2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库检测试卷B卷附答案.docx

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2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库检测试卷B卷附答案单选题（共1500题） 1、道德和法律都是（），都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。 A.行为规范 B.自我约束 C.功能互补 D.相互促进【答案】 A 2、按基金投资人的(　)来划分，可分为保守型、稳健型和积极型。 A.期望收益率 B.投资收益预期 C.资产规模大小 D.风险承受能力【答案】 D 3、基金管理人在基金发售（　　）前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。 A.1日 B.3日 C.5日 D.10日【答案】 B 4、下列不属于内部控制原则的是（）。 A.客观性 B.独立性 C.健全性 D.相互制约【答案】 A 5、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的（）。 A.60% B.50% C.80% D.90% 【答案】 D 6、广义的资本市场不包括（　　）。 A.银行中长期存贷款市场 B.票据市场 C.中长期债券市场 D.股票市场【答案】 B 7、下列选项不属于客户服务流程的是（　　）。 A.受理投诉 B.投资跟踪与评价 C.服务宣传与推介 D.介绍基金基础知识【答案】 D 8、督察长发现有下列哪些情形的，应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。（　　） A.I、III B.I、II、III C.I、II D.I、II、III、IV 【答案】 B 9、基金份额持有人享有的权利不包括（　　）。 A.分享基金财产收益 B.参与分配后清算后的剩余基金财产 C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权 D.进行基金财产清算【答案】 D 10、关于我国证券投资基金业的发展，下列陈述不正确的是（　　）。 A.早期探索阶段始于20世纪80年代末 B.淄博乡镇企业投资基金是第一家较为规范的投资基金 C.1997年基金业发展进入快速发展阶段 D.截止到2008年末，我国共有61家基金管理公司【答案】 C 11、开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由（）直接办理也可以由其委托其他机构代为办理。 A.基金管理人 B.基金销售机构 C.商业银行 D.保险公司【答案】 A 12、基金管理公司的经理人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，以下做法正确的是（）。 A.某基金公司总经理看好某只股票，要求公司的基金经理买入 B.某新设基金公司的股东在权益投资方面具有强大优势，因此派出投资经理参与基金公司的具体投资活动 C.某基金经理用基金财产多次与固定的交易对手进行债券买卖，高买低卖 D.某基金经理出差，按照公司规定的流程临时授权另一基金经理代为管理基金的投资组合【答案】 D 13、（2017年真题）下列属于基金信息披露禁止行为的是（）。 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 【答案】 D 14、基金客户服务中售后服务的内容不包括（　　）。 A.定期提供产品净值信息 B.介绍基金产品 C.向客户介绍客户服务 D.提醒客户及时核对交易确认【答案】 B 15、基金登记过程实际上是（　　）通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。 A.基金管理人 B.交易所 C.基金托管人 D.注册登记机构【答案】 D 16、关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用，以下说法错误的是( )。 A.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度 B.增强投资者信息知情权，有利于投资者价值判断 C.切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心 D.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值【答案】 D 17、（2016年真题）基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（）。 A.岗位职业道德教育 B.政府监管机构监督 C.岗前职业道德教育 D.社会各界监督【答案】 C 18、公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（　　）。 A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则【答案】 C 19、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（） A.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则 B.基金托管人和基金投资者之间的相互监督和核查 C.基金管理人和托管人之间的相互监督和核查 D.基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额【答案】 C 20、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，下列关于基金宣传推介材料所使用的语言表述正确的是（　　）。 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 【答案】 C 21、将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照（　　）划分的。 A.资金募集方式 B.法律形式 C.运作方式 D.所投资的对象的不同【答案】 B 22、关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（） A.