2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题练习试卷A卷附答案.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题练习试卷A卷附答案

单选题（共1000题）
1、关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（ ）。
A.必须以金额赎回方式进行
B.赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日
C.采取份额赎回的方式
D.采取未知价法

【答案】 A
2、 收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于( )的赎回费。
A.2%
B.1.5%
C.1%
D.0.5%

【答案】 D
3、基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，以下合规的做法是（ ）。
A.基金管理公司与代销机构在基金销售协议中约定，依据销售机构的保有量提取一定比例的客户维护费,用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用
B.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚外来同时也赠送礼物
C.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另外支付一定金额的补偿费用
D.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元，人民币以下的等价值礼物

【答案】 A
4、投资者通过向（　　）申购和赎回基金份额实现对开放式基金的买卖。
A.证券交易所
B.商业银行
C.基金管理人的直销中心
D.基金托管人

【答案】 C
5、我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
6、具有对外扩张能力的基金是（ ）。
A.ETF基金
B.货币市场基金
C.避险策略基金
D.伞形基金

【答案】 D
7、基金从业人员应遵守保密义务，以下不属于保密内容的是( )。
A.对某一行业的研究报告
B.客户的身份证件和联系方式
C.某基金的招募说明书
D.执业过程中获知的客户商业秘密

【答案】 C
8、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这样体现的是基金管理公司内部控制的（ ）原则。
A.独立性
B.相互制约
C.有效性
D.健全性

【答案】 A
9、以下属于基金公司监事会依法行使的职权是（ ）。
A.罢免对发生重大合规风险负有主要责任的董事
B.提议召开董事会会议
C.主持召开临时股东会
D.检查公司的财务

【答案】 D
10、下列关于道德与法律的区别，说法不正确的是（ ）。
A.调整手段不同
B.表形式不同
C.目的一致
D.内容结构不同

【答案】 C
11、内部控制的目标不包括（ ）
A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展
C.加强基金管理人的内部控制的重要性
D.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

【答案】 C
12、关于督察长的合规责任，以下表述错误的是（ ）。
A.督察长享有充分的知情权
B.督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告
C.督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权，可以调阅公司相关文件、档案
D.督察长负责组织指导公司监察稽核工作

【答案】 C
13、保本基金于20世纪80年代中期起源于（　　）
A.英国
B.美国
C.中国
D.加拿大

【答案】 B
14、关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是（　　）。
A.会员包括普通会员、联席会员、观察会员、特别会员
B.协会章程需报中国证监会备案
C.权力机构为理事会
D.证券投资基金行业的自律性组织

【答案】 C
15、（2017年真题）下述情况中基金管理人收取的赎回费不用全额计入基金财产的是（ ）。
A.基金收取销售服务费的，对持有期少于30日的投资人收取的不低于0.5％的赎回费
B.基金不收取销售服务费的，对持有期少于30日的投资人收取的不低于0.75％的赎回费
C.基金不收取销售服务费的，对持有期少于7日的投资人收取的不低于1.5％的赎回费
D.基金不收取销售服务费的，对持有期少于3个月的投资人收取的不低于0.5％的赎回费

【答案】 D
16、(2017年)关于道德与法律的实施，以下表述错误的是（ ）。
A.相比法律，道德的调整手段更多
B.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要靠他律
C.相比法律，道德的约束是“软约束”
D.法律的实施主要靠国家强制力

【答案】 B
17、（2017年真题）2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300万元，认购费率为1％，基金份额面值为1元。
A.1.00
B.1.523
C.1.823
D.1.553

【答案】 D
18、(2017年)基金销售机构应具备以下条件（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

【答案】 C
19、关于公募基金的投资与交易行为的限制 ，以下说法错误的是（　　）。
A.不得向基金管理人出资
B.严格禁止基金的关联交易
C.不得承销证券
D.不得从事承担无限责任的投资

【答案】 B
20、( )是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.契约型基金
D.公司型基金

