2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关试题库(有答案).docx

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2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关试题库(有答案) 单选题（共1500题） 1、基金管理人在基金发售（　　）前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。 A.1日 B.3日 C.5日 D.10日【答案】 B 2、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与（　　）相关的披露义务。 A.基金份额持有人大会 B.基金份额变化 C.基金份额持有信息 D.基金运作、托管监督报告【答案】 A 3、基金管理人合规管理的具体内容不包括（　　）。 A.审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂 B.保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施 C.检查评估基金发行及日常运作中（销售、投资、运营）各项活动的合规性，防范运作风险 D.参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持【答案】 B 4、基金公司主要股东为法人或者其他组织的，其净资产不得低于（）。 A.1亿元人民币 B.2亿元人民币 C.3亿元人民币 D.4亿元人民币【答案】 B 5、下列关于合规投诉处理的说法错误的是( )。 A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目 B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险 C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多 D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程【答案】 B 6、(2017年)为促进基金销售，某基金销售机构设计了如下营销方案以吸引客户进行基金销售，下列方案属于合规范围的是（）。 A.买基金，就有机会抽奖去纽约 B.买基金，赠送加油卡 C.买基金，基金申购费率1折起 D.买基金，返还1％的电话卡，多买多送【答案】 C 7、（）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。 A.证券业协会 B.中国证监会及其派出机构 C.基金业协会 D.监控中心【答案】 C 8、关于基金管理人的合规管理，以下说法正确的是（） A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 A 9、基金职业道德教育的途径不包括(　)。 A.岗位职业道德实践 B.基金业协会的自律 C.树立基金职业道德典型 D.社会各界持续监督【答案】 A 10、组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上述职责应当由（）负责履行。 A.督察长 B.管理层 C.合规管理部门 D.监事会【答案】 A 11、内幕信息的构成要素不包括（　　）。 A.来源可靠的信息 B.“重要”的信息 C.及时的信息 D.“非公开”的信息【答案】 C 12、（）是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。 A.确定目标市场与投资者 B.开发新客户 C.保住老客户 D.设计市场营销组合【答案】 A 13、ETF申购、赎回清单公告内容不包括（）。 A.最小申购 B.赎回单位所应的组合证券内各成分证券数据 C.现金替代 D.基金份额总值【答案】 D 14、关于开放式基全的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（　　）。 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 C 15、可以责令有下列（　　）情形之一的基金托管人限期改正。 A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 C 16、风险管理中的主要环节包括（　　）。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 A 17、针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构不应该采取的态度是（）。 A.从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平 B.妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机 C.准确记录客户投诉的内容，主要记录严重的客户投诉并存档 D.根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告【答案】 C 18、基金管理公司的督察长直接对(　)负责。 A.董事会 B.股东大会 C.中国证监会 D.监事会【答案】 A 19、（2016年真题）诚实守信的基本要求不包括（）。 A.不得欺诈客户 B.不得从事与投资人利益相冲突的业务 C.不得进行内幕交易和操纵市场 D.不得进行不正当竞争【答案】 B 20、下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是（）。 A.宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正 B.宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函 C.6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会 D.宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起15日后，方可使用【答案】 D 21、A基金持有的一只债券的发行人违约，基金管理人在该基金年度报告中披露其代表基金起诉并获得赔偿，但事实上法院尚未就该案做出判决。基金管理人上述行为涉嫌（　　）等信息披露违法行为。 A.承诺效应 B.虚假记载 C.重大遗漏 D.误导性陈述【答案】 B 22、私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订（　　），并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为（　　）。 A.基金销售协议；基金销售协议的附件 B.基金销售协议；基金合同的附件 C.基金合同；基金合同的附件 D.基金合同附件；基金销售协议【答案】 B 23、合规管理部门的基本职责不包括（　　）。 A.持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议 B.实施充分且有代表性的压力评估和测试 C.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等 D.审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订【答案】 B 24、中国证监会的职责不包括（）。 A.办理基金备案 B.监督检查基金信息的披露情况 C.