2019-2025年证券从业之金融市场基础知识题库检测试卷B卷附答案.docx

2019-2025年证券从业之金融市场基础知识题库检测试卷B卷附答案

单选题（共1500题）
1、金融互换可以分为（　　）等类别。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
2、下列关于商业银行信贷业务的描述中，正确的是()。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
3、债券卖出价或偿还额小于买入价时，其差额被称为（ ）。
A.资本损失
B.利息收入
C.资本增值
D.资本收益

【答案】 A
4、股票拆细或合并后，股价会以（　　）比例向下或向上调整，所以股东所持股票的市值（　　）。
A.相同的，不发生变化
B.相同的，发生变化
C.不相同的，不发生变化
D.不相同的，发生变化

【答案】 A
5、我国证券公司监管制度包括以（　　）为核心的经营风险控制制度。
A.净资产
B.利润率
C.净资本
D.总资产

【答案】 C
6、下到关于我国金融业对外开放的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
7、以下（　　）方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未出售的股票全部退还给发行人的承销方式。
A.自销
B.全额包销
C.余额包销
D.代销

【答案】 D
8、构成我国信用债市场主体的有（　　）。
A.①②③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③

【答案】 A
9、根据行业周期理论，任何行业都会经历（　　）、（　　）、（　　）、（　　）四个阶段。
A.幼稚期成熟期成长期衰退期
B.衰退期成长期成熟期幼稚期
C.幼稚期成长期成熟期衰退期
D.成长期幼稚期成熟期衰退期

【答案】 C
10、目前，道·琼斯股价平均数采用（）
A.加权股价平均数法
B.加权股价指数法
C.简单算数平均数法
D.修正简单平均法

【答案】 D
11、（2019年真题）基金合同应当约定基金的运作方式。基金的运作方式可以采用（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
12、金融期货交易结算所实行的每日清算制度是一种（　　）。
A.有资产的结算制度
B.无资产的结算制度
C.无负债的结算制度
D.有负债的结算制度

【答案】 C
13、下列属于交易所市场的有（ ）。
A.①②
B.②④
C.②③
D.①③

【答案】 B
14、股票实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权，股东凭借股票可以获得公司的()。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
15、证券公司进行压力测试应当遵循以下原则（ ）。
A.①②③④
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 A
16、关于封闭式基金和开放式基金的区别，下列说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
17、融券保证金比例是指客户融券卖出时支付的保证金与融券交易金额的比例，计算公式为（）。
A.融券保证金比例=保证金/（卖出证券数卖出价格）100%
B.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量卖出价格）100%
C.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量证券市价）100%
D.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量收盘价）100%

【答案】 B
18、下列关于场外市场的定义，说法正确的是（ ）。
A.主要为一对一的交易
B.以标准化的、私募类型产品为主
C.不可以采取电子交易的方式
D.柜台市场与场外市场是不同的市场

【答案】 A
19、下列关于股票合并的说法，错误的是（ ）。
A.股票合并会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重
B.股票合并是将若干股票合并为1股
C.股票合并常见于低价股
D.股票合并又称并股

【答案】 A
20、利用各国金融市场上利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动是（　　）。
A.贸易资金的流动
B.套利性资金的流动
C.保值性资金的流动
D.投机性资金的流动

【答案】 B
21、一般来说，证券买卖委托受理过程包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
22、小张拟认购开放式基金，在开立基金账户和资金账户后于20x8年6月11日提交了认购申请表，那么，自（ ）起小张可到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.20x8年6月13日
B.20x8年6月14日
C.20x8年6月15日
D.20x8年6月16日

【答案】 A
23、以下( )属于服务商在资产证券化中的主要职责。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
24、下列不属于优先股特点的是（ ）。
A.对公司剩余财产权利优先于普通股，次于债权人
B.不享有公司表决权
C.股息相对固定
D.股息优先于普通股股息派发

【答案】 B
25、关于科创板试点注册制，下列说法错误的是（　　）
A.证券监管机构对证券的价值好坏作实质性判断
B.不同于审批制、核准制
C.以信息披露为中心
D.证券监管机构对证券的价格高低不作实质性判断

