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2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模考模拟试题(全优)

单选题（共1500题）
1、申请募集基金应提交的主要文件不包括（ ）。
A.基金募集申请报告
B.基金合同草案
C.基金托管协议草案
D.招募说明书正式文本

【答案】 D
2、（2016年真题）不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费总额的（ ）计入基金财产。
A.0.5%；75%
B.0.75%；100%
C.0.5%；50%
D.0.75%；75%

【答案】 A
3、（ ），中国证监会颁布《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。
A.2006年6月18日
B.2006年7月18日
C.2007年6月18日
D.2007年7月18日

【答案】 C
4、基金销售机构销售基金产品一般以(　)营销理论为指导。
A.MIS
B.网络
C.4Ps
D.4C

【答案】 C
5、信息技术内部控制制度不包括（ ）。
A.内部资金对账制度
B.门禁制度
C.严格的授权制
D.内外网分离制度

【答案】 A
6、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人，新基金托管人产生前，由（　　）指定临时基金托管人。
A.中国基金业协会
B.中国证监会
C.中国银监会
D.基金管理人

【答案】 B
7、在封闭式基金成功试点的基础上，（）年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
A.1998
B.2000
C.1999
D.2003

【答案】 B
8、某投资者投资10000元认购战金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为（ ）。
A.9884
B.9881.42
C.10000
D.9884.42

【答案】 D
9、下列不属于分级基金份额认购的特点的是（ ）。
A.募集方式分为合并募集和分开募集
B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购
C.分开募集仅限于证券型分级基金
D.认购方式包括现金认购和证券认购

【答案】 D
10、投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于(　)日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+7

【答案】 B
11、张某拟投资上市开放式基金（LOF），关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括（　　）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
12、如下属于另类投资的品种是（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
13、关于公募基金管理公司持股5%以上非主要股东的条件，说法正确的是（ ）。
A.非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于3000万元人民币
B.非主要股东为法人或者其他组织的，最近5年没有违法记录
C.非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币
D.非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业10年以上

【答案】 C
14、依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责不包括（　　）。
A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
B.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格
C.办理基金备案手续
D.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

【答案】 C
15、基金资产估值是指通过对基金所拥有的（ ）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
A.全部资产
B.全部资产及全部负债
C.净资产
D.负债

【答案】 B
16、（2020年真题）关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备案，以下说法正确的是（ ）。
A.证明投资者的财产已经由托管人托管
B.协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续
C.证明对基金管理人的投资能力的认可
D.反映了基金管理人持续合规经营

【答案】 B
17、（2021年真题）关于中国证券投资基金业协会在基金职业道德教育方面发挥的作用，以下表述错误的是（ ）。
A.中国证券投资基金业协会对违规的基金从业人员可实施纪律处分
B.中国证券投资基金业协会是基金行业的自律性组织，更侧重在职业道德层面对基金从业人员进行监督
C.中国证券投资基金业协会有权制定并颁布基金从业人员自律规则
D.中国证券投资基金业协会在法律法规层面对基金从业人员的执业活动享有执法监督权

【答案】 D
18、基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括（　　）。
A.合法、合规性原则
B.同步性原则
C.审慎性原则
D.适时性原则

【答案】 B
19、基金管理人应在开放式基金合同生效后每______个月结束之日起______日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上。（　　）
A.6；30
B.3；45
C.3；30
D.6；45

【答案】 D
20、（　　）是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金帐户的行为。
A.开放式基金份额的转换
B.开放式基金的非交易过户
C.开放式基金份额转托管
D.开放式基金份额冻结

【答案】 B
21、（　　）是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。
A.道德
B.职业道德
C.品德
D.素养

【答案】 B
22、基金销售机构准入条件，不包括()
A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行
B.财务状况良好，运作规范稳定
C.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
D.净资产规模达到1亿元

