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2025年证券从业之金融市场基础知识精选试题及答案一

单选题（共1500题）
1、非系统性风险一般包括信用风险（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
2、下列关于新中国成交以来金融市场发展历程的说法，错误的有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ

【答案】 D
3、下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是()
A.通常在特定区域从事商业银行业务
B.依靠地域优势与当地经济发展水平
C.各项业务均衡发展
D.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务。

【答案】 C
4、国家股从资金来源上主要有（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 C
5、下列关于开放式基金的销售服务费的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
6、2016年3月5日，某年息8%，每年付息1次，面值为100元的国债，上次付息日为2015年12月31日。如市场净价报价为103.45元，按实际天数计算，实际支付价格为（　　）元。
A.104.51
B.104.83
C.105.90
D.105.45

【答案】 B
7、债券的开户合同应当包括（ ）事项。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
8、公开发行企业债券，累计债务余额不超过发行人净资产的（ ）。
A.30％
B.40％
C.50％
D.60％

【答案】 B
9、下列关于证券公司开展融资融券业务的说法错误的是（　　）。
A.②③
B.②④
C.③④
D.②③④

【答案】 A
10、下面关于公司债券的说法正确的是（ ）。
A.①④
B.①③④
C.②③④
D.②④

【答案】 C
11、（　　）对人民币债券发行利率进行管理。
A.财政部
B.国务院
C.国家外汇管理局
D.中国人民银行

【答案】 D
12、变化基本上与总体经济活动的转变同步的经济指标被称为（　　）。
A.先行性指标
B.同步性指标
C.滞后性指标
D.技术性指标

【答案】 B
13、在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。按照相关法规的规定，投资者应首先在（ ）或者其代理点开立证券账户。
A.证券交易所
B.登记结算公司
C.商业银行
D.证券公司

【答案】 B
14、武士债券的面值为( )。
A.美元
B.日元
C.港币
D.欧元

【答案】 B
15、基金托管费的计提通常是（ ）。
A.I、Ⅲ
B.I、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
16、下列关于信用衍生品说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
17、证券投资基金是一种（ ）集合投资方式。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
18、下列关于可赎回债券的约定赎回价格的说法中有误的是（ ）。
A.约定赎回价格可以是发行价格
B.约定赎回价格不能是债券面值
C.约定赎回价格可以是某一指定价格
D.约定赎回价格可以是与不同赎回时间对应的一组赎回价格

【答案】 B
19、可转换公司债券应在到期后（ ）个工作日内偿还未转股债券的本金及最后1期利息。
A.4
B.5
C.6
D.7

【答案】 B
20、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开立（ ）。
A.①②
B.①②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
21、ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，下列不是通常最小申购、赎回单位的是（）万份。
A.30
B.50
C.80
D.100

【答案】 C
22、甲银行向乙公司提供信用贷款，并由两公司为乙提供第三方担保。贷款到期后由于乙公司无力偿还，甲银行要求丙代为偿还。对于甲银行而言，该种风险管理策略属于（ ）
A.风险补偿与准备金策略
B.风险控制策略
C.风险规避策略
D.风险转移策略

【答案】 D
23、基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为被称作（ ）。
A.申购
B.认购
C.购买
D.赎回

【答案】 B
24、下面关于对于公司制证券交易所的说法不正确的是（ ）。
A.是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建
B.交易所章程中明确规定作为股东的证券经纪商和证券自营商的名额、资格和公司存续期限
C.组织机构与普通股份有限公司相似，由股东大会、董事会、监事会和经理层构成
D.成员公司的雇员可以担任证券交易所的高级职员

【答案】 D
25、（2020年真题）下列关于我国债劵市场的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
26、会员大会可以行使的职能包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 B
27、做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以()与投资者交易。
A.客户资金
B.客户证券
C.自有资金或证券
D.借入的资金或证券