【答案】 A
21、以下关于公司型基金的表述，正确的是（ ）。
A.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些
B.基金是独立的法人机构
C.主要依据基金合同运营基金
D.投资者享有直接管理基金的权利

【答案】 B
22、关于基金产品风险评价，以下表述正确的是（ ）。
A.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存
B.基金产品风险应当至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险
C.为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风验评价方法应对外严格保密
D.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行

【答案】 A
23、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》关于合格投资者的规定，以下说法正确的是（ ）。
A.投资于所管理私募基金的私募基金管理人的从业人员是合格投资者
B.社会保障基金达到一定资产规模的投资组合方可视为合格投资者
C.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划应当满足一定存续年限方可视为合格投资者
D.企业年金基金应由特定的投资管理人管理方可视为合格投资者

【答案】 A
24、基金管理公司管理基金投资的最高决策机构是（ ）。
A.股东会
B.投资决策委员会
C.总经理办公会
D.董事会

【答案】 B
25、（　　）又称为交易所交易基金。
A.LOF
B.ETF
C.QDII
D.PE

【答案】 B
26、下列关于基金销售人员基本行为规范的表述，不正确的是（　　）。
A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者
B.基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩
C.基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突
D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征

【答案】 B
27、关于基金份额登记机构的法定义务，以下表示错误的是（ ）。
A.不得泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息
B.将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至基金管理人指定的机构
C.保证登记数据的真实、准确、完整、不得隐藏、伪造、篡改或者毁损
D.勤勉尽责、恪尽职守，妥善保存登记数据

【答案】 B
28、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括（ ）。
A.参与分配清算后的剩余基金财产
B.基金份额处置权
C.基金投资收益权
D.日常投资决策权

【答案】 D
29、基金市场营销的特殊性不包括（ ）。
A.规范性
B.服务性
C.持续性
D.全面性

【答案】 D
30、目前，（ ）是世界上最大的ETF市场。
A.英国
B.美国
C.中国
D.法国

【答案】 B
31、介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点属于（　　）。
A.基金售前服务
B.基金售中服务
C.基金售后服务
D.基金理财服务

【答案】 A
32、（2016年真题）关于熟悉法律法规等行为规范，下列表述错误的是（　　）。
A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范
B.我国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述
C.基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化
D.基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件

【答案】 B
33、(2016年)对于基金活动中存在的违法违规行为，中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括（ ）。
A.没收违法所得
B.罚款
C.强制整顿
D.撤销相关业务许可

【答案】 C
34、（2017年真题）下列不属于中国证监会基金监管职责的是（ ）。
A.监督检查基金信息的披露情况
B.制定基金行业自律业务规范
C.制定基金活动监督管理的规章、规则
D.对基金管理人和基金托管人进行监督管理

【答案】 B
35、以下不属于内部控制的原则的是（ ）。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.审慎性原则
D.成本效益原则

【答案】 C
36、下列属于合规管理的基本原则的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
37、特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的（　　）将会是各类基金销售机构未来的发展重点。
A.集中化和专业化
B.分散化和专业化
C.层次化和专业化
D.加深化和专业化

【答案】 C
38、不属于诚实守信基本要求的是（ ）。
A.不得欺诈客户
B.不得进行内幕交易和操纵市场
C.不得进行不正当竞争
D.不得违反法律法规

【答案】 D
39、ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅限制为（　　），从上市首日开始实行。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
40、（2016年真题）下列哪一项属于基金职业道德教育的内容?（ ）
A.培养基金职业道德观念
B.规范基金执业行为
C.学习基金职业道德准则
D.提升基金专业知识水平

【答案】 A
41、（2017年真题）某开放式基金与2017年7月3日成立，并于8月8日开放日申购赎回业务，下列净值披露事项违反法规规定的是（ ）。
A.7月3日至8月7日每日都披露该基金的份额净值
B.8月8日起每周披露一次该基金的份额净值和累计净值
C.7月3日至8月7日每周披露一次该基金的份额净值
D.8月8日起披露该基金每个开放日的份额净值和累计净值

