2025年证券投资顾问之证券投资顾问业务自测提分题库加答案.docx

2025年证券投资顾问之证券投资顾问业务自测提分题库加精品答案单选题（共1500题）1、通常认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选泽（ ）。A.B.C.D.【答案】 C2、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D3、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】 A4、下列关于道氏理论的主要原理，说法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】 A5、债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A.市场风险B.流动性风险C.信用风险D.法律风险【答案】 C6、从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭特征，需求和目标的是（ ）。A.B.C.D.。【答案】 C7、证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（ ）等环节实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】 D8、下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）A.证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议B.证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括C.证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等D.证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取【答案】 D9、在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险消除【答案】 C10、股权分置改革的完成，表明（）等一系列问题逐步得到解决。A.B.C.D.【答案】 A11、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（ ）。A.融资缺口= -流动性资产+借入资金B.融资缺口=流动性资产+借入资金C.融资缺口= -流动性资产-借入资金D.融资缺口=流动性资产-借入资金【答案】 A12、家庭的生命周期包括（ ）A.B.C.D.【答案】 C13、分析师具体判断一个行业实际的生命周期阶段时，一般考虑的内容包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A14、从长期看，影响公司产品竞争能力水平的主要因素有（）。A.B.C.D.【答案】 C15、下列关于 Stata的特点。说法正确的有（）A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、III、IV、VD.I、II、III、IV、V【答案】 D16、资本市场线是（ ）A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线FB.衡量由系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线C.以E（rP）为横坐标、p为纵坐标D.在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线【答案】 A17、在证券投资顾问业务的流程中,了解客户情况,评估客户的风承受能力,为客户选择适当的投资顾问服务或产品,告知客户（）,由客户自主选择是否签约。A.I、IIB.III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】 D18、缺口分析的局限性包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A19、利用单根K线研判行情，主要从（ ）方面进行考虑。A.、B.、C.、D.、【答案】 A20、下列说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 B21、关于客户的次级信息，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D答案】 A22、下列关于保险规划目标中，风险保障的说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 B23、证券市场供给的决定因素有（ ）A.B.C.D.【答案】 C24、证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（ ），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。A.不基于证券投资研究报告B.提示具体买卖时点C.提示潜在的投资风险D.以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用【答案】 C25、下列关于现值和终值的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D26、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D27、资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（ ）。A.证券市场线B.资本市场线C.特征线D.无差异曲线【答案】 B28、假定某客户现有5万元的资金和每年年底1万元的储蓄，投资报酬率为3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。A.B.C.D.【答案】 B29、2013年2月27日，国债期货TF1403合约价格为92.640元，其可交割国债140003,净价为101.2812元，转换因子1.0877,140003对应的基差为（）。A.0.5167B.8.6412C.7.8992D.0.0058【答案】 A30、下列关于股票流动性的叙述，错误的是（ ）。A.流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性B.如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则股票流动性较强C.在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标D.价格恢复能力越强，股票的流动性越弱【答案】 D31、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体建议有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D32、根据证券投资顾问业务暂行规定，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（ ）年。A.5B.8C.10D.20【答案】 A33、与其他债券相比，政府债券的特点是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B34、制定保险规划的原则有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A35、对法人客户的财务状况主要采取（）方法。A.B.C.D.【答案】 A36、下列不属于客户财务信息的是（）。A.财务状况末来发展趋势B.当期收入状况C.当期财务安排D.投资风险偏好【答案】 D37、使用财务报表的主体可能包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D38、按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为（）A.优化证券组合B.有效证券组合C.无效证券组合D.投资证券组合【答案】 B39、对公司盈利能力和公司成长性分析需要分析（）A.B.C.D.【答案】 A40、对冲交易是指在期货、期权、远期等市场上同时买入和卖出一笔()的合约，以达到套利或规避风险等目的。A.、B.、C.、D.、【答案】 A41、下列属于指数化的局限性的有（）。A.B.C.D.【答案】 D42、下列关于债务管理的说法中，错误的是()。A.负债比率体现了总体负债情况，也反映出综合偿债能力，应尽力避免出现总负债大于总资产的情况B.偿债本息支出作为家庭支出中最重要的刚性支出之一，是家庭必须优先满足的C.对于家庭每年盈余的运用，应结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况，利用财务扛杆进行投资D.平均负债利率体现了债务的平均利率，超过合理区间就需要关注偿债能力以及考虑债务重组的可能性【答案】 C43、根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为（）。A.B.C.D.【答案】 A44、确定有效边界所用的数据包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D45、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%【答案】 B46、下列关于衍生产品与市场风险关系的说法，正确的有（）。A.、B.、CD.、【答案】 A47、下列属于压力测试主要环节的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 B48、我国法律法规对适当性原则的规定证券公司投资者适当性制度指引第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（ ）A.B.C.D.