2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库与答案.docx

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2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库与答案单选题（共1000题） 1、下列哪一项不属于后台部门?（） A.注册登记部门 B.信息技术部门 C.产品研发部门 D.资金清算部门【答案】 C 2、（　　）不是基金托管人的职责主要体现方面。 A.基金资产保管 B.基金资产的投资运作 C.基金资金清算 D.会计复核【答案】 B 3、甲是A基金公司的基金经理，常去B上市公司调研，后来在假期参加B公司支付费用的国外旅游等休闲活动，请问，甲的行为违反了忠诚廉洁行为要求的哪项具体内容？（ A.不得利用基金资产为他人牟取非法利益 B.应当保护所在机构的财产安全 C.不得接受利益相关方的贿赂，如礼物、回扣等 D.不得私底下接受客户委托买卖证券期货的需求【答案】 C 4、基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，内容不包括( )。 A.合规管理部门的功能和职责 B.合规管理部门的权限 C.合规负责人的合规管理职责 D.合规管理部门的薪资待遇【答案】 D 5、保本基金于20世纪80年代中期起源于( )。 A.美国 B.英国 C.德国 D.加拿大【答案】 A 6、(2017年)基金销售机构销售基金产品多以4Ps营销组合策略为指导，下列不属于以4Ps为核心的营销组合策略的是（）。 A.价格策略 B.产品策略 C.国际化策略 D.促销策略【答案】 C 7、（2016年真题）随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德（）的特征。 A.约束性 B.时代性 C.继承性 D.具体性【答案】 C 8、常见的客户服务内容主要是（　　）。 A.基金账户信息查询 B.客户投诉处理 C.修改账户资料 D.以上都是【答案】 D 9、（2017年真题）守法合规是基金从业人员职业道德的基本要求，守法合规中的“法”和“规”包括（）。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 B 10、(2017年)关于内幕信息，下列表述错误的是（）。 A.内幕信息必须是非公开的信息 B.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格 C.内幕信息必须是来源可靠的信息 D.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息【答案】 D 11、保本基金的安全垫等于（）。 A.价值底线超过投资组合现时净值的数额 B.投资组合中风险资产与保本资产的比例 C.投资组合现时净值超过价值底线的数额 D.投资组合中风险资产与保本资产的总额【答案】 C 12、基金公司的客户又称（　　）。 A.基金客户 B.基金产品的投资人 C.基金份额的持有人 D.以上都是【答案】 D 13、在不违反法律法规的前提下，公司必须保证给客户的所有建议和为客户进行的所有交易都是本着（　　）的原则。 A.客观合理 B.独立 C.客户利益第一 D.谨慎专业【答案】 C 14、关于基金职业道德修养的含义，下列表述错误的是（）。 A.基金从业人员职业道德的提高，一方面靠社会和组织的培养、教育，另一方面靠自我修养，两者缺一不可 B.基金从业人员职业道德修养的关键在于自律组织的督促和指导 C.基金从业人员应将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念 D.修养是指一个人的素质经过长期的学习、锻炼或改造所达到的一定结果和水平【答案】 B 15、（2016年真题）下列关于证券投资基金的说法正确的是（）。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 B 16、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。 A.50 B.100 C.200 D.500 【答案】 C 17、根据基金销售费用其他规范，以下表述错误的是（）。 A.基金管理人和基金销售应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式 B.除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议 C.客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支 D.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费【答案】 C 18、(2016年)关于熟悉法律法规等行为规范，下列表述错误的是（）。 A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范 B.我国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述 C.基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化 D.基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件【答案】 B 19、（2018年真题）基金监管的首要目标是（）。 A.维护市场秩序 B.监管基金机构的稳健运行 C.保护投资人及其相关当事人的合法权益 D.保障基金行业的健康发展【答案】 C 20、以下事项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件的是（　　）。 A.有50人以上的从业人员 B.有安全高效的清算、交割系统 C.设有专门的托管部门 D.有符合要求的营业场所【答案】 A 21、合规风险是指因公司及员工违规导致公司可能遭受（　　）的风险。 A.法律制裁 B.监管处罚 C.重大财务损失和声誉损失 D.