2019-2025年证券从业之金融市场基础知识真题附答案.docx

2019-2025年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案

单选题（共1500题）
1、按照《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》，地方政府举债采取政府债券方式：有一定收益的公益性事业发展确需政府举债专项债务的，由地方政府通过发行（ ）融资，以对应的政府性基金或专项收入偿还。
A.专项债券
B.特定债券
C.专门债券
D.—般债券

【答案】 A
2、非公开发行股票向特定对象发行股票，其特定对象包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
3、—般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。关于债券不能收回投资的风险的说法有误的是（ ）。
A.债务人不履行债务导致债券不能收回投资
B.市场利率水平影响债券的转让价格
C.不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的
D.政府债券不履行债务的风险较高

【答案】 D
4、保险公司次级债务的清偿顺序位于（　　）之前。
A.保单责任
B.公司普通债券
C.向银行贷款
D.公司股权资本

【答案】 D
5、下列选项中，属于点击成交交易方式报价方法的是（　　）。
A.意向报价
B.限价报价
C.双向报价
D.对话报价

【答案】 B
6、声誉风险的来源主要有（ ）。
A.①②③⑤
B.①②④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
7、在我国，中国证监会认定的机构才有资格从事基金的代理销售。目前可以申请从事基金代理销售的机构包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
8、下面关于国债（电子式）发行额度的管理，说法正确的是（　　）。
A.①②
B.③
C.②
D.①④

【答案】 A
9、基金信息披露大致可分为（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 C
10、( )是指公司必须依照法律规定或证券监管机构和证券交易所的指令将有关信息予以公开，不得有重大遗漏。
A.真实原则
B.准确原则
C.完整原则
D.及时原则

【答案】 C
11、下列关于私募基金财产投资要求说法错误的是（ ）。
A.严禁使用基金财产从事借（存）贷、担保、明股实债等非私募基金投资活动
B.应遵循“利益共享、风险共担”原则
C.为被投企业提供短期借款、担保，借款或者担保余额不得超过该私募基金实缴金额的20%
D.可以从事承担无限责任的投资

【答案】 D
12、社会保险基金由用人单位和个人缴费构成，用于各项社会保险待遇的当期发放，具体包括（ ）。
A.①②
B.①②④
C.①②③④
D.①②③④⑤

【答案】 D
13、（2019年真题）全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的，须有（）家以上从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。
A.3
B.2
C.1
D.5

【答案】 B
14、申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构，要求有()万元人民币以上的注册资本。
A.300
B.500
C.100
D.200

【答案】 C
15、证券公司申请次级债务展期，应提交（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
16、（2020年真题）基金一般都是按照（　　）的时间间隔对基金资产进行估值。
A.不确定
B.托管人随时确定
C.管理人随时确定
D.固定

【答案】 D
17、下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是（ ）。?
A.次级定期债务不得与其他债权相抵消
B.商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行
C.次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他负债之前的商业银行长期债务
D.由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%

【答案】 C
18、世界上最早的证券交易所是（　　）。
A.纽约证券交易所
B.费城证券交易所
C.阿姆斯特丹证券交易所
D.伦敦证券交易所

【答案】 C
19、下列关于风险管理相关措施中，属于事中控制的有（ ）。
A.①②
B.③④
C.②③
D.②③④

【答案】 D
20、货币期权合约主要以（ ）等为基础资产。
A.①③
B.①②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
21、大多数高新技术领域的中小企业，无法提供有效的担保和抵押，在创业初期或市场扩张期往往会选择（　　）方式进行融资。
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.民间借贷

【答案】 C
22、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，下列关于金融期货的主要交易规则的说法错误的是（　　）。
A.保证金分为结算准备金和交易保证金。交易保证金是指未被合约占用的保证金；结算准备金是指已被合约占用的保证金
B.股指期货竞价交易采用集合竞价交易和连续竞价交易两种方式
C.结算价是指某一合约当日一定时间内成交价格按照成交量的加权平均价
D.对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为5000手

