2019-2025年证券从业之金融市场基础知识练习题(一)及答案.docx

2019-2025年证券从业之金融市场基础知识练习题(一)及答案

单选题（共1000题）
1、储蓄国债（凭证式）应由具备储蓄国债（凭证式）承销团资格的机构承销，（ ）和中国人民银行一般每年确定一次储蓄国债（凭证式）承销团资格。
A.中国证监会
B.中国银保监会
C.财政部
D.发改委

【答案】 C
2、国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以（）为面值、向外国投资者发行的债券。
A.本国货币
B.外国货币
C.国际储备
D.特别提款权

【答案】 B
3、行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 B
4、GDR是（　　）的简称。
A.全球存托凭证
B.国际存托凭证
C.美国存托凭证
D.中国存托凭证

【答案】 A
5、基金类投资者包括（ ）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
6、短期国库券的特点包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ

【答案】 A
7、政府通过对金融市场直接或间接的干预，影响金融市场变量，调控社会信贷可得性，进而影响公众的储蓄、消费、投资行为，调整本国与外国的经济往来，影响商业周期，最终实现对产出、就业、物价以及国际收支的有效控制，并对社会财富分配、社会公平和社会福利施加影响。这反映了金融市场重要性的（ ）。
A.促进储蓄-投资转化
B.优化资源配置
C.反映经济状态
D.宏观调控

【答案】 D
8、在一级市场，通常ETF的最小申购，赎回单位是()
A.50万份或70万份
B.50万份或100万份
C.60万份或100万份
D.60万份或150万份

【答案】 B
9、股票及其他有价证券的理论价格是根据（）来确定的。
A.现值理论
B.预期理论
C.合理收益理论
D.流动性理论

【答案】 A
10、以下关于地方政府债券的发行主体说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
11、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开立（ ）。
A.①②
B.①②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
12、从事证券评级业务的资信评级机构，应当建立（ ）制度。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
13、（2021年真题）关于我国证券公司，下列说法正确的是（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
14、自2006年之后，纳斯达克的分层制度将市场分为（　　）三个板块。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
15、（2019年真题）证券交易申报时间的先后顺序按（ ）确定。
A.投资者提出申报的时间
B.证券交易商接受申报的时间
C.证券交易所交易主机接受申报的时间
D.证券交易所交易系统接受申报的时间

【答案】 C
16、除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余营利分配的优先股票，称为（）。
A.非累积优先股票
B.非参与优先股票
C.可赎回优先股票
D.股息率固定优先股票

【答案】 B
17、目前我国普通国债发行的方式不包括( )
A.定向招募方式
B.代销方式
C.招标方式
D.承销方式

【答案】 B
18、以下关于债券交易场所的说法，正确的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
19、1997年亚洲金融危机爆发后，我国实施积极的财政政策期间，国债主要采取( )
A.记账式国债
B.储蓄国债(电子式)
C.凭证式国债
D.特别国债

【答案】 C
20、资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年的时间里，获得了迅猛发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从发起人的角度而言，资产证券化的好处包括（ ）。
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
21、对已经发行的证券进行买卖、转让和流通的市场是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 B
22、中国金融期货交易所首个股票指数期货合约为（ ）。
A.沪深300股指期货合约
B.中证500股指期货合约
C.上证50股指期货合约
D.10年期国债期货合约

【答案】 A
23、可转换持有人的转股权有效期通常（ ）债券期限。
A.等于
B.大于
C.小于
D.无法比较

【答案】 A
24、按照相关规定，证券公司次级债数额应符合：长期次级债计人净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的（ ）。
A.50%
B.40%
C.30%
D.20%

【答案】 A
25、投资者保护基金公司与中国证监会相互合作，一同加强对中国证券市场的监管，两者的合作包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
26、（ ）是投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动。
A.投资性资本流动
B.国际证券投资
C.保值性资本流动
D.投机性资本流动

