2025年证券从业之金融市场基础知识押题练习试题B卷含答案.docx

2025年证券从业之金融市场基础知识押题练习试题B卷含答案

单选题（共1500题）
1、下列关于基金利润分配的说法。正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
2、下列说法错误的是( )。
A.放松金融管制的实际结果是明显地缩小了监管的范围和边界
B.放松金融管制对解放金融生产力和促进金融业现代化起到了一定的积极作用
C.金融监管不平衡和不完全扭曲了金融机构之间的利益关系，降低了金融机构的盈利能力和风险承受能力
D.具有较充分独立性的国际金融监管机构的主要职能是重新监管全球经济

【答案】 D
3、（2018年真题）从基础工具分类角度，金融衍生工具可以分为（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
4、企业与企业之间相互提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式是（ ）。
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.商业信用融资

【答案】 D
5、下列关于中央银行票据的说法中，错误的是（ ）。
A.中央银行票据本质上属于特殊的金融债券
B.是中央银行为调节基础货币发行的长期债券
C.期限通常在3个月至3年
D.是一种重要的货币政策日常操作工具

【答案】 B
6、（ ）依据RAROC最大化原则，将风险指标分解至公司的不同层面、不同业务线乃至具体组合与策略，将风险控制在可以承受的合理范围之内，使风险大小与风险管理能力和资本实力相匹配。
A.风险偏好
B.风险限额
C.风险缓释
D.风险拨备

【答案】 B
7、（2019年真题）风险转移可以分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
8、交易所市场发行国债的分销时，下列说法正确的是（ ）。
A.在实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方式
B.证券交易所为同一期（次）国债向不同承销商提供同一承销代码
C.投资者通过交易所买入债券时，缴纳佣金
D.通过证券交易所交易后，国债不会自动过户到客户的账户内

【答案】 A
9、按照交割方式，可以将金融市场划分为（　　）和（　　）。
A.债权市场权益市场
B.现货市场衍生品市场
C.货币市场资本市场
D.证券市场非证券金融市场

【答案】 B
10、下列关于对“资产支持证券”的说法中有误的是（ ）。
A.通过资产证券化，将流动性较低的资产转化为具有较高流动性的可交易证券
B.可以改变发起人的资产结构
C.可以改善资产质量
D.不能加快发起人资金周转

【答案】 D
11、国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以（　　）货币为面值、向（　　）投资者发行的债券。
A.外国 本国
B.外国 外国
C.本国 外国
D.本国 本国

【答案】 B
12、下列关于信用违约互换(CDS)的说法中，错误的是()。
A.在2007年以来发生的全球性金融危机中.导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换
B.信用违约一方当事人向另一方出售的是信誉
C.最基本的信用违约互换涉及两个当事人
D.若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿

【答案】 B
13、（ ）为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务。
A.中央国债登记结算有限公司
B.全国银行间同业拆借中心
C.中国银行间市场交易商协会
D.中国证券登记结算有限责任公司

【答案】 B
14、（2018年真题）《中华人民共和国公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为（　　）。
A.清算费用、缴付所欠税款、员工工资、劳动保险费用、清偿公司债务
B.清算费用、缴付所欠税款、劳动保险费用、员工工资、清偿公司债务
C.清算费用、员工工资、劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务
D.清算费用、员工工资、缴付所欠税款、劳动保险费用、清偿公司债务

【答案】 C
15、在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致。这一程序必须遵循特殊的原则，又被称为竞价原则。这种竞价规则的主要内容是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
16、在对影响股价变动的行业因素进行分析时发现，手机的普遍采用终结了早期作为移动通信主要方式的传呼机，这对应行业因素中的（　　）。
A.行业竞争结构
B.行业可持续性
C.抗外部冲击的能力
D.行业估值水平

【答案】 B
17、公司的剩余资产在分配给股东之前，应先支付的有（）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
18、小何想要建立一家企业充分发挥自身才能，但是由于资金不足，想要通过发行股票的方式筹集资金，那么小何可以选择建立的企业的组织形式为（　　）
A.个人独资企业
B.合伙企业
C.有限责任公司
D.股份有限公司