【答案】 A
26、不参与基金会计核算
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
27、证券公司（ ）业务是指证券公司在机构间市场或在柜台，根据与交易对手达成的协议，与交易对手直接开展的期权交易。
A.场外期权
B.50ETF期权
C.认购期权
D.股票期权

【答案】 A
28、下列关于金融现货交易和金融期货交易结算方式的区别说法正确的是（ ）。
A.金融期货交易通常以基础金融工具与货币的转手而结束交易活动
B.金融现货交易仅有极少数的合约到期进行交割交收
C.绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的
D.极少数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的

【答案】 C
29、结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在（）交易。
A.交易所
B.证券公司
C.基金公司
D.商业银行

【答案】 A
30、首次公开发行股票，网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的（ ）。
A.10％
B.20％
C.30％
D.40％

【答案】 A
31、场外市场的特征具有（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
32、在委托受理环节，如果客户采用自动委托方式，下列说法错误的是（　　）.
A.当客户输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身份
B.客户的证券买卖申报数量和价格必须符合证券交易所的交易规则
C.需要证券经纪商人工检验客户的证券买卖申报价格信息
D.证券经纪商的电脑系统自动检验客户的证券买卖申报数量信息

【答案】 C
33、所谓指定交易，是指凡在上海证券交易所市场进行证券交易的投资者，必须事先指定上海证券交易所市场某一交易参与人，作为其（ ），并由该交易参与人通过其特定的交易业务单元参与交易所市场证券交易的制度。
A.证券交易的唯一受托人
B.证券交易的任意受托人
C.证券交易的多个受托人
D.证券发行的唯一受托人

【答案】 A
34、完整的货币乘数公式与理论上的货币乘数公式之间的差别不在于（　　）。
A.公众手中是否保留部分存款
B.提取现金与活期存款总额的比率是否为零
C.是否考虑超额准备金影响
D.是否考虑法定存款准备金影响

【答案】 D
35、下列关于市场风险的说法错误的是（ ）。
A.广义的市场风险涵盖了四大风险因子，包括股票价格、利率、商品价格、汇率
B.市场风险具有明显的系统性风险特征，但是能够通过分散化投资完全消除
C.套期保值和定价补偿是管理市场风险的最主要的方法
D.金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术

【答案】 B
36、对使用者的定量分析技术有较高要求，不易为普通公众所接受，具有这种特点的股票投资分析方法是（ ）。
A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.定性分析法

【答案】 C
37、中小非金融企业集合票据如在注册之后尚未发行前，债项信用级别发生降级的，下列说法中符合法律规定的有（ ）。
A.①②③④
B.②③
C.②③④
D.①④

【答案】 D
38、一般性货币政策工具的主要作用在于控制和调节（）。
A.货币需求量
B.货币供应量
C.信贷规模
D.利率

【答案】 B
39、（ ）是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。
A.金融债券
B.公司债券
C.企业债券
D.政府债券

【答案】 A
40、下列关于企业法人类机构投资者的说法，错误的是（ ）
A.按照现行规定，各类企业可投资于股票二级市场
B.按照现行规定，各类企业不可参与股票配售
C.企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资
D.企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益

【答案】 B
41、（2021年12月真题）下列属于国债销售价格影响因素的有()
A.I、II、III、IV
B.I、III
C.II、III、IV
D.I、II

【答案】 A
42、就单个上市公司的持股比例而言，单个境外机构的投资额度与国内基金一样不得超过该公司总股份的（ ）。
A.3%
B.5%
C.10%
D.15%

【答案】 C
43、沪深300指数每半年进行一次调整，每次调整的比例不超过（ ）。
A.5％
B.10％
C.20％
D.15％

【答案】 B
44、下列关于审批制、核准制和注册制的说法，正确的有（ ）
A.②④
B.①③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
45、注册会计师申请证券许可证，应当符合的条件有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
46、关于沪港通，下列表述错误的是（ ）。
A.沪港通分为沪股通和港股通两部分
B.沪港通股票市场交易互联互通机制试点是于2014年经中国证监会批准的
C.沪港通的双向交易分别以人民币和港币作为结算单位
D.沪港通允许境外投资者通过香港经纪商购买在上海证券交易所上市的股票