【答案】 C
28、公开募集基金应当经（ ）注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。基金募集期满，达到设立标准的，应向（ ）办理基金备案手续。
A.中国证监会；中国证监会
B.中国证券投资基金业协会；中国证监会
C.中国证监会；中国证券投资基金业协会
D.中国证券投资基金业协会；中国证券投资基金业协会

【答案】 A
29、（2021年真题）2018年11月27日（??）成为我国首家外资控股证券公司。
A.摩根大通证券
B.野村东方国际证券
C.瑞银证券
D.瑞信方正证券

【答案】 C
30、按照股息因公司当年可分配利润不足而未能足额派发，能否在以后年度补发为依据，优先股可分为（ ）。
A.①②
B.①③
C.②④
D.③④

【答案】 A
31、（　　）是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。
A.证券经纪业务
B.证券公司中间介绍业务
C.证券承销业务
D.证券融资融券业务

【答案】 B
32、（2018年真题）证券公司代理证券发行人发行证券的行为，称为（　　）。
A.筹集资金
B.证券承销
C.证券发行
D.证券包销

【答案】 B
33、（2021年真题）下列关于企业法人类机构投资者的说法，错误的是（??）
A.按照现行规定，各类企业不可参与股票配售
B.按照现行规定，各类企业可投资于股票二级市场
C.企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益
D.企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资

【答案】 A
34、托管人在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅基金管理人釆用的估值原则和程序。当对估值原则或程序有异议时，托管人有义务要求（　　）做出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。
A.基金持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金投资者

【答案】 B
35、《货币市场基金管理暂行规定》规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为（ ），并应当（ ）进行收益分配。”
A.现金分红，每日
B.现金分红，每周
C.红利再投资，每日
D.红利再投资，每周

【答案】 C
36、下列关于期货交易与远期交易的区别，说法正确的是（ ）。
A.期货交易是实实在在的商品交易
B.国债的远期交易不允许在场外或私下里进行
C.国债远期交易到交割日时，买卖双方一般是要按照事先确定好的价格进行钱券交收
D.远期交易亦称杠杆交易

【答案】 C
37、QFII是在一定规定和限制下，（ ），通过严格监管的专门账户投资（ ），其资本利得、股息等经审核后可转为外汇汇出的一种市场开放模式。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 A
38、科创板制度设计的创新点包括（　　）。
A.①②③
B.②③④⑤
C.①②④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
39、下不属于企业的组织形式的是（ ）。
A.合资制
B.独资制
C.合伙制
D.公司制

【答案】 A
40、（2018年真题）中国证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面。其中，对从业人员的自律管理主要包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
41、弥补赤字的手段有( )。
A.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
42、募集机构不得通过下列（ ）渠道推介私募基金。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
43、证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务中违反(　　)等行为。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
44、我国的证券登记结算制度不包括（　　）
A.分级结算制度和结算参与人制度
B.证券实名制
C.无负债结算制度
D.结算证券和资金的专用性制度

【答案】 C
45、不属于经常采用的货币政策中介目标的是()
A.银行信贷规模
B.短期货币市场利率
C.货币供应量
D.长期利率

【答案】 B
46、属于无担保证券范畴，不以公司任何资产作担保而发行的债券被称为（　　）
A.收益公司债券
B.可转换公司债券
C.不动产抵押公司债券
D.信用公司债券

【答案】 D
47、对消费者信用控制的主要内容说法错误的是（ ）。
A.主要针对各种耐用消费品的销售融资
B.规定了分期付款的最长期限
C.规定了分期付款第一次付款的最低金额
D.以不动产最为明显

【答案】 D
48、弥补赤字的手段有（ ）
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
49、债券贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率，也被称为必要回报率。债券必要回报率为（　　）之和。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 B
50、我国证券交易所现行竞价方式有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
51、根据利息支付方式的不同，金融债券可分为（　　）和（　　）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.②④

【答案】 A
52、基金性质的机构投资者包括（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 C
53、下列关于无记名股票和记名股票的差别，说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
54、以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的绝对指标是（　　）。
A.詹森指数
B.夏普指数
C.特雷诺指数
D.标准普尔指数

