2019-2025年证券从业之金融市场基础知识模拟题库及答案下载.docx

2019-2025年证券从业之金融市场基础知识模拟题库及答案下载

单选题（共1500题）
1、中央政府债券按偿还期限分类，可分为（　　）。
A.短期国债、中期国债和长期国债
B.赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债
C.流通国债和非流通国债
D.贴现国债和附息国债

【答案】 A
2、投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由证券公司代为处理有关证券权益事物指的是（ ）。
A.证券托管
B.证券委托
C.证券存管
D.证券托存

【答案】 A
3、公开募集基金应当经（ ）注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。基金募集期满，达到设立标准的，应向（ ）办理基金备案手续。
A.中国证监会；中国证监会
B.中国证券投资基金业协会；中国证监会
C.中国证监会；中国证券投资基金业协会
D.中国证券投资基金业协会；中国证券投资基金业协会

【答案】 A
4、基金管理人在基金管理过程中产生的风险称为（ ）。
A.内部风险
B.政策风险
C.期权风险
D.基金风险

【答案】 A
5、证券交易内幕信息的知情人包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
6、（　　）是指定的中央债券存管机构，对债券托管账户实行分类设置和集中管理。
A.中央结算公司
B.上海清算所
C.中国结算公司
D.证券交易所

【答案】 A
7、下列关于开放式基金的销售服务费的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
8、金融自由化的主要内容包括()。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】 C
9、王某购买了A公司股票，由于做生意急需资金，王某将股票出售而非要求退股，不能要求退股体现了股票的（ ）特性。
A.参与性
B.风险性
C.永久性
D.流动性

【答案】 C
10、（2021年真题）反映信托关系的金融工具是（??）
A.股票
B.基金
C.债券
D.优先股

【答案】 B
11、下列不属于影响股票投资价值内部因素的是（ ）。
A.公司净资产
B.公司盈利水平
C.公司所在行业的情况
D.股份分割

【答案】 C
12、下列属于资本市场对外开放新实践的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②③④
D.②③

【答案】 C
13、证券账户不能用于记载（ ）。
A.投资者所持证券的种类
B.投资者所持证券的数量
C.投资者所持证券的变动情况
D.投资者买卖证券的货币收付和结存数额

【答案】 D
14、基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（　　）
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.5个月

【答案】 C
15、有义务在报价范围内与对手方达成交易，并维持市场流动性的参与者是（）。
A.债券持有人
B.金融入方
C.双边报价商
D.金融出方

【答案】 C
16、股票属于以下（ ）类型的证券。
A.物权证券
B.债权证券
C.证权证券
D.权证证券

【答案】 C
17、在中证规模指数中，为小盘指数的是（　　）。
A.中证100指数
B.中证300指数
C.中证500指数
D.中证800指数

【答案】 C
18、中国证券业协会于（　　）年成立并召开第一次会员大会。
A.1991
B.1993
C.1990
D.1987

【答案】 A
19、金融债券作为一种特殊类型的债券，它具有以下（　　）特点。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 C
20、证券公司在进行压力测试时，应当遵循以下（　　）原则。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
21、最早出现的证券交易机构是由外商开办的()。
A.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
22、根据资产证券化的地域划分，可以分为（ ）。
A.①②③④
B.①③④
C.②③④
D.①②

【答案】 D
23、定位为“作为国务院统筹协调金融稳定和改革发展重大问题的议事协调机构”的是（　　）。
A.国务院金融稳定发展委员会
B.中国人民银行
C.中国人民银行保险监督委员会
D.国务院

【答案】 A
24、基于（　　）定义下风险的双向测度是现代风险管理发展的重要基础。
A.不确定性
B.危险性
C.损失性
D.波动性

【答案】 D
25、可交换债券与可转换债券的相同之处有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 C
26、首次公开发行股票时，发行人和主承销商可以自主协商确定（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 D
27、契约型基金是基于（ ）而组织起来的代理投资方式。
A.公约原理
B.信托原理
C.代理原理
D.委托原理

