2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷B卷附答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷B卷附答案

单选题（共1500题）
1、（ ）是正当竞争的基础。
A.公平竞争
B.合法竞争
C.合理竞争
D.有序竞争

【答案】 B
2、封闭式基金份额上市交易，基金份额持有人不少于（ ）人。
A.100
B.200
C.500
D.1000

【答案】 D
3、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（ ）发布基金合同生效公告。
A.当日
B.次日
C.第三日
D.第五日

【答案】 B
4、(2017年)下列关于基金上市交易公告书的编制和披露的说法中，错误的是（ ）。
A.LOF需要披露上市交易公告书
B.封闭式基金需要披露上市交易公告书
C.ETF需要披露上市交易公告书
D.场外货币基金需要披露上市交易公告书

【答案】 D
5、关于法律与道德规范调整范围，以下表述错误的是（ ）。
A.一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛
B.人们的心理动机和精神世界属于道德的调整范围
C.法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化
D.道德调整范围更广泛，调整对象侧重于结果的合法化，具有较强的客观性

【答案】 D
6、(2017年)下列关于非公开募集基金的投资行为的说法中，正确的是（ ）。
A.在投资过程中将基金管理公司固有财产和基金财产严格分离，建立防火墙制度，避免利益输送
B.一只基金到期发生流动性风险，发行另外一只基金承接解决流动性问题
C.在不同基金的管理人员之间共享具体的投资信息
D.基金经理通过适当的交易措施使得两只收益率差异巨大的基金最终收益趋于一致，保障全体投资人的利益

【答案】 A
7、公司型基金与契约型基金的主要区别是（ ）。
A.基金规模是否变化
B.基金募集是否为公募
C.基金是否上市交易
D.基金是否为独立的法人

【答案】 D
8、基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查，具体包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
9、基金销售渠道审慎调查的内容包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】 B
10、投资部按照投资标的可以细分为（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
11、风险投资基金又被称为（　　）。
A.封闭式基金
B.开放式基金
C.创业基金
D.对冲基金

【答案】 C
12、（2016年真题）下列不可以视为合格投资者的是（ ）。
A.社会保障基金
B.失业救济
C.企业年金
D.慈善基金

【答案】 B
13、（ ），以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术产业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。
A.证券投资基金
B.风险投资基金
C.对冲基金
D.另类投资基金

【答案】 B
14、基金评价机构从事公开募集基金评价业务，应当向（ ）申请注册。
A.证券交易所
B.中国证监会
C.基金业协会
D.证监会及银监会

【答案】 C
15、关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是（　　）。
A.基金合同期限在5年以上
B.基金份额持有人不少于10000人
C.封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上
D.基金募集金额不低于2亿元人民币

【答案】 B
16、关于担任基金托管人的条件，以下表述正确的是（ ）。
A.净资产和风险控制指标符合有关规定
B.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩，良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录
C.有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程
D.注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本

【答案】 A
17、封闭式基金资产净值公告的时间频率是（ ）。
A.每交易日披露一次
B.至少每周披露一次
C.至少每周披露两次
D.至少每月披露两次

【答案】 B
18、基金管理公司销售人员向投资者提供宣传材料时，正确的做法是（ ）。
A.对公司统一制作的宣传材料根据客户的风险偏好进行修改
B.根据销售需要使用销售人员自制的宣传推介材料
C.在公司统一制作的宣传材料增加保证收益的承诺
D.使用公司统一制作的销售材料

【答案】 D
19、销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，现在或未来能够获取一定的利润。这属于市场细分（ ）的要求。
A.利润原则
B.识别原则
C.可测原则
D.易入原则

【答案】 A
20、关于私募基金基金合同，以下表述正确的是（　　）。
A.法律规定私募基金合同的必备条款，有利于保护投资者利益
B.主要用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关
C.为保护基金份额持有人利益，私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益
D.用于规范基金管理人和基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金托管人无关

