2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题库A4可打印版.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题库A4可打印版

单选题（共1500题）
1、基金公司的业务部门按功能可划分为几大类部门，其中不包括（　　）。
A.投资、研究、交易部门
B.合规与风险部门
C.产品营销部门
D.前台运营部门

【答案】 D
2、（2020年真题）某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金:基金份额面值为1元，募集期为2018年5月6日至5月29日，合同生效日为2018年6月1日。
A.募集份额总额为2亿份，基金份额持有人人数为300人
B.募集份额总额为3亿份，基金份部持有人人数为250人
C.募集份额总额为10亿份，基金份额持有人人数为150人
D.募集份额总额为2.5亿份，基金份额持有人人数为500人

【答案】 C
3、下列关于开放式基金认购的表述不正确的是（ ）。
A.投资者认购时，需要提前在注册登记机构开立基金账户
B.申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准
C.开放式基金的认购采取数量认购的方式
D.一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销

【答案】 C
4、按照(　)，金融市场可分为货币市场和资本市场。
A.交易工具的期限
B.交易标的物
C.交割期限
D.交易方式

【答案】 A
5、(2017年)下列通过基金从业资格考试的人员，可以从事基金销售活动的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
6、下列不属于我国基金份额持有人权利的是（　　）。
A.分享基金财产收益
B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料
C.确定基金收益分配方案
D.按规定要求召开基金份额持有人大会

【答案】 C
7、基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是( )。
A.基金账户
B.银行存款账户
C.结算备付金账户
D.基金销售结算专用账户

【答案】 D
8、非跨境的ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于()揭示。
A.A:次2个交易日
B.B:当日
C.C:次1个交易日
D.D:下1个节假日前

【答案】 C
9、关于基金销售机构建立的客户投诉处理体系，以下表述错误的是（ ）。
A.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉
B.准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音
C.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位
D.根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告

【答案】 B
10、公募证券投资基金"利益共享，风险共担"，是指（ ）
A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金理人一起分享
B.基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益，共同承担风险
C.每一基金份额享有同样的权益，承担相同的风险
D.基金管理人和基金投资者共同享有利益，共同承担风险

【答案】 C
11、下列关于债券基金与债券的不同，说法错误的是（ ）。
A.债券基金的收益不如债券的利息固定
B.债券基金有确定的到期曰
C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难预测
D.投资的风险不同

【答案】 B
12、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述错误的是（? ?）。
A.不得登陆专业人士的推荐性文字
B.不得和基金招募说明书同时刊登
C.不得有选择性的披露重大信息
D.不得预测基金的投资业绩

【答案】 B
13、（2016年真题）（ ）是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道。
A.基金合同
B.基金业务规则
C.基金宣传材料
D.基金财务报表

【答案】 C
14、我国相关法律法规规定，（　　）周岁以上不满（　　）周岁的公民要求提交相关的收入证明才能开立基金账户。
A.16；18
B.14；18
C.14；16
D.18；20

【答案】 A
15、（2016年真题）在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以（ ）为主。
A.基金公司直销
B.独立第三方销售公司
C.银行和券商代销
D.互联网金融渠道

【答案】 C
16、（ ）的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.混合基金

【答案】 C
17、发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告（ ）。
A.基金及公司存在重大经营风险或者隐患
B.基金公司员工迟到早退
C.基金公司员工工资调整
D.基金发生亏损

【答案】 A
18、下列关于基金经理任职应当具备的条件，说法错误的是（ ）。
A.取得基金从业资格
B.通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试
C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形
D.最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】 D
19、（2016年真题）下列哪一项不属于我国基金业快速发展阶段所面临的问题?（ ）
A.基金产品结构不合理
B.同质化严重
C.基金业人才流失
D.基金管理公司分化加剧

【答案】 D
20、（ ）基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收人的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
A.收入型
B.避税型
C.增长型
D.货币市场型

【答案】 C
21、(2017年)证券投资基金公开披露的信息不包括（ ）。
A.基金管理人年度财务报告
B.基金份额持有人大会决议
C.基金托管协议
D.基金招募说明书