【答案】 A
23、反映货币市场基金风险的指标主要有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
24、下列关于证券登记结算公司的表述正确的是( )。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
25、我国境外上市外资股主要由（ ）构成。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
26、证券市场监管的原则包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
27、证券发行上市保荐制度包括( )内容。Ⅰ．发行人申请首次公开发行股票并上市应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人Ⅱ．保荐机构对公司在督导期间的不规范行为承担责任Ⅲ．保荐机构及保荐代表人对相关文件的真实性、准确性和完整性负连带责任Ⅳ．保荐机构要建立完备的内部管理制度
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
28、下列选项中，不属于交易所交易的衍生工具的是（??）。
A.公司债券条款中包含的赎回条款
B.公司债券条款中包含的返售条款
C.公司债券条款中包含的转股条款
D.在交易所交易的股票

【答案】 D
29、资本市场的多层次性体现在（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
30、《中华人民共和国证券法》规定，投资咨询机构、财务顾问机构从事证券服务业务，须经（ ）批准。
A.证券交易所
B.中国证券业协会
C.证券公司
D.国务院证券监督管理机构

【答案】 D
31、如果投资者能以合理的价格快速成交，说明了证券交易机制的（ ）目标得到了实现。
A.流动性
B.稳定性
C.有效性
D.效益性

【答案】 A
32、按照《中华人民共和国证券法》的规定，我国证券自律管理机构包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
33、传统信用风险评估的专家分析系统中，虽然有各种各样的架构设计，但其所选择的（　　）都是相似的。
A.信用风险
B.交易对手
C.合规指标
D.关键要素

【答案】 D
34、（ ）是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。
A.登记日
B.成交日
C.清算日
D.交割日

【答案】 A
35、有价证券的持有人可凭该证券取得( )。Ⅰ．商品Ⅱ．货币Ⅲ．利息Ⅳ．股息
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅰ. V

【答案】 D
36、债券按信用状况可以分为（　　）和（　　）。
A.国债 地方政府债
B.利率债 信用债
C.企业债 政府债
D.普通公司债 可转换公司债

【答案】 B
37、股票增发将会增加发行在外的股票总量，（ ）股票供给，如果股票不受市场青睐，需求没有相应增长，则股价可能（ ）。
A.增加上升
B.增加下跌
C.减少上升
D.减少下跌

【答案】 B
38、股票发行类型有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
39、基金合同应当约定基金的运作方式。基金的运作方式可以采用（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
40、下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是()
A.通常在特定区域从事商业银行业务
B.依靠地域优势与当地经济发展水平
C.各项业务均衡发展
D.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务。

【答案】 C
41、全国中小企业股份转让系统在投资者方面说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
42、风险衡量方法包括() 。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
43、按照《保险资金运用管理办法》规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，不包括（ ）。
A.资产证券化产品
B.文化投资基金
C.创业投资基金
D.保险私募基金

【答案】 B
44、（2018年真题）（　　）有“宏观经济晴雨表”之称。
A.主板市场
B.创业板市场
C.三板市场
D.四板市场

【答案】 A
45、基金份额持有人享有的权利有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
46、证券投资基金在我国的发展可分为四个阶段，1998—2003年属于（　　）。
A.早期探索阶段
B.规范发展阶段
C.创新发展阶段
D.稳步发展阶段

【答案】 B
47、记名股票是指在（ ）上记载股东姓名的股票。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、

【答案】 D
48、我国金融衍生品市场按资产类别划分主要包括利率类衍生品、（　　）、货币类衍生品、信用类衍生品。
A.期权类衍生品
B.票据类衍生品
C.债务类衍生品
D.权益类衍生品

【答案】 D
49、（2018年真题）《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于（　　）。
A.已上市交易的股票
B.可在场外交易的股票
C.已上市交易的债券
D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种

