2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析

单选题（共1500题）
1、目前，证券投资基金的主流产品是（ ）。
A.封闭式基金
B.开放式基金
C.公募基金
D.私募基金

【答案】 B
2、(2017年)基金销售机构应具备以下条件（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

【答案】 C
3、重新召集的基金份额持有人大会应当有代表（ ）以上基金份额的持有人参加，方可召开。
A.二分之一
B.三分之一
C.三分之二
D.四分之三

【答案】 B
4、关于基金份额的转换的规则，以下说法正确的是()。
A.基金份额的转换不需要额外支付转换费用
B.一般采用未知价法
C.按照转换申请日下一日的单位净值计算转换基金的份额数量
D.基金份额的转换不需缴纳转出基金的赎回费，需要支付转入基金的申购费

【答案】 B
5、关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（　　）。
A.存在前端收费和后端收费两种模式
B.后端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用
C.前端收费模式是指在认购基金份额时不收费
D.前端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减

【答案】 A
6、下列某基金代销银行的货币市场基金宣传推介行为中，做法正确的是（　　）。
A.以该银行现金理财工具的名义实际推介货币市场基金
B.宣传该银行为货币市场基金提供T+0快速赎回服务，并充分揭示快速赎回服务的规则、内容、费用及限制条件等信息
C.根据货币市场基金历史业绩表现，谨慎承诺最低预期收益率
D.根据业务推动需要，制作实出货币市场基金收益率高于银行存款利率的宣传材料

【答案】 B
7、转换基金的运作方式，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的（　　）以上通过。
A.1/2
B.1/3
C.2/3
D.1/4

【答案】 C
8、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（　　）依法采取行政监管或行政处罚措施。
A.基金业协会或财政部
B.中央银行或证监会
C.中国证监会或地方证监局
D.中国证监会或基金业协会

【答案】 C
9、（2017年真题）下列关于道德与法律的区别的说法中，错误的是（ ）。
A.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容
B.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量来实现其约束力
C.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式
D.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛

【答案】 D
10、下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是（ ）。
A.查阅或者复制未披露的基金信息资料
B.参与分配清算后的剩余基金财产
C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额
D.按照规定要求召开基金份额持有人大会

【答案】 A
11、目前，（　　）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响。
A.日本
B.美国
C.瑞士
D.德国

【答案】 B
12、按投资基金的个体不同划分的基金投资者是（　　）。
A.个人投资者
B.境内投资者
C.境外投资者
D.以上都是

【答案】 A
13、投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括（ ）主要责任人是投资部门。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
14、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（ ）建档保管。
A.监管机构
B.监控中心
C.所在机构
D.基金托管人

【答案】 C
15、ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（ ）。
A.6位
B.5位
C.7位
D.8位

【答案】 D
16、2001年9月，我国第一只开放式基金（ ）诞生。
A.华安创新
B.淄博基金
C.基金开元
D.基金金泰

【答案】 A
17、ETF基金T日现金差额相关内容应在（ ）的申购、赎回清单中公告。
A.T+2日
B.T-1日
C.T日
D.T+1日

【答案】 D
18、基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，内容不包括( )。
A.合规管理部门的功能和职责
B.合规管理部门的权限
C.合规负责人的合规管理职责
D.合规管理部门的薪资待遇

【答案】 D
19、下列行为中，构成不正当竞争的是（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
20、封闭式基金一般至少每周披露（ ）次资产净值和份额净值。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 A
21、某投资人投资3万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为9元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为（　　）。
A.442.12，29556.65
B.443.35，29756.35
C.443.35，29565.65
D.443.35，29334.65

【答案】 C
22、（　　）机构的营业网点数量众多，受众范围广。
A.代销
B.直销
C.包销
D.承销

【答案】 A
23、基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（　　）万元人民币，中国证监会另有规定的除外。
A.1000
B.1500
C.2000
D.3000

【答案】 D
24、基金销售的(　)反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。
A.专业性
B.服务性
C.持续性
D.适用性

