2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力提升试卷A卷附答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力提升试卷A卷附答案

单选题（共1500题）
1、基金管理人应当在（ ）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
A.基金月度报告和基金半年报告
B.基金季度报告和基金年度报告
C.基金半年度报告和基金年度报告
D.基金季度报告和基金半年度报告

【答案】 C
2、基金公司的督察长直接对（　　）负责。
A.股东会
B.董事会
C.监事会
D.总经理

【答案】 B
3、下列关于私募基金的说法不正确的是(　)。
A.客户人数较少
B.运作形式灵活
C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高
D.不面向公众发行

【答案】 C
4、(2017年)下列关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
5、ETT申购和清单中现金替代的类型有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
6、(2017年)下列关于开放式基金认购的说法中，正确的是（ ）。
A.已经正式受理但还没有经销售机构确认的认购申请可以撤销
B.申购份额通常在T+2日之内确认，认购份额要在基金合同生效时确认
C.投资者在募集期内，只能认购一次基金份额
D.投资者进行认购时，需拥有沪、深证券账户

【答案】 B
7、关于基金募集申请的注册，以下说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ

【答案】 A
8、（　　）可以人民币、美元或其他主要外汇货币为计价货币募集。
A.QDII基金
B.LOF
C.ETF
D.ETF联接基金

【答案】 A
9、某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于（　　）。
A.二公司的内幕交易
B.基于交易的操纵市场
C.基于信息的操纵市场
D.不正当竞争

【答案】 B
10、基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金类型是（　　）。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.对冲基金
D.契约型基金

【答案】 B
11、关于强基金管理人的内部控制机制建设，下列说法不正确的是（　　）。
A.可以消除投资者和基金管理人的信息不对称
B.可以防范基金管理人做出违背投资者利益的行为
C.可以保障基金财产的安全
D.可以保障投资者和基金管理人双方的利益

【答案】 A
12、（2016年真题）下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是（ ）。
A.分析基金走势
B.宣传推介基金
C.发售基金份额
D.办理基金份额申购和赎回

【答案】 A
13、根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级是（ ）所议事项。
A.风险控制委员会
B.投资决策委员会
C.产品审批委员会
D.运营估值委员会

【答案】 C
14、(2017年)某基金公司发行量化对冲基金，其投研团队均系华尔街海归，基金宣传推广期间号称“最强投资天团”，下列说法正确的是（ ）。
A.在缺乏足够证据支持下，不可以使用“最强”等表述
B.不可以用团队的华尔街背景来进行宣传
C.互联网时代可以使用“最强投资天团”此类互联网语言的宣传手段
D.宣传口号不属于宣传推介材料的范畴

【答案】 A
15、基金销售机构销售基金产品一般以( )营销理论为指导。
A.MIS
B.网络
C.4Ps
D.4C

【答案】 C
16、基金管理人设监事会，监事会的负责对象是（ ）。
A.股东会
B.管理层
C.董事长
D.董事会

【答案】 A
17、关于基金从业人员职业道德中"专业审慎"所要求的持续学习，以下各项能够体现这一要求的包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
18、关于基金监管原则，以下说法正确的是()
A.基金监管应遵循“公平／公信／公正”的三公原则
B.基金监管的首要目标是促进基金行业规模的壮大
C.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域
D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预

【答案】 C
19、不属于证券市场活动及证券监管的“三公”原则是（　　）。
A.公开原则
B.公平原则
C.公正原则
D.公允原则

【答案】 D
20、（2016年真题）在基金合同生效的（ ），在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
A.前一日
B.当日
C.次日
D.下一日

【答案】 C
21、（2016年真题）基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括（ ）。
A.净值披露
B.上市交易
C.代理清算交割
D.基金募集

【答案】 C
22、关于我国开放式基金的认购费率，说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
23、（2016年真题）下列属于基金合同所包含的重要信息的是（? ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
24、开放式基金份额的登记，是指基金（　　）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。
A.持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.注册登记机构

【答案】 D
25、基金经理任职应当具备的条件包括（　　）。
A.取得基金从业资格
B.未通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
C.具有1年以上证券投资管理经历
D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】 A
26、基金注册登记机构的主要职责不包括（ ）。
A.发放红利
B.建立并保管基金投资者名册
C.负责基金份额登记
D.保管基金资产

