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2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模考模拟试题(全优)

单选题（共1000题）
1、LOF基金份额的申购、赎回采用（　　）原则通过。
A.份额申购、金额赎回
B.金额申购、份额赎回
C.金额申购、金额赎回
D.份额申购、份额赎回

【答案】 B
2、(2016年)基金投资跟踪与评价的核心是（）。
A.回访投资者，解答投资者的疑问
B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为
C.对基金销售业务以及人际关系的维护
D.建立应急处理措施的管理制度

【答案】 C
3、介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点属于（ ）。
A.基金售前服务
B.基金售中服务
C.基金售后服务
D.基金理财服务

【答案】 A
4、（2017年真题）对基金投资人进行风险承受能力的调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
5、根据《证券投资基金销售管理办法》的有关规定，下列有关基金管理公司和代销机构加强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是（ ）。
A.相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书
B.基金公司定期监察稽核基金销售活动的情况，并在监察稽核季度报告中做专项说明
C.基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料
D.自基金募集行为结束之日起10日内编制专项稽核报告，予以存档备查

【答案】 C
6、证券投资基金基金合同的当事人为（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
7、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循（ ）原则。
A.金额申购、金额赎回
B.份额申购、份额赎回
C.份额申购、金额赎回
D.金额申购、份额赎回

【答案】 D
8、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于中国证监会依法履行职责有权采取的监管措施，下列说法正确的是（ ）。
A.中国证监会办案人员在调查与违法案件有关的资金账户、证券账户和银行账户时，必须获得公安机关的协助
B.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖
C.经中国证监会主要负责人批准，办案人员可以复制基金公司的任意交易记录
D.对怀疑已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产的，中国证监会办案人员可以直接予以冻结或者查封

【答案】 B
9、（2017年真题）下列关于证券投资基金持有人的说法中，错误的是（ ）。
A.基金持有人是基金投资的受益人
B.基金持有人是基金的管理人
C.基金持有人是基金资产的所有者
D.基金持有人是基金的出资人

【答案】 B
10、(2017年)关于公司型基金，下列说法错误的是（ ）。
A.公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产
B.公司型基金的投资者通过持有人大会发表意见，行使职权
C.公司型基金具有独立法人地位
D.公司型基金投资者是基金公司的股东

【答案】 B
11、（2017年真题）当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不低于（ ）。
A.当日基金总份额5％
B.上一日基金总份额5％
C.上一日基金总份额10％
D.当日基金总份额10％

【答案】 C
12、（2017年真题）某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与A公司、B公司无任何关系)说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。
A.李某是听说陈某信息后进行投资交易的，李某的行为仍是属于内幕交易
B.李某听说陈某信息后和团队一起进行投资交易，李某还是比较专业审慎的
C.李某只是道听途说，消息并不可靠，故李某的行为属于合规行为
D.李某只是道听途说，消息并不可靠，李某的行为不属于内幕交易

【答案】 D
13、监事会对经营管理的业务监督说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
14、下列属于操作风险的是（　　）。
A.业务持续风险
B.市场风险
C.流动性风险
D.信用风险

【答案】 A
15、关于中国证券投资基金业协会的会员类别，以下说法正确的是（ ）。
A.基金托管人可以选择是否入会
B.分为特殊会员和普通会员
C.公募基金管理人应当成为普通会员
D.分为境外会员和境内会员

【答案】 C
16、（　　）中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。
A.2001年6月18日
B.2003年7月1日
C.2007年6月18日
D.2010年7月1日

【答案】 C
17、（2016年真题）QDII基金定期报告中的特殊披露要求有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
18、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（ ）个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。
A.3
B.4
C.5
D.6

【答案】 D
19、在( )策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。
A.产品
B.促销
C.渠道
D.价格