【答案】 D
27、2018年7月，小王手头有一笔闲钱，正考虑将这笔钱投资于金融市场，其进行基本面分析时，应考虑的主要宏观经济变量包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
28、下列属于风险管理本质特征的是()
A.损失管理
B.事前管理
C.盈利管理
D.事后管理

【答案】 B
29、证券公司开展自营业务，要求建立（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
30、（2021年真题）下列关于金融衍生工具的发展动因的说法，正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
31、在（　　）情况下，优先股的股息收益可能会大大低于普通股票。
A.公司破产清算
B.公司经营不善，效率低下
C.公司经营有方、盈利丰厚
D.公司进入成熟期

【答案】 C
32、深圳证券交易所的约定购回式证券交易的标的证券为深交所上市交易的（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
33、除中国证监会另有规定外，合格境内机构投资者经营证券投资基金、经营集合资产管理计划允许的行为不包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 B
34、社会公众股是指社会公众依法以其拥有的财产投入公司时形成的（ ）的股份。
A.可上市流通
B.限制流通
C.可在柜台交易
D.分散持有

【答案】 A
35、中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
36、中国银行间市场交易商协会负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会设注册委员会，注册委员会通过注册会议行使职责。下面关于注册委员会说法正确的是（ ）。
A.①④
B.①③
C.②③
D.②④

【答案】 B
37、关于基金份额的发售，下列说法错误的是（ ）。
A.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金份额的发售
B.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过6个月
C.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件
D.在基金募集期间募集的资金应当存人专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用

【答案】 B
38、下列属于银行间债券市场中长期债券信用等级的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
39、下列关于私募基金管理人及从业人员等主体规范要求的说法中错误的是
A.不得不按照合同约定进行投资运作或者向投资者进行信息披露
B.不得利用私募基金财产或者职务之便为自身或者投资者以外的人牟取非法利益、进行利益输送
C.不得从事内幕交易、操纵证券期货市场及其他不正当交易活动
D.可以使用私募基金管理人及其关联方名义、账户代私募基金收付基金财产

【答案】 D
40、为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券
A.①③④
B.①②③
C.①②③④
D.②③④

【答案】 C
41、伦敦证券交易所主板上市按照板块不同，可以划分为（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 C
42、目前我国证券交易所采用的竞价方式是（ ）。
A.定时竞价和集合竞价
B.分散竞价和连续竞价
C.集合竞价和连续竞价
D.定时竞价和连续竞价

【答案】 C
43、按照我国《证券法》规定，证券交易必须实行的原则是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
44、《证券公司监督管理条例》规定，证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动。证券经纪人应当具有证券业从业资格。证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示（）。
A.证券经纪人证书
B.经纪合同
C.身份证
D.产品说明书

【答案】 A
45、（2020年真题）下列关于审批制、核准制和注册制的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
46、中国证券监督管理委员会是全国（ ）的主管部门。
A.①②
B.①③
C.①④
D.③④

【答案】 C
47、（ ）是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。
A.回购交易
B.远期交易
C.现券交易
D.期货交易

【答案】 C
48、按照《中华人民共和国证券法》的规定，我国证券自律管理机构包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
49、关于科创板制度设计的创新点，下列说法错误的是（　　）
A.退市制度自由化
B.发行定价市场化
C.上市标准多元化
D.发行审核注册制

【答案】 A
50、以下关于金融债券的说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
51、（2019年真题）中小企业板块的设计要点主要包括（ ）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
52、（2021年真题）下列关于不同类型基金的利润分配原则的说法，正确的是（??）
A.基金利润分配后基金份额净值可以低于面值
B.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%
C.货币基金应当每日进行收益分配
D.开放式基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定每次基金收益分配的最高比例

【答案】 C
53、可以开立债券托管账户的机构是(??)
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
54、在我国，非公开募集证券投资基金（简称私募基金）合格投资者累计不得超过（ ）人。
A.100
B.200
C.300
D.500

