2019-2025年证券从业之金融市场基础知识强化训练试卷A卷附答案.docx

2019-2025年证券从业之金融市场基础知识强化训练试卷A卷附答案

单选题（共1000题）
1、以下不属于金融市场的重要性的是（ ）
A.优化资源配置、
B.宏观调控
C.促进储蓄一投资转化
D.风险管理

【答案】 D
2、以下（ ）属于信用类衍生品。
A.信用风险缓释凭证
B.外汇掉期
C.利率互换产品
D.场内国债期货

【答案】 A
3、企业年金基金财产投资股票的比例，不得高于基金净资产的（ ）。
A.15％
B.20％
C.25％
D.30％

【答案】 B
4、发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起（ ）个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。
A.20
B.30
C.60
D.90

【答案】 C
5、（ ）是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。
A.证券托管
B.证券存管
C.证券代管
D.证券委托

【答案】 A
6、关于科创板申报要求，下列说法正确的是（　　）。
A.无论通过市价还是限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量均应当不小于200股
B.卖出科创板股票时，余额不足200股的部分，应当分次申报卖出
C.通过市价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过5万股
D.通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过10万股

【答案】 A
7、5Cs系统是指（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
8、传统信用风险评估中信用打分模型的关键在于（　　）。
A.关键变量的选择和各自权重的确定
B.合规指标的选择和总体打分的结果
C.信用风险的确定与内部评级的打分
D.交易对手的选择与分配比例的确定

【答案】 A
9、证券市场最广泛的投资者是指（ ）。
A.金融机构类投资者
B.个人投资者
C.企业和事业法人类机构投资者
D.基金类投资者

【答案】 B
10、按照《证券法》的规定，证券公司可以通过从事（　　）和证券资产管理业务，以自己的名义或代其客户进行证券投资。
A.债券交易业务
B.投资银行业务
C.证券经纪业务
D.证券自营业务

【答案】 D
11、在分析和评价风险严重性时，需要考虑（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
12、下列选项中，属于银行间债券市场特征的是()。
A.交易结算风险由交易双方自行承担
B.参与者有证券公司、基金管理公司、保险公司、企业个人投资者
C.具有股票投资者投资组合和融资便利的功能
D.由交易所提供结算担保和承担交易结算风险

【答案】 A
13、基本面分析认为影响股价变动的基本因素为（ ）等三方面因素。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
14、首次公开发行股票时，发行人和主承销商可以自主协商确定（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 D
15、根据运作方式的不同，可以将基金分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
16、我国证券交易所内的证券交易的竞价原则有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
17、在（ ）下，只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进人登记结算系统参与结算业务。
A.分级结算制度
B.结算参与人制度
C.货银对付的交收制度
D.净额结算制度

【答案】 A
18、《货币市场基金管理暂行规定》规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为（ ），并应当（ ）进行收益分配。”
A.现金分红，每日
B.现金分红，每周
C.红利再投资，每日
D.红利再投资，每周

【答案】 C
19、资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程，是融资方式中的（ ）。
A.直接融资
B.间接融资
C.股票市场融资
D.债券市场融资

【答案】 B
20、中国证监会及其派出机构按照审慎监管原则，不可以（ ）。
A.不定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务业务的情况进行现场检查
B.要求基金销售相关机构及其股东、实际控制人报送相关信息、材料
C.对基金销售相关机构及其股东、实际控制人报送的相关备案材料提出批准与否的意见
D.定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务业务的情况进行非现场检查

【答案】 C
21、关于公司债券，下面说法正确的是（ ）。
A.①④
B.①③
C.②③
D.①②④

【答案】 D
22、1995年以来,美国金融机构大量发行次级按揭贷款的原因有（ ）
A.②③
B.①③④
C.①②③④
D.①②④

【答案】 A
23、1965年，特雷诺在美国《哈佛商业评论》上发表《如何评价投资基金的管理》一文，首次提出一种评价基金业绩的综合指标，即特雷诺指数。该指数值越大，基金的绩效表现（　　）。
A.越好
B.越差
C.与之无关
D.可能越好，也可能越差

