2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点

单选题（共1500题）
1、以下哪项不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件（ ）。
A.有安全高效的清算、交割系统
B.有50人以上的从业人员
C.设有专门的托管部门
D.有符合要求的营业场所

【答案】 B
2、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（ ）个工作日内支付赎回款项。
A.3
B.5
C.7
D.9

【答案】 C
3、（ ）不是系列基金特点的主要表现。
A.多个基金共用一个基金合同
B.子基金独立运作
C.子基金之间可以进行相互转换
D.各子基金并不可以进行相互转换

【答案】 D
4、（2017年真题）某网站在销售保本基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“活动期间购买，尊享年化总收益10％”“欲购从速”“百分之百有保证”等不当用语，且未充分揭示保本基金投资风险。该行为违反了（ ）的规定。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
5、根据2017年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
6、关于道德与法律的区别，以下表述错误的是（ ）。
A.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式
B.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛
C.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量实现其约束力
D.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容

【答案】 B
7、ETF基金管理人在（ ）需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单。证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。
A.每一交易日闭市后
B.每一交易日开市后
C.每一交易日闭市前
D.每一交易日开市前

【答案】 D
8、(　)是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.契约型基金
D.公司型基金

【答案】 A
9、关于基金托管人的信息披露，以下表述正确的是（ ）。
A.在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上
B.当媒体报道的消息可能导致基金价格发生重大波动的，托管人应当予以公告
C.托管产品拟在证券交易所上市的，由托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告
D.基金管理人职责终止时，基金托管人应该委托律师事务所对基金管理人是否履行职责出具法律意见书

【答案】 A
10、关于基金份额持有人，以下描述正确的是（　　）。
A.基金份额持有人在整个基金运作中起核心作用
B.基金份额持有人是基金投资收益的受益人
C.基金份额持有人享有基金投资的最终决策权
D.基金份额持有人是基金公司的出资人

【答案】 B
11、（2016年真题）基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（　　）发布基金合同生效公告。
A.当日
B.次日
C.第3日
D.第5日

【答案】 B
12、对QDII基金来说，在放开申购、赎回前，资产净值公告的披露频率是（ ）。
A.每交易日公告1次
B.至少每周公告1次
C.至少每周公告2次
D.至少每月公告2次

【答案】 B
13、（2016年真题）当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.25%时，基金管理人将在事件发生之日起（ ?）内就此事项进行临时报告。
A.当日
B.2日
C.3日
D.7日

【答案】 B
14、在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应当优先保障（　　）的利益。
A.基金份额持有人
B.基金管理公司
C.基金公司股东
D.基金公司员工

【答案】 A
15、截至2015年年底，开放式基金销售保有量中（ ）首次超过银行渠道?
A.证券公司
B.保险公司
C.基金公司直销
D.期货公司

【答案】 C
16、(2016年)证券投资基金的专业化服务提供长期投资的对象不包括（ ）。
A.社会保障基金
B.企业年金
C.失业救济
D.养老金

【答案】 C
17、(2016年)营销人员在开发客户中运用最多的方法是（）。
A.介绍法
B.陌生拜访法
C.缘故法
D.广告宣传法

【答案】 B
18、封闭式基金的募集一般要经过申请、注册、（ ）、基金合同生效等四个步骤。
A.批准
B.发售
C.发行
D.核准

【答案】 B
19、QDII基金在披露相关信息时，下列说法不正确的是（　　）。
A.可同时采用中、英文，并以英文为准
B.可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息
C.当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性
D.QDII基金在其开放申购、赎回前，应至少每周披露1次资产净值和份额净值

【答案】 A
20、A基金管理公司的控股股东为B公司，以下安排符合基金公司治理要求的是（　　）。
A.A公司研究员利用业余时间为B公司证券投资活动提供建议
B.A公司根据B公司的要求更换合规负责人
C.A公司交易员定期向B公司提供基金重仓股明细，供B公司内部培训使用
D.B公司根据A公司章程委派董事

【答案】 D
21、在(　)策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。
A.产品
B.促销
C.渠道
D.价格

【答案】 D
22、（　　）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。
A.80%
B.60%
C.50%
D.30%

【答案】 A
23、(2016年)中国证监会领导干部离职后（）年内，一般工作人员离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
A.2；1
B.2；3
C.3；2
D.5：3

【答案】 C
24、基金的发售由基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售的（ ）日前公布招募说明书，基金合同和其他相关文件。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 C
25、私募基金的资产管理业务不包括(　)。
A.私募证券投资基金
B.私募股权投资基金
C.集合资金信托
D.私募风险投资基金

