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2025年证券从业之金融市场基础知识考试题库

单选题（共1500题）
1、（2020年真题）金融期货是指交易双方在集中的交易场所以（　　）方式进行的标准化金融期货合约的交易。
A.场外协商
B.约定价格
C.公开竞价
D.场内大宗

【答案】 C
2、证券账户信息中的关键信息包括（　　）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.①③

【答案】 D
3、股票之所以有价格，可以买卖和转让，是因为它能给持有人带来（　　）。
A.预期利润
B.高额收益
C.剩余价值
D.预期收益

【答案】 D
4、下列基金的收益按从高倒低排序正确的是（ ）。
A.收入型基金、平衡型基金、成长型基金
B.收入型基金、成长型基金、平衡型基金
C.成长型基金、收入型基金、平衡型基金
D.成长型基金、平衡型基金、收入型基金

【答案】 D
5、1774年，世界上第一个封闭式投资基金诞生于（ ）。
A.美国
B.英国
C.瑞士
D.荷兰

【答案】 D
6、证券投资基金存在的风险主要有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
7、在QDII制度中，单只基金、集合计划持有同一家银行的存款不得超过基金、集合计划净值的（ ），在基金、集合计划托管账户的存款可以不受上述限制。
A.10％
B.15％
C.20％
D.25％

【答案】 C
8、关于科创板制度设计的创新点，下列说法错误的是（　　）
A.退市制度自由化
B.发行定价市场化
C.上市标准多元化
D.发行审核注册制

【答案】 A
9、证券的流动性是证券市场生存的条件，证券市场的流动性包含（ ）方面的要求。
A.①②
B.①②③
C.③④
D.②③④

【答案】 A
10、（2018年真题）（　　）是指在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。
A.N股
B.H股
C.红筹股
D.B股

【答案】 C
11、基金份额登记机构应当确保基金份额的登记、存管和结算业务处理安全、准确、及时、高效。其主要职责包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
12、影响金融市场的主要因素不包括()。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
13、用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是(　　)。
A.投资银行
B.投资公司
C.证券公司
D.机构投资者

【答案】 D
14、下列关于开放式基金的销售服务费的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
15、中央政府发行的债券称为（）。
A.国债
B.可转债
C.城投债
D.信用债

【答案】 A
16、国际经验表明，（ ）和（ ）平衡发展是增强经济金融结构弹性的重要举措。
A.①②
B.②④
C.③④
D.①④

【答案】 A
17、下列关于开放式基金申购、 赎回概念的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
18、（2019年真题）证券市场监管的（）相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。
A.行政手段
B.经济手段
C.司法手段
D.法律手段

【答案】 B
19、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是（ ）。
A.金融互换
B.金融期货
C.金融期权
D.金融远期合约

【答案】 A
20、下列关于信用评级与债券利率的对应关系正确的是（ ）。
A.信用评级较低的债券，利率较低
B.信用评级较低的债券，利率较高
C.信用评级较高的债券，利率较高
D.以上均不正确

【答案】 B
21、下面关于机构投资者的描述，正确的有（ ）。
A.①②
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
22、代办股份转让系统即俗称的（ ）。
A.主板市场
B.创业板市场
C.二板市场
D.三板市场

【答案】 D
23、以下（ ）是我国其他类型国债的种类。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
24、中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到“一委一行两会”，其中“一委一行两会”包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
25、在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其盈利性的指标有（　　）。
A.①②
B.③④
C.②④
D.①③

【答案】 A
26、预先披露的招股说明书申报稿不能含有（ ）内容。
A.价格信息
B.发行人基本情况
C.经营情况
D.公司治理结构

【答案】 A
27、以下（　　）不是债券的基本性质。
A.属于有价证券
B.是一种虚拟资本
C.反映了债权债务关系
D.是债权的表现

【答案】 C
28、下列关于战略风险的说法，正确的是（　　）
A.战略风险主要包括主权风险、转移风险、货币风险和政治风险等
B.战略风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构等经营活动中
C.战略风险是指由于金融体系的部分或全部功能受到破坏，从而引发金融服务供应大规模中断，并可能对实体经济造成严重负面影响的风险
D.战略风险涵盖了证券公司的发展愿景、战略目标以及当前和未来的资源制约等诸多方面的内容

【答案】 D
29、投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于或者等于30％）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的（ ）?
A.15％
B.20％
C.25％
D.30％

【答案】 D
30、下列关于股票基本特征的说法中，错误的是（ ）。
A.股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系
B.股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的
C.股票持有者可以通过出售股票而转让其股东身份
D.对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本