【答案】 A
22、QDII基金可单独或同时以（　　）等主要币种计算并披露净值信息。
A.人民币
B.美元
C.日元
D.以上都是

【答案】 D
23、关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（ ）。
A.必须以金额赎回方式进行
B.赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日
C.采取份额赎回的方式
D.采取未知价法

【答案】 A
24、中国证监会的职责包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
25、基金认购与基金申购略有不同，其区别一般不包括（ ）。
A.认购费一般低于申购费
B.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认
C.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期
D.申购份额通常在T+1日之内确认

【答案】 D
26、关于基金的销售协议，以下表述错误的是（ ）
A.销售协议应明确代销机构委托其他机构代办基金销售业务的责任
B.销售协议应明确销售费用分配的比例和方式
C.销售协议应明确对基金持有人的持续服务责任
D.销售协议应明确代销机构需履行的反洗钱义务

【答案】 A
27、（　　）是受基金管理公司委托从事基金销售业务的机构。
A.基金销售机构
B.基金注册登记机构
C.律师事务所和会计事务所
D.基金投资咨询公司

【答案】 A
28、对QDII基金来说，在放开申购、赎回前，资产净值公告的披露频率是（ ）。
A.每交易日公告1次
B.至少每周公告1次
C.至少每周公告2次
D.至少每月公告2次

【答案】 B
29、基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，内容不包括( )。
A.合规管理部门的功能和职责
B.合规管理部门的权限
C.合规负责人的合规管理职责
D.合规管理部门的薪资待遇

【答案】 D
30、基金反映的是一种（ ）。
A.债权关系
B.债务关系
C.信托关系
D.所有权关系

【答案】 C
31、(2016年)基金信息披露的主要监管者是（　）。
A.中国证监会及其各地方监管局
B.中国人民银行
C.高级管理人员
D.国务院

【答案】 A
32、通过（ ），投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务，以及基金交易、基金资讯等服务。
A.电话服务中心
B.自动传真
C.电子信箱
D.互联网

【答案】 D
33、由于（　　）等监管标准在不同行业存在差异等因素，出现了不同金融机构相互合作、多层嵌套的资产管理业务模式。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
34、货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般（　　）日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。
A.T
B.T+2
C.T+1
D.T+3

【答案】 C
35、基金份额持有人享有下列（　　）权利。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
36、基金管理人应当在（ ）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
A.基金月度报告和基金半年报告
B.基金季度报告和基金年度报告
C.基金半年度报告和基金年度报告
D.基金季度报告和基金半年度报告

【答案】 C
37、基金管理公司制定的内部控制制度应当遵循的基本原则不包括(　)。
A.合法、合规性原则
B.全面性原则
C.审慎性原则
D.健全性原则

【答案】 D
38、(2017年)有权召集基金份额持有人大会的主体有（ ）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
39、督察长应当定期或不定期向（）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。
A.合规管理部门
B.全体监事
C.总经理
D.全体董事

【答案】 D
40、（2017年真题）基金信息披露内容应遵循的原则是（ ）。
A.准确性、完整性、及时性、易解性和公平性原则
B.完整性、及时性、易得性、易解性和规范性原则
C.真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则
D.真实性、准确性、规范性、易解性和公平性原则

【答案】 C
41、金融市场的构成要素包括（?）。
A.证券市场
B.股票市场
C.金融服务机构
D.金融工具

【答案】 D
42、基金监管职责分工的总体要求不包括（　　）。
A.职责清晰
B.分工明确
C.适时适度
D.反应快速

【答案】 C
43、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（　　）个工作日内支付赎回款项。
A.3
B.5
C.7
D.10

【答案】 C
44、（2017年真题）基金份额持有人享有权利包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
45、（2016年真题）以下属于基金信息披露禁止行为的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
46、（2021年真题）基金管理人除依法取得报酬外，应当履行忠实义务，以下选项中，违背了忠实义务的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ 、Ⅳ