【答案】 B
28、SETS系统（证券交易所电子化交易系统）不具备以下（ ）特点。
A.①②
B.①④
C.②③
D.③④

【答案】 D
29、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的（ ）机构。
A.非法人
B.投资
C.合伙
D.法人

【答案】 D
30、公司债券公开发行采用分期发行的，发行人应在每期发行完成后（ ）个工作日内报中国证监会备案。
A.3
B.5
C.6
D.7

【答案】 B
31、全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持的原则包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 C
32、在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式即为（ ）。
A.连续竞价
B.集合竞价
C.规定竞价
D.一次性竞价

【答案】 B
33、证券公司为期货公司提供中间介绍业务（IB 业务）时，可以提供(　　)服务。
A.办理期货保证金业务
B.期货交易的结算和风险控制
C.期货交易的代理
D.协助办理开户手续

【答案】 D
34、在SETS系统交易的证券必须符合的条件是（ ）
A.①③
B.①④
C.②④
D.②③

【答案】 A
35、（2021年真题）下列关于上市公司增发、配股方式发行股票的说法中，错误的是（??）。
A.上市公司非公开发行证券的，发行对象及其数量的选择应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的相关规定
B.上市公司配股，应当向股权登记在册的股东配售，且配售比例应当相同
C.上市公司增发，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类，对不同类别的机构投资者设定不同配售比例，对同一类别的机构投资者应当按相同的比例进行配售
D.上市公司增发，应当全部向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行股公告中披露

【答案】 D
36、投资者在申购和赎回ETF时，使用的是()。
A.其他基金份额
B.一篮子股票
C.股票和债券
D.现金

【答案】 B
37、证券市场监管的（ ）原则要求证券市场具有充分的透明度。
A.诚实信用
B.公正
C.公平
D.公开

【答案】 D
38、下列关于股票市场价格的说法，正确的有()
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ 、Ⅳ

【答案】 A
39、资产证券化可以提升资产负债管理能力，优化财务状况。其对发起人的资产负债管理的提升作用体现在它可以解决资产和负债的不匹配性。这种不匹配性主要表现在（ ）。
A.③④
B.①②
C.①③
D.②③

【答案】 B
40、中证规模指数包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
41、下列不属于内幕信息的是（ ）。
A.公司董事的行为可能依法承担重大损害赔偿责任
B.公司增资的计划
C.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的20%
D.上市公司收购的有关方案

【答案】 C
42、基本分析法的特征包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
43、下列关于金融衍生工具的发展动因，说法错误的是（　　）。
A.金融衍生工具产生的最基本原因是投机
B.20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展
C.金融机构的利润驱动
D.新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段

【答案】 A
44、证券账户的子账户包括（ ）。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①②③⑤
D.①②④⑤

【答案】 A
45、银行间债券市场发展现状表现在以下（　　）方面。
A.①②④⑤
B.①③④⑤⑥
C.①②④⑤
D.①②③④⑤⑥

【答案】 D
46、下面关于凭证式国债的有关说法正确的是（ ）。
A.①④
B.①③
C.②③
D.①③④

【答案】 D
47、基金经注册后，方可发售基金份额。基金管理人应当自收到核准文件之日起（ ）内进行基金份额的发售。
A.2个月
B.3个月
C.6个月
D.9个月

【答案】 C
48、中证中小投资者服务中心有限责任公司主要业务之一是持股行权，是指其持有沪深交易所上市公司（　　）股股票，行使质询建议、表决、诉讼等股东权利，通过发挥示范作用，引领中小投资者主动行权、依法维权，规范上市公司治理。
A.1
B.1000
C.10000
D.100

【答案】 D
49、另类投资基金主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。常见的另类投资基金包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
50、以净资本为核心的风险监控与预警制度的特点不包括( )。
A.建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制
B.强化了对公司经营管理行为合规性的事前审查、事中监督和事后检查
C.建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制
D.建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制