【答案】 B
50、中小企业板块的设计要点主要包括(　　)
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
51、企业集团财务公司发行金融债券，财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的（ ）。
A.50%
B.70%
C.80%
D.100%

【答案】 D
52、（2018年真题）投资者在申购和赎回ETF时，使用的是（　　）。
A.其他基金份额
B.一篮子股票
C.股票和债券
D.现金

【答案】 B
53、《证券法》主要修订的内容包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
54、（2018年真题）证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式，属于证券的（　　）。
A.代销方式
B.承销方式
C.包销方式
D.直销方式

【答案】 A
55、沪深300指数所选择的公司一般满足下列（　　）条件。
A.①②③④
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
56、关于个人投资者投资基金的税收问题，以下说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
57、（2021年真题）结构化金融产品按照嵌入式衍生品的属性不同，可以分为（??）等类别
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
58、证券登记结算公司的登记结算制度包括（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
59、如果中央银行降低再贴现率，则股价一般会（ ）。
A.无变化
B.不能确定
C.上升
D.下跌

【答案】 C
60、（2020年真题）下列关于直接融资和间接融资的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
61、我国的混合资本债券的基本特征有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
62、根据产业周期理论，任何产业或行业通常都要经历（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
63、证券投资者保护基金的来源有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
64、期限较长的债券的票面利率定得高的原因是（ ）。
A.流动性差，风险性大
B.流动性差，风险性小
C.流动性强，风险性大
D.流动性强，风险性小

【答案】 A
65、在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，（ ）以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。
A.50％
B.60％
C.70％
D.80％

【答案】 D
66、证券交易所的从业人员诱骗投资者买卖证券的，撤销其证券从业资格，并处以()的罚款。
A.1万元以上3万元以下
B.1万元以上5万元以下
C.3万元以上10万元以下
D.3万元以上20万元以下

【答案】 C
67、金融期货交易与普通远期交易之间的违约风险不同是由于（ ）引起的。
A.①④
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 A
68、深证100指数成分股的选取主要考察A股上市公司的（ ）指标。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
69、下列( )不属于《证券法》对上市公司收购规定的内容。
A.收购的方式
B.公开发行证券的条件和程序
C.持有上市公司已发行股份达到5%书面报告和公告程序以及内容
D.协议收购的规定

【答案】 B
70、下列属于传统信用风险评估方法的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
71、（2018年真题）编制指数股价的步骤有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 B
72、下列关于基金的募集与认购的说法错误的是（ ）。
A.基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤
B.基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败
C.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过6个月
D.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金份额的发售

【答案】 C
73、下列各项中，() 不属于流动性风险测量中基于机构层面的指标。
A.速动比率
B.流动性覆盖率
C.现金流量比率
D.换手率

【答案】 D
74、我国证券结算制度根据货银对付的原则设计。关于货银对付的交收制度表述正确的是，（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
75、上证50指数是在（　　）指数的样本股中挑选规模最大、流动性最好的50只股票。
A.上证综指
B.上证100指数
C.上证180指数
D.上证150指数

【答案】 C
76、（2018年真题）基金托管费是支付给（　　）的费用。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.证券监督管理机构
D.基金持有人

【答案】 A
77、（2021年真题）使用市盈率倍数估值需要关注使用盈利数据，对于该盈利数据，（??）所指的财务区间最不常用
A.最近一个完整会计年度的历史数据
B.预测年度的盈利数据
C.最近三个完整会计年度的历史数据平均值
D.最近12个月的数据

【答案】 C
78、政治及其他不可抗力因素对股票价格的影响很大，且通常很难预料，下列属于不可抗力因素的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
79、在科创板发行审核注册制方面，中国证监会主要承担的职责有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
80、发行人申请在上海证券交易所科创板上市，应当符合的条件不包括（　　）。
A.发行后股本总额不低于人民币2000万元
B.首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上
C.公司股本总额超过人民币4 亿元的，首次公开发行股份的比例为10%以上
D.市值及财务指标满足规定的标准

