2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题库及答案下载.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题库及答案下载

单选题（共1000题）
1、对于连续3年没有开展基金托管业务的基金托管人，中国证监会对基金托管人的监管措施是（ ）。
A.责令整改
B.取消托管资格
C.职责终止
D.限制业务活动

【答案】 B
2、2015年至今属于我国基金业发展的（　　）阶段。
A.萌芽和早期发展时期
B.试点发展阶段
C.行业平稳发展及创新探索阶段
D.防范风险和规范发展阶段

【答案】 D
3、目前可申请从事基金销售的主要机构不包括（ ）。
A.证券公司
B.证券投资咨询机构
C.独立基金销售机构
D.期货公司

【答案】 D
4、仅能投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场的是（　　）。
A.一级债基
B.二级债基
C.标准债券型基金
D.普通债券型基金

【答案】 C
5、对辖区内异地基金管理公司的分支机构进行日常监管的主体是（　　）。
A.中国证监会机构部
B.分支机构所在地证监局
C.母机构所在地证监局
D.以上都是

【答案】 B
6、投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为（ ）。
A.9:30-11:30和13:00-15:00
B.9:20-11:30和13:00-15:00
C.9:30-11:30和13:00-15:30
D.9:15-11:30和13:00-15:00

【答案】 A
7、以下不属于基金客户个性化服务内容的是( )。
A.接受客户委托，代理客户进行投资决策
B.提供市场行情分析咨询，揭示市场风险
C.做好客户动态分析
D.加强客户沟通，了解客户深度需求

【答案】 A
8、价值型股票基金与成长型股票基金相比（　　）。
A.安全性一样
B.安全性无法比较
C.安全性相对较低
D.安全性相对较高

【答案】 D
9、封闭式基金份额上市交易应具备（ ）。
A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定
B.募集金额不少于3亿元人民币
C.持有人不少于2000人
D.募集金额不少于1亿元人民币

【答案】 A
10、(2016年)对于基金活动中存在的违法违规行为，中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括（ ）。
A.没收违法所得
B.罚款
C.强制整顿
D.撤销相关业务许可

【答案】 C
11、不属于ETF基金合同和招募说明书中，需明确说明的有（　　）。
A.认购方式
B.赎回方式
C.期限
D.赎回基金份额涉及的对价种类

【答案】 C
12、基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动是指（ ）。
A.基金销售支付
B.基金估值核算
C.基金评价机构
D.基金投资顾问

【答案】 A
13、金融资产一般分为(　)。
A.股权类和基金类金融资产
B.股权类和债权类资产
C.基金类和债权类金融资产
D.证券类和股票类金融资产

【答案】 B
14、（2017年真题）基金出现巨额赎回情形时，下列表述正确的是（ ）。
A.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，上报中国证监会当地监管机构，由监管机构决定接受全额赎回或部分延期赎回
B.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，共同决定接受全额赎回或部分延期赎回，并上报中国证监会备案
C.基金销售机构可以根据当时基金销售状况决定接受全额赎回或部分延期赎回的申请
D.基金管理人可以根据当时资产组合状况决定按受全额赎回或部分延期赎回

【答案】 D
15、(2016年)下列哪一项不属于基金服务提供的方式（ ）
A.电话服务中心
B.邮寄服务
C.上门服务
D.互联网的应用

【答案】 C
16、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在( )个月内选任新基金托管人。
A.1
B.3
C.6
D.12

【答案】 C
17、下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价，说法错误的是。（ ）
A.基金销售机构应当建立基金投资人调查制度
B.基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映
C.普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型,分别为Cl、 C2、 C3、C4、 C5
D.Cl就是风险承受能力最低的投资者

【答案】 D
18、基金跟踪与评价的核心是（ ）。
A.对销售业绩的维护
B.对客户关系的维护
C.对基金销售业务以及人际关系的维护
D.对客户收益的维护

【答案】 C
19、我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括（　　）。
A.基金财产的所有权
B.剩余基金财产的分配权
C.基金份额持有人大会的表决权
D.基金份额的依法转让权

【答案】 A
20、仅能投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场的是（　　）。
A.一级债基
B.二级债基
C.标准债券型基金
D.普通债券型基金