【答案】 D
20、（ ）不属于混合型基金。
A.对冲配置型基金
B.股债平衡型基金
C.偏股型基金
D.偏债型基金

【答案】 A
21、下列不属于后台部门的是(　)。
A.财务部
B.行政管理部门
C.人事部
D.信息技术部门

【答案】 A
22、基金直销机构是指（ ）
A.证券公司
B.商业银行
C.独立基金销售机构
D.基金管理公司

【答案】 D
23、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。
A.20
B.10
C.15
D.7

【答案】 A
24、基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的（ ）。
A.自我认识、自我学习、自我培训
B.自我学习、自我改造、自我完善
C.自我评价、自我完善、自我学习
D.自我改善、自我改造、自我学习

【答案】 B
25、下列不能形成有效的反洗钱合规性风险管理措施的是（ ）。
A.从严监控客户核心资料信息修改
B.制定严格有效的开户流程
C.建立规模导向的反洗钱防控体系
D.对现金支付进行控制和监控

【答案】 C
26、其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（ ）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 B
27、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（ ）个月内选任新基金管理人。
A.1
B.2
C.3
D.6

【答案】 D
28、保险公司、保险资产管理公司的业务不包括（　　）。
A.保险资金委托投资业务
B.资产支持计划业务
C.证券投资咨询业务
D.投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品的资金管理

【答案】 C
29、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（　　）万元人民币，且持有期限不少于（　　）年
A.1000；2
B.3000；2
C.1000；3
D.3000；5

【答案】 C
30、（ ）起，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。
A.1999年12月1日
B.2001年9月1日
C.2002年2月1日
D.2005年3月1日

【答案】 C
31、场外募集的LOF基金份额注册登记在（ ）。
A.中央国债登记结算公司的注册登记系统
B.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统
C.基金管理人的注册登记系统
D.基金托管人的注册登记系统

【答案】 B
32、若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1.0%。假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为（　　）。
A.99009.9
B.990.1
C.99059.9
D.100000

【答案】 C
33、以下关于基金销售费用的说法，正确的是（　　）。
A.应在招募说明书中载明费率标准
B.代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用
C.基金的申购费必须在申购时收取
D.对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金

【答案】 A
34、（2016年真题）（ ）是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.契约型基金
D.公司型基金

【答案】 A
35、下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是(　)。
A.股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则
B.股票基金、债券基金的申购和赎回按份额申购、金额赎回原则
C.货币市场基金的申购和赎回按确定价原则
D.货币市场基金的申购和赎回按金额申购、份额赎回原则

【答案】 B
36、关于风险投资基金，下列说法错误的是（ ）。
A.一般采用公募方式
B.又称创业基金
C.帮助所投企业取得上市资格
D.属于按对象分类的投资基金之一

【答案】 A
37、内部控制制度的主要内容不包括(　)。
A.内控大纲
B.基本管理制度
C.部门业务规章
D.业务执行规范

【答案】 D
38、国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则不包括（ ）
A.投资者教育等同于投资咨询
B.投资者教育应有助于监管者保护投资者
C.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代
D.证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节

【答案】 A
39、(2016年)下列属于部门业务规章需具体说明的内容是（）。
A.岗位责任
B.信息技术管理
C.资料档案管理
D.内控措施

【答案】 A
40、下列不属于基金信息披露禁止行为的是（　　）。
A.违规承诺收益或承担损失
B.诋毁其他基金管理人
C.登载其他组织的祝贺性文字
D.不对证券投资业绩进行预测

【答案】 D
41、具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
42、(2017年)基金管理人内部控制的原则包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
43、(2017年)关于基金从业人员“专业审慎”职业道德规范的基本要求，下列描述正确的是（ ）。
A.只要通过基金从业人员资格考试，即可执业
B.基金从业人员取得执业证书，说明其已经充分掌握了所有的专业知识
C.基金从业人员的注册监管，可以保证其执业活动处于监管机构的监督之下
D.进行从业人员的持续学习，就是指对新增、修订的法律法规的学习

【答案】 C
44、保本基金从本质上讲是一种（　　）。
A.股票基金
B.债券基金
C.混合基金
D.平衡基金

【答案】 C
45、下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是（ ）。
A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益
B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件
C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险
D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