【答案】 A
55、远期交易和期货交易的区别主要表现在（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 D
56、（ ）是指在正常的市场条件和给定的置信水平下，某一投资组合在给定的持有期间内可能发生的最大损失。
A.波动率
B.方差
C.VaR
D.期望

【答案】 C
57、深圳证券交易所开盘集合竞价时间为（　　）。
A.9：15—9：25
B.9:15—9:30
C.9：20—9：30
D.9：15—9：35

【答案】 A
58、（2019年真题）按基础工具划分，金融期货主要有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
59、下列关于人民币债券发债机构应具备的基本条件说法正确的是（ ）。
A.已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在20亿美元以上，经国务院批准予以豁免的除外
B.所募集资金用于向中国境外的建设项目提供中长期固定资产贷款或提供股本资金
C.投资项目符合中国国家产业政策、利用外资政策和固定资产投资管理规定
D.人民币债券信用级别为A级（或相当于A级）以上

【答案】 C
60、关键风险指标一般包括（　　）。
A.①②③④⑤
B.②③④⑤⑥
C.①③④⑤⑥
D.①②③④⑤⑥

【答案】 D
61、衡量公司的财务安全性通常采用的指标是（ ）。?
A.周转率
B.杠杆比率
C.销售利润率
D.净资产收益率

【答案】 B
62、李某持有乙公司5000股优先股，因公司2017年盈利不佳，本应发放的优先股股息暂未发放。2018年年末，公司将当年股息连同2017年股息一同发放给李某，这说明李某持有的是（ ）。
A.强制分红优先股
B.固定股息优先股
C.可累积优先股
D.参与优先股

【答案】 C
63、（2020年真题）中证规模指数包括（　　）等。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
64、以下属于股票的特征的有（ ）。
A.①②
B.①②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
65、股票市场行为的表现形式包括（　　）。
A.①
B.②③
C.②④
D.①②③④

【答案】 D
66、以下关于金融期货与金融期权交易者权利和义务的对称性的说法，正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
67、股票发行制度不包括（ ）。
A.发行主体
B.发行监管制度
C.发行方式
D.发行定价

【答案】 A
68、一般而言，政府债券所面临的风险主要有（）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
69、第一只封闭式基金和第一只开放式基金分别出现在（ ）。
A.荷兰和美国
B.美国和美国
C.美国和荷兰
D.英国和荷兰

【答案】 A
70、以下（　　）交易机制的特点是证券成交价格的形成由做市商决定。
A.定期交易
B.连续交易
C.指令驱动
D.报价驱动

【答案】 D
71、股票发行的定价方式有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
72、（2020年真题）下列关于债券收益率的说法。正确的有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
73、属于中小金融企业集合票据的特点的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
74、基金管理公司的主要股东的注册资本不低于（ ）亿元人民币。
A.3
B.4
C.5
D.6

【答案】 A
75、行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 B
76、企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的（ ）。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%

【答案】 C
77、（2019年真题）下列关于银行间债券与交易所债券市场，说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
78、下列属于信用风险评估方法的是（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
79、以下有关证券金融公司开展业务的描述正确的是（　　）。
A.证券金融公司借入次级债开展业务，应事先向国务院报告
B.证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过6个月
C.证券金融公司开展转融通业务向证券公司收取的保证金必须是货币资金
D.证券金融公司应当每年按照税后利润的15％提取风险准备金

【答案】 B
80、证券公司债券的发行人可聘请()担任债权代理人。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
81、下列选项中，属于银行间债券市场特征的是（ ）。
A.交易结算风险由交易双方自行承担
B.参与者有证券公司、基金管理公司、保险公司、企业个人投资者
C.具有股票投资者投资组合和融资便利的功能D由交易所提供结算担保和承担交易结算风险