以上都是【答案】 D 22、（）会导致ETF总份额的减少，（）会导致ETF总份额的扩大。 A.折价套利；溢价套利 B.溢价套利；折价套利 C.风险套利；无风险套利 D.无风险套利；风险套利【答案】 A 23、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，其履行的职责不包括（　　）。 A.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等 B.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导 C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门 D.审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求【答案】 D 24、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前( )日公告基金份额持有人大会召开时间、会议形式等事项。 A.10 B.15 C.30 D.60 【答案】 C 25、QDII基金的基金合同、招募说明书中的特殊披露要求是（　　）。 A.境外投资顾问和境外托管人信息 B.投资交易信息 C.投资境外市场可能产生的风险信息 D.以上都是【答案】 D 26、以下关于基金会计核算，表述错误的是（）。 A.基金管理公司的经营活动和证券投资基金的投资管理活动应独立建账、独立核算 B.建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督 C.为了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建账、统一核算 D.基金会计核算主体为证券投资基金【答案】 C 27、投资范围规定，股票基金应有（）以上的资产投资于股票，债券基金应有（）以上的资产投资于债券。 A.80%、60% B.60%、40% C.80%、80% D.50%、70% 【答案】 C 28、某基金管理公司的一名基金经理，在参加一次同学聚会时，从同学处了解到某上市公司即将并购另一公司的消息，这位同学是该上市公司高管，于是该基金经理利用此消息进行了投资交易，该基金经理行为（）。 A.违反了诚实守信中不得进行内幕交易的基本要求，同时违反了法律 B.违反了诚实守信中不得进行不正当竞争的基本要求，同时违反了法律 C.违反了诚实守信中不得进行操纵市场的基本要求，同时违反了法律 D.违反了诚实守信中不得欺诈客户的基本要求，同时违反了法律【答案】 A 29、QDII基金在披露相关信息时，下列说法不正确的是（　　）。 A.可同时采用中、英文，并以英文为准 B.可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息 C.当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性 D.QDII基金在其开放申购、赎回前，应至少每周披露1次资产净值和份额净值【答案】 A 30、(2016年)（）不是我国保险资产管理公司的资产管理业务内容。 A.企业年金 B.第三方保险资产管理计划 C.集合资金信托 D.投资联结保险账户管理【答案】 C 31、ETF最早产生于（）。 A.美国 B.英国 C.荷兰 D.加拿大【答案】 D 32、下列关于非公开募集基金管理人登记的说法中，错误的是（　　）。 A.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行的统一监管 B.降低了非公开募集基金管理人的设立难度和设立成本 C.体现了国家公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念 D.有利于非公开募集基金的灵活运作【答案】 A 33、下列选项不属于董事会履行合规管理职责的是（　　）。 A.审议批准合规管理的基本制度 B.维护公司的统一性和完整性 C.评估合规管理有效性 D.决定合规负责人的聘任【答案】 B 34、如下哪一项，不属于我国市场上出现的公募另类投资基金的主要分类（） A.商品基金 B.ETF联接基金 C.非上市股权基金 D.房地产基金【答案】 B 35、公募基金行业规范的内容不包括（　　）。 A.信息披露 B.投资者的投资能力 C.利润分配 D.投资限制【答案】 B 36、（　　），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分別发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金---“基金开元”和“基金金泰”，由此打开了中国证券投资基金试点的序幕。 A.1997年11月27日 B.2000年10月8日 C.1998年3月27日 D.2003年10月28日【答案】 C 37、参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的（）个月以后、（）个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 A.2；3 B.2；6 C.3：4 D.3：6 【答案】 D 38、基金的宣传推介材料推介避险策略基金的，应当（）。 A.充分说明避险策略基金与银行存款的一致性 B.充分说明基金经理的过往业绩 C.充分说明避险策略基金的收益率 D.充分揭示避险策略基金的风险【答案】 D 39、关于基金管理人研究业务的内部控制，下列说法错误的是（）。 A.应建立严密的研究工作流程，形成科学、有效的研究方法 B.应根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护投资对象备选库 C.应建立研究报告质量评价体系 D.研究工作应保持独立、客观，应与投资部门设立防火墙制度【答案】 D 40、我国基金职业道德的内容不包括(　)。 A.守法合规 B.诚实守信 C.专业审慎 D.利益至上【答案】 D 41、一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，投资者可于（）日起赎回该部分基金份额。 