2019-2025年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关提分题库(考点梳理).docx

2019-2025年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关提分题库(考点梳理)单选题（共1500题）1、基于市场情绪设计行业轮动投资策略主要考虑（）。A.B.C.D.【答案】 D2、基本分析法中的公司分析侧重于对（ ）的分析。A.B.C.D.【答案】 A3、绝对估值是通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额，各种基于（ ）的方法不属于此类。A.、B.、C.、D.、【答案】 D4、证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。A.每年，每年B.每半年每半年C.每年，每半年D.每半年，每年【答案】 C5、证券的绝对估计值法包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C6、金融市场中的个体心理与行为偏差表现为（ ）A.B.C.D.【答案】 C7、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B8、与经济活动总水平的周期及其振幅无关时， 行业属于（ ）。A.増长型行业B.周期型行业C.防守型行业D.进攻型行业【答案】 A9、股权分置改革的完成，表明（）等一系列问题逐步得到解决。A.B.C.D.【答案】 A10、预计某公司今年末每股收益为2元，每股股息支付率为90%,并且该公司以后每年每股股利将以5%的速度増长。如果某投资者希望内部收益率不低于10%,那么，（）。A.B.C.D.【答案】 B11、下列关于趋势线和轨道线关系的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 C12、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A13、葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（）等几种情况。A.B.C.D.【答案】 A14、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。A.合规B.自律C.法制D.监督【答案】 A15、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（ ）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。A.合规B.自律C.法制D.监督【答案】 A16、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为1 500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E（ri）分别为16%、20%和13%，其对该因素的敏感度（bi）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（）。A.B.C.D.【答案】 C17、商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D18、以下属于遗产规划内容的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D19、金融衍生工具的基本特征包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D20、在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（）。A.B.C.D.【答案】 B21、以下关于证券投资顾问的行为说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 B22、下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A23、下列关情景分析法，说法正确的有（ ）A.B.C.D.【答案】 A24、个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。A.530B.535C.1035D.1040【答案】 B25、证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。A.3万元以上20万元以下B.5万元以上20万元以下C.3万元以上50万元以下D.5万元以上50万元以下【答案】 A26、信用利差是用以向投资者（ ）的、高于无风险利率的利差。A.补偿利率波动风险B.补偿流动风险C.补偿信用风险D.补偿企业运营风险【答案】 C27、制定投资规划时的步骤包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D28、根据有关行业集中度的划分标准，将产业市场结构分为（）。A.B.C.D.【答案】 C29、关于现金流量分析，以下说法错误的是（）。A.现金流量分析包括流动性分析、获取现金能力分析、财务弹性分析、收益质量分析B.现金流量分析只需要依靠现金流量表C.现金流量分析是在现金流量表出现以后发展起来的，其方法体系并不完善，一致性也不充分D.现金流量分析中，经营现金净流量是最重要的因素【答案】 B30、缺口分析的局限性包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A31、公司在开展投资顾问业务时应制定相关风险控制措施。包括的内容有（）。A.B.C.D.【答案】 A32、 作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A.B.C.D.【答案】 C33、下列由海关部门征收税的部门是（）。A.B.C.D.【答案】 D34、下列关于SAS，说法正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C35、客户王先生通过按揭贷款方式买房，计划贷款30万元，贷款期限20年，按月等额本息还款。他可以选择甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是12%，按月计息；乙银行贷款利率是12%，按半年计息。下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 A36、下列属于流动性风险的检测指标和预警信号的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C37、证券公司人力资源部的主要职能包括（）。A.B.C.D.【答案】 A38、证券投资技术分析中经常提到的“空头排列”是指（）。A.B.C.D.【答案】 B39、以下关于MA的运用与特点正确的是（）A.II、IIIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、IV【答案】 B40、根据市场的竞争激烈程度，行业可以分为（）。A.B.C.D.【答案】 B41、从统计量出发，对总体某些特性的“假设”作出拒绝或接受的判断的过程称为（ ）。A.参数估计B.统计推断C.区间估计D.假设检验【答案】 D42、下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。A.食、住B.本息还贷支出预算C.普通娱乐休闲D.医疗【答案】 B43、证券投资顾问业务暂行规定明确规定证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问的（）实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】 D44、为了便于分析，我们通常选取一定的指标来描述公司的成长性，主要有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D45、教育投资规划（）。A.B.C.D.【答案】 A46、证券投资顾问不得通过（ ）作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。A.B.C.D.【答案】 B47、按偿还与付息方式分类债券可分为（）。A.II、III、IV、VB.I、II、III、IV、VC.I、II、III、IVD.I、II、IV、V【答案】 B48、三角形态是属于持续整理形态的一类形态，三角形主要分为（）。A.B.C.D.【答案】 D49、根据证券投资顾问业务暂行规定，下列关于证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D50、家庭债务管理力主量力而行，其（ ）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。A.前提B.基础C.核心D.目标【答案】 C51、艾氏波浪理论的缺点（ ）A.B.C.D.【答案】 D52、投资顾问业务的客户回访应（ ）A.B.C.D.【答案】 A53、缺口分析的局限性包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D54、反转突破形态包括（）。A.I、II、IV、VB.II、III、IV、VC.I、II、III、IV、VD.I、II、III、IV【答案】 C55、当股票市场处于牛市时（ ）。A.应选择高系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。B.应选择低系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。C.应选择高系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。D.应选择低系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。【答案】 A56、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 A57、财务分析包括公司主要的（ ）。A.B.C.D.