【答案】 D
25、关于基金管理公司监察稽核制度的表述，错误的是（　　）。
A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作
B.督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况
C.督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案
D.公司应设立督察长，对董事会负责

【答案】 B
26、（2016年真题）以下符合封闭式基金份额上市交易条件的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
27、（2016年真题）参考国际证监会的基本原则，下列描述错误的是（ ）。
A.投资者教育是对市场参与者监管的替代
B.投资者教育没有固定形式
C.不存在广泛适用的投资者教育计划
D.投资者教育应有助于监管者保护投资者

【答案】 A
28、在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是（ ）。
A.登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩
B.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告
C.根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点
D.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据

【答案】 C
29、“公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务”体现的是（　　）。
A.人员敬业原则
B.经营运作公开、透明原则
C.制衡原则
D.基金份额持有人利益优先原则

【答案】 B
30、节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的（　　）日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和（　　）日年化收益率。
A.7；7
B.15；7
C.20；15
D.30；30

【答案】 A
31、关于基金与股票或债券的差异，下列说法中错误的是（ ）。
A.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域
B.基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品，因而是一种间接投资工具
C.通常情况下，股票价格波动性较大，是一种高风险的投资品种
D.基金可以投资于众多金融工具或产品，风险相对适中，收益则高于股票

【答案】 D
32、ETF基金和T日现金差额相关内容应在（　　）的申购、赎回清单中公告。
A.T+2日
B.T-1日
C.T日
D.T+1日

【答案】 D
33、目前我国分开募集的分级基金仅限于（ ）分级基金。
A.股票型
B.基金型
C.债券型
D.场外认购型

【答案】 C
34、基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是（ ）。
A.建立独立的基金销售机构
B.自行开发设立电子商务平台
C.通过商业银行的电子商务平台
D.通过证券公司的电子商务平台

【答案】 B
35、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金 投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要求为（ ）。
A.自基金清算终止之日起不得少于10年
B.自基金清算终止之日起不得少于2年
C.自基金清算终止之日起不得少于5年
D.自基金清算终止之日起不得少于7年

【答案】 A
36、基金募集期限自（　　）起计算。
A.基金份额发售前两天
B.基金份额发售之日
C.基金份额发售前一天
D.基金份额发售第二天

【答案】 B
37、下列不属于LOF与ETF区别的是（　　）。
A.申购与赎回的标的不同
B.申购与赎回的场所不同
C.对申购和赎回的限制不同
D.申购与赎回的登记不同

【答案】 D
38、（2017年真题）下列关于证券投资基金业在金融体系中的地位和作用的说法中，错误的是（ ）。
A.优化金融结构，促进经济增长
B.有利于证券市场的稳定、健康发展
C.为专业机构投资者拓宽了投资渠道
D.完善了金融体系和社会保障体系

【答案】 C
39、关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是（ ）。
A.基金份额持有人可参与基金投资运作
B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权
C.基金份额持有人可对基金里人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼
D.基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产

【答案】 A
40、（2017年真题）下列关于私募基金的合格投资者的说法中，正确的是（ ）。
A.李四，配偶名下的银行存款单记载有400万元，拟投资单只私募基金150万元
B.张三，A银行员工，无兼职，最近三年个人年均收入60万元，拟投资单只私募基金80万元
C.甲公司，最近一期经审计的净资产为800万元，拟投资单只私募基金100万元
D.王五，证券账户中有市值500万元的股票，拟投资单只私募基金100万元

【答案】 D
41、(2016年)基金管理人在市场经济环境中面临的外部风险包括（）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
42、封闭式基金份额要达到上市交易的条件，基金募集金额不得低于人民币（　　）。
A.5000万元
B.1亿元
C.2亿元
D.5亿元

【答案】 C
43、下列关于ETF申购与赎回的说法中，错误的是（　　）。
A.ETF的申购和赎回程序为申购和赎回申请的提出、申购和赎回申请的确认与通知、申购和赎回的清算交收与登记
B.ETF的申购和赎回的原则有3个
C.ETF的申购和赎回中，投资者在申购或赎回基金份额时，申购或赎回参与券商按1%的标准收取佣金
D.ETF的申购和赎回可以通过参与券商提供的其他方式办理

