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2025年证券从业之金融市场基础知识精选试题及答案二

单选题（共1500题）
1、下列关于债券评级的说法，错误的是（ ）。
A.国内评级机构还没有统一的准入标准
B.债券信用评级大多是对企业债券信用评级
C.债券信用评级是以企业或经济主体发行的有价债券为对象进行的信用评级
D.国债、国家政策性银行发行的金融债券、地方政府债券，因为有政府的保证，不参加信用评级

【答案】 D
2、境外上市外资股包括（　　）。
A.②③④⑥
B.①②③⑥
C.②④⑤⑥
D.②③⑤⑥

【答案】 A
3、非证券金融市场包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
4、关于契约型基金和公司型基金，下列说法正确的是（ ）。
A.公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产
B.公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东
C.契约型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本
D.契约型基金依据公司章程营运基金

【答案】 B
5、证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组织结构，充分考虑压力测试结果，制定有效的（　　），确保公司可以应对紧急情况下的流动性需求。
A.风险偏好
B.风险限额
C.风险缓释
D.风险应急计划

【答案】 D
6、关于开放式基金的利润分配，以下说法错误的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 B
7、证券公司开展融资融券业务，必须经（ ）批准。
A.中国证券登记结算公司
B.中国证监会
C.中国证券业协会
D.证券交易所

【答案】 B
8、证券服务机构包括（ ）。
A.①②③④
B.①②④
C.①②③
D.①③④

【答案】 A
9、下列关于股票特征的说法，正确的是（）。
A.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅱ. Ⅳ

【答案】 D
10、下面关于中央银行表述正确的是（ ）。
A.中央银行不能代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构
B.中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票，中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券
C.在美国，中央银行采取了有限责任组织结构，通过发行股票募集资金，股东享有决定中央银行政策的权利
D.中国人民银行从2008年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系中过多的流动性

【答案】 B
11、不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金只能以（ ）为目的，参与国债期货交易。
A.活跃证券市场
B.套期保值
C.利益输送
D.增加流动性

【答案】 B
12、长期国债的偿还期一般为(　　)。
A.10 年以上
B.5 年以上
C.10 年
D.15 年以上

【答案】 A
13、短期国库券的特点包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 A
14、委托受理的手续和过程包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 C
15、债券的特征有（ ）
A.①④
B.①②③
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
16、某一证券投资基金的基金资产净值为21.8 亿元，基金负债是3.2 亿元，则该基金资产总值为（）。
A.18.6 亿元
B.25 亿元
C.21.8 亿元
D.27 亿元

【答案】 B
17、（2019年真题）对于非累积优先股，如果本年度公司的盈利不足以支付全部优先股股息，对其所欠部分公司将（ ）。
A.不予累积计算
B.通过增发股票补充
C.通过借债补充
D.累积计算

【答案】 A
18、以下货币政策的传导机制中，着重考虑到开放经济条件的是（　　）。
A.利率传导机制
B.信用传导机制
C.资产价格传导机制
D.汇率传导机制

【答案】 D
19、RQFII试点业务与QFII的主要区别在于（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
20、选择性货币政策工具主要包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
21、（　　）是指一种以做市商为中介的证券交易业务。
A.证券承销业务
B.证券保荐业务
C.证券自营业务
D.证券做市交易业务

【答案】 D
22、下列全球金融体系的参与者中不属于金融公司的有（ ）。
A.①②
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 D
23、基金托管费的计提通常是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
24、（　　）是指银行业金融机构为满足资本监管要求而发行的、对特定触发事件下债券偿付事宜作出约定的金融债券，包括但不限于无固定期限资本债券和二级资本债券。
A.商业银行资本补充债券
B.商业银行次级债券
C.商业银行金融债券
D.商业银行一般债券

【答案】 A
25、下列关于普通股股东表决权的说法，正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
26、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（ ）人。
A.50
B.100
C.150
D.200