【答案】 B
42、以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是(　)。
A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权
B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告
C.指导和管理基金业协会的活动
D.监督检查基金信息的披露情况

【答案】 C
43、（2016年真题）甲是A基金管理公司的基金经理，利用业余时间到B基金管理公司兼职，并将A基金管理公司的经营信息分享给B基金管理公司使用，甲的这一行为违反了（ ）的基金职业道德规范要求。
A.专业审慎和忠诚尽责
B.客户至上和专业审慎
C.忠诚尽责和保守秘密
D.保守秘密和专业审慎

【答案】 C
44、我国债券型基金的认购费率通常在(　)以下，货币型基金的认购费一般为(　)。
A.1.5%;0
B.1%;0
C.1.5%;5元的整数倍
D.1%;5元的整数倍

【答案】 B
45、关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅳ

【答案】 B
46、金融资产分为（　　）和（　　）金融资产。
A.债券类和股权类
B.债券类和基金类
C.股权类和基金类
D.基金类和所有权类

【答案】 A
47、下列关于基金募集期限说法错误的是（ ）。
A.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集
B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限
C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算
D.超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案

【答案】 A
48、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。
A.保护管理人及相关当事人的合法权益
B.规范证券投资基金投资人
C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展
D.以上说法都是正确的

【答案】 C
49、（2019年真题）在基金运作中，负有信息披露义务的当事人不包含（ ）。
A.基金注册登记机构
B.基金管理人
C.召集持有人大会的基金份额持有人
D.基金托管人

【答案】 A
50、买入200份封闭式基金份额，买入价格1.50元/份，交易佣金0.25%，按沪、深交易新公布的收费标准，该交易佣金应为（ ）。
A.0元
B.5元
C.0.75元
D.10元

【答案】 B
51、当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额( )以上的基金份额持有人有权自行召集。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
52、（2017年真题）《中华人民共和国证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于上述禁止行为的是（ ）。
A.承销证券
B.从事承担无限责任的投资
C.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券
D.向基金管理人出资

【答案】 C
53、关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是（ ）。
A.可以根据申购金额不同分段设置费率
B.基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠
C.可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式
D.可以根据投资人持有期限不同分段设置费率

【答案】 B
54、(2017年)证券交易所根据管理人提供的ETF基金份额参考净值计算方式，申购赎回清单中的组合证券等信息，计算并公布ETF基金份额参考净值的时间是（ ）。
A.在交易结束前15分钟计算并公布
B.在当日开市前15分钟计算并公布
C.在交易时间内实时计算并公布
D.在次日开市前15分钟计算并公布

【答案】 C
55、对非上市企业进行的权益性投资，通过上市、并购或管理层回购等方式出售持股获利的基金是（ ）。
A.证券投资基金
B.私募股权基金
C.风险投资基金
D.对冲基金

【答案】 B
56、（2016年真题）内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的（ ）原则。
A.公开、公平、公正
B.及时、客观、准确
C.高效、全面、及时
D.客观、全面、准确

【答案】 A
57、近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构特征上看，主要变化集中在（　　）两个方面。
A.结构个人化、机构多元化
B.结构多元化、机构分散化
C.结构集中化、机构多元化
D.结构多元化、机构个人化

【答案】 A
58、（2020年真题）普通基金的份额登记时间通常是（ ）， QDII基金的份额登记时间通常是（ ）。
A.T+1日，T+3日
B.T+1日，T+2日
C.T+1日，T+1日
D.T+2日 ，T+3日

【答案】 B
59、（2018年真题）关于内幕信息,以下表述错误的是（ ）
A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息
B.内幕信息必须是来源可靠的信息
C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格
D.内幕信息必须是非公开的

【答案】 A
60、（　　）对有效的风险管理承担最终责任。
A.监事会
B.董事会
C.合规管理部门
D.督察长

【答案】 B
61、（2016年真题）在招股说明书摘要中，投资者只需要阅读该部分信息，即可了解基金产品情况以及近（ ）个月来与基金募集相关的最新信息。
A.1
B.2
C.3
D.6