【答案】 C
21、担任非公开募集基金的基金管理人实行（　　）。
A.审批制
B.登记制
C.注册制
D.核准制

【答案】 B
22、（　　）中国证券业协会证券投资基金业委员会（以下简称“基金业委员会”）成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。
A.2002年7月4日
B.2002年12月4日
C.2004年12月4日
D.2002年8月4日

【答案】 C
23、下列哪一项不属于普通基金净值公告包括的内容()
A.基金份额平均净值
B.基金资产净值
C.基金份额净值
D.基金份额累计净值

【答案】 A
24、（2017年真题）托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书的重大事项包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
25、(2017年)基金销售机构应具备以下条件（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

【答案】 C
26、投资者将托管在甲证券经营机构的LOF份额转托管到乙证券经营机构，属于（ ）的系统内转托管。
A.场外到场内
B.场外到场外
C.场内到场外
D.场内到场内

【答案】 D
27、关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（ ）。关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（ ）。
A.认购份额要在基金合同生效时确认；申购份额在T+2日之内确认
B.认购费一般低于申购费
C.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认
D.认购份额在T+2日确认，但在封闭期后才能出售；申购份额在T+2日确认，确认后的下一个工作日便可赎回

【答案】 D
28、(2016年)（）不是我国保险资产管理公司的资产管理业务内容。
A.企业年金
B.第三方保险资产管理计划
C.集合资金信托
D.投资联结保险账户管理

【答案】 C
29、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（ ）。
A.投资人递交申购申请，申购成立
B.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效
C.投资人交付申购款项，申购成立
D.投资人交付申购款项，申购生效

【答案】 C
30、2003年10月，《证券投资基金法》颂布，于（　　）实施。
A.2004年6月1日
B.2004年1月1日
C.2004年7月1日
D.2003年12月1日

【答案】 A
31、基金销售机构每（　　）开展一次投资者适当性管理自查。
A.月
B.季度
C.半年
D.年

【答案】 C
32、下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（ ）。
A.货币资金来源于居民从事的生产活动
B.理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值
C.居民的经济活动与金融的联结越来越松散了
D.现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入

【答案】 C
33、基金信息披露的( )要求信息披露的表述应当简明扼要。
A.易解性原则
B.规范性原则
C.易得性原则
D.完整性原则

【答案】 A
34、下列关于申购份额及赎回金额的计算公式中，正确的是（　　）。
A.净申购金额=申购金额／（1—申购费率）
B.申购费用=申购金额+净申购金额
C.赎回金额=赎回数量*赎回当日基金份额净值
D.申购份额=净申购金额／申购当日基金份额净值

【答案】 D
35、货币市场工具的（　　）。
A.流动性好、安全性高、收益率低
B.流动性好、风险较高、收益率低
C.流动性差、安全性低、收益率高
D.流动性差、风险较低、收益率高

【答案】 A
36、下列关于证券投资基金的特点，说法错误的是（　　）。
A.专业管理
B.利益共享
C.独立托管
D.集中投资

【答案】 D
37、基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（　　）。
A.内部控制大纲
B.基本管理制度
C.经营理念
D.部门业务规章

【答案】 C
38、基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（ ）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。
A.中国证监会
B.中国证券投资基金业协会或基金公司
C.中国证券投资基金业协会或销售机构
D.基金公司或基金销售机构

【答案】 D
39、基金经理甲在公司高层会议上获知某项重要信息，在私下场合其将此信息与同事进行了交流。此行为违反了（ ）原则。
A.忠诚尽责
B.守法合规
C.专业审慎
D.保守秘密

【答案】 D
40、基金销售机构应向社会公示本机构取得基金销售从业资格的人员信息。以下不属于必须公示的信息是（ ）。
A.所获学位学历证书
B.姓名
C.所在营业网点
D.从业资质证明及编号

【答案】 A
41、(2016年)基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（）审议批准后传达给全体员工。
A.股东大会
B.合规与风险管理委员会
C.董事会
D.合规管理部门

【答案】 C
42、（2018年真题）基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
43、(2016年)下列关于基金销售行为的说法错误的是（　）。
A.基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金
B.基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金
C.基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用
D.基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平