【答案】 C
26、（2020年真题）王某为基金管理公司某股票基金的基金经理，在上班时间用个人笔记本电脑操作其母亲开立的证券账户，先后用该股票基金多次买入和卖出某上市公司的股票，亏损20万元。中国证监会有权采取下列哪些监管措施?（ ）
A.I、II、Ⅲ
B.II、IV
C.I、Ⅲ
D.Ⅲ、IV

【答案】 A
27、（2017年真题）下列可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（ ）。
A.某销售人员拿公司新发的公募基金相关信息进行基金介绍
B.某销售人员在进行宣传推介时发现PPT上写有“欲购从速”字样后立即进行了删除
C.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15：00点前办完基金申购手续
D.某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金

【答案】 D
28、（2016年真题）基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传材料违规的，中国证监会依法采取的行政监管或行政处罚措施不包括（ ）。
A.提示基金管理公司或基金代销机构进行改正
B.对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函
C.对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务等
D.责令基金业协会或基金中介机构进行整改，暂停办理相关业务，并对其立案调查

【答案】 D
29、对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过(　)。
A.3个月
B.4个月
C.5个月
D.6个月

【答案】 D
30、（ ），《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。
A.1999年 12月
B.2001年 9月
C.2002年 2月
D.2003年 5月

【答案】 C
31、下列哪项不是ETF的特点（ ）。
A.独特的实物申购、赎回机制
B.主动操作的指数基金
C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
D.被动操作指数基金

【答案】 B
32、(2016年)保本基金起源于（　）。
A.英国
B.美国
C.荷兰
D.日本

【答案】 B
33、（ ）是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。
A.检查
B.调查取证
C.限制交易
D.行政处罚

【答案】 B
34、下列关于开放式基金申购和认购的区别的说法不正确的是（ ）。
A.认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为
B.一般情况下，认购期购买基金的费率要比申购期优惠
C.认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在T+2就可以赎回
D.认购是按l元进行认购，而申购通常是按未知价确认

【答案】 C
35、ETF份额的申购和赎回原则不包活（ ）。
A.申购和赎回均以份额申请
B.申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。
C.申购、赎回申请提交后不得撒销
D.基金申报价格最小变动单位为0.001元

【答案】 D
36、投资决策委员会所议事项具体为（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】 D
37、(2017年)下列关于开放式基金申购、赎回的原则的说法中，正确的是（ ）。
A.基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换
B.采用金额申购、份额赎回
C.申购、赎回均采用现金方式
D.采用已知价原则

【答案】 B
38、按股票性质的不同分类，股票基金分为（ ）。
A.价值型股票和成长型股票
B.成长型股票和平衡型股票
C.价值型股票和收入型股票
D.平衡型股票和收入型股票

【答案】 A
39、以下基金监管措施中，属于事中监管的是（ ）。
A.检查
B.行政处罚
C.调查取证
D.稽核

【答案】 A
40、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起( )内就此事项进行临时报告。
A.当日
B.2日
C.3日
D.7日

【答案】 B
41、利率上行导致的债券价格下跌风险属于基金管理公司所面临的（　　）。
A.道德风险
B.市场风险
C.操作风险
D.业务持续风险

【答案】 B
42、基金客户个性化服务的基础是( )。
A.深度挖掘客户需求
B.利用平时时常走访收集的客户营销资料
C.研究市场行情
D.揭示市场风险

【答案】 A
43、开放式基金注册登记体系的模式不包括（ ）。
A.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式
B.基金管理人自建登记系统的“内置”模式
C.委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式
D.“混合”模式

【答案】 C
44、基金登记过程实际上是（　　）通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。
A.基金管理人
B.交易所
C.基金托管人
D.注册登记机构

【答案】 D
45、证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成（　　），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
A.发行人的财产
B.托管人的财产
C.独立的财产
D.管理人的财产

【答案】 C
46、基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及（ ）、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。
A.上市交易
B.基金募集
C.基金资产保管
D.投资运作

【答案】 C
47、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（　　）个月内选任新基金托管人。
A.3
B.12
C.6
D.24

【答案】 C
48、与公开募集基金相比，私募基金不具有的特点是（ ）。
A.面向公众发行
B.投资人人数较少
C.运作形式灵活
D.不具有外部性和公众性

【答案】 A
49、（2016年真题）下列不属于投资管理业务控制的意义的是（ ）。
A.明确揭示研究业务中可能存在风险并采取控制措施
B.按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度
C.明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施
D.严格制定信息系统的管理制度

【答案】 D
50、保本基金的投资目标是（　　）。
A.获得尽可能高的回报
B.使投资风险尽可能低
C.获得市场平均收益
D.在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