【答案】 D
23、采用开放式基金的非交易过户的情形不包括（ ）。
A.继承
B.捐赠
C.收购
D.经注册登记机构认可的其他情况

【答案】 C
24、关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（ ）。
A.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购'申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定
B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年
C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料
D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料八

【答案】 C
25、（2016年真题）目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用（ ）标准和技术。
A.QDII
B.XBRL
C.RQDII
D.ETF

【答案】 B
26、关于单个债券与债券基金以下描述不正确的是（　　）。
A.债券基金没有确定的到期日
B.债券基金的收益比债券的利息固定
C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测
D.两者的投资风险不同

【答案】 B
27、对冲保险策略主要依赖（　　）来实现投资组台的保本与升值。
A.金融衍生产品
B.安全垫
C.金融工具
D.产品的多样化选择

【答案】 A
28、下列关于分级基金份额上市交易的叙述中，错误的是( )。
A.分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回
B.目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易
C.合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额
D.分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则

【答案】 D
29、下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是(　)。
A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测
C.禁止违规承诺收益或者承担损失
D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构

【答案】 D
30、关于基金年度报告中的基金财务会计报告，以下表述错误的是（ ）
A.基金财务会计报告包括基金财务报表和财务报表附注
B.基金财务报表附注需要披露编制基金财务报表所采用的主要会计政策和会计估计，会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
C.基金财务报表附注是对报表内未提供的或披露不祥尽的内容做进一步的解释说明
D.基金财务会计报表为报告期末的资产负债表，当年的利润表，当年的所有者权益变动表

【答案】 D
31、作为某基金公司基金产品的持有人,以下表述错误的是
A.基金公司为张三提供资产管理服务
B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系
C.张三需支付该基金一定的费用
D.基金公司将保障张三的投资增值

【答案】 D
32、行政监管不应直接干预基金机构内部的经营管理,监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域，这体现了基金监管的（ ）原则。
A.依法监管原则
B.高效监管原则
C.审慎监管原则
D.适度监管原则

【答案】 D
33、《分级基金业务管理指引》于（　　）5月1日起正式施行。
A.2015年
B.2016年
C.2017年
D.2018年

【答案】 C
34、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（　　）。
A.风险共担
B.收益共享
C.买者自慎
D.买者自负

【答案】 C
35、关于公司型基金，以下说法错误的是（）。
A.公司型基金投资者是基金公司的股东
B.公司型基金的投资者通过持有人大会发表意见，行使职权
C.公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产
D.公司型基金具有独立法人地位

【答案】 B
36、基金管理人应当在基金份额发售前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，公布上述文件的时间是()。
A.基金份额发售的三日前
B.基金份额发售的五日前
C.基金份额发售的当日
D.基金份额发售的三个工作日前

【答案】 A
37、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，创业投资基金主要投资于以下资产（ ）
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
38、（2017年真题）未经中国证券投资基金业协会登记备案不得以基金名义进行投资活动的机构是（ ）。
A.私募基金
B.社会保险基金
C.全国社会保障基金
D.政府性基金

【答案】 A
39、目前，我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（　　）。
A.股票
B.可转换债券
C.剩余期限超过397天的债券
D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券

【答案】 D
40、督察长的职责包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ.Ⅵ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 C
41、某避险策略基金提供100%本金保证，使用固定比例投资组合保险策略（CPPI),基金经理将在投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票，那么该基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在（ ）以内。
A.0.2
B.0.3
C.0.25
D.0.3333

【答案】 C
42、上市开放式基金的中报价格最小变动单位为（　　）元人民币。
A.0.1
B.0.001
C.0.01
D.0.0001

【答案】 B
43、下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是(　)。
A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩
B.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩
C.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩
D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明

【答案】 D
44、以下不属于我国基金监管的原则有（　　）。
A.股东利益优先原则
B.高效监管原则
C.审慎监管原则
D.保障投资人利益原则

【答案】 A
45、下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
46、关于投资者权益保护教育的表述，以下错误的是()
A.权益保护教育是市场化的要求
B.投资者教育保护号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益
C.投资者权益保护是营造一个公正的环境，给客户提供相近的回报
D.权益保护教育是公平原则在投资者教育领域的体现