【答案】 C
47、中国香港的金融监管机构包括（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
48、《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司增资的方式有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
49、（2018年真题）债券是一种虚拟资本，而不是（　　）。
A.真实资本
B.实收资本
C.固定资本
D.流动资本

【答案】 A
50、政府发行债券所筹集的资金可用于（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
51、中国银行间市场交易商协会向接受其短期融资券注册的企业出具《接受注册通知书》，注册有效期为（ ）。
A.2年
B.5年
C.1年
D.3年

【答案】 A
52、表示期权标的证券价格变化对期权价格影响程度的金融期权的风险指标是（　　）。
A.Delta值
B.Gamma值
C.Rho值
D.Theta值

【答案】 A
53、 保荐机构跟投方面，创业板同样设立了四档跟投比例，但不同于科创板的是，创业板仅对特定类型的企业试行保荐机构相关子公司跟投制度。特定类型的企业不包括( )
A.红筹企业
B.高价发行企业
C.持续盈利企业
D.特殊股权结构企业

【答案】 C
54、以下属于一般性货币政策工具的有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
55、我国中小企业板块市场设立在（　　），创业板市场设立在（　　）.
A.上海证券交易所；上海证券交易所
B.上海证券交易所；深圳证券交易所
C.深圳证券交易所；上海证券交易所
D.深圳证券交易所；深圳证券交易所

【答案】 D
56、属于债券的特征的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
57、（2021年真题）下列关于保荐制度的说法，正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
58、首次公开发行股票采用直接定价方式的是（ ）。
A.全部向网下投资者发行
B.全部向网上投资者发行
C.按发行人和主承销商确定的比例向网上或网下投资者发行
D.需进行网下询价

【答案】 B
59、信用违约互换中的参考信用工具包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
60、将金融市场划分为证券市场和非证券金融市场的标准是（　　）。
A.交易工具
B.发行流通性质
C.交割方式
D.金融资产的种类

【答案】 D
61、深圳证券交易所选取成分股时，需结合考虑的因素不包括( )。
A.公司近年来的财务状况
B.公司发展前景
C.公司的规模
D.公司的地区

【答案】 C
62、下列不属于境外上市外资股的特点的是（ ）。
A.记名股票
B.外币认购买卖
C.人民币标明股票面值
D.公司支付股利时以外币计价

【答案】 D
63、企业集团财务公司发行金融债券应具备（）。
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV

【答案】 B
64、属于银行业金融机构类的机构投资者有(　　)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
65、以下（ ）不是我国企业债券的种类。
A.普通企业债券
B.中小企业集合债券
C.可续期企业债券
D.国际债券

【答案】 D
66、关于次级债务，下列说法中正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
67、我国的混合资本债券的期限是（ ）。
A.15年以上
B.永久性
C.5年以上
D.10年以上

【答案】 A
68、基金份额持有人大会可以对( )等重大事项作出决议并报中国证监会批准。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ

【答案】 C
69、募集机构不得通过下列（　　）媒介渠道推介私募基金。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
70、我国中小企业板块市场设立在（　　），创业板市场设立在（　　）.
A.上海证券交易所；上海证券交易所
B.上海证券交易所；深圳证券交易所
C.深圳证券交易所；上海证券交易所
D.深圳证券交易所；深圳证券交易所

【答案】 D
71、按照券面形态分类，债券不包括（　　）。
A.金融债券
B.实物债券
C.凭证式债券
D.记账式债券

【答案】 A
72、中国证券业协会的章程由（　　）制定。
A.董事会
B.会员大会
C.中国证监会
D.监察委员会

【答案】 B
73、ADR是（ ）的简称。
A.全球存托凭证
B.国际存托凭证
C.美国存托凭证
D.中国存托凭证

【答案】 C
74、（ ）是公民之间、公民与法人之间、公民与其他组织之间的资金融通活动。
A.间接融资
B.信用融资
C.场外融资
D.民间借贷

【答案】 D
75、（2019年真题）我国的混合资本债券的清偿顺序是（ ）。
A.位于一般债务之前
B.位于次级债务之前
C.位于股权资本之后
D.位于一般债务和次级债务之后

