2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库及完整答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库及完整答案

单选题（共1500题）
1、（2016年真题）以下从基金财产计提的费用是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
2、下列关于证券投资基金试点发展阶段的说法中，正确的是（　　）。
A.通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施
B.2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立
C.1997年11月，当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》
D.基金业绩表现异常出色，创历史新高

【答案】 C
3、基金募集期限自（ ）起计算。
A.基金份额发售前两天
B.基金份额发售之日
C.基金份额发售前一天
D.基金份额发售第二天

【答案】 B
4、基金管理人应设置督察长和独立的监察稽核部门，这体现了内部控制的哪项基本要素（ ）
A.内部监控
B.信息沟通
C.控制环境
D.控制活动

【答案】 A
5、(2017年)下列公募基金信息披露报告要求进行审计的是（ ）。
A.年度报告
B.季度报告
C.净值公告
D.半年度报告

【答案】 A
6、(2016年)下列不属于风险应对措施的是（ ）。
A.风险评估
B.风险接受
C.风险回避
D.风险共担

【答案】 A
7、( )要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.成本效益原则

【答案】 A
8、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
A.保险公司
B.证券公司
C.信托公司
D.投资咨询公司

【答案】 B
9、基金管理公司的督察长应由（　　）聘任。
A.基金经营所在地中国证监会派出机构
B.基金管理公司董事会
C.中国证监会
D.基金管理公司总经理

【答案】 B
10、（2017年真题）根据基金职业道德中守法合规的要求，当不同效力级别的法规对同一行为均有规定时，下列表述正确的是（ ）。
A.应选择遵守最容易执行的规范
B.应选择遵守更为严格的规范
C.应选择遵守发布时间最新的规范
D.应选择遵守中国证监会发布的相关规范

【答案】 B
11、基金当事人不包括(　)。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金市场服务机构

【答案】 D
12、关于私募基金募集和转让的有关规定，以下表述错误的是（ ）。
A.私募基金投资者不得向合格投资者之外的机构或个人拆分转让
B.私募基金管理人不得委托第三方对私募基金进行风险测评
C.私募基金管理人和销售机构应当要求私募基金投资人签署风险提示书
D.私募基金投资者应当对其填写的风险承担能力问卷内容的准确性负责

【答案】 B
13、基金管理人应当将不低于赎回费总额的（ ）归入基金财产。
A.20%
B.25%
C.30%
D.35%

【答案】 B
14、(2017年)基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，下列（ ）是不可以对外披露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。
A.为宣传基金业绩，基金管理人认为可以披露该信息
B.客户允许披露该信息
C.该信息涉及客户或所在机构的违法活动
D.该信息属于法律要求披露的信息

【答案】 A
15、（ ）年，中国证监会和中国人民银行颁布《货币市场基金监督管理办法》。
A.2013
B.2014
C.2015
D.2016

【答案】 C
16、以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（　　）。
A.采取未知价法
B.采取份额赎回的方式
C.必须以金额赎回方式进行
D.赎回申请必须在交易所交易日下午3点之前提出

【答案】 C
17、境内机构投资者开立基金账户应出示的证件不包括（ ）
A.加盖单位公章的营业执照复印件
B.法定代表人授权委托书
C.银行交收账户的开户证明原件
D.加盖单位公章的机构章程复印件

【答案】 D
18、债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的( )。
A.利率风险
B.信用风险
C.购买力风险
D.政策风险

【答案】 B
19、（ ）会导致ETF总份额的减少，（ ）会导致ETF总份额的扩大。
A.折价套利；溢价套利
B.溢价套利；折价套利
C.风险套利；无风险套利
D.无风险套利；风险套利

【答案】 A
20、（ ）在基金运作中具有核心作用。
A.基金管理人
B.基金份额持有人
C.基金销售机构
D.证券交易所

【答案】 A
21、基金销售机构每（　　）开展一次投资者适当性管理自查。
A.月
B.季度
C.半年
D.年

【答案】 C
22、销售合规性风险管理主要措施不包括（ ）。
A.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构
C.制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守
D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生

