2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库练习试卷A卷附答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库练习试卷A卷附答案

单选题（共1500题）
1、以下关于一篮子股票组合的股票基金的说法，正确的是（　　）。
A.每一交易日股票基金不只有一个价格
B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
C.对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的
D.投资风险高于单一股票的投资风险

【答案】 B
2、关于基金管理公司治理结构的独立董事制度，如下说法正确的是（ ）。
A.基金管理公司董事会必须有独立董事，但人员和比例由基金管理公司章程自主决定
B.基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例由基金管理公司章程自主决定
C.基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例应符合法规要求
D.基金管理公司董事会必须有独立董事，且人员和比例应符合法规的要求

【答案】 D
3、基金的宣传推介资料中，不符合法律法规相关要求的是（　　）。
A.向公众分发、公布的材料与备案的材料一致
B.内容符合合规性
C.预测基金的证券投资业绩
D.含有明确、醒目的风险提示和警示性文字

【答案】 C
4、当ETF交易所上市交易后，下列说法正确的是（　　）。
A.每日开市前披露前一日的基金份额参考净值（IOPV）
B.每日开市前披露当日的基金份额参考净值（IOPV）
C.每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单
D.每日开市前披露前一日的申购清单和赎回清单

【答案】 C
5、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及有关文件。
A.3
B.2
C.5
D.1

【答案】 A
6、(2017年)下列关于督察长工作的说法中，错误的是（ ）。
A.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议
B.基金公司不采纳督察长的合规意见，应当将相关事项提交总经理决定
C.督察长应当审查，并在申报材料报告上签署合规审查意见
D.督察长向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况

【答案】 B
7、(2016年)下列关于资产管理行业的表述错误的是（　）。
A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平
B.通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会。帮助投资者进行投资决策
C.资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的需求，使资本市场和货币市场连接起来
D.资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本

【答案】 C
8、某基金公司在对研究员的绩效考核时，将基金经理对研究员研究能力的评分作为()
A.建立科学的投资管理业绩评价体系
B.建立研究与投资的业务交流制度
C.建立严密的研究工作业务流程
D.建立研究报告质量评价体系

【答案】 D
9、确认基金份额持有人持有基金份额的机构是（ ）
A.基金注册登记机构
B.中国基金业协会
C.基金销售机构
D.基金托管人

【答案】 A
10、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（ ）内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3日
B.3个工作日
C.5日
D.5个工作日

【答案】 D
11、基金（　　）是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。
A.管理人
B.托管人
C.份额持有人
D.注册登记机构

【答案】 C
12、（ ）是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。
A.道德
B.职业道德
C.品德
D.素养

【答案】 B
13、关于公募基金管理公司持股5%以上非主要股东的条件，说法正确的是（ ）。
A.非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于3000万元人民币
B.非主要股东为法人或者其他组织的，最近5年没有违法记录
C.非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币
D.非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业10年以上

【答案】 C
14、以下关于基金营理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是（　　）
A.内部控制制度主要由内部控制大纲、基金管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成
B.应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则
C.包括内部控制机制和内部控制制度两个方面
D.内部控制制度应合法合规

【答案】 B
15、下列关于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的风险和收益的关系，说法正确的有（ ）。
A.增值型基金的风险大，收益高
B.收入型基金的风险大，收益高
C.平衡型基金的风险小，收益较低
D.收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间

【答案】 A
16、（2016年真题）（ ）是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。
A.投资者教育
B.投资者服务
C.基金公司宣传
D.基金公司风险提示

【答案】 A
17、（2017年真题）基金管理人向投资人提供服务的渠道不包括（ ）。
A.电话服务中心
B.互联网
C.股票投资咨询专线
D.电子信箱和手机短信

【答案】 C
18、对基金业实行行业自律管理的组织是（　　）。
A.中国证监会
B.基金业协会
C.中国人民银行
D.基金管理公司

【答案】 B
19、货币市场包括（ ）等。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
20、(2017年)下列属于货币市场基金申购赎回原则的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
21、(2016年)内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的（）原则。
A.公开、公平、公正
B.及时、客观、准确
C.高效、全面、及时
D.客观、全面、准确