【答案】 D
31、下列关于优先股的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
32、（2018年真题）按照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或活动包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
33、（ ）也被称为“看涨期权”。
A.欧式期权
B.美式期权
C.认购期权
D.认沽期权

【答案】 C
34、根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到（　　）和有关主管部门的批准。
A.证券交易所
B.中国证券登记结算公司
C.中国证券业协会
D.中国证监会

【答案】 D
35、属于保险公司次级定期债务的性质有( )。
A.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
36、（ ）要求证券市场具有充分的透明度，要求实现市场信息的公开化。
A.监管透明原则
B.公开原则
C.信息披露原则
D.自我管理原则

【答案】 B
37、约翰.格利和爱德华.肖在20世纪50年代提出了（ ），揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。
A.储蓄-投资转化机制
B.利率-投资互动机制
C.储蓄-利率互动机制
D.收入-投资转化机制

【答案】 A
38、证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面，具体表现为()。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
39、下列影响基金份额净值的因素有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
40、证券服务机构包括（ ）等从事证券服务业务的机构。
A.I、III
B.Ⅱ、III
C.I、Ⅱ
D.Ⅱ、IV

【答案】 A
41、下列关于企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件说法正确的是（ ）。
A.申请前2年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足
B.申请前1年，注册资本金不低于5亿元，净资产不低于行业平均水平
C.发行金融债券后，资本充足率不低于10%
D.申请前2年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期

【答案】 C
42、（2018年真题）证券金融公司从事转融通业务的，转融通期限一般不得超过（　　）。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.12个月

【答案】 C
43、按样本股票在市场上的不同地位赋予其不同的权数，即地位重要的权数大，地位次要的权数小；然后将各样本股票的价格与其权数相乘后求和，再与总权数相除，得到按加权平均法计算的报告期和基期的平均股价；最后据此计算股票价格指数。该方法是（ ）。
A.算数平均法
B.—次性平均法
C.加权平均法
D.几何平均法

【答案】 C
44、下列关于信用增级机构的说法,正确的育(　　)
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
45、基金管理人应当自募集期限届满之日起（ ）内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告。
A.5日
B.10日
C.15日
D.20日

【答案】 B
46、债券按发行主体分类，可以分为（　　）。
A.政府债券、金融债券和公司债券
B.零息债券、附息债券和息票累积债券
C.实物债券、凭证式债券和记账式债券
D.短期债券、中期债券和长期债券

【答案】 A
47、证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任，履行的职责包括（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
48、关于证券公司资产管理计划，下列说法正确的是（ ）。
A.资产管理计划应当以公开方式向合格投资者募集
B.证券期货经营机构、销售机构可以通过传播媒体方式向不特定对象宣传资产管理计划
C.证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一非标准化资产
D.同一非标准化资产指单一主体的非标准化资产，不包含关联方的非标准化资产

【答案】 C
49、通常，在金融期权交易中，（ ）需要开立保证金账户，并按照规定缴纳保证金。
A.期权买卖双方均
B.期权买卖双方均不
C.期权购入者
D.期权出售者

【答案】 D
50、1988年以前，我国国债发行采用（ ）方式发行。
A.通过商业银行销售
B.通过邮政储蓄柜台销售
C.行政分配
D.承购包销

【答案】 C
51、风险限额管理有（ ）等环节。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
52、一般性货币政策工具不包括( )
A.信用控制
B.再贴现政策
C.存款准备金制度
D.公开市场业务

【答案】 A
53、关于我国证券公司，下列说法正确的是（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
54、当国债发行以单一价格方式招标时，下面说法正确的是（ ）。
A.①③
B.②③
C.②④
D.①④

【答案】 D
55、委托受理的手续和过程包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
56、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，应该将交易经手费的（ ）纳入证券投资者保护基金。
A.10％
B.15％
C.20％
D.25％

【答案】 C
57、以下对证券投资者描述错误的是（ ）。
A.从交易金额来看，在我国证券交易市场上，专业机构投资者占比重超过50%
B.众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力
C.证券市场的投资者种类较多，按投资者身份，可以分为机构投资者和个人投资者
D.个人投资者是证券市场最广泛的投资者

【答案】 A
58、个人进行证券投资应当具备的基本条件有（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
59、下列属于巴塞尔银行监管委员会进一步明确的操作风险的类型的是（　　）
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
60、发行公司债券，应当对下列（ ）事项作出决议。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
61、证券经纪商接受客户买卖证券的委托，应当根据委托书载明的（）等，按照证券交易所交易规则代理买卖证券。买卖成交后，应当按规定制作买卖成交报告单交付客户。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
62、证券公司直接为投资者开立()。
A.清算账户
B.银行账户
C.证券账户
D.资金结算账户