【答案】 C
44、基金销售机构向基金管理人收取的客户维护费的依据是（ ）。
A.销售基金的保有量
B.销售机构的销售成本
C.基金销售的规模
D.销售机构的客户数量

【答案】 A
45、（ ）具有风险低、流动性好的特点。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.混合型基金

【答案】 C
46、事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是（ ）。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.公司型基金
D.契约型基金

【答案】 B
47、通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法叫做（ ）
A.介绍法
B.缘故法
C.联系法
D.陌生拜访法

【答案】 D
48、目前人们大多认为1868年英国成立的（ ）是最早的证券投资基金。
A.海外及殖民地政府信托
B.苏格兰美国投资信托
C.马萨诸塞投资信托基金
D.英国投资信托

【答案】 A
49、公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括（ ）。
A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜
B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案
C.编制中期和年度基金报告
D.安全保管基金财产

【答案】 D
50、根据基金从业人员行为自律准则要求，以下行为正确的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 A
51、(2017年)关于私募基金的托管事项，下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
52、(2017年)下列关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述中，正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
53、基金销售机构的职责规范包括(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
54、(2016年)当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A.11%
B.10%
C.9%
D.8%

【答案】 B
55、(2016年)下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是（）。
A.风险资产投资额=放大倍数×安全垫
B.风险资产投资额=放大倍数×（投资组合现时净值-价值底线）
C.风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值×100%
D.风险资产投资比例=风险资产投资额÷保本资产投资额

【答案】 D
56、（2021年真题）某私募投资经理的下列行为，不违反保守秘密要求的是（ ）。
A.与其他私募基金管理公司投资经理讨论各自所在机构投资组合
B.将所在机构管理层会议纪要隐去公司名称后发送给朋友
C.受邀为潜在客户介绍其所在机构的投资理念
D.离职3年后，与原机构其他投资经理交流客户交易信息

【答案】 C
57、检查是基金监管的重要措施，属于（ ）监管方式。
A.事前
B.事中
C.事后
D.日常

【答案】 B
58、(2017年)某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。?
A.对于担心亏损的投资者，在销售时与其签订回购协议，如到期亏损则由该投资管理有限公司回购全部份额
B.资产管理合同中表述由于本产品主要投资于债券，本金没有亏损的风险
C.某投资者只有90万元，该投资管理有限公司为其提供短期借贷100万元，以达到100万元的起始认购金额
D.发行期内拒绝与上市公司签署股票非公开发行认购协议

【答案】 D
59、（ ）是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
A.债券市场
B.货币市场
C.资本市场
D.股票市场

【答案】 C
60、（2017年真题）私募基金管理人推介其产品，下列做法合规的是（ ）。
A.销售人员在银行高净值客户见面会上推介产品
B.销售人员在自己的微信朋友圈里推送公司产品介绍
C.销售人员在五星级酒店前台摆放介绍公司产品的易拉宝
D.销售人员按照公司提供的大客户名单一对一介绍公司新产品

【答案】 D
61、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。
A.5年
B.1年
C.3年
D.6个月

【答案】 D
62、下列关于道德与法律的区别，说法不正确的是（ ）。
A.调整手段不同
B.表形式不同
C.目的一致
D.内容结构不同

【答案】 C
63、基金客户服务宣传与推介具体工作内容不包括（ ）。
A.对未来的业绩进行预测分析，并发布预测数据
B.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会
C.遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
D.为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策

【答案】 A
64、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用（　　）资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
65、关于QDII基金的信息披露，以下表述错误的是（　　）。
A.当投资顾问主要负责人变动时，需要发布临时公告
B.定期报告中披露计入当期损益的汇兑损益
C.投资境外基金的，应当披露QDII基金与境外基金之间的费率安排
D.可以同时采用中文和英文，但需要明确告知投资者以哪种文字为准

【答案】 D
66、下列关于基金监管体制的叙述中，错误的是（ ）。
A.狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施
B.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理
C.社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等
D.基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉

【答案】 A
67、我国证券投资基金的萌芽期是指（　　）。
A.1985—1997年
B.1998—2002年
C.2003—2007年
D.2008—2014年

【答案】 A
68、根据（ ）不同，可以将基金分为封闭式基金，开放式基金。
A.运作方式
B.法律方式
C.投资对象
D.投资目标

【答案】 A
69、负责基金销售业务的管理人员应取得（ ）。
A.证券从业资格
B.期货从业资格
C.基金从业资格
D.以上全部

【答案】 C
70、( )包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。
A.控制活动
B.行为监控
C.事项识别
D.风险应对

【答案】 A
71、基金投资跟踪与评价的内容包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
72、下列关于基金信息披露的表述，不正确的是（ ）。
A.基金信息披露有利于投资者的价值判断
B.加强基金信息披露可以防止信息的滥用
C.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位
D.基金信息披露是一种自愿性信息披露

【答案】 D
73、封闭式基金的折价率反映了基金份额净值与其二级市场价格之间的关系，当市场价格为1.14元，基金份额净值为1.20元，该基金的折价率为（　　）。
A.105%
B.95%
C.-5%
D.6%

【答案】 C
74、（2017年真题）关于地方证监局的职责，下列说法错误的是（ ）。
A.负责辖区内异地公募基金管理公司分支机构的日常监管
B.负责对辖区内的基金代销机构进行日常监管
C.负责监管本辖区内公募基金管理公司的内部控制、基金信息披露工作
D.负责办理辖区内的私募基金管理人的重大变更备案

【答案】 D
75、（2019年真题）某基金管理公司的一名基金经理，在参加一次同学聚会时，从同学处了解到某上市公司即将并购另一公司的消息，这位同学是该上市公司高管，于是该基金经理利用此消息进行了投资交易，该基金经理行为（ ）。
A.违反了诚实守信中不得进行内幕交易的基本要求，同时违反了法律
B.违反了诚实守信中不得进行不正当竞争的基本要求，同时违反了法律
C.违反了诚实守信中不得进行操纵市场的基本要求，同时违反了法律
D.违反了诚实守信中不得欺诈客户的基本要求，同时违反了法律

【答案】 A
76、我国的基金自律组织是（　　）成立的中国证券投资基金业协会。
A.1991年8月28日
B.2002年12月4日
C.2012年6月6日
D.2013年2月4日

【答案】 C
77、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是（　　）.
A.公平对待所有股东
B.对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告
C.不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
D.接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策

【答案】 D
78、基金宣传推介材料的语言表述不得使用（　　）等片面强调集中营销时间限制的表述。
A.欲购从速
B.申购良机
C.过期不候
D.以上都是

【答案】 D
79、ETF属于（　　）。
A.避险策略基金
B.主动型基金
C.基金中的基金
D.指数基金

【答案】 D
80、私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由（　　）签字确认。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金投资者
D.基金销售机构

【答案】 C
81、基金管理人的股东、实际控制人可以有下列哪项行为（　　）。
A.虚假出资
B.经股东会或者董事会决议，干预基金管理人的基金经营活动
C.要求基金管理人利用基金财产为他人牟取利益
D.抽逃出资

【答案】 B
82、2007年，（　　）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.中国银监会
D.中国基金业协会

【答案】 B
83、关于投资者教育的表述中，以下说法正确的是（ ）
A.投资者教育工作与投资者咨询业务基本相同
B.因监管目标、投资者成熟度和可使用的资源不同，投资者教育并没有一个固定的模式
C.证券经营机构的投资者教育工作主要集中在销售和投资者服务环节，并不需要纳入所有的业务环节中
D.开展投资者教育工作是对市场参与者监管工作的替代

【答案】 B
84、基金募集失败后，所筹集的资金加银行同期存款利息退还基金投资人的期限是募集期限届满后（ ）。
A.10日内
B.10个工作日内
C.30日内
D.30个工作日内