【答案】 D
19、证券交易内幕信息的知情人包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
20、—般情况下，关于发债机构申请发行国际开发机构人民币债券的条件，下面说法正确的是（　　）。
A.②④
B.①③④
C.②③
D.②③④

【答案】 B
21、《创业板上市公司证券发行注册管理办法（试行）》明确了发行上市审核和注册程序，规定深交所审核期限为（ ），中国证监会注册期限为（ ）。
A.2个月；半个月
B.2个月；15个工作日
C.1个月；15个工作日
D.1个月；半个月

【答案】 B
22、—般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。关于债券不能收回投资的风险的说法有误的是（ ）。
A.债务人不履行债务导致债券不能收回投资
B.市场利率水平影响债券的转让价格
C.不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的
D.政府债券不履行债务的风险较高

【答案】 D
23、（ ）属于特别股票的一种，常被政府用以保持对私有化国有企业的控制。
A.普通股
B.优先股
C.金股
D.银股

【答案】 C
24、金融债券的发行主体可以是（ ）。
A.公司
B.政府
C.个人
D.银行

【答案】 D
25、下面关于凭证式国债的有关说法正确的是（　　）。
A.①④
B.①③
C.②③
D.①③④

【答案】 D
26、下列关于银行间债券市场和交易所债券市场结算方式的说法，正确的有（ ）
A.①③
B.①②③④
C.①②③
D.②④

【答案】 B
27、金融实践中，通常将金融风险可能造成的损失分为（ ）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、IV
C.Ⅱ、Ⅲ、IV
D.I、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
28、当投资者买入看涨期权后，如果判断正确，则可以获得（　　）。
A.标的资产市价与行权价格之间的差额
B.期权标的资产
C.期权费
D.利息

【答案】 A
29、（2018年真题）由银行业金融机构作为发起机构,将信贷资产信托给受托机构,由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的证券为（　　）。
A.财务公司债券
B.商业银行次级债
C.资产支持证券
D.中央银行票据

【答案】 C
30、根据金融市场工具的期限特征，可把金融市场分为（　　）。
A.①②
B.②③
C.①④
D.③④

【答案】 A
31、（ ）是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。
A.登记日
B.成交日
C.清算日
D.交割日

【答案】 A
32、下列关于证券投资基金的说法中，错误的是()。
A.基金管理人由依法设立的基金管理公司担任
B.我国对基金管理公司实行市场准入管理
C.基金管理人是基金的组织者和管理者
D.基金持有人是基金运营的核心

【答案】 D
33、（ ）是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。
A.汇率风险
B.信用风险
C.经营风险
D.操作风险

【答案】 B
34、科创板的制度规则体系可以总结为“1+2+6+N”，其中“N”是指（ ）。
A.上海证券交易所发布的主要业务规则，涵盖注册审核、发行承销、信息披露、交易规则等主要内容
B.中国证监会发布的《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》
C.上海证券交易所、中国证券业协会等机构发布的其他一整套业务指引、规范和管理细则
D.中国证监会发布的《科创板首次公开发行股票注册管理办法（试行）》和《科创板上市公司持续监管办法（试行）》

【答案】 C
35、关于一般开放式基金的分红方式，下列说法正确的有()
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
36、《中华人民共和国证券法》规定，投资咨询机构、财务顾问机构从事证券服务业务，须经（ ）批准。
A.证券交易所
B.中国证券业协会
C.证券公司
D.国务院证券监督管理机构

【答案】 D
37、债券按利率是否固定分类，可以分为（ ）。
A.公募债和私募债
B.固定利率债券、浮动利率债券和可调利率债券
C.利率债和信用债
D.短期债券、中期债券和长期债券

【答案】 B
38、我国储蓄（电子式）国债的特点包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
39、按照《证券法》，我国证券公司的业务范围包括（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
40、人为操纵往往会引起股票价格（　　）。
A.上升
B.下降
C.不变
D.短期剧烈波动

