2025年基金从业资格证之证券投资基金基础知识自测提分题库加答案.docx

2025年基金从业资格证之证券投资基金基础知识自测提分题库加精品答案

单选题（共1500题）
1、关于战略资产配置以及战术资产配置，以下表述正确的是（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
2、假设某基金某日资产负债情况如下：持有两只股票数量分别为20万股和60万股，当日收盘价分别为26元和20元；债券10万张，当日第三方估值全价为98元；银行协议存款为900万元；尚未到期正回购600万元，其他应付款300万元；发行在外的基金份额3000万份。当日该基金份额净值为（ ）元。
A.1.4
B.0.9
C.1
D.1.2

【答案】 B
3、以下不属于目前最常用的风险价值估算方法的是（　　）。
A.最小二乘法
B.历史模拟法
C.蒙特卡洛摸拟法
D.参数法

【答案】 A
4、下列不可以从基金财产中列支的费用有（　　）。
A.基金管理费
B.基金托管费
C.基金合同生效前的验资费
D.基金合同生效后的信息披露费用

【答案】 C
5、另类投资通常不包括（　　）。
A.私募股权
B.房产商铺
C.矿业与能源
D.现金投资

【答案】 D
6、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值（　　）,开放式基金发生巨额赎回并延期支付。。
A.0.8%
B.0.3%
C.0.1%
D.0.5%

【答案】 D
7、某基金的当月实际收益率为5.34%,该基金投资组合中，股票基准权重60%,月指数收益率5.81%;债券基准权重30%,月指数收益率1.45%,现金基准权重10%,月指数收益率0.48%。假设该基金的各项资产基准权重为股票70%,债券7%,货币市场工具23%,则资产配置为该基金带来的贡献为（ ）
A.0.35%
B.0.10%
C.0.60%
D.0.31%

【答案】 D
8、以下关于股票基金风险的说法，正确的是（ ）。
A.股票基金的风险水平低于混合型基金
B.不同类型股票基金所面临的系统性风险是相同的
C.股票基金通过分散投资可以大大降低个股投资的系统性风险
D.股票基金面临的投资风险可以分为系统性和非系统性风险

【答案】 D
9、根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的( )。
A.90%
B.80%
C.70%
D.60%

【答案】 A
10、全国银行间市场买断式回购以（ ）。
A.净价交易、全价结算
B.净价交易、净价结算
C.全价交易、全价结算
D.全价交易，净价结算

【答案】 A
11、关于期货市场的价格发现功能，以下表述错误的是（ ）。
A.期货交易者能将经济运行状况信息传递给现货交易者
B.现货和期货市场的套利活动对现货市场没有影响
C.期货市场中形成的价格能反映供求状况
D.期货合约价格能反映标的资产所包含的信息变化

【答案】 B
12、关于基金日常估值程序，以下表述错误的是（　　）
A.基金管理人每个交易日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人
B.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核
C.基金份额净值的最终结果由基金注册登记机构对外公告
D.基金日常估值的基金管理人进行

【答案】 C
13、基金的主会计责任方是（ ）。
A.证券投资基金
B.基金管理公司
C.基金托管人
D.证监会

【答案】 B
14、合格境外机构投资者，简称为(　)。
A.QFII
B.QDII
C.RQFII
D.RQDII

【答案】 A
15、信用利差是指除了()不同以外，其余条件全部相同的两种债券收益率的差额。
A.期限
B.信用评级
C.赎回条款
D.嵌入条款

【答案】 B
16、（　　）有一定的偿还期限，但在期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值。
A.通货膨胀联接债券
B.可转换债券
C.金融债券
D.零息债券

【答案】 D
17、目前,我国对基金从证券市场取得的收入中,暂不征收企业所得税的项目不包括（　　）。
A.存款收入
B.股票的股息、红利收入
C.债券的利息收入
D.买卖股票、债券的差价收入