【答案】 A
81、（2019年真题）金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的国际资金流动被称为（ ）
A.投机性资金流动
B.保值性资金流动
C.盈利性资金流动
D.国际间接投资

【答案】 B
82、债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，（ ）属于询价交易方式的范畴。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
83、证券市场行情会受经济周期波动影响产生周期性变动，这种行情变动被称之为（）。
A.证券中期波动
B.证券长期趋势改变
C.证券价格日常波动
D.证券看跌行情

【答案】 B
84、开放式基金的非交易过户主要包括(　　) 。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
85、在SETS系统交易的证券必须符合的条件是（　　）。
A.①③
B.①④
C.②④
D.②③

【答案】 A
86、国债的竞争性招标方式包括（ ）。
A.单一价格和修正的多重价格招标方式
B.单一利率和修正的多重利率招标方式
C.单一利率和修正的多重价格招标方式
D.单一价格和修正的多重利率招标方式

【答案】 A
87、基金资产估值需要考虑以下（ ）因素。
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
88、银行间债券市场成员根据其是否与中央债券簿记系统直接联网办理债券结算业务而分为直接结算成员和间接结算成员。其中，间接结算成员主要是（　　）。
A.①②
B.③④
C.②④
D.①③

【答案】 D
89、 我国证券交易所章程的制定和修改,必须经(　　)批准。
A.地方人民政府
B.全国人大
C.国务院
D.国务院证券监督管理机构

【答案】 D
90、申请人可以向结算公司申请办理非交易过户登记的证券不包括登记在中国结算公司开立的证券账户中的（）。
A.A股股票（含非流通股）
B.债券
C.基金（限于证券交易所场内登记的份额）
D.权证

【答案】 A
91、信用传导机制涉及的变量不包括（　　）。
A.股价
B.净值
C.贷款
D.汇率

【答案】 D
92、（2020年真题）金融市场功能包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
93、非参与优先股票的优先权体现在（ ）上。
A.股息多少
B.分配顺序
C.获取收益
D.认购新股

【答案】 B
94、下列关于货币政策的目标说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
95、按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为（ ）。
A.债券基金、股票基金、货币市场基金、衍生证券投资基金等
B.封闭式基金与开放式基金
C.成长型基金与收入型基金
D.契约型基金与公司型基金

【答案】 A
96、张某是S公司的财务总监，代理S公司购买记名股票，在被购买股票公司的股东名册上应记载的姓名或名称为（　　）。
A.S公司的财务总监张某
B.S公司的法定代表人王某
C.S公司
D.S公司的总经理李某

【答案】 C
97、在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向()等窗口单位递交债券发行申请。
A.中国证监会
B.中国人民银行
C.财政部
D.中国银监会

【答案】 C
98、下列关于设立私募基金子公司的说法，正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
99、下列有关股票特征的说法，正确的有（ ）。
A.①③
B.①④
C.②④
D.②③

【答案】 D
100、下列属于证券投资基金业务的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
101、证券公司设立子公司，需要满足的条件包括()。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 B
102、根据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》，以下说法错误的是(　　)。
A.律师担任公司董事的，该律师所在事务所不得接受其所任职公司的委托，对该公司提供证券法律服务
B.律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务
C.同一律师事务所不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见
D.律师可以同时为同一证券发行的发行人、保荐机构、承销商出具法律意见

【答案】 D
103、在西方货币政策传导机制理论中，用P→W→C→Y表示财富传导机制的传导过程中，其中的C表示的是（ ）。
A.股票价格
B.货币价格
C.财富
D.消费

【答案】 D
104、关于契约型基金和公司型基金，下列说法正确的是（ ）。
A.公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产
B.公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东
C.契约型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本
D.契约型基金依据公司章程营运基金