【答案】 D
51、基金托管人有下列( )情形的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
A.违反《证券投资基金法》规定，情节不严重的
B.连续2年没有开展基金托管业务的
C.连续3年没有开展基金托管业务的
D.使托管基金财产遭受损失的

【答案】 C
52、对基金产品的未来收益进行预测属于（ ）。
A.基金宣传推介的禁止行为
B.基金管理公司可自主决策的事项
C.法规许可的行为
D.需要事先向监管部门申请的事项

【答案】 A
53、督察长履行职责，应当重点关注的事项不包括（ ）。
A.基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为
B.基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度
C.基金投资是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为
D.公司员工是否严格有效执行公司规章制度

【答案】 D
54、2007年，（　　）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.中国银监会
D.中国基金业协会

【答案】 B
55、基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，这表明基金客户服务具有（　　）。
A.专业性
B.持续性
C.规范性
D.时效性

【答案】 C
56、（　　）在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。
A.灵活配置型基金
B.般债平衡型基金
C.混合基金
D.偏股型基金

【答案】 A
57、在现代居民经济生活中，以下哪项不是现代金融供求的重要组成部分（　　）。
A.日常收入、支出活动
B.储蓄
C.投资
D.艺术品收藏

【答案】 D
58、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的（　　）（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。
A.1%
B.2.5%
C.1.5%
D.0.5%

【答案】 D
59、基金管理人内部控制的基本要素不包括（　　）。
A.控制环境
B.风险评估
C.控制活动
D.控制结果

【答案】 D
60、积极型的投资者一般会选择( )。
A.保本型基金
B.股票型基金
C.货币市场基金
D.债券型基金

【答案】 B
61、（2020年真题）某基金销售公司为提升客户投诉处理的服务水平，以下做法中正确的有（ ）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、IV
D.I、Ⅲ、IV

【答案】 B
62、下列关于发起式基金的表述，不正确的是（ ）。
A.持有期限不少于3年
B.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止
C.发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算
D.基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于2000万元人民币

【答案】 D
63、广义的资本市场不包括（　　）。
A.银行中长期存贷款市场
B.票据市场
C.中长期债券市场
D.股票市场

【答案】 B
64、如下关于基金销售人员的销售行为中，禁止性的行为包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
65、下列不属于证券交易所监管职责的是（ ）。
A.对基金份额上市交易进行监管
B.负责交易所上市基金的信息披露监管工作
C.对基金投资行为的监管
D.对基金托管人的托管行为进行管理

【答案】 D
66、（2016年真题）下列关于基金管理人内部控制基本要素的表述错误的是（　　）。
A.公司督察长和内部监察稽核部门应独立于其他部门
B.基金管理人应自主控制业务活动的运作
C.基金管理人应当建立有效的内部监控制度
D.基金管理人应当依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线

【答案】 B
67、（ ）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。
A.合规文化
B.合规政策
C.公司章程
D.合规责任

【答案】 B
68、(2016年)内部控制监督中，加强“内部人”的监督措施的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
69、下列属于保险资产管理公司的资产管理业务的是（　　）。
A.企业年金
B.公募基金资产管理计划
C.银行理财产品
D.集合资产管理计划

【答案】 A
70、关于私募基金的信息披露和报送，下列表述错误的是（ ）。
A.私募基金管理人应当及时填报所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，并保证所填报内容真实、准确、完整
B.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的四个月内，向基金业协会报送经审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况
C.私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息
D.私募基金管理人相关披露信息发生重大变化事项的，在其年报中予以披露即可

【答案】 D
71、下列各项中，（　　）不属于基金宣传推介材料在语言表述方面应当特别注意的问题。
A.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述
B.不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述
C.不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述
D.注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传

【答案】 D
72、在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（　　）。
A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系
B.承诺若认购规模超过5亿元，免收认购费
C.承诺及时地将公开的信息与其沟通
D.承诺定期提供详尽的投资策略报告

【答案】 B
73、基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期不得超过（ ）个月。
A.1
B.3
C.5
D.7

【答案】 B
74、下列选项不是基金市场违法犯罪行为特征的是（　　）。
A.智商高
B.电子化
C.智能化
D.危害大

【答案】 C
75、（2016年真题）下列机构中，属于基金自律组织成员的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

【答案】 A
76、(2017年)如果某QDII基金发生了境外托管人变更，则以下说法正确的是（ ）。
A.当 QDII基金变更境外托管人，应在事件发生后及时披露临时公告
B.当 QDII基金变更境外托管人，应当及时更新产品合同
C.QDII基金变更境外托管人无需进行披露
D.当QDII基金变更境外托管人，应在QDII月度报告中予以说明