【答案】 B
46、(2016年)对股票规模的划分，通常将市值较小、累计市值占市场总市值（ ）以下的公司归为小盘股；累计市值占市场总市值（ ）以上的公司为大盘股。
A.10％；30％
B.20％；30％
C.10％；50％
D.20％；50％

【答案】 D
47、基金招募说明尽收眼底的内容不包括以下（ ）方面。
A.招募说明书摘要
B.基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期
C.基金资产的估值
D.基金运作方式

【答案】 D
48、基金托管协议是基金管理人与(　)之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达的协议书。
A.基金投资者
B.基金份额持有人
C.基金托管人
D.基金发起人

【答案】 C
49、股票的收益比债券高，是因为股票面临的（ ）比债券大得多。
A.税收
B.期限
C.风险
D.利率

【答案】 C
50、证券投资基金所筹集的资金主要投向（　　）。
A.实业领域
B.金融工具
C.生产工具
D.以上都是

【答案】 B
51、设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
52、中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（ ）个月内做出注册或者不予注册的决定。
A.一
B.三
C.六
D.九

【答案】 C
53、公开发行标准是向不特定对象发行证券或者向特定对象发行证券累计超过（　　）人。
A.50
B.100
C.150
D.200

【答案】 D
54、下列关于基金客户服务内容的表述，不正确的是（ ）。
A.介绍基金管理人投资运作情况属于售前服务
B.提醒客户及时核对交易确认属于售中服务
C.介绍基金产品属于售中服务
D.定期提供产品净值信息属于售后服务

【答案】 B
55、关于基金托管人的职责，以下说法错误的是（ ）。
A.按照规定开设基金财产的资金账户
B.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申赎价格
C.安全保管基金财产
D.按照规定召集基金份额持有人大会

【答案】 B
56、以下关于基金管理公司及其子公司资产管理业务说法正确的有（　　）。
A.基金管理公司从事公开募集基金业务，向特定对象募集资金累计不得超过200人
B.基金管理公司通过设立资产管理计划从事特定资产管理业务，可以采取为单一客户办理特定资产管理业务以及为特定的多个客户办理特定资产管理业务
C.为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于2000万元人民币
D.为多个客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产合计不得低于1000万元人民币，但不得超过10亿元人民币

【答案】 B
57、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，(　)应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。
A.基金托管人
B.监管机构
C.基金管理人
D.证券交易所

【答案】 C
58、一般认为，世界上第一只开放式基金是（ ）。
A.海外及殖民地政府信托
B.苏格兰美国投资信托
C.马萨诸塞金融服务公司
D.马萨诸塞投资信托基金

【答案】 D
59、基金管理人应在每年结束后（ ）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
A.30
B.60
C.90
D.180

【答案】 C
60、(2016年)以下关于投资、研究业务控制中，表述正确的是（）。
A.基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流
B.基金经理为立即投资某股票，要求研究员即时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告
C.研究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用
D.研究员的研究结论应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现

【答案】 A
61、证券投资基金在运用4Ps理论时有其特殊性，其中不包括（ ）。
A.规范性
B.持续性
C.专业性
D.综合性

【答案】 D
62、关于专业投资者转换为普通投资者，下列说法错误的是（　　）。
A.具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历
B.最近一年末净资产不低于2000万元
C.最近一年末金融资产不低于1000万元
D.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历

【答案】 A
63、（2021年真题）关于中国证券投资基金业协会在基金职业道德教育方面发挥的作用，以下表述错误的是（ ）。
A.中国证券投资基金业协会对违规的基金从业人员可实施纪律处分
B.中国证券投资基金业协会是基金行业的自律性组织，更侧重在职业道德层面对基金从业人员进行监督
C.中国证券投资基金业协会有权制定并颁布基金从业人员自律规则
D.中国证券投资基金业协会在法律法规层面对基金从业人员的执业活动享有执法监督权