【答案】 A
18、以下关于中证全债指数的说法，错误的是（ ）。
A.中证指数公司每日计算并发布收盘指数
B.是中证指数公司编制并发布的第一只债券类指数
C.当分成份证卷出现异常价格或无价格的情况时，计算指数时剔除该成分券
D.样本包括银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融债券和企业债券

【答案】 C
19、关于投资债券的风险，以下表述正确的是（　　）
A.II、III、IV
B.III、IV
C.II、IV
D.I、II、III

【答案】 A
20、（　　）称为企业的“第一会计报表”。
A.所有者权益变动表
B.利润表
C.现金流量表
D.资产负债表

【答案】 D
21、短期融资券由（ ）承销并采用无担保的方式发行，通过市场招标确定发行利率。
A.中国人民银行
B.证券公司
C.商业银行
D.政策性银行

【答案】 C
22、对个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收（ ）。
A.增值税
B.消费税
C.个人所得税
D.企业所得税

【答案】 C
23、提前赎回风险又称为（　　）。
A.回购风险
B.再投资风险
C.流动性风险
D.通胀风险

【答案】 A
24、下列关于资本资产定价模型的说法错误的是（ ）。
A.资本资产定价模型(CAPM)以马可维茨证券组合理论为基础，研究如果投资者都按照分散化的理念去投资，最终证券市场达到均衡时，价格和收益率如何决定的问题
B.资本资产定价模型认为只有证券或证券组合的系统性风险才能获得收益补偿，其非系统性风险将得不到收益补偿
C.现实中并不是所有的投资者都会完全按照分散化的理念去投资
D.投资者要想获得更高的报酬，必须承担更高的系统性风险；承担额外的非系统性风险将会给投资者带来收益

【答案】 D
25、有保证债券根据保证的形式不同，可以分为抵押债券、质押债券和（ ）。
A.金融债券
B.公司债券
C.政府债券
D.担保债券

【答案】 D
26、投资本金20万元，在年复利5.5%情况下，大约需要（　　）年可使本金达到40万元。
A.14.4
B.12.95
C.13.5
D.14.21

【答案】 B
27、以下不属于考虑风险调整后收益计算的基金业绩评估方法是（　　）。
A.夏普比率
B.特雷诺比率
C.贝塔系数
D.詹森α

【答案】 C
28、期权买方只能在期权到期日执行的期权叫做（ ）
A.认购期权
B.美式期权
C.认沽期权
D.欧式期权

【答案】 D
29、境内一家A基金管理公司，其经营证券投资基金管理业务已满4年，最近一年净资产为人民币1.8亿元；在本年最后一个季度末资产管理规模为82亿元人民币，管理等值外汇资产46亿元人民币。若A公司近期要申请QDII资格，需满足哪些条件（ ）。
A.需继续经营证券投资基金管理业务1年，公司净资产增加0.2亿元人民币，明年一季度季度末资产管理规模增加”亿元人民币或等值外汇资产
B.公司净资产增加0.2亿元人民币，明年一季度季度末资产管理规模增加72亿元人民币或等值外汇资产
C.公司净资产增加3.2亿元人民币，明年一季度季度末资产管理规模增加22亿元人民币或等值外汇资产
D.需继续经营证券投资基金管理业务2年，公司净资产增加3.2亿元人民币，明年一季度季度末资产管理规模增加72亿元人民币或等值外汇资产

【答案】 B
30、最早开始办理银行间债券回购和现券交易的机构是（ ）
A.上海交易所
B.银行间交易商协会
C.银行间同业拆借中心
D.深圳交易所

【答案】 A
31、下列选项中不属于房地产投资信托基金特点的是（ ）。
A.风险较低
B.抵补通货膨账效应
C.流动性强
D.信息不对称程度较高

【答案】 D
32、（ ）是指交易双方签署的在未来某个确定的时间按确定的价格买入或卖出某项合约标的资产的合约。
A.远期合约
B.期货合约
C.期权合约
D.互换合约