【答案】 D
27、关于基金管理人内部治理的监管，以下说法错误的是()
A.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作
B.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务
C.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先
D.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力，保护份额持有人利益

【答案】 D
28、(2017年)中国证券投资基金业协会在加强基金从业人员职业道德教育中，下列措施正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
29、基金管理公司的内部控制的总体目标不包括（ ）。
A.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整
B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接，确保达到公司业务发展的利润指标
D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则，自觉形成守法经营，规范运作的经营思想和理念

【答案】 C
30、以下不属于证券投资基金特点的是（　　）。
A.集合理财、专业管理
B.组合投资、分散风险
C.投入较少、回报较高
D.独立托管、保障安全

【答案】 C
31、内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益，以下不属于内幕信息构成要素的是（　　）。
A.对证券市场有系统性影响的信息
B.对于证券价格有明确影响的信息
C.来源可靠的信息
D.市场未发布的信息

【答案】 A
32、某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1.020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元申购该基金，该基金招募说明列明申购费率1.5%，互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为1.025元，则可得到的基金份额是（）。
A.9789.24
B.9659.04
C.9611.92
D.9697.91

【答案】 D
33、以下哪项不是基金客户服务的特点（　　）。
A.时效性
B.专业性
C.客观性
D.持续性

【答案】 C
34、（ ）是基金职业道德的核心规范。
A.忠诚尽责
B.廉洁公正
C.诚实守信
D.忠诚敬业

【答案】 C
35、（　　）是正当竞争的前提；（　　）是正当竞争的基础；（　　）是正当竞争的表现。
A.合法竞争；有序竞争；公平竞争
B.公平竞争；合法竞争；有序竞争
C.合法竞争；合理竞争；公平竞争
D.公平竞争；有效竞争；有序竞争

【答案】 B
36、（2016年真题）基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（ ）。
A.基金账户
B.银行存款账户
C.结算备付金账户
D.基金销售结算专用账户

【答案】 D
37、（　　），《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。
A.1999年 12月
B.2001年 9月
C.2002年 2月
D.2003年 5月

【答案】 C
38、(2017年)下列关于基金销售机构的说法中，错误的是（ ）。
A.基金销售机构包括基金管理人和取得基金代销业务资格的其他机构
B.直销机构是指直接销售基金的基金公司
C.直销机构仅开发和维护机构客户和高净值个人客户
D.基金销售机构可分为直销机构和代销机构

【答案】 C
39、（2016年真题）基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的（ ）。
A.交易手续费
B.交易佣金
C.客户维护费
D.客户垫付费

【答案】 C
40、以下关于私募基金合格投资者的说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
41、修订后的《证券投资基金法》于（ ）正式实施。
A.2012年 12月28日
B.2013年 12月28日
C.2012年 6月1日
D.2013年 6月1日

【答案】 D
42、关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述，以下错误的是（ ）。
A.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配
B.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品
C.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验
D.投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品

【答案】 D
43、投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至（　　）。
A.基金托管人
B.注册登记机构
C.证券交易所
D.中央结算公司

【答案】 B
44、公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括（　　）。
A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜
B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案
C.编制中期和年度基金报告
D.安全保管基金财产

【答案】 D
45、积极型的投资者一般会选择（　　）。
A.保本型基金
B.股票型基金
C.货币市场基金
D.债券型基金

【答案】 B
46、基金管理人应当将不低于赎回费总额的（　　）归入基金财产。
A.20%
B.25%
C.30%
D.35%

【答案】 B
47、关于某基金代销机构制作基金宣传推介材料的审批报备流程，以下表述正确的是（ ）。
A.宣传资料在向公众分发之前10个工作日内予以报备
B.宣传资料通过内部相关高管检查，并出具合规意见书
C.宣传资料需要通过负责基金产品研究的高管检查
D.宣传资料提交中国证券投资基金业协会予以备案