【答案】 A
22、投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自（　　）日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。
A.T+2
B.T+3
C.T+1
D.T+4

【答案】 A
23、下列不属于道德与法律的区别的是( )。
A.表现形式不同
B.内容结构不同
C.调整手段不同
D.调整对象不同

【答案】 D
24、如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A.30
B.10
C.15
D.7

【答案】 A
25、基金管理人的董事、监事和高级管理人员， 应具有（　　）年以上与其所任职务相关的工作经历。
A.1
B.3
C.5
D.10

【答案】 B
26、基金公司应设立独立于业务体系汇报路径的风险管理职能部门或岗位，其职责包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
27、投资者可以通过下列（ ）渠道办理开放式基金的申购与赎回。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 D
28、(2017年)基金销售人员就基金业绩进行宣传时，下列说法中，错误的是（ ）。
A.客观、全面、准确展示业绩
B.提供业绩信息的原始出处
C.说明基金的过往业绩是其未来表现的基础
D.说明同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对推介基金业绩的保证

【答案】 C
29、公司制度定期更新，可以是（ ）更新。
A.周、月、季
B.月、季、半年
C.季度、半年和年度
D.月、半年、年度

【答案】 C
30、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（ ）时，开放式基金发生巨额赎回并延期支付。
A.0.25%
B.0.5%
C.0.75%
D.1%

【答案】 B
31、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（　　）的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A.11%
B.10%
C.9%
D.8%

【答案】 B
32、下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是(　)。
A.确定价原则
B.未知价交易原则
C.金额申购原则
D.份额赎回原则

【答案】 B
33、（　　）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。
A.基金份额持有人
B.基金监管机构
C.基金托管人
D.基金注册登记机构

【答案】 B
34、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间(　)个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
A.3
B.7
C.10
D.20

【答案】 D
35、国务院（ ）转发了中国证监会制定的《原有投资基金清理规范方案》，提出坚持积极规范、认真清理、妥善处置、的原则着手对老基金进行清理规范。
A.1998年3月29日
B.1999年3月29日
C.1999年12月30日
D.2001年9月

【答案】 B
36、(2017年)下列公募基金信息披露报告要求进行审计的是（ ）。
A.年度报告
B.季度报告
C.净值公告
D.半年度报告

【答案】 A
37、(2017年)某股份制商业银行，在一个小县城新开设了营业网点，为了吸引更多客户前来选购基金产品，开展了以下宣传推广活动，其中符合基金销售费用规范的是（ ）。
A.客户现场购买，发放现金红包
B.当日购买基金，手续费先收再返
C.买基金，送保险
D.网银申购基金，手续费8折优惠

【答案】 D
38、ETF属于（　　）。
A.主动操作的指数基金
B.被动操作的指数基金
C.只在一级市场交易
D.只在二级市场交易

【答案】 B
39、下列属于货币市场基金的作用的是（　　）。
A.便于进行长期投资
B.便于进行短期投资
C.长期投资和现金管理的理想工具
D.短期投资和现金管理的理想工具

【答案】 D
40、基金年度报告披露的财务指标中，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是（ ）。
A.期末基金份额净值
B.基金份额净值增长率
C.基金净值总额
D.期末可供分配利润

【答案】 B
41、下列关于开放式基金赎回金额计算公式正确的是（ ）。
A.赎回金额=赎回份额x赎回日基金份额净值
B.赎回金额=赎回份额/赎回日基金份额净值
C.赎回费用=赎回金额/赎回费率
D.赎回金额=赎回金额+赎回费用

【答案】 A
42、下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
43、我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与（ ）之间订立的就基金资产保管、资金清算、会计核算等方面达成的协议书。
A.基金托管人
B.基金份额持有人
C.监管机构
D.基金发起人

【答案】 A
44、(2016年)以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是（）。
A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权
B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告
C.指导和管理基金业协会的活动
D.监督检查基金信息的披露情况

【答案】 C
45、关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是（　　）。
A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集
B.在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上
C.在基金年度报告中出具托管人报告
D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明