【答案】 C49、证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差被定义为（ ）。A.特雷诺指数B.道琼斯指数C.詹森指数D.夏普指数【答案】 C50、证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业审慎地对()发表评论意见。 A.特定的分级基金B.特定的指数期货合约C.某上市公司D.宏观经济行业状况、证券市场变动情况【答案】 D51、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（ ）与服务方式、业务规模相适应。A.B.C.D.【答案】 C52、下列关于趋势线和轨道线关系的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C53、资本资产定价模型假设条件有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D54、在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。A.用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标B.用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标C.用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标D.用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标【答案】 B55、如何进行教育投资规划的跟踪与执行（ ）。A.B.C.D.【答案】 D56、下列关于信用借款还款方式的说法，正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C57、下列关于现值和终值的说法中正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D58、相关系数决定结合线在A与B点之间的（ ）程度。A.偏离B.弯曲C.分散D.离线【答案】 B59、下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D60、（ ）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效应B.反射效应C.隔离效应D.框定效应【答案】 C61、在资本资产定价模型中，资本市场没有摩擦的假设是指（ ）。A.B.C.D.【答案】 D62、对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】 B63、决定证券市场需求的政策因素的具体的政策包括（）。A.B.C.D.【答案】 D64、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.【答案】 A65、属于客户证券投资对象的是（）。A.开放式基金B.互联网借贷C.商业地产D.纸黄金【答案】 A66、关于支撑线和压力线，下列说法不正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D67、以下属于技术分析的基本假设的是（ A.B.C.D.【答案】 A68、下列不属于客户财务信息的是（）。A.财务状况末来发展趋势B.当期收入状况C.当期财务安排D.投资风险偏好【答案】 D69、对法人客户的财务状况主要采取（）方法。A.B.C.D.【答案】 A70、赵先生今年37岁，妻子35岁，女儿6岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。A.稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案B.成熟期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加C.成长期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划D.形成期，年轻可承受较高的投资风险【答案】 C71、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（）。A.B.C.D.【答案】 C72、利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B73、对信息干扰的背景包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D74、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D75、下列关于趋势线的表述中，正确的有()。A.、B.、C.、D.答案】 C76、（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益A.资产负债率B.资产负债比率C.长期负债率D.股东权益比率【答案】 A77、下列关于变现能力分析的说法，正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B78、不同行业受经济周期影响的程度会有差异，受经济周期影响较为明显的行业有（）。A.B.C.D.【答案】 D79、根据预期内正常的，可实现的某一固定的业务量水平为唯一基础来编制预算的方法称为（）。A.零基预算法B.定期预算法C.静态预算法D.滚动预算法【答案】 C80、下列关于消费的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 A81、假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（ ）万元用于5年后到期偿还的贷款。A.50B.36.36C.32.76D.40【答案】 C82、从国际大环境来看,跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（ ）和税收优惠差异等,进行国际间的税务规划。A.B.C.D.【答案】 D83、证券投资顾问应公平维护客户利益不得（）。A.B.C.D.【答案】 A84、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体建议有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D85、证券估值方法的主要类型包括（）A.B.C.D.【答案】 A86、一般而言，下列债券的信用风险依次从高到低排列的正确顺序为( )。A.政府债券、公司债券、金融债券B.金融债券、公司债券、政府债券C.政府债券、金融债券、公司债券D.公司债券、金融债券、政府债券【答案】 D87、（）的目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现。A.指数策略B.单一负债下的免疫策略C.多重负债下的免疫策略D.两极策略【答案】 A88、以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（）A.B.C.D.【答案】 D89、以下属于遗产规划内容的有（）。A.B.C.D.【答案】 A90保险规划的目标包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D91、证券公司销售金融产品，应当向客户充分揭示金融产品的（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A92、 假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。A.5.00B.10.00C.7.20D.3.52【答案】 C93、（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。A.中国证券业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会【答案】 A94、证券产品买进时机选择的策略有（）。A.B.C.D.【答案】 A95、下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 C96、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下,其他条件不变，有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D97、最低标准的失业保障月数是_个月，能维持_个月的失业保障较为妥当。（）A.1；3B.3；6C.1；6D.3；5【答案】 B98、哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（ ）。A.B.C.D.【答案】 A99、下列说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D100、“羊群效应”产生的原因有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D101、对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（ ）的确认。A.影响力B.重要性C.走势D.估值【答案】 B102、按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。A.中期目标B.临时目标C.长久目标D.