制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施 D.依法办理非公开募集基金的登记、备案【答案】 D 25、（2021年真题）基金产品风险评价的主要依据不包括（）。 A.基金的管理费率 B.基金成立以来有无违规行为的发生 C.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度 D.基金历史规模、持仓比例【答案】 A 26、世界上第一只开放式公司型基金是（　　）。 A.苏格兰美国投资信托 B.马萨诸塞投资信托基金 C.海外及殖民地政府信托 D.马萨诸塞金融服务公司【答案】 B 27、（）是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。 A.定期定额投资 B.不定期投资 C.不定额投资 D.定期投资【答案】 A 28、下列属于基金巨额赎回的是( )。 A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的11% B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6% C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3% D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2% 【答案】 A 29、(2017年)公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构（）。 A.注册 B.备案 C.核准 D.登记【答案】 A 30、（）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。 A.内部控制 B.外部控制 C.直接控制 D.间接控制【答案】 A 31、（2017年真题）基金招募说明书的编制义务人是（）。 A.中国证监会 B.基金管理人 C.基金代销机构 D.基金托管人【答案】 B 32、下列不属于基金管理人合规管理基本原则的是（　　）。 A.独立性 B.客观性 C.公正性 D.一致性【答案】 D 33、（2017年真题）下列是某基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述，不符合法律法规规定的是（）。 A.“本基金是基金管理人精心为震荡市投资理财而设计的投资工具，请投资人注意投资风险” B.“本基金最佳预期年化收益率8％，但本基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可能” C.“本销售机构保证以上基金信息的真实、准确和完整” D.“本材料仅载明基金部分信息，敬请投资人查阅基金合同和招募说明书以了解基金的具体情况” 【答案】 B 34、2015年至今，属于我国基金业发展的（）阶段。 A.萌芽和早期发展时期 B.试点发展阶段 C.行业快速发展阶段 D.防范风险和规范发展阶段【答案】 D 35、某投资者投资10万元认购某开放式基金，该笔认购产生的利息是50元，对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1，可得到的认购份额为（　　）。 A.98863.64份 B.98811.23份 C.98814.23份 D.98864.23份【答案】 D 36、下列各项中，（）不属于基金宣传推介材料在语言表述方面应当特别注意的问题。 A.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业缋稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强 ”、“唯一”等表述。 B.不得使用“坐享财富増长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。 C.不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。 D.注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传。【答案】 D 37、一般情况下，基金经营机构在使用客户信息时不得进行下列哪项行为？（） A.完善信息安全技术防范措施 B.确保客户信息在收集、传输、加工环节中不被泄露 C.向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息 D.确保客户信息在保存、使用环节中不被泄露【答案】 C 38、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的（）日内披露。 A.15 B.20 C.30 D.45 【答案】 D 39、商业银行申请取得基金托管资格，应当具备的条件不包括（　　）。 A.从事基金销售业务的人员达到法定人数 B.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数 C.有安全保管基金财产的条件 D.设有专门的基金托管部门【答案】 A 40、以下关于股票基金说法正确的是（　　）。 A.股票基金的价格在每一交易日内始终处于变动之中 B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响 C.投资股票基金时，可以对基金份额净值高低的合理性进行评判 D.股票基金减少了基金经理投资的委托代理风险【答案】 B 41、（2017年真题）基金合同约定的事项不包括（）。 A.基金资产净值的计算方法和公告方式 B.基金持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 C.基金当事人的从业年限 D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式【答案】 C 42、关于基金管理公司风险管理的目标，以下表述正确的是（）。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 C 43、关于设立管理公开募集基金的基金管理公司应该具备的条件，下列说法错误的是（　　）。 A.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本 B.主要股东最近3年没有违法记录 C.基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币 D.设立基金管理公司，符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员不少于10人【答案】 D 44、开放式基金的基金合同生效要求基金份额持有人不少于（）人。 A.100 B.200 C.500 D.1000 【答案】 B 45、关于债券和债券基金的说法，不正确的是（）。 A.债券基金的收益不如债券的利息固定 B.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测 C.由于增添了不确定性，债券基金的信用风险比债券投资的风险大 D.债券基金没有确定的到期日【答案】 C 46、关于基金业协会的作用，以下表述错误的是（）。 A.对违法违规行为进行行政处罚 B.提高从业人员素质 C.促进同业交流 D.促进行业规范发展【答案】 A 47、基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售人员李某得知该信息后，提前购买了王某拟投资的股票。王某的行为主要违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》规定不得有行为中的（）。 