【答案】 C
85、基金募集是基金公司根据有关规定（ ）发售基金份额，募集资金的行为。
A.进行市场营销
B.向中国证监会提交募集申请文件
C.召开投资者大会
D.制定发售方案

【答案】 B
86、（　　）是ETF最大的特色之一。
A.最小申购、赎回份额
B.被动操作的指数基金
C.风险较小、收益稳定
D.实物申购、赎回机制

【答案】 D
87、根据相关法律法规，独立董事人数不得少于（ ）认且不得少于董事会人数的（ ）
A.2,2/3
B.2,1/3
C.3,2/3
D.3,1/3

【答案】 D
88、基金监管的基本原则有(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
89、金融市场的构成要素不包括（ ）。
A.市场参与者
B.金融工具
C.流通渠道
D.金融交易的组织方式

【答案】 C
90、（2017年真题）关于基金代销机构的理解，下列表述正确的是（ ）。
A.通过销售基金产品赚取佣金
B.代理基金资产的清算和结算
C.接受投资人委托设计和管理基金产品
D.与商业银行签订产品代销协议

【答案】 A
91、投资决策业务控制的内容不包括（　　）。
A.健全投资决策授权制度
B.建立投资风险评估与管理制度
C.建立科学的投资管理业绩评价体系
D.建立科学的交易绩效评价体系

【答案】 D
92、根据《证券投资基金法》的规定，依法设立并取得基金托管资格的基金托管人，是下列机构中的（　　）。
A.证券公司
B.保险公司
C.基金管理公司
D.商业银行

【答案】 D
93、根据基金销售费用其他规范，以下表述错误的是（ ）。
A.基金管理人和基金销售应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式
B.除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议
C.客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支
D.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

【答案】 C
94、基金销售渠道审慎调查的内容包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】 B
95、（2016年真题）基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括（ ）。
A.申请报告
B.基金合同草案
C.基金托管协议
D.招募说明书草案

【答案】 C
96、属于基金客户服务原则的是（ ）。
A.适度服务
B.安全第一
C.本金安全
D.追求收益

【答案】 B
97、（2017年真题）基金份额持有人享有权利包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
98、下列关于开放式基金的申购和赎回原则，说法错误的是。（ ）
A.投资者在申购和赎回股票基金、债券基金时可以即时获知买卖的成交价格
B.货币市场基金申购和赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算
C.开放式基金招募说明书中过去一般规定申购申报单位为1元人民币，申购金额应当为1元的整数倍，且不低于1000元
D.货币市场基金申购以金额申请，赎回以份额申请

【答案】 A
99、基金管理人应在每年结束后（ ）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
A.30
B.60
C.90
D.180

【答案】 C
100、根据《证券投资基金销售管理办法》规定，改基金销售有限公司“XX号红包活动”属于以下哪种禁止性行为 （ ）
A.采取抽奖、回扣等方式销售基金
B.以低于成本的销售费用销售基金
C.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
D.承诺利用基金资产进行利益输送

【答案】 A
101、基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信 息基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。保存期限自（ ）起不得少于二十年。
A.基金合同结束之日
B.基金开始募集之日
C.基金合同生效之日
D.基金账户销户之日

【答案】 D
102、基金份额（　　）确认基金份额时，申购生效。
A.销售机构
B.管理人
C.托管人
D.登记机构

【答案】 D
103、依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（ ）人。
A.50
B.100
C.200
D.500

【答案】 C
104、(2017年)中国证券投资基金业协会的会员类别不包括（ ）。
A.一般会员
B.联席会员
C.特别会员
D.普通会员

【答案】 A
105、基金信息披露的原则体现在（　　）上。
A.对披露内容和披露形式的要求
B.对披露制度和披露形式的要求
C.对披露法规和披露形式的要求
D.对披露法规和披露制度的要求

【答案】 A
106、（2017年真题）公开募集基金的备案应符合下列条件（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
107、证券投资基金公开披露的信息不包括（ ）。
A.基金份额持有人大会决议
B.基金托管协议
C.基金管理人年度财务报告
D.基金招募说明书