【答案】 A
77、（2017年真题）某封闭式基金最新公布的基金份额净值为0．9元，市场交易价格过去一个月平均为0．65元，该基金的折价率为（ ）。
A.27.78％
B.25％
C.38.46％
D.28.86％

【答案】 A
78、（　　）负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。
A.研究委员会
B.产品审批委员会
C.投资委员会
D.风控委员会

【答案】 B
79、我国证券投资基金反映的是一种（　　）关系.
A.担保
B.债权
C.股权
D.信托

【答案】 D
80、根据中国证监会2010年10月26日公布的《关于保本基金的指导意见》，下列关于我国保本基金的保本保障机制，说法错误的是（　　）。
A.基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务
B.保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失
C.基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同的，保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，仍有向基金管理人追偿的权利
D.基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任

【答案】 C
81、金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,债券类金融资产不包括（ ）。
A.票据
B.债券
C.契约型投资工具
D.各类股票

【答案】 D
82、（2017年真题）基金的自律组织主要包含（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
83、基金年度报告披露的持有人信息不包括（ ）。
A.上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例
B.持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例
C.持有人户数，户均持有基金份额
D.上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例

【答案】 A
84、内幕信息的构成要素不包括（　　）。
A.来源可靠的信息
B.非正常渠道的信息
C.重要的信息
D.非公开的信息

【答案】 B
85、关于基金交易业务控制，下列说法错误的是（　　）。
A.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
B.公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施
C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待
D.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管

【答案】 A
86、衍生金融工具不包括( )。
A.远期合约
B.货币市场基金
C.互换协议
D.期货合约

【答案】 B
87、内部控制系统的目标是（ ）。
A.降低经营风险
B.提高基金管理人的经营效益
C.消除经营风险
D.直接促进组织目标的实现

【答案】 D
88、属于销售业务控制内容的是（　　）。
A.宣传推介材料必须经过审核
B.公司应对信息数据实行严格的管理
C.应当采取合理的估值方法和科学的估值程序
D.设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作

【答案】 A
89、合规与风险控制部的职责不包括（ ）。
A.风险的日常管理
B.识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险
C.向高级管理层和董事会提出合规建议和报告
D.定期对本部门的合规风险进行评估

【答案】 D
90、关于反洗钱合规性风险表述错误的是（　　）。
A.违反公平交易原则
B.违反相关法律法规
C.利用相同身份进行非法资金转移
D.违反公司内部规章

【答案】 C
91、（2016年真题）下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是（ ）。
A.《基金经理注册登记规则》
B.《证券投资基金管理公司管理办法》
C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》
D.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》

【答案】 B
92、(2016年)某投资者通过场外申购10万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.15元，则其申购份额为（）。
A.85671.15
B.85671.25
C.85671.35
D.85671.45

【答案】 D
93、下列关于基金分类意义的表述，错误的是（ ）。
A.有助于投资者做出选择
B.使得基金业绩比较更客观公正
C.基金资产评估是基金评级的基础
D.有助于实施更有效的分类监管

【答案】 C
94、以下不是私募机构资产管理业务的范围的是（　　）。
A.私募证券投资基金
B.创业投资基金
C.私募股权投资基金
D.私募债权投资基金

【答案】 D
95、（2016年真题）基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括（ ）。
A.家庭住址
B.从业资质证明
C.所在营业网点
D.从业资质证明编号

【答案】 A
96、有效进行合规培训管理能有效降低（　　），并最终使合规培训成为基金管理人降低成本的关键。
A.系统风险
B.非系统风险
C.操作风险
D.运作风险

【答案】 D
97、关于基金销售费用，下列说法错误的是（　　）。
A.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费
B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率
C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费
D.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

【答案】 A
98、2016年以来，机构投资者不以（　　）为主要投资对象。
A.货币市场基金
B.债券型基金
C.能获取绝对回报的混合型基金
D.股票型基金

【答案】 D
99、（2017年真题）关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，下列描述错误的是（ ）。
A.各自负责召集基金份额持有人大会的，均应当至少提前30日公告召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项
B.均需在基金合同生效的次日，在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告
C.均需建立健全各项信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务
D.职责终止时，均需要委托会计师事务所进行审计并对审计结果予以公告，报中国证监会备案

【答案】 B
100、（2018年真题）跨境 ETF 基金 T 日份额净值在指定报刊和管理人网站披露的最晚时限是（ ）。
A.T+1 日
B.T+3 日
C.T 日
D.T+2 日

【答案】 D
101、关于基金产品的风险评价，下列表述正确的是（ ）。
A.由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明
B.基金销售机构不能对基金产品进行风险评价
C.根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，基金产品的风险等级至少分为四个等级
D.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据