【答案】 A
82、一次足额发行或限额内分期发行金融债券，如果发生下列（）情况之一，应在向中国人民银行报送备案文件时进行书面报告并说明原因。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
83、关于基金的交易制度，下列说法错误的是（　　）。
A.基金的交易实行集中交易管理制度
B.基金管理人设有中央交易室，以保证公正、公平为原则，实行统一交易、统一管理
C.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
D.基金的投资指令进行交易执行前，不需要经过风险管理控制部门的审核

【答案】 D
84、SEAQ系统的特点有（　　）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 D
85、下列不属于衍生品市场的是()
A.期货市场
B.期权市场
C.互换市场
D.货币市场

【答案】 D
86、关于开放式基金的利润分配规定，下列说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.①②
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
87、（2021年真题）传统信用风险评估的专家分析系统中，虽然有各种各样的架构设计，但其所选择的（??）都是相似的。
A.信用风险
B.交易对手
C.合规指标
D.关键要素

【答案】 D
88、（ ）是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购及赎回的基金。
A.公司型基金
B.债券基金
C.封闭式基金
D.开放式基金

【答案】 D
89、普通金融债券按面值发行，到期一次还本付息，期限一般是（），类似于定期存款，只是利率高些。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
90、在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，场内交易员操作确定客户撤单的委托指令后，应(　　)将执行结果告知客户。
A.在当天交易时间结束前
B.在一个工作日内
C.立即
D.在一个交易日内

【答案】 C
91、目前，凭证式国债发行采用( )方式，记账式国债发行采用( )方式。
A.行政分配公开招标
B.承购包销公开招标
C.公开招标通过商业银行
D.承购包销行政分配

【答案】 B
92、（　　）是双方约定在未来某一刻（或时间段内）按照现在确定的价格买卖标的债券的行为。
A.现券交易
B.回购交易
C.远期交易
D.期货交易

【答案】 C
93、金融市场的首要功能是（　　）。
A.价格发现
B.风险管理
C.资金融通
D.提供流动性

【答案】 C
94、为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对借公开信息披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。具体包括下列（ ）情形。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
95、张某购入A公司32%的股份，他具有的权利包括（　　）。
A.①④⑤
B.①②④
C.①③④
D.③④⑤

【答案】 A
96、我国现行的证券投资基金的主要投资范围包括（ ）
A.I、Ⅲ
B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
97、以下哪项不属于创业板市场的功能（ ）。
A.投机活动
B.承担风险资本的退出窗口作用
C.优化资源配置
D.促进产业升级

【答案】 A
98、债券基金与债券的不同，表现在（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
99、以下关于公募基金的说法不正确的有（ ）。、
A.公募基金投资金额要求高
B.公募基金面向社会公众公开发售
C.公募基金的募集对象不固定
D.公募基金适合中小投资者参与

【答案】 A
100、下列属于货币衍生工具的是（ ）。
A.①②
B.①④
C.②③
D.②③④

【答案】 C
101、在我国，设立证券公司必须经（）审查批准。
A.中国证券业协会
B.国务院证券监督管理机构
C.证券投资者保护基金有限责任公司
D.国家发展和改革委员会

【答案】 B
102、根据《证券法》证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
103、下列关于中国证券业协会的说法错误的是（ ）。?
A.中国证券业协会采取会员制的组织形式，最高权力机构是由全体会员组成的会员大会
B.中国证券业协会是行业自律性组织
C.中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人
D.中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会批准

【答案】 D
104、主板（中小企业板）上市公司的配股除了要满足公开发行股票的一般规定外，
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.②④

【答案】 C
105、下列不是国际证监会组织证券监管目标的是（　　）。
A.防止人为操作、欺诈等不法行为
B.保护投资者利益
C.保证证券市场的公平、效率和透明
D.降低系统性风险