【答案】 A
21、对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存(　)年。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 D
22、（　　）不属于公募基金注册申请需提供的文件。
A.基金合同草案
B.基金协议
C.基金托管协议草案
D.招募说明书草案

【答案】 B
23、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的( )个工作日内，为私募基金办结登记手续。
A.1
B.3
C.10
D.20

【答案】 D
24、目前，我国货币市场基金赎回款最快可在（ ）日到账。
A.T+0
B.T+2
C.T+l
D.T+3

【答案】 C
25、封闭式基金( )公布基金单位资产净值。
A.每日
B.每周
C.每月
D.每季度

【答案】 B
26、基金年度报告要披露：上市基金前　（ ）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
A.10
B.20
C.5
D.3

【答案】 A
27、关于XBRL，以下表述不正确的有（　　）。
A.用于结构化数据
B.一次录入，多次使用
C.会计准则和计算机语言相结合
D.对数据统一进行识别

【答案】 A
28、基金管理人在进行会计核算时，应当保证不同基金相互独立，这种独立性体现在（　　）等方面相互独立。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
29、（　　）是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。
A.单一国家型股票基金
B.区域型股票基金
C.国际股票基金
D.国内股票基金

【答案】 C
30、目前募集的封闭式基金通常为创新封闭式基金，创新封闭式基金按（ ）元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费方式进行。
A.0.5
B.0.8
C.1
D.2

【答案】 C
31、非跨境ETF其交易日的基金份额净值除了按规定于（　　）在指定报刊和管理人网站披露外，也将通过证券交易所的行情发布系统于次（　　）个交易日揭示。
A.次日；1
B.次日；2
C.次1个工作日；1
D.次1个工作日；2

【答案】 A
32、(2017年)“四位一体”的监管格局不包括（ ）。
A.以行政监管为核心
B.以行业自律为纽带
C.以社会监督为补充
D.以科学技术为基础

【答案】 D
33、基金从业人员在执业过程中接触到的秘密，不包括( )。
A.商业秘密
B.招募说明书
C.客户资料
D.内幕信息

【答案】 B
34、私募基金可以通过以下哪种方式进行宣传()。
A.公开出版资料
B.公共门户网站、链接广告和博客
C.海报、户外广告
D.对特定客户推送产品说明

【答案】 D
35、按照（ ）的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
A.交易工具的期限
B.交易标的物
C.交易方式
D.交割期限

【答案】 B
36、确认基金份额持有人持有基金份额的机构是（ ）
A.基金注册登记机构
B.中国基金业协会
C.基金销售机构
D.基金托管人

【答案】 A
37、基金管理公司变更持有5％以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（ ）内做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。
A.30日
B.90日
C.60日
D.180日

【答案】 C
38、下列属于企业风险管理基本框架内容的是(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
39、(2017年)下列可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（ ）。
A.某销售人员拿公司新发的公募基金相关信息进行基金介绍
B.某销售人员在进行宣传推介时发现PPT上写有“欲购从速”字样后立即进行了删除
C.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15：00点前办完基金申购手续
D.某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金

【答案】 D
40、（2018年真题）关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（ ）
A.销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法
B.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查
C.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查
D.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，并不表明其对产品的风险和收益做出实质性判断

【答案】 B
41、督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项不包括（ ）。
A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程
B.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度
C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度
D.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况

【答案】 D
42、( )是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。
A.封闭期的收益公告
B.开放日的收益公告
C.节假日的收益公告
D.工作日的收益公告

【答案】 B
43、（ ）就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。
A.事项识别
B.风险评估
C.风险应对
D.控制活动

【答案】 B
44、（2017年真题）下列不属于基金市场服务机构的是（ ）。
A.基金投资顾问机构
B.中国证券投资基金业协会
C.基金销售机构
D.基金估值核算机构