【答案】 D
41、投资者持有某上市公司()股份时，继续收购的，应当履行其强制收购义务。
A.40％
B.30％
C.20％
D.10％

【答案】 B
42、证券金融公司组织形式一般为（ ）。
A.股份有限公司
B.一般合伙公司
C.有限合伙公司
D.有限责任公司

【答案】 A
43、关于证券公司资产管理计划，下列说法正确的是（ ）。
A.资产管理计划应当以公开方式向合格投资者募集
B.证券期货经营机构、销售机构可以通过传播媒体方式向不特定对象宣传资产管理计划
C.证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一非标准化资产
D.同一非标准化资产指单一主体的非标准化资产，不包含关联方的非标准化资产

【答案】 C
44、影响货币政策作用发挥的因素不包括（ ）。
A.货币供给量
B.支出
C.利率
D.信贷政策机制

【答案】 B
45、（2018年真题）为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台指的是（　　）。
A.机构间私募产品报价与服务系统
B.机构间公募产品报价与服务系统
C.全国中小企业股份转让系统
D.区域间股权交易市场

【答案】 A
46、下列关于债券评级的说法，错误的是（ ）。
A.国内评级机构还没有统一的准入标准
B.债券信用评级大多是对企业债券信用评级
C.债券信用评级是以企业或经济主体发行的有价债券为对象进行的信用评级
D.国债、国家政策性银行发行的金融债券、地方政府债券，因为有政府的保证，不参加信用评级

【答案】 D
47、我国金融行业已经具备开放的有利条件不包括（ ）。
A.我国已经成为全球重要的银行、保险和资本市场
B.我国的金融监管能力和监管水平在不断提升
C.在保险业监管框架方面，“偿一代”监管制度全面实施
D.采取了一系列保护投资者的举措

【答案】 C
48、下列行为中，可能引发操作风险的有（ ）。
A.①②④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
49、全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持的原则不包括（　　）。
A.谨慎性
B.安全性
C.收益性
D.长期性

【答案】 A
50、下列选项中，标志着股票市场正式运作开始的事件是（　　）。
A.1922年，国务院证券委员会和中国监督管理委员会的成立
B.资本市场的初步建立
C.2004年，中国银行业监督委员会的成立
D.上海证券交易所和深圳证券交易所的开业

【答案】 D
51、律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供制作、出具（ ）等文件的法律服务。
A.财务审计报告
B.承销合同
C.保荐书
D.法律意见书

【答案】 D
52、按基础工具划分，金融期货主要有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
53、（2019年真题）当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，（）会采取一定的措施以平抑股价波动。
A.中国人民银行
B.证券监督管理机构
C.证券业协会
D.财政部

【答案】 B
54、我国股票市场融资国际化是以( )等股权融资作为突破H的。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅲ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
55、以下（ ）股票发行监管制度是证券监管机构对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性做合规性的形式审查，而将发行人的质量留给证券中介机构来判断和决定（ ）。
A.审批制
B.核准制
C.注册制
D.审定制

【答案】 C
56、可转换公司债券应在到期后（ ）个工作日内偿还未转股债券的本金及最后1期利息。
A.4
B.5
C.6
D.7

【答案】 B
57、下列属于强制退市情形的是（ ）。
A.上市公司股东向所有其他股东发出全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件
B.上市公司在证券交易所规定期限内，未改正财务会计报告中的重大差错或者虚假记载
C.上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并转而申请在其他交易场所交易或转让
D.除上市公司股东外的其他收购人向所有股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件

【答案】 B
58、在基金市场上存在着许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
59、根据运作方式的不同，可以将基金分为（ ）。
A.①④
B.③④
C.①②
D.②③

【答案】 C
60、根据我国现行的有关制度的规定，证券交易的过户费一部分属于（ ）的收入?
A.证券交易所
B.国家税务部门
C.中国结算公司
D.国家财政部门

【答案】 C
61、股票价格指数的编制方法主要包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
62、以下哪项是风险偏好、风险限额以及日常风险管理得以有效实施的重要保障（ ）。
A.风险预警
B.风险监测
C.风险控制
D.风险报告

【答案】 B
63、作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
64、下列对于风险限额的相关概念，说法正确的是（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
65、下列说法中正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
66、股票的收益由( )组成。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 C
67、证券交易通常都必须遵循（ ）。
A.价格优先原则和时间优先原则
B.时间优先原则和价格优先原则
C.价格优先原则和数量优先原则
D.客户优先原则和时间优先原则