【答案】 A
106、（2018年真题）（　　）是证券市场上最活跃的投资者。
A.证券经营机构
B.银行业金融机构
C.保险金融机构
D.政府机构

【答案】 A
107、国债期货属于(　　)。
A.商品期货
B.股权类期货
C.利率期货
D.外汇期货

【答案】 C
108、下列关于我国国债竞争性招标的说法，错误的是（ ）。
A.竞争性招标确定的票面利率保留2位小数
B.利率招标时，标位变动幅度为0.01％
C.国债承销团成员于招标日后3个工作日内缴纳发行款
D.单一价格招标方式下，标的为价格时，全场最低中标价格为当期（次）国债发行价格，各中标机构均按发行价格承销

【答案】 C
109、1988年以前，我国国债采用( )方式发行。
A.通过商业银行销售
B.通过邮政储蓄柜台销售
C.行政分配
D.承购包销

【答案】 C
110、商业银行次级定期债务的目标债权人为（ ）。
A.政策性银行
B.企业法人
C.其他金融机构
D.其他商业银行

【答案】 B
111、证券公司申请IB业务的资格条件有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
112、当一个国家某个地区的某一类职业的工人找不到工作，而在另外一些地区却又缺乏这种类型的工人时产生的失业为（??）。
A.地区性失业
B.结构性失业
C.摩擦性失业
D.季节性失业

【答案】 B
113、基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向（ ）申请注册。
A.中国证监会
B.证券交易所
C.基金业协会
D.基金行业自律组织

【答案】 C
114、中国证监会及其派出机构按照审慎监管原则，不可以（ ）。
A.不定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务业务的情况进行现场检查
B.要求基金销售相关机构及其股东、实际控制人报送相关信息、材料
C.对基金销售相关机构及其股东、实际控制人报送的相关备案材料提出批准与否的意见
D.定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务业务的情况进行非现场检查

【答案】 C
115、间接融资的特点不包括（ ）。
A.间接性
B.相对的集中性
C.全部具有可逆性
D.信誉的差异性较大

【答案】 D
116、设立证券登记结算公司应当具备的条件有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
117、基金的募集一般要经过（　　）几个步骤。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
118、下列对证券市场融资描述错误的是（ ）。
A.证券市场融资是一种直接融资
B.投资者与发行人的股权或债权关系凝结在最初的投资者和发行人之间
C.单个融资主体很难凭借自身力量完成证券发行、交易、清算等事宜
D.证券市场融资是由众多资金交易者通过对有价证券的公开自由竞价买卖来实现

【答案】 B
119、关于个人投资者投资基金的税收，下列说法正确的是（ ）。
A.个人投资者买卖基金份额免征增值税
B.个人投资者买卖基金份额需要免征收印花税
C.个人投资者从基金分配中取得的收入，需要征收个人所得税
D.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，需要不征收个人所得税

【答案】 A
120、货币乘数的大小决定了货币供给（ ）的大小。
A.扩张能力
B.紧缩能力
C.定期存款能力
D.短期存款能力

【答案】 A
121、我国股票发行制度演变不体现在（ ）方面。
A.监管制度
B.发行方式
C.发行定价
D.发行日期

【答案】 D
122、沪深300指数每半年进行一次调整，每次调整的比例不超过（ ）。
A.5％
B.10％
C.20％
D.15％

【答案】 B
123、（ ）是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人。
A.基金管理人
B.基金持有人
C.基金托管人
D.基金投资者

【答案】 B
124、下列关于委托撤销的说法中，错误的是（ ）。
A.在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托
B.证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，但成交部分经审批后可以撤销
C.在采用客户或证券经纪商营业部业务员直接申报的情况下，客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统，办理撤单
D.对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的资金或证券解冻

【答案】 B
125、下列关于风险管理的说法中正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
126、反映货币市场基金风险的指标主要有（　　）。
A.①②④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 C
127、委托指令有多种形式，根据价格限制可以分为（ ）。
A.①③
B.②③
C.②④
D.①④

【答案】 C
128、下列关于特殊类型基金的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
129、不参与基金会计核算
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
130、（2018年真题）享有优先认股权的股东可以（　　）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
131、下列关于开放式基金申购、赎回概念的说法，正确的有（ ）
A.②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 B
132、（　　）是金融机构开展风险管理的基础前提。
A.风险偏好
B.风险限额
C.风险缓释
D.风险应对