是实体经济体系最重要的生产资金来源 B.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来 C.为市场经济体系有效配置资源 D.为金融市场提供流动性，降低了交易成本【答案】 A 23、（2016年真题）下列机构中，属于基金自律组织成员的有（）。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ 【答案】 A 24、(2017年)关于ETF联接基金的主要特征，下列表述错误的是（）。 A.联接基金可以进行定期定额投资 B.联接基金提供了银行、证券公司场外、互联网平台等申购ETF的渠道 C.联接基金可以参与ETF套利 D.联接基金的绝大部分基金财产投资于某一ETF 【答案】 C 25、近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构特征上看，主要变化集中在（　　）两个方面。 A.结构个人化、机构多元化 B.结构多元化、机构分散化 C.结构集中化、机构多元化 D.结构多元化、机构个人化【答案】 A 26、（2018年真题）封闭式基金一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。 A.每月 B.每周 C.每季 D.每日【答案】 B 27、开放式基金的认购采取( )方式。 A.金额认购 B.基金份额认购 C.股票份额认购 D.证券认购【答案】 A 28、关于ETF联接基金的主要特征，以下表述错误的是（）。 A.联接基金可以进行定期定额投资 B.联接基金可以参与ETF套利 C.联接积极提供了银行等渠道申购ETF的途径 D.联接基金的绝大部分基金财产投资于某一ETF 【答案】 B 29、下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法，不正确的是（）。 A.基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时，无须经托管银行复核 B.基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确 C.基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备 D.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但需符合有关规定【答案】 A 30、(2017年)中国证券投资基金业协会在加强基金从业人员职业道德教育中，下列措施正确的是（）。 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 C 31、(2016年)（）是指合规人员应当按照相关法律法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员与业务人员合谋的违规行为。 A.独立性原则 B.客观性原则 C.规范性原则 D.协调性原则【答案】 B 32、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（　　）日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在（　　）日起有权赎回该部分的基金份额。 A.T T+1 B.T+1 T+2 C.T+1 T+1 D.T+2 T+2 【答案】 B 33、以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（　　）。 A.互联网的应用 B.自动传真、电子信箱与手机短信 C.电话服务中心 D.派专人服务【答案】 D 34、是否要求权利与义务的对等表现了法律与道德在（　　）的不同。 A.表现形式 B.内容结构 C.调整范围 D.调整手段【答案】 B 35、基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则，不正确的是（　　）。 A.重要性原则 B.适时性原则 C.审慎性原则 D.合法合规性原则【答案】 A 36、(2016年)我国的政府基金监管机构是（）。 A.中国证监会 B.基金业协会 C.证券交易所 D.证券业协会【答案】 A 37、关于基金信息披露的说法，不正确的是（　　）。 A.在我国，基金的信息披露具有强制性 B.基金信息披露时间一般是可以事先预见的 C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性 D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类【答案】 C 38、（）编制原则是，基金管理人应将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出资决策。 A.基金合同 B.基金招募说明书 C.基金托管协议 D.基金定期公告【答案】 B 39、（　　）渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。 A.代销 B.直销 C.包销 D.承销【答案】 A 40、（2017年真题）下列不属于资产管理行业功能的是（）。 A.能够为市场经济有效配置资源 B.保证给投资者带来收益 C.给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效 D.使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来【答案】 B 41、投资者在T日15:03申请赎回某开放式基金1000份，该笔赎回的确认日期为（） A.T日 B.T+2日 C.T-l日 D.T+1日【答案】 B 42、（2016年真题）下列不可以视为合格投资者的是（）。 A.社会保障基金 B.失业救济 C.企业年金 D.慈善基金【答案】 B 43、基金登记过程实际上是( )。 A.基金托管人对账户管理的过程 B.证券交易所登记账户份额变动的过程 C.基金投资者对自己账户记账的过程 D.注册登记机构对基金份额记账的过程【答案】 D 44、下列属于货币市场基金的作用的是（　　）。 A.便于进行长期投资 B.便于进行短期投资 C.长期投资和现金管理的理想工具 D.短期投资和现金管理的理想工具【答案】 D 45、(2016年)我国首只ETF是（）。 