【答案】 B
46、（ ），以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术产业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。
A.证券投资基金
B.风险投资基金
C.对冲基金
D.另类投资基金

【答案】 B
47、关于私募基金合同，以下表述正确的是（　　）。
A.法律法规规定了私募基金合同的必备条款
B.用于规范基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系，和基金份额持有人无关
C.用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关
D.私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益

【答案】 A
48、金融市场的构成要素不包括（ ）。
A.市场参与者
B.金融工具
C.流通渠道
D.金融交易的组织方式

【答案】 C
49、以下构成基金管理公司的不正当竞争行为的是（ ）
A.向中国证监会举报某基金管理公司向基金销售机构人员馈赠
B.基金管理公司对基金销售机构支付客户客户维护费，客户维护费从基金管理费中列支
C.某基金设置多个份额类别,其中专对机构客户销售的份额类别不收取可销售费用
D.向投资者收取申购费之外，还从基金财产中计提销售服务费，用于向基金份额持有人提供服务

【答案】 C
50、综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
51、（ ）是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。
A.事项识别
B.风险评估
C.风险应对
D.行为监控

【答案】 B
52、特殊类型的基金不包括（ ）。
A.基金中的基金
B.保本基金
C.ETF
D.股票基金

【答案】 D
53、基金宣传推介材料必须真实、准确，制作宣传材科的机构应对其内容负责。关于证券投资基金宣传推介材料的内容，以下表述错误的是（　　）。
A.基金宣传材料不能预测任何基金投资业绩
B.基金投资有风险,购买基金须谨慎
C.在产品申购期购买的避险策略基金，本金是安全的
D.货币市场基金不等同于银行存款

【答案】 C
54、（　　）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
A.协调性原则
B.独立性原则
C.公正性原则
D.专业性原则

【答案】 A
55、基金季度报告中披露的投资组合，下列表述错误的是()。
A.需要披露按行业分类的股票投资组合
B.需要披露前10名债券明细
C.需要披露前10名股票明细
D.需要披露按券种分类的债券投资组合

【答案】 B
56、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于( )。
A.基金客户售前服务
B.基金客户售中服务
C.基金客户售后服务
D.基金客户理财服务

【答案】 B
57、证券投资基金公开披露的信息不包括（ ）。
A.基金份额持有人大会决议
B.基金托管协议
C.基金管理人年度财务报告
D.基金招募说明书

【答案】 C
58、下列没有权利召开基金份额持有人大会的是（　　）。
A.基金托管人
B.基金审计机构
C.基金管理人
D.代表基金份额10%以上的基金份额持有人

【答案】 B
59、合规与风险控制部的职责不包括（ ）。
A.风险的日常管理
B.识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险
C.向高级管理层和董事会提出合规建议和报告
D.定期对本部门的合规风险进行评估

【答案】 D
60、公司型基金依据（　　）设立。
A.基金招募说明书
B.发起人协议
C.基金合同
D.基金公司章程

【答案】 D
61、（2017年真题）关于基金职业道德与基金法律法规的联系，下列表述错误的是（ ）。
A.基金职业道德与基金法律法规目的一致
B.基金职业道德与基金法律法规功能互补
C.基金职业道德与基金法律法规内容独立
D.基金职业道德与基金法律法规相互促进

【答案】 C
62、以下不属于基金法定信息披露范畴的是（ ）。
A.基金托管协议
B.基金招募说明书
C.基金投资预测说明书
D.基金合同

【答案】 C
63、关于基金份额持有人，以下描述正确的是（ ）。
A.基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议
B.基金份额持有人是基金公司的出资人
C.基金份额持有人是基金投资收益的受益人
D.基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用

【答案】 C
64、不属于基金销售机构对普通投资者承担的特别责任和要求的是。（ ）
A.细化分类和管理义务
B.优先推介高收益产品
C.特别告知义务
D.举证责任倒置原则

【答案】 B
65、关于中国证券投资基金业协会的会员类别，以下说法正确的是（ ）。
A.基金托管人可以选择是否入会
B.分为特殊会员和普通会员
C.公募基金管理人应当成为普通会员
D.分为境外会员和境内会员