【答案】 B
51、国债承销团成员于招标日后（ ）个工作日内缴纳发行款。
A.1
B.3
C.5
D.7

【答案】 A
52、以下（ ）交易机制的特点是证券成交价格的形成由做市商决定。
A.定期交易
B.连续交易
C.指令驱动
D.报价驱动

【答案】 D
53、主要负责美国保险监管职责的是（　　）。
A.联邦储备体系
B.联邦金融机构检查委员会
C.各州的保险监管局
D.各州政府

【答案】 C
54、权益类衍生品股票期权品种包括（　　）。
A.中证500指数、沪深300ETF期权
B.上证50ETF期权、中证500指数
C.上证50ETF期权、沪深300ETF期权
D.中证500ETF期权、沪深300ETF期权

【答案】 C
55、（2019年真题）可以开立债券托管账户的机构是（）
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
56、2011年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》，开启了（　　）的试点。
A.RQFII
B.QFII
C.QDII
D.ETF

【答案】 A
57、保荐人的保荐责任期包括（ ）。
A.①②③
B.①②
C.①③
D.②③

【答案】 C
58、按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外机构投资者在批准的交易额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，包括（ ）。
A.①③④
B.②③④⑤
C.①③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
59、（2020年真题）对基金信息披露的原则、内容，禁止行为等各方面都作出了明确，严格规定的主要法律法规有（　　）.
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
60、按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行不可以提供的业务有（ ）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.②④

【答案】 D
61、（2020年真题）某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0．5%。假设赎回当日基金份额净值是1．05元，则其可得到的赎回金额为（　　）。
A.10497.5元
B.10347.5元
C.10227.5元
D.10447.5元

【答案】 D
62、我国企业债券发行实行（　　），而公司债券公开发行实行（　　）。
A.注册制
B.审批制复核制
C.核准制审批制注册制
D.核准制复核制

【答案】 A
63、将中国资本市场中形成“传统龙头企业+新兴成长行业领军企业”组合的股指是（　　）。
A.上证综指
B.深证100指数
C.深证成分指数
D.行业分类指数

【答案】 B
64、交易所市场的竞价和询价系统之间也可以进行交易，本系统内债券实行（ ）交易模式，跨系统实行（ ）交易模式。
A.T+0.T+0
B.T+0，T-1
C.T-0，T+1
D.T+0，T+1

【答案】 D
65、《证券发行上市保荐业务管理办法》的修订和实施是（　　）完善保荐制度的重要举措。
A.中国银监会
B.中国保监会
C.中国证监会
D.中国人民银行

【答案】 C
66、下列有关我国记账式国债的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
67、股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的（ ）。
A.期限性
B.风险性
C.流动性
D.永久性

【答案】 C
68、各国证券监管的首要任务是（　　）。
A.保证证券市场的公平、效率和透明
B.防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序
C.调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应
D.严厉打击损害中小投资者利益的行为，全力维护市场的“三公”

【答案】 D
69、下列有关金融期货交易结算所的说法中，正确的有（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②④

【答案】 C
70、下列关于对“资产支持证券”的说法中有误的是（ ）。
A.通过资产证券化，将流动性较低的资产转化为具有较高流动性的可交易证券
B.可以改变发起人的资产结构
C.可以改善资产质量
D.不能加快发起人资金周转

【答案】 D
71、按照基金的运作方式划分，可将证券投资基金分为封闭式基金和开放式基金，那么这两种类型的基金的区别有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 D
72、伦敦证交所分为不同层次和板块，满足各类筹资者的需求。其中主板市场在诸层次市场中监管最为严格。其中不属于主板上市的分类的是（ ）
A.高成长板块上市
B.高级上市
C.标准上市
D.低成长板块上市

【答案】 D
73、按担保品不同，有担保证券可以分为( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
74、（2018年真题）债券是一种虚拟资本，而不是（　　）。
A.真实资本
B.实收资本
C.固定资本
D.流动资本

【答案】 A
75、流动性是金融市场的生命力所在，金融市场的流动性为投资者提供了转让和买卖金融资产的机会，也为筹资者提供了筹资的必要前提。广义上，流动性包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 B
76、下面有关系统性风险和非系统性风险的相关内容，说法正确的是（ ）。
A.①③
B.①④
C.②③④
D.①②③