A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3 【答案】 C 42、关于混合型基金，以下表述错误的是( )。 A.混合型基金会根据市场状况对股票和债券的投资比例进行调整 B.混合型基金的股票配置不得低于80% C.混合型基金的预期收益一般高于债券基金 D.为投资者提供了一种分散投资的工具【答案】 B 43、内幕信息的构成要素不包括（　　）。 A.来源可靠的信息 B.“重要”的信息 C.及时的信息 D.“非公开”的信息【答案】 C 44、(2016年)下列哪一项不属于年度报告中的重要提示（） A.基金管理人和托管人的披露责任 B.基金管理人管理和运用基金资产的原则 C.投资风险提示 D.投资收益保证【答案】 D 45、（2016年真题）下列不属于风险应对措施的是（）。 A.风险评估 B.风险接受 C.风险回避 D.风险共担【答案】 A 46、下列关于投资者教育基本原则的说法中，正确的是（）。 A.投资者教育有固定的推广模式 B.存在广泛适用的投资者教育计划 C.投资者教肓不应被视为是对市场参与者监管工作的替代 D.投资者教育有成熟的经验可以遵循【答案】 C 47、根据《基金管理公司风险管理指引》的规定，投资合规性风险管理的措施不包括（）。 A.每日鵬评估投资比例等合规性指标执行情况 B.对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，由基金经理自己手工控制 C.重点监控投资组合中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待投资人等行为 D.通过在交易系统中设置风控参数，对投资的合规风险进行自动控制【答案】 B 48、董事会履行的合规职责不包括（　　）。 A.审议批准合规管理的基本制度 B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决 C.决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项 D.建立与合规负责人的直接沟通机制【答案】 B 49、长期以来，我国居民偏爱的理财方式是（　　）。 A.货币储蓄 B.投资 C.融资 D.借贷资金【答案】 A 50、基金合同是约定基金管理人、（　　）和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。 A.基金公司 B.基金托管人 C.商业银行 D.证券公司【答案】 B 51、目前，国内的销售机构可分为（）。 A.直销机构和代销机构 B.直销机构和包销机构 C.代销机构和包销机构 D.营销机构和代销机构【答案】 A 52、认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的（）收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的（）收费方式。 A.后端，前端 B.后置，前置 C.前置，后置 D.前端、后端【答案】 D 53、基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（　　）的赎回费。 A.0.50% B.0.75% C.1% D.1.50% 【答案】 B 54、(2016年)基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）方面的披露义务。 A.基金份额持有人大会 B.基金份额变化信息 C.基金运作、托管监督报告 D.基金份额持有信息【答案】 A 55、（2017年真题）中国证券投资基金业协会的会员类别不包括（）。 A.一般会员 B.联席会员 C.特别会员 D.普通会员【答案】 A 56、一种行为在法律上并未被禁止，但是往往被社会公众所诟病，这说明了道德与法律（）。 A.调整范围不同 B.表现形式不同 C.内容结构不同 D.调整手段不同【答案】 A 57、关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是（　　）。 A.可以根据申购金额不同分段设置费率 B.基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠 C.可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式 D.可以根据投资人持有期限不同分段设置费率【答案】 B 58、LOF基金在交易所的规则与（）的相同。 A.股票 B.债券 C.封闭式基金 D.开放式基金【答案】 C 59、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为(　)。 A.核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人 B.注册规模的80%以上，份额持有人不少于200人 C.份额不少于1亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人 D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人【答案】 A 60、关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是（）。 A.股票、债券、基金都是间接投资工具 B.股票、债券、基金都是直接投资工具 C.股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具 D.基金所筹集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品【答案】 C 61、―般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为（　　）。 A.狭小 B.广泛 C.相同 D.不确定【答案】 B 62、基金的宣传推介材料推介避险策略基金的，应当（）。 A.充分说明避险策略基金与银行存款的一致性 B.充分说明基金经理的过往业绩 C.充分说明避险策略基金的收益率 D.