【答案】 B
47、以下关于证券基金的分类介绍，错误的是（）。
A.收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标
B.目前我国的公募证券投资基金全部是契约型基金
C.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变
D.混合基金对股票投资比例不得超过股票基金对股票投资比例的下限

【答案】 D
48、ETF基金上市交易之后，需按（ ）的要求，在每日开市前披露当日的申赎清单。
A.证券交易所
B.证券业协会
C.基金业协会
D.中国证监会

【答案】 A
49、下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（ ）。
A.罚款
B.提示改正
C.出具监管警示函
D.暂停办理相关业务

【答案】 A
50、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，创业投资基金主要投资于以下资产（ ）
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
51、按投资股票的性质分类，可以将股票基金分为（　　）。
A.离岸基金和在岸基金
B.收益型股票基金和价值型股票基金
C.成长型股票基金和价值型股票基金
D.小盘股基金、中盘股基金和大盘股基金

【答案】 C
52、基金销售客户服务的特点不包括（　　）。
A.专业性
B.规范性
C.持续性
D.反复性

【答案】 D
53、货币市场基金可以投资于（ ）。
A.不动产
B.房地产抵押按揭
C.贵金属
D.货币市场工具

【答案】 D
54、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。
A.审慎监管原则
B.监管的连续性和有效性原则
C.保障投资者利益原则
D.依法监管原则

【答案】 B
55、基金管理人合规部门的合规检查包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
56、关于管理层的合规责任，下列说法中错误的是（ ）。
A.经理层人员应当公平对待所有股东，接受主要股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示
B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策
C.经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动
D.经理层人员应当为基金份额持有人谋求最大利益

【答案】 A
57、ETF与投资者交换的是基金份额与（　　），LOF的申购和赎回是基金份额与（　　）的对价。
A.现金；一篮子股票
B.一篮子股票；现金
C.一篮子股票；一篮子股票
D.现金；现金

【答案】 B
58、（ ）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。
A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.企业

【答案】 C
59、基金销售人员从事销售活动的禁止情形包括（ ）。
A.征得投资者的同意后推介基金
B.引导投资者到基金管理公司的网上交易系统开户交易
C.根据机构投资者的需求提供公募基金持仓明细月报
D.提示投资者注意投资基金的风险

【答案】 C
60、（2017年真题）根据基金销售费用规范，下列表述正确的是（ ）。
A.基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况
B.在基金销售协议之外，基金管理人可以根据和销售机构的约定支付相关销售佣金
C.基金管理人应当在基金季度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费和基金销售服务费的金额
D.基金管理人向销售机构支付的客户维护费应以销售基金的交易量为基础计算

【答案】 A
61、（2017年真题）某投资者投资10万份场内认购LOF基金，假设管理人规定的认购费率为1％，基金份额面值为1元，则投资者应缴纳金额为（ ）万元。
A.10
B.9.9
C.10.1
D.9

【答案】 C
62、保本基金的核心是运用（　　）投资策略进行基金的操作。
A.消极型
B.积极型
C.组合保险
D.以上都不是

【答案】 C
63、当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向(　)报告。
A.中国人民银行
B.中国证监业协会
C.中国证监会
D.中国基金业协会

【答案】 C
64、我国封闭式基金在发售方式上，主要采用（　　）的方式。
A.网上和交易所
B.柜台和交易所
C.网上和网下
D.柜台和网上

【答案】 C
65、(2016年)（）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。
A.基金份额持有人
B.基金监管机构
C.基金托管人
D.基金注册登记机构

【答案】 B
66、（2019年真题）某基金管理人拟募集一只公募基金，该基金产品每年开放一次，90%投资于固定收益品种，并计划有3位机构投资者，分别持有该企业的10%、30%和60%，关于这一基金产品，以下表述正确的是（ ）。
A.该基金只要满足持有人超过200人的条件，则可以成立
B.该基金可以同时向个人投资者公开发售
C.不符合法律法规要求，不能申请募集
D.该基金必须注册为一只发起式基金