【答案】 D
63、下列选项中，不属于债券评级程序中前期准备阶段的是（ ）。
A.评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订《信用评级协议书》
B.评估小组应向评估客户发出《评估调查资料清单》，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全
C.根据需要，评估小组还要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解进行核实
D.评估公司指派项目评估小组，并制订项目评估方案

【答案】 C
64、以ADR为例，下列属于存托凭证对投资者的优点的有（ ）。
A.③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
65、下列选项中，属于证券经纪业务构成要素的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
66、下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是()。
A.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40％
B.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币
C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行
D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让

【答案】 B
67、以下（ ）是契约型基金与公司型基金的区别。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 B
68、私募基金合格投资者的标准是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
69、2014年，银行间利率互换市场共达成交易40351亿元，约为2006年交易量的（ ）倍。
A.120
B.121
C.130
D.131

【答案】 D
70、（　　）是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。
A.证券经纪业务
B.证券投资咨询业务
C.证券自营业务
D.证券资产管理业务

【答案】 A
71、不得参与股指期货交易的基金类型有（ ）。
A.I、Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
72、与金融现货交易相比，金融期货的特征具体表现在（　　）。
A.①②③④
B.②③④
C.①②③
D.①③④

【答案】 A
73、独立衍生工具的特征包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
74、（2020年真题）关于基金的交易制度，下列说法错误的是（　　）。
A.基金的交易实行集中交易管理制度
B.基金管理人设有中央交易室，以保证公正、公平为原则，实行统一交易、统一管理
C.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
D.基金的投资指令进行交易执行前，不需要经过风险管理控制部门的审核

【答案】 D
75、下列关于商业银行次级债务的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
76、以下不属于套期保值所规避的风险是（ ）。
A.外汇风险
B.利率风险
C.商品价格风险
D.贬值风险

【答案】 D
77、债券作为证明( )关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。
A.所有权
B.产权
C.债权债务
D.委托

【答案】 C
78、关于股票，下列说法错误的是()
A.股份有限公司的资本划分为股份，每一份股份的金额相等
B.同种类的每一股份具有同等权利
C.股票实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权
D.股票是设权证券

【答案】 D
79、（2019年真题）以下（ ）属于服务商在资产证券化中的主要职责。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
80、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，最近（ ）个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定。
A.12
B.6
C.3
D.1

【答案】 B
81、与金融现货交易相比，金融期货的特征具体表现在（　　）。
A.①②③④
B.③④
C.①②③
D.①③④

【答案】 A
82、证券委托方式有不同形式，可以分为(　　)和(　　)两大类。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
83、只能在期权到期日执行的期权是（ ）
A.欧式期权
B.美式期权
C.修正的美式期权
D.认沽期权

【答案】 A
84、（ ）是指有资格的保荐人推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所有推荐的发行人的信息披露质量和所作出的承诺提供训示、督促、辅导、指导和信用担保的制度。
A.保荐制度
B.发审委制度
C.保代制度
D.推荐制度

【答案】 A
85、政府作为债券发行的重要主体之一，所筹集的资金可以用来（　　）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
86、（2020年真题）一般情况下，股份分割能够刺激公司股票上涨，其原因是（　　）
A.股份分割后公司股东获得的实际股利多了
B.股份分割后公司的净资产比原来多了
C.所有的股份分割对公司股票都是利好
D.投资者持有的股份数量增加，预期将会获得更多的股利

【答案】 D
87、场外交易的参与者主要有()。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 D
88、股权类产品的衍生工具不包括（ ）。
A.股票期货
B.股票指数期权
C.金融互换
D.股票期权

【答案】 C
89、《中华人民共和国公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为（ ）。
A.清算费用、缴付所欠税款、员工工资、劳动保险费用、清偿公司债务
B.清算费用、缴付所欠税款、劳动保险费用、员工工资、清偿公司债务
C.清算费用、员工工资、劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务
D.清算费用、员工工资、缴付所欠税款、劳动保险费用、清偿公司债务

【答案】 C
90、区域性市场投资者可以是下列哪些？（ ）
A.①②④
B.③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 C
91、（2019年真题）我国《公司法》规定，股东可以用货币出资，也可以将（ ）等用货币估价出资，还可以依法转让的非货币财产作价出资（法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
92、下列关于债券交易的说法，正确的有().
A.II、III
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、IV