【答案】 D
64、下列关于基金登记的说法，错误的是（　　）。
A.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力
B.我国开放式基金的登记业务只能由基金管理人办理
C.建立并管理投资者基金份额账户是基金注册登记机构的主要职责之一
D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样

【答案】 B
65、基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
66、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
67、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（　　）依法采取行政监管或行政处罚措施。
A.基金业协会或财政部
B.中央银行或证监会
C.中国证监会或地方证监局
D.中国证监会或基金业协会

【答案】 C
68、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改末达到要求的，督察长应当向（ ）报告。
A.董事会
B.中国证监会
C.中国证监会相关派出机构
D.以上选项都正确

【答案】 D
69、（2016年真题）票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（ ）分类的。
A.交易工具的期限
B.交割期限
C.市场性质
D.交易标的物

【答案】 D
70、开放式基金的（　　）是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。
A.份额的转换
B.非交易过户
C.转托管
D.冻结

【答案】 B
71、下列（ ）不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。
A.德尔菲法
B.缘故法
C.介绍法
D.陌生拜访法

【答案】 A
72、（　　）是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。
A.商业秘密
B.内幕信息
C.客户资料
D.保密信息

【答案】 A
73、目前我国证券投资基金反映的是一种（ ）关系。
A.信托
B.债权
C.担保
D.股权

【答案】 A
74、（ ）属于基金职业道德教育的主要内容。
A.提升基金职业道德素养
B.参加基金职业道德实践
C.领会基金职业道德规范
D.灌输基金职业道德规范

【答案】 D
75、下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（　　）.
A.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素
B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年
C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料
D.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务

【答案】 D
76、（ ）不属于我国基金信息披露制度体系中的自律性规则。
A.《证券交易所ETF业务实施细则》
B.《证券交易所业务规则》
C.《证券交易所LOF业务规则与业务指引》
D.《证券投资基金信息披露管理办法》

【答案】 D
77、关于公募基金信息披露的制度体系，以下表述中错误的是（　　）。
A.基金信息披露的部门规章、规范性文件均由中国证监会制定并发布
B.基金信息披露制度体系的层次可分为国家法律、部门规章、规范性文件、自律性规则
C.基金信息披露的自律性规则的中国证监会依法制定并发布
D.司法解释不属于基金信息披露制度体系的构成部分

【答案】 C
78、ETF份额申购和赎回的程序不包括( )。
A.申购和赎回申请的提出
B.申购和赎回申请的确认与通知
C.申购和赎回的清算交收与登记
D.申购和赎回申请的场所

【答案】 D
79、（2017年真题）下列行为中，不属于基金职业道德教育主要途径的是（ ）。
A.行业协会开展内幕交易案件警示展示
B.中国证监会向违规机构和个人出具行政监管措施
C.基金公司表彰岗位突出贡献标兵
D.基金公司新员工学习所在机构的员工手册

【答案】 B
80、（2017年真题）某基金公司在其门户网站上发布新基金宣传材料，关于此新基金的宣传材料以下说法错误的是（ ）。
A.该材料事先经督察长检查，并出具合规意见书即可，无须再向当地中国证监会派出机构备案
B.该材料不得预测基金的投资收益
C.该材料应当含有明确的风险提示和警示性文字
D.该材料须与基金合同、基金招募说明书相符

【答案】 A
81、以下不属于证券投资基金特点的是（　　）。
A.集合理财、专业管理
B.组合投资、分散风险
C.投入较少、回报较高
D.独立托管、保障安全

【答案】 C
82、(2017年)甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入，卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
83、基金募集期间，投资者可以通过具有基金代销业务资格的（ ）从场内认购LOF份额。
A.保险公司
B.商业银行
C.期货公司
D.证券公司

【答案】 D
84、（　　）是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。
A.道德
B.职业道德
C.品德
D.素养

【答案】 B
85、投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为（　　）。
A.9:30-11:30和13:00-15:00
B.9:20-11:30和13:00-15:00
C.9:30-11:30和13:00-15:30
D.9:15-11:30和13:00-15:00