【答案】 D
27、证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组织架构，充分考虑（ ），制定有效的流动性风险应急计划。
A.公司战略发展
B.收益来源结构
C.压力测试结果
D.风险来源结构

【答案】 C
28、根据有关法律规定，下列关于封闭式基金的利润分配原则的说法不正确的是（　）。
A.每年不得少于一次
B.年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的80%
C.当年收益应先弥补上一年的亏损
D.如果当年发生亏损则不进行收益分配

【答案】 B
29、律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供制作、出具（ ）等文件的法律服务。
A.财务审计报告
B.承销合同
C.保荐书
D.法律意见书

【答案】 D
30、行权价格可以取基础资产在一段时间内的平均值的期权。 称之为().
A.平均期权
B.任选期权
C.百慕大期权
D.障碍期权

【答案】 A
31、（2018年真题）证券投资基金筹集的资金主要是投向（　　）。
A.实业
B.有价证券
C.房地产
D.第三产业

【答案】 B
32、（2018年真题）对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的（　　）解冻。
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 B
33、股票拆细或合并后，股价会以（　　）比例向下或向上调整，所以股东所持股票的市值（　　）。
A.相同的，不发生变化
B.相同的，发生变化
C.不相同的，不发生变化
D.不相同的，发生变化

【答案】 A
34、我国第一家商品期货交易所成立于（ ）。
A.上海
B.郑州
C.大连
D.北京

【答案】 B
35、（2018年真题）下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的是（　　）。
A.限仓制度能防止市场风险过度集中
B.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度
C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为
D.大户报告制度不能判断大户交易风险状况

【答案】 D
36、下列服务属于证券、投资咨询服务的是（　　）。
A.①②
B.①②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
37、 影响股票投资价值的内部因素是(　　)。
A.行业或区域竞争结构
B.股利政策
C.宏观经济
D.市场波动

【答案】 B
38、下列关于基金资产估值责任的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
39、资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多，一般而言，下列当事人在证券化过程中具有重要作用的有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
40、企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件包括：财务公司设立（ ）以上。
A.—年
B.半年
C.两年
D.三年

【答案】 A
41、个人进行证券投资应当具备的基本条件有（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
42、风险管理的流程主要包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
43、下列关于特殊类型基金的说法错误的是（ ）。
A.LOF只能在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回
B.LOF所具有的可以在场内外申购、赎回以及场内外转托管的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象
C.ETF有“最小申购、赎回份额”的规定
D.LOF不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金

【答案】 A
44、影响金融市场运行的主要宏观经济变量包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
45、金融期货与金融期权的区别包括（ ）。
A.①③④
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
46、基金自身投资活动产生的税收不包括（ ）。
A.增值税
B.印花税
C.所得税
D.消费税

【答案】 D
47、关于交易所交易基金（ETF），下列选项错误的是（ ）。
A.ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点
B.ETF最大的特点是实物申购、赎回机制
C.ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度
D.在二级市场，ETF与普通股票一样在证券交易所挂牌交易，基金买入申报数量为1〇〇份或其整数倍，不足100份的基金不可以卖出

【答案】 D
48、创业板市场的特点有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
49、证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵。证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买人的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在（　　）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.①④

【答案】 C
50、合格投资者应在每个会计年度结束后（ ）个月内，向国家外汇管理局报送上一年度境外投资情况报告（包括投资额度使用情况、投资收益情况等）。
A.2
B.3
C.4
D.6

【答案】 C
51、SPV是对（ ）的简称。
A.发起人
B.承销商
C.受托人
D.特殊目的机构

【答案】 D
52、对比期货交易与远期交易，两者的类似之处有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
53、（ ）是商业银行业务活动的总括反应。
A.现金流量表
B.资产负债表
C.利润表
D.所有者权益变动表

【答案】 B
54、证券交易所的组织形式中，不以营利为目的的是（）。
A.公司制
B.会员制
C.审批制
D.许可制

【答案】 B
55、首次公开发行股票采用直接定价方式的是（　　）。
A.全部向网下投资者发行
B.全部向网上投资者发行
C.按发行人和主承销商确定的比例向网上或网下投资者发行
D.需进行网下询价