【答案】 D
62、（2016年真题）对基金管理人的监管，不包括以下哪个方面?（　　）
A.基金管理人的市场准入监管
B.对基金服务机构的注册或者备案的监管
C.对基金管理人及其从业人员执业行为的监管
D.对基金管理人内部治理的监管

【答案】 B
63、（　　）能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
A.股票
B.债券
C.金融衍生工具
D.基金

【答案】 D
64、关于债券基金的分类，说法错误的是（ ）。
A.可根据收益率高低分类
B.可根据债券到期日分类
C.可根据债券发行者分类
D.可根据债券信用等级分类

【答案】 A
65、我国证券投资基金反映的是一种（ ）关系.
A.担保
B.债权
C.股权
D.信托

【答案】 D
66、某投资者投资10000元认购战金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为（ ）。
A.9884
B.9881.42
C.10000
D.9884.42

【答案】 D
67、（ ）不属于我国基金销售机构的销售策略。
A.产品策略
B.价格策略
C.投资策略
D.促销策略

【答案】 C
68、（2018年真题）关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是（ ）。
A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
B.基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品时对基金投资人进行风险承受能力调查和评价
C.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格
D.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价

【答案】 A
69、督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。督察长履行职责，应当关注的事项不包括（　　）。
A.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题
B.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况
C.基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况
D.公司员工是否严格有效执行公司规章制度

【答案】 D
70、通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是( )。
A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种
B.债券是一种低风险、低收益的投资品种
C.股票是一种高风险、高收益的投资品种
D.以上说法都对

【答案】 D
71、（2017年真题）按面值计价的货币市场基金每日分配收益，份额净值保持（ ）不变。
A.100元
B.1元
C.0.01元
D.0.1元

【答案】 B
72、基金销售的客户寻找，就是指在目标市场中寻找（　　）的客户。
A.有投资能力
B.有一定风险承受能力
C.有可能购买或者再次购买基金
D.以上都是

【答案】 D
73、（　　）是业务人员上岗操作的指南。
A.部门业务规章
B.业务操作手册
C.基本管理制度
D.内部控制大纲

【答案】 B
74、关于基金销售机构，以下表述正确的是（ ）。
A.保险公司不能开展基金代销业务
B.证券交易所可以开展基金代销业务
C.商业银行可以开展基金直销代办和代销业务
D.基金公司可以开展基金直销业务

【答案】 D
75、下列关于保本基金的说法中，正确的是（　　）。
A.保本基金的核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作
B.保本资产和风险资产的比例是经常发生变动的
C.保本基金没有本金损失的风险
D.保本基金从本质上讲是一种开放式基金

【答案】 A
76、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（　　）。
A.安全保管基金财产
B.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
D.编制基金财务会计报告

【答案】 D
77、(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
78、从基金公司经营管理的角度看，采取伞型结构比单一结构具有的优势不包括（ ）。
A.简化管理
B.降低成本
C.强大的扩张功能
D.效率高

【答案】 D
79、（　　）既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。
A.主动型基金
B.上市开放式基金
C.在岸基金
D.QDII基金

【答案】 B
80、（ ）是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国（地区）或第三国（地区）证券市场的证券投资基金。
A.在岸基金
B.离岸基金
C.公募基金
D.私募基金

【答案】 B
81、一些国家（地区）的法律法规规定，证券投资基金需以组合投资的方式进行基金的投资运作，其目的是为了促使证券投资基金（ ）。
A.分散投资风险
B.获得市场可能找到的所有投资机会
C.获得资产配置带来的好处
D.发挥资金规模效应

【答案】 A
82、基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的（　　）。
A.自我认识、自我学习、自我培训
B.自我学习、自我改造、自我完善
C.自我评价、自我完善、自我学习
D.自我改善、自我改造、自我学习