【答案】 B
33、以下关于基金资产估值，表述错误的是（　　）。
A.基金管理人进行基金估值，可参考估值小组的意见，但不能免除其估值责任
B.基金托管人按基金合同规定，对管理人计算的基金份额净值进行复核
C.基金托管人根据确认的基金份额净值计算申购赎回数额
D.基金管理人每个工作日对基金资产估值

【答案】 C
34、以下哪项不属于货币市场工具（ ）
A.银行承兑汇票
B.商业票据
C.中期国债
D.定期存款

【答案】 C
35、关于优先股与普通股，下列说法错误的是（?）。
A.当股份制企业获利丰厚，分红较多时，优先股优于普通股。
B.当股份制企业获利较少，分红较少时，优先股优于普通股。
C.当股份制企业连年亏损没有分红时，优先股优于普通股。
D.当股份制破产清算时，优先股优于普通股。

【答案】 A
36、股价很高时，可转债价值主要由转换价值决定，主要体现（ ）的属性。
A.固定收益证券
B.权益证券
C.以上两项都是
D.以上两项都不是

【答案】 B
37、投资者的风险容忍度取决于风险承受能力和意愿。其中,风险承受能力的影响因素包括()
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
38、银行间债券市场的公开市场一级交易商是指与（　　）进行交易的债券二级市场参与者。
A.上海清算所
B.中央结算公司
C.各家商业银行
D.中国人民银行

【答案】 D
39、以下关于做市商的作用，说法正确的是（ ）。
A.证券买入价格大于证券卖出价格
B.可以与投资者进行双向买卖交易
C.利润主要来源于佣金收入
D.可以代客执行买卖指令

【答案】 B
40、目前，我国的基金会计核算均已细化到( )。
A.每季
B.每日
C.每月
D.年度

【答案】 B
41、（ ）是指交易结算双方只要求债券登记托管结算机构办理债券交割，款项结算自行办理。
A.券款对付
B.见款付券
C.见券付款
D.纯券过户

【答案】 D
42、非系统性风险的别称不包括（　　）。
A.特定风险
B.异质风险
C.整体风险
D.个体风险

【答案】 C
43、以下不属于基金费用的是（　　）
A.管理人报酬
B.销售服务费
C.基金份额持有人大会费用
D.公允价值变动损益

【答案】 D
44、在基金管理公司，(　)负责记录并保存每日投资交易情况的工作。
A.投资部
B.研究部
C.交易部
D.财务部

【答案】 C
45、股价指数复制方法通常不包括(　)。
A.完全复制
B.抽样复制
C.优化复制
D.分层复制

【答案】 D
46、另类投资的局限性（ ）。
A.收益率低
B.信息透明度低
C.与传统资产相关度低
D.监管严格

【答案】 B
47、利润表的终点是（ ）。
A.特定会计期间的收入
B.本期的所有者盈余
C.与收入相关的成本费用
D.本期的所有者权益

【答案】 B
48、基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程；下列关于交易所上市交易品种的估值的说法错误的是（ ）。
A.交易所上市交易的债券按第三方估值机构提供的当日估值净价估值，基金管理人认定交易所收盘价更能体现公允价值，应采用收盘价
B.交易所上市的股指期货合约以估值当日收盘价进行估值
C.交易所上市的有价证券以其估值日在证券交易所挂牌的市价进行估值
D.对在交易所上市交易的可转换债券按当日收盘价作为估值全价

【答案】 B
49、（　　）为发行人提供在债券到期前的特定时段以事先约定价格买回债券的权力。
A.可赎回债券
B.可回售债券
C.可转换债券
D.结果化债券

【答案】 A
50、关于基金收益分配的说法中，不正确的有（ ）。
A.开放式基金的分配可以用现金方式
B.封闭式基金只能采用现金分红
C.封闭式基金收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%
D.投资者事先未作出开放式基金分红方式选择的，基金管理人可以将分红再投资转换为基金份额