【答案】 B
105、下列关于人民币债券发债机构应具备的基本条件说法正确的是（ ）。
A.已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在20亿美元以上，经国务院批准予以豁免的除外
B.所募集资金用于向中国境外的建设项目提供中长期固定资产贷款或提供股本资金
C.投资项目符合中国国家产业政策、利用外资政策和固定资产投资管理规定
D.人民币债券信用级别为A级（或相当于A级）以上

【答案】 C
106、财政政策对股票价格的影响之一是通过调节税率影响企业的（）。
A.资产总额
B.产品价格
C.销售收入
D.利润和股息

【答案】 D
107、按照《企业年金基金管理办法》的规定，企业年金投资范围不包括（　　）。
A.银行存款
B.外国政府债券
C.国债
D.企业（公司）债

【答案】 B
108、（2020年真题）下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是（　　）
A.通常在特定区域从事商业银行业务
B.依靠地域优势与当地经济发展水平
C.各项业务均衡发展
D.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务。

【答案】 C
109、1774年，世界上第一个投资基金诞生于（ ）。
A.美国
B.英国
C.瑞士
D.荷兰

【答案】 D
110、与其他风险管理策略相比，风险控制策略最突出的特征是（ ）。
A.降低风险本身，降低损失发生的可能性或者严重程度
B.将风险转嫁给外部
C.从外部获得补偿
D.分散风险，消除非系统性风险，获取规模效应

【答案】 A
111、投资者保护基金公司与中国证监会相互合作，一同加强对中国证券市场的监管，两者的合作包括（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
112、下列属于我国非金融企业债务融资工具的特点的有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
113、（ ）是商业银行业务活动的总括反应。
A.现金流量表
B.资产负债表
C.利润表
D.所有者权益变动表

【答案】 B
114、我国境内将推出（ ），即在我国境内发行的代表境外或者我国香港特别行政区证券市场上某种股票的权益类证券。
A.GDR
B.IDR
C.TDR
D.CDR

【答案】 D
115、以下应当召开临时会员大会的情形不包括（ ）。
A.理事人数不足规定的最低人数
B.1/4的会员提议
C.理事会认为必要
D.监事会认为必要

【答案】 B
116、下列关于金融市场的说法正确的有（ ）。
A.现代金融市场通常为有形与无形相结合的市场
B.直接融资属于金融市场的五大功能
C.金融资产流动性本身并不直接影响实体经济的资金供求
D.金融市场仅能够降低搜寻成本这一种交易成本A选项、现代金融市场往往是无形的市场。B选项、直接融资不属于金融市场的五大功能D选项、金融市场能够降低搜寻成本和信息成本两种交易成本。

【答案】 C
117、上市公司股票的市场价格一般是指（　　）。
A.股票二级市场交易价格
B.股票的账面价值
C.股票的票面价值
D.股票的发行价格

【答案】 A
118、上市公司发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行之日起，发行人应在（）个月内首期发行，剩余数量应当在（）个月内发行完毕。
A.12；24
B.12；36
C.6；12
D.6；24

【答案】 A
119、（2020年真题）下列关于开立证券账户的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
120、证券市场以证券发行与交易的方式实现了（ ）的对接，有效地解决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。
A.筹资与投资
B.一级市场与二级市场
C.发行与回购
D.投资与并购

【答案】 A
121、传统信用风险转移的方法主要有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
122、下列关于个人投资者与机构投资者在金融市场中作用的说法，错误的是().
A.发展机构投资者有利于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场运行机制
B.一般来说， 相比个人投资者，机构投资者具有更专业化的信息分析和处理能力，他们的需求和投资选择有助于提高货币政策调控金融市场的灵敏度
C.机构投资者参与金融市场，有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行
D.个人投资者作为金融市场的主要参与者， 其规范发展对于防范金融风险、维护金融稳定，较之机构投资者有更为重要的意义