A.上证50ETF B.上证100ETF C.行业指数ETF D.综合指数ETF 【答案】 A 46、(　)是监督检查基金和基金管理公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况的高级管理人员。 A.总经理 B.督察长 C.董事长 D.部门经理【答案】 B 47、仅能投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场的是（　　）。 A.一级债基 B.二级债基 C.标准债券型基金 D.普通债券型基金【答案】 C 48、(2017年)下列行为中，不属于基金职业道德教育主要途径的是（）。 A.行业协会开展内幕交易案件警示展示 B.中国证监会向违规机构和个人出具行政监管措施 C.基金公司表彰岗位突出贡献标兵 D.基金公司新员工学习所在机构的员工手册【答案】 B 49、（）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。 A.合法性原则 B.完整性原则 C.及时性原则 D.独立性原则【答案】 D 50、按照（　　）的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。 A.交易工具的期限 B.交易标的物 C.交易方式 D.交割期限【答案】 B 51、对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是（）。 A.基金管理公司经营管理层 B.基金管理公司督察长 C.基金管理公司董事会 D.基金份额持有人【答案】 C 52、2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，(　)以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。 A.50% B.60% C.80% D.100% 【答案】 C 53、公司制度更新分为（　　）。 A.③④ B.①② C.①②③④ D.②④ 【答案】 B 54、以下关于债券分类的说法错误的是(　)。 A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等 B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等 C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等 D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等【答案】 B 55、（2017年真题）近年来我国基金业的投资者保护工作参与者主要有（）。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅳ 【答案】 A 56、(2017年)下列关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述中，正确的是（）。 A.忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范 B.忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人 C.忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作 D.忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突【答案】 C 57、某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.025 0元，则其赎回费用为( )。 A.50.25 B.51.25 C.52.25 D.53.25 【答案】 B 58、管理层在经营管理中，应遵守的原则包括（）。 A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 D 59、（　　）即货币资金的融通。 A.融资 B.金融 C.理财 D.筹资【答案】 B 60、关于QDII基金的可投资对象和禁止性行为，以下表述正确的是（）。 A.QDII基金禁止投资于远期合约、互换 B.QDII基金可投资于境外市场不动产以及房地产抵押按揭 C.QDII基金可投资于全球存托凭证、房地产信托和贵重金属 D.QDII基金可投资于公募基金，也可以投资于与基金挂钩的结构性投资产品【答案】 D 61、基金管理人的经理层人员应当取得（）核准的任职资格。 A.董事会 B.中国证监会 C.基金业协会 D.证券业协会【答案】 B 62、非公开募集基金应当向合格投资者募集，以下选项中不属于合格投资者规定特征的是( )。 A.达到规定资产规模或者收入水平 B.具备相应的风险识别能力和风险承担能力 C.具有投资公开募集基金的投资经历 D.投资单只私募基金的金额不低于规定限额【答案】 C 63、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 A.10 B.15 C.20 D.30 【答案】 D 64、某基金管理公司出现以下四项风险事件，其中属于信用风险的是（）。 A.货币市场基金持仓债券估值大幅下跌，导致基金组合整体出现估值负偏离 B.投资组合重仓限售证券，从而无法应对客户大额赎回要求的资金 C.投资组合的持仓债券到期前，债券发行人公告称因公司财务欠佳无法如期支付本息 D.由于汇率市场波动，导致QDII基金的损益波动较大【答案】 C 65、（2016年真题）诚实守信的基本要求不包括（）。 A.不得欺诈客户 B.不得从事与投资人利益相冲突的业务 C.不得进行内幕交易和操纵市场 D.不得进行不正当竞争【答案】 B 66、关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的是()。 A.根据董事长的提名，由总经理决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项 B.董事会审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对合规情况进行年度评估 C.批准公司合规管理部门的设置及其职能 D.董事会审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决【答案】 A 67、下列关于基金监管体制的叙述中，错误的是（　　）。 