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2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库与答案

单选题（共1500题）
1、下列关于证券交易所的法律地位，说法错误的是（ ）。
A.实行自律管理的法人
B.证券交易所具有监管者和被监管者的双重身份
C.证券交易所不具备交易所业务规则制定权
D.作为特殊的市场主体，也要接受政府证券监管机构的监管

【答案】 C
2、基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的（　　）为基础计算转换基金份额数量。
A.基金份额总值
B.基金份额净值
C.基金资产总值
D.基金资产净值

【答案】 B
3、基金监管原则的“三公”原则重在（　　）。
A.公开
B.公平
C.公正
D.以上都不是

【答案】 C
4、（　　）根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。
A.监事会
B.合规管理部门
C.董事会
D.管理层

【答案】 C
5、（　　）向董事会报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况。
A.股东会
B.监事会
C.总经理
D.督察长

【答案】 D
6、ETF上市交易后，其管理人应在（　　）开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息发布渠道上公告。
A.每日
B.每周
C.每3天
D.每10天

【答案】 A
7、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（　　）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（　　）年。
A.5；10
B.10；10
C.10；15
D.15；15

【答案】 D
8、采用开放式基金的非交易过户的情形不包括（　　）。
A.继承
B.捐赠
C.收购
D.经注册登记机构认可的其他情况

【答案】 C
9、中国证监会领导干部离职后(　)年内，一般工作人员离职后(　)年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
A.2;1
B.2;3
C.3;2
D.5;3

【答案】 C
10、设立基金管理公司，拟任的高级管理人员、业务人员不少于（　　）人，并应当取得基金从业资格。
A.15
B.20
C.30
D.40

【答案】 A
11、关于专业投资者和普通投资者，以下描述正确的是（ ）
A.专业投资者是在单个行业具有较强投资能力的投资者，普通投资者在多个行业都有较强投资能力的投资者
B.专业投资者与基金经营机构发生纠纷，适用谁主张谁举证原则，普通投资者与基金经营机构发生纠纷，适用举证责任倒置原则经营机构应当提供相关资料,证明其已向普通投资者履行相应义务
C.专业投资者是大的机构，在基金经营机构享有不同于普通投资者的优先服务
D.相对于普通投资者，专业投资者的风险识别和承受能力更弱

【答案】 B
12、关于货币市场基金偏离度，以下表述错误的是（　　）。
A.当负偏离度绝对值超过0.25%时，基金管理人需要向中国证监会报告并履行信息披露义务
B.当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应该使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失
C.当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应该暂停接受赎回
D.在中期报告和年度报告中，基金管理人需披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息

【答案】 A
13、关于对基金从业人员“专业审慎”的职业道德要求，下列表述错误的是（ ）。
A.持续学习
B.持证上岗
C.客户利益最大化
D.审慎开展执业活动

【答案】 C
14、以下选项中，属于基金客户服务内容的是（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
15、（ ）指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A.有效性
B.健全性
C.相互独立
D.相互制约

【答案】 D
16、基金管理人面临的风险有外部风险和内部风险。关于外部风险，下列说法错误的是（ ）。
A.涉及政治、社会、文化等方面的风险
B.宏观经济周期导致的整体行业风险
C.火山地震等地质条件导致的风险
D.机房环境、温度、防火防水等不当操作的风险

【答案】 D
17、申购赎回ETF的步骤是（　　）。
A.提出申请
B.申请的确认与通知
C.清算交收与登记
D.以上都是

【答案】 D
18、（2017年真题）关于投资者教育工作的要求，下列表述正确的是（ ）。
A.投资者教育应当与本公司提供的具体产品和服务有机结合
B.投资者教育应当采用监管部门统一要求的模式
C.投资者教育应当纳入本公司各业务环节
D.投资者教育应当遵守广泛适用的投资者教育计划

【答案】 C
19、基金管理人的研究业务控制包含（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
20、基金托管人的职责，不包括下列哪项（　　）。
A.基金资产保管
B.基金资金清算
C.会计复核
D.负责基金资产的投资运作

【答案】 D
21、在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在( )间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。
A.0.05%～0.25%
B.0.25%～0.5%
C.0.5%～0.75%
D.0.75%～1%

