答案】 C
136、信用风险缓释功能主要体现在（　　）等方面。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
137、以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
138、利用单根K线研判行情，主要从（ ）方面进行考虑。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
139、下列关于流动性风险管理的表述，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】 A
140、关于证券分析方法，下列说法正确的是（ ）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
141、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（ ）。
A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 B
142、信用评分模型在分析借款人信用风险过程中，存在的突出问题有()。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
143、关于证券组合的有效边界，下列说法不正确的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 B
144、金融市场泡沫的特征包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
145、某公司2009年第一季度产品生产量预算为1200件，单位产品材料用量为3千克／件，期初材料库存量800千克，第一季度还要根据第二季度生产耗用材料的10％安排季末存量，预计第二季度生产耗用6000千克材料。材料采购价格计为12元／千克，则该企业第一季度材料采购的金额为（　　）元。
A.26400
B.60000
C.45600
D.40800

【答案】 D
146、下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有（）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
147、下列哪些选项可能增加家庭的净资产?（ ）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
148、以下关于退休规划的表述中，正确的是()。
A.投资应当非常保守
B.对收入和费用应乐观估计
C.规划期应当在五年左右
D.计划开始不宜太迟

【答案】 D
149、关于风险偏好的说法，正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
150、调查研究法的特点是（　　）。
A.I、II、III、IV
B.I、II、III
C.I、III、IV
D.II、IV

【答案】 D
151、关于市场有效性，下列说法错误的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 D
152、客户风险特征的内容包括了（ ）方面。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
153、以下指标中，属于对公司的长期偿债能力进行分析的指标有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
154、期限套利常见的风险包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
155、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
156、下列关于资产负债表的说法中，错误的是（ ）。
A.净资产就是资产减去负债的差额
B.资产可以包括金融资产和实物资产
C.投资性房地产属于个人的金融资产
D.住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

【答案】 C
157、下列关于债务管理的说法，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
158、期限套利的理论依据是（　　）
A.持有成本理论
B.买入价差理论
C.卖出价差理论
D.杠杆原理

【答案】 A
159、以下属于财务目标内容的有（　　）
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 A
160、关于市场有效性，下列说法错误的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 D
161、关于收益率曲线叙述不正确的是（ ）。
A.将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线
B.它反映了债券偿还期限与收益的关系
C.收益率曲线总是斜率大于0
D.理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

【答案】 C
162、控制流动性风险的主要做法，主要根据（　　）,对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
163、金融衍生工具的基本特征包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
164、转嫁的判断标准包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
165、以下属于投资规划的步骤的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 B
166、客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
167、判断一个行业成长能力所需要考虑的因素有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
168、证券投资顾问向客户提供投资建议的（ ）等信息，应当予以记录留存。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
169、某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从