【答案】 B
45、基金整个运作过程中，起核心作用的是（　　）。
A.基金份额持有人
B.基金托管人
C.基金管理人
D.基金管理人和基金托管人

【答案】 C
46、（　　）需要基金监管机构的检查人员现场察看、听取汇报、查验资料。
A.非现场检查
B.日常检查
C.现场检查
D.年度检查

【答案】 C
47、债权类金融资产以（ ）、债券等契约型投资工具为主?
A.票据
B.股票
C.基金
D.期货

【答案】 A
48、开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的（　　），并应当归入基金财产。
A.10%
B.30%
C.25%
D.50%

【答案】 C
49、下列没有权利召开基金份额持有人大会的是（ ）。
A.基金托管人
B.基金审计机构
C.基金管理人
D.代表基金份额10%以上的基金份额持有人

【答案】 B
50、以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，不正确的是（　　）。
A.根据募集方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金
B.封闭式在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回
C.封闭式基金和开放式基金的交易场所不同
D.封闭式基金的价格由市场供求关系决定

【答案】 A
51、(2017年)基金代销机构通过代销基金获得的主要收入是（ ）。
A.基金净值变动的收益
B.销售佣金
C.基金托管费
D.基金管理费

【答案】 B
52、下列关于基金经理任职应当具备的条件，说法错误的是（ ）。
A.取得基金从业资格
B.通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试
C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形
D.最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】 D
53、关于基金监管的“三公原则”，下列说法错误的是（ ）。
A.基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化
B.参与市场的主体具有完全平等的权利
C.监管部门执法必须公正
D.监管部门必须依法监管

【答案】 D
54、在销售基金时，（　　）应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金持有人
D.基金销售机构

【答案】 A
55、私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（ ）万元。
A.100
B.300
C.500
D.800

【答案】 A
56、合规独立性不包括（ ）。
A.部门独立性
B.机制独立性
C.问责独立性
D.产品独立性

【答案】 D
57、广义的基金监管是指有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及（　　）对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。
A.专业评估机构
B.审计机构
C.会计机构
D.社会力量

【答案】 D
58、（2016年真题）基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的（ ）。
A.交易手续费
B.交易佣金
C.客户维护费
D.客户垫付费

【答案】 C
59、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（　　）。
A.基金托管人
B.基金代销机构
C.基金管理人
D.基金份额持有人

【答案】 B
60、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（　　）。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.1个月

【答案】 A
61、下列表述中，属于私募基金的特征的是（　　）。
A.在信息披露、投资限制等方面没有监管要求，方式非常灵活
B.私募基金的法律形式均为有限合伙型
C.只能向特定投资者募集资金
D.对投资者的家庭财务水平有一定要求，对投资者能力没有要求

【答案】 C
62、（　　）年（　　）发布《证券投资基金评价业务自律管理规则（试行）》。
A.2010，中国证监会
B.2010，中国证券业协会
C.2009，中国证监会
D.2009，中国证券业协会

【答案】 B
63、下列有关基金管理公司治理中的原则中，有误的一项是（　　）。
A.股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员
B.公司应当在组织机构和人员的责任体系、报告路径、决策机制等几个方面体现统一性和完整性
C.在公司股东以及员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障股东的利益
D.公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度，防范不正当关联交易和利益输送

【答案】 C
64、(2016年)关于封闭式基金的说法正确的是（）。
A.核准规模的80%以上
B.注册规模的80%以上
C.基金管理人应当自募集期限届满之日起7日内聘请法定验资机构验资
D.收到验资报告之日起5日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告

【答案】 A
65、为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占挪用等，证券投资基金的资产一般都要由（ ）来保管。
A.基金发行人
B.基金管理人
C.基金持有人
D.基金托管人

【答案】 D
66、企业风险管理基本框架中，（ ）是其他所有风险管理要素的基础。
A.事项识别
B.目标设定
C.内部环境
D.风险评估

【答案】 C
67、募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以（　　）等适当方式进行投资回访。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
68、（2017年真题）下列关于基金管理人的合规管理的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
69、下列有关基金推介材料业绩登载规范的表述，不正确的是（ ）。
A.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外
B.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩
C.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，可以不用登载上半年度的业绩
D.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载基金合同生效当日起计算的业绩