【答案】 C
93、私募基金子公司根据税收、政策、监管、合作方需求等需要下设基金管理机构等特殊目的机构的，应当持有该机构（　　）以上的股权或出资，且拥有管理控制权。
A.70%
B.50%
C.35%
D.25%

【答案】 C
94、市政债券的类别不包括（　　）。
A.美国联邦政府债券
B.普通责任债券
C.收益债券
D.通道收益债券

【答案】 A
95、（2020年真题）根据衍生工具的产品形态分类,金融衍生工具可以划分为（　　）
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
96、证券投资基金资产总值包括()。
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
97、证券市场中介机构是指（ ）。
A.从事证券的发行与交易的机构
B.为证券的发行、交易提供服务的各类机构
C.专指各类证券公司
D.为证券的发行与交易提供政策的监管部门

【答案】 B
98、市净率倍数法比较适用于资产流动性较高的企业，因此（　　）估值通常采用市净率法。
A.①
B.②
C.③
D.②③

【答案】 A
99、所交易金融资产到期期限在1年以内的金融市场，是（　　）。
A.资本市场
B.货币市场
C.债务市场
D.权益市场

【答案】 B
100、下列属于涉及我国股票发行制度范畴的有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
101、（2019年真题）中央政府发行的国债,主要用途有（ ）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
102、上市公司及其控股股东或实际控制人最近（　　）个月内存在未履行向投资者做出的公开承诺的行为，不得公开发行证券。
A.3
B.6
C.9
D.12

【答案】 D
103、在美国，基金设立的两个重要法律文件包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
104、( )是优先股股东除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。
A.参与优先股
B.可赎回优先股
C.非参与优先股
D.不可转换优先股

【答案】 C
105、( )是指以一种货币支付息票利息、以另一种不同的货币支付本金的债券。
A.零息债券
B.附息债券
C.双货币债券
D.附认股权证债券

【答案】 C
106、下列关于股票的价格和价值的说法错误的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
107、政治及其他不可抗力因素对股票价格的影响很大，且通常很难预料，下列属于不可抗力因素的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
108、国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应具备的条件包括（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
109、区域性股票市场的监管实施者是（　　）。
A.省级人民政府
B.地方人民代表大会
C.中央银行各地支行
D.原中国银监会

【答案】 A
110、中期国债是指偿还期限在（　　）以上、（　　）以下的国债。
A.1年3年
B.1年5年
C.1年或1年10年（包括10年）
D.1年或1年5年

【答案】 C
111、流通国债的特征不包括（ ）。
A.可以自由认购
B.要记名
C.可以自由转让
D.转让价格取决于对该国债的供给与需求

【答案】 B
112、主要业务是按有经济意义的价格提供产品或非金融服务的一类机构实体，是全球金融体系主要参与者中的（ ）。
A.中央银行
B.其他金融公司
C.非金融公司
D.公共部门

【答案】 C
113、按照股息因公司当年可分配利润不足而未能足额派发，能否在以后年度补发为依据，优先股分为()
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
114、（2018年真题）基金一般反映的是（　　）。
A.债权债务关系
B.信托关系
C.借贷关系
D.所有权关系

【答案】 B
115、操作风险的一种分类方法是根据定义将其划分为由（　　）所引发的风险。
A.①②③⑤
B.①②④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 A
116、下列关于我国储蓄国债（电子式）的表述中，正确的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
117、金融债券的招投标发行通过( )债券发行系统进行。
A.中国人民银行
B.中国债券登记结算有限责任公司
C.中国银监会
D.证券交易所

【答案】 A
118、（ ）原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份。
A.优先股
B.CDR
C.B股
D.境外投资股

【答案】 C
119、（2019年真题）我国证券投资基金反映的是一种（ ）关系
A.信托
B.担保
C.债券
D.股权

【答案】 A
120、理论上说，回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在（ ）上。
A.企业债券
B.金融债券
C.公司债券
D.政府债券

【答案】 D
121、机构投资者主要包括
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
122、在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，场内交易员操作确定客户撤单的委托指令后，应(　　)将执行结果告知客户。
A.在当天交易时间结束前
B.在一个工作日内
C.立即
D.在一个交易日内

【答案】 C
123、私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起（ ）个月以内向投资者披露基金净值、财务情况以及投资运作情况等信息。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 D
124、将基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金和灵活配置型基金，是根据（ ）进行划分。
A.投资理念
B.募集方式
C.投资标的
D.资产配置