【答案】 B
77、债券现券买卖的交易方式为（　　），结算方式为（　　）。
A.净价交易；全价结算
B.全价交易；全价结算
C.净价交易；净价结算
D.全价交易；净价结算

【答案】 A
78、套期保值的基本做法是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
79、通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的金融衍生工具属于（ ）。
A.嵌入式衍生工具
B.交易所交易的衍生工具
C.结构化金融衍生工具
D.OTC交易的衍生工具

【答案】 D
80、2001—2019年，我国国债发行规模从4483.53亿元增加到（　　）万亿元。
A.3
B.4
C.5
D.6

【答案】 B
81、为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为作出了禁止性规定。其中不包括的情形是（ ）。
A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B.禁止公布基金的证券投资历史业绩
C.禁止违规承诺收益或者承担损失
D.禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字

【答案】 B
82、另类投资基金主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。常见的另类投资基金包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
83、以下不属于中央银行的职能的是（　）。
A.发行的银行
B.企业的银行
C.银行的银行
D.政府的银行

【答案】 B
84、以有价证券以外的金融资产为对象的发行和交易关系的总和是（　　）。
A.证券市场
B.非证券金融市场
C.国际金融市场
D.国内金融市场

【答案】 B
85、以下关于交易所债券市场托管方式正确的有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
86、以下（　　）是对私募基金合格投资者的要求。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 D
87、（）是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。
A.商业银行金融债券
B.证券公司金融债券
C.商业银行次级债券
D.证券公司次级债券

【答案】 C
88、下列关于场外交易市场交易的衍生工具的发展趋势，错误的是（ ）。
A.交易量逐年增大
B.仍未超过交易所市场的交易额
C.市场流动性得到增强
D.发展出专业化的交易商

【答案】 B
89、根据我国财政部《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是指有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以(　　)还本付息的政府债券。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
90、（2021年真题）下列关于新股网上网下申购的说法，正确的有（??）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
91、美国住房抵押贷款中，次级贷款的对象为（ ）。
A.信用分数较好的个人
B.信用分数较差的个人
C.信用分数较好的机构
D.信用分数较差的机构

【答案】 B
92、证券公司财务顾问业务的具体业务范围包括()。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、

【答案】 A
93、以下不属于公开市场业务发挥作用的传导作用标量的是（ ）。
A.价格
B.法定存款准备金率
C.市场利率
D.信贷规模

【答案】 B
94、根据不同的压力情景，证券公司压力测试可采用（ ）。
A.敏感性分析和情景分析
B.敏感性分析和历史情景分析
C.感知分析和敏感性分析
D.情景分析和感知分析

【答案】 A
95、关于基金申购赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（ ）。
A.申购费用采取前端收费的模式
B.基金持有时间越长，适用的赎回费率越低
C.我国的货币市场基金，通常申购和赎回费为0
D.—般从基金财产中计提不高于0.25%的销售服务费，用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务

【答案】 A
96、（2020年真题）证券公司、基金管理公司子公司通过（　　）开展资产证券化业务。
A.购买资产证券化产品
B.设立特殊目的载体（SPV）
C.设立特殊资产池
D.成立资产管理计划

【答案】 B
97、我国的混合资本债券是指（ ）为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在（ ）年以上、发行之日起（ ）年内不可赎回的债券。
A.商业银行；15；10
B.证券公司；5；3
C.信托公司；5；3
D.商业银行；10；8

【答案】 A
98、下列关于我国债券产品的交易分割说法错误的是（ ）。
A.人民银行、银监会等机关主管发行的债券在银行间市场挂牌交易和进行信息披露
B.财政部核准发行的债券在上海和深圳两家交易所上市交易和进行信息披露
C.只有财政部发行的部分国债和代理地方政府发行的地方政府债在商业银行柜台挂牌买卖
D.目前商业银行柜台债券市场主要有储蓄国债（电子式）业务和柜台流通式债券业务等两类业务

【答案】 B
99、（2020年真题）根据付息方式不同，国债可分为（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
100、关于地方政府债券，以下说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
101、证券投资基金业协会成立于（ ）年7月。
A.2012
B.2009
C.2010
D.2011

