2019-2025年证券从业之金融市场基础知识题库练习试卷B卷附答案.docx

2019-2025年证券从业之金融市场基础知识题库练习试卷B卷附答案

单选题（共1500题）
1、契约型基金起源于( )。
A.新加坡
B.印度尼西亚
C.英国
D.中国香港

【答案】 C
2、截至2015年4月末，银行间市场托管的资产支持证券共（ ）只，其中非流通债券（ ）只，总规模达到2970．55亿元。
A.143，257
B.257，143
C.130，225
D.225，130

【答案】 B
3、ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，下列不是通常最小申购、赎回单位的是（）万份。
A.30
B.50
C.80
D.100

【答案】 C
4、与现券交易相比，远期交易的特点主要表现在以下（　　）方面。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
5、我国（ ）三家商品期货交易所通过多年的发展创新，产品工具体系日渐丰富，商品期货和期权交易规模多年获得持续快速增长。
A.①③④
B.①②④
C.②③④
D.①②⑤

【答案】 D
6、以下关于存款准备金制度说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
7、下列选项中，属于操作风险特征的是()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 B
8、债券与股票的不同之处包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
9、下列关于金融债券的说法中，有误的是（　　）。
A.金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾
B.金融债券的资信通常高于其他非金融机构债券
C.金融债券违约风险相对较小，具有较高的安全性
D.金融债券的利率通常高于一般的企业债券

【答案】 D
10、某投资者投资100000.00元认购本基金，对应认购费率为1.2%，在募集期间产生利息50.00元，则其基金认购份额为（　　）份。
A.78964.35
B.98864.23
C.85664.57
D.67864.98

【答案】 B
11、按照《企业年金基金管理办法》规定，企业年金投资范围包括（ ）
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 B
12、金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为（　　）。
A.①②③
B.①③④⑤
C.①②③④
D.②③④

【答案】 C
13、下列属于经济指标中的滞后性指标的是（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
14、基金管理公司最核心的一项业务是（ ）。
A.受托资产管理业务
B.社会基金管理业务
C.证券投资基金业务
D.企业年金管理业务

【答案】 C
15、债券和股票的主要区别是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、

【答案】 A
16、为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对借公开信息披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为作出了禁止性规定。具体包括下列（ ）情形。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
17、下列证券交易所中，能将其托管制度概括为“自动托管、随买随卖、哪买哪卖、转托不限”的是（　　）。
A.上海证券交易所
B.深圳证券交易所
C.纽约证券交易所
D.香港证券交易所

【答案】 B
18、行业分析因素，行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有（ ）。
A.①②③④⑤
B.①②③⑥⑦
C.①②④⑥
D.①②③④⑤⑥⑦

【答案】 D
19、债券所规定的资金借贷双方的权责关系不包括（ ）。
A.所借贷货币资金的数额
B.借贷的时间
C.借贷时间内的资金成本或应有的补偿
D.债券的面值

【答案】 D
20、证券具有极高的流动性必须满足的条件是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
21、在现行公开招标方式下，国债的销售价格是（ ）。
A.以面值出售
B.以财政部统一价格出售
C.以中国人民银行统一价格出售
D.承销商在发行期内自定销售价格

【答案】 D
22、在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为（　　）等不同类型。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
23、下列关于我国金融市场运行影响因素的说法，正确的有（ ）
A.①②
B.①④
C.①②③
D.②④

【答案】 A
24、以下不属于套期保值所规避的风险是（ ）。
A.外汇风险
B.利率风险
C.商品价格风险
D.贬值风险

【答案】 D
25、下列关于证券监管的说法，错误的是（　　）
A.国务院证券监管机构可以和其他国家或者地区的证券监管机构建立监管合作机制，实施跨境监管
B.中国证监会的核心职责为“两维护，一促进”
C.我国证券市场的监管体系和自律管理体系包括国务院证券监督管理机构及其派出机构、证券交易所、证券投资者保护基金，自律管理机构不属于该体系
D.国际证监会组织对于证券监管的目标有三个，保护投资者利益；保证证券市场的公平；效率和透明；降低系统性风险