【答案】 B
44、下列关于开放式基金申购和赎回的场所及时间，说法正确的是（　　）。
A.投资者只可以通过基金管理人进行申购和赎回
B.投资人只可以通过基金销售代理人以电话、传真或互联网等形式进行申购和赎回
C.开放式基金的申购和赎回与认购渠道一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理网点进行
D.开放式基金申购和赎回的工作日以证券交易所登记结算日为准

【答案】 C
45、目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（　　）在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。
A.发行债券的企业
B.基金销售机构
C.基金管理人
D.发起人

【答案】 A
46、基金管理公司管理基金投资的最高决策机构是（ ）。
A.股东会
B.投资决策委员会
C.总经理办公会
D.董事会

【答案】 B
47、（2019年真题）当货币市场基金正偏离度绝对值达到0.50%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到（ ）以内。
A.0.40%
B.0.25%
C.0.50%
D.0.2%

【答案】 C
48、（　　）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。
A.80%
B.60%
C.50%
D.30%

【答案】 A
49、(2017年)为促进基金销售，某基金销售机构设计了如下营销方案以吸引客户进行基金销售，下列方案属于合规范围的是（ ）。
A.买基金，就有机会抽奖去纽约
B.买基金，赠送加油卡
C.买基金，基金申购费率1折起
D.买基金，返还1％的电话卡，多买多送

【答案】 C
50、（2017年真题）基金份额持有人享有权利包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
51、开放式基金的认购采取（　　）的方式。
A.金额认购
B.基金份额认购
C.股票份额认购
D.证券认购

【答案】 A
52、公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责是（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】 C
53、（　　），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会 。
A.2012年3月
B.2013年5月
C.2012年6月
D.2014年7月

【答案】 C
54、公开募集基金合同的内容包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
55、下列关于封闭式基金份额上市交易应符合的条件，说法错误的是（　　）。
A.基金的募集符合《证券投资基金法》规定
B.基金合同期限为3年以上
C.基金募集金额不低于2亿元人民币
D.基金份额持有人不少于1000人

【答案】 B
56、(2017年)私募基金管理人推介其产品，下列做法合规的是（ ）。
A.销售人员按照公司提供的大客户名单一对一介绍公司新产品
B.销售人员在自己的微信朋友圈里推送公司产品介绍
C.销售人员在五星级酒店前台摆放介绍公司产品的易拉宝
D.销售人员在银行高净值客户见面会上推介产品

【答案】 A
57、（　　）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。
A.基金销售支付
B.基金份额登记
C.基金投资顾问
D.基金估值核算

【答案】 A
58、下列关于封闭式基金和开放式基金，说法正确的是（　　）。
A.封闭式基金规模不固定
B.开放式基金规模固定
C.封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易
D.开放式基金的交易在投资者之间完成

【答案】 C
59、我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于（ ）的债券。
A.365天
B.397天
C.180天
D.90天

【答案】 B
60、关于开放式基金，以下表述错误的是（ ）。
A.投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产
B.基金份额数量不固定
C.一般有一个固定的存续期
D.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回

【答案】 C
61、不动产投资基金投资与服务的领域有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
62、(2016年)以下关于基金管理人内部控制有效性原则的说法中，正确的是（）。
A.内部控制有效性原则要求基金管理人所实施的内部控制政策与措施能够适应基金监督的法律要求
B.内部控制有效性要求基金管理人的内部控制制度只针对相关基金管理人员，无需涉及所有人
C.内部控制有效性原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益
D.内部控制有效性是指内控制度在必要时可以由高管“绕弯”执行

【答案】 A
63、(2017年)关于ETF联接基金的主要特征，下列表述错误的是（ ）。
A.联接基金可以进行定期定额投资
B.联接基金提供了银行、证券公司场外、互联网平台等申购ETF的渠道
C.联接基金可以参与ETF套利
D.联接基金的绝大部分基金财产投资于某一ETF

【答案】 C
64、《证券投资基金销售管理办法》中，允许的行为有（　　）。
A.合理预测基金的投资业绩
B.基金销售机构可按规定收取相关费用
C.登载单位或个人推荐性文字
D.基金管理人违规承诺收益

【答案】 B
65、下列（　　）不符合基金销售从业人员应具有的条件。
A.取得基金从业资格
B.由所在机构进行执业注册登记
C.具有相关的基金从业经验
D.经基金管理人或者基金销售机构聘任