【答案】 A58、关于多重负债下的现金流匹配策略,说法正确的是（ ）A.I、II、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】 D59、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）。A.B.C.D.【答案】 C60、以下关于退休规划表述正确的是（ ）。A.投资应当非常保守B.对收入和费用应乐观估计C.规划期应当在五年左右D.计划开始不宜太迟【答案】 D61、证券投资顾问业务的原则不包括（ ）。A.忠实诚信B.勤勉尽责C.获利保证D.善良管理人注意原则【答案】 C62、下列属于证券投资顾问业务基本原则的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D63、下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（ ） 。A.行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同B.行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系C.行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式D.行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响【答案】 B64、跨市场套利包括（）A.B.C.D.【答案】 A65、“5Cs”方法属于（）评级方法。A.信用评分法B.专家判断法C.历史模型法D.压力测试法【答案】 B66、股票的收益来源主要有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D67、以下关于应急资金管理的说法，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B68、 确认一条支撑线和压力线的重要识别手段包括（）。A.B.C.D.【答案】 A69、现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的在于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D70、内部评级法初级法下，合格净额结算包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 B71、资本市场线是（ ）。A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。B.衡量由系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。C.以E（rP）为横坐标、p为纵坐标。D.在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。【答案】 A72、以下不属于信用风险的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 B73、证券投资顾问业务的基本要素是（）。A.市场席位进入B.提供证券投资建议、收取服务报酬C.账户管理D.清算结算【答案】 B74、投资规划的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】 C75、关于移动平均值背离指标（MACD）的说法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】 D76、下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（ ）A.I、IIIB.II、IVC.III、IVD.I、II【答案】 C77、 下列关于缺口分析法的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C78、对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞口类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】 B79、公司分析的主要内容不包括（ ）。A.基本分析B.财务分析C.重大事项分析D.前景分析【答案】 D80、关于矩形形态下列说法中正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D81、以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（）A.B.C.D.答案】 D82、以下属于财产保险的是（）A.II、IIIB.II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】 C83、下列不是税务规划的目标的是（ ）。A.减轻税负、财务目标、财务自由B.达到整体税后利润C.收入最大化D.偷税漏税【答案】 D84、客户个人目标的确定根据时间阶段可分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 D85、下列关于GDP与证券市场波动关系的表述，错误的是（）。A.持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势B.高通货膨胀下的GDP增长将导致证券市场行情下跌C.当GDP负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升D.GDP增长证券市场将同步上升【答案】 D86、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，下列正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A87、下列各项中。不属于心理账户效应的是（ ）。A.晕轮效应B.沉没成本效应C.成本与损失的不等价D.赌场资金效应【答案】 A88、下列关于技术分析的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 B89、如何确定流动性风险偏好（ ）。A.B.C.D.【答案】 D90、个人生命周期中的高原期的理财活动主要包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 B91、以下投资策略中，不属于积极债券组合管理策略的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A92、证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（ ）防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。A.自动回避制度B.隔离墙制度C.事前回避制度D.分类经营制度【答案】 B93、流动性风险评估方法包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A94、控制流动性风险的主要做法包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A95、证券产品卖出时机选择的策略有（）.A.B.C.D.【答案】 A96、单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+irrmt+it,其中Ai表示（）。A.时期内i证券的收益率B.t时期内市场指数的收益率C.是截距，它反映市场收益率为0时,证券i的收益率大小D.为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度【答案】 C97、关于证券分析方法，下列说法正确的是（ ）。A.I、B.、C.I、D.、【答案】 A98、关于收益率曲线叙述不正确的是（）。A.将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线B.它反映了债券偿还期限与收益的关系C.收益率曲线总是斜率大于0D.理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构【答案】 C99、普通股票与优先股票的说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B100、国际证监会组织认为，金融衍生工具的风险有（ ）。A.、BC.、D.、【答案】 D101、根据我国现行的有关制度规定，下列各项中，（ ）属于证券公司从事证券投资顾问的禁止行为。A.、B.、C.、D.、【答案】 D102、证券投资顾问业务风险揭示书至少应包含的内容（ ）A.B.C.D.【答案】 A103、行业竞争分析的主要内容包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C104、投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（ ）进行分析确定。A.B.C.D.【答案】 C105、 证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议内容应包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D106、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】 A107、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】 C108、价值函数中的多重账户同时存在收益与损失的情况下的期望，可以分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 D109、债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。A.公司评级B.交易本身C.信用状况D.偿债能力【答案】 B110、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A111、以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】 D112、家庭收支状况的分析包含（）。A.B.C.D.