【答案】 B
22、王某为基金管理公司某股票基金的基金经理，在上班时间用个人笔记本电脑操作其母亲开立的证券账户，先后用该股票基金多次买入和卖出某上市公司的股票，亏损20万元。中国证监会有权采取下列哪些监管措施?（　　）
A.I、II、Ⅲ
B.II、IV
C.I、Ⅲ
D.Ⅲ、IV

【答案】 A
23、基金管理人关于ETF份额参考净值的计算方式，一般需经（　　）认可后公告；修改ETF份额参考净值计算方式，需经（　　）认可后公告。
A.证券交易所；证券业协会
B.证券交易所：证券交易所
C.证券业协会：证券交易所
D.证券业协会；证券业协会

【答案】 B
24、关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（ ）
A.有利于提高基金市场活跃度
B.有利于防止利益冲突与利益输送
C.能有效防止信息滥用
D.有利于投资者的价值判断

【答案】 A
25、(2017年)监管机构对基金机构检查的主要内容包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
26、基金管理公司的督察长应由（　　）聘任。
A.中国证监会
B.基金管理公司董事会
C.基金经营所在地中国证监会派出机构
D.基金管理公司总经理

【答案】 B
27、关于信息技术系统风险，下列说法错误的是（　　）。
A.信息技术系统尤其是重要信息技术系统应具有确保各种情况下业务持续运作的冗余能力，包括电力及通信系统的持续供应，系统和重要数据的本地备份、异地备份和关键设备的备份等；
B.信息技术人员要具有及时判断、处理各种信息技术事故和恢复系统运行的专业能力，信息技术部门在建立各种紧急情况下的信息技术应急预案，不必定期演练；
C.系统程序变更、新系统上线前应经过严格的业务测试和审批，确保系统的功能性、安全性符合公司风险管理要求；
D.对网络、重要系统、核心数据库的安全保护、访问和登录进行严格的控制，关键业务需要双人操作或相互复核，应有多种备份措施来确保数据安全，并有对备份数据准确性的验证措施。

【答案】 B
28、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应在（　　）内选任新的基金管理人。
A.3个月
B.6个月
C.六十日
D.三十日

【答案】 B
29、我国开放式基金的存续期为（ ）。
A.5年
B.15～50年
C.15年
D.一般无期限

【答案】 D
30、（2016年真题）与普通的开放式基金不同，ETF份额（ ）。
A.只能以现金认购
B.只能以证券认购
C.既可以用现金认购，也可以用证券认购
D.既不能用现金认购，也不能用证券认购

【答案】 C
31、(2017年)下列关于基金管理人的合规管理的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
32、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
33、目前，国内的销售机构可分为（　　）。
A.直销机构和代销机构
B.直销机构和包销机构
C.代销机构和包销机构
D.营销机构和代销机构

【答案】 A
34、（2016年真题）关于公募证券投资基金的表述，不正确的是（　　）。
A.需要公开披露招募信息
B.面向社会公开发行
C.发行对象为不特定投资人
D.发行对象为特定投资人

【答案】 D
35、ETF申购、赎回清单公告内容不包括（ ）。
A.最小申购
B.赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据
C.现金替代
D.基金份额总值

【答案】 D
36、（2017年真题）关于基金托管人职责终止后的处理措施，下列说法错误的是（ ）。
A.新基金托管人产生前，由原托管人继续履行基金托管职责
B.基金份额持有人大会应在6个月内选任新基金托管人
C.新基金托管人产生后，原托管人应及时办理基金财产和托管业务移交手续
D.原基金托管人应妥善保管基金财产和托管业务资料

【答案】 A
37、基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括(　)。
A.净值披露
B.上市交易
C.代理清算交割
D.基金募集

【答案】 C
38、不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费（ ）计入基金财产。
A.1.5%；全额
B.0.75%；全额
C.1.5%；75%
D.0.75%；75%

【答案】 B
39、封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（　　）。
A.是否具有股权性
B.基金成立是否规定了最低规模
C.是否被监管部门严格监督
D.基金规模是否固定

【答案】 D
40、(2016年)依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、（）、基金监管机构和自律组织。
A.基金市场服务机构
B.基金市场中介机构
C.基金销售机构
D.基金份额登记机构

【答案】 A
41、根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分的类别不包括(　)。
A.股票基金
B.货币市场基金
C.混合基金
D.封闭式基金