A.狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施 B.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理 C.社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等 D.基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉【答案】 A 68、下列符合基金管理人、基金销售机构档案管理制度的是（　　）。 A.客户身份资料自业务关系发生当年起至少保存15年 B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年 C.与销售业务有关的其他资料自业务关系结束当年起至少保存15年 D.与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存25年【答案】 B 69、下列关于基金托管人的信息披露义务的说法，不正确的是(　)。 A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集 B.在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上 C.在基金年度报告中出具托管人报告 D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明【答案】 B 70、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议.并监督整改措施的制定和落实。 A.总经理 B.董事会 C.股东会 D.董事长【答案】 A 71、(2017年)关于基金代销机构的理解，下列表述正确的是（）。 A.通过销售基金产品赚取佣金 B.代理基金资产的清算和结算 C.接受投资人委托设计和管理基金产品 D.与商业银行签订产品代销协议【答案】 A 72、(2017年)关于基金与股票、债券的差异，下列表述正确的是（）。 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 【答案】 D 73、基金管理公司的设立须经（）批准。 A.中国基金业协会 B.中国证监会 C.证券交易所 D.基金业协会【答案】 B 74、根据《开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额（　　）时，为巨额赎回。 A.5% B.10% C.15% D.20% 【答案】 B 75、甲在担任A基金管理公司基金经理期间，将A基金管理公司的研究报告发送给在B基金管理公司做投资研究工作的同学乙供其参考。甲违反了（　　）规范的要求。 A.守法合规 B.诚实守信 C.保守秘密 D.忠诚尽责【答案】 C 76、(2016年)QDII基金定期报告中的特殊披露要求有（）。 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ 【答案】 C 77、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间( )个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 A.3 B.7 C.10 D.20 【答案】 D 78、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（　　）年。 A.3 B.5 C.10 D.15 【答案】 D 79、私募基金产品的投资者，其风险评估结果有效期（　　）。 A.不超过1年 B.不超过2年 C.不超过3年 D.不超过4年【答案】 C 80、股票基金与股票相比，其不同之处不包括（　　）。 A.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险 B.股票基金增加了基金经理的委托代理风险 C.投资人不可能采取股票估值的方法对股票基金份额净值进行估值判断 D.股票基金的份额净值不受其他基金申购赎回数量的影响【答案】 A 81、下列对私募股权基金的表述中，正确的是(　)。 A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式 B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资 C.投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产 D.在实施过程中附带了考虑将来的退出机制【答案】 D 82、私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自（）起不得少于10年。 A.基金清算终止之日 B.基金管理人成立之日 C.基金备案成立之日 D.投资者购买基金之日【答案】 A 83、ETF建仓期通常不超过（　　）。 A.2个月 B.1个月 C.3个月 D.4个月【答案】 C 84、下列关于申购份额及赎回金额的计算公式中，正确的是（）。 A.净申购金额=申购金额／（1—申购费率） B.申购费用=申购金额+净申购金额 C.赎回金额=赎回数量*赎回当日基金份额净值 D.申购份额=净申购金额／申购当日基金份额净值【答案】 D 85、（　　）《公开募集证券投资基金运作管理办法》生效。 A.2012年8月8日 B.2014年8月8日 C.2012年12月18日 D.2014年12月18日【答案】 B 86、基金管理人应当设立督察长对（）负责。 A.董事会 B.股东大会 C.中国证监会 D.监事会【答案】 A 87、基金销售费用不包括( )。 A.基金托管费 B.申购（认购）费 C.赎回费 D.销售服务费【答案】 A 88、(2017年)某基金管理公司拟开展以下公募基金宣传推介活动，其中可能违规的是（）。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 C 89、基金合同的重要信息中，不包括() A.基金持有人大会的召开，议事规则 B.基金份额发售安排信息 C.基金风险提示 D.基金当事人的权利义务【答案】 C 90、(2016年)债券市场不包括（）。 A.政府债券的发行市场 B.