充分揭示避险策略基金的风险【答案】 D 63、(2017年)下列关于基金托管人信息披露的说法中，正确的是（）。 A.托管产品拟在证券交易所上市的，由托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告 B.基金托管人职责终止时，基金托管人应该委托律师事务所对基金管理人是否履行职责出具法律意见书 C.当媒体报道的消息可能导致基金价格发生重大波动的，托管人应当予以公告 D.在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上【答案】 D 64、货币市场基金不得投资的金融工具是(　)。 A.现金 B.1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单 C.期限在1年以内(含1年)的债券回购 D.可转换债券【答案】 D 65、（2019年真题）根据审慎监管原则，以下基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时注重的内容包括（）。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 B 66、下列可以担任公募基金管理人的是（　　）。 A.基金发起人 B.基金管理公司 C.基金托管银行 D.基金投资者【答案】 B 67、ETF基金管理人（）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购与赎回清单。 A.每日开市前 B.每日开市后 C.每日闭市前 D.每日闭市后【答案】 A 68、关于督察长的合规责任，以下表述错误的是（　　）。 A.督察长享有充分的知情权 B.督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告 C.督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权，可以调阅公司相关文件、档案 D.督察长负责组织指导公司监察稽核工作【答案】 C 69、（2017年真题）中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括（）。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 D 70、（2016年真题）基金监管工作的目标不包括（）。 A.降低系统风险 B.保护投资人及相关当事人的合法权益 C.规范证券投资基金活动 D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展【答案】 A 71、有效进行合规培训管理能有效降低（　　），并最终使合规培训成为基金管理人降低成本的关键。 A.系统风险 B.非系统风险 C.操作风险 D.运作风险【答案】 D 72、货币市场基金的收益公告内容包括（）。 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 【答案】 A 73、私募基金相关资料保存期限自基金清算终止之日起不得少于（　　）。 A.5年 B.10年 C.15年 D.20年【答案】 B 74、与年度报告相比，半年度报告的特点主要是（　　）。 A.不要求进行审计 B.只需披露当期的主要会计数据和财务指标 C.只需披露过去1个月的净值增长率 D.以上都是【答案】 D 75、基金客户服务中，（）是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。 A.售前服务 B.售中服务 C.售后服务 D.上门服务【答案】 B 76、根据《证券投资基金法》的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人不需要承担的责任是（　　）。 A.在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息 B.以固有财产承担因募集行为而产生的债务 C.代销机构支付的各项成本及费用 D.以固有财产承担因募集行为而产生的费用【答案】 C 77、(2016年)（）主要依赖于金融衍生产品，实现投资组合价值的保本与增值。 A.对冲保险策略 B.对冲投资策略 C.固定比例投资组合保险策略 D.浮动比例投资组合保险策略【答案】 A 78、证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金，两者之间的划分依据是()。 A.价格形成方式的不同 B.交易场所的不同 C.组织运作方法的不同 D.期限的不同【答案】 C 79、合规独立性不包括（　　）。 A.部门独立性 B.机制独立性 C.问责独立性 D.产品独立性【答案】 D 80、关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。 A.是一种本土化创新 B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回 C.不可以在交易所进行份额交易 D.具有的转托管机制与可以在交易所进行申购、赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象【答案】 C 81、（2016年真题）诚实守信的基本要求不包括（）。 A.不得欺诈客户 B.不得从事与投资人利益相冲突的业务 C.不得进行内幕交易和操纵市场 D.不得进行不正当竞争【答案】 B 82、(2016年)基金份额通常在（）万份以上才能参与ETF的申购、赎回交易。 A.10 B.20 C.30 D.50 【答案】 D 83、基金（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管现，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。 A.份额持有人 B.托管人 C.监管机构 D.注册登记机构【答案】 C 84、基金职业道德教育的途径不包括(　)。 A.岗位职业道德实践 B.基金业协会的自律 C.树立基金职业道德典型 D.社会各界持续监督【答案】 A 85、董事会履行的合规管理职责包括（）。