【答案】 B113、证券公司、证券投资者咨询机构可以通过（）对证券投资顾问业务进行广告宣传，且应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定。A.B.C.D.【答案】 D114、行业轮动介入时点的选择时应注意（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D115、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A116、宏观经济分析主要包括（ ）A.B.C.D.【答案】 C117、偿债能力分析包含了平均负债利率分析和债务负担率分析，以下说法不正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D118、税务规划可分避税规划节税规划和转嫁规划三类，其中避税规划的特征有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D119、教育规划的制定方法（）。A.B.C.D.【答案】 D120、资本市场线是（ ）A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线FB.衡量由系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线C.以E（rP）为横坐标、p为纵坐标D.在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线【答案】 A121、考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（ ）时，表明行业由成熟期进入衰退期。A.10B.15C.20D.30【答案】 B122、对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（ ）。A.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额B.融资缺口=货款平均额核心存款平均额C.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额D.融资缺口=贷款平均额核心存款平均额【答案】 D123、移动平均线的特点包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D124、在证券分析中，下列属于趋势型指标的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B125、下面（）数字是画黄金分割线中最为重要的。A.B.C.D.【答案】 A126、（ ）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。A.利率B.凸性C.期限D.久期【答案】 D127、下列关于高资产净值客户应满足的条件说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 D128、下列关于现值和终值的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D129、关于风险偏好的说法，正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A130、从高价跌落（ ）时应卖出股票。A.10%B.20%C.30%D.40%【答案】 A131、收入支出表内各类项目的占比情况直观地反映了该类收入支出项目的具体结构，下列属于收入支出结构分析的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D132、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（ ）。A.I、B.I、C.I、D.、【答案】 A133、企业风险敞口分为（ ）这几种类型。A.、B.、C.、D.、【答案】 A134、技术分析是建立在否定（ ）的基础之上。A.有效市场B.半强势市场C.强势有效市场D.弱势有效市场【答案】 D135、按照公司成长性分类，股票投资风格可划分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 C136、当由多种证券（不少于三种证券）构成证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的坐标系中的一个区域满足一个共同的特点（）。A.B.C.D.【答案】 A137、套利定价模型在实践中的应用一般包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B138、考察和分析企业的（）.主要从管理层风险，行业风险.生产与经营风险。宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。A.基本信息B.财务状况C.经营状况D.非财务因素【答案】 D139、王某1月份之前投资所得及利息收入如下：存款利息150元，国债利息650元，持股一个月以内股息200元，股票价差收入5000元，王某1月份应纳个人所得税（）。A.30B.40C.70D.200【答案】 B140、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定，涉嫌犯罪的，依法移送（）。A.中囯证监会及其派出机构B.司法机关C.公安机关D.法院【答案】 B141、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B142、关于方差最小化法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 C143、金融衍生工具的基本特征包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D144、风险识别的方法包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 B145、（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。A.确定性效应B.反射效应C.孤立效应D.框定效应【答案】 D146、客户的退休生活最终都要以一定的收入来源为基础，退休的收入来源主要有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D147、从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。A.衰老期B.成熟期C.成长期D.形成期【答案】 A148、关于基本分析法，下列说法正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A149、下列关于变现能力分析的说法，正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B150、异常现象更多的时候出现在（）之中。A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.半弱式有效市场【答案】 B151、股票类证券产品的基本特征有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B152、下列关于教育内容表述正确的是（ ）。A.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划B.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要C.教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划D.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划【答案】 A153、下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。A.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关B.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关C.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关D.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关【答案】 A154、证券产品卖出时机选择的策略有（ ）.A.B.C.D.【答案】 A155、按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。A.价值类B.非增长类C.投机类D.能源类【答案】 D156、根据风险矩阵对于高能力高态度、低能力低态度两类投资者的描述，理论上最适合这两类投资者的投资配比分别为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C157、可能会降低企业的资产负债率的公司行为有（）。A.B.C.D.【答案】 A158、证券公司、证券投资咨询机构通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定。A.B.C.D.【答案】 D159、金融产品和服务零售领域的客户适当性指出，适当性是指“金融中介机构提供的金融产品或服务于客户的（ ）之间的契合程度。A.B.C.D.【答案】 A160、假设检验的概率依据是（ ）。A.小概率原理B.最大似然原理C.大数定理D.中心极限定理【答案】 A161、哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（）A.B.C.D.【答案】 A162、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】 C163、下列关于变现能力分析的说法，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 B164、根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从