【答案】 C
70、C基金公司、部门及员工可以参与的市场行为是（ ）。
A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格
B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量
C.按照相关规定，正常交易
D.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量

【答案】 C
71、关于基金交易业务控制的内容，以下表述正确的是（ ）。
A.基金交易应实行集中交易制度，基金经理直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
B.公司应当执行公开的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公正对待
C.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并自行保管
D.公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施

【答案】 D
72、（2017年真题）关于投资者教育，下列说法错误的是（ ）。
A.权益保护教育号召投资者主动参与与保护自身权益
B.投资者教育应按照统一的标准和模式进行
C.投资决策教育是指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择
D.资产配置教育是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制

【答案】 B
73、下列需要基金托管人出具托管人报告的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
74、（2016年真题）基金托管协议是基金管理人与（ ）之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达成的协议书。
A.基金投资者
B.基金份额持有人
C.基金托管人
D.基金发起人

【答案】 C
75、下列机构属于基金自律组织的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
76、金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,债券类金融资产不包括（ ）。
A.票据
B.债券
C.契约型投资工具
D.各类股票

【答案】 D
77、关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（ ）。
A.不正当竞争
B.公平合法有序竞争
C.内幕交易和操纵市场
D.欺诈客户

【答案】 B
78、基金托管人的职责不包括（　　）。
A.安全保管基金财产
B.编制中期和年度基金报告
C.按规定召集基金份额持有人大会
D.复核基金资产净值

【答案】 B
79、以下属于货币市场基金宣传推介材料制作及发放主体的是（　　）。
A.I、III、IV
B.I、II、III、IV
C.II、III、IV
D.I、III

【答案】 D
80、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为（ ）和金融负债。
A.持有至到期投资
B.贷款和应收款项
C.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
D.可供出售的金融资产

【答案】 C
81、下列不属于基金公司在风险管理中应遵循的基本原则是（　　）。
A.最高性原则
B.权责匹配原则
C.适时性原则
D.公平性原则

【答案】 D
82、以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金是（　　）。
A.私人基金
B.非公开基金
C.私募基金
D.证券投资基金

【答案】 C
83、（2016年真题）中小投资者由于资金量小，一般无法购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补某些股票价格下跌的风险。这属于证券投资基金的（ ）特点。
A.组合投资、分散风险
B.利益共享、风险共担
C.集合理财、专业管理
D.独立托管、保障安全

【答案】 A
84、（ ）是除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。
A.全球股票基金
B.国外股票基金
C.国内股票基金
D.国际股票基金

【答案】 A
85、以下是某基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述，不符合法律法规规定的是（　　）。
A.“本基金最佳预期年化收益率8%,但本基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可能”
B.“本材料仅载明基金部分信息，敬请投资人查阅基金合同和招募说明书以了解基金的具体情况”
C.“本销售机构保证以上基金信息的真实、准确和完整”
D.“本基金是基金管理人精心为震荡市投资理财而设计的投资工具，请投资人主要投资风险”

【答案】 A
86、关于私募基金管理人办理基金备案手续需要报送的信息，以下表述错误的是（ ）。
A.不需要提交招募说明书
B.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别
C.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议
D.需要提交基金合同、公司章程或者合伙协议

【答案】 A
87、2004年6月1日（ ）正式实施，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。
A.《中华人民共和国证券法》
B.《开放式证券投资基金试点办法》
C.《中华人民共和国证券投资基金法》
D.《证券投资基金管理暂行办法》

【答案】 C
88、以下关于基金份额申购、赎回资金清算的说法错误的是（ ）。
A.清算是按照确定的规则计算基金当事人各方应收应付资金数额的行为
B.基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的
C.我国境内基金申购款一般能在T+3日内到达基金的银行存款账户
D.赎回款一般在T+3日内从基金的银行存款账户划出