【答案】 B
55、基金性质的机构投资者包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
56、下列各种说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
57、基金的主要当事人有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 D
58、股票风险较（　　），债券风险较（　　）。
A.小大
B.大小
C.大大
D.小小

【答案】 B
59、公开募集基金的基金管理人不得有的行为有( )。Ⅰ．将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资Ⅱ．不公平地对待其管理的不同基金财产Ⅲ．利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益Ⅳ．向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
60、下列关于公司债券的说法中，有误的是（　　）。
A.不动产抵押公司债券用作抵押的财产价值不一定与发生的债务额相等
B.—般来说，投资者比较愿意购买保证公司债券
C.收益公司债券的清偿顺序在股票之后
D.可转换公司债券具有双重选择权的特征

【答案】 C
61、证券公司内部评级管理的基本要求有（　　）。
A.①②③④
B.②③④⑤
C.①②④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
62、企业年金基金按照规定不得直接投资于（ ）。
A.国债
B.权证
C.金融债
D.股票基金

【答案】 B
63、现有研究普遍认为，（　　）在场外金融衍生品交易市场的缺失，是次贷危机的重要原因之一。
A.信用衍生品市场对冲
B.提高抵押品即止
C.中央交易对手机制
D.净额结算机制

【答案】 C
64、公司债券可申请一次核准、分期发行。首期发行数量应当不少于发行总量的（ ），剩余各期发行的数量由公司自行确定，每期发行完毕后5个工作日内报中国证监会备案。
A.30%
B.40%
C.50%
D.60%

【答案】 C
65、投资者利用国际市场上金融资产或商品价格的波动，进行高抛低吸而形成的资金流动是（ ）。
A.贸易资金的流动
B.套利性资金的流动
C.保值性资金的流动
D.投机性资金的流动

【答案】 D
66、下列关于流动性风险的说法，错误的是（　　）。
A.流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险
B.流动性风险包括资产流动性风险和融资流动性风险
C.流动性风险对商业银行来说，指商业银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险
D.大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性风险

【答案】 A
67、下列属于直接融资的有(　　)
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
68、将金融市场划分为一级市场和二级市场的标准是（　　）。
A.交易工具
B.发行流通性质
C.交割方式
D.金融资产的种类

【答案】 B
69、间接融资相对集中于银行或非银行金融机构，国家对金融机构的管理一般都较为严格，银行自身的经营也多采取稳健方针，一些国家还实行了存款保险制度，这反映出间接融资具有（　　）的特点。
A.资金获得的间接性
B.融资的相对集中性
C.融资信誉的差异性相对较小
D.可逆性

【答案】 C
70、下列选项中最基础的金融衍生产品是（ ）。
A.金融互换
B.金融期货
C.金融期权
D.金融远期合约

【答案】 D
71、深圳证券交易所在确定和调整深证成分股指数中的成分股时一般考虑的因素包括（ ）。
A.③④
B.①②③④
C.①②③
D.①②④

【答案】 B
72、（2018年真题）最早出现的证券交易机构是由外商开办的（　　）。
A.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
73、（2018年真题）因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险，这是（　　）。
A.信用风险
B.市场风险
C.法律风险
D.结算风险

【答案】 B
74、证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中发生违反(　　)的行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
75、在风险管理中，风险识别包括的环节有（ ）。
A.②③
B.①④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 B
76、证券发行一般包括证券创设、资金募集和证券交付三个环节。证券无纸化发行初始登记不发行实物证券,而是直接通过证券公司的证券簿记系统进行(　　)
A.资金的募集和证券的登记
B.发行初始登记
C.证券制作
D.证券签章

【答案】 A
77、期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、（ ）、期货市场监控中心和中国期货业协会“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。
A.原中国银监会
B.期货交易所
C.原中国保监会
D.中央银行