【答案】 B
83、（2021年真题）关于基金管理人风险管理的内部环境，以下表述错误的是（ ）。
A.基金管理人内部环境为其他风险管理要素提供规则和结构
B.基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础
C.基金管理人内部环境不包括董事会给予的关注和指导
D.基金管理人内部环境特别重要的是经理层的风险偏好

【答案】 C
84、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如（ ）。
A.小盘股基金
B.成长型基金
C.金融服务基金
D.公用事业基金

【答案】 C
85、基金管理人向投资人提供服务的渠道不包括（ ）。
A.电话服务中心
B.互联网的应用
C.股票投资咨询专线
D.电子信箱和手机短信

【答案】 C
86、契约型基金依据（ ）之间签署的基金合同成立。
A.基金管理人、基金托管人
B.基金管理人、基金投资者
C.基金托管人、基金投资者
D.基金投资者、基金持有者

【答案】 A
87、（　　）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。
A.证券业协会
B.中国证监会及其派出机构
C.基金业协会
D.监控中心

【答案】 C
88、(2016年)按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（）。
A.现货市场和期货市场
B.货币市场和资本市场
C.票据承兑市场和贴现市场
D.票据市场和证券市场

【答案】 B
89、下列关于基金管理人的组织架构和职能，说法错误的是（　　）。
A.督察长对有效的风险管理承担最终责任
B.公司管理层对有效的风险管理承担直接责任
C.各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人
D.基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人

【答案】 A
90、(2017年)私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露（ ）信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
91、（　　）不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。
A.基金主管机构的变化
B.基金投资对象的多样化
C.基金监管法规的完善
D.主流品种的变迁

【答案】 B
92、关于客户利益优先的职业道德要求，以下错误的行为是（ ）。
A.不侵占或者挪用基金投资者的交易资金和基金份额
B.不在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益
C.采取合理的措施避免与投资者发生利益冲突
D.在不同基金资产之间进行利益输送

【答案】 D
93、公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括（　　）。
A.按照规定召集基金份额持有人大会
B.按照规定开设基金财产的基金账户和证券账户
C.办理基金备案手续
D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

【答案】 B
94、募集机构应当对所销售私募基金进行风险评级，以下表述正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
95、以下属于基金份额持有人权利的是（ ）。
A.运作和管理基金资产
B.管理基金资产
C.托管基金财产
D.查阅或者复制公开披露的基金信息资料

【答案】 D
96、下列关于私募基金宣传推介，说法错误的是。（ ）
A.募集机构可以通过门户网站链接广告推介私募基金；
B.禁止以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益；
C.不得使用“欲购从速”等片面强调集中营销时间限制的措辞。
D.禁止推介或片面节选少于6个月的过住整体业绩或过往基金产品业绩

【答案】 A
97、基金公司在风险管理中应当遵循以下基本原则（　　）。
A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】 A
98、按运作方式可以将分级基金分为（ ）。
A.股票型分级基金和债券型分级基金
B.封闭式分级基金和开放式分级基金
C.简单融资型分级基金和复杂型分级基金
D.主动投资型分级基金和被动投资型分级基金

【答案】 B
99、不动产投资基金投资与服务的领域有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
100、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于(　)个月。
A.4
B.5
C.6
D.7

【答案】 C
101、基金销售（ ）是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
A.规范性
B.专业性
C.适用性
D.服务性

【答案】 C
102、某基金重仓持有某股票，该股票因存在退市风险宣布长期停牌，基金公司拟对该股票调整估值价格，为了避免巨额赎回，该公司于3日后披露了调整价格的临时报告，以上行为违反了基金信息披露的（ ）。
A.及时性原则
B.公平性原则
C.准确性原则
D.真实性原则

【答案】 A
103、(2016年)基金获准上市的，应在上市前（ ）个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。
A.3
B.5
C.7
D.10

【答案】 A
104、(2016年)（ ）是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道。
A.基金合同
B.基金业务规则
C.基金宣传材料
D.基金财务报表

【答案】 C
105、关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（ ）。
A.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项
B.基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书
C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计
D.基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值