【答案】 A
23、公开披露的基金信息不包括（ ）。
A.基金招募说明书
B.基金份额上市交易公告书
C.基金资产总值、基金份额总值
D.基金份额申购、赎回价格

【答案】 C
24、下列不属于基金市场营销特殊性的是(　)。
A.服务性
B.专业性
C.一次性
D.持续性

【答案】 C
25、基金管理人的基金交易业务控制包含（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
26、私募基金管理人在备案私募基金时，应如实填报的信息包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
27、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（ ）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议.并监督整改措施的制定和落实。
A.总经理
B.董事会
C.股东会
D.董事长

【答案】 A
28、关于基金年度报告披露的持有人信息，说法错误的是（　　）。
A.上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例
B.持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例
C.持有人户数，户均持有基金份额
D.上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例

【答案】 A
29、基金管理人的内部控制是指公司为保证经营运作符合公司的发展规划建立（　　）而形成的系统。
A.组织机制
B.运用管理方法
C.实施操作程序与控制措施
D.以上都是

【答案】 D
30、（2017年真题）公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构（ ）。
A.注册
B.备案
C.核准
D.登记

【答案】 A
31、（2018年真题）关于基金临时报告，以下表述错误的是（ ）。
A.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.5%时，需要披露基金临时报告
B.基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的0.5%时，需要披露基金临时报告
C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告
D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告

【答案】 A
32、(2017年)下列不属于基金份额持有人大会职权的是（ ）。
A.决定基金的重大投资方案
B.决定基金扩募或者延长基金合同期限
C.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准
D.决定更换基金管理人、基金托管人

【答案】 A
33、基金管理人应当在（　　）和（　　）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
A.基金月度报告；基金半年报告
B.基金半年报告；基金年度报告
C.基金季度报告；基金年度报告
D.基金季度报告；基金半年度报告

【答案】 B
34、2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原（ ）的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。
A.中国证监会基金机构监管部
B.中国证券业协会
C.中国证券业协会基金公司会员部
D.中国证监会各地证监局

【答案】 C
35、（2016年真题）当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向（ ）报告。
A.中国人民银行
B.中国证监业协会
C.中国证监会
D.中国基金业协会

【答案】 C
36、对于短期交易而言，持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额(　)的赎回费用。
A.1.0%
B.1.5%
C.2%
D.0.75%

【答案】 B
37、下列不属于金融市场的"市场失灵"问题的主要表现的是（ ）
A.外部性问题
B.脆弱性问题
C.不完全竞争问题
D.内部性问题

【答案】 D
38、货币市场基金的主要投资对象包括（　　）。
A.股票
B.1年以内的银行定期与存款
C.可转换债券
D.剩余期限在397天以上的债券

【答案】 B
39、以下选项中，属于基金客户服务内容的是（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
40、基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容可能不包括（ ）。
A.所在营业网点
B.从业资质证明
C.从业年限
D.从业资质证明编号

【答案】 C
41、根据（　　）的不同，证券投资基金可分为公司型基金和契约型基金。
A.基金存续期
B.法律形式
C.基金规模
D.投资理念

【答案】 B
42、关于基金代销机构的职责，以下描述错误的是（　　）。
A.可赚取销售佣金
B.可委托其他机构代为办理基金的代销业务
C.应与基金公司签订基金产品销售协议
D.可代为销售基金产品

【答案】 B
43、以下关于基金销售费用的说法，正确的是（ ）。
A.应在招募说明书中载明费率标准
B.代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用
C.基金的申购费必须在申购时收取
D.对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金

【答案】 A
44、(2016年)基金监管工作的目标不包括（）。
A.降低系统风险
B.保护投资人及相关当事人的合法权益
C.规范证券投资基金活动
D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

【答案】 A
45、对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（ ）个月。
A.3
B.4
C.5
D.6

【答案】 D
46、（　　）是指基金管理公司应当明确股东会、董事会、监事会（执行监事）、经理层、督察长的职责权限，完善决策程序，形成协调高效、相互制衡的制度安排。
A.股东诚信与合作原则
B.制衡原则
C.业务与信息隔离原则
D.公司独立运作原则