【答案】 D
42、(2016年)下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（　）。
A.基本管理制度
B.内部控制大纲
C.部门业务规章
D.法律规范

【答案】 D
43、（　　）不属于公募基金注册申请需提供的文件。
A.基金合同草案
B.基金协议
C.基金托管协议草案
D.招募说明书草案

【答案】 B
44、投资基金按照运作方式可分为（ ）。
A.在岸基金和离岸基金
B.公司型基金和契约式基金
C.公募基金和私募基金
D.开放式基金和封闭式基金

【答案】 D
45、下列不属于基金份额持有人法定权利的是（ ）。
A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产
B.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
C.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额
D.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

【答案】 C
46、下列不属于道德特征的是（ ）。
A.差异性
B.继承性
C.规范性
D.具体性

【答案】 C
47、根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境内投资者不包括（　　）。
A.中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人
B.注册在境内的法人
C.虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民
D.境内公民

【答案】 A
48、基金信息披露的最根本、最重要的原则是（　　）原则。
A.时效性
B.重要性
C.真实性
D.全面性

【答案】 C
49、QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（ ）。
A.1％
B.2％
C.5％
D.10％

【答案】 D
50、下列属于货币市场基金收益公告的是（　　）。
A.封闭期的收益公告
B.开放日的收益公告
C.节假日的收益公告
D.以上都是

【答案】 D
51、LOF基金份额赎回申报单位为（　　）。
A.1元人民币
B.1份基金份额
C.10元人民币
D.10份基金份额

【答案】 B
52、依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（ ）。
A.调查取证
B.行政处罚
C.限制交易
D.刑事处罚

【答案】 D
53、债券与债券基金的异同点，正确的是（　　）。
A.债券没有确定的到期日
B.债券收益不如债券基金的利息固定
C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测
D.投资风险一样

【答案】 C
54、对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（　　）年。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 D
55、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以(　)为主。
A.基金公司直销
B.独立第三方销售公司
C.银行和券商代销
D.互联网金融渠道

【答案】 C
56、对于不同类型的客户信息的保管期限，基金管理部门有着不同的规定，客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（ ）年。
A.20
B.5
C.10
D.15

【答案】 B
57、(2017年)为了有效保障基金财产的安全，基金资产由（ ）。
A.基金份额持有人自行保管
B.基金管理人负责保管
C.基金注册登记机构负责保管
D.基金托管人负责保管

【答案】 D
58、关于基金认购费和申购费表述正确的是（ ）。
A.有前端收费模式和后端收费模式
B.可按赎回金额不同适用不同的后端申购费率
C.一只基金只能有一种收费模式
D.前端收费模式可根据客户类型不同适用不同的费率标准

【答案】 A
59、关于封闭式基金的特点，以下表述错误的是（ ）。
A.基金无特定存续期限
B.基金份额可以在依法设立的证券交易所交易
C.基金份额在基金合同期限内固定不变
D.基金份额持有人不得随时申请赎回

【答案】 A
60、基金与股票债券的相同点包括（ ）。
A.反映的经济关系相同
B.所筹资金投向相同
C.投资收益与风险相同
D.都是有价证券

【答案】 D
61、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（ ）万元人民币，且持有期限不少于（ ）年
A.1000；2
B.3000；2
C.1000；3
D.3000；5

【答案】 C
62、(2017年)某公募基金的信息披露文件中，对基金产品的各项风险因素进行分析，并列明与特定基金品种、特定投资方法或特定投资对象相关的特定风险，该文件是（ ）。
A.基金合同
B.基金招募说明书
C.基金净值公告
D.基金托管协议

【答案】 B
63、对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，（ ）的投资模式。
A.承担低风险、追求低收益
B.承担低风险、追求高收益
C.承担高风险、追求低收益
D.承担高风险、追求高收益

【答案】 D
64、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少（ ）的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。
A.5秒钟
B.10秒钟
C.5分钟
D.10分钟

【答案】 A
65、（　　）是联系政府监管机构与会员的纽带。
A.中国证监会
B.中国银监会
C.基金管理公司
D.基金业协会

【答案】 D
66、关于制度和流程风险，下列说法错误的是（ ）。
A.公司关键业务、新业务操作缺乏制度会带来风险
B.操作流程和授权带来风险
C.制度流程设计不合理会带来风险；
D.制度、操作流程和授权没有得到有效执行不会带来风险