【答案】 D
106、证券投资基金的运作中的三个主要当事人是指基金的（ ）。
A.管理人、托管人和持有人
B.发起人、管理人和持有人
C.受益人、管理人和持有人
D.托管人、发起人和持有人

【答案】 A
107、（2016年真题）下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是（ ）。
A.遵从价格优先、时间优先原则
B.申报价格最小变动单位为0.0001元人民币
C.基金单笔最大数量应当低于100万份
D.实行T+1交收制度

【答案】 B
108、关于基金申购费的前端收费方式和后端收费方式，以下表述正确的是（ ）。
A.前端收费方式和后端收费方式，均可根据持有期限分段设置申购费率
B.前端收费方式和后端收费方式，均可根据申购金额分段设置申购费率
C.前端收费方式下，可以根据持有期限分段设置申购费率;后端收费方式下，可以根据申购金额分段设置申购费率
D.前端收费方式下，可以根据申购金额分段设置申购费率，后端收费方式下，可以根据持有期限分段设置申购费率

【答案】 D
109、(2016年)对股票规模的划分，通常将市值较小、累计市值占市场总市值（ ）以下的公司归为小盘股；累计市值占市场总市值（ ）以上的公司为大盘股。
A.10％；30％
B.20％；30％
C.10％；50％
D.20％；50％

【答案】 D
110、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为(　)。
A.核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人
B.注册规模的80%以上，份额持有人不少于200人
C.份额不少于1亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人
D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人

【答案】 A
111、(　)部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，保障公司为客户提供服务的持续性。
A.前台
B.中台
C.后台
D.以上都不是

【答案】 B
112、封闭式基金与开放式基金的主要区别之一是（ ）。
A.基金成立是否规定了最低规模
B.基金规模是否固定
C.是否具有股权性
D.是否被监管部门严格监管

【答案】 B
113、股权投资基金的销售募集机构及其从业人员宣传推介时，可以（ ）。
A.宣传最近3个月的基金产品业绩
B.采取权威数据来源
C.预测基金未来业绩
D.在微信朋友圈介绍基金信息

【答案】 B
114、（2016年真题）下列属于基金巨额赎回的是（ ）。
A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的10%
B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%
C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%
D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%

【答案】 A
115、以下不属于我国基金监管的原则有（ ）。
A.股东利益优先原则
B.高效监管原则
C.审慎监管原则
D.保障投资人利益原则

【答案】 A
116、及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书，定期报告等文件，在重大事件发生之日起（ ）内披露临时报告。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
117、下列属于基金管理公司及子公司的资产管理业务的是(　)。
A.私募证券投资基金
B.私募股权投资基金
C.公募基金和各类非公募资产管理计划
D.集合资产管理计划

【答案】 C
118、基金申购和赎回的资金结算分以下两个环节（ ）。
A.资金清算和份额过户
B.资金清算和资金交收
C.申请和确认
D.转入和转出

【答案】 B
119、关于货币市场基金季度报告中的投资组合报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误的是（ ）。
A.报告期内偏离度的简单平均值
B.报告期内偏离度的最高值
C.报告期内偏离度的最低值
D.报告期内偏离度绝对值在0、25%-0、5%间的次数

【答案】 A
120、(2016年)下列可以办理跨系统转托管的LOF份额的是（ ）。
A.分红派息前R-2日至R日的LOF份额
B.分红派息前R-5日至R-3日的LOF份额
C.处于质押状态的LOF份额
D.处于冻结状态的LOF份额

【答案】 B
121、(2017年)为了控制信息披露合规性风险，基金公司可采取的措施是（ ）。
A.要求基金托管人承担信息披露的首要责任
B.在公司内部建立信息披露制度和流程，将风险责任落实到相关部门
C.将信息披露工作外包基金服务机构，由该机构承担信息披露全部风险
D.要求信息披露责任人签署承诺函，信息披露责任人承诺自行承担信息披露的全部对外责任

【答案】 B
122、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同在中国香港的称谓是（ ）。
A.共同基金
B.单