【答案】 B
56、1995年以来,美国金融机构大量发行次级按揭贷款的原因有（ ）
A.②③
B.①③④
C.①②③④
D.①②④

【答案】 A
57、下列有关金融期货的说法，正确的有()
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
58、证券金融公司开展转融通业务时，应当以自己的名义，在（ ）开立转融通证券交收账户。
A.中国金融行业协会
B.证券登记结算机构
C.商业银行
D.第三方证券公司

【答案】 B
59、在我国，可转换债券的最长期限是（　　）年。
A.6
B.3
C.10
D.5

【答案】 A
60、2018年12月31日，W公司拟冲击IPO，于中小企业板上市，该公司的下列（ ）情况会导致其无法成功上市。
A.①②③④
B.②③④⑤
C.②③④
D.②③

【答案】 D
61、按照《证券法》的规定，证券登记结算公司应该履行以下职能（　　）
A.①②③④
B.①③④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
62、按照权证的内在价值不同，可将权证分为（　　）。
A.股权类权证、债权类权证以及其他权证
B.认股权证和备兑权证
C.认购权证和认沽权证
D.平价权证、价内权证和价外权证

【答案】 D
63、次级债务是指由银行发行的，固定期限（），除非银行倒闭或清算，不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
A.不低于5年（含5年）
B.不低于4年（含4年）
C.不低于3年（含3年）
D.不低于2年（含2年）

【答案】 A
64、股票（ ）是股票发行制度的重要组成部分，不仅直接影响有关参与各方的利益分配，也间接影响到发行定价。
A.发行主体
B.发行监管制度
C.发行方式
D.发行定价

【答案】 C
65、宏观审慎监管与货币政策的关系是（ ）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①④

【答案】 A
66、（　　）是指债券买卖双方在成交的同时约定于未来某一时间以某一约定价格双方再进行反向交易的行为。
A.现券交易
B.回购交易
C.远期交易
D.期货交易

【答案】 B
67、下面关于证券投资者保护基金的使用，表述不正确的是（　　）。
A.证券公司被撤销、被关闭时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付
B.证券公司被中国证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，投资者保护基金公司按照国家有关政策规定对债权人予以偿付
C.为处置证券公司风险需要动用保护基金的，中国证监会根据证券公司的风险情况制订风险处置方案
D.保护基金公司制订保护基金使用方案，报经中国证监会批准后，由保护基金公司办理发放基金的具体事宜

【答案】 D
68、相对于普通股，优先股具有下列（ ）特点。
A.①②③④⑤
B.①③④⑤
C.①②③⑤
D.①③⑤

【答案】 D
69、下列各项中，属于系统风险的是（ ）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.I、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
70、证券公司甲，预设立一家另类子公司乙，下列甲、乙的做法错误的是（ ）。
A.甲以自有资金全资设立乙
B.乙向投资者募集资金开展基金业务
C.乙不得对所投资企业的债务承担连带责任的出资人
D.乙不得对外提供担保和贷款

【答案】 B
71、中央银行主要通过()途径为商业银行充当最后贷款人。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 D
72、2018年5月1日起，沪股通每日额度调整为（　　）亿元人民币。
A.150
B.520
C.140
D.130

【答案】 B
73、风险度量的方法包括（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
74、债券作为一种重要的融资手段和金融工具具有的特征包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
75、首次公开发行的股票在中小企业板上市的，发行人及其主承销商可以根据（ ）结果协商确定发行价格。
A.动态市盈率
B.静态市盈率
C.累计投标询价
D.初步询价

【答案】 D
76、以下货币政策的传导机制中，着重考虑到开放经济条件的是（ ）。
A.利率传导机制
B.信用传导机制
C.资产价格传导机制
D.汇率传导机制

【答案】 D
77、从提高公司绩效的角度，公司治理主要解决两大问题，一是经理层、内部人的利益机制及其与公司的外部投资者利益和社会利益的兼容问题；二是（ ）问题。
A.公司的股票价值
B.公司的发展前景
C.经理层的管理能力
D.董事会的决策能力