【答案】 A
86、信息技术内部控制制度不包括（ ）。
A.内部资金对账制度
B.门禁制度
C.严格的授权制
D.内外网分离制度

【答案】 A
87、（2016年真题）在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，（ ）开始萌芽。
A.法律
B.社会道德
C.职业道德
D.职业文化

【答案】 C
88、公开募集基金的基金管理人内部治理结构不符合规定且逾期不改正的，中国证监会有权对其采取的监管措施是（ ）。
A.没收有关股东的股权及红利
B.限制转让基金财产或者在基金财产上设定其他权利
C.限制业务活动，责令暂停部分或者全部业务
D.对董事、监事、高级管理人员处以罚款

【答案】 C
89、下列关于合规投诉处理的说法错误的是( )。
A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目
B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险
C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多
D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程

【答案】 B
90、对基金产品的未来收益进行预测属于（　　）。
A.基金宣传推介的禁止行为
B.基金管理公司可自主决策的事项
C.法规许可的行为
D.需要事先向监管部门申请的事项

【答案】 A
91、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（ ）以上通过。
A.1／2
B.1／3
C.3／4
D.1／4

【答案】 A
92、良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失，某金融机构在了解投资者的个人背景和社会背景后，指导投资者分析投资问题，获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育中的（　　）。
A.权益保护教育
B.投资决策教育
C.资产配置教育
D.防范诈骗教育

【答案】 B
93、根据（　　）的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。
A.发行者
B.到期日
C.投资对象
D.信用等级

【答案】 A
94、证券投资基金分散风险机制是（　　）。
A.以组合投资的方式进行投资运作
B.某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补
C.基金通过购买一篮子股票，从而分散风险
D.以上都是

【答案】 D
95、保本基金的（ ）是风险投资可承受的最高损失限额。
A.安全垫
B.最低目标值
C.价值底线
D.投资组合现时净值

【答案】 A
96、金融的含义是（　　）。
A.货币资金的融通
B.实物的融通
C.虚拟资产的融通
D.互联网金融的融通

【答案】 A
97、货币市场基金可以投资于以下金融工具（ ）。
A.现金
B.股票
C.可转换债券
D.信用等级在AAA级以下的企业债券

【答案】 A
98、基金管理人关于 ETF 基金份额参考净值的计算方式，一般需经（ ）认可后公告。
A.中国证监会
B.中国基金业协会
C.中国证券业协会
D.证券交易所

【答案】 D
99、基金托管协议是基金管理人与(　)之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达的协议书。
A.基金投资者
B.基金份额持有人
C.基金托管人
D.基金发起人

【答案】 C
100、下列关于资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的说法中，错误的是（　　）。
A.单个资产管理计划的委托人不得超过200人
B.单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制
C.客户委托的初始资产合计不得低于5000万元人民币
D.客户委托的初始资产合计不得超过50亿元人民币

【答案】 C
101、（2017年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金从业人员任职资格的要求，下列可以成为公募基金从业人员的是（ ）。
A.犯有走私罪，被判处过刑罚的人
B.因违法行为被期货公司开除的人
C.对所任职公司因经营不善破产清算负有个人责任的董事，自破产清算终结之日起超过五年的
D.因违法行为被吊销执业证书的律师

【答案】 C
102、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（ ）原则。
A.健全性
B.独立性
C.有效性
D.相互制约

【答案】 C
103、基金股票投资组合重大变动的披露内容不包括（　　）。
A.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细
B.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细
C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额
D.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值1%的股票明细

【答案】 D
104、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（ ）人。
A.2
B.3
C.4
D.5

【答案】 A
105、关于道德与法律的区别，下列表述错误的是（ ）。
A.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式
B.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛
C.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容
D.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量实现其约束力

【答案】 B
106、基金公司（　　）应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性负责。
A.董事会
B.各业务部门
C.风险管理职能部门或岗位
D.公司管理层