短期目标【答案】 A103、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大是短期借款（负债）用于长期贷款（资产），即借短贷长，以下说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D104、下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（ ）A.I、IIIB.II、IVC.III、IVD.I、II【答案】 C105、一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计3个月后收到1000万美元的货款，假如当前汇率为1美元=93日元，商业银行的研究部门预计3个月后日元可能会升值到1美元90日元，因此建议该日本出口商()，以对冲外汇。A.在93价位建立日元美元的货币期货的多头头寸B.在90价位建立日元美元的货币期货的多头头寸C.在93价位建立日元美元的货币期货的空头头寸D.在90价位建立日元美元的货币期货的空头头寸【答案】 A106、证券投资顾问应当在评估客户（ ）基础上.向客户提供适当的投资理议服务。A.B.C.D.【答案】 B107、债券不能收回投资的风险有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C108、影响上市公司数量的因素不包括（ ）A.宏观经济环境B.制度因素C.市场因素D.政策因素【答案】 D109、以下属于金融市场泡沫特征的是（ ）A.II、III、IVB.I、IIIC.III、IVD.I、II、IV【答案】 D110、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】 A111、家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（ ）A.房产B.货币市场基金C.活期存款D.短期国库券【答案】 A112、在弱式有效市场中，()。A.不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益B.不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益C.存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益D.存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益【答案】 C113、家庭的生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】 C114、下列关于客户信息收集的说法中，正确的有A.B.C.D.【答案】 D115、证券公司应当提前（ ）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。A.3B.5C.7D.10【答案】 B116、假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10，那么他在3年内每年末至少收回（）元才是盈利的。A.33339B.43333C.58489D.44386【答案】 C117、张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（ ）。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源节流，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】 D118、假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10时，投资该债券第一年的当期收益率为()。A.5.0B.10.0C.7.2D.3.5【答案】 C119、关于利率风险的类型及其表现示例，下列各项搭配正确的是（）。风险类型：重新定价风险；收益率曲线风险；基准风险；期权性风险。表现示例：A.；B.；C.；D.；【答案】 B120、为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（ ）两种。A.本人教育规划B.近期教育规划C.长远教育规划D.子女教育规划【答案】 D121、证券产品进场时机选择的要求有（）A.B.C.D.【答案】 D122、债券的收益性主要表现在（ ）。A.B.C.D.【答案】 A123、下列关于金融衍生工具的叙述错误的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C124、制定有效的流动性风险应急计划应符合的要求包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D125、下列关于预算和实际差异分析的要点，正确的是（）。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】 C126、下列关于保险规划的做法，不恰当的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C127、属于客户理财需求短期目标的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D128、现金管理的内容是（ ）。A.现金和固定资产B.现金和流动资产C.现金和所有资产D.所有现金【答案】 B129、市盈率的估价方法有（）A.B.C.D.【答案】 A130、在个人/家庭资产负债表中，下列属于资产项目的有（）。A.B.C.D.【答案】 B131、下列指标中，不能反映企业长期偿债能力的是()。A.利息保障倍数B.速动比率C.有形资产净值债务率D.资产负债率【答案】 B132、在持有期为10天、置信水平为99的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合()。A.在10天中的收益有99的可能性不会超过10万元B.在10天中的收益有99的可能性会超过10万元C.在10天中的损失有99的可能性不会超过10万元D.在10天中的损失有99的可能性会超过10万元【答案】 C133、下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B134、根据证券业从业人员资格管理实施细则(试行)，执业人员出现()情形，不予通过年检。A.、B.、C.、D.、【答案】 C135、在半强式有效市场中，证券当前价格反映的信息有（）。A.B.C.D.【答案】 C136、信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。A.补偿利率波动风险B.补偿流动风险C.补偿信用风险D.补偿企业运营风险【答案】 C137、为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（ ）两种。A.本人教育规划B.近期教育规划C.长远教育规划D.子女教育规划【答案】 D138、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（ ）。A.融资缺口= -流动性资产借入资金B.融资缺口= 流动性资产借入资金C.融资缺口= -流动性资产借入资金D.融资缺口= 流动性资产借入资金【答案】 A139、可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】 A140、债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。A.公司评级B.交易本身C.信用状况D.偿债能力【答案】 B141、提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议。协议应当包括（）.A.B.C.D.【答案】 A142、下列属于无形资产的是（）。A.商标权B.土地C.机器设备D.建筑物【答案】 A143、可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】 A144、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（），评估客户的风险承受能力。A.B.C.D答案】 C145、下列关于客户理财目标确定步骤的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B146、如果张某夫妇的年龄在3555岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A147、行业生命周期主要包括（）。A.B.C.D.【答案】 D148、客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为（）。A.B.C.D.【答案】 A149、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（）作出约定。A.B.C.D.【答案】 B150、证券投资顾问业务风险揭示书至少应包含的内容（）A.B.C.D.【答案】 A151、证券投资顾问业务管理制度建设中（）。A.B.C.D.【答案】 B152、下列关于金融衍生工具的产生与发展的说法正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D153、人们通过三种心理账户对他们所面对的选择的得失进行评价,心理账户包括（）。A.B.C.D.【答案】 D154、资本资产定价模型假设条件有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D155、根据套环引定价理论，套利组合满足的条件包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A156、下列各项中。不属于心理账户效应的是（ ）。A.晕轮效应B.沉没成本效应C.成本与损失的不等价D.赌场资金效应【答案】 A157、证券公司、证券投资咨询机构应当