【答案】 A
102、QDⅡ基金可以（ ）。
A.购买不动产和房地产抵押按揭
B.购买贵金属或代表贵金属的凭证
C.购买实物商品
D.借入临时用途现金比例为基金资产净值的5%

【答案】 D
103、关于投资者教育（保护），以下表述正确的是（ ）。
A.进行风险提示是投资者保护的重要内容
B.首先是教育投资者选择适合的投资策略
C.应突出证券投资的重要性
D.重点内容是选择进入市场的时机

【答案】 A
104、进行ETF折价套利交易未涉及到（ ）。
A.在二级市场上卖出股票
B.在一级市场赎回ETF份额
C.在二级市场买进ETF份额
D.在二级市场买进股票

【答案】 D
105、(2016年)根据《证券投资基金法》的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（ ）日内聘请法定验资机构验资。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 B
106、以下中国基金业协会会员中，为普通会员的是（ ）
A.基金服务机构
B.基金管理人
C.地方基金业协会
D.证券期货交易所

【答案】 B
107、以下基金公司或从业人员行为中，符合客户至上原则的是（ ）。
A.基金经理利用职务优势，操纵其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入卖出相同个股
B.研究员在调研中认为某上市公司股票存在下跌风险，先把该观点提示某基金经理
C.基金经理认为债券存有评级下调风险，先对“一对一”专户进行该债券风险处置，再考虑其他专户的风险处置
D.投资总监认为市场出现了过热的情形，并建议对客户进行风险提示，谨慎购买相关的基金产品

【答案】 D
108、合规管理的基本原则主要有（ ）。
A.②④⑥⑦⑧
B.③④⑤⑦⑧
C.①③⑤⑥⑧
D.①②④⑤⑦

【答案】 C
109、（2016年真题）下列属于基金巨额赎回的是（ ）。
A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的10%
B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%
C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%
D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%

【答案】 A
110、基金管理人变更重大事项，应当报经中国证监会批准，变更的重大事项包括（ ）。
A.变更公司注册地
B.变更持有5%以上股权的股东
C.注销分公司
D.修改公司章程

【答案】 B
111、“公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务”体现的是（　　）。
A.人员敬业原则
B.经营运作公开、透明原则
C.制衡原则
D.基金份额持有人利益优先原则

【答案】 B
112、以下不属于基金信息披露禁止行为的是（ ）。
A.对证券投资业绩进行预测
B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构
D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

【答案】 D
113、基金管理人自募集期限届满之日起（　　）日内聘请法定验资机构验资。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 B
114、关于证券投资基金的特点，下列表述错误的有（）。
A.有利于降低投资成本
B.由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全
C.有利于发挥资金规模优势
D.投资人可以享受到专业化的投资管理服务

【答案】 B
115、目前,LOF的交易在（　　）进行。
A.指定代销网点
B.登记结算公司
C.上海交易所
D.深圳交易所

【答案】 D
116、基金从业人员在执业过程中接触到的秘密，不包括( )。
A.商业秘密
B.招募说明书
C.客户资料
D.内幕信息

【答案】 B
117、公募基金的托管人以（）名义在中国登记结算公司开立结算备付金账户，用于基金场内证券交易的资金交收。
A.基金销售机构
B.基金托管人
C.证券投资基金
D.基金管理人

【答案】 B
118、(2017年)下列关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
119、（2019年真题）关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
120、私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，禁止的行为不包括（　　）。
A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动
B.公平地对待其管理的不同基金财产
C.玩忽职守，不按照规定履行职责
D.侵占、挪用基金财产

【答案】 B
121、分开募集的分级基金，以（　　）进行申购和赎回。
A.子代码
B.现金
C.母代码
D.份额

【答案】 A
122、开放式基金（　　）公布基金单位资产净值。
A.每年
B.每季度
C.每周
D.每日

【答案】 D
123、基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了（ ）。
A.真实性原则
B.规范性原则
C.及时性原则
D.完整性原则

【答案】 A
124、私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订（　　），并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为（　　）。
A.基金销售协议；基金销售协议的附件
B.基金销售协议；基金合同的附件
C.基金合同；基金合同的附件
D.基金合同附件；基金销售协议

【答案】 B
125、关于基金与股票、债券所筹资金的投资方向，如下表述错误的是（）。
A.股票筹集资金主要投向实业领域
B.基金、股票和债券都是直接投资工具
C.基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品
D.债券筹集资金主要投向实业领域

【答案】 B
126、(2016年)下列关于基金与股票的说法，正确的是（ ）。