【答案】 A
102、金融市场的最基本功能是（　　）。
A.融资功能
B.风险管理
C.信息生产
D.公司控制

【答案】 A
103、我国证券登记结算制度包括（　　）内容。
A.①③④⑤
B.①②③④
C.①②③⑤
D.②③④⑤

【答案】 C
104、（2018年真题）资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为（　　）。
A.股票融资
B.债券融资
C.证券融资
D.金融机构融资

【答案】 C
105、通过（ ）的证券，由中国证券登记结算有限责任公司根据网上发行认购结果，直接将证券登记到其持有人名下。
A.场外发行
B.交易所发行
C.网下发行
D.证券交易所交易系统发行

【答案】 D
106、中国香港债务工具的发债主体包括（ ）。
A.②④
B.②③④
C.①②③④
D.①③

【答案】 C
107、非公开发行股票，也被称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
108、根据《证券法》，在我国设立证券登记结算公司应当具备的条件中，自有资金不少于人民币()亿元。
A.3
B.10
C.2
D.5

【答案】 C
109、属于商品证券的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
110、股票价格的波动是对市场供求均衡状态偏离的调整，这是股票分析方法中（　　）的看法。
A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.定性分析法

【答案】 B
111、2009年，巴塞尔委员会总结了引入中央交易对手的优点（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
112、下列关于我国国债在进行竞争性招标时的利率格式和竞标时间，说法正确的是（　　）。
A.①②③
B.②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
113、（ ）需要金融中介参与，资金需求者和资金初始供应者并不发生直接借贷关系。
A.信贷融资
B.直接融资
C.间接融资
D.境外融资

【答案】 C
114、（2021年真题）下列关于金融期权主要风险的说法，错误的是（??）
A.认购期权的Delta值为正
B.认沽期权的Vega值为正
C.认购期权的Rho值为正
D.认沽期权的Delta值为正

【答案】 D
115、A公司的每股收益是2.5元，A公司的可比公司B公司的市盈率为2，则A公司的股票价值为（　　）元。
A.2
B.2.5
C.4
D.5

【答案】 D
116、A公司的每股市价为8元，每股销售收入为10元，则A公司的市销率倍数为（ ）。
A.0.8
B.1
C.1.25
D.4

【答案】 A
117、金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成，这是金融市场的（ ）功能。
A.资金融通
B.价格发现
C.风险管理
D.提供流动性

【答案】 A
118、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（ ）内选任新基金管理人。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.1年

【答案】 C
119、假定某投资者以960元的价格购买了面额为1000元、票面利率为10%、剩余期限为6年的债券，那么该投资者的当期收益率（Y）是（　　）。
A.10.42%
B.11%
C.11.42%
D.10.57%

【答案】 A
120、间接融资相对集中于银行或非银行金融机构，国家对金融机构的管理一般都较为严格，银行自身的经营也多采取稳健方针，一些国家还实行了存款保险制度，这反映出间接融资具有（　　）的特点。
A.资金获得的间接性
B.融资的相对集中性
C.融资信誉的差异性相对较小
D.可逆性

【答案】 C
121、如果投资者能以合理的价格快速成交，说明了证券交易机制的（ ）目标得到了实现。
A.流动性
B.稳定性
C.有效性
D.效益性

【答案】 A
122、（2020年真题）中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。中央银行作为证券发行主体,（　　）。
A.既可以发行股票，也可以发行债券
B.不可以发行股票，但可以发行债券
C.可以发行股票，但不可以发行债券
D.既不可以发行股票，也不可以发行债券

【答案】 A
123、根据中国证监会于2020年8月发布《公开募集基础设施证券投资基金指引（试行）》，要求公募REITs产品同时符合下列（ ）特征。
A.①③④
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
124、良好的公司治理结构与治理实践对公司的长期稳定经营具有至关重要的作用。公司应该（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
125、我国非金融企业债务融资工具的种类有（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
126、证券发行市场又称（　　）。
A.一级市场
B.流通市场
C.二级市场
D.次级市场