【答案】 C
47、关于董事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（　　）。
A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估
B.决定公司合规管理部门的设置及其职能
C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事
D.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试与教育等

【答案】 D
48、基金招募说明书中最重要的信息为（ ）。
A.基金的运作方式
B.从基金资产中列支的各项费用及其计提标准
C.基金份额发售、交易、申购、赎回的约定
D.基金的投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较标准、收益风险特征等

【答案】 D
49、(2017年)基金管理人对基金代销机构进行审慎调查的内容应包括代销机构的（ ）情况。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
50、我国分级基金的募集包括（ ）和（ ）两种方式。
A.合并募集;分开募集
B.现金募集;非现金募集
C.直销募集;分销募集
D.场内募集;场外募集

【答案】 A
51、申请募集基金应提交的主要文件不包括（ ）。
A.基金募集申请报告
B.基金合同草案
C.基金托管协议草案
D.招募说明书正式文本

【答案】 D
52、关于基金的处理方式，以下说法正确的是（　　）。
A.在募集期届满后10日内，由管理人返还投资者已缴纳的款项
B.仅返还投资者净认购金额
C.管理人、托管人、销售机构有权在募集资金中计提因募集行为而产生的费用和应得的报酬
D.除需要返还投资者已缴纳的投资本金外，还应加计银行同期存款利息补偿投资者

【答案】 D
53、开放式基金的认购采取( )方式。
A.金额认购
B.基金份额认购
C.股票份额认购
D.证券认购

【答案】 A
54、关于投资者教育基本原则的说法，正确的是（　　）。Ⅰ．应有助于监管者保护投资者Ⅱ．不应被视为是对市场参与者监管工作的替代Ⅲ．模式比较固定.Ⅳ．可以找到广泛适用的投资者教育计划Ⅴ．可以代替投资咨询
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 A
55、2014年3月11日，投资者A认购了某只灵活配置混合型基金（以下简称甲基金）100万元，认购费率为1%,基金份额面值为1元。2015年7月8日，该基金发布分红公告，拟以2015年7月10日为权益登记日和除息日实施分红，每10份基金份额派发红利0.3元，现金红利发放日为2015年7月11日。2015年7月12日该基金份额净值为1.523元。假设投资者A采用的分红方式为现金分红，且持有的该基金份额一直不变，则2015年7月12日，甲基金的累计份额净值为（ ）元。
A.1.523
B.1.493
C.1.553
D.1.823

【答案】 C
56、关于基金管理公司岗位分离制度，说法错误的是（　　）。
A.交易与清算的分离
B.基金会计与公司会计的分离
C.投资与交易的分离
D.清算与核算的分离

【答案】 D
57、确认基金交易是（ ）职责之一。
A.基金份额登记机构
B.基金托管机构
C.中央结算公司
D.基金销售机构

【答案】 A
58、下列哪一项不属于基金销售机构的职责规范?（　　）
A.签订销售协议，明确权利与义务
B.制定完善的章程
C.建立相关制度
D.严格账户管理

【答案】 B
59、基金份额持有人享有的权利不包括（ ）。
A.分享基金财产收益
B.召开基金投资者大会
C.查阅或者复制公开披露的基金信息资料
D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

【答案】 D
60、保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（　　）。
A.原则
B.目标
C.基本要素
D.机制

【答案】 B
61、以下特殊类型基金中，一般采用被动式投资策略的是（ ）。
A.基金中的基金(FOF)
B.交易所交易基金(ETF)
C.上市开放式基金(LOF)
D.QDII基金

【答案】 B
62、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（　　）日为投资人登记权益，投资人在（　　）日为（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
A.T+3,T+7
B.T+2,T+3
C.T+1，T+2
D.T，T+1