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 A 86、交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指（　　）。 A.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易 B.投资指令必须经董事会讨论后方能确定 C.基金经理可以直接向交易员下达投资指令 D.基金经理可以直接进行交易【答案】 A 87、下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是( )。 A.遵从价格优先、时间优先原则 B.申报价格最小变动单位为0.0001元人民币 C.采用竞价成交的方式 D.实行T+1交收制度【答案】 B 88、（）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。 A.50% B.60% C.80% D.100% 【答案】 C 89、（2017年真题）下列关于守法合规的基金职业道德要求的说法中，正确的是（）。 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 【答案】 C 90、以下属于触发披露基金的临时报告的重大事件是（　　）。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 【答案】 C 91、我国基金监管的原则不包括（）。 A.依法监管原则 B.“三公”原则 C.适度监管原则 D.真实合法原则【答案】 D 92、（2018年真题）（）构成公司内部控制的基础。 A.控制环境 B.风险评估 C.信息沟通 D.内部监控【答案】 A 93、定期开放基金按照一个固定的周期开放，目前市场上常见的有（　　）开放一次的。 A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 C 94、目前，沪、深证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（　　）。 A.5％ B.10％ C.15％ D.20％【答案】 B 95、关于资产管理行业的现状，下列表述错误的是（　　）。 A.银行、保险等各类机构不能开展资产管理业务 B.随着我国国民个人财富的不断积累，投资者对理财的需求不断上升 C.传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司 D.各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合是我国目前资产管理行业的现状【答案】 A 96、（）是ETF最大的特色之一，使ETF省却了用现金购买证券或商品以及为应付赎回卖出证券或商品的环节。 A.被动操作 B.指数型基金 C.实物申购、赎回机制 D.一级市场与二级市场并存的交易制度【答案】 C 97、（）是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。 A.电话服务中心 B.邮寄服务 C.自动传真、电子信箱与手机短信 D.“一对一”专人服务【答案】 D 98、下列哪一项不属于合规风险的主要种类?（　　） A.投资合规性风险 B.监管合规性风险 C.销售合规性风险 D.反洗钱合规性风险【答案】 B 99、基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（　　）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（　　）年以上。 A.3000；10 B.1000；10 C.3000；5 D.1000；5 【答案】 A 100、基金销售中，（）对客户来说最有安全感和信赖感。 A.银行代销 B.基金公司直销 C.证券公司代销 D.独立第三方销售公司【答案】 A 101、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。 A.3个 B.5个 C.7个 D.10个【答案】 B 102、根据相关法律法规，独立董事人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的（）。 A.3，1/3 B.2，1/3 C.3，1/2 D.4，1/3 【答案】 A 103、(2016年)基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（　）个月的除外。 A.1 B.3 C.6 D.12 【答案】 C 104、(2017年)基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（）发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训。 A.中国证券投资基金业协会 B.中国证监会 C.中国证券业协会 D.中国证监会及中国证券投资基金业协会【答案】 A 105、设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。 A.5 B.2 C.3 D.1 【答案】 D 106、下列哪项不属于混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略的分类（） A.偏股型基金 B.灵活配置型基金 C.可转债基金 D.绝对收益目标基金【答案】 C 107、根据募集方式分类，可以将基金分为（）。 A.主动型基金与被动型基金 B.封闭式基金与开放式基金 C.契约型基金与公司型基金 D.公募基金与私募基金【答案】 D 108、当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在（）。 A.回购交易 B.套利交易 C.赎回交易 D.差别交易【答案】 B 109、基金管理人的合规管理目标不包括（）。 A.实现对合规风险的有效识别和管理 B.建立健全基金管理人合规风险理体系 C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设 D.