【答案】 D
67、在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，（ ）的7日年化收益率?
A.节假日期间
B.节假日最后一日
C.节假日后第一个自然日
D.节假日前一日

【答案】 B
68、投资者提交基金认购申请后，一般可于（　　）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 C
69、我国基金监管的首要目标是（　　）。
A.降低系统风险
B.保证市场的公平、效率、透明
C.保护投资者利益
D.推动基金业的规范发展

【答案】 C
70、（ ）基金是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。
A.保本型
B.平衡型
C.主动型
D.收入型

【答案】 B
71、以下关于股票基金说法正确的是（　　）。
A.股票基金的价格在每一交易日内始终处于变动之中
B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
C.投资股票基金时，可以对基金份额净值高低的合理性进行评判
D.股票基金减少了基金经理投资的委托代理风险

【答案】 B
72、（　　）通过依法行使审批或核准权,依法办理基金备案,对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。
A.基金份额持有人
B.基金监管机构
C.基金托管人
D.基金注册登记机构

【答案】 B
73、投资者投资10万元场内认购LOF基金，假设管理人规定认购费用1%,投资者应缴纳的认购金额为（ ）。
A.10万元
B.10.1万元
C.9万元
D.9.9万元

【答案】 D
74、开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据( )进行。
A.基金估值机构确认的数据
B.基金托管机构确认的数据
C.注册登记机构确认的数据
D.基金销售机构确认的数据

【答案】 C
75、以下董事会审议事项需要2/3以上独立董事通过的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
76、（2016年真题）不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费总额的（ ）计入基金财产。
A.0.5%；75%
B.0.75%；100%
C.0.5%；50%
D.0.75%；75%

【答案】 A
77、无需披露上市交易公告书的基金品种是（ ）
A.上市开放式基金
B.开放式基金
C.交易型开放式指数基金
D.封闭式基金

【答案】 B
78、(2017年)关于基金交易业务内部控制的要求，下列表述正确的是（ ）。
A.基金管理人应建立完善的交易记录制度，至少每周核对投资组合列表并存档保管
B.公司应执行公平交易原则，确保不同投资者的利益能够得到公平对待
C.基金经理在紧急情况下可直接向交易员下达投资指令或直接进行交易
D.为保证投资者指令的执行效率，应先执行指令再审核其的合法、合规和完整性

【答案】 B
79、下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是( )。
A.遵从价格优先、时间优先原则
B.申报价格最小变动单位为0.0001元人民币
C.采用竞价成交的方式
D.实行T+1交收制度

【答案】 B
80、以下不在基金财务报表附注中披露的内容是（ ）。
A.主要会计政策
B.基金资产负债表日后非调整事项的说明
C.投资组合重大变动
D.关联方关系及其交易

【答案】 C
81、以下关于债券分类的说法错误的是（　　）。
A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等
B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等
C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等
D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等

【答案】 B
82、公开募集基金的基金合同应当包括下列内容（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅶ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ

【答案】 D
83、以下选项中，属于基金客户服务内容的是（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
84、关于基金分类标准，以下说法不正确的是（　　）。
A.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
B.80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金
C.以货币市场工具为投资对象的为货币市场基金
D.同时以股票和债券为投资对象的为混合基金

【答案】 A
85、(　)是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。
A.单一国家型股票基金
B.区域型股票基金
C.国际股票基金
D.国内股票基金

【答案】 C
86、我国基金管理公司的主要股东是指出资额占公司注册资本的比例最高，且不低于（　　）的股东。
A.10%
B.20%
C.25%
D.50%

【答案】 C
87、当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为（　　）。
A.溢价交易
B.折价交易
C.平价交易
D.不确定

【答案】 A
88、基金年底报告披露的财务指标中，能够较为，合理地评价基金业绩表现的指标是（ ）。
A.基金份额净值增长率
B.周末基金份额净值
C.期末可供分配利润
D.基金净值总额

【答案】 A
89、(2017年)下列不属于基金份额持有人大会职权的是（ ）。
A.决定基金的重大投资方案
B.决定基金扩募或者延长基金合同期限
C.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准
D.决定更换基金管理人、基金托管人