【答案】 B
48、（　　）对有效的风险管理承担最终责任。
A.监事会
B.董事会
C.合规管理部门
D.督察长

【答案】 B
49、能够进行实时套利交易的基金是（）。
A.ETF
B.LOF
C.伞形基金
D.保本基金

【答案】 A
50、关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体体现，以下表述错误的是（ ）。
A.集中资金投资几种股票，以获得超额收益
B.集中资金，有利于发挥资金的规模优势
C.对证券市场进行动态跟踪与深入分析
D.使中小投资者能享受到专业的投资管理服务

【答案】 A
51、LOF基金份额的场内赎回申报单位为（ ）。
A.100份或其整数倍
B.500份或其整数倍
C.1元人民币
D.1份基金份额

【答案】 D
52、（2016年真题）基金销售机构在关于销售人员的管理中，应记录的内容不包括（ ）。
A.销售人员的行为
B.社会关系
C.奖惩情况
D.诚信记录

【答案】 B
53、下列关于交易型开放式指数基金的说法不正确的是( )。
A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
B.本质上是一种指数基金
C.可以进行套利交易
D.会出现大幅折价或溢价交易现象

【答案】 D
54、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（ ）。
A.证券业协会
B.董事会
C.基金业协会
D.中国证监会及相关派出机构

【答案】 D
55、关于基金信息披露的作用，下列表述中不正确的是（ ）。
A.有利于投资者的价值判断
B.能有效防止信息滥用
C.可以彻底解决证券市场的信息不对称问题
D.有利于提高证券市场的效率

【答案】 C
56、以下说法中，正确的是（　　）。
A.专业审慎是基金职业道德的核心规范
B.基金行业的本质是销售行业
C.诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素
D.基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业发展的基础

【答案】 C
57、某开放式基金的基金总份额为1亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是（ ）。
A.赎回1500万份，申购1300万份，通过基金转换转出1800万份，转入900万份
B.赎回1000万份，申购100万份，通过基金转换转出800万份，转入900万份
C.赎回2000万份，申购1500万份，通过基金转换转出1300万份，转入700万份
D.赎回700万份，申购100万份，通过基金转换转出1500万份，转入1000万份

【答案】 B
58、某基金基金管理人于2017年3月1日召集召开基大会，参加会议总持有人的基金份额低于基金总份额的1/2，则该基金管理人可重新召集基金份额持有人大会就原有议题进行审议。以下可以确定为重新召集基金份额持有人大会的日期是（ ）。
A.2017年4月1日
B.2018年3月1日
C.2017年7月1日
D.2017年10月1日

【答案】 C
59、中国证监会领导干部离职后(　)年内，一般工作人员离职后(　)年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
A.2;1
B.2;3
C.3;2
D.5;3

【答案】 C
60、关于基金认购与基金申购的区别，以下表述错误的是（ ）
A.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认
B.申购费一般低于认购费
C.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认
D.在基金募集期内购买基金的行为称为基金认购，基金合同生效后申请购买基金的行为称为基金申购

【答案】 B
61、私募基金管理人在备案私募基金时，应如实填报的信息包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
62、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要求为（ ）。
A.自基金清算终止之日起不得少于10年
B.自基金清算终止之日起不得少于20年
C.自基金清算终止之日起不得少于5年
D.自基金清算终止之日起不得少于15年

【答案】 A
63、根据《基金销售办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（　　）。
A.财务状况良好，运作规范稳定
B.有与基金销售业务相适应的营业场所；安全防范设施和其他设施
C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定
D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求

【答案】 C
64、关于某基金公司信息披露工作，以下说法错误的是（ ）。
A.公司设立专门的信息披露岗，全面负责公司信息披露工作
B.业务部门人员在信息披露内容公告前事先告知机构客户相关信息
C.业务部门负责相关信息披露文件的起草，信息披露岗进行复核
D.信息披露岗对业务部门提交的披露事项认为与事实不符，拒绝披露

【答案】 B
65、QDⅡ基金定期报告中的特殊披露要求不包括（　　）。
A.境外投资顾问和境外资产托管人信息
B.投资交易信息
C.投资境外市场可能产生的风险信息
D.外币交易及外币折算相关的信息