公司债券的流通市场 C.企业债券的发行市场 D.一级市场【答案】 D 91、下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是（　　）。 A.在交易所上市交易 B.基金份额可变 C.ETF最早产生于美国 D.有指数基金的特点【答案】 C 92、关于LOF基金上市交易的表述,正确的是（）。 A.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制 B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格 C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度 D.LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同【答案】 D 93、开放式基金在不需要先赎回已持有份额情况下就可进行基金份额（　　）。 A.转换 B.非交易过户 C.转托管 D.以上都是【答案】 D 94、基金业协会的联席会员是指（　　）。 A.基金管理人和基金托管人加入协会的 B.证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构加入会员的 C.基金服务机构加入协会的 D.地方基金业协会加入协会的【答案】 C 95、一般来说，股东会依法可以行使的职权（　　）。 A.决定公司的经营方针和投资计划 B.修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改 C.选举和更换董事，批准董事的报酬事项 D.以上都是【答案】 D 96、我国目前资产管理行业的现状不包括（　　）。 A.各类机构广泛参与 B.各类资产管理业务交叉融合 C.既相似又不同的混业局面 D.传统资产管理行业发生变化【答案】 D 97、关于公司型基金的说法，错误的是（　　）。 A.基金不具有独立法人地位 B.基金股东大会是基金的最高权力机构 C.基金本身是一个具有独立法人地位的公司 D.基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件【答案】 A 98、基金管理人关于ETF份额参考净值的计算方式，一般需经（　　）认可后公告；修改ETF份额参考净值计算方式，需经（　　）认可后公告。 A.证券交易所；证券业协会 B.证券交易所：证券交易所 C.证券业协会：证券交易所 D.证券业协会；证券业协会【答案】 B 99、（2016年真题）基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。 A.进行基金投资人风险承受能力调查 B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品 C.向投资人承诺收益 D.介绍投资人想要了解的基金产品情况【答案】 C 100、关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述正确的是（）。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅲ 【答案】 A 101、关于分级基金份额的认购，下列说法错误的是。（） A.我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式； B.合并募集是投资者以母基金代码进行认购； C.分级基金的认购包括现金认购和证券认购两种方式 D.目前我国只有深训证券交易所开办场内认购分级基金份额【答案】 C 102、合规独立性不包括（）。 A.部门独立性 B.机制独立性 C.问责独立性 D.产品独立性【答案】 D 103、（2017年真题）下列关于开放式基金认购的说法中，正确的是（）。 A.已经正式受理但还没有经销售机构确认的认购申请可以撤销 B.申购份额通常在T+2日之内确认，认购份额要在基金合同生效时确认 C.投资者在募集期内，只能认购一次基金份额 D.投资者进行认购时，需拥有沪、深证券账户【答案】 B 104、关于基金销售机构中基金销售人员的资格要求，下列说法正确的是（）。 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ 【答案】 C 105、在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下用于明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的文件是（）。 A.部门业务规章 B.内部控制大纲 C.基本管理制度 D.业务操作手册【答案】 B 106、某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备条件（　　）。 A.基金管理人出具委托其托管的委托涵 B.基金托管人出具委托其托管的委托涵 C.具备安全保管基金全部资产的条件 D.该商业银行向监管机构出具有托管能力的保证函【答案】 C 107、（2017年真题）ETF基金管理人应于（）向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单。 A.每日收盘后15分钟 B.每日收盘前15分钟 C.每日开市后 D.每日开市前【答案】 D 108、基金管理公司销售人员向投资者提供宣传材料时，正确的做法是（）。 A.对公司统一制作的宣传材料根据客户的风险偏好进行修改 B.根据销售需要使用销售人员自制的宣传推介材料 C.在公司统一制作的宣传材料增加保证收益的承诺 D.使用公司统一制作的销售材料【答案】 D 109、（2017年真题）关于基金份额持有人大会，下列描述错误的是（）。 A.基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成 B.基金份额持有人大会的日常机构可以对基金的投资管理活动进行指导和审查 C.基金份额持有人大会不得就未经公告的任何事项进行表决 D.根据基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构【答案】 B 110、客户服务中售中服务的内容不包括（）。 A.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果 B.推介符合适用性原则的基金 C.提醒客户及时核对交易确认 D.