【答案】 C
26、（　　）是指一种以做市商为中介的证券交易业务。
A.证券承销业务
B.证券保荐业务
C.证券自营业务
D.证券做市交易业务

【答案】 D
27、（2019年真题）证券公司为期货公司提供中间介绍业务（IB业务）时，可以提供（ ）服务。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
28、在我国，政府机构类投资者参与证券投资的主要目的通常不包括（　　）
A.调剂资金余缺
B.实施宏观调控
C.谋求高盈利
D.实行特定的产业政策

【答案】 C
29、下列对证券市场融资描述错误的是（ ）。
A.证券市场融资是一种直接融资
B.投资者与发行人的股权或债券关系凝结在最初的投资者和发行人之间
C.单个融资主体很难凭借自身力量完成证券发行、交易、清算等事宜
D.证券市场融资是由众多资金交易者通过对有价证券的公开自有竞价买卖来实现

【答案】 B
30、（ ）=期权价格的变化／无风险利率的变化。
A.Delta值
B.Gamma值
C.Rho值
D.Theta值

【答案】 C
31、下列属于直接融资方式的是（）。
A.抵押贷款
B.发行债券
C.银团贷款
D.银行贷款

【答案】 B
32、与金融现货交易相比，金融期货的特征有（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
33、我国储蓄国债（电子式）与记账式国债的不同之处在于（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
34、证券经纪商在受到客户委托后，应当对下列（ ）内容进行审查
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
35、下列关于企业信用分析的5Cs系统的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
36、除国债利率外，常见的参考利率包括（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
37、 关于证券委托中的网上委托，下列表述中正确的是（　　）。
A.证券公司需要通过互联网或移动通讯网络的网上证券交易系统，向客户提供服务
B.网上委托是柜台委托的一种形式
C.客户需要通过营业部设置的专用委托电脑终端，自行将委托内容输入电脑交易系统
D.上网终端包括电子计算机、手机、传真机等设备

【答案】 A
38、下列关于国债按资金用途分类，说法正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
39、（2019年真题）目前，我国的开放式基金的估值频率为（）估值。
A.每个交易日
B.每三个交易日
C.每两个交易日
D.每五个交易日

【答案】 A
40、（2021年真题）证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，对证券市场的健康发展意义重大，下列关于证券市场监管意义的有关说法，错误的是（??）
A.加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要
B.加强证券市场监管是保障广大投资者特别是机构投资者合法权益的需要
C.加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要
D.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据

【答案】 B
41、在香港，银行业、证券业和保险业的行业自律机构分别是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
42、根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，投资者买入后卖出或者卖出后买入统一证券的时间间隔不得少于（　　）个交易日。
A.3
B.4
C.5
D.10

【答案】 C
43、下列套期保值的基本做法中，错误的是（ ）。
A.若未来现货价格果真上涨，则持有期货头寸所获得的盈利正好可以弥补现货头寸的损失
B.空头套期保值，是指持有现货多头的交易者担心未来现货价格下跌，在期货市场卖出期货合约，当现货价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失
C.套期保值的基本类型有两种、、一是多头套期保值，二是空头套期保值。
D.以上说法都不正确

【答案】 D
44、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是（ ）。
A.金融互换
B.金融期货
C.金融期权
D.金融远期合约

【答案】 A
45、关于国家股，下列说法错误的是（ ）。
A.国家股不能转让
B.是国有股权的组成部分
C.国有股股利收入纳入国有资产经营预算
D.国有资产折价入股需按规定进行评估确认

【答案】 A
46、在上海证券交易所集合竞价系统上市交易的公司债券出现（ ），上交所将对其实施风险警示。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
47、下列关于场外交易市场交易的衍生工具的发展趋势，错误的是（ ）。
A.交易量逐年增大
B.仍未超过交易所市场的交易额
C.市场流动性得到增强
D.发展出专业化的交易商

【答案】 B
48、在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告（ ）次跟踪评级报告。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 A
49、在对影响股价变动的行业因素进行分析时发现，手机的普遍采用终结了早期作为移动通信主要方式的传呼机，这对应行业因素中的（　　）。
A.行业竞争结构
B.行业可持续性
C.抗外部冲击的能力
D.行业估值水平