【答案】 C
63、下列对ETF基金份额申购赎回的说法正确的是（ ）。
A.申购、赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式
B.一般最小申购、赎回单位为100万份
C.投资者申购、赎回的基金份额须为最小申购、赎回单位的整数倍
D.申购、赎回申请提交后可以撤销

【答案】 C
64、某投资人赎回某开放是混合型基金C类基金份额(收取销售服务费），持有期为20日，收取赎回费100元，该赎回费计入基金财产的金额为（ ）。
A.50元
B.75元
C.25元
D.100元

【答案】 D
65、(2017年)对于私募基金的备案，下列表述错误的是（ ）。
A.委托托管机构托管基金财产的，应当报送托管协议
B.私募基金办理基金备案手续，需要报送主要投资方向及基金类别
C.我国对于私募基金实行产品备案制度，与公募基金区别监管
D.私募基金管理人办理登记备案成功，代表投资能力与合规情况得到监管机构认可

【答案】 D
66、（2017年真题）我国可以申请从事基金销售业务的机构包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
67、对于不收取销售服务费的股票型和混合型基金，投资人持有期在3个月以上但少于6个月的应收取不低于（　　）的赎回费，并将不低于赎回费总额的（　　）计入基金资产。
A.0.5％；30％
B.0.5％；50％
C.1％；30％
D.1％；90％

【答案】 B
68、开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（　　）时，为巨额赎回。
A.10%
B.8%
C.5%
D.3%

【答案】 A
69、（2017年真题）中国证券投资基金业协会的法律地位由（ ）确定。
A.中国证监会
B.《中华人民共和国证券投资基金法》
C.《中华人民共和国证券法》
D.中国国务院

【答案】 B
70、关于基金与股票的比较，以下描述正确的是（ ）。
A.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大
B.股票是信用凭证，基金是受益凭证
C.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域
D.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系

【答案】 D
71、（ ）是基金资产运作成果的集中体现。
A.本期利润
B.基金资产净值
C.期末基金资产净值
D.期末可供分配利润

【答案】 B
72、目前，国内的销售机构可分为（ ）。
A.直销机构和代销机构
B.直销机构和包销机构
C.代销机构和包销机构
D.营销机构和代销机构

【答案】 A
73、保本基金从本质上讲是一种（ ）。
A.股票基金
B.债券基金
C.混合基金
D.平衡基金

【答案】 C
74、关于ETF，以下表述错误的是（ ）。
A.ETF基金场内交易涨跌幅比例为10%
B.ETF基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市
C.基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单
D.ETF申购交易是根据份额参与净值确认份额

【答案】 D
75、关于基金管理人内部控制的有效性原则，以下表述正确的是（ ）
A.内部控制有效性原则要求基金管理人所实施的内部控制政策与措施能够适应基金监管的法律法规要求
B.内部控制有效性原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济
C.内部控制有效性是指内控制度在必要时可以由高管特批“绕弯执行
D.内部控制有效性要求基金管理人的内部控制制度只需精准的针对相关基金管理人员，无需涉及所有人

【答案】 A
76、（　　）是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。
A.电子信箱
B.互联网
C.专人服务
D.电话服务中心

【答案】 C
77、（2016年真题）不收取销售服务费的，对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0．5％的赎回费，并将不低于赎回费总额的（ ）计入基金财产。
A.75％
B.60％
C.50％
D.25％

【答案】 C
78、某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.025元，则其可得净赎回金额为（　　）元。
A.1.25
B.10198.75
C.51.25
D.10000

【答案】 B
79、信息披露合规性风险管理主要措施包括（ ）。
A.建立信息披露风险责任制
B.对宣传推介材料进行合规审核
C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定

【答案】 A
80、根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为（ ）.
A.离岸基金、在岸基金和国际基金
B.债券基金和股票基金
C.封闭式基金和开放式基金
D.契约型基金和公司型基金

【答案】 A
81、在基金合同约定的时间和场所投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的是（ ）。
A.封闭式基金
B.公司型基金
C.契约型基金
D.开放式基金