【答案】 A
24、2018年1月1日，S公司拟冲击IPO，于创业板上市，该公司的下列（ ）情况会导致其无法成功上市。
A.②④
B.②③
C.③④
D.①④

【答案】 D
25、我国对合格境外机构投资者汇出汇入资金的规定有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
26、关于证券交易所，下列说法正确的有（ ）。
A.③④
B.①②③④
C.①②③
D.①②④

【答案】 C
27、沪港通与QFII和QDII的区别有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
28、以下哪项不是我国黄金市场具有的特点（ ）。
A.投资与风险分散功能进一步得到发挥
B.参与主体类型多样
C.与实体经济和黄金产业密切关联
D.市场架构初具模型

【答案】 D
29、将基金划分为公募基金和私募基金，是按照（ ）划分的。
A.基金的投资理念
B.基金的投资标的
C.基金运作方式
D.基金的募集方式

【答案】 D
30、（2019年真题）关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
31、下列属于开放式基金认购步骤的是（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 A
32、基金管理人由依法设立的()担任。
A.商业银行
B.证券公司
C.信托投资公司
D.基金管理公司

【答案】 D
33、沪港通实行投资者适当性管理，以下说法正确的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
34、发行人首次公开发行股票应该符合的条件是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
35、A公司的每股市价为8元，每股销售收入为10元，则A公司的市销率倍数为（　　）。
A.0.8
B.1
C.1.25
D.2

【答案】 A
36、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，某一国债期货合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的（　　）。
A.20%
B.25%
C.30%
D.50%

【答案】 B
37、关于新型货币政策工具的说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
38、将金融市场划分为一级市场和二级市场的标准是（　　）。
A.交易工具
B.发行流通性质
C.交割方式
D.金融资产的种类

【答案】 B
39、证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为，证券承销业务可以采用的方式有()
A.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ
C.Ⅱ 、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
40、金融市场最重要的参与者是（　　）。
A.政府部门
B.工商企业
C.金融机构
D.个人

【答案】 C
41、（ ）负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理与使用。
A.财政部
B.中国证监会
C.中国人民银行
D.国务院有关部门

【答案】 B
42、全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的（　　）。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%

【答案】 C
43、根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》的规定，常见的衍生工具包括远期合同、期货合同、互换合同和期权合同等，具有下列特征（ ）
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 B
44、以下债券发行主体为美国州政府的是（）。
A.金融债券
B.公司债券
C.可转换债
D.收益债券

【答案】 D
45、下列关于利率传导机制说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
46、按样本股票在市场上的不同地位赋予其不同的权数，即地位重要的权数大，地位次要的权数小；然后将各样本股票的价格与其权数相乘后求和，再与总权数相除，得到按加权平均法计算的报告期和基期的平均股价；最后据此计算股票价格指数。该方法是（ ）。
A.算数平均法
B.—次性平均法
C.加权平均法
D.几何平均法

【答案】 C
47、期权价值变化0.1，波动率变化0.5。Vega=（ ）。
A.0.1
B.0.5
C.0.2
D.1

【答案】 C
48、下列关于国债招标方式发行中对于承销团成员承销额的限定，说法正确的是（ ）。
A.①③
B.②③
C.①④
D.②④

【答案】 A
49、除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票被称为（ ）。
A.非累积优先股票
B.非参与优先股票
C.可赎回优先股票
D.股息率固定优先股票

【答案】 B
50、下面对于证券公司缴纳的证券投资者保护基金的说法正确的是（ ）
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 C
51、目前基金注册程序分为简易程序和普通程序。以下适用简易程序的有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 C
52、国家股股利收入依法纳入()经营预算，并根据国家有关规定安排使用。
A.国有资产
B.中央财政
C.地方财政
D.个人资产