【答案】 B
107、基金销售人员禁止性规范包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
108、（2017年真题）某开放式基金与2017年7月3日成立，并于8月8日开放日申购赎回业务，下列净值披露事项违反法规规定的是（ ）。
A.7月3日至8月7日每日都披露该基金的份额净值
B.8月8日起每周披露一次该基金的份额净值和累计净值
C.7月3日至8月7日每周披露一次该基金的份额净值
D.8月8日起披露该基金每个开放日的份额净值和累计净值

【答案】 B
109、(2017年)关于投资者教育工作的要求，下列表述正确的是（ ）。
A.投资者教育应当与本公司提供的具体产品和服务有机结合
B.投资者教育应当采用监管部门统一要求的模式
C.投资者教育应当纳入本公司各业务环节
D.投资者教育应当遵守广泛适用的投资者教育计划

【答案】 C
110、（　　）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。
A.合规文化
B.公司章程
C.合规政策
D.合规责任

【答案】 C
111、基金宣传推介材料应当（ ）
A.培养投资人长期投资的理念
B.无需揭示投资风险
C.宣传基金最佳业绩表现
D.根据发行情况，及时修改备案的宣传材料

【答案】 A
112、基金份额持有人的权利有（ ）。
A.决定基金扩募或者延长基金合同期限
B.转让或赎回基金份额
C.决定更换基金管理人、基金托管人
D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准

【答案】 B
113、(2016年)下列哪一项不属于证券投资基金的特点（ ）
A.集中资金
B.专业理财
C.分开投资
D.分散风险

【答案】 C
114、(2016年)诚实守信的基本要求不包括（ ）。
A.不得欺诈客户
B.不得从事与投资人利益相冲突的业务
C.不得进行内幕交易和操纵市场
D.不得进行不正当竞争

【答案】 B
115、（2019年真题）关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（ ）。
A.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开
B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开
C.召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项
D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行决

【答案】 A
116、货币市场基金的主要投资对象包括（ ）。
A.股票
B.1年以内的银行定期与存款
C.可转换债券
D.剩余期限在397天以上的债券

【答案】 B
117、某基金公司刚成立，投资总监兼任督察长，违背了合规管理的（　　）。
A.客观性原则
B.独立性原则
C.协调性原则
D.专业性原则

【答案】 B
118、某公司董事会人数为15人，下列独立董事人数符合要求的是（　　）。
A.6人
B.3人
C.2人
D.1人

【答案】 A
119、（2017年真题）关于基金产品风险评价，下列表述正确的是（ ）。
A.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行
B.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存
C.基金产品风险应至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险
D.为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密

【答案】 B
120、在我国，证券投资基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之间的权利义务由（ ）确定。
A.基金公司章程
B.基金托管协议
C.基金合同
D.基金招募说明书

【答案】 C
121、(　)全面负责对公司经营运作的合法合规性进行监察稽核。
A.董事会
B.监事会
C.督察长
D.基金高级经理

【答案】 C
122、关于公募机构申请基金销售业务资格所应当具备的条件，以下说法错误的是( )。
A.该机构需要根据中国证券业协会规定进行备案
B.该机构有符合法律法规要求的反洗钱内控制度
C.该机构有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
D.该机构具备完善的业务流程、销售人员职业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度

【答案】 A
123、基金定期报告中信息披露最详尽的文件是（ ）。
A.基金净值公告
B.年度报告
C.半年度期报告
D.基金上市交易公告书

【答案】 B
124、(2016年)属于基金托管人规范行为的有（）。
A.垫付基金管理人20％的注册资本
B.根据需要进行投资，并在规定时间内偿还基金财产
C.单独为基金设立资金和证券账户
D.为托管的所有基金设立一个银行存款账户

【答案】 C
125、同一私募基金产品的投资者持有期间超过（　　），无须再次进行投资者风险评估。
A.1年
B.2年
C.3年
D.4年

【答案】 C
126、关于基金销售机构中基金销售人员的资格要求，下列说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】