【答案】 D
67、（　　）是根据已经识别的风险性质和级别，制定相应的控制措施。
A.风险识别
B.风险评估
C.风险应对
D.风险报告

【答案】 C
68、公司型基金以( )的投资公司为代表。
A.美国
B.英国
C.中国
D.西欧

【答案】 A
69、目前，我国公募证券投资基金全部是（ ）。
A.封闭式基金
B.股票基金
C.契约型基金
D.增长型基金

【答案】 C
70、（ ）是货币资金融通市场。
A.金融服务机构
B.基金市场
C.股票市场
D.金融市场

【答案】 D
71、下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是（ ）。
A.通过证券公司进行委托买卖
B.在证券交易所上市交易
C.交易费用为申购和赎回费用
D.基金份额总额不因交易而变化

【答案】 C
72、基金监管“三公”原则中的公正原则是指（ ）。
A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化
B.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为
C.对监管对象公正对待，一视同仁
D.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

【答案】 C
73、通过专业服务为保险资金、社会保障基金、企业年金和养老金等提供长期投资，实现保障增值，主要体现了证券投资基金（ ）的作用。
A.完善了金融体系和社会保障体系
B.为中小投资者拓宽投资渠道
C.优化金融结构，促进了经济增长
D.严格合格投资人的识别和认定

【答案】 A
74、（2017年真题）关于基金的年度报告，下列表述错误的是（ ）。
A.基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告
B.个别董事对基金年度报告内容的真实，准确和完整无法保证或存在异议，并单独陈述理由和发表意见
C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人
D.基金年报应经1／2以上独立董事签字同意，并由董事长签发

【答案】 D
75、基金管理人的合规管理主要涉及（　　）等内容。
A.风险控制
B.公司治理
C.投资管理
D.以上都是

【答案】 D
76、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是( )。
A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
B.基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品时对基金投资人进行风险承受能力调查和评价
C.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格
D.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价

【答案】 A
77、基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是（　　）。
A.要求投资者提供收入证明
B.有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报
C.要求投资者提供金融资产证明
D.对投资者的专业知识进行考查

【答案】 B
78、下列关于混合基金的表述，正确的有（　　）。
A.偏股型基金、灵活配置型基金风险较高
B.混合基金的预期收益低于债券基金
C.比较适合偏好风险的投资者
D.偏债型基金风险较低，预期收益率较高

【答案】 A
79、（　　）是决定公司内部控制运行方式，方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。
A.内部控制原则
B.内部控制理念
C.内部控制环境
D.内部控制目标

【答案】 D
80、封闭式基金的基金管理人聘请法定验资机构验资前，募集的基金份额总额需达到准予注册规模的（ ）以上。
A.70%
B.75%
C.80%
D.90%

【答案】 C
81、基金从业人员职业道德中的诚实守信，要求不得利用内幕信息进行内幕交易，以下尚未公开的信息中不属于内幕信息的是（　　）。
A.某上市公司董事长涉嫌犯罪被刑事拘留
B.某上市公司人员招聘计划
C.某上市公司董事长收到律所合伙人发来的重大资产重组协议终稿，写有本次重组的方案和价格
D.某上市公司持股8%的股东拟对外出售其全部股权的计划

【答案】 B
82、基金宣传推介材料是指（ ）。
A.推介基金向公众分发或者颁布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息
B.推介基金向公众分发或者颁布,使公众可以普遍获得的基金公司与代销机构签订的代理销售协议的信息
C.推介基金向特定客户分发或者颁布，使特定客户可以获得的基金公司与代销机构签订的代理销售协议的信息
D.推介基金向特定客户分发或者颁布，使特定客户可以获得的书面、电子或者其他介质的信息

【答案】 A
83、根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是(　)。
A.安全保管基金财产
B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
D.按照规定监督基金管理人的运作投资

【答案】 A
84、具有对外扩张能力的基金是（ ）。
A.ETF基金
B.货币市场基金
C.避险策略基金
D.伞形基金

【答案】 D
85、衍生金融工具不包括（ ）。
A.远期合约
B.期权合约
C.金融债券
D.互换协议

【答案】 C
86、下列关于基金的分类说法错误的是（　　）。
A.根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金
B.根据投资理念可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金
C.根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金
D.根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金