【答案】 A
53、直接协助企业融资的方式包括()。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
54、无限售条件股份包括（ ）。
A.①②
B.③④
C.①③
D.②④

【答案】 B
55、（2019年真题）中国人民银行行使国家中央银行的职能,包括（ ）
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
56、上海证券交易所规定，A股、债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为（ ）元。
A.0.001
B.0.005
C.0.01
D.0.1

【答案】 C
57、证券经纪商接受客户委托进行申报竞价的原则是（　　）。
A.时间优先，价格优先
B.时间优先，客户优先
C.时间优先，机构优先
D.价格优先，客户优先

【答案】 B
58、影响债券现金流的因素有（ ）。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①③④⑤
D.①②③⑤

【答案】 A
59、股票应载明的事项主要包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
60、下列关于利率按是否固定分类，说法正确的是（　　）。
A.固定利率债券不确定性大
B.浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险
C.可调利率债券对利率进行不定期的调整
D.可调利率的调整间隔只有6个月和1年

【答案】 B
61、货币政策是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施，其最终目标包括（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
62、关于封闭式基金的利润分配，以下说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 C
63、（2019年真题）下列关于信用增级机构的说法,正确的有（ ）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
64、借款负债的渠道主要包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
65、（　　）指数是世界上最早、最享有盛誉和最具影响的股价指数，该股指在《华尔街日报》上公布。
A.道.琼斯工业股价平均数
B.标准普尔500指数
C.纳斯达克指数
D.金融时报证券交易指数

【答案】 A
66、所谓法人结算、 需要证券公司以法入名义在证券登记结算机构开立（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
67、在基金市场上存在着许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
68、取得证券执业证书的人员，连续（ ）年不在证券经营机构从业的，由证券业协会注销其执业证书。
A.2
B.4
C.3
D.5

【答案】 C
69、目前我国证券交易所采用的竞价方式是（　　）。
A.定时竞价和集合竞价
B.分散竞价和连续竞价
C.集合竞价和连续竞价
D.定时竞价和连续竞价

【答案】 C
70、同一境内机构投资者管理的全部基金、集合计划持有的任何一只境外基金，不得超过该境外基金总份额的（　　）。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 D
71、（ ）是健全证券公司内部约束机制、实现内部约束与外部监管有机互动的重要措施，有利于推动监管机制从行政监管为主向行政监管、行业自律和公司自我约束有机结合转变。
A.信息报送与披露制度
B.业务许可制度
C.分类监管制度
D.合规管理制度

【答案】 D
72、对基本面数据的真实、完整性具有较强依赖，对短期价格走势的预测能力较弱的股票投资分析方法是（　　）。
A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.定性分析法

【答案】 A
73、外汇市场发展与汇率市场化改革、资本开放进程、人民币国际化齐头并进，相辅相成，以下关于外汇市场表述正确的是（ ）。
A.①②
B.②③
C.①④
D.③④

【答案】 C
74、下列关于公募基金的说法。错误的是( )
A.公募基金是指面向社会公众公开发售基金份额、募集资金而设立的基金
B.公募基金的基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与
C.公募基金募集金额不少于5000万元人民币
D.公募基金可以向社会公众公开宜传推广，基金募集对象不固定

【答案】 C
75、股票退市制度存在的意义包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
76、证券经纪商接受客户委托进行申报竞价的原则是（ ）。
A.时间优先，价格优先
B.时间优先，客户优先
C.时间优先，机构优先
D.价格优先，客户优先

【答案】 B
77、我国债券市场分为场内市场和场外市场，其中，市场参与者限定为机构的是（ ）。
A.银行间市场
B.银行间柜台市场
C.场内市场
D.场外债券零售市场

【答案】 A
78、我国的证券登记结算制度不包括（　　）
A.结算证券和资金的专用性制度
B.分级结算制度和结算参与人制度
C.无负债结算制度
D.证券实名制

【答案】 C
79、上市公司股东发行可交换公司债券的目的包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
80、下列属于声誉风险管理方法的是（　　）。
A.业务持续计划
B.事前识别和评估
C.日间流动性管理
D.融资策略管理