【答案】 B
50、国务院证券监督管理机构根据《证券法》依法履行职责，有权采取下列哪些措施（ ）
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
51、证券服务机构为证券的（ ）等证券业务活动制作、出具法律意见书、审计报告、资产评估报告等多种文件。
A.①④
B.①②③④
C.①②③
D.②③④

【答案】 C
52、证券公司的实际控制人是指能够在法律上或事实上支配证券公司股东行使( )的法人、其他组织或个人。
A.股东权利
B.管理权利
C.分配权利
D.指挥权利

【答案】 A
53、证券金融公司与（ ）应当约定，转融通担保证券账户内的证券和转融通担保资金账户内的资金，均为担保证券金融公司因向证券公司转融通所生债权的信托财产
A.证券业协会
B.证监会
C.证券公司
D.证券登记结算机构

【答案】 C
54、基金的募集一般要经过(　　)等步骤。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
55、下列不属于政府债券的特点的是( )。
A.信用好
B.市场属性差
C.发行量大
D.竞争力强

【答案】 B
56、既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是（　　）。
A.会计师事务所
B.证券公司
C.资产评估事务所
D.投资咨询公司

【答案】 B
57、场内交易市场的特征是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
58、金融衍生工具按照基础工具种类，可以分为（　　）。
A.①②③④
B.①③④
C.①②④
D.①②③

【答案】 C
59、在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是（ ）过程中发生的费用，另一类是（ ）过程中发生的费用。
A.基金申购；基金赎回
B.基金管理；基金托管
C.基金销售；基金管理
D.基金交易；基金运作

【答案】 C
60、下列说法中正确的是（　　）。
A.集合竞价中可能存在不同的成交价
B.连续竞价中未能成交的委托自动进人开盘集合竞价
C.集合竞价是指在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式
D.可实现最大成交量的价格为连续竞价确定成交价的原则之一

【答案】 C
61、政府发行中期国债筹集的资金用于（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
62、在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（ ）。
A.ST股
B.基金
C.股票、基金上市首日
D.期货

【答案】 C
63、目前通行的观点，以下关于银行的中间业务和表外业务的说法正确的是（ ）。
A.中间业务包括表外业务
B.中间业务是源于会计准则而生成的类别
C.表外业务是源于业务类型而生成的类别
D.相比于表外业务，中间业务更强调业务的风险特征

【答案】 A
64、以下关于股票的说法，正确的有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
65、连续竞价时，确认成交价格的原则不包括（　　）。
A.买人申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最高买人申报价格为成交价
B.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价
C.最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价
D.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价时，以即时揭示的最高买人申报价格为成交价

【答案】 A
66、（2018年真题）下列关于股票分割与合并的说法中，错误的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
67、按照《证券公司分类监管规定》，中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为（　　）。
A.四大类11个级别
B.四大类10个级别
C.五大类11个级别
D.五大类19个级别

【答案】 C
68、公司有下列（ ）情形之一的，不得公开发行证券。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 D
69、证券投资者可分为（　　）两大类。
A.政府机构和金融机构
B.机构投资者和个人投资者
C.合格境外投资者和合格境内投资者
D.企事业法人和各类基金

【答案】 B
70、（2019年真题）依所筹资金的投向不同，下列关于股票、债券、基金的说法，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
71、（2021年真题）下列关于金融债券发行的操作要求的说法，正确的是（??）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 D
72、未来中国金融体系改革的重点方向不包括（　　）。
A.增强金融服务实体经济能力
B.促进直接融资和间接融资比重更合理
C.增强间接融资对直接融资的替代
D.完善多层次的资本市场

【答案】 C
73、关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
74、股票发行制度不包括（ ）
A.发行主体
B.发行监管制度
C.发行定价
D.发行方式

【答案】 A
75、（2019年真题）证券公司为期货公司提供中间介绍业务（IB业务）时，可以提供（ ）服务。
A.办理期货保证金业务
B.期货交易的结算和风险控制
C.期货交易的代理
D.协助办理开户手续

【答案】 D
76、约翰格利和爱德华肖在20世纪50年代提出了（ ），揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。
A.储蓄—投资转化机制
B.利率—投资互动机制
C.储蓄—利率互动机制
D.收入—投资转化机制

【答案】 A
77、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：发行金融债券后，资本充足率均应不低于（ ）。
A.5％
B.8％
C.10％
D.20％