【答案】 C
66、基金市场的服务机构不包括(　)。
A.基金注册登记机构
B.律师事务所
C.证券交易所
D.基金投资咨询机构

【答案】 C
67、中国证监会颁布了（ ）对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定。
A.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
68、客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指 （）。
A.基金管理人
B.基金份额持有人
C.基金托管人
D.基金服务机构

【答案】 B
69、某基金销售机构对销售人员的管理，符合《证券投资基金销售管理办法》的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
70、关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是（）。
A.有利于投资人参与基金投资的具体决策
B.有利于投资人取得良好的收益
C.有利于投资者的价值判断
D.能够杜绝信息滥用

【答案】 C
71、以下关于债券基金和基金区别的说法中，错误的是（ ）。
A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升
B.基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日
C.单一债券的信用风险比较集中
D.债券基金的平均到期日常常会相对固定

【答案】 A
72、基金年底报告披露的财务指标中，能够较为，合理地评价基金业绩表现的指标是（ ）。
A.基金份额净值增长率
B.周末基金份额净值
C.期末可供分配利润
D.基金净值总额

【答案】 A
73、（2016年真题）（ ）风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
A.系统
B.非系统
C.财务
D.合规

【答案】 D
74、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，下列说法正确的是（ ）。
A.可以登载基金过去的业绩
B.根据基金过去业绩预测将来业绩
C.在能力允许的范围内，可以承诺收益或承担损失
D.可以登载单位的推荐性文字

【答案】 A
75、基金市场的违法犯罪行为所具有的特点不包括（　　）。
A.智商高
B.手段单一
C.行为隐蔽
D.电子化

【答案】 B
76、投资者甲购入A基金50万元，3天后，又认购A基金60万元，合计110万元，A基金费率表如下所示，甲需要缴纳的认购费为（ ）。
A.13043元
B.8800元
C.8730元
D.1320元

【答案】 C
77、证券交易所的设立和解散是由（　　）决定的。
A.中国证券业协会
B.中国人民银行
C.国务院
D.中国证券监督管理委员会

【答案】 C
78、（　　）主要以债券为投资对象，对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。
A.股票基金
B.债券基金
C.混合型基金
D.开放式基金

【答案】 B
79、关于私募基金管理人，以下表述错误的是（ ）。
A.私募基金管理人管理、运用私募基金财产，应当恪尽职守、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务
B.私募基金管理人可以委托私募基金服务机构办理份额登记
C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记，即视为认可私募基金管理人的投资能力和合规情况
D.私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，向中国证券投资基金业协会申请登记

【答案】 C
80、(2017年)下列关于督察长工作的说法中，错误的是（ ）。
A.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议
B.基金公司不采纳督察长的合规意见，应当将相关事项提交总经理决定
C.督察长应当审查，并在申报材料报告上签署合规审查意见
D.督察长向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况

【答案】 B
81、督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注下列哪些事项（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】 A
82、依据基金销售适用性原则，不属于基金产品风险评价主要依据的是（ ）
A.基金产品的投资范围和持仓比例
B.基金经理的历史过往业绩
C.基金的历史规模
D.基金净值的历史波动程度

【答案】 B
83、针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法不包括（　　）。
A.缘故法
B.介绍法
C.识别法
D.陌生拜访法

【答案】 C
84、（2017年真题）下列对基金宣传推介材料的审核，不合规的是（ ）。
A.经代销机构负责人安排，由一线销售骨干审批同意
B.经基金公司督察和审核并出具合规意见书
C.经代销机构合规负责人出具合规意见书
D.经基金公司负责销售业务的高级管理人员检查并同意

【答案】 A
85、关于基金宣传推介材料，说法正确的是（ ）。
A.可以通过电视、广播进行公布
B.可以登载单位的推荐性文字
C.可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述
D.可以预测基金的投资业绩

【答案】 A
86、某基金从业人员在任职期间同时担任投资公司的法定代表人，监管机构据此出具警示函，具体原因是（　　）。
A.直接或者间接利用他人提供或主动获取的内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息谋取利益
B.违规利用职权为近亲属或者其他利益关系从事营利性经营活动提供便利条件
C.直接或者间接向他人提供内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息，明示或者暗示他人从事相关交易活动
D.违规从事营利性经营活动，违规兼任可能影响其独立性的职务或者从事与所在机构或者投资者合法和利益相冲突的活动