【答案】 C
108、下列关于QDII基金的说法，错误的是（　　）。
A.QDII基金的申购和赎回渠道与一般开放式基金基本相同
B.QDII基金申购和赎回的开放日和时间与一般开放式基金相同
C.QDII基金申购和赎回的原则与程序，申购份额和赎回金额的确定与一般开放式基金类似
D.QDII基金巨额赎回的处理办法与一般开放式基金完全不同

【答案】 D
109、下列职权不属于董事会职权的是（　　）。
A.执行股东会的决议
B.批准总经理制定的公司经营计划和投资方案
C.审议公司管理的公募基金的定期报告
D.监督、检查公司的财务状况

【答案】 D
110、某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2019年2月20日生效，则该公司应当在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告的日期是（ ）。
A.2019年2月22日
B.2019年2月24日
C.2019年2月23日
D.2019年2月21日

【答案】 D
111、合规管理的意义不包括（ ）。
A.帮助基金管理人控制所有风险
B.减少违规处罚导致的损失
C.减少由于声誉风险导致的潜在损失
D.对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义

【答案】 A
112、（2017年真题）关于私募基金的托管事项，下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
113、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（　　）。
A.风险共担
B.收益共享
C.买者自慎
D.买者自负

【答案】 C
114、我国基金监管的首要目标是（ ）。
A.降低系统风险
B.保证市场的公平、效率、透明
C.保护投资者利益
D.推动基金业的规范发展

【答案】 C
115、下列不属于道德特征的是（ ）。
A.差异性
B.继承性
C.规范性
D.具体性

【答案】 C
116、封闭式基金(　)公布基金单位资产净值。
A.每日
B.每周
C.每月
D.每季度

【答案】 B
117、（2020年真题）私募基金募集机构对投资者进行回访 ，其中内容应包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、 IV

【答案】 B
118、ETF基金上市交易之后，需按（ ）的要求，在每日开市前披露当日的申赎清单。
A.证券交易所
B.证券业协会
C.基金业协会
D.中国证监会

【答案】 A
119、（2017年真题）《中华人民共和国证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于上述禁止行为的是（ ）。
A.承销证券
B.从事承担无限责任的投资
C.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券
D.向基金管理人出资

【答案】 C
120、开放式基金合同生效后每（　　）更新招募说明书。
A.3个月
B.6个月
C.1年
D.9个月

【答案】 B
121、下列对于基金销售渠道审慎调查的表述，正确的是（　　）。
A.基金管理人对基金代销机构的审慎调查
B.基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查
C.基金代销机构对基金管理人的审慎调查
D.以上说法都正确

【答案】 D
122、(2017年)王先生认购该基金的认购费用为（ ）元。
A.1080
B.1080.18
C.1060.9
D.1061.08

【答案】 C
123、关于基金职业道德，以下表述错误的是( )。
A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构
B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范
C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化
D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任

【答案】 A
124、基金注册登记机构的职责不包括（）
A.披露基金份额净值
B.确认基金交易
C.保管持有人名册
D.建立投资者基金份额账户

【答案】 A
125、内部控制的目标是在一定范围内（ ）经营风险，提高基金管理人的经营效益。
A.避免
B.降低或消除
C.控制
D.转移

【答案】 B
126、（2019年真题）中国证监会在调查重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制期限不得超（ ）个交易日，案情复杂的，可以延长（ ）个交易日。
A.15；15
B.30；15
C.30；30
D.15；30

【答案】 A
127、（2016年真题）ETF份额申购和赎回的程序不包括（ ）。
A.申购和赎回申请的提出
B.申购和赎回申请的确认与通知
C.申购和赎回的清算交收与登记
D.申购和赎回申请的场所

【答案】 D
128、（　　）是一切基金监管活动的出发点。
A.基金监管的目标
B.基金监管的原则
C.基金监管的手段
D.保护投资者利益

【答案】 A
129、公司应该为督察长合规管理提供的保障不包括（　　）。
A.具备履职能力的专业人员
B.配备足够的专业人员
C.相应的薪酬管理制度
D.建