【答案】 C
89、基金监管活动的要素主要包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ .Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
90、（2016年真题）非公开基金募集完毕后，基金管理人应当向（ ）备案。
A.中国证监会
B.证券交易所
C.基金业协会
D.基金管理公司

【答案】 C
91、我国境内投资者不包括（ ）。
A.中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人
B.注册在境内的法人
C.虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民
D.境内公民

【答案】 A
92、（2017年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》，关于私募基金投资运作，下列说法错误的是（ ）。
A.私募证券投资基金可以投资公开发行的债券
B.私募基金可以投资公募基金份额
C.私募基金可以先开展募集活动再向基金业协会备案
D.私募证券投资基金不得以公司形式募集资金

【答案】 D
93、依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（　　）人。
A.50
B.200
C.100
D.500

【答案】 B
94、下列关于基金监管体制的叙述中，错误的是（　　）。
A.狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施
B.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理
C.社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等
D.基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉

【答案】 A
95、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在(　)方面的披露义务。
A.基金份额持有人大会
B.基金份额变化信息
C.基金运作、托管监督报告
D.基金份额持有信息

【答案】 A
96、以下不属于私募基金基金合同必备条款的是（ ）。
A.基金的投资范围、投资策略和投资限制
B.基金的运作方式
C.基金收益预测
D.基金的出资方式、数额和认缴期限

【答案】 C
97、（2016年真题）（ ）体现基金监管的本质属性和根本价值 。
A.基金监管法律
B.基金监管目标
C.基金监管的方式
D.基金监管的基本原则

【答案】 D
98、封闭式基金一般至少（ ）披露一次资产净值和份额净值。
A.每日
B.每月
C.每15天
D.每周

【答案】 D
99、积极型的投资者一般会选择(　)。
A.保本型基金
B.股票型基金
C.货币市场基金
D.债券型基金

【答案】 B
100、相对于（　　）审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买者自慎”。
A.真实性
B.实质性
C.准确性
D.完整性

【答案】 B
101、（ ）是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。
A.信息披露合规性风险
B.销售合规性风险
C.反洗钱合规性风险
D.投资合规性风险

【答案】 A
102、关于基金认购与基金申购的区别，以下表述错误的是（ ）
A.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认
B.申购费一般低于认购费
C.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认
D.在基金募集期内购买基金的行为称为基金认购，基金合同生效后申请购买基金的行为称为基金申购

【答案】 B
103、下列关于私募基金的说法不正确的是( )。
A.客户人数较少
B.运作形式灵活
C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高
D.不面向公众发行

【答案】 C
104、根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构向基金投资人优先推介基金管理人重要依据的是（　　）。
A.基金管理人的投资管理能力
B.基金管理人的内部控制情况
C.基金管理人的股东背景
D.基金管理人的经营管理能力

【答案】 C
105、(2016年)基金销售人员在销售基金时，正确的做法有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
106、报告期内基金估值程序事项说明属于（ ）的披露。
A.基金投资组合报告
B.基金净值表现
C.基金财务指标
D.管理人报告

【答案】 D
107、关于基金财产，以下描述错误的是（ ）
A.基金财产独立于基金管理人的固定财产
B.基金管理人因基金财产的管理运用而取得的收益，归基金管理人所有
C.基金管理人因依法解散进行清算，所管理的基金财产不属于其清算财产
D.基金财产的债务由基金财产本身承担

【答案】 B
108、（2016年真题）基金合同是约定（ ）权利义务关系的重要法律文件。
A.基金管理人和基金托管人
B.基金管理人和基金份额持有人
C.基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
D.基金托管和基金份额持有人