【答案】 C
66、债券市场不包括( )。
A.政府债券的发行市场
B.公司债券的流通市场
C.企业债券的发行市场
D.—级市场

【答案】 D
67、小张看好今年的国内A股行情走势，同时他想投资一些非跨境ETF分享证券市场行情上涨的红利。从没有投资过ETF的他需要了解一些证券常识。小张在申购ETF时，必须要知道的申购组合证券代码与数量等信息来自于（ ）。
A.招募说明书
B.申购、赎回清单
C.基金合同
D.临时公告

【答案】 B
68、对通过中国基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，基金销售机构不需要为其统一办理（ ）。
A.后续培训
B.执业注册
C.从业证书
D.执业年检

【答案】 C
69、（　　）只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。
A.公募基金
B.私募基金
C.开放式基金
D.封闭式基金

【答案】 B
70、以下关于封闭式基金的表述，不正确的是（　　）。
A.封闭式基金的规模是固定的
B.由基金公司直销、商业银行代销
C.在证券交易所上市交易
D.通过证券公司进行委托买卖

【答案】 B
71、(2016年)下列哪一项不属于年度报告中的重要提示（ ）
A.基金管理人和托管人的披露责任
B.基金管理人管理和运用基金资产的原则
C.投资风险提示
D.投资收益保证

【答案】 D
72、基金客户服务宣传与推介工作的内容不包括（　　）。
A.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会
B.在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息
C.遵循销售利益最大化原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性
D.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知

【答案】 C
73、(2017年)关于基金公司合规管理工作的理念，下列描述正确的是（ ）。
A.股东利益至上
B.风险控制优先
C.管理规模至上
D.业务发展为重

【答案】 B
74、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。
A.基金资金清算
B.建立并管理投资人的基金账户
C.代理发放红利
D.负责基金份额的登记

【答案】 A
75、在基金份额发售的3日前，需要在基金管理公司网站上公告的信息包含（　　）。
A.基金合同、托管协议、募集申请报告
B.托管协议、招募说明书、募集申请报告
C.基金合同、托管协议、招募说明书
D.基金合同、招募说明书、募集申请报告

【答案】 C
76、（2017年真题）下列关于道德与法律的区别的说法中，错误的是（ ）。
A.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容
B.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量来实现其约束力
C.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式
D.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛

【答案】 D
77、基金招募说明书中披露的事项中不含（　　）。
A.基金运作费用的费率水平，收取方式
B.基金份额发售的日期，价格，期限
C.基金效益目标，投资范围，投资策略
D.基金业绩比较基准，投资策略，投资限制

【答案】 C
78、（2017年真题）《私募投资基金监督管理暂行办法》不适用于（ ）。
A.私募基金管理人从事公募基金管理业务
B.公募基金管理人子公司从事私募基金业务
C.私募基金管理人从事私募基金业务
D.公募基金管理人从事私募基金业务

【答案】 A
79、目前，（ ）是世界上最大的ETF市场。
A.英国
B.美国
C.中国
D.法国

【答案】 B
80、投资决策委员会一般由基金管理公司的（ ）及其他相关人员组成。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
81、在CPPI保本策略中，投资组合现时净值超过价值底线的数额（安全垫）是风险投资（　　）。
A.可获得的最低收益限额
B.可获得的最高收益限额
C.可承受的最高损失限额
D.可承受的最低损失限额

【答案】 C
82、私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起()年，同时符合资产管理规模标准和合规经营目标的，可以申请成为普通会员。
A.3
B.1
C.半
D.2

【答案】 B
83、（2016年真题）证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是（ ）。
A.公司型基金
B.契约型基金
C.开放式基金
D.对冲基金

【答案】 B
84、蓝筹股是指规模大、发展成熟、（ ）公司的股票。
A.波动大
B.业绩有望加速增长
C.高质量
D.高分红

【答案】 C
85、目前对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定的几部法规文件是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
86、在我国，上市公司自（　　）年底开始尝试应用XBRL报送定期报告。
A.2001年
B.2002年
C.2003年
D.2004年