A.泄露职务便利获取未公开信息，利用该信息明示、暗示他人从事相关交易活动 B.利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送 C.从事损害基金财产和投资者利益的投资活动 D.泄露内幕信息、从事内幕交易【答案】 A 48、下列关于基金的关联交易的说法中，正确的是（）。 A.基金投资涉及关联交易的，只需在相关投资研究报告中特别说明即可 B.基金投资涉及关联交易的，需事先向监管机构申报 C.基金管理人应当建立严格有效的投资管理业务制度，严禁关联交易 D.基金投资可以进行关联交易，但要防止不正当关联交易损害基金持有人利益【答案】 D 49、基金管理人应当在每个季度结束之日起（　　）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。 A.15 B.10 C.20 D.30 【答案】 A 50、目前可申请从事基金销售的主要机构不包括（）。 A.证券公司 B.证券投资咨询机构 C.独立基金销售机构 D.期货公司【答案】 D 51、以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是( )。 A.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所 B.货币市场基金长期收益率低，不适合长期投资 C.货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率低 D.资本市场进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易;但资本市场基金门槛低，投资者通过资本市场基金进入资本市场。【答案】 D 52、商业银行从事基金销售业务，应向( )进行注册并取得相应资格。 A.中国人民银行 B.中国证券投资基金业协会 C.中国银保监会 D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构【答案】 D 53、下列属于专业投资者的是。（） A.金融资产不低于500万元的自然人 B.最近3年个人年均收人不低于50万元的自然人 C.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的自然人 D.同时符合上述三项的自然人【答案】 D 54、下列不属于LOF与ETF区别的是（）。 A.申购与赎回的标的不同 B.申购与赎回的场所不同 C.对申购和赎回的限制不同 D.申购与赎回的登记不同【答案】 D 55、关于私募基金管理人登记和私募基金的备案，表述正确的是（） A.构成对私募基金管理人投资能力的认可 B.构成对私募基金管理人持续合规情况的认可 C.属于行政审批事项 D.不作为对基金财产安全的保证【答案】 D 56、内部控制的目标是在一定范围内（）经营风险，提高基金管理人的经营效益。 A.避免 B.控制 C.降低或消除 D.转移【答案】 C 57、公募基金定期披露的报告包括（） A.基金日报 B.基金月报 C.基金季报 D.基金周报【答案】 C 58、下列关于基金市场营销的表述，错误的是（　　）。 A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务 B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求 C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人 D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的【答案】 D 59、我国基金信息披露的规范性文件中，基金信息披露编报规则不包括（）。 A.交易的业务规则的编制及披露 B.主要财务指标的计算及披露 C.投资组合报告的编制及披露 D.基金净值表现的编制及披露【答案】 A 60、基金上市交易公告书披露的事项不包括（）。 A.持有人户数 B.基金投资组合报告 C.基金财务状况 D.基金净值表现【答案】 D 61、（2016年真题）基金管理人内部控制机制不包括（）。 A.公司管理层对人员和业务的监督控制 B.员工自律 C.部门主管的检查监督 D.证监会及派出机构检查、监督和指导【答案】 D 62、信息管理平台系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。 A.10 B.15 C.20 D.25 【答案】 B 63、基金托管人职责终止的情形不包括（　　）。 A.被依法取消基金托管资格 B.被基金份额持有人大会解任 C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 D.被依法取消基金管理资格【答案】 D 64、(2016年)对在（　）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。 A.10日 B.30 C.3个月 D.6个月【答案】 D 65、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（　　）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（　　）备案。 A.会计师事务所；中国证监会 B.会计师事务所；中国基金业协会 C.律师事务所；中国基金业协会 D.律师事务所；中国证监会【答案】 A 66、期货公司资产管理业务，单一客户的起始资产不得低于（）元人民币。 A.200万 B.100万 C.300万 D.50万【答案】 B 67、基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动是指（）。 A.基金销售支付 B.基金估值核算 C.基金评价机构 D.基金投资顾问【答案】 A 68、基金管理人应当在（）和（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。 A.基金月度报告；基金半年报告 B.基金半年报告；基金年度报告 C.基金季度报告；基金年度报告 D.基金季度报告；基金半年度报告【答案】 B 69、当基金募集期限届满时，以下选项会让基金募集成功的是（）。 A.非公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数198人 B.公开募集开放式基金募集份额总额1.5亿份，基金份额持有人数260人 C.非公开募集开放式基金募集份额总额1.5亿份，基金份额持有人数198人 D.公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数260人【答案】 D 70、（　　），也称”结构性的早期干预和解决方案“，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。 A.公开监管 B.高效监管 C.适度监管 D.审慎监管【答案】 D 71、关于QDII基金的募集认购，以下表述错误的是（）。 A.基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格 B.基金管理人必须具备银行间外汇市场即期会员资格 C.基金管理人可以依据产品特点确定QDII基金份额面值的大小 D.QDII基金份额可以采用除人民币以外的币种认购，例如美元等【答案】 B 72、下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是（）。 