【答案】 B
81、关于基金运作过程中涉及的费用，下列说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.①②
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
82、（2020年真题）基金信息披露义务人不包括（　　）。
A.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
B.基金销售机构
C.基金管理人
D.基金托管人

【答案】 B
83、深圳证券交易所的股价指数不包括（ ）。
A.深证180指数
B.创业板综合指数
C.深证综合指数
D.中小板综合指数

【答案】 A
84、下列属于我国海外上市公司指数的是（ ）。
A.CBOE 中国指数
B.恒生指数
C.深证 100 指数
D.上证指数指数

【答案】 A
85、金融期货交易制度中的“逐日盯市制度”又被称为（　　）。
A.每日价格波动限制及断路器规则
B.保证金制度
C.无负债的每日结算制度
D.集中交易制度

【答案】 C
86、下列关于直接融资对金融市场的影响说法错误的是（ ）。
A.直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配
B.通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用
C.我国目前可通过提高直接融资比重，特别是发展多种股权融资方式能够弥补间接融资的不足
D.降低直接融资比重平衡金融体系结构，有利于金融和经济的平稳运行

【答案】 D
87、下列关于银行间债券与交易所债券市场，说法正确的是（ ）。
A.①③
B.①②③④
C.①②③
D.②④

【答案】 B
88、基金起源于( )。
A.英国
B.日本
C.德国
D.美国

【答案】 A
89、基金管理公司最核心的一项业务是()。
A.受托资产管理业务
B.社会基金管理
C.证券投资基金业务
D.企业年金管理业务

【答案】 C
90、基金托管费的计提通常是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
91、下列属于《证券投资基金运作管理办法》对证券投资基金利润分配要求的是（ ）。
A.②③④
B.①②③
C.①②
D.③④

【答案】 D
92、（2021年真题）在（??）情况下，优先股的股息收益可能会大大低于普通股票。
A.公司破产清算
B.公司经营不善，效率低下
C.公司经营有方、盈利丰厚
D.公司进入成熟期

【答案】 C
93、公式m=(C+D)／(C+R)中，m表示货币乘数，那么C和R分别表示（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
94、下列关于基金资产估值需考虑的估值频率，估值方法的一致性及公开性等因素的说法，正确的是（　　）。
A.开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一交易日公告份额净值
B.基金的估值方法不需要在法定募集文件中公开披露
C.封闭式基金每周估值一次，且每周披露一次基金份额净值
D.基金一般都不是按照固定的时间间隔对基金资产进行估值

【答案】 A
95、按财务管理划分的金融市场有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
96、会员制证券交易所的最高权力机构是（　　）。
A.会员大会
B.理事会
C.监事会
D.其他专门委员会

【答案】 A
97、《货币市场基金管理暂行规定》中规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为（ ），并应当（ ）进行收益分配。”
A.现金分红，每日
B.现金分红，每周
C.红利再投资，每日
D.红利再投资，每周

【答案】 C
98、一般来说，中央银行在证券市场上买卖有价证券属于其（ ）业务。
A.投资性
B.融资性
C.公开市场操作
D.收益性

【答案】 C
99、对风险管理的有效性进行检验的方法包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
100、场外交易市场的功能不包括（ ）。
A.拓展融资渠道，改善中小企业融资环境
B.为不能在证券交易所上市的证券提供流通转让的场所
C.逐步向场内市场功能靠拢
D.提供风险分层的金融资产管理渠道

【答案】 C
101、王某是A公司的股东，所持有的股票的账面价值为300万元，2〇19年12月31日，A公司以每10股送1股的形式发放股票股利，送股后，王某所持股票的账面价值为（ ）万元。
A.310
B.330
C.300
D.290

【答案】 C
102、（2020年真题）证券（　　）是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销商结束是将售后或者在承销期结束对售后剩余证券全部自行购入的承销方式
A.自销
B.直销
C.代销
D.包销