【答案】 A
68、证券市场监管的意义是（ ）。
A.③④
B.①②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
69、反映信托关系的金融工具是（　　）
A.股票
B.基金
C.债券
D.优先股

【答案】 B
70、（2018年真题）通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是（　　）。
A.股票
B.债券
C.投资基金
D.公开市场

【答案】 C
71、与国内债券相比，国际债券具有（）特点。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 D
72、全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的（ ）。
A.10％
B.15％
C.20％
D.25％

【答案】 C
73、目前，我国国债期货合约标的为（ ）。
A.15年期名义标准国债
B.10年期名义标准国债
C.5年期名义标准国债
D.3年期名义标准国债

【答案】 C
74、金融期权的主要风险指标Delta=（ ）。
A.期权价格变化/期权标的证券价格变化
B.期权标的证券变化/期权价格变化
C.期权价格变化/无风险利率变化
D.无风险利率变化/期权价格变化

【答案】 A
75、金融远期合约主要包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
76、截至2018年末，全球第一大黑色金属期货市场和第二大有色金属期货市场是（ ）。
A.纽约期货交易所
B.上海期货交易所
C.大连商品交易所
D.郑州商品交易所

【答案】 B
77、国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应具备的条件包括（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
78、证券交易所的监管职能包括( )。Ⅰ．对证券交易活动进行管理Ⅱ．对会员进行管理以及对上市公司进行管理Ⅲ．对全国证券、期货业进行集中统一监管Ⅳ．维护证券市场秩序，保障其合法运行
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
79、（2019年真题）可转换公司债券应在到期后（ ）个工作日内偿还未转股债券的本金及最后1期利息。
A.4
B.5
C.6
D.7

【答案】 B
80、（2021年真题）下列关于国家股，法人股、社会公众股和外资股的说法，正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
81、下列关于人民币债券发债机构应具备的基本条件说法正确的是（ ）。
A.已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在20亿美元以上，经国务院批准予以豁免的除外
B.所募集资金用于向中国境外的建设项目提供中长期固定资产贷款或提供股本资金
C.投资项目符合中国国家产业政策、利用外资政策和固定资产投资管理规定
D.人民币债券信用级别为A级（或相当于A级）以上

【答案】 C
82、以下属于交易所市场实行的制度和方式的有（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
83、（2020年真题）中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。中央银行作为证券发行主体,（　　）。
A.既可以发行股票，也可以发行债券
B.不可以发行股票，但可以发行债券
C.可以发行股票，但不可以发行债券
D.既不可以发行股票，也不可以发行债券

【答案】 A
84、下列关于我国债券产品的交易分割说法错误的是（ ）。
A.人民银行、银监会等机关主管发行的债券在银行间市场挂牌交易和进行信息披露
B.财政部核准发行的债券在上海和深圳两家交易所上市交易和进行信息披露
C.只有财政部发行的部分国债和代理地方政府发行的地方政府债在商业银行柜台挂牌买卖
D.目前商业银行柜台债券市场主要有储蓄国债（电子式）业务和柜台流通式债券业务等两类业务

【答案】 B
85、金融衍生工具市场参与者的动机是（）。
A.投机套利和提高收益
B.规避风险和提高收益
C.投机套利和套期保值
D.套期保值和规避风险

【答案】 D
86、作为“发行的银行”，流通中的通货是中央银行资产负债表的（ ）项目。
A.资产类
B.负债类
C.权益类
D.综合类

【答案】 B
87、财政部代理发行地方政府债券，单一标位最低投标限额为（　　）亿元。
A.0.1
B.0.2
C.1
D.2

【答案】 B
88、金融期货交易与普通远期交易之间的区别包括（　　）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 C
89、债券按信用状况可以分为（　　）和（　　）。
A.国债 地方政府债
B.利率债 信用债
C.企业债 政府债
D.普通公司债 可转换公司债

【答案】 B
90、下面关于记账式国债的说法，正确的是（　　）。
A.记账式国债是一种无纸化国债，只能通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行发行
B.记账式国债是一种无纸化国债，只能向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司发行
C.记账式国债是一种无纸化国债，只能通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构发行
D.记账式国债可以通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构，以及通过证券交易所的交易系统向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司和信托投资公司及其他发行者发行