【答案】 B
78、基金监管目标是指基金监管要达到的目的和效果，是基金监管活动的出发点和价值归宿。我国基金监管的目标包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
79、下到关于我国金融业对外开放的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
80、《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于()人民币，且必须为实缴货币资本。
A.5000万元
B.1亿元
C.2亿元
D.3亿元

【答案】 B
81、股票质押融资中（ ）为质权人。
A.债务人
B.第三人
C.债权人
D.股权

【答案】 C
82、深圳证券交易所于（ ）正式营业。
A.1990年8月3日
B.1992年6月3日
C.1989年5月3日
D.1991年7月3日

【答案】 D
83、（ ）是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。
A.建设国债
B.特种国债
C.赤字国债
D.战争国债

【答案】 B
84、（ ）市场是全球最大的黄金现货市场。
A.上海黄金市场
B.香港黄金市场
C.伦敦黄金市场
D.美国黄金市场

【答案】 C
85、债券收益体现为（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
86、证券公司设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为()亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为()亿元。
A.5；3
B.2；3
C.3；5
D.3；2

【答案】 C
87、关于封闭式基金的交易，以下说法正确的有（ ）。
A.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则
B.投资者买卖封闭式基金只能开立深、沪证券账户
C.封闭式基金的交易需收取印花税
D.封闭式基金的单笔最大数量应低于80万份

【答案】 A
88、以股票、债券、证券投资基金等有价证券为对象的发行和交易关系的总和是（ ）。
A.国际金融市场
B.国内金融市场
C.证券市场
D.非证券金融市场

【答案】 C
89、5Cs系统是指（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
90、证券公司申请融资融券业务资格的条件有（ ）。
A.①②
B.②③④
C.①②③④
D.①②③

【答案】 C
91、（2021年真题）深圳证券交易所于（??）年正式开业。
A.1991
B.1996
C.1989
D.1993

【答案】 A
92、投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于或者等于30％）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的（ ）?
A.15％
B.20％
C.25％
D.30％

【答案】 D
93、根据《中国证券业协会章程》，证券业协会的自律管理职能有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
94、我国证券交易所内的证券交易按（ ）原则竞价成交。
A.价格优先、时间优先
B.时间优先原则、按比例分配原则
C.数量优先原则、客户优先原则
D.做市商优先原则、经纪商优先原则

【答案】 A
95、证券交易所可根据需要对每日股价涨跌幅予以适当的限制，（　　）委托是无效的。
A.①②
B.①④
C.③④
D.②③

【答案】 B
96、证券公司的主要业务包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.11、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
97、下列不属于境内上市外资股的特点的是（　　）。
A.记名股票
B.人民币认购、买卖
C.人民币标明股票面值
D.投资者包括外国自然人、法人和其他组织

【答案】 B
98、强制性的基金信息披露制度，其作用包括（ ）。
A.①②④
B.①③④
C.②③
D.①②③④

【答案】 A
99、A公司的每股市价为8元，每股销售收入为10元，则A公司的市销率倍数为（ ）。
A.0.8
B.1
C.1.25
D.4

【答案】 A
100、金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的国际资金流动被称为(　　)
A.投机性资金流动
B.保值性资金流动
C.盈利性资金流动
D.国际间接投资

【答案】 B
101、一般而言，基金投资管理的流程不包括（ ）。
A.研究部门提供研究报告
B.投资决策委员会决定基金总体投资计划
C.投资决策委员会拟订投资组合具体方案
D.交易部门依据基金经理的投资指令执行交易

【答案】 C
102、股票市场价格的最直接影响因素是(　　)，并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价。
A.宏观经济因素
B.公司经营状况
C.政治因素
D.供求关系

【答案】 D
103、证券市场监管原则中，（ ）要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。
A.公开原则
B.诚信原则
C.公正原则
D.公平原则

【答案】 A
104、以下关于基金定期报告的说法，错误的有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 A
105、从事金融中介或者与金融中介关系紧密的辅助性金融业务，但没有被列入存款吸收机构的公司，是全球金融体系主要参与者中的（ ）。
A.中央银行
B.其他金融公司
C.非金融公司
D.公共部门