【答案】 D
103、按照《中华人民共和国证券投基金法》（2015年4月24日修订）规定，我国的证券投资基金不可投资于（ ）。
A.上市交易的股票
B.上市交易的债券
C.国务院证券监督管理机构规定的其他证券
D.任意证券的衍生品

【答案】 D
104、2018年11月5 日，国家主席习近平在首届中国国际进口博览会开幕式上宣布，将在上海证券交易所设立科创板并试点（ ），支持上海国际金融中心和科技创新中心建设。
A.注册制
B.核准制
C.审批制
D.备案制

【答案】 A
105、在QDII制度中，单只基金、集合计划持有非流动性资产市值不得超过基金、集合计划净值的（ ）。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
106、属于中小金融企业集合票据的特点的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
107、（ ）是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。
A.证券法律业务
B.证券咨询业务
C.证券监管业务
D.法律服务业务

【答案】 A
108、（2021年真题）下列关于全球金融市场监管的说法，错误的有（??）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
109、配股除了应当符合上述上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司配股还有以下的特别规定，即（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
110、将金融市场划分为交易所市场和场外交易市场的标准是（ ）。
A.交易工具
B.组织方式
C.交割方式
D.辐射地域

【答案】 B
111、股票价格指数的编制方法主要包括（ ）。
A.①②③
B.①②
C.②③
D.①③

【答案】 A
112、我国的政策性银行包括（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
113、短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（　　）内还本付息的债务融资工具。
A.3个月
B.6个月
C.1年
D.1个月

【答案】 C
114、下列符合金融看涨期权购买者盈亏的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
115、下列关于债券评级的说法，错误的是（ ）。
A.国内评级机构还没有统一的准入标准
B.债券信用评级大多是对企业债券信用评级
C.债券信用评级是以企业或经济主体发行的有价债券为对象进行的信用评级
D.国债、国家政策性银行发行的金融债券、地方政府债券，因为有政府的保证，不参加信用评级

【答案】 D
116、风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是（　　）。
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.商业信用融资

【答案】 C
117、（2018年真题）在证券市场起中介作用的机构主要有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
118、为加强对证券服务机构的管理，我国《证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的（ ）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 C
119、证券公司受期货公司委托从事IB业务，下列做法正确的是（ ）。
A.甲证券公司代理客户进行期货交易、结算或者交割
B.乙证券公司代期货公司收付期货保证金
C.丙证券公司拒绝代客户收付期货保证金
D.丁证券公司利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金

【答案】 C
120、我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
121、（ ）负责债务融资工具登记、托管、结算的日常监测。
A.中央国债登记结算有限公司
B.全国银行间同业拆借中心
C.中国银行间市场交易商协会
D.中国证券登记结算有限责任公司

【答案】 A
122、A公司将自己拥有的85%的资金资产投资于股票，剩余的15%用于投资国债，则该证券投资基金为（ ）。
A.偏股型基金
B.股票基金
C.混合型基金
D.债券基金

【答案】 B
123、证券研究人员的主要任务就是着重研究和发现股票的（），并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略。
A.内在价值
B.实际价值
C.账面价值
D.票面价值

【答案】 A
124、证券金融公司的组织形式为（ ）。
A.股份有限公司
B.有限责任公司
C.有限合伙公司
D.—般合伙公司

【答案】 A
125、资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年的时间里，获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从发起人的角度而言，资产证券化的好处包括（ ）。
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
126、（2021年真题）下列关于全球金融市场监管的说法，错误的有（??）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
127、2020年7月10日，中国证监会发布《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行）》，于2020年（　　）起开始执行。
A.8月1日
B.8月9日
C.9月1日
D.9月8日

【答案】 A
128、（ ）是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况
A.波动性分析法
B.敏感性分析法
C.VaR法
D.压力测试