【答案】 B
47、QDII基金将其全部或部分资金投资于境外证券，（　　）可能会聘请境外投资顾问为其境外证券投资提供咨询或组合管理服务，（　　）可能会委托境外资产托管人负责境外资产托管业务。
A.基金管理人：基金管理人
B.基金管理人：基金托管人
C.基金托管人：基金管理人
D.基金托管人：基金托管人

【答案】 B
48、（2016年真题）下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是（ ）。
A.风险资产投资额=放大倍数×安全垫
B.风险资产投资额=放大倍数×（投资组合现时净值-价值底线）
C.风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值×100%
D.风险资产投资比例=风险资产投资额÷保本资产投资额

【答案】 D
49、(2017年)下列关于公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的资格及行为管理的说法中，错误的是（ ）。
A.应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历
B.因违法行为被吊销执业证书的律师不得担任高管
C.不得是负债数额较大且到期未清偿的个人
D.本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事后及时向基金管理人报备

【答案】 D
50、下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是（　　）。
A.开放式基金的认购程序包括认购和确认
B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费
C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费
D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

【答案】 D
51、下列关于合规投诉处理说法错误的是（　　）。
A.正确处理投诉，是合规管理中的重要项目
B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险
C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多
D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程

【答案】 B
52、下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
53、基金管理人既应当载明收取销售费用的项目、条件和方式，又应当载明费率标准及费用计算方法的是（　　）。
A.基金合同、招募说明书
B.基金合同、公告
C.招募说明书、公告
D.基金合同、招募说明书、公告

【答案】 C
54、不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（ ）计入基金财产。
A.25%
B.75%
C.50%
D.100%

【答案】 A
55、《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的（ ）保管。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金投资者

【答案】 C
56、下列哪一项不属于后台部门?（ ）
A.注册登记部门
B.信息技术部门
C.产品研发部门
D.资金清算部门

【答案】 C
57、(2017年)甲和乙为大学同学，分别担任A基金公司基金经理及B基金公司的基金经理。2015年12月31日，为提升基金业绩，甲乙通过其各自管理的基金，相互反复交易，人为虚增交易量来拉升股票价格。甲和乙的上述违法行为属于（ ）。
A.关联交易
B.证券市场操纵
C.内幕交易
D.利用未公开信息交易

【答案】 B
58、基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动是指（ ）。
A.基金销售支付
B.基金估值核算
C.基金评价机构
D.基金投资顾问

【答案】 A
59、基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则，不正确的是（ ）。
A.重要性原则
B.适时性原则
C.审慎性原则
D.合法合规性原则

【答案】 A
60、交易部的主要职能有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
61、ETF基金最早产生于（　　）。
A.加拿大
B.英国
C.美国
D.澳大利亚

【答案】 A
62、信息技术系统中的重要数据备份不包括（　　）。
A.本地备份
B.异地备份
C.关键设备的备份
D.实时备份

【答案】 D
63、下列关于科学合理的基金分类意义的说法，不正确的是(　)。
A.有助于投资者加深对各种基金的认识
B.有助于投资者对基金风险收益特征的把握
C.有助于确保投资者的基金投资获利
D.有利于监管部门实施更有效的分类监管

【答案】 C
64、基金公司应对不相容的岗位、公司资产与客户资产执行严格的（ ）。研究、投资决策、交易执行、交易清算及基金核算、公募基金和专户投资等分离。
A.合并机制
B.分离机制
C.融合机制
D.结合机制

【答案】 B
65、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是( )。
A.违规向他人提供基金未公开的信息
B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D.挪用投资者的交易资金或基金份额

【答案】 B
66、下列关于交易型开放式指数基金的说法中，不正确的是（ ）。
A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
B.本质上是一种指数基金
C.可以进行套利交易
D.会出现大幅折价或溢价交易现象

【答案】 D
67、招募说明书的主要披露事项是(　)。
A.募集基金的目的和基金名称
B.风险警示内容
C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则
D.基金运作方式