【答案】 D
91、企业集团财务公司发行金融债券应具备（）。
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV

【答案】 B
92、下列各项中，属于债券特征的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
93、下列属于风险控制中事前控制阶段事项的是（ ）。
A.①②
B.①③
C.①②③
D.②③④

【答案】 A
94、下列属于货币政策工具的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
95、1981年后，我国发行的国债品种有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
96、关于证券监督管理机构权限，下列说法正确的有()
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
97、（2021年真题）双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格买卖的证券的行为称为（??）
A.即期交易
B.现券交易
C.远期交易
D.回购交易

【答案】 C
98、在破产清算时，优先股股东在对公司剩余资产的分配上，优先股股东排在（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
99、（2021年真题）下列关于商业银行次级债务的说法，正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
100、在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是（?）。
A.零息债券
B.浮动利率债券
C.息票累积债券
D.附息债券

【答案】 B
101、关于公司债券募集资金投向错误的是（　　）。
A.《证券法》规定公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用
B.改变资金用途，必须经债券持有人会议做出决议
C.公开发行公司债券筹集的资金，不得用于弥补亏损和非生产性支出
D.公开发行公司债券筹集的资金，可以用于弥补亏损和非生产性支出

【答案】 D
102、一般情况下，股份分割能够刺激公司股票上涨，其原因是（　　）
A.股份分割后公司股东获得的实际股利多了
B.股份分割后公司的净资产比原来多了
C.所有的股份分割对公司股票都是利好
D.投资者持有的股份数量增加，预期将会获得更多的股利

【答案】 D
103、有关私募债券的发行对象，说法有误的是（　　）。
A.私募公司债的发行对象为合格投资者
B.私募债券可以采取公开制度向合格投资者发行债券
C.私募公司债每次发行对象不得超过200人
D.私募债券募集对象为有限数量的专业投资机构

【答案】 B
104、下列关于混合资本债券的说法正确的有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
105、下列关于证券市场投资者的说法，错误的是（ ）。
A.证券市场投资者，是指仅以取得利息和资本收益为目的，购买并持有有价证券，承担证券投资风险并行使证券权利的主体
B.证券市场投资者是证券市场的资金供给者
C.众多的证券市场投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力
D.证券市场各类投资者的目的各不相同，有些偏重于长期投资，有些则偏重于短线交易

【答案】 A
106、证券机构应该建立健全的（ ）体系，定期对公司所面临的风险状况进行检测，编制风险报告，确保各类风险信息顺畅并及时地在公司内部传递。
A.风险预警
B.风险监测
C.风险报告
D.风险控制

【答案】 C
107、合格境外投资者可以投资的金融工具包括（ ）。
A.①②④
B.①②③④
C.①②③
D.①③④

【答案】 B
108、根据国际证监会组织《关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终决定）》金融机构对客户的评估项目包括()等。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
109、在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明有关法律法规，说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利，重点揭示私募基金风险，并与投资者签署（ ）。
A.《证券交易委托代理协议书》
B.《证券风险客户提示书》
C.《风险揭示书》
D.《证券客户须知》

【答案】 C
110、我国基金托管费的计提通常是（）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
111、（　　）负责债务融资工具登记、托管、结算的日常监测。
A.中央国债登记结算有限公司
B.全国银行间同业拆借中心
C.中国银行间市场交易商协会
D.中国证券登记结算有限责任公司

【答案】 A
112、根据我国《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的最高权力机构是(　　)。
A.会员大会
B.理事会
C.董事会
D.总经理

【答案】 A
113、1987年，（　　）证券公司成立，这是我国第一家专业性证券公司.
A.上海
B.上海浦东
C.深圳
D.深圳特区

【答案】 D
114、私募基金募集应当履行下列（　　）程序。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
115、2018年12月31日，W公司拟冲击IP0，于中小企业板上市，该公司的下列（　　）情况会导致其无法成功上市。
A.①②③④
B.②③④⑤
C.②③④
D.②③

【答案】 D
116、传统的证券发行是以（ ）为基础，而资产证券化是以（ ）为基础发行证券。
A.企业；特定的资产池
B.特定的资产池；企业
C.个人；特定的资产池
D.特定的资产池；公司