【答案】 B
78、证券金融公司应当每年按照税后利润的（ ）提取风险准备金。中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
79、证券金融公司的组织形式为（　　）。
A.股份有限公司
B.有限责任公司
C.有限合伙公司
D.—般合伙公司

【答案】 A
80、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券后，资本充足率均应不低于（　　）
A.6%
B.1%
C.8%
D.9%

【答案】 C
81、下列自然人和法人中，有（ ）可以在转融通交易中借入证券。
A.资深股民王某
B.国有石油企业甲公司
C.证券金融公司财务鸹监张某
D.小型证券公司丙公司

【答案】 D
82、下列关于银行间债券市场和交易所债券市场结算方式说法正确的是(　　)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
83、（2019年真题）根据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》，以下说法错误的是（）。
A.律师担任公司董事的，该律师所在事务所不得接受其所任职公司的委托，对该公司提供证券法律服务
B.律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务
C.同一律师事务所不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见
D.律师可以同时为同一证券发行的发行人、保荐机构、承销商出具法律意见

【答案】 D
84、下列关于证券服务机构的说法,正确的有().
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
85、SEAQ系统不具备以下哪项特点（ ）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 C
86、（ ）制度是指有资格的证券公司推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所有推荐的发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作的制度。
A.保荐
B.发审委
C.保代
D.推荐

【答案】 A
87、债券与股票的相同点有（ ）。
A.②④
B.②③
C.①④
D.①②

【答案】 D
88、（2019年真题）股票的（ ）决定股票的市场价格,股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。
A.清算价值
B.账面价值
C.内在价值
D.票面价值

【答案】 C
89、对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括( )。
A.Ⅰ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. . Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. . Ⅳ

【答案】 C
90、( )为金融债券的登记、托管机构。
A.中国人民银行
B.国债登记结算公司
C.交易所
D.中国证监会

【答案】 B
91、按基金的投资目标划分，可将证券投资基金分为（ ）等。
A.①②③
B.②③
C.①②
D.①③

【答案】 A
92、传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的（ ）为基础发行证券。
A.资产池
B.投资组合
C.现金流
D.债务池

【答案】 A
93、《证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于（ ）。
A.已上市交易的股票
B.可在场外交易的股票
C.已上市交易的债券
D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券晶种

【答案】 B
94、在合格境外机构投资者中，对证券公司的资产规模的要求如下：经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（ ）亿美元。
A.5
B.20
C.50
D.70

【答案】 C
95、（2019年真题）证券市场监督的意义在于（ ）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
96、基金资产估值引起的资产价值变动作为（　　）变动损益计入当期损益。
A.内在价值
B.外在价值
C.公允价值
D.实际价值

【答案】 C
97、基金按（ ），可分为封闭式基金和开放式基金。
A.投资标的划分
B.基金的组织形式不同
C.投资目标划分
D.基金运作方式不同

【答案】 D
98、按照《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司可以从事的业务有（　　）
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
99、（2021年真题）1992年以前，我国对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管的机构是（??）。
A.财政部
B.国家发改委
C.中国人民银行
D.国务院金融稳定委员会

【答案】 C
100、2014年，银行间利率互换市场共达成交易40351亿元，约为2006年交易量的（ ）倍。
A.120
B.121
C.130
D.131

【答案】 D
101、收益保证型产品可进一步细分为（ ）产品。
A.保本型产品和保证最高收益型
B.盈利型产品和保证最低收益型
C.保本型产品和保证最低收益型
D.保本型产品和盈利型

【答案】 C
102、按照《企业年金基金管理办法》的规定，企业年金投资范围不包括（ ）。
A.银行存款
B.外国政府债券
C.国债
D.企业（公司）债

【答案】 B
103、下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是(　　)。
A.次级定期债务不得与其他债权相抵消
B.商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行
C.次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他负债之前的商业银行长期债务
D.由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的 50%