【答案】 B
68、（ ）是金融市场上主要的资金供给者。
A.政府
B.非金融机构
C.个人居民
D.金融机构

【答案】 C
69、下列有关投资基金分类表述，不正确的是（ ）。
A.按照运作方式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式
B.私募投资基金按投资对象不同，通常分为证券投资基金和股权投资基金两大类：证券投资基金投资于公开交易的证券；股权投资基金投资于非公开交易的股权。
C.按照资金募集方式，可分为公募基金和私募基金两类
D.按照法律形式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式

【答案】 A
70、(2016年)关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（　）。
A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
B.本质上是一种指数基金
C.不可以进行套利交易
D.会出现折价或溢价交易

【答案】 C
71、—般基金管理公司内部设有四大专业委员会（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 A
72、（2017年真题）下列关于道德与法律的内容的说法中，正确的是（ ）。
A.法律和道德在内容上不交叉
B.维持社会秩序所要求的最低限度的道德通常也是法律所调整的内容
C.法律和道德都要求权利义务对等
D.违反道德一般也会有明确的制裁措施

【答案】 B
73、基金宣传推介材料的范围包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
74、下列不属于分级基金份额认购的特点的是(　)。
A.募集方式分为合并募集和分开募集
B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购
C.分开募集仅限于证券型分级基金
D.认购方式包括现金认购和证券认购

【答案】 D
75、关于监事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（　　）。
A.通知业务机构停止其违法行为
B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况
C.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况
D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

【答案】 C
76、（　　）不属于基金销售结算资金。
A.基金赎回资金
B.基金申购资金
C.基金投资收益
D.基金现金分红

【答案】 C
77、基金管理公司内部控制应当遵循的原则不包括（ ）。
A.健全性原则和有效性原则
B.适当控制原则
C.相互制约原则
D.成本效益原则

【答案】 B
78、(2017年)下列事项中，可以通过加强基金管理人的内部控制来解决的是（ ）。
A.基金业绩不佳
B.基金规模下降
C.基金经理“老鼠仓”
D.基金公司员工离职

【答案】 C
79、对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（ ）。
A.封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定
B.如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力
C.封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高
D.如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加

【答案】 D
80、(2017年)下列需要基金托管人出具托管人报告的是（ ）。
A.Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
81、下列关于合规风险、操作风险、声誉风险和道德风险，说法错误的是（　　）。
A.合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险
B.大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上
C.操作风险是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险
D.道德风险是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险

【答案】 C
82、（2016年真题）营销人员在开发客户中运用最多的方法是（　　）。
A.介绍法
B.陌生拜访法
C.缘故法
D.广告宣传法

【答案】 B
83、基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
84、LOF基金份额赎回申报单位为（　　）。
A.1元人民币
B.1份基金份额
C.10元人民币
D.10份基金份额

【答案】 B
85、甲是基金管理公司A的基金经理，甲的朋友乙是上市公司B的董事长，当B非公开増发股时，按照职业道德规范要求，甲的正确做法是（ ）。
A.甲通过其配偶的证券账户，利用朋友关系与职务优势，参与
B.増发的决定
C.在非公开增发方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按较高价格增发
D.甲以客观的专业分析，做出所管理的基金是否参与

【答案】 D
86、以下属于基金业协会的联席会员的是（ ）。
A.基金管理人和基金托管人加入协会的
B.证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构加入会员的
C.基金服务机构加入协会的
D.登记结算机构加入协会的

【答案】 C
87、基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订（　　），明确双方的权利及义务。
A.书面合作协议
B.书面委托协议
C.书面销售协议
D.书面交易协定

【答案】 C
88、基金管理人内部控制的原则不包括（ ）。
A.有效性原则
B.相互依赖原则
C.成本效益原则
D.健全性原则

【答案】 B
89、从下列基金合同规定的资产配置比例看，属于债券基金的是（ ）。
A.基金资产中,政府债券不低于90％，申购或在二级市场购买的股票不超过基金资产的5％
B.基金资产中，政府债券不低于20％，企业债券不低于60％，可以使用不超过的基金资产申购新股
C.基金资产中，企业债券不低于40％，政府债券不低于40％，可以使用不超过的基金资产申购新股在二级市场买入股票
D.基金资产中，政府债券不低于60％，可以使用不超过的基金资产申购新发行的股票，可以使用不超过5％的基金资产用于二级市场买入股票