【答案】 D
51、下列关于交易所发行未上市投资品种估值方法错误的是（　　）。
A.首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值
B.首次发行未上市的股票、债券和权证，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按收入计量
C.首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价估值
D.非公开发行有明确锁定期的股票，如果估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本低于在证券交易所上市交易的同一股票的市价，应按以下公式确定该股票的价值：FV＝C＋（P－C）（Dl－Dr）／Dl

【答案】 B
52、下列关于债券偿还期限的说法正确的是（ ）。
A.短期债券，一般而言，其偿还期在1年以上
B.中期债券的偿还期一般为10年以上
C.长期债券的偿还期一般为1～5年
D.按偿还期限分类，债券可分为短期债券、中期债券和长期债券

【答案】 D
53、流通在市场上的中央银行票据的期限不包括（ ）。
A.1个月
B.3年
C.6个月
D.1年

【答案】 A
54、在我国，对(　)从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
A.非银行金融机构
B.企业
C.证券投资基金
D.基金公司

【答案】 C
55、（　　）虽然计算量较大，但这种方法被认为是最精准贴近的计算VaR值方法。
A.参数法
B.历史模拟法
C.蒙特卡洛模拟法
D.线性回归模拟法

【答案】 C
56、《全球另类投资调查》咨询报告指出，（ ）是最大的大宗商品管理公司，管理的资产规模达到了740亿美元。
A.贝莱德
B.高盛公司
C.麦格理集团
D.布里奇沃特投资公司

【答案】 A
57、目前,在我国的证券投资基金估值中,通常按照（ ）对上市流通的有价证券进行估值。
A.开盘价
B.市价
C.公允价值
D.交易价格

【答案】 B
58、从事( )的人员或机构被称为“天使”投资者。
A.风险投资
B.另类投资
C.并购投资
D.危机投资

【答案】 A
59、以下各类股票估值方法中，不含相对价值法的选项是（ ）
A.股利贴现模型，企业价值倍数，经济附加值模型
B.股利贴现模型，企业价值倍数，市盈率模型
C.股利贴现模型，经济附加值模型，自由现金流贴现模型
D.股利贴现模型，经济附加值模型，市销率模型

【答案】 C
60、不属于基金收益中其他收入的项目是（ ）。
A.赎回费余额
B.基金获得的赔偿款
C.存款利息收入
D.新股手续费返还

【答案】 C
61、复核无误的基金份额净值，由（ ）对外公布。
A.基金托管人
B.基金销售机构
C.基金注册登记机构
D.基金管理人

【答案】 D
62、远期价格是远期市场为当前交易的一个远期合约而提供的交割价格，它使得远期合约的当前价值为（）。
A.零
B.正
C.负
D.以上选项均正确

【答案】 A
63、（ ）是指违反法律、法规、交易所规则、公司内部制度、基金合同等导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、公开谴责等的风险。
A.利率风险
B.财产风险
C.经营风险
D.投资交易过程中的合规风险

【答案】 D
64、有关银行间债券市场做市商制度，以下表述正确的是（　　）
A.做市商作为中国人民银行的对手方，与之进行债券交易
B.做市商在银行间债券市场以自有资金和债券与投资者进行交易
C.做市商向投资者进行单方保价
D.做市商应对市场上所有债券进行报价

【答案】 B
65、上海证券交易所接受大宗交易的时间为每个交易日的（ ）。
A.9:15-11:30、13:00-15:00
B.9:15-11:30、13:00-15:30
C.9:00-11:30、13:00-15:00
D.9:30-11:30、13:00-15:30

【答案】 D
66、基金会计核算中,承担复核责任的是（　　）。
A.证券投资基金
B.会计师事务所
C.基金管理公司
D.基金托管人

【答案】 D
67、AIFMD自(　)起开始实施。
A.2004年2月13日
B.2011年7月1日
C.2013年7月22日
D.2014年7月22日

【答案】 C
68、下列属于另类投资局限性的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
69、国债收益率曲线是反映（ ）的有效途径。
A.远期利率
B.资产
C.负债
D.所有者权益