【答案】 C
66、（2017年真题）根据我国相关法律法规规定，公民办理基金开户要求提交相关收入证明的年龄区间是（ ）。
A.20周岁以上
B.18周岁以上
C.18周岁以上不满20周岁
D.16周岁以上不满18周岁

【答案】 D
67、我国最早的货币市场基金成立于（ ）
A.2002年12月
B.2003年12月
C.2004年12月
D.2005年12月

【答案】 B
68、（2017年真题）按面值计价的货币市场基金每日分配收益，份额净值保持（ ）不变。
A.100元
B.1元
C.0.01元
D.0.1元

【答案】 B
69、基金销售机构应根据规定监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（　　）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 C
70、关于LOF基金上市交易的表述，正确的是（ ）。
A.LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同
B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格
C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度
D.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制

【答案】 A
71、督察长在履行职责时应该坚持原则、独立客观，以保护（　　）为根本出发点，公平对待投资者。
A.公司
B.持有人利益
C.股东
D.管理层

【答案】 B
72、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一是（　　）。
A.分析营销环境
B.分析投资者的真实需求
C.设计营销组合
D.提高专业化水平

【答案】 B
73、公募证券投资基金”利益共享，风险共担"，是指（ ）
A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余甶基金投资者和基金管理人一起分享”
B.基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益，共同承担风险
C.每一基金份额享有同样的权益，承担相同的风险
D.基金管理人和基金投资者共同享有利益，共同承担风险

【答案】 C
74、（2020年真题）关于合规管理对基金公司运营的意义，以下表述错误的是（ ）。
A.降低重大财务损失的风险
B.降低声誉损失的风险
C.减少违规处罚
D.有利于基金管理公司利润最大化

【答案】 D
75、(2017年)某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与A公司、B公司无任何关系)说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。?
A.公司认为李某属于内幕交易，同时也违反了诚实守信的基金职业道德规范
B.公司认为李某属于内幕交易，同时也违反了忠诚尽责的基金职业道德规范
C.公司认为李某不属于内幕交易，属于合理合规行为
D.公司认为李某不属于内幕交易，但是违反了专业审慎的基金职业道德规范

【答案】 D
76、号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益的投资者教育属于（ ）。
A.投资决策教育
B.资产配置教育
C.权益保护教育
D.风险防范教育

【答案】 C
77、(2016年)（　）是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。
A.投资者教育
B.投资者服务
C.基金公司宣传
D.基金公司风险提示

【答案】 A
78、（2016年真题）A基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于200人，方可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点？（ ）
A.集合理财
B.组合投资
C.风险投资
D.信息透明

【答案】 A
79、在我国，传统的资产管理行业主要是（ ）。
A.基金管理公司的保险公司
B.基金管理公司和银行
C.保险公司和银行
D.基金管理公司和信托公司

【答案】 D
80、以下属于基金管理人信息披露义务的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
81、基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容可能不包括（ ）。
A.所在营业网点
B.从业资质证明
C.从业年限
D.从业资质证明编号

【答案】 C
82、（ ）是ETF最大的特色之一，使ETF省却了用现金购买证券或商品以及为应付赎回卖出证券或商品的环节。
A.被动操作
B.指数型基金
C.实物申购、赎回机制
D.一级市场与二级市场并存的交易制度

【答案】 C
83、基金产品风险等级不包括（ ）。
A.低风险等级
B.特殊风险等级
C.中风险等级
D.高风险等级

【答案】 B
84、（2017年真题）下列对基金宣传推介材料的审核，不合规的是（ ）。
A.经代销机构负责人安排，由一线销售骨干审批同意
B.经基金公司督察和审核并出具合规意见书
C.经代销机构合规负责人出具合规意见书
D.经基金公司负责销售业务的高级管理人员检查并同意

【答案】 A
85、不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于（　　）的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。
A.0.1%
B.0.25%
C.0.5%
D.0.75%

【答案】 C
86、（2017年真题）我国基金从业人员职业道德规范的内容不包括（ ）。
A.诚实守信
B.专业审慎
C.大客户利益优先
D.守法合规

【答案】 C
87、基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售人员李某得知该信息后，提前购买了王某拟投资的股票。王某的行为主要违反了《私募投资基金监管暂行办法》规定不得有行为中的（ ）。
A.从事损害基金财产和投资者利益的投资活动
B.泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息明示、暗示他人从事相关的交易活动
C.利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送
D.泄露内幕信息，从事内幕交易