【答案】 B
87、不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（　　）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.0.50%
B.1%
C.0.75%
D.1.50%

【答案】 C
88、（2018年真题）在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下应明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的是（ ）。
A.部门业务规章
B.业务操作手册
C.基本管理制度
D.内部控制大纲

【答案】 D
89、(2016年)A基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于200人，方可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点（）
A.集合理财
B.组合投资
C.风险投资
D.信息透明

【答案】 A
90、股票基金、债券基金的申购和赎回原则（ ）。
A.金额申购、份额赎回
B.份额申购、金额赎回
C.金额申购、金额赎回
D.份额申购、份额赎回

【答案】 A
91、（ ）不属于我国基金信息披露制度体系中的自律性规则。
A.《证券交易所ETF业务实施细则》
B.《证券交易所业务规则》
C.《证券交易所LOF业务规则与业务指引》
D.《证券投资基金信息披露管理办法》

【答案】 D
92、基金销售机构中应取得基金从业资格的人员是（　　）。
A.负责基金销售业务的管理人员
B.从事基金理财业务咨询的人员
C.总部从事基金宣传推介的人员
D.基金研究分析人员

【答案】 A
93、(2017年)基金管理人内部控制的原则不包括（ ）。
A.有效性原则
B.相互依赖原则
C.健全性原则
D.成本效益原则

【答案】 B
94、(2017年)基金托管人在履行职责时出现重大失误的，中国证监会可以采取的监管措施为（ ）。
A.限制其业务活动
B.责令更换其基金托管部门的高级管理人员
C.取消其基金托管资格
D.终止基金托管人职责，并指定临时基金托管人

【答案】 A
95、(2016年)我国债券型基金的认购费率通常在（）以下，货币型基金的认购费一般为（）。
A.1.5%；0
B.1%；0
C.1.5%；5元的整数倍
D.1%；5元的整数倍

【答案】 B
96、对于基金管理公司变更持有50%以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（ ）内做出批准或者不予批准的决定。
A.2个月
B.3个月
C.6个月
D.9个月

【答案】 A
97、股东会可以授权（ ）行使股东会的部分职权。
A.独立董事
B.董事会
C.监事会
D.督察长

【答案】 B
98、基金估值核算机构从事公开募集基金估值核算业务，应当向中国证监会申请（　　）。
A.登记
B.备案
C.注册
D.核准

【答案】 C
99、（2018年真题）关于基金临时报告，以下表述错误的是（ ）。
A.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.5%时，需要披露基金临时报告
B.基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的0.5%时，需要披露基金临时报告
C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告
D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告

【答案】 A
100、基金托管人的最主要职责是负责（ ）。
A.自行或委托其他机构进行基金推广、销售
B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
C.基金资产的保管
D.基金资产的投资运作

【答案】 C
101、（2016年真题）下列关于基金与股票的说法，正确的是（ ）。
A.基金和股票都属于所有权凭证
B.股票属于间接投资工具
C.基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业
D.通常股票的风险和收益要大于基金的风险和收益

【答案】 D
102、下列关于货币市场基金宣传推介的规定，说法不正确的是（ ）。
A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益
B.投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构
C.不得使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述
D.不得混同比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益

【答案】 A
103、（2017年真题）中国证券投资基金业协会职责不包括（ ）。
A.依法办理公开募集证券投资基金的登记、备案
B.依法维护会员合法利益，反映会员的建议和要求
C.制定行业自律规则
D.调节会员间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷

【答案】 A
104、（2016年真题）关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是（ ）。
A.基金份额转换一般采取未知价法
B.基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额的数量
C.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额
D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用

【答案】 C
105、内幕信息的构成要素不包括（　　）。
A.来源可靠的信息
B.非正常渠道的信息
C.重要的信息
D.非公开的信息

【答案】 B
106、以下关于ETF联接基金说法错误的是（　　）。
A.绝大部分基金财产投资于某一ETF
B.密切跟踪标的指数表现
C.采用封闭式运作方法
D.可以在场外申购或赎回