【答案】 B
106、《中华人民共和国证券法》规定，设立证券公司的主要股东应当最近（ ）年无重大违法违规记录且净资产不低于人民币2亿元。
A.5
B.3
C.10
D.2

【答案】 B
107、下列不属于债权类资产的远期合约的是（ ）。
A.定期存款单
B.股票价格指数的远期合约
C.短期债券
D.商业票据

【答案】 B
108、金融风险是指包括（ ）在内的各个经济主体在金融活动或投资经营活动中，因各种因素的不确定变动而遭受损失的可能性。
A.政府机构
B.非银行金融机构
C.金融机构
D.信托机构

【答案】 C
109、混合资本债券的发行方式为（　　）。
A.公开发行
B.定向发行
C.公开发行或定向发行
D.专门发行

【答案】 C
110、目前，我国国债包括( )。
A.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
111、下列关于我国创业板的说法，错误的是（）。
A.促进创业板投资良性循环
B.提高了我国资本市场的运行效率和竞争力
C.强化以市场为导向的资本约束机制
D.有效降低我国金融市场非系统性风险

【答案】 D
112、（2018年真题）下列关于流通国债和非流通国债的说法中，正确的有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
113、金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为（ ）。
A.①②③
B.①③④⑤
C.①②③④
D.②③④

【答案】 C
114、管理层是具体负责公司日常经营的核心力量，对管理层的分析包括主要高级管理人员（）等内容，以及管理团队稳定性、合作与分工等情况。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
115、（2018年真题）债券回购交易更多的是有（　　）的属性。
A.长期融资
B.信用风险
C.短期融资
D.期货交易

【答案】 C
116、（2019年真题）关于证券交易所，下列说法正确的有（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
117、年利率为10%,5年后161.05元的现值为（ ）元。
A.100
B.110
C.121
D.95

【答案】 A
118、以下关于做市商市场的说法正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
119、违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取（ ）年的证券市场禁入措施。
A.1～3
B.2～5
C.3～5
D.1～5

【答案】 C
120、证券公司甲欲设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、政策、监管等需求欲设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（ ）。
A.甲以自有资金全资设立乙
B.乙持有丙45%的股权，但不拥有管理控制权
C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人
D.丙不得对外提供担保

【答案】 B
121、金融市场，按照交易工具，可以划分为（ ）和（ ）。
A.—级市场二级市场
B.债权市场权益市场
C.证券市场非证券金融市场
D.货币市场资本市场

【答案】 B
122、国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以（ ）货币为面值、向（ ）投资者发行的债券。
A.外国 本国
B.外国 外国
C.本国 外国
D.本国 本国

【答案】 B
123、股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的。现值理论认为，人们之所以愿意购买股票和其他证券，是因为它能够为它的持有人带来（　　），因此，它的价值取决于（　　）的大小。
A.实际收益，未来收益
B.实际收益，目前收益
C.预期收益，未来收益
D.预期收益，目前收益

【答案】 C
124、我国目前的金融中介机构体系包括了多层次银行机构体系，多元化投资中介体系和保险中介体系，其中在多层次银行机构体系中占据主导的机构是(　　)。
A.中国人民银行股份
B.股份制商业银行
C.证券公司
D.大型商业银行

【答案】 D
125、关于基金认购费，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
126、（　　）要求证券市场具有充分的透明度，要求实现市场信息的公开化。
A.监管透明原则
B.公开原则
C.信息披露原则
D.自我管理原则

【答案】 B
127、企业可以通过（ ）实现对其他企业的的控股或参股。
A.发行股票
B.间接投资
C.债券投资
D.股票投资

【答案】 D
128、有价证券有广义和狭义两种概念。狭义的有价证券是指（　　）。
A.商品证券
B.货币证券
C.资本证券
D.商业证券

【答案】 C
129、（2020年真题）下列关于银行间债券市场和交易所债券市场结算方式的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
130、政策性银行金融债券发行申请应包括（）等内容，如需调整，应及时报送给中国人民银行。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
131、按照选择权的性质划分，金融期权可以分为（ ）。
A.认购期权和认沽期权
B.欧式期权、美式期权和修正的美式期权
C.股票类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等
D.单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权