【答案】 D
87、根据（　　）可以将基金分为主动型基金与被动型（指数）基金。
A.运作方式
B.法律形式
C.资金募集方式
D.投资理念

【答案】 D
88、如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（ ）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A.7
B.10
C.15
D.30

【答案】 D
89、对冲保险策略主要依赖（　　）来实现投资组台的保本与升值。
A.金融衍生产品
B.安全垫
C.金融工具
D.产品的多样化选择

【答案】 A
90、票据市场是指各种票据进行交易的场所，按交易方式主要分为（ ）。
A.直接交易市场和间接交易市场
B.长期票据市场和短期票据市场
C.票据正回购市场和票据逆回购市场
D.票据承兑市场和票据贴现市场

【答案】 D
91、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与（　　）相关的披露义务。
A.基金份额持有人大会
B.基金份额变化
C.基金份额持有信息
D.基金运作、托管监督报告

【答案】 A
92、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于中国证监会依法履行职责有权采取的监管措施，下列说法正确的是（ ）。
A.中国证监会办案人员在调查与违法案件有关的资金账户、证券账户和银行账户时，必须获得公安机关的协助
B.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖
C.经中国证监会主要负责人批准，办案人员可以复制基金公司的任意交易记录
D.对怀疑已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产的，中国证监会办案人员可以直接予以冻结或者查封

【答案】 B
93、下列关于资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的说法中，错误的是（　　）。
A.单个资产管理计划的委托人不得超过200人
B.单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制
C.客户委托的初始资产合计不得低于5000万元人民币
D.客户委托的初始资产合计不得超过50亿元人民币

【答案】 C
94、以下关于债券分类的说法错误的是( )。
A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等
B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等
C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等
D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等

【答案】 B
95、存在特殊情况时，监事会有权代表公司的权利。以下选项不属于特殊情况的是（ ）。
A.当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜
B.当董事自己或他人与本公司有交涉时,由监事会代表公司与董事进行交涉
C.当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时,有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调
D.当董事长对本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事长进行交涉

【答案】 D
96、下列关于封闭式基金份额上市交易应符合的条件，说法错误的是（　　）。
A.基金的募集符合《证券投资基金法》规定
B.基金合同期限为3年以上
C.基金募集金额不低于2亿元人民币
D.基金份额持有人不少于1000人

【答案】 B
97、目前，封闭式基金交易报价的最小变动单位为（　　）元人民币。
A.0.1
B.0.01
C.0.001
D.0.0001

【答案】 C
98、以下行为符合基金管理公司独立运作原则的是（　　）。
A.某基金管理公司大股东直接聘任基金管理公司的会计主管
B.某基金管理公司的董事长同时担任其股东单位的投资部总经理
C.某基金管理公司的投资总监在其股东单位担任兼职投资顾问，股东单位不支付薪酬
D.某基金管理公司的大股东不满意现任基金管理公司总经理的工作能力，直接撤换并任命新的总经理

【答案】 B
99、根据中国证监会对基金的分类标准，下列说法不正确的是（ ）。
A.基金资产50%以上投资于股票的为股票基金
B.基金资产80%以上投资于股票的为股票基金
C.基金资产80%以上投资于债券的为债券基金
D.基金资产仅投资于货币市场工具的为货币市场基金

【答案】 A
100、按照交易工具的期限，金融市场分为（ ）。
A.票据市场和证券市场
B.一级市场和二级市场
C.现货市场和期货市场
D.货币市场和资本市场

【答案】 D
101、以下关于债券分类的说法错误的是(　)。
A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等
B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等
C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等
D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等

【答案】 B
102、（　　）是基金职业道德教育的核心内容
A.基金职业道德规范教育
B.品质培养
C.道德教育
D.专业技能

【答案】 A
103、下列关于混合基金的表述，正确的有（　　）。
A.偏股型基金、灵活配置型基金风险较高
B.混合基金的预期收益低于债券基金
C.比较适合偏好风险的投资者
D.偏债型基金风险较低，预期收益率较高