介绍基金产品【答案】 C 111、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是(　)。 A.投资人利益优先原则 B.客观性原则 C.全面性原则 D.持续性原则【答案】 D 112、下列属于成长型股票的是（）。 A.周期型股票 B.低市盈率股 C.蓝筹股 D.防御性股票【答案】 A 113、（2019年真题）关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（）。 A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅳ 【答案】 B 114、（　　）的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。 A.股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.混合基金【答案】 C 115、封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。 A.投资基金规模大小 B.上市公司质量 C.二级市场供求关系 D.投资时间长短【答案】 C 116、从基金管理人的角度看，证券投资基金运作活动不包括（）。 A.基金的后台管理 B.基金的市场营销 C.基金的投资管理 D.基金的自律监管【答案】 D 117、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为（　　）和金融负债。 A.持有至到期投资 B.贷款和应收款项 C.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 D.可供出售的金融资产【答案】 C 118、下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是(　)。 A.基本管理制度 B.内部控制大纲 C.部门业务规章 D.法律规范【答案】 D 119、张三作为某基金公司基金产品的持有人，以下表述错误的是（）。 A.该基金公司为张三提供资产管理服务 B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系 C.张三需支付该基金公司一定的费用 D.该基金公司1夸保障张三的投资増值【答案】 D 120、基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般需经（　　）认可后公告。 A.中国证监会 B.中国基金业协会 C.中国证券业协会 D.证券交易所【答案】 D 121、(2017年)下列关于基金前后端收费的说法中，错误的是（）。 A.前端收费是在基金份额申购时收取 B.前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率 C.对于持有期低于3年的投资人，基金管理人可以免收其后端申购费用 D.后端收费是在赎回时从赎回金额中扣除【答案】 C 122、以下不属于证券投资基金特点的是（）。 A.集合理财、专业管理 B.组合投资、分散风险 C.投入较少、回报较高 D.独立托管、保障安全【答案】 C 123、合规管理部门的基本职责不包括（　　）。 A.持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议 B.实施充分且有代表性的压力评估和测试 C.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等 D.审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订【答案】 B 124、下列关于股票基金的表述不正确的是（　　）。 A.以追求长期资本的增值目标，比较适合长期投资 B.风险高、预期收益低 C.是应对通货膨胀的最有效手段 D.提供了一种长期的投资增值性。可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出需要【答案】 B 125、《证券投资基金销售管理办法》作出规定，要求基金销售机构应当注重根据投资者的（　　）销售不同风险等级的产品。 A.风险承受能力 B.愿意承受的风险 C.不同收益预期 D.不同资产规模【答案】 A 126、银行表外理财，银信合作、银证合作、银基合作中投向非标准化债权类资产（以下简称“非标”）的产品，保险机构“名股实债”类投资等，具有（　　）特征。 A.隐性刚性兑付 B.影子银行 C.杠杆效应 D.无序循环【答案】 B 127、（2018年真题）关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是（）。 A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查 B.基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品时对基金投资人进行风险承受能力调查和评价 C.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格 D.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价【答案】 A 128、公募基金具有（　　）等特征满足了百姓投资和个人养老储蓄的需求。 A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 D 129、下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是( )。 A.基本管理制度 B.内部控制大纲 C.部门业务规章 D.法律规范【答案】 D 130、为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（　　）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。 A.1 B.2 C.3 D.4 【答案】 C 131、在二级市场的净值报价上，ETF______提供一个基金参考净值报价；LOF通常______只提供1次或几次基金净值报价。（） A.每2个小时；每天 B.

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