【答案】 D
82、现金替代证券的计算中，下列不属于证券最新价格的确定原则的是（　　）。
A.该证券正常交易时，采用最新成交价
B.该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格
C.该证券停牌且当日有成交时，采用最新成交价
D.该证券停牌且当日无成交时，采用前一周收盘价

【答案】 D
83、(2016年)以下关于投资、研究业务控制中，表述正确的是（）。
A.基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流
B.基金经理为立即投资某股票，要求研究员即时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告
C.研究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用
D.研究员的研究结论应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现

【答案】 A
84、（2016年真题）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于（ ）的主要管理措施。
A.投资合规性风险
B.销售合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.反洗钱合规性风险

【答案】 D
85、（ ）是指投资于传统的股票、债券外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。
A.证券投资基金
B.风险投资基金
C.另类投资基金
D.对冲基金

【答案】 C
86、基金管理公司和基金代销机构制作、发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材料不包括（　　）。
A.宣传推介材料的形式和用途说明
B.基金管理公司督察长出具的合规意见书
C.基金托管银行出具的基金财产报告
D.相关获奖证明复印件

【答案】 C
87、在营销成本方面，以（　　）方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本。
A.代销
B.直销
C.包销
D.承销

【答案】 B
88、基金从业人员甲的下列行为中，符合基金从业人员职业道德规范中守法合规要求的是（ ）
A.甲在销售基金时，为了让客户更好的了解产品，向客户预测所推介基金的未来业绩
B.甲发现公司基金经理乙的妻子在炒股，但乙并没有向公司申报，甲向公司报告了此事
C.监管机构正在对从业人员乙的违法违规行为进行调查，要求甲提供一些其了解的情况，甲以保密为由未提供
D.甲对国家机关颁布的法律法规很重视并严格遵守，但认为其公司制定的规章制度既不是"法'又不是"规'遵不遵守无所谓

【答案】 B
89、基金管理人办理开放式基金份额的赎回应收取赎回费，基金管理人应当在基金合同，招募说明书中约定按照费用标准收取赎回费，不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，对于持有期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.1%,0.75%
B.1.5%z0.5%
C.1%,0.5%
D.1.5%,0.75%

【答案】 D
90、基金管理公司内部控制机制不包括如下层次（ ）。
A.公司管理层对人员和业务的监督控制
B.员工自律
C.董事会或其领导下的专门委员会的监督、控制和指导
D.各部门主管（不包括监察稽核）的检查监督

【答案】 D
91、基金客户服务的核心服务理念是（　　）。
A.良好的客服形象
B.良好的技术
C.良好的客户关系
D.以上都是

【答案】 D
92、基金管理人办理（ ）份额的赎回应当收取赎回费。
A.封闭式基金
B.开放式基金
C.股权基金
D.债券基金

【答案】 B
93、（ ）也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。
A.守法合规
B.诚实守信
C.客户至上
D.忠诚尽责

【答案】 B
94、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，其产品至少分为（　　）个等级。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 D
95、公司对所管理的基金应当以（　　）为会计核算主体。
A.基金
B.基金持有人
C.基金所代表的权益
D.基金管理人

【答案】 A
96、(2017年)基金代销机构通过代销基金获得的主要收入是（ ）。
A.基金净值变动的收益
B.销售佣金
C.基金托管费
D.基金管理费

【答案】 B
97、(2016年)当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（　）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
98、独立第三方销售公司代销基金具有下列（　　）特点。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
99、(2016年)ETF份额申购和赎回的程序不包括（）。
A.申购和赎回申请的提出
B.申购和赎回申请的确认与通知
C.申购和赎回的清算交收与登记
D.申购和赎回申请的场所

【答案】 D
100、以下可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（ ）。
A.某销售人员在微信中介绍其公司新发的公募基金相关信息
B.某销售人员在进行宣传推介时，发现PPTT上面写有“欲购从速”字样后立即进行了删除
C.某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金
D.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15:00前办完基金申购手续