【答案】 A
70、关于个人投资者的需求，下列表述错误的是（ ）。
A.个人投资者的就业状况可能会影响其投资需求
B.个人投资者的短期目标可能是通过投资为将来退休后的生活提供收入
C.个人投资者的家庭状况可能会影响其投资需求
D.个人投资者的短期目标可能是购买汽车

【答案】 B
71、（　　）是银行发行的具有固定期限和一定利率的，可以在二级市场转让的金融工具。
A.银行承兑汇票
B.商业票据
C.大额可转让定期存单
D.同业存单

【答案】 C
72、以下关于上海证券交易所融资融券的标的证券为股票的条件错误的是（ ）。
A.股东人数不少于4000人
B.融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元
C.在过去3个月内该股票的日均换手率低于基准指数日均换手率的15%
D.在上海证券交易所上市交易超过3个月

【答案】 C
73、关于制定投资政策说明书的好处，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
74、按照现行有关规定，上海证券交易所B股结算费的收取标准为（ ）。
A.成交金额的0.1%
B.成交金额的0.05%
C.成交金额的0.05%，不超过500美元
D.成交金额的0.05%，不超过500港元

【答案】 B
75、关于上升收益率曲线，以下表述错误的是（　　）
A.上升收益率曲线，又称正向收益率曲线，是最常见的收益率曲线类型
B.上升收益率曲线表明，其他条件不变，同一债券的到期收益率随着时间的推移逐渐上升
C.上升收益率曲线表明，该时点短期债券收益率低于长期债券收益率
D.之所以出现上升收益率的曲线，是因为投资者对期限较长的债券要求较高的风险溢价

【答案】 B
76、开放式基金的分红方式有（　　）。
A.现金分红
B.分红再投资
C.基金份额分拆
D.现金分红和分红再投资

【答案】 D
77、利润表是（　　）报表。
A.静态
B.动态
C.长期
D.短期

【答案】 B
78、UCITS五号指令的改革计划不包括(　)。
A.完善货币市场基金的规则
B.完善收益回报政策
C.完善信息披露
D.加强托管人的责任

【答案】 A
79、关于主动投资，以下表述正确的是（ ）
A.主动投资在强有效市场下较被动投资更能体现价值
B.主动投资经理扩展投资机会往往能增加投资机会的使用
C.主动投资的业绩取决于投资者使用信息的能力，与其掌握的投资机会的个激无关
D.合理价格下的成长策略是主动投资策略的一种

【答案】 D
80、影响回购协议利率的因素有()。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
81、下列关于爱尔兰内容的说法错误的是（ ）。
A.爱尔兰是欧洲唯一的基金注册地之一
B.爱尔兰成为主要跨境UCITS基金注册地中成长最快的地区
C.自1985年UCITS一号指令启动以来，爱尔兰已成为跨境UCITS基金的同义词
D.爱尔兰之所以成为广受认可的国际投资基金中心，是由于其在国际合作、国内监管以及税收等方面具有显著优势，拥有完善的基金注册法规和制度，监管体系比较健全

【答案】 A
82、关于市盈率模型，下列说法错误的是(　)。
A.对盈余进行估值的重要指标是市盈率
B.对于普通股而言，投资者应得到的回报是公司的净收益
C.市盈率=每股收益(年化)/每股市价
D.当前市盈率的高低，表明投资者对该股票未来价值的主要观点

【答案】 C
83、当企业面临破产清算时，最优先得到清偿的债券是（　　）。
A.第二抵押权债券
B.有限留置权债券
C.次级债券
D.优先次级债券

【答案】 B
84、投资组合A、B的主动比重分别为30％、60％，且A、B的基准指数相同，可以得出以下结论（ ）。
A.投资组合A与基准的相关性较投资组合B与基准的相关性要低
B.市场上涨时，投资组合B一定会跑赢投资组合A
C.投资组合B与基准的表现可能比投资组合A与基准的表现差别大
D.市场上涨时，投资组合A一定会跑赢投资组合B