【答案】 A
90、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报（ ）备案。
A.工商注册登记所在地中国证券投资基金业协会派出机构
B.工商注册登记所在地中国证监会派出机构
C.主要经营活动所在地中国证券投资基金业协会派出机构
D.主要经营活动所在地中国证监会派出机构

【答案】 D
91、基金监管机构可以依法行使的监管权包括（ ）
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 D
92、（2021年真题）中国证监会有权对基金市场采取下列哪些监管措施？（ ）
A.I、II、III
B.II、IV
C.II、III、IV
D.I、III

【答案】 A
93、某投资人投资3万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为9元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为（　　）。
A.442.12，29556.65
B.443.35，29756.35
C.443.35，29565.65
D.443.35，29334.65

【答案】 C
94、行业快速发展阶段的表现不包括（　　）。
A.基金业绩表现异常出色，创历史新高
B.基金业规模急速增长，基金投资者队伍壮大
C.基金业务呈现多元化发展趋势
D.法律法规监管体系有待完善

【答案】 D
95、(2017年)下列基金公司或从业人员行为中，符合客户至上原则的是（ ）。
A.投资总监认为市场出现了过热的情形，并建议对客户进行风险提示，谨慎购买相关的基金产品
B.基金经理利用职务优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入卖出相同个股
C.研究员在调研中认为某上市公司股票存在下跌风险，先把该观点提示某基金经理
D.基金经理认为债券存有评级下调风险，先对“一对一”专户进行该债券风险处置，再考虑其他专户的风险处置

【答案】 A
96、在英国和我国香港特别行政区，证券投资基金被称为（　　）。
A.共同基金
B.单位信托基金
C.集合投资基金
D.证券投资信托基金

【答案】 B
97、下列不属于伞型基金的优势的是（ ）。
A.既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回
B.简化管理
C.降低成本
D.强大的扩张功能

【答案】 A
98、下列关于守法合规的基本要求，说法不正确的是（　　）。
A.熟悉法律法规等行为规范
B.基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范
C.基金从业人员应当积极配台基金监管机构的监管
D.欺诈客户

【答案】 D
99、以下关于ETF联接基金说法错误的是（　　）。
A.绝大部分基金财产投资于跟踪目标ETF
B.密切跟踪指标的指数表现
C.采用封闭式运作方法
D.可以在场外申购或者赎回

【答案】 C
100、QDⅡ基金的禁止性行为不包括（ ）。
A.购买不动产和房地产抵押按揭
B.购买贵金属或代表贵金属的凭证
C.购买实物商品
D.借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%

【答案】 D
101、以下不属于基金法定信息披露范畴的是（ ）。
A.基金投资预测说明书
B.基金合同
C.基金托管协议
D.基金招募说明书

【答案】 A
102、基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指（）
A.细分市场具有足够的业务量
B.基金产品的可投资性
C.基金投资的风险管理能力
D.基金投资获取的利润

【答案】 A
103、（ ）不是基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。
A.德尔菲法
B.缘故法
C.介绍法
D.陌生拜访法

【答案】 A
104、封闭式基金(　)公布基金单位资产净值。
A.每日
B.每周
C.每月
D.每季度

【答案】 B
105、以下关于基金客户服务的步骤的表述，错误的是（ ）
A.定期提供产品净值信息是基金售后服务的内容
B.基金售前服务包括开展投资者风险教育
C.基金客户服务主要是基金售前服务
D.普及基金基础知i只是基金售前服务的重要内容

【答案】 C
106、关于货币市场基金的信息披露，以下说法正确的是（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
107、以下中国基金业协会（全称为“中国证券投资基金业协会”）会员中，为普通会员的是（　　）。
A.基金服务机构
B.证券期货交易所
C.公募基金管理人
D.地方基金业协会