【答案】 D
76、具有股权稀释效应的公司债券有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
77、（　　）=期权价值变化/到期时间变化。
A.Delta值
B.Gamma值
C.Rho值
D.Theta值

【答案】 D
78、衡量公司的财务安全性通常采用的指标是（ ）。?
A.周转率
B.杠杆比率
C.销售利润率
D.净资产收益率

【答案】 B
79、下面有关影响国债销售价格因素的说法中正确的是（　　）。
A.市场利率趋于上升，就为承销商确定销售价格拓宽了空间
B.如果国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于在二级市场上购买已流通的国债，而不是直接购买新的国债
C.在国债承销中，承销商不可获得手续费收入
D.国债销售的价格一般不能高于承销商与发行人的结算价格

【答案】 B
80、以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述，不完全合理的是（　　）。
A.实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中
B.金融的健康发展可以促进经济增长
C.金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明
D.金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节

【答案】 C
81、下列关于附认股权证的公司债券的说法，有误的是（　　）。
A.按附认股权和债券本身能否分开来划分，可分为两种类型
B.可分离型附认股权证的公司债券可独立转让
C.非分离型附认股权证的公司债券，认股权也能成为独立买卖的对象
D.它是一种附有认购该公司股票权利的债券

【答案】 C
82、如果某可转换债券面额为1000元，规定其转换价格为20元，则转换比例为（ ）。
A.20
B.50
C.80
D.100

【答案】 B
83、金融业区域内短期资金成本的基准指标包括（　　）。
A.①②③④
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
84、经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，李某对自己的收入进行理财，购入了国债、基金、保险和证券，并将一部分资金存入银行，李某上述行为体现的是股票的（ ）特征。
A.流动性
B.参与性
C.风险性
D.永久性

【答案】 C
85、下列关于全球金融市场的形成及发展趋势，说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②④
D.①④

【答案】 A
86、2018年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2017年12月31日。如市场净价报价为97元，按30/180计算，实际支付价格为（ ）元。
A.97.51
B.97.88
C.97.90
D.98.05

【答案】 C
87、（2018年真题）流通国债的特征不包括（　　）。
A.可以自由认购
B.要记名
C.可以自由转让
D.转让价格取决于对该国债的供给与需求

【答案】 B
88、以下属于银行附属金融机构的有().
A.I、II、III
B.I、II
C.III、IV
D.I、II、III、IV

【答案】 A
89、（2019年真题）目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由（ ）开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。
A.保险公司
B.证券交易所
C.商业银行
D.中央银行

【答案】 C
90、（2020年真题）基金的运作包括（　　）
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
91、属于信用传导机制和资产价格传导机制共同变量的是（ ）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 C
92、基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列（　　）情形。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
93、下列说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
94、与认购、认沽期权价值均为正相关关系的期权价值影响因素是(　　)
A.标的证券价格
B.执行价格
C.无风险利率
D.到期时间

【答案】 D
95、货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在（ ）年以内。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 A
96、（ ）时间段为上海证券交易所开盘集合竞价阶段。
A.9：15～9：20
B.9：15～9：25
C.9：20～9：30
D.9：15～9：30

【答案】 B
97、关于现行我国国债的发行方式，下面说法正确的是（　　）。
A.凭证式国债和记账式国债都采用承购包销方式
B.凭证式国债和记账式国债都采用竞争性招标方式
C.凭证式国债采用承购包销方式，记账式国债采用竞争性招标方式
D.凭证式国债釆用竞争性招标方式，记账式国债采用承购包销方式

【答案】 C
98、首次发行采用询价方式的，应当安排不低于本次公开发行股票数量的40%优先向通过公开募集方式设立的（　　）基金配售。
A.①②③④
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
99、资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债权债务关系，这反映了融资的（ ）。
A.不可逆性
B.差异性
C.直接性
D.分散性

【答案】 C
100、A公司将自己拥有的85%的资金资产投资于股票，剩余的15%用于投资国债，则该证券投资基金为（ ）。
A.偏股型基金
B.股票基金
C.混合型基金
D.债券基金