【答案】 A
90、下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
91、(　)是每一位客户服务人员在客户服务中应遵循的原则。
A.客户至上
B.有效沟通
C.安全第一
D.专业规范

【答案】 A
92、企业风险管理的基本框架不包括（ ）。
A.内部环境
B.目标设定
C.风险披露
D.风险应对

【答案】 C
93、经中国证监会批准，沪深两大交易所于（　　）双双发布了《分级基金业务管理指引》，并于次年5月1日起正式施行。
A.2012年11月25日
B.2015年11月25日
C.2016年11月25日
D.2017年11月25日

【答案】 C
94、根据运作方式，可以将证券投资基金分为（ ）。
A.开放式和封闭式
B.增长型和收入型
C.契约型和公司型
D.主动型和被动型

【答案】 A
95、(2016年)根据基金销售费用规范的要求，以下叙述正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
96、我国目前资产管理行业的现状不包括（　　）。
A.各类机构广泛参与
B.各类资产管理业务交叉融合
C.既相似又不同的混业局面
D.传统资产管理行业发生变化

【答案】 D
97、(2017年)2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300万元，认购费率为1％，基金份额面值为1元。
A.1.00
B.1.523
C.1.823
D.1.553

【答案】 D
98、以下哪项不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件（ ）。
A.有安全高效的清算、交割系统
B.有50人以上的从业人员
C.设有专门的托管部门
D.有符合要求的营业场所

【答案】 B
99、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，销售合规性风险管理主要措施包括（ ）。Ⅰ.对宣传推介材料进行合规审核
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
100、基金销售费用不包括( )。
A.基金托管费
B.申购（认购）费
C.赎回费
D.销售服务费

【答案】 A
101、(2016年)4Ps不包括（ ）。
A.项目（project）
B.价格（price）
C.促销（promotion）
D.渠道（place）

【答案】 A
102、连续（　　）年没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
A.3
B.1
C.2
D.0.5

【答案】 A
103、对履行基金托管职责的监督不包括（ ）。
A.在监督基金投资运作中，是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会
B.是否建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系
C.在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立
D.在办理与基金托管业务相关的信息披露事项中，是否及时、真实、准确、完整地履行信息披露业务，是否在基金年度报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见

【答案】 B
104、（2017年真题）根据《私募投资基金监督管理暂行办法》关于合格投资者的规定，下列说法正确的是（ ）。
A.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划应当满足一定存续年限方可视为合格投资者
B.企业年金基金应由特定的投资管理人管理方可视为合格投资者
C.社会保障基金达到一定资产规模的投资组合方可视为合格投资者
D.投资于所管理私募基金的私募基金管理人的从业人员是合格投资者

【答案】 D
105、关于道德与法律的联系，以下表述错误的是（）。
A.道德在调整范围上对法律具有补充作用
B.道德规范都会转换为法律
C.法律对道德传播具有促进作用
D.道德与法律都是行为规范

【答案】 B
106、契约型基金和公司型基金的区别不包括（　　）。
A.法律主体资格不同
B.投资者的地位不同
C.发行对象不同
D.基金组织方式和营运依据不同

【答案】 C
107、当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（ ）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
108、LOF的净值报价频率要比ETF（　　），通常每（　　）天只提供1次或几次基金净值报价。
A.低；1
B.高；2
C.低；2
D.高；1

【答案】 A
109、（2016年真题）以下关于内部控制目标的说法错误的是（ ）。
A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则。自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
C.为了提高投资者收益率，把投资者的利益放在第一位
D.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展

【答案】 C
110、确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是( )。
A.基金信息披露
B.基金的投资
C.基金份额登记
D.基金的收益分配

【答案】 C
111、QDII基金的禁止投资行为包括（　　）。
A.购买不动产
B.借入除应付赎回清算等临时用途以外的现金
C.参与未持有基础资产的卖空交易
D.以上都是