【答案】 D
125、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，股指期货合约的每日最大波动限制为（ ）。
A.上一交易日最高价的±10%
B.上一交易日结算价格的±10%
C.上一交易日最高价的±2%
D.上一交易日结算价格的±2%

【答案】 B
126、资产证券化的基本运作程序主要有（）安排证券销售，向发起人支付、挂牌上市交易及到期支付等步骤。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
127、（2021年真题）下列关于国际资金流动方式的说法，正确的是（??）
A.保值性资金的流动属于国际长期资金流动
B.国际信贷属于国际短期资金流动
C.国际间接投资属于国际短期资金流动
D.套利性资金的流动属于国际短期资金流动

【答案】 D
128、国际经验表明，（ ）和（ ）平衡发展是增强经济金融结构弹性的重要举措。
A.①②
B.②④
C.③④
D.①④

【答案】 A
129、从市场层面衡量流动性风险的指标不包括（ ）。
A.买卖差价法
B.换手率
C.冲击成本
D.流动性覆盖率

【答案】 D
130、下列（ ）是境外主要股票市场的股票价格指数。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①②③⑤
D.①③④⑤

【答案】 A
131、证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、中央银行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（　　）的，无须取得证券自营业务资格。
A.50％
B.60％
C.70％
D.80％

【答案】 D
132、（2019年真题）金融市场的重要性表现在（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
133、（2019年真题）下列关于债券和股票的说法正确的有（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
134、从2002年第2期至今，凭证式国债的发行期限为（ ）。
A.一年
B.半年
C.一季度
D.一个月

【答案】 D
135、（2019年真题）基金一般都按照（ ）的时间间隔对基金资产进行估值。
A.固定
B.绝对
C.相对
D.变动

【答案】 A
136、2018年4月28日，中国证监会正式发布《外商投资证券公司管理办法》，办法修订内容主要是涉及()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
137、在我国，证券交易公司为满足承销股票、证券等特定业务流动性资金需求，借入期限在（ ）的次级债务为短期次级债务。
A.3个月及以上，2年以下（不含2年）
B.1个月及以上，1年以下（不含1年）
C.1个月及以上，2年以下（不含2年）
D.3个月及以上，1年以下（不含1年）

【答案】 D
138、证券公司中间介绍业务，是指证券公司接受相关委托，介绍客户参与（ ）买卖并提供相关服务的业务活动。
A.证券
B.股票
C.期货
D.基金

【答案】 C
139、中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》，主要内容涉及（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
140、以下属于伦敦证券交易所主板上市板块的为（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 A
141、货币政策是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施，其最终目标包括（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
142、下列关于我国发行公募REITs产品要求的特征说法错误的是（ ）
A.80%以上基金资产投资于基础设施资产支持证券，并持有其全部份额
B.基金通过资产支持证券和项目公司等载体取得基础设施项目完全所有权或经营权利
C.金管理人主动运营管理基础设施项目，以获取基础设施项目租金、收费等稳定现金流为主要目的
D.采取开放式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的90%

【答案】 D
143、（2019年真题）关于机构投资者买卖基金产生的税收，下列说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
144、我国于2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列关于该比例要求的说法中，正确的是（ ）。
A.投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20％
B.投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10％
C.投资于不动产的账面余额，不高于本公司上年度末总资产的10％
D.保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本可以超过其净资产

【答案】 A
145、从基础工具分类角度，金融衍生工具可以分为（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、 Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
146、以下分类属于伦敦债券市场的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
147、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，应该将交易经手费的（　　）纳人证券投资者保护基金。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%

【答案】 C
148、（　　）要求证券市场具有充分的透明度，要求实现市场信息的公开化。
A.监管透明原则
B.公开原则
C.信息披露原则
D.自我管理原则

【答案】 B
149、相比个人投资者，机构投资者具有以下（ ）特点。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
150、关于权证的表述，以下说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
151、（2019年真题）两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为（ ）。
A.金融期权
B.金融期货
C.金融互换
D.结构化金融衍生工具

【答案】 C
152、以下不属于中央银行负债类业务的是（ ）。
A.对其他金融性公司债权
B.政府存款
C.储备货币
D.不计入储备货币的金融公司存款

【答案】 A
153、根据分类标准的不同，权证可分为（ ）。
A.①②④
B.②③④
C.①②③④
D.①②③

【答案】 C
154、中国人民银行公开市场业务（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
155、在基本分析法中对宏观经济的分析，主要探讨各经济指标和经济政策对股票