【答案】 C
87、(2016年)（ ）一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此又常被称为指数型基金。
A.主动型基金
B.被动型基金
C.增长型基金
D.公司型基金

【答案】 B
88、投资合规性风险是指基金管理人（　　）违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。
A.投资业务人员
B.后台服务人员
C.合规管理人员
D.销售业务人员

【答案】 A
89、合规独立性不包括（ ）。
A.部门独立性
B.机制独立性
C.问责独立性
D.产品独立性

【答案】 D
90、（2016年真题）基金销售机构在关于销售人员的管理中，应记录的内容不包括（ ）。
A.销售人员的行为
B.社会关系
C.奖惩情况
D.诚信记录

【答案】 B
91、（2016年真题）基金信息披露的（ ）要求信息披露的表述应当简明扼要。
A.易解性原则
B.规范性原则
C.易得性原则
D.完整性原则

【答案】 A
92、（2016年真题）下列关于证券投资基金特点说法错误的是（ ）。
A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责
B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配
C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点
D.公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明

【答案】 B
93、以下原则中，（ ）不是基金监管的原则。
A.依法监管原则
B.公开、公平和公正原则
C.保障投资人利益原则
D.周期性原则

【答案】 D
94、潜在客户与营销人员关系主要有（　　）等类型。
A.直接关系型
B.间接关系型
C.陌生关系型
D.以上都是

【答案】 D
95、一个规模10亿的基金在单个开放日净赎回份额为（ ）时,可以认为出现了巨额赎回。
A.8000万
B.1亿
C.9000万
D.7000万

【答案】 B
96、基金公司股东必须承担的义务，表述错误的是（　　）。
A.履行出资义务
B.收益分配
C.长期投资的理念
D.尊重公司的独立性

【答案】 B
97、关于QDII基金，下列表述错误的是（ ）。
A.赎回申请成功后，基金管理人将在T+10日（含该日）内支付赎回款项
B.基金管理公司一般在T+5日内对QDII基金的申购和赎回申请的有效性进行确认
C.基金可能因超出国家外汇管理局核准的境外证券投资额度等原因而拒绝或暂停申购
D.基金申购和赎回的币种为人民币，但在不违反法律法规规定并提前公告的情况下，可接受其他币种

【答案】 B
98、（2019年真题）关于基金职业道德教育，以下表述错误的是（ ）。
A.应当引导基金从业人员实行自我监督，自我评价和自我行为调整
B.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范
C.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念
D.应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障

【答案】 D
99、（2016年真题）基金份额持有人大会行使的职权不包括（ ）。
A.提请更换基金管理人、基金托管人
B.决定基金扩募或者延长基金合同期限
C.决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同
D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准

【答案】 A
100、（ ）是公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则

【答案】 C
101、（2017年真题）王先生投资6万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为10元，其对应的认购费率为1．8％，基金份额面值为1元。 则王先生净认购金额为（ ）元。
A.58949.1
B.58930
C.58939.1
D.58920

【答案】 C
102、在中国证监会发布的基金销售法规体系中，客户信息需要保存20年以上的是。（ ）
A.客户身份资料
B.基金份额持有人名称
C.交易记录
D.与销售业务有关的其他资料

【答案】 B
103、检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（ ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 B
104、（2019年真题）关于公募基金销售活动，以下合规的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
105、资本市场是指以期限在（　　）以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
A.半年
B.一年
C.三年
D.五年

【答案】 B
106、商业银行申请注册基金销售业务资格，应当具备的条件不包括(　)。
A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行
B.财务状况良好，运作规范稳定
C.有安全高效的清算、交割系统
D.有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

【答案】 C
107、下列关于LOF份额的申购和赎回的表述，错误的是（　　）。
A.以金额申购，以份额赎回
B.场内申购和赎回申报单位分别为1元人民币和1份基金份额
C.T日在深圳证券交易所申购的基金份额，T+1日可在深圳证券交易所卖出或赎回
D.T日买入的基金份额，T日可在深圳证券交易所卖出或者赎回