【答案】 C
85、下列关于投资期限的说法，正确的是（　　）。
A.投资期限是指投资者从购买金融资产到兑现日之间的时间长度
B.在几年内有购房、购车等支出需求的投资者倾向于长期投资
C.投资期限较短的投资者更可能获得良好的投资业绩
D.投资期限越短，则投资者越能够承担更大的风险

【答案】 A
86、（ ）年年底，银行间市场交易商协会宣布正式启动短期融资券业务，进一步丰富了短期融资券的期限结构。
A.2008
B.2009
C.2010
D.2011

【答案】 C
87、（ ）指在一国证券市场是流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。
A.债券凭证
B.存托凭证
C.权益凭证
D.私募凭证

【答案】 B
88、（ ）是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票的行为。
A.再融资
B.股票回购
C.股票拆分
D.首次公开发行

【答案】 A
89、下列属于UCITS基金投资品种的是（　　）。
A.银行存款
B.指数基金
C.货币市场工具
D.以上选项都正确

【答案】 D
90、下列属于UCITS基金投资品种的是（ ）。
A.银行存款
B.指数基金
C.货币市场工具
D.以上选项都正确

【答案】 D
91、投资本金20万元，在年复利5.5%情况下，大约需要(　)年可使本金达到40万元
A.14.4
B.13.09
C.13.5
D.14.21

【答案】 B
92、关于大宗商品投资，以下表述错误的是（　　）
A.大宗商品投资通常采用直接购买大宗商品实物的方式
B.大宗商品具有抵御通货膨胀的功能
C.大宗商品可以分为能源类，基础原材料类，贵金属类和农产品类
D.大宗商品投资采取购买大宗商品相关股票的方式

【答案】 A
93、投资者的投资目标和投资限制被确定下来后，投资管理人的下一个任务是（ ）。
A.形成资本市场预期
B.建立战略资产配置
C.制定投资政策说明书
D.投资执行

【答案】 C
94、按照杜邦分析法将财务指标拆解成多项指标的乘积。关于杜邦分析法，以下表述错误的是（　　）。
A.权益乘数主要反映企业的融资能力
B.销售利润率可以在一定程度上反应企业的盈利能力
C.权益乘数等于所有者权益除以总资产
D.一般情况下，总资产周转率越高，企业的运营效率越高

【答案】 C
95、（　　）是不动产的主要类别。
A.房地产
B.住宅型建筑物
C.公寓
D.商业不动产

【答案】 A
96、以下关于货银对付原则说法错的是（ ）。
A.又称钱货两清原则
B.货银对付是指证券登记结算机构与结算参与人在交收过程中，并且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金
C.可以理解为一手交钱，一手交货
D.使得交易双方无须担心交易对手的信用风险

【答案】 D
97、（ ）是上市公司总市值第一（2009年数据），IPO数量及市值第一（2009年数据），交易量第二（2008年数据）的交易所。
A.伦敦证券交易所
B.泛欧证券交易所
C.纽约证券交易所
D.纳斯达克证券交易所

【答案】 C
98、远期合约的交割方式通常采用（ ）。
A.对冲平仓
B.实物交割
C.现金交割
D.现券交割

【答案】 B
99、从2012年6月1日起，上海证券交易所A股交易过户费的收费标准调整为按成交面额的（ ）向买卖双方投资者分别收取。
A.0.35‰
B.0.5‰
C.0.75‰
D.0.8‰