【答案】 B
101、（2020年真题）需要直接从基金资产中列支的费用有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
102、债券与股票的不同之处包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
103、关于开盘价和收盘价的说法中，错误的是（ ）。
A.证券的开盘价为当日该证券的第一笔成交价格
B.证券的开盘价通过连续竞价方式产生，不能通过连续竞价产生开盘价的，以集合竞价方式产生
C.证券的收盘价通过集合竞价的方式产生
D.当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价

【答案】 B
104、下列不属于国际债券发行人的是（ ）。
A.各国政府
B.工商企业
C.银行或其他金融机构
D.自然人

【答案】 D
105、下列关于货币最终目标的表述错误的是（　　）。
A.最终目标具有稳定性，基本上与一个国家的宏观经济目标相一致
B.货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长等
C.经济增长是中央银行货币政策的首要目标
D.货币政策要对最终目标发生作用只能借助于货币政策工具

【答案】 C
106、影响股票投资价值的内部因素包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
107、下列关于利率传导机制说法正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
108、双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格买卖的证券的行为称为（　　）
A.即期交易
B.现券交易
C.远期交易
D.回购交易

【答案】 C
109、我国混合资本债券的发行方式为（ ）。
A.公开发行
B.定向发行
C.公开发行或定向发行
D.专门发行

【答案】 C
110、货币政策中介目标应依据（ ）标准选取。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
111、所交易金融资产到期期限在1年以内的金融市场，是（　　）。
A.资本市场
B.货币市场
C.债务市场
D.权益市场

【答案】 B
112、新加坡交易所（简称SGX）于（ ）年9月5日推出以新华富时50指数为基础变量的全球首个中国A股指数期货。?
A.1996
B.2010
C.2006
D.2000

【答案】 C
113、按照偿还期限分类，我国偿还期限在（ ）年以上的债券为长期债券。
A.7
B.8
C.9
D.10

【答案】 D
114、基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后（ ）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A.15
B.20
C.25
D.30

【答案】 D
115、关于科创板申报要求，下列说法中不正确的是（ ）。
A.无论通过市价还是限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量均应当不小于200股
B.卖出科创板股票时，余额不足200股的部分，应当分次申报卖出
C.通过市价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过5万股
D.通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过10万股

【答案】 B
116、下列属于金融市场功能的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
117、目前我国发行的普通国债有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
118、按照基础工具划分，金融衍生品可分为（　　）。
A.股权类产品衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具
B.场内交易工具、场外交易工具
C.远期、期货、期权和互换
D.股权类产品衍生工具、债券衍生工具、外汇衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具

【答案】 A
119、发生下列（ ）情形可以申请非交易过户。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
120、我国《证券投资基金法》规定，（ ）应当通过召开基金份额持有人大会审议决定。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅲ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
121、下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是（ ）
A.各项业务均衡发展
B.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务
C.通常在特定区域从事商业银行业务
D.依靠地缘优势与当地经济发展水平

【答案】 A
122、公司发行不动产抵押公司债券时通常用作抵押的有（ ）。
A.①②
B.②③④
C.③④
D.①③

【答案】 C
123、传统的证券发行是以（ ）为基础，而资产证券化是以（ ）为基础发行证券。
A.企业；特定的资产池
B.特定的资产池；企业
C.个人；特定的资产池
D.特定的资产池；公司

【答案】 A
124、在规范类强制退市中，上市公司出现证券交易所对其股票实施退市风险警示的情形不包括（ ）。
A.因财务会计报告存在重大会计差错或者虚假记载，被中国证监会责令改正但公司未在规定期限内改正，且在公司股票停牌1个月内仍未改正
B.未在法定期限内披露半年度报告或者经审计的年度报告，且在公司股票停牌2个月内仍未披露
C.半数以上董事无法保证公司所披露半年度报告或年度报告的真实性、准确性和完整性，且未在法定期限内改正，在公司股票停牌两个月内仍有半数以上董事无法保证的
D.公司可能被依法强制解散

【答案】 A
125、基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的（ ），用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。
A.申购费
B.销售服务费
C.赎回费
D.基金托管费

【答案】 B
126、优先股票依据在一定条件下能否转换成其他品种，可以分为（ ）。
A.累积优先股票和非累积优先股票
B.参与优先股票和非参与优先股票
C.可转换优先股票和不可转换优先股票
D.可赎回优先股票和不可赎回优先股票