【答案】 C
109、设立基金管理公司，拟任高级管理人员、业务人员不少于（ ）人，并应当取得基金从业资格。
A.7
B.10
C.15
D.30

【答案】 C
110、ETF建仓期不超过（　　）个月。
A.3
B.4
C.5
D.6

【答案】 A
111、根据募集方式分类，可以将基金分为（ ）。
A.主动型基金与被动型基金
B.封闭式基金与开放式基金
C.契约型基金与公司型基金
D.公募基金与私募基金

【答案】 D
112、下列哪一项属于基金客户售中服务的内容?（ ）
A.介绍证券市场基础知识
B.提醒客户及时核对交易确认
C.介绍基金产品
D.定期进行投资者回访

【答案】 C
113、基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括（ ）。
A.姓名
B.家庭住址
C.所在营业网点
D.从业资质证明及编号

【答案】 B
114、（　　）年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。
A.2003
B.2004
C.2006
D.2007

【答案】 B
115、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是（　　）履行的职责。
A.合规管理部门
B.管理层
C.督察长
D.监事会

【答案】 C
116、目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离度达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息，不包括（　　）。
A.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息
B.在投资组合报告中披露偏离度信息
C.在基金托管协议中披露偏离度信息
D.在临时报告中披露偏离度信息

【答案】 C
117、关于基金管理人风险管理的内部环境，以下表述错误的是（　　）。
A.基金管理人内部环境为其他风险管理要素提供规则和结构
B.基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础
C.基金管理人内部环境不包括董事会给予的关注和指导
D.基金管理人内部环境特别重要的是经理层的风险偏好

【答案】 C
118、契约型基金与公司型基金的区别不表现为（　　）。
A.投资人不同
B.投资者的地位不同
C.基金的营运依据不同
D.法律主体资格不同

【答案】 A
119、（2016年真题）封闭式基金交易报价最小变动单位是（ ）元人民币。
A.0.0001
B.0.001
C.0.01
D.0.1

【答案】 B
120、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
121、合规管理的基本原则不包括(　)。
A.高效性原则
B.客观性原则
C.公正性原则
D.专业性原则

【答案】 A
122、当基金份额持有人的利益与基金管理人的利益发生冲突时，基金管理人应当坚持（　　）。
A.基金管理公司利益优先的原则
B.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则
C.基金托管银行利益优先的原则
D.基金份额持有人利益优先的原则

【答案】 D
123、关于投资者教育的基本原则，以下表述错误的是()
A.证券经营机构应当将投资者教育纳入各项业务环节
B.投资者教育是投资咨询活动的一种表现形式
C.投资者教育没有固定模式
D.不存在广泛适用的投资者教育计划

【答案】 B
124、(2017年)下列属于基金管理人信息披露义务的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
125、下列各项说法中，错误的是（　　）。
A.揭示投资风险
B.不得夸大业绩，但可以预测未来的业绩
C.告知客户投资的基本流程和一般原则
D.不得进行虚假或者误导性陈述

【答案】 B
126、合规风险的主要种类不包括（　　）。
A.投资合规性风险
B.销售合规性风险
C.投机合规性风险
D.信息披露合规性风险

【答案】 C
127、内部控制的(　)是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
A.有效性原则
B.独立性原则
C.相互制约原则
D.成本效益原则

【答案】 B
128、以下属于基金中基金的特点的是（　　）。
A.大部分资产投资于“一篮子”股票
B.直接投资金融工具
C.分散投资于股票债券
D.大部分资产投资于“一篮子”基金

【答案】 D
129、ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（　　）元.
A.1
B.0.1
C.0.01
D.0.001

【答案】 D
130、基金在英国被称为（ ）。
A.共同基金
B.单位信托基金
C.集合投资基金
D.证券投资信托基金

【答案】 B
131、关于资产管理行必合宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（ ）
A.是实体经体系最重要的生产资金来源
B.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来
C.为市场经济体系有效配置资源
D.为金融市场提供流动性，降低了交易成本

【答案】 A
132、（　　）是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。
A.合规审核
B.合规检查
C.合规培训
D