【答案】 C
101、(2017年)丁先生投资2000000元认购A基金，该笔认购资金在A基金募集期间产生利息60元，A基金认购价格每份1元，认购费率为1．5％，则丁先生可得到的认购份额为（ ）份。
A.1999940
B.1970503.35
C.2000060
D.1970443.35

【答案】 B
102、证券投资基金反映的是一种（　　）。
A.所有权关系
B.债权债务关系
C.信托关系
D.以上都是

【答案】 C
103、根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境内投资者不包括（　　）。
A.中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人
B.注册在境内的法人
C.虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民
D.境内公民

【答案】 A
104、基金托管人职责终止的情形不包括（ ）。
A.被依法取消基金托管资格
B.被基金份额持有人大会解任
C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
D.被依法取消基金管理资格

【答案】 D
105、估值委员会所议事项包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
106、LOF在交易所的交易规则不包括（ ）。
A.买入LOF申报数量应当为100份或其整倍数
B.申报价格最小变动单位为0、001元人民币
C.深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制
D.投资者T日卖出基金份额后的资金当即可到账

【答案】 D
107、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（ ）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。
A.董事会
B.总经理
C.监事会
D.股东大会

【答案】 B
108、基金销售机构应建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源里制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和（ ）能力。
A.勤勉尽责
B.专业胜任
C.客观公正
D.诚实守信

【答案】 B
109、（2017年真题）根据合规管理的要求基金公司在日常业务活动中应当遵守（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
110、督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项不包括（　　）。
A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程
B.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度
C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度
D.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题

【答案】 D
111、下列关于基金销售行为，错误的是（ ）。
A.不得采取抽奖的方式销售基金
B.可以采取送基金份额的方式销售基金
C.按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用
D.不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平

【答案】 B
112、以下有关基金管理人的合规文化表述错误的是（　　）。
A.公司内部要有清晰的责任制和问责制
B.公司招聘人员时要考查候选人是否有足够的职业谨慎、诚信正直的个人品行及良好的风险意识和行为规范
C.董事会和高级管理层要亲自参与和重视合规文化建设
D.合规部门与业务部门之间要保持良好互动， 其考核与公司经营业绩指标挂钩

【答案】 D
113、（ ）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
A.协调性原则
B.独立性原则
C.公正性原则
D.专业性原则

【答案】 A
114、（ ）以自身名义在中国结算公司上海分公司、深圳分公司分别开立结算备付金账户，用于与中国结算公司之间完成最终不可撤销的证券与资金交收。。
A.基金销售机构
B.基金托管人
C.证券投资基金
D.基金管理人

【答案】 B
115、狭义的基金监管一般专指（ ）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
A.社会力量
B.基金机构内部监督部门
C.基金行业自律组织
D.法定监管权的政府机构

【答案】 D
116、基金通常选择一篮子证券进行投资，最主要的目的是帮助中小投资者（ ）。
A.解决基金规模过大和证券规模过小的矛盾
B.实现组合投资、分散风险
C.解决收益率较低的挑战
D.充分把握市场不同投资机会

【答案】 B
117、根据基金销售适用性原则，应对（ ）做出评价。
A.基金管理人、基金销售机构、基金经理
B.基金管理人、基金产品、基金投资人
C.基金投资人、基金经理、基金投资策略
D.基金管理人、基金托管人、基金销售机构

【答案】 B
118、保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（ ）。
A.原则
B.目标
C.基本要素
D.机制

【答案】 B
119、关于ETF的申购，下列说法正确的是（ ）
A.申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍
B.ETF的申购分为场内申购和场外申购两种
C.在基金份额析算日之前可以办理申购
D.申购赎回申请提交后可以撒销

【答案】 A
120、下列哪项不是ETF的特点（ ）。
A.独特的实物申购、赎回机制
B.主动操作的指数基金
C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
D.被动操作指数基金

【答案】 B
121、（2016年真题）（ ）是指针对个人