【答案】 C
100、下列选项中属于亚洲主要证券交易所的是(　)。
A.泰国证券交易所
B.吉隆坡证券交易所
C.河内证券交易所
D.新加坡证券交易所

【答案】 D
101、关于市场有效性，以下说法错误的是()。
A.强有效市场意味着即便那些拥有“内部信息”的市场参与者也不能凭借该信息获得超额收益
B.在强有效市场下，任何为了预测未来证券价格走势而对历史价格，成交量等信息所进行的技术分析都是徒劳的
C.半强有效的市场下，价格对公开信息的反应是瞬间完成的
D.在强有效市场上，任何投资者不管采用任何分析方法，都不可能重复地，更不可能连续地取得成功

【答案】 C
102、1938年，麦考利为全面反映债券现金流的期限特性，引入（ ）的概念。
A.凸度
B.信用利差
C.收益率曲线
D.久期

【答案】 D
103、投资者是否愿意购买无保证债券取决于其（　　）能否补偿其风险。
A.盈利规模
B.资产结构
C.期望收益
D.利率大小

【答案】 C
104、按债券的（　　）分类，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券。
A.发行主体
B.偿还期限
C.嵌入的条款
D.债券持有人收益方式

【答案】 A
105、私募股权投资的退出机制中,（ ）常用于缓解私募股权基金紧急的资金需求。
A.首次公开发行
B.买壳或借壳上市
C.二次出售
D.投资私募股权二级市场

【答案】 C
106、QDII基金产品起点为（ ）元人民币。
A.100
B.1000
C.1万
D.10万

【答案】 B
107、反映股票基金风险大小的指标不包括(　)。
A.久期
B.持股集中度
C.标准差
D.行业投资集中度

【答案】 A
108、基金会计则以（　　）为会计核算主体。
A.证券投资基金
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金持有人

【答案】 A
109、某证券投资基金公告进行收益分配，分红方案为每10份基金份额为0.5元，某投资者长期持有该基金10000份，份额登记日基金单位净值为1.100元，除权日基金单位净值为1.055元，则该投资者收到的红利金额为( )元。
A.450
B.527.5
C.500
D.550

【答案】 C
110、关于证券市场线和资本市场线的比较区别，以下表述错误的是（ ）。
A.资本市场线决定最适合的资产配置点
B.资本市场线的斜率是市场组合的风险溢价
C.证券市场线用系统性风险（β值）衡量风险
D.资本市场线可以运用于有效投资组合

【答案】 B
111、（　　）指债券发行人未按照契约规定支付债券的本金和利息，给债券投资者带来损失的可能性。
A.再投资风险
B.提前赎回风险
C.通胀风险
D.信用风险

【答案】 D
112、投资风险管理分为事前、事中以及事后三个环节，以下对于事前、事中以及事后说法错误的是（　　）。
A.事前风险管理主要包括对可投证券池、交易对手库的管理、以及按照法律法规、公司制度和产品合同规定设置基金的投资限制和需要监控的风险指标
B.事前风险评估包括风险险指标计算、压力测试、风险收益归因等。风险管理贯穿基金整体投资流程。
C.事中风险险管理体现为，在投资过程中，对持仓证券和基金整体风险指标进行监控，对不符合投资限制的投资指令进行预警或拦截,风险指标超过投资的时候及时调整组合
D.事后风险评估包括风险险指标计算、压力测试、风险收益归因等。风险管理贯穿基金整体投资流程。

【答案】 B
113、有关银行间债券市场的质押式回购业务，以下描述错误的是（　　）
A.在回购期内，对资金融入方出质的债券，资金融出方可以动用
B.质押式回购期限最长为1年
C.一般情况下，质押式回购到期时应选择“券款对付”方式结算
D.办理质押式回购选择时使用单一券种或过个券种进行质押

【答案】 A
114、某投资者得到了100只QDII基金的单位净值，从小到大排列为NAV1-NAV100，其中NAV1-NAV10的值依次是1.0007、1.0014、1.0030、1.0040、1.0080、1.0122、1.0124、1.0193、1.0200、1.0309，则NAV的下2.5%分位数是（ ）
A.1.0030
B.1.0022
C.1.0014
D.1.0025