【答案】 C
78、（ ）要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。
A.公正原则
B.公平原则
C.公开原则
D.透明原则

【答案】 B
79、基金份额持有人的权利包括（）。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
80、票面金额一般是以（　　）为单位，大多数国家的股票都是有面额股票。
A.美元
B.欧元
C.人民币
D.国家的主币

【答案】 D
81、影响债券现金流的因素有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
82、全球最大的人民币离岸交易中心是（　　）。
A.纽约外汇市场
B.东京外汇市场
C.伦敦外汇市场
D.上海外汇市场

【答案】 C
83、（ ）负责债务融资工具登记、托管、结算的日常监测。
A.中央国债登记结算有限公司
B.全国银行间同业拆借中心
C.中国银行间市场交易商协会
D.中国证券登记结算有限责任公司

【答案】 A
84、在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式即为（　　）
A.连续竞价
B.集中竞价
C.规定竞价
D.—次性竞价

【答案】 B
85、在证券投资中，多样化投资的（　　）策略成为投资者（尤其是机构投资者）消除非系统性风险的基本策略。
A.风险规避
B.风险分散
C.风险控制
D.风险转移

【答案】 B
86、发行无记名股票的，公司应当记载( )。Ⅰ．股票数量Ⅱ．股票编号Ⅲ．股票价格Ⅳ．股票发行日期
A.Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
87、（2018年真题）沪深300指数的计算采用（　　），按照样本股的调整股本为权数加权计算。
A.除数修正法
B.派许加权方法
C.市值总价加权法
D.加权平均法

【答案】 B
88、货币政策的信用传导机制的基本思路是（ ）。
A.货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑
B.货币供应量↑→实际利率↓→汇率↓→净出口↑→总产出↑
C.货币供应量↑→银行存款和贷款↑→投资↑→总产出↑
D.货币供应量↑→股价↑→托宾q↑→投资↑→总产出↑

【答案】 C
89、非公开发行股票向特定对象发行股票，其特定对象包括（ ）。
A.①②④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
90、国际经验表明，增强经济金融结构弹性的重要举措之一是保持一个平衡，这个平衡是（　　）。
A.①②
B.②④
C.③④
D.①④

【答案】 A
91、基金资产估值需考虑以下哪些因素（ ）。
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
92、一般情况下，下面属于商业银行发行金融债券应该具备的条件是（　　）
A.①
B.②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
93、下列关于证券公司操作风险的说法，错误的是（ ）。
A.情景分析是证券公司评估操作风险可能造成损失数据的来源之一
B.保险是证券公司转嫁操作风险的主要手段
C.根据损失事件类型可将操作风险划分为八种表现形式
D.证券公司可利用资产损失率、案件发生率、失败交易数量等指标对操作风险进行监测及早期预警

【答案】 C
94、我国金融衍生品市场按资产类别划分主要包括利率类衍生品、权益类衍生品、
A.期权类衍生品
B.信用类衍生品
C.债务类衍生品
D.票据类衍生品

【答案】 B
95、IDR是（ ）的简称。
A.国际存托凭证
B.中国存托凭证
C.美国存托凭证
D.全球存托凭证

【答案】 A
96、根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，投资者买入后卖出或者卖出后买入统一证券的时间间隔不得少于（　　）个交易日。
A.3
B.4
C.5
D.10

【答案】 C
97、航空业可能具有较高的长期负债率，而零售业则非常依赖短期流动性，这反映了不同行业的（　　）不同。
A.行业竞争结构
B.行业可持续性
C.监管及税收待遇
D.财务与融资问题