【答案】 A
132、未来中国金融体系改革的重点方向不包括（　　）。
A.增强金融服务实体经济能力
B.促进直接融资和间接融资比重更合理
C.增强间接融资对直接融资的替代
D.完善多层次的资本市场

【答案】 C
133、申请发行可交换公司债券，应该满足规定（ ）。
A.①②
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 C
134、关于利率期货下列说法正确的有（　　）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
135、交易所市场发行国债的分销时，下列说法正确的是（ ）。
A.在实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方式
B.证券交易所为同一期（次）国债向不同承销商提供同一承销代码
C.投资者通过交易所买入债券时，缴纳佣金
D.通过证券交易所交易后，国债不会自动过户到客户的账户内

【答案】 A
136、下列关于政府机构的说法中，错误的是（ ）。
A.政府机构参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控
B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源
C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控
D.政府可成立专门机构参与证券市场交易，减少理性的市场震荡

【答案】 D
137、无限售条件股份包括（　　）。
A.①②
B.③④
C.①③
D.②④

【答案】 B
138、（2019年真题）股票具有（ ）等特征。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
139、债券的开户合同应当包括（　　）事项。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
140、深圳证券交易所的股价指数不包括（ ）。
A.深证180指数
B.创业板综合指数
C.深证综合指数
D.中小板综合指数

【答案】 A
141、下列不属于优先股特点的是（　　）。
A.对公司剩余财产权利优先于普通股，次于债权人
B.不享有公司表决权
C.股息相对固定
D.股息优先于普通股股息派发

【答案】 B
142、（2019年真题）下列关于信用增级机构的描述，说法正确的是（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 D
143、中国证监会对证券公司实施分类监管的目的有( )。Ⅰ．有效实施证券公司常规监管Ⅱ．合理配置监管资源Ⅲ．提高监管效率Ⅳ．促进证券公司持续规范发展
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
144、芝加哥商业交易所上市的外汇期货品种包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
145、金融期货主要包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
146、在考虑影响公司股价变动的因素时，进行宏观经济与政策因素分析通常会考虑（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
147、对于监事会会议表述正确的有（　　）。
A.①③④
B.①②⑤
C.①③⑤
D.①②③④⑤

【答案】 C
148、（2020年真题）根基《根据国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定》，境内符合条件的股份公司可以通主办券商申请在全国中小企业股份转让系统（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
149、下列关于上市开放式基金（LOF）的说法，错误的是（ ）。
A.LOF仅能在交易所申购、赎回
B.LOF不会出现大幅度折价交易
C.LOF可以是主动管理型基金
D.LOF申购和赎回均以现金进行

【答案】 A
150、金融租赁是指出租人收取一定租金，让渡一个时期固定资产（ ）的交易。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
151、基金管理人运用基金财产进行证券投资不得有的行为包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
152、（　　）是指证券公司指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
A.证券公司中介介绍业务
B.证券自营业务
C.股指期货业务
D.融资融券业务

【答案】 D
153、下列关于我国债券交易市场的说法不正确的是（ ）。
A.交易市场由各类交易者、中介服务机构以及市场监督者构成
B.债券交易市场分为场内市场和场外市场
C.场内市场包括上海证券交易所和深圳证券交易所，市场参与者为机构
D.场外市场包括银行间债券市场和商业银行柜台债券市场

【答案】 C
154、下列关于我国证券公司发展历程的说法，错误的是（ ）
A.我国证券公司发展的第五阶段为强监管和扩大开放
B.在我国证券公司发展的第一阶段，证券公司处于萌芽状态，资产规模