【答案】 C
108、(2016年)下列关于基金销售宣传的说法，正确的是（ ）。
A.基金代销机构以低于成本的销售费率销售基金
B.基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明出处
C.基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案
D.基金销售宣传引用过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现

【答案】 D
109、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（　　）内选任新基金托管人。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.9个月

【答案】 C
110、基金合同所包含的重要信息不包括（ ）。
A.基金的投资基本要素
B.基金的运作方式
C.当事人的权利和义务
D.基金的持有人结构

【答案】 D
111、根据《证券投资基金法》的规定，依法设立并取得基金托管资格的基金托管人，是下列机构中的（ ）。
A.证券公司
B.保险公司
C.基金管理公司
D.商业银行

【答案】 D
112、(2016年)董事会对公司的合规管理的有效性承担责任，履行的合规职责不包括（ ）。
A.审议批准合规管理的基本制度
B.审议批准公司季度合规报告
C.决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项
D.建立与合规负责人的直接沟通机制

【答案】 B
113、（ ）是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.注册登记人
D.基金销售机构

【答案】 D
114、(2017年)关于基金销售机构的职责规范，下列表述错误的是（ ）。
A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年
B.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料
C.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定
D.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料

【答案】 D
115、下列关于证券交易所的说法，错误的是（　　）。
A.是实行自律管理的法人
B.享有交易所业务规则制定权
C.负责对基金在场内场外的投资交易活动进行监管
D.设有基金交易监控系统，重点监控涉嫌违法违规的交易行为

【答案】 C
116、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（ ）。
A.基金合同草案
B.招募说明书草案
C.律师事务所出具的律师意见书
D.上市报告书

【答案】 D
117、1940年，美国政府颁布了（ ），被认为是关于共同基金投资者保护的两部最重要的法律。
A.《投资公司法》和《投资顾问法》
B.《投资顾问法》和《股份有限公司法》
C.《股份有限公司法》和《证券法》
D.《证券法》和《投资公司法》

【答案】 A
118、如下关于基金销售人员的销售行为中，禁止性的行为包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
119、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（　　）个完整会计年度的业绩。
A.8
B.9
C.10
D.3

【答案】 C
120、关于私募基金管理人的投资运作行为，下列正确的是（ ）。
A.无需向基金份额持有人披露杠杆运用情况
B.因投资策略相同，将旗下两个基金的资金合并账户管理
C.自基金清算终止后，保存基金的投资决策文件10年
D.因需要临时筹措资金头寸，管理人借用其他基金的资金

【答案】 C
121、金融市场上主要的资金供给者是（ ）。
A.中央政府
B.中央银行
C.金融机构
D.居民

【答案】 D
122、(2017年)需要披露上市交易公告书的基金品种主要有（ ）。
A.股票基金、债券基金、货币市场基金
B.股票基金、QDII基金、货币基金
C.封闭式基金、LOF、ETF、分级基金子份额
D.封闭式基金、混合基金、保本基金

【答案】 C
123、以下不属于证券投资基金特点的是（　　）。
A.集合理财、专业管理
B.组合投资、分散风险
C.投入较少、回报较高
D.独立托管、保障安全

【答案】 C
124、合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则不包括（　　）。
A.立法机关和证监会发布的基本法律规则
B.公司章程所制定的各种法规
C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德
D.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例

【答案】 B
125、2007年，（ ）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.中国银监会
D.中国基金业协会

【答案】 B
126、(2016年)公开募集基金的基金合同不包括（　）。
A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
B.基金财产的投资方向和投资限制
C.基金管理人和基金托管人的名称和住所
D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名

【答案】 D
127、基金公司董事会依法行使以下职权（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ.Ⅶ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ

【答案】 D
128、根据内部控制的独立性原则，岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，下列不需要进行岗位分离的是（ ）。
A.执行岗位与审核岗位
B.授权岗位与执行岗位
C.保管岗位与记账岗位
D.咨询岗位与审核岗位

【答案】 D
129、(20