【答案】 A
133、（2020年真题）影响股票投资价值的内部因素是（　　）
A.宏观经济
B.行业或区域竞争结构
C.市场波动
D.股利政策

【答案】 D
134、编制股价指数的步骤有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
135、证券发行市场又称（ ）。
A.二级市场
B.次级市场
C.流通市场
D.一级市场

【答案】 D
136、中国香港和国际投资者习惯把那些（ ）的股票称为红筹股。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
137、股票代表着股东的（　　），所以对于股份公司来说，通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔（　　），股票的转让（　　）。
A.暂时性投资、不稳定的自有资本、将减少公司资本
B.暂时性投资、稳定的自有资本、将减少公司资本
C.永久性投资、稳定的自有资本、并不减少公司资本
D.永久性投资、不稳定的自有资本、并不减少公司资本

【答案】 C
138、关于股票的理论价格，下列说法正确的有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
139、可转换债券的双重选择权是指（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
140、会计师事务所申请证券资格，要求注册会计师应不少于（ ）人。
A.30
B.35
C.120
D.200

【答案】 D
141、中国证券业协会履行的职责包括( )。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
142、参与证券投资的金融机构包括（ ）等。
A.②③④
B.①④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
143、习惯上，将企业债券划分为（ ）和（ ）两种。
A.城投债企业债券；集合类企业债券
B.城投债企业债券；项目收益债券
C.可续期债券；项目收益债券
D.可续期债券；集合类企业债券

【答案】 A
144、中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立’
A.①②③
B.②④③
C.③④
D.①③

【答案】 A
145、影响债券利率的因素主要有( )。Ⅰ．借贷资金市场利率水平Ⅱ．筹资者的资信Ⅲ．流通市场风险Ⅳ．债券期限长短
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
146、以下关于保证公司债券说法正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
147、债券远期交易数额最小为债券面额（ ）万元，交易单位为债券面额（ ）万元。
A.10，1
B.10，2
C.20，1
D.20，2

【答案】 A
148、长期资本流动的主要方式不包括（　　）。
A.国际直接投资
B.银行资金调拨
C.国际证券投资
D.国际贷款

【答案】 B
149、整个证券市场的核心是（　　）。
A.证券发行人
B.证券交易所
C.中国证监会
D.国务院

【答案】 B
150、2019年9月10日，国家外汇管理局对人民币合格境外机构投资者（RQFII）和合格境外机构投资者（QFII）的投资额度调整内容包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
151、以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的绝对指标是（　　）。
A.詹森指数
B.夏普指数
C.特雷诺指数
D.标准普尔指数

【答案】 A
152、人民币普通股票账户又称为（　　）
A.基金账户
B.B股账户
C.人民币特种股票账户
D.A股账户

【答案】 D
153、（2021年真题）私募基金募集应当履行的程序有 （??）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
154、根据国际货币基金组织的《金融稳健指标编制指南》，全球金融体系的主要参与者包括（ ）
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
155、在我国，政府机构类投资者参与证券投资的主要目的通常不包括（　　）
A.调剂资金余缺
B.实施宏观调控
C.谋求高盈利
D.实行特定的产业政策

【答案】 C
156、中国银行间衍生品市场推出的业务包括（）。
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.I、IV
D.II、III、IV

【答案】 B
157、根据资产证券化的地域划分，可以分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
158、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（ ）。
A.账面价值
B.资产价值
C.实际价值
D.清算资金

【答案】 C
159、封闭式基金有固定的存续期，通常在（　　）年以上。
A.5
B.8
C.10
D.15

【答案】 A
160、2018年7月，小王手头有一笔闲钱，正考虑将这笔钱投资于金融市场，在其进行基本面分析时，应考虑主要宏观经济变量包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
161、对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的()解冻。
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