【答案】 B
88、通常在开市后每天发布（　　）LOF的基金份额净值。
A.1次
B.15次
C.30次
D.60次

【答案】 A
89、（ ）是指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。
A.认购
B.申购
C.赎回
D.转换

【答案】 A
90、关于私募基金管理人登记，以下说法正确的是( )。
A.登记部门对私募基金管理人的登记公示信息不构成对私募基金管理人投资管理能力、持续合规情况的认可，不作为基金资产安全的保证
B.中国证监会负责办理私募基金管理人登记及私募基金备案，对私募基金业务活动进行自律管理
C.私募基金管理人申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人不需要主动告知登记部门
D.经登记后的私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，登记部门不需要注销基金管理人登记

【答案】 A
91、(2016年)关于ETF，以下说法正确的是（）。
A.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级市场进行ETF套利
B.投资者向基金公司赎回ETF，获得现金
C.ETF申购时可使用一篮子股票
D.折价套利会增加ETF的总份额

【答案】 C
92、现阶段，我国的保本基金由（ ）对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金保荐人
D.基金公司

【答案】 B
93、（ ）年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。
A.2003
B.2004
C.2006
D.2007

【答案】 B
94、独立第三方销售公司代销基金具有下列（　　）特点。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
95、“介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点”属于基金客户服务步骤中的（　　）。
A.售前服务
B.售中服务
C.售后服务
D.提示服务

【答案】 A
96、申请注册基金销售业务资格，需具备的条件不包含（　　）。
A.完善的风险管理制度
B.注册或备案
C.财务状况良好
D.制定了完善的资金清算流程

【答案】 B
97、下列哪一项不属于基金销售机构的职责规范?（　　）
A.签订销售协议，明确权利与义务
B.制定完善的章程
C.建立相关制度
D.严格账户管理

【答案】 B
98、（ ）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。
A.专业性原则
B.协调性原则
C.独立性原则
D.公正性原则

【答案】 A
99、督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注下列哪些事项（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】 A
100、关于基金产品风险评价，以下表述正确的是（ ）。
A.为确保评价结果的正确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密
B.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行
C.基金产品风险应当至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险
D.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存

【答案】 D
101、(2016年)人们在进行股票投资时，通常不会对下列哪一个进行评判（ ）
A.财务状况
B.市场竞争
C.股票基金净值
D.盈利预期

【答案】 C
102、(2016年)对在（　）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。
A.10日
B.30
C.3个月
D.6个月

【答案】 D
103、金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,债券类金融资产不包括（　　）。
A.票据
B.债券
C.契约型投资工具
D.各类股票

【答案】 D
104、(2016年)（）是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。
A.单一国家型股票基金
B.区域型股票基金
C.全球股票基金
D.国内股票基金

【答案】 C
105、依据国家法律、法规和基金合同的规定,不属于基金管理人职责的有（ ）。
A.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项
B.管理并运作基金资产
C.持有并保管基金资产
D.计算并公告基金资产净值

【答案】 C
106、(2016年)下列哪一项不属于客户交易终端信息（ ）
A.媒介访问控制时间
B.媒介访问控制地址
C.互联网通信协议地址
D.电话号码

【答案】 A
107、某私募基金管理人的工作人员在朋友圈分享以下信息：“我司优秀基金经理甲管理的基金A自设立以来刚好运作9个月，9个月内实现35%的投资收益，最大回撤仅2%，是一只相当保险的高收益产品，近期基金开放，预购从速。”上述行为中，该工作人员违反了（ ）规定。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
108、(2017年)甲是某基金管理公司的基金经理，甲的哥哥大量购买了其所管理的基金。某日甲的哥哥提交了赎回申请，当日该基金发生巨额赎回。下列做法正确的是（ ）。
A.甲劝其哥哥取消赎回申请
B.优先全额确认了其哥哥的赎回申请
C.根据当日赎回确认比例确认当日所有赎回申请
D.甲向公司报告了该情况，并要求公司将该笔赎回确认失败