【答案】 C
104、基础资产主要是各类固定收益金融工具的期货品种是（　　）。
A.外汇期货
B.利率期货
C.股权类期货
D.房地产价格指数期货

【答案】 B
105、下列关于做市商交易制度的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
106、（2019年真题）下列关于银行间债券市场信用等级的说法，错误的是（ ）。
A.中长期债券信用评级划分为三等九级
B.短期债券信用评级可用“+”、“-”符号对信用等级进行微调
C.中长期债券信用评级可用“+”、“-”符号对信用等级进行微调
D.短期债券信用评级划分为四等六级

【答案】 B
107、以下（ ）属于信用类衍生品。
A.信用风险缓释凭证
B.外汇掉期
C.利率互换产品
D.场内国债期货

【答案】 A
108、按照面值货币与发行债券市场的关系，国际债券可分为（　　）和（　　）
A.外国债券日本债券
B.外国债券欧洲债券
C.欧洲债券亚洲债券
D.欧洲债券日本债券

【答案】 B
109、《证券期货投资者适当性管理办法》构建了一整套适当性管理的制度框架，从（　　）方面明确了投资者适当性管理的各项工作，同时赋予中国证监会及其派出机构对经营机构履行适当性义务的监督管理权以及证券期货交易所、证券登记结算公司、行业协会等自律组织的自律管理权，标志着我国投资者适当性管理制度体系的基本形成。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
110、关于股票市场价格的说法中，正确的是（）
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV

【答案】 A
111、关于股票价格平均数，下列说法中错误的是()。
A.股价平均数是采用股价平均法来度量所有样本股经调整后价格水平的平均值
B.简单算术股价平均数在计算时没有考虑权数，即忽略了发行量和成交量
C.加权股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数
D.修正股价平均数是在简单算术股价平均数法的基础上，当样本股的股本结构发生变化时，通过变动除数，使股价平均数保持连贯性

【答案】 C
112、可交换债券与可转换公司债券的相同之处有（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 C
113、证券金融公司对转融通担保证券账户内记录的证券，由证券金融公司以（ ）的名义，行使对证券发行人的权利。
A.证券公司
B.自己
C.证券业协会
D.证监会

【答案】 B
114、下面关于证券登记结算制度表述错误的是（　　）。
A.投资者可以将本人的证券账户提供给他人使用
B.只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进入登记结算系统参与结算业务
C.目前我国对证券交易所达成的多数证券交易均采取多边净额结算方式
D.证券登记结算公司按照业务规则收取的各类结算资金和证券，必许存放于专门的清算交收账户

【答案】 A
115、在QDII制度中，单只基金、集合管理计划持有同一家银行的存款不得超过基金、集合计划净值的（　　），在基金、集合计划托管账户的存款可以不受上述限制。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%

【答案】 C
116、下列关于竞争性招标方式中追加投标的说法正确的是（ ）。
A.①②③④
B.②③④⑤
C.①③④⑤
D.①②③⑤

【答案】 A
117、下列关于欧洲债券和外国债券的说法正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.②③④
D.①②④

【答案】 A
118、保险公司次级债是指保险公司为了弥补临时性或者阶段性资本不足，经批准募集、期限在（ ）以上（含此数），且本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。
A.3年
B.5年
C.7年
D.10年

【答案】 B
119、风险管理与控制的核心包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
120、我国国债发行招标规则的制定中，招标标的可以是( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
121、企业公开发行企业债券的，累计债券余额不超过企业净资产(不包括少数股东权益)的（ ）。
A.30％
B.40％
C.50％
D.60％

【答案】 B
122、（2021年真题）证券公司敏感性分析中，凸性用来衡量债券价格收益率曲线的曲度，可以表示收益率变化（??）所引起的久期的变化。
A.0.1%
B.1%
C.0. 01%
D.10%

【答案】 B
123、关于港股通的说法中，有误的是（ ）。
A.投资者参与港股通交易，不得通过低价大额买入申报等方式恶意占用额度，影响额度控制
B.上交所证券交易服务公司对港股通交易每日额度的使用情况进行实时监控，并在其指定网站公布额度使用情况
C.投资者应当通过沪市人民币普通股票账户进行港股通交易。港股通交易以人民币报价，投资者以港币交收
D.上交所证券交易服务公司通过其指定网站公布港股通股票名单，相关股票调入或者调出港股通股票的生效时间以上交所公布的时间为准