【答案】 D
129、以下各项中，不属于系统风险的是（　　）。
A.信用风险
B.利率风险
C.经济周期波动风险
D.政策风险

【答案】 A
130、下列关于国际债券的说法中正确的是（ ）。
A.国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以本国货币为面值、向外国投资者发行的债券
B.国际债券的投资者不包括自然人
C.国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家
D.同国内债券相比，国际债券不具有特殊性

【答案】 C
131、单个投资组合的企业年金基金财产，投资于经备案的符合投资比例规定的单只养老金产品，不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的（ ）。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%

【答案】 D
132、中华人民共和国金融行业标准（JR/T0030.2-2006）《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范》对信用评级程序做出（ ）的规定。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
133、我国政策性银行不包括（ ）。
A.国家开发银行
B.中国进出口银行
C.中国农业发展银行
D.中国人民银行

【答案】 D
134、证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有（ ）名。开展IB业务的营业部至少有（ ）名具有期货从业人员资格的业务人员。
A.53
B.52
C.32
D.31

【答案】 B
135、下列关于政府债券、金融债券和公司债券说法有误的是（　　）。
A.政府债券有不同的期限，从几个月到几十年不等
B.金融债券的期限以短期较为多见
C.公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些
D.在我国，公司债券和企业债券是两类不同的债券

【答案】 B
136、下列关于我国股票价格指数的说法中，错误的是（ ）。
A.中证指数有限公司由上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资成立，是一家从事指数编制、运营和服务的专业性公司
B.沪深300指数由沪深A股中规模大、流动性好、最具代表性的300只股票组成，以综合反映沪深A股市场整体表现
C.沪深300指数由沪、深证券交易所于2005年4月8日正式发布，是沪、深证券交易所联合发布的第一只跨市场指数
D.沪深300指数以“点”为单位，精确到小数点后2位

【答案】 D
137、影响股票未来的收益、引起股票内在价值变化的因素包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 D
138、下列关于金融期货与金融期权差异的说法，错误的是（　　）。
A.现金流转不同
B.基础资产不同
C.套利的作用与效果不同
D.履约的保证不同

【答案】 C
139、关于股权类期货，下列说法正确的有（　　）。
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
140、金融债券可以采用( )方式发行。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
141、独立基金销售机构变更公司章程、名称、住所、组织形式等事项的，应当在（　　）个工作日内向住所地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.5
C.7
D.9

【答案】 B
142、关于证券公司资产管理计划，下列说法正确的是（　　）。
A.资产管理计划应当以公开方式向合格投资者募集
B.证券期货经营机构、销售机构可以通过传播媒体方式向不特定对象宣传资产管理计划
C.证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一非标准化资产
D.同一非标准化资产指单一主体的非标准化资产，不包含关联方的非标准化资产

【答案】 C
143、（2018年真题）证券交易程序中，开户包括开立（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 D
144、按照我国相关证券业法律的规定，下列属于证券自律管理机构的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
145、（　　）是在交易系统中，一次报价、规定交易数量范围和对手范围的现券单向撮合交易方式。
A.公开报价
B.对话报价
C.小额报价
D.双边报价

【答案】 C
146、直接融资方式包括股票市场融资、债券市场融资、（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
147、证券经纪商在接受客户委托、进行申报时还应该做到（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
148、银行间现券买卖的点击成交交易方式有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
149、即期交易的市场是（　　）。
A.衍生品市场
B.现货市场
C.证券市场
D.交易所市场

【答案】 B
150、下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是()。
A.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖
B.可以买卖可转换债券
C.可用自有资金买卖政府债券和金融债券
D.只可用自有资金投资证券

【答案】 C
151、按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为（ ）。
A.认购期权和认沽期权
B.欧式期权、美式期权和修正的美式期权
C.股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等
D.单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权

【答案】 B
152、按照中国证监会发布的《上市公司股东发行可交换公司债券试行规定》，可交换债券的期限最短为（ ），最长为（ ）。
A.6个月；1年
B.6个月；6年
C.1年；6年
D.1年；10年

【答案】 C
153、可转换债券通常是指证券持