【答案】 A
104、下列关于基金管理人的组织架构和职能，说法错误的是（　　）。
A.督察长对有效的风险管理承担最终责任
B.公司管理层对有效的风险管理承担直接责任
C.各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人
D.基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人

【答案】 A
105、货币市场基金的赎回资金一般（　　）日即可从基金的银行存款账户划出。
A.T+2
B.T+3
C.T+1
D.T

【答案】 C
106、基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是(　)。
A.基金账户
B.银行存款账户
C.结算备付金账户
D.基金销售结算专用账户

【答案】 D
107、下列不属于基金销售客户服务方式的是（　　）。
A.互联网的应用
B.媒体和宣传手册的应用
C.讲座、推介会和座谈会
D.“—对多”服务

【答案】 D
108、A基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于200人，方可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点？（ ）
A.集合理财
B.组合投资
C.风险投资
D.信息透明

【答案】 A
109、关于基金产品的风险评价，以下表述正确的是（ ）。
A.基金销售机构不能对基金产品进行风险评估
B.基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明
C.根据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》，基金产品的风险等级至少分为4个等级
D.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据

【答案】 B
110、基金销售机构的宣传推介材料，应当报经经营活动所在地（ ）备案。
A.行业协会
B.银监局
C.保监局
D.证监局

【答案】 D
111、关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（ ）。
A.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开
B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开
C.召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项
D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行决

【答案】 A
112、股票的收益比债券高，是因为股票面临的（ ）比债券大得多。
A.税收
B.期限
C.风险
D.利率

【答案】 C
113、（ ），中国证监会发布《公开募集证券投资基金运作指引第2号—基金中基金指引》，为公募基金进人FOF业务设定了基础框架。
A.2014年9月11日
B.2015年9月11日
C.2016年9月11日
D.2016年10月11日

【答案】 C
114、(2017年)下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是（ ）。
A.选择现金替代
B.必须现金替代
C.禁止现金替代
D.可以现金替代

【答案】 A
115、关于基金的销售协议，以下表述错误的是（ ）
A.销售协议应明确代销机构委托其他机构代办基金销售业务的责任
B.销售协议应明确销售费用分配的比例和方式
C.销售协议应明确对基金持有人的持续服务责任
D.销售协议应明确代销机构需履行的反洗钱义务

【答案】 A
116、1990年，（　　）证券交易所推出了世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）。
A.英国伦敦
B.美国纽约
C.加拿大多伦多
D.美国纳斯达克

【答案】 C
117、下列关于LOF份额申购和赎回的说法，错误的是（ ）。
A.LOF采用金额申购，份额赎回原则
B.投资者T日卖出基金份额后的资金T+2日到账
C.LOF场内申购申报单位为1元人民币
D.LOF场内赎回申报单位为1份基金份额

【答案】 B
118、关于现金差额相关内容的说法不正确的是（　　）。
A.T日现金差额在T+1日的申购清单和赎回清单中公告
B.现金差额的数值只可能为正
C.T日投资者申购和赎回基金份额时，需按现金差额进行资金的清算交收
D.投资者申购的现金差额为正，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金

【答案】 B
119、（2019年真题）客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金，乙的行为违反了（ ）职业道德要求。
A.诚实守信
B.客户利益优先
C.客户至上
D.专业审慎

【答案】 D
120、基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当( )，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
A.公平、公开、公正
B.客观、全面、准确
C.及时、认真、高效
D.认真、准确、客观

【答案】 B
121、下列关于交易型开放式指数基金的说法不正确的是(　)。
A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
B.本质上是一种指数基金
C.可以进行套利交易
D.会出现大幅折价或溢价交易现象

【答案】 D
122、基金信息披露内容应遵循的基本原则不包括（　　）。
A.真实性原则
B.及时性原则
C.易得性原则
D.完整性原则

【答案】 C
123、下列不属于基金产品风险评价依据的是（　　）。
A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
B.基金的历史规模和持仓比例
C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
D.基金3个月内来有无违规行为发生

【答案】 D
124、基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则