【答案】 D
123、下列关于股票的特征说法正确的是（　　）。
A.股票具有收益性，其收益来源包括股份公司和股票流通
B.股票具有风险性，体现在股票在市场的可转让性
C.股票具有流动性，所有股票都具有相同的流动性
D.股票持有人有权参与公司的经营权和决策权

【答案】 A
124、从理论上讲，净资产和股价之间的关系是（　　）。
A.净资产增加，股价下降
B.净资产增加，股价上升
C.净资产增加，股价可能上升，也可能下降
D.净资产增加，股价不变

【答案】 B
125、公开发行公司债券，应当符合一定的条件，对这些条件表述不正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
126、下面关于对于公司制证券交易所的说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 A
127、我国的金融债券包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
128、以下关于首次公开发行股票网上发行的描述正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
129、全国性商业银行发行长期次级债务额度不得超过核心资本的( )
A.25%
B.20%
C.30%
D.35%

【答案】 A
130、风险管理策略主要包括（ ）。
A.Ⅰ
B.Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
131、下列关于申请证券评级业务许可的资信评级机构应当具备的条件，说法正确的（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③
D.②④

【答案】 D
132、国债的竞争性招标方式包括（　　）。
A.单一价格和修正的多重价格招标方式
B.单一利率和修正的多重利率招标方式
C.单一利率和修正的多重价格招标方式
D.单一价格和修正的多重利率招标方式

【答案】 A
133、在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是（ ），其他活动都围绕和服务于这一核心活动。
A.基金的市场营销
B.基金的会计核算
C.基金的投资管理
D.基金的后台管理

【答案】 C
134、证券委托方式有不同形式，可以分为(　　)和(　　)两大类。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
135、由银行业金融机构作为发起机构,将信贷资产信托给受托机构,由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的证券为()。
A.财务公司债券
B.商业银行次级债
C.资产支持证券
D.中央银行票据

【答案】 C
136、下列关于上市公司可转换公司债发行条件的有关说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
137、股票具有（ ）等特征。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
138、下列关于金融互换交易说法正确的是（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
139、2001—2019年，我国国债发行规模从4483.53亿元增加到（　　）万亿元。
A.3
B.4
C.5
D.6

【答案】 B
140、下列关于外资参股证券公司境内股东的说法，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
141、《创业板上市公司证券发行注册管理办法（试行）》明确了发行上市审核和注册程序，规定深交所审核期限为（ ），中国证监会注册期限为（ ）。
A.2个月；半个月
B.2个月；15个工作日
C.1个月；15个工作日
D.1个月；半个月

【答案】 B
142、（2021年真题）传统信用风险评估的专家分析系统中，虽然有各种各样的架构设计，但其所选择的（??）都是相似的。
A.信用风险
B.交易对手
C.合规指标
D.关键要素

【答案】 D
143、下列关于我国储蓄国债（电子式）的表述中，正确的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
144、以下属于场内市场的有（　　）
A.Ⅱ 、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
145、下列有关我国凭证式国债的说法中，正确的是（ ）。
A.凭证式国债是一种可以上市流通的储蓄型债券
B.对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不能在原额度内继续出售
C.利率按实际持有天数分档计付
D.各金融机构均有资格申请加入凭证式国债承销团

【答案】 C
146、下列选项中，QDII基金可以投资的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
147、下列说法正确的有( )。
A.Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ
C.Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
148、普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，下列属于普通股票股东行使剩余资产分配权的先决条件的是（ ）。
A.出席股东大会的股东所持表决权的2／3以上通过
B.公司解散清算之时
C.公司连续5年亏损
D.股东大会作出减少公司注册资本的决议

【答案】 B
149、有形信托财产包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
150、我国证券交易所现行竞价方式有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
151、（2018年真题）下列说法中正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
152、通常可以根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，将市场交易的组织形态划分为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
153、企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的（　　）。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%

【答案】 C
154、