【答案】 D
112、关于流动性风险，下列说法错误的是（ ）。
A.流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险；
B.投资组合都能应付客户赎回要求
C.管理流动性风险，要通过建立适时、合理、有效的风险管理机制；
D.管理流动性风险，要平衡资产的流动性与盈利性，建立流动性预警机制，将流动性风险控制在可承受的范围之内。

【答案】 B
113、基金管理人的最主要职责是负责（　　）。
A.基金资产的投资运作
B.基金资产清算和会计复核
C.基金资产的保管
D.受托资产管理

【答案】 A
114、（2016年真题）金融资产一般分为（ ）。
A.股权类和基金类金融资产
B.股权类和债券类金融资产
C.基金类和债券类金融资产
D.证券类和股票类金融资产

【答案】 B
115、下列关于混合型基金，说法错误的是（ ）。
A.混合型基金同时投资于股票、债券
B.混合型基金的风险小于股票基金
C.混合型基金的收益小于债券基金
D.混合型基金的收益介于股票基金和债券基金之间

【答案】 C
116、(2016年)投资管理业务控制的主要内容不包括（）。
A.研究业务控制
B.投资决策业务控制
C.基金交易业务控制
D.信息披露控制

【答案】 D
117、 根据现行法律法规，符合一定要求，可以向证监会申请成为基金销售机构的主体包括()项。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
118、（ ）不属于混合型基金。
A.对冲配置型基金
B.股债平衡型基金
C.偏股型基金
D.偏债型基金

【答案】 A
119、普通基金净值公告不包括（ ）。
A.基金资产净值
B.投资组合
C.份额净值
D.份额累计净值

【答案】 B
120、（2016年真题）以下属于基金宣传推介材料的禁止性规定的是（ ）。
A.登载投资者教育的相关信息
B.登载单位或者个人的推荐性文字
C.登载本公司的品牌形象宣传材料
D.登载基金产品的基本要素

【答案】 B
121、证券交易所依法拥有对（　　）的职责。
A.基金份额上市交易监管
B.基金投资行为监管
C.基金市场的自律管理
D.以上都是

【答案】 D
122、（2021年真题）在基金代销机构营业网点应做好投资者教育的园区的建设工作，其内容应包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
123、基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
124、ETF份额的交易要遵循下列交易规则中,错误的是（ ）。
A.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%
B.基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出
C.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值
D.基金申报价格的最小变动单位为0.01元

【答案】 D
125、关于《证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，以下说法正确的是（ ）。
A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报
B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报
C.基金管理人业人员配偶禁止进行证券投资
D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报

【答案】 D
126、下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
127、关于基金销售费用，以下表述错误的是（ ）。
A.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中基金赎回费率及简单举例
B.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用
C.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中基金认购申购费率及简单举例
D.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中基金客户维护费及简单举例

【答案】 D
128、关于对基金普通投资者的保护，以下说法错误的是（　　）。
A.通过基金销售机构向普通投资者进行有关告知和警示时，应当布置全程录音或录像等留痕安排
B.销售机构可以向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品，但必须事先征得普通投资者的同意
C.当普通投资者与销售机构发生适当性有关的纠纷时，由销售机构提供相关证据以证明其已向投资者履行相应义务
D.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护

【答案】 B
129、LOF基金场内认购的基金份额登记在（　　）系统。
A.中国结算公司注册
B.中国结算公司的开放式基金注册登记
C.交易所
D.中国结算公司的证券登记结算

【答案】 D
130、(2016年)（）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。
A.专业性原则
B.公正性原则
C.主观性原则
D.独立性原则

【答案】 D
131、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（　　）年。
A.3
B.5
C.10
D.20

【答案】 B
132、某公募基金从业人员甲发现基金经理乙的妻子在进行证券投资，但乙并未向公司申报登记，以下关于甲的行为错误的是()。
A.甲立即向公司领导报告此情况
B.甲立即报告公司合规部门核查此事
C.甲立即提示乙应向公司进行证券投资申报
D.甲立即建议乙的妻子在公司发现前