【答案】 C
107、(2017年)投资者一般可以通过（ ）方式认购ETF份额。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
108、下列关于基金登记的说法，错误的是（　　）。
A.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力
B.我国开放式基金的登记业务只能由基金管理人办理
C.建立并管理投资者基金份额账户是基金注册登记机构的主要职责之一
D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样

【答案】 B
109、（2017年真题）对投资者教育中的资产配置教育，下列表述准确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
110、根据投资目标，可以将基金分为増长性、收入型和平衡型基金，下列关于平衡型基金的叙述，正确的是（ ）
A.一般而言，平衡型基金收益比收入型基金低
B.平衡型基金追求稳定经常性的收入
C.平衡型基金以大盘蓝筹股、债券为主要投资对象
D.一般而言，平衡型基金的风险比増长型基金的风险小

【答案】 D
111、下列关于基金半年度报告财务报表附注披露的内容，说法错误的是（　　）。
A.半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露
B.半年度报告不需要披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况，关联交易的披露期限也不同于年度报告
C.半年度报告只对当期的报表项目进行说明，不需要说明两个年度的报表项目
D.半年度报告要对人事变动的状况做出说明

【答案】 D
112、(2017年)关于内幕信息，下列表述错误的是（ ）。
A.内幕信息必须是非公开的信息
B.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格
C.内幕信息必须是来源可靠的信息
D.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息

【答案】 D
113、申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
114、关于私募基金管理人，以下表述错误的是（ ）。
A.私募基金管理人管理、运用私募基金财产，应当恪尽职守、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务
B.私募基金管理人可以委托私募基金服务机构办理份额登记
C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记，即视为认可私募基金管理人的投资能力和合规情况
D.私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，向中国证券投资基金业协会申请登记

【答案】 C
115、（ ）年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。
A.2000
B.2002
C.2001
D.2003

【答案】 B
116、(　)通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。
A.基金监管机构
B.基金自律组织
C.基金评价机构
D.基金份额登记机构

【答案】 A
117、关于基金业协会的作用，以下表述错误的是（ ）。
A.对违法违规行为进行行政处罚
B.提高从业人员素质
C.促进同业交流
D.促进行业规范发展

【答案】 A
118、以下事项不属于基金托管人及托管业务重大事项的是（ ）
A.托管人的法定名称或住所发生变更
B.托管人发生涉及托管业务的诉讼
C.基金托管人的专门基金托管部门的负责人发生变动
D.托管部内部职能调整

【答案】 D
119、场内申购和赎回ETF采用（　　）的方式。
A.金额申购，份额赎回
B.份额申购，金额赎回
C.份额申购，份额赎回
D.金额申购，金额赎回

【答案】 C
120、私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入基金业协会，应当先申请成为（　　）。
A.普通会员
B.联席会员
C.观察会员
D.特别会员

【答案】 C
121、下列关于股票基金、债券基金的申购和赎回原则，说法不正确的是（ ）。
A.未知价交易原则
B.份额赎回原则
C.金额赎回原则
D.金额申购原则

【答案】 C
122、私人银行客户是指金融净资产达到（ ）元人民币及以上的商业银行客户。
A.100万
B.300万
C.500万
D.600万

【答案】 D
123、(2016年)（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。
A.基金监管机构
B.基金自律组织
C.基金评价机构
D.基金份额登记机构

【答案】 A
124、下列选项不属于普通基金净值公告内容的是（　　）。
A.基金份额累计净值
B.基金最近7日年化收益率
C.基金份额净值
D.基金资产净值

【答案】 B
125、(2016年)（ ）是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊．控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。
A.内部控制制度
B.内部控制规范
C.内部控制章程
D.内部控制规则

【答案】 A
126、（2017年真题）关于公募基金合同的成立与生效，下列表述正确的是（ ）。
A.合同自投资交纳认购的基金份额的款项时成立并生效
B.合同自签署之日成立并生效
C.合同自投资人交纳认购的基金份额的款项时成立，自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕后生效
D.合同自完成基金备案手续后成立并生效

【答案】 C
127、下列不属于分级基金份额认购的特点的是（ ）。
A.募集方式分为合并募集和分开募集
B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购
C.分开募集仅限于证券型分级基金
D.认购方式包括现金认购和证券认购

【答案】 D
128、以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约的是（　　）。
A.公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风