【答案】 C
109、关于封闭式基金的交易规则，以下说法不正确的是（ ）。
A.交易时间为每周一至周五，每天9:15-11:30，13:00-15:00
B.遵从价格优先，时间优先的原则
C.报价单位为每分基金价格
D.涨跌幅比例为10%

【答案】 A
110、对基金合同生效1年以上不满10年的基金的宣传，以下表述正确的是（ ）。
A.宣传材料登载基金历史业绩的，可以登载自合同生效之日起表现较好年度的历史业绩
B.宣传材料应当登载基金历史业绩和模拟数据
C.宣传材料公布在下半年的，可以预测本年的预期业绩，并注明是预测业绩
D.宣传材料登载基金历史业绩的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

【答案】 D
111、及时性原则指的是（　　）应当根据实际情况及时更新。
A.基金产品的阶段收益
B.基金产品的风险评价
C.基金管理人的风险承受能力评价
D.基金管理人的投资策略

【答案】 B
112、公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的( )原则。
A.健全性
B.有效性
C.独立性
D.相互制约

【答案】 C
113、ETF基金最大的特色是（　　）。
A.指数型基金
B.被动操作
C.一级市场与二级市场并存的交易制度
D.实物申购、赎回机制

【答案】 D
114、关于开放式基金的申购赎回，投资者甲认为，开放式基金的申购赎回只能通过基金管理人的直销中心进行。投资者乙认为，任意时间都可以办理开放式基金的申购赎回业务。
A.甲的观点错误，乙的观点正确
B.甲的观点正确，乙的观点错误
C.甲、乙的观点都正确
D.甲、乙的观点都错误

【答案】 D
115、岗位责任原则的关键因素是（　　）。
A.权利和义务
B.责任和权力
C.岗位和权利
D.职责和权限

【答案】 B
116、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（ ）。
A.股票基金
B.债券基金
C.混合基金
D.平衡型基金

【答案】 D
117、一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向（　　）。
A.期货市场
B.银行存款
C.实业
D.有价证券

【答案】 C
118、（　　）是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。
A.加强监管力度
B.制定监管法规
C.加强从业人员教育
D.加强基金管理人的内部控制机制建设

【答案】 D
119、基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为称作开放式基金的（　　）。
A.申购
B.认购
C.赎回
D.转换

【答案】 C
120、（　　）是基金监管活动的出发点和价值归宿。
A.基金监管目标
B.基金监管体制
C.基金监管内容
D.基金监管方式

【答案】 A
121、基金管理人应当在上半年结束之日起（ ）内，编制完成基金半年度报告。
A.90日
B.60日
C.45日
D.15日

【答案】 B
122、资本市场又称为（　　）。
A.中期金融市场
B.短期金融市场
C.长期金融市场
D.无期金融市场

【答案】 C
123、基金管理人的合规文化一般要求（　　）。
A.客观、准确、完整
B.认真、诚信、完整、规范
C.独立、准确、客观
D.规范、诚信、创新、和谐

【答案】 D
124、关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（ ）。
A.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、 转换、非交易过户等行为进行规定
B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他料自业务发生当年起至少保存15年
C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料
D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持 有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料

【答案】 C
125、狭义的基金监管一般专指（ ）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
A.社会力量
B.基金机构内部监督部门
C.基金行业自律组织
D.法定监管权的政府机构

【答案】 D
126、对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（ ）个月。
A.3
B.4
C.5
D.6

【答案】 D
127、货币市场基金可以投资下列哪项金融工具?（　　）
A.可转换债券
B.现金
C.信用等级AA+级以下的企业债券
D.股票

【答案】 B
128、开放式基金的发售基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（　　）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。
A.3
B.2
C.4
D.1

【答案】 A
129、下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（ ）。
A.暂停办理相关业务
B.提示改正
C.出具监管警示函
D.罚款

【答案】 D
130、下列关于基金年度报告和半年度报告的说法中，错误的是（　　）。
A.基金半年度报告需要披露所有的关联关系
B.基金的半年度报告不要求进行审计
C.基金年度报告的财务会计报告必须经过审计
D.基金半年度报告摘要的财务报表附注无须对重要的报表项目进行说明

【答案】 A
131、基金管理人以及依法