【答案】 C
124、（2018年真题）在证券市场起中介作用的机构主要有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
125、目前，在我国对投资者（包括个人和机构）买卖基金单位，（）印花税.
A.暂不征收
B.征收1%
C.征收2%
D.征收4%

【答案】 A
126、沪深300股指期权在（ ）上市。
A.上海证券交易所
B.深圳证券交易所
C.中国金融期货交易所
D.郑州商品交易所

【答案】 C
127、下列属于股票性质的有（　　）。
A.①④
B.②③
C.①③⑤
D.②④⑤

【答案】 A
128、（2018年真题）国外学者认为股价变动要比经济景气循环早（　　）。
A.3～5个月
B.4～6个月
C.1～2个月
D.2～3个月

【答案】 B
129、中期国债是指偿还期限在( )的国债。
A.1年以上8年以下
B.2年以上8年以下
C.1年以上10年以下
D.2年以上10年以下

【答案】 C
130、信用类衍生品包含信用风险缓释合约，信用风险缓释凭证，信用联结票据和（　　）。
A.外汇掉期
B.场内国债期货
C.信用违约互换
D.利率互换产品

【答案】 C
131、（2020年真题）基金资产总值可表示为基金资产净值加上（　　）后的价值。
A.各类证券的价值
B.基金应收的申购基金款
C.基金负债
D.证券基金的费用

【答案】 C
132、国际结算银行是一个旨在加强各国（ ）与国际金融机构合作的组织。
A.中央银行
B.清算机构
C.银行业协会
D.证券交易所

【答案】 A
133、投资者通过（）持有证券，记录持有证券余额及其变动情况。
A.交收账户
B.投资账户
C.银行账户
D.证券账户

【答案】 D
134、场外交易的参与者主要有()。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 D
135、金融市场的最基本功能是（　　）。
A.融资功能
B.风险管理
C.信息生产
D.公司控制

【答案】 A
136、—次足额发行或限额内分期发行金融债券，如果发生下列情况之一，应在向中国人民银行报送备案文件时进行书面报告并说明原因的是（ ）。
A.①③④
B.②③④
C.①④
D.①②③④

【答案】 D
137、（2019年真题）股票市场价格的最直接影响因素是（ ），并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价。
A.宏观经济因素
B.公司经营状况
C.政治因素
D.供求关系

【答案】 D
138、机构间私募产品报价与服务系统的管理机构是（　　）。
A.原中国银监会
B.中央银行
C.中国证券业协会
D.原中国保监会

【答案】 C
139、按照辐射地域，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。
A.债权市场、权益市场
B.一级市场、 二级市场
C.国际金融市场、 国内金融市场
D.证券市场、非证券金融市场

【答案】 C
140、（2018年真题）证券交易所的组织形式大致可以分为（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
141、下列关于通货膨胀的描述中，错误的是（ ）。
A.通货膨胀既有刺激股票市场的作用，又有抑制股票市场的作用
B.通货膨胀是因货币供应过多造成货币贬值、物价上涨的经济现象
C.在通货膨胀之初，公司会因产品价格的提升和存货的增值而增加利润，从而增加可以分派的股息，并使股票价格上涨
D.当通货膨胀严重、物价居高不下时，企业因原材料、工资、费用、利息等各项支出增加，使得利润减少，引起股价上涨

【答案】 D
142、中国香港的金融监管机构包括（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
143、下列关于项目收益债券的说法中，正确的是（　　）。
A.所募集的资金只能用于该项目建设、运营或设备购置
B.不能面向机构投资者非公开发行
C.所募集的资金可以用来置换项目资本金或偿还与项目有关的其他债务
D.可以面向机构投资者非公开发行，单笔认购不少于1000万元人民币

【答案】 A
144、（　　）年7月，深圳证券交易所正式开业。
A.1992
B.1990
C.1993
D.1991

【答案】 D
145、在维护普通投资者利益方面，《证券期货投资者适当性管理办法》做出了（ ）要求。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
146、基金资产估值需考虑以下（ ）因素。
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
147、债券代表债券投资者的权利，这种权利是
A.直接支配财产权利
B.债权
C.资产所有权
D.直接处置财产权利

【答案】 B
148、（2019年真题）创新型货币政策工具主要包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
149、证券卖出的申报价格低于该证券的（　　）时，