【答案】 A
127、（2021年真题）普通股股东行使剩余财产分配权有一定的先决条件，下列关于先决条件有关的说法，正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
128、可以开立债券托管账户的机构是(??)
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
129、（2019年真题）可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常转化为（ ）。
A.ETF基金份额
B.普通股票
C.公司债券
D.优先股票

【答案】 B
130、根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定，基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备经营证券投资基金管理业务达（ ）年以上。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 B
131、下列关于银行问债券市场信用等级的说法，错误的是()
A.短期债券信用评级划分为四等六级
B.中长期债券信用评级划分为三等九级
C.短期债券信用评级可用“+”、“-” 符号对信用等级微调
D.中长期债券信用评级可用“+”、“-” 符号对信用等级微调

【答案】 C
132、科技发展对金融市场运行有重大意义，下面关于影响我国金融市场运行的技术因素的说法正确的是（ ）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①④

【答案】 A
133、某一证券投资基金的基金资产净值为21.8 亿元，基金负债是3.2 亿元，则该基金资产总值为（）。
A.18.6 亿元
B.25 亿元
C.21.8 亿元
D.27 亿元

【答案】 B
134、证券交易所任总经理的职能不包括（ ）。
A.提议召开临时会员大会
B.执行会员大会和理事会决议，并向其报告工作
C.审定业务细则及其他制度性规定
D.拟定证券交易所年度财务预算、决算方案

【答案】 A
135、按照《证券法》的规定，中国证券业协会应该行使下列（　　）职责。
A.①②③④
B.①③④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 B
136、（2018年真题）股票的市场价格总是围绕其（　　）波动。
A.内在价值
B.清算价值
C.票面价值
D.外在价值

【答案】 A
137、基金行业自律组织是由（ ）成立的行业自律组织。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
138、我国《证券法》规定，证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列（ ）行为。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
139、影响股价变化的其他因素包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 B
140、目前通行的观点，以下关于银行的中间业务和表外业务的说法正确的是（ ）。
A.中间业务包括表外业务
B.中间业务是源于会计准则而生成的类别
C.表外业务是源于业务类型而生成的类别
D.相比于表外业务，中间业务更强调业务的风险特征

【答案】 A
141、发售凭证式国债的收款凭证中需要注明的是（　　）。
A.①②
B.①②③
C.②③
D.①②③④

【答案】 D
142、托管人在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅基金管理人采用的估值原则和程序。当对估值原则或程序有异议时，托管人有义务要求（ ）做出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。
A.基金持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金投资者

【答案】 B
143、下列属于资产证券化参与者的有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
144、封闭式基金有固定的存续期，通常在（　　）年以上。
A.5
B.8
C.10
D.15

【答案】 A
145、我国的国际债券主要有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
146、（　　）是金融交易和风险管理行为的基本特征。
A.以风险换收益
B.风险收益平衡选择
C.风险和收益的二元结构
D.风险与收益组合

【答案】 B
147、 下列关于信用增级机构的描述，说法正确的是(　　)。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 D
148、企业集团财务公司发行金融债券，财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的（ ）。
A.50％
B.70％
C.80％
D.100％

【答案】 D
149、风险补偿具有（ ）特征。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
150、目前来看，国内证券公司开展国际化业务的主战场是（ ）。
A.上海市场
B.中国香港市场
C.主板市场
D.创业板市场

【答案】 B
151、就单个上市公司的持股比例而言，单个境外机构的投资额度与国内基金一样不得超过该公司总股份的（ ）。
A.3%
B.5%
C.10%
D.15%

【答案】 C
152、风险识别的内容包括（ ）。
A.①④
B.①②③④
C.①②
D.②③

【答案】 A
153、回购交易通常情况下只有()小时，是一种超短期的金融工具。
A.6
B.12
C.18
D.24

【答案】 D
154、关于各种费用的计提标准及计提方式，下列说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.①②
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
155、各种经济理论对货币政策的传导机制有不同的看法，归纳起来主要有（ ）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 A
156、体现风险内在特性的概念有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
157、下列关于股权类期货的说法中，正确的有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