【答案】 B
115、复利终值的计算方法（ ）。
A.FV=PV（1+i）^n
B.PV=FV（1+i）^n
C.FV=PV（1+i^n）
D.PV=FV（1+i^n）

【答案】 A
116、（　　）取决于投资者的风险厌恶程度。
A.风险容忍度
B.风险承担意愿
C.收益要求
D.风险承受能力

【答案】 B
117、股票型基金的投资风格分析指标不包括（　　）。
A.持有全部股票的平均市值
B.平均市盈率
C.平均市净率
D.周转率

【答案】 D
118、关于可转债的回售条款，下面说法正确的是（ ）。
A.股票下跌时可转债持有人可以行使回售条款
B.回售条款由发行人行使
C.回售条款由可转债持有人行使
D.回售价格根据回售时标的股票市价确定

【答案】 C
119、目前，我国证券投资基金管理费计提后，按（　　）向管理人支付。
A.月
B.季
C.周
D.日

【答案】 A
120、与证券市场上的其他投资工具一样，债券投资也面临一系列风险，其中不包括（ ）
A.利率风险
B.再投资风险
C.提前赎回风险
D.回售风险

【答案】 D
121、（　　）是用来衡量企业的短期偿债能力的比率，旨在分析短期内企业在不致使财务状况恶化的前提下，利用手中持有的短期流动资产偿还短期负债的能力的大小。
A.流动性比率
B.财务杠杆比率
C.营运效率比率
D.盈利能力比率

【答案】 A
122、（　　）协会在1995年开始筹备成立全球投资业绩标准（GIPS）委员会，负责发展并制定单一绩效的呈现标准。该标准的作用是通过制定表现报告确保投资表现结果获得充分的声明与披露。
A.ICIA
B.SAA
C.CACIIA
D.CFA

【答案】 D
123、投资本金20万元，在年复利5.5%情况下，大约需要（ ）年可使本金达到40万元。
A.13.09
B.14.21
C.13.5
D.14.4

【答案】 A
124、下列关于基金资产估值程序的表述错误的是（　　）。
A.基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算
B.基金管理人每个交易日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人
C.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人
D.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后对外公布

【答案】 D
125、在报价驱动中，做市商的收入来源是（ ）。
A.投机收入
B.手续费、佣金收入
C.证券买卖差价
D.投资收入

【答案】 C
126、有关现金流量表叙述不正确的有（ ）
A.现金流量表的编制是权责发生制
B.现金流量表的编制基础是收付实现制
C.现金流量表的作用包括反应企业的现金流量，评论企业未来生产现金净流量的能力
D.通过对现金投资与融资、非现金投资与融资的分析，全面了解企业财务状况。

【答案】 A
127、下列关于贵金属类大宗商品的特点，说法不正确的是（ ）。
A.具备相对较好的物理属性
B.高度的发展性
C.稀少
D.繁多

【答案】 D
128、在成员国监管机关允许的情况下，基金投资于国际组织担保的证券，应投资于不少于（ ）个主体发行的证券，对每个主休发行证券的投资比例不得超过（ ）。
A.5；20%
B.5；30%
C.6；25%
D.6；30%

【答案】 D
129、工人的工资随着劳动生产率的提高而增加，这说明二者之间的关系是（　　）。
A.正相关
B.负相关
C.线性相关
D.非线性相关

【答案】 A
130、已知一年期国库券的名义利率为6％，预期通货膨胀率为3％。市场对某资产所要求的风险溢价为4％，那么实际利率为（ ）。
A.3％
B.2％
C.9％
D.4％

【答案】 A
131、下列属于资产负债表中资产项的是（　　）
A.实收资本
B.应付账款
C.短期借款
D.应收票据

【答案】 D
132、如果某债券基金的久期是5年，那么，当市场利率下降1%时，该债券基金的资产净值将增加（ ）。
A.1%
B.5%
C.10%
D.15%

【答案】 B
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