【答案】 D
98、按照我国相关证券业法律的规定，下列属于证券自律管理机构的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
99、对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
100、下列属于巴塞尔银行监管委员会进一步明确的操作风险的类型的是（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
101、根据《上海证券交易所股票上市规则（2020年12月修订）》《深圳证券交易所股票上市规则（2020年修订）》，以下不属于强制退市的是（ ）。
A.违规类强制退市
B.财务类强制退市
C.规范类强制退市
D.重大违法类强制退市

【答案】 A
102、根据有关规定，下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 B
103、与现券交易相比，远期交易的特点主要表现在以下（　　）方面。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
104、申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列（　　）条件。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
105、（2019年真题）中央银行票据，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，期限通常在（ ）。
A.3个月到3年
B.3个月到6个月
C.6个月到3年
D.3个月到1年

【答案】 A
106、股权类期权包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
107、1988年以前，我国国债采用( )方式发行。
A.通过商业银行销售
B.通过邮政储蓄柜台销售
C.行政分配
D.承购包销

【答案】 C
108、证券投资基金存在的风险主要有( )。
A.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
109、下列关于中小非金融企业集合票据的发行规模的说法中正确的是（ ）。
A.应在交易商协会注册，一次注册，分期发行
B.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的30%
C.任一企业集合票据募集资金额不超过5亿元
D.单只集合票据注册金额不超过10亿元

【答案】 D
110、下列选项中，标志着股票市场正式运作开始的事件是（ ）。
A.1922年，国务院证券管理委员会和中国监督管理委员会的成立
B.资本市场的初步建立
C.2004年，中国银行业监督委员会的成立
D.上海证券交易所和深圳证券交易所的开业

【答案】 D
111、金融市场的最基本功能是（　　）。
A.融资功能
B.风险管理
C.信息生产
D.公司控制

【答案】 A
112、下列属于信用风险构成要素的是（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
113、债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
114、下列（　　）属于我国非金融企业债务融资工具的特点。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
115、除国务院批准的其他资金运用形式外，证券投资者保护基金的资金还可以用于（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
116、在证券投资中，多样化投资的（ ）策略成为投资者（尤其是机构投资者）消除非系统性风险的基本策略。
A.风险规避
B.风险分散
C.风险控制
D.风险转移

【答案】 B
117、以下关于中央银行货币政策对证券市场影响的论述，正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
118、金融市场的重要性主要体现在（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
119、我国《证券法》规定，证券交易所的设立和解散由（ ）决定。
A.省级人民政府
B.国务院
C.中国证券业协会
D.发改委

【答案】 B
120、以下属于证券公司的内在脆弱性表现的为（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 B
121、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司最近（　　）年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
122、根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，发行人申请在上海证券交易所科创板上市，应当符合下列条件（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①④
D.②④

【答案】 C
123、（2020年真题）基金的募集一般要经过一定的步骤，其中主要的是（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
124、下列关于不动产投资信托基金说法错误的是（ ）。
A.以基础设施项目产生的现金流为偿付来源
B.以基础设施资产支持专项计划为载体
C.向投资者发行的代表基础设施财产或财产权益份额
D.目前我国不动产投资信托基金发展已经相当成熟

【答案】 D
125、（ ）是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况
A.波动性分析法
B.敏感性分析法
C.VaR法
D.压力测试

【答案】 D
126、首次公开发行股票，网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后无锁定网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的（ ）。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%

【答案】 A
127、会计报表是描述公司经营状况的一种相对客观的工具，分析公司财务状况，重点在于研究公司的（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
128、采用复杂的数理模型和计算机数值模拟，能够提供较为精细化的分析结论的股票投资分析方法是（ ）。
A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.定性分析法

【答案】 C
129、下列关于证券公司IB业务的业务规则的说法错误的是（ ）。
A.证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事IB业务
B.证券公司能接受其他期货公司的委托从事IB业务
C.证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行IB业务规则、内部控制、合规检查等制度，确保有效防范和隔离IB业务与其他业务的风险
D.期货公司与证券公司应当建立IB业务的对接规则，明确办理客户、行情和交易系统的安装维护、客户投诉的接待处理等业务的协作程序和规则。