【答案】 C
127、下面关于风险管理说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
128、深证综合指数以( )为样本股。
A.在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部股票
B.在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部A股
C.在深证证券交易所中小企业板上市的全部股票
D.在深证证券交易所创业板上市的全部股票

【答案】 A
129、期货公司开立、变更或者撤销期货保证金账户的，应在（ ）向其住所地的中国证监会派出机构和期货保证金安全存管监控机构备案。
A.当日
B.第二日
C.一周内
D.一个月内

【答案】 A
130、（2021年真题）证券金融公司开展转融通业务时，证券金融公司应当了解参与转融通业务的（??）的基本情况、业务范围、财务状况、违约记录、风险控制能力等，并以书面和电子的方式予以记录和保存。
A.资产管理公司
B.期货公司
C.基金管理公司
D.证券公司

【答案】 D
131、我国银行间债券市场中长期债券信用等级划分为（　　）
A.四等六级
B.四等九级
C.三等六级
D.三等九级

【答案】 D
132、政治及其他不可抗力因素对股票价格的影响很大，且通常很难预料，下列属于不可抗力因素的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
133、债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券的票面要素包括（ ）。
A.①②③④⑤
B.①②③
C.①②③④
D.①③④⑤

【答案】 C
134、下列关于国债招标方式发行中对于承销团成员承销额的限定，说法正确的是（ ）。
A.①③
B.②③
C.①④
D.②④

【答案】 A
135、经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，李某对自己的收入进行理财，购入了国债、基金、保险和证券，并将一部分资金存人银行，李某上述行为体现的是股票的（　　）特征。
A.流动性
B.参与性
C.风险性
D.永久性

【答案】 C
136、投资者在参与沪深300股指期货交易时,所使用的交易编码应根据投资目的不同分为 ()。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
137、一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是（ ）。
A.国际债券
B.亚洲债券
C.外国债券
D.欧洲债券

【答案】 A
138、下列关于利率期货说法正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
139、根据中国国家标准《风险管理——术语》中关于风险的定义，说法正确的是（ ）。?
A.可以是负面的，不可以是正面的
B.可以是正面的，也可以是负面的
C.正面的和负面的都不可以
D.可以是正面的，不可以是负面的

【答案】 B
140、推动同业拆借市场形成发展的根本原因是()。
A.存款准备金制度
B.再贴现政策
C.公开市场政策
D.存款派生机制

【答案】 A
141、行权价格可以取基础资产在一段时间内的平均值的期权。 称之为().
A.平均期权
B.任选期权
C.百慕大期权
D.障碍期权

【答案】 A
142、资产证券化起源于（ ）。
A.希腊
B.英国
C.美国
D.德国

【答案】 C
143、下列属于证券服务机构的有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
144、（　　）时确定或变更债券持有人及其权利的法律行为，是保障投资者合法权益的重要措施。
A.债券登记
B.债券托管
C.债券兑付
D.债券付息

【答案】 A
145、 投资者参与证券交易、承担投资风险是以( )为前提的。
A.活跃市场
B.获取收益
C.加强监管
D.遵守法律

【答案】 B
146、公开发行公司债券，应当符合的条件之一是最近3年平均可分配利润足以支付公司债券（ ）年的利息。
A.1
B.2
C.3
D.6

【答案】 A
147、（2019年真题）世界上第一个股票交易所位于（ ）
A.安特卫普
B.伦敦
C.费城
D.阿姆斯特丹

【答案】 D
148、在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失，这属于（ ）。?
A.信用风险
B.结算风险
C.市场风险
D.操作风险

【答案】 A
149、机构投资者作为金融市场的主要参与者，其规范、自律经营对防范金融风险、维护金融稳定有着重要意义。机构投资者在金融市场中的作用主要包括（　　）
A.①②
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
150、()是指从事证券相关业务的人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
A.证券经纪业务
B.证券自营业务
C.证券承销业务
D.证券投资咨询业务

【答案】 D
151、关于个人投资者开通科创板股票交易权限的符合条件，说法正确的是（ ）。
A.需核查申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产日均金额
B.符合交易日期限规定的个人证券账户及资金账户