【答案】 D
108、A基金是一只普通开放式证券投资基金，于2016年成立。投资者甲于2017年2月7日上午10:00申购了A基金10150元，申购费率1.5%。基金于2月6日至2月8日的基金份额净值如下所示：日期：2月6日、2月7日和2月8日分别对应的基金份额净值为2.05、2.0和2.1。假设该笔申购成功，投资者甲可得到的A基金份额是（ ）份。
A.4878.05
B.4761.9
C.5000
D.5075

【答案】 C
109、(2017年)某投资者投资10万份场内认购LOF基金，假设管理人规定的认购费率为1％，基金份额面值为1元，则投资者应缴纳金额为（ ）万元。
A.10
B.9.9
C.10.1
D.9

【答案】 C
110、（ ）是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
A.基金销售谨慎性
B.基金销售合规性
C.基金销售适用性
D.基金销售审慎性

【答案】 C
111、根据我国相关法律规定，我国金融监管采取的是银行业、证券业、保险业（　　）的模式。
A.统一监管
B.集中监管
C.宏观监管
D.分业监管

【答案】 D
112、（ ）对公司的合规管理承担最终责任。
A.股东
B.董事会
C.督察长
D.总经理

【答案】 B
113、基金托管协议是基金管理人和（　　）签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的全，保护基金份额持有人的合法权益。
A.基金公司
B.基金托管人
C.基金份额持有人
D.基金监管机构

【答案】 B
114、基金合同是约定基金管理人、（ ）和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。
A.基金公司
B.基金托管人
C.商业银行
D.某行业投资占股票投资的比例

【答案】 B
115、下列对于后台管理系统的功能，说法正确的是().
A.为基金投资人提供服务的功能
B.限制在基金销售机构内部使用
C.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能
D.为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能

【答案】 B
116、目前对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定的几部法规文件是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
117、基金产品风险评价的依据主要有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
118、我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
119、根据基金销售费用规范的要求，以下叙述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
120、（2017年真题）公司重大业务的授权应当采用书面形式，授权书应当明确授权内容和时效，该行为属于内部控制基本要素的（ ）。
A.控制活动
B.内部监控
C.控制环境
D.信息沟通

【答案】 A
121、下列表述不属于基金管理人投资合规性风险的是（ ）。
A.未建立投资对象备选库
B.运用基金财产操纵证券交易价格
C.未能将基金财产进行合理资产配置
D.在不同投资组合之间进行利益输送

【答案】 C
122、根据复制方法的不同，ETF可分为（　　）。
A.股票型ETF和债券型ETF
B.完全复制型ETF和抽样复制型ETF
C.成长型ETF和价值型ETF
D.行业指数ETF和风险指数ETF

【答案】 B
123、关于基金份额持有人名册的设立和维护，以下表述正确的是（ ）。
A.基金销售机构负责设立，基金注册登记机构负责维护
B.基金注册登记机构负责设立和维护
C.基金注册登记机构负责设立，基金销售机构负责维护
D.基金销售机构负责设立和维护

【答案】 B
124、下列关于QDII基金的说法，错误的是（　　）。
A.QDII基金的申购和赎回渠道与一般开放式基金基本相同
B.QDII基金申购和赎回的开放日和时间与一般开放式基金相同
C.QDII基金申购和赎回的原则与程序，申购份额和赎回金额的确定与一般开放式基金类似
D.QDII基金巨额赎回的处理办法与一般开放式基金完全不同

【答案】 D
125、下列不属于基金客户服务特点的是（ ）。
A.持续性
B.规范性
C.永久性
D.专业性

【答案】 C
126、下列关于非公开募集基金的信息披露和报送的说法，正确的是(　)。
A.信息披露规则由基金业协会另行制定
B.发生重大事项的，私募基金管理人应当在20个工作日内向基金业协会报告
C.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的5个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况
D.对私募基金资料的保存期限自基金清算终止之日起不得少于20年

【答案】 A
127、基金合同生效不足（　　）的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.6个月

【答案】 B
128、（2016年真题）下列属于基金托管人职