【答案】 A
117、下列关于金融期权特征的描述中，错误的是（ ）。
A.与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换
B.期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利
C.期权的买方不能行使他所拥有的权利
D.期权的卖方在收取期权费后就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务

【答案】 C
118、根据《证券法》相关规定，公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书或者其他公开发行募集文件所列资金用途使用；改变资金用途，未经（）认可不得公开发行新股.
A.董事会
B.股东大会
C.监事会
D.证监会

【答案】 B
119、给出下列选项中（ ）的数据，可以计算出基金负债。
A.I、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、IV
C.I、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
120、关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是（）。
A.规模越来越大
B.发行方式趋于市场化
C.业务发展综合化
D.期限趋于多样化

【答案】 C
121、（2019年真题）股票的（ ）决定股票的市场价格,股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。
A.清算价值
B.账面价值
C.内在价值
D.票面价值

【答案】 C
122、交易者之所以买入（　　），是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。
A.欧式期权
B.美式期权
C.认购期权
D.认沽期权

【答案】 C
123、按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证券资格的，净资产不少于（ ）万元。
A.1000
B.800
C.500
D.300

【答案】 C
124、非证券金融市场包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
125、在基金信息披露中,禁止登载自然人、法人或者其他组织的()文字。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
126、基金的募集一般要经过一定的步骤，其中主要的是()
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
127、按照基础工具种类分类，金融衍生工具可分为( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 C
128、中国人民银行于（）年开始发行中央银行票据。
A.2001
B.2003
C.2005
D.2007

【答案】 B
129、在美国，可将（ ）视为无风险利率。
A.长期国债利率
B.短期国库券利率
C.一年期存款利率
D.一年期贷款利率

【答案】 B
130、我国证券市场监管的目标是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
131、如果金融债券上附有多期息票，发行人定期支付利息，则被称为（ ）。
A.贴现债券
B.附息金融债券
C.政策性金融债券
D.信用债券

【答案】 B
132、债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。以下债券票面上的四个基本要素正确的是（ ）。
A.银行活期存款利率
B.债券的发行日期
C.债券的票面利率
D.债券发行者地址

【答案】 C
133、上证50指数是在（　　）指数的样本股中挑选规模最大、流动性最好的50只股票。
A.上证综指
B.上证100指数
C.上证180指数
D.上证150指数

【答案】 C
134、下列选项中，属于奇异型期权的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
135、（2020年真题）一般情况下，股份分割能够刺激公司股票上涨，其原因是（　　）
A.股份分割后公司股东获得的实际股利多了
B.股份分割后公司的净资产比原来多了
C.所有的股份分割对公司股票都是利好
D.投资者持有的股份数量增加，预期将会获得更多的股利

【答案】 D
136、关于金融期权，下列说法错误的是（ ）。
A.金融期权交易双方的权利与义务对称，即对任何一方而言，都既有要求对方履约的权利，又有自己对对方履约的义务
B.在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权出售者才需要开立保证金账户，并按规定交纳保证金，以保证其履约义务
C.从理论上说，期权购买者在交易中的潜在亏损是有限的
D.从理论上说，期权出售者在交易中可能遭受的损失是无限的

【答案】 A
137、QFII制度要求外国投资者进入一国证券市场，需经该国有关部门审批通过后汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，经过严格监管的（ ）投资当地证券市场。
A.基金公司
B.专门账户
C.银行
D.证券公司

【答案】 B
138、针对存托凭证的做市商报价系统是（ ）。
A.SEAQ系统
B.SETSqx系统
C.IOB系统
D.SETS系统

【答案】 C
139、下不属于企业的组织形式的是（ ）。
A.合资制
B.独资制
C.合伙制
D.公司制

【答案】 A
140、投资者通过（）持有证券，记录持有证券余额及其变动情况。
A.交收账户
B.投资账户
C.银行账户
D.证券账户

【答案】 D
141、证券公司长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原则上分别按（　　）、（　　）、（　　）的比例计人净资本。
A.90%80%70%
B.100%70%50%
C.100%70%30%
D.90%70%50%

【答案】 B
142、可转换债券的双重选择权