确保基金持有人依法合规经营【答案】 D 110、关于开放式基金申购和赎回相关费用及销售服务费，下列说法正确的是（　　）。 A.某CIF场内交易佣金25%归基金财产 B.某债券基金申购费至少25%归基金财产 C.某货币市场基金销售服务费至少25%归基金财产 D.某股票基金赎回费至少25%归基金财产【答案】 D 111、基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，应当按照有关法律法规规定制作宣传推介材料，严格规范宣传推介行为，但是可以（　　）。 A.承诺收益 B.使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述 C.夸大或者片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩 D.制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料【答案】 D 112、合规风险的主要种类不包括（　　）。 A.投资合规性风险 B.销售合规性风险 C.信息披露合规性风险 D.操作合规性风险【答案】 D 113、（2017年真题）某基金公司发行量化对冲基金，其投研团队均系华尔街海归，基金宣传推广期间号称“最强投资天团”，下列说法正确的是（）。 A.在缺乏足够证据支持下，不可以使用“最强”等表述 B.不可以用团队的华尔街背景来进行宣传 C.互联网时代可以使用“最强投资天团”此类互联网语言的宣传手段 D.宣传口号不属于宣传推介材料的范畴【答案】 A 114、(2017年)申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备的条件不包括（）。 A.符合中国证券业协会关于基金品种的规定 B.招募说明书真实、准确、完整披露投资者做出投资决策所需的重要信息 C.基金的投资管理、销售、登记和估值制度健全 D.有明确、合法的投资方向【答案】 A 115、（2017年真题）对于货币基金，当影子定价所确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值存在偏离时，下列说法正确的是（）。 A.当偏离度达到一定程度时，应在临时报告中披露偏离度信息 B.表明基金组合存在浮盈 C.表明基金组合存在浮亏 D.只是说明两种估值方法得到的结果不同，基金组合不存在浮盈和浮亏【答案】 A 116、（　　）是联系政府监管机构与会员的纽带。 A.中国证监会 B.中国银监会 C.基金管理公司 D.基金业协会【答案】 D 117、守法合规是基金从业人员最基础的执业道德，这里的“法”和“规”包括（）。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ 【答案】 A 118、跨境 ETF 基金 T 日份额净值在指定报刊和管理人网站披露的最晚时限是()。 A.T+1日 B.T+3日 C.T日 D.T+2日【答案】 D 119、（2018年真题）依据《证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会负责以下哪一类产品的登记和备案工作（）。 A.养老金产品 B.信托产品 C.非公开募集基金 D.公开募集基金【答案】 C 120、基金公司股东必须承担的义务包括（　　）。 A.Ⅰ.Ⅱ B.Ⅱ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ 【答案】 D 121、商业银行从事基金销售业务的，应当向（　　）进行注册并取得相应资格。 A.中国证监会 B.中国基金业协会 C.中国证券业协会 D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构【答案】 D 122、某银行个人金融部对拟在该行上线的一直基金产品进行审慎调查，管理该产品的基金公司一年前受到监管部门禁发新产品三个月的处罚，该基金公司、该基金经理过去两年均获得金牛基金奖，该基金公司提供了近三年的财务报表。该银行个人金融部产品准入委员会经过调查、审核、决定不同意该产品上下销售，以下说法正确的是（）。 A.该行对该基金公司、基金产品、基金经理经过审慎调查后，可以将结果作为是否代销该产品的依据 B.银行上线产品不应考虑基金公司财务经营状况，且过去的处罚对产品上线无影响，不应将其纳入审慎调查范围 C.处罚对产品未来业绩没有影响，该基金公司投资管理能力有保障，该行应该同意其产品上线 D.该基金已经监管机构审批，银行在审慎确认基金产品合规后，必须将其上线【答案】 A 123、资产管理行业的功能和作用不包括（）。 A.给金融市场提供流动性，加大交易成本 B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 C.是资金的需求方和供给方能够便利的连接起来 D.提高整个社会经济的效率和生产服务水平【答案】 A 124、（　　）既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。 A.主动型基金 B.上市开放式基金 C.在岸基金 D.QDII基金【答案】 B 125、某基金销售机构仅在基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次，并长期使用该评价结果。该销售机构违反了基金销售适用性的（）。 A.投资人利益优先原则 B.及时性原则 C.差异性原则 D.全面性原则【答案】 B 126、国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根在向国外扩张时都纷纷采取了（　　）的形式。 A.QDII基金 B.LOF C.ETF D.伞形基金【答案】 D 127、基金管理人应当设立督察长对（）负责。 A.董事会 B.股东大会 C.中国证监会 D.监事会【答案】 A 128、对于基金管理公司变更持有50%以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）内做出批准或者不予批准的决定。 A.2个月

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