【答案】 B
130、会员制证券交易所设有的机构有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
131、商业银行次级定期债务的目标债权人为（ ）。
A.政策性银行
B.企业法人
C.其他金融机构
D.其他商业银行

【答案】 B
132、按照我国《证券法》规定，公司申请股票上市的条件不包括（ ）。
A.只有股份公司才具备上市的资格
B.公司经营必须是3年以上
C.上市公司的注册资金无虚假出资，没有抽逃资金的现象
D.公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为20%以上

【答案】 D
133、构成基金的要素有多种，因此可以依据（　　）的差异对基金进行分类。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
134、下列选项中国家与证券投资基金的称谓对应正确的是（）。
A.我国香港地区，共同基金
B.日本，单位信托基金
C.英国，证券投资信托基金
D.美国，共同基金

【答案】 D
135、2010年6月25日的G20多伦多峰会首次明确了国际监管的四大支柱，下列关于四大支柱的说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
136、选举和罢免理事属于我国会员制证券交易所（ ）的职权。
A.理事会
B.会员大会
C.监察委员会
D.专门委员会

【答案】 B
137、（ ）是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权。
A.商品证券
B.货币证券
C.资本证券
D.商业证券

【答案】 A
138、股票价格指数被视为股市行情的指示器和经济景气变化的晴雨表。下列属于股票价格指数主要功能的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
139、2018年7月31日，财政部发行的3年期国债，面值100元，票面利率年息4.15%，按单利计息，到期一次性还本付息。3年期贴现率5%。理论价格为（ ）元。
A.95.35
B.96.10
C.97.14
D.98.03

【答案】 C
140、（2019年真题）我国的货币市场基金通常的申购费率为（ ）。
A.0.1%
B.0.15%
C.0
D.0.05%

【答案】 C
141、当有情节严重的异常交易行为时，交易所可以采取的措施有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
142、按照《证券投资者保护基金管理办法》规定，证券投资者保护基金公司履行以下（　　）职责。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
143、常用的市场风险限额包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
144、（2020年真题）不属于经常采用的货币政策中介目标的是（　　）
A.银行信贷规模
B.短期货币市场利率
C.货币供应量
D.长期利率

【答案】 B
145、（2019年真题）基金管理人在基金管理过程中产生的风险称为（）。
A.内部风险
B.政策风险
C.期权风险
D.基金风险

【答案】 A
146、（2021年真题）中国证监会及其派出机构按照审慎监管原则，不可以（??）
A.要求基金销售相关机构及其股东、实际控制人报送相关信息、材料
B.定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务的情况进行现场检查
C.对基金销售相关机构及其股东，实际控制人报送的相关备案材料提出批准与否的意见
D.不定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务业务的情况进行现场检查

【答案】 C
147、（2019年真题）基金管理人在基金管理过程中产生的风险称为（）。
A.内部风险
B.政策风险
C.期权风险
D.基金风险

【答案】 A
148、金融市场是要素市场的一种，是以（ ）为对象而形成的供求关系和交易机制的总和。
A.金融资产
B.金融负债
C.股票
D.债券

【答案】 A
149、目前我国货币市场基金不得投资的金融工具主要包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
150、按照《证券法》和相关规定，可以参加股票交易但操作受到限制的“三类企业”不包括（　　）。
A.国有企业
B.私营企业
C.国有控股公司
D.上市公司

【答案】 B
151、目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由（ ）开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。
A.中央银行
B.商业银行
C.保险公司
D.证券交易所

【答案】 B
152、享有优先认股权的股东的选择有( )．
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
153、按照《中华人民共和国证券法》的规定，我国证券自律管理机构包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
154、金融期货交易与金融现货交易的区别包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 B
155、下列选项中，不属于证券交易所理事会的职责的是（ ）。
A.执行会员大会的决议
B.选举和罢免会员理事
C.审定证券交易所业务规则