A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益 B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件 C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险 D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度【答案】 B 73、（）不属于封闭式基金的特点。 A.基金份额固定 B.没有赎回压力 C.扩展能力较大 D.资金可用于长期投资【答案】 C 74、依据所承担的职责和作用的不同，基金市场的参与主体主要分为（）。 A.Ⅰ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 B 75、基金合同所包含的重要信息不包括（）。 A.基金的投资基本要素 B.基金的投资方向 C.基金的运作方式 D.基金的持有人结构【答案】 D 76、（2016年真题）申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有（）。 A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 A 77、基金运作信息披露文件不包括(　)。 A.基金年度、半年度、季度报告 B.基金份额上市交易公告书 C.基金资产净值和份额净值公告 D.基金合同和基金份额发售公告【答案】 D 78、(2017年)《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金委托人的相关规定，下列表述错误的是（）。 A.基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份 B.基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任 C.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管人 D.基金托管人负责计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格【答案】 D 79、(2016年)诚实守信的基本要求不包括（）。 A.不得欺诈客户 B.不得从事与投资人利益相冲突的业务 C.不得进行内幕交易和操纵市场 D.不得进行不正当竞争【答案】 B 80、(2017年)开放式基金出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回，下列表述错误的是（）。 A.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，转入下一个开放日办理的赎回申请，不享有赎回优先权 B.基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的10％，对其余赎回申请可以延期办理 C.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎回价格仍为发生巨额赎回当日的价格 D.基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上予以公告【答案】 C 81、（2016年真题）QDII基金份额的认购程序不包括（）。 A.开户 B.认购 C.确认 D.申请【答案】 D 82、开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过() A.1年 B.3个月 C.6个月 D.1个月【答案】 B 83、下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是(　)。 A.报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料 B.基金管理公司督察长出具的合规意见书 C.基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件 D.基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见【答案】 C 84、开放式基金主要通过投资者向（　　）申购和赎回以实现流通。 A.基金受托人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.证券交易市场【答案】 B 85、LOF基金申报价格最小变动单位为（）元人民币。 A.0.1 B.0.01 C.0.001 D.0.0001 【答案】 C 86、关于货币市场基金的宣传推介，以下活动存在违规情况的是（）。 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 A 87、及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（　　）日内披露临时报告。 A.1 B.2 C.3 D.5 【答案】 B 88、事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是（　　）。 A.开放式基金 B.封闭式基金 C.公司型基金 D.契约型基金【答案】 B 89、基金的客户服务方式不包括(　)。 A.电话服务中心 B.邮寄服务 C.公共关系 D.互联网的应用【答案】 C 90、基金公司风险控制的制度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善，体现基金公司（）。 A.独立性原则 B.全面性原则 C.最高性原则 D.适时性原则【答案】 D 91、下列关于基金销售机构的职责规范，说法不正确的是（）。 A.由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务 B.建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度 C.基金募集申请获得中国证监会核准前，向公众公布基金宣传推介材料 D.建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度【答案】 C 92、关于基金管理人风险管理的内部环境，以下表述错误的是（　　）。 A.基金管理人内部环境为其他风险管理要素提供规则和结构 B.基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础 C.基金管理人内部环境不包括董事会给予的关注和指导 D.基金管理人内部环境特别重要的是经理层的风险偏好【答案】 C 93、根据运作方式分类，可以将投资基金分为（　　）。 A.契约型基金和公司型基金 B.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金 C.公募基金和私募基金 D.封闭式基金和开放式基金【答案】 D 94、我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（　　） A.对冲保险策略 B.动态比例投资组合保险策略 C.衍生金融工具组合保险策略 D.CPPⅠ 【答案】 D 95、（2020年真题）某基金销售公司为提升客户投诉处理的服务水平，以下做法中正确的有（）。 A.I、Ⅱ、Ⅲ、IV B.I、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、IV D.I、Ⅲ、IV 【答案】 B 96、ETF有(　)的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。 A.最大申购、最大赎回 B.最大申购、最小赎回 C.最小申购、赎回份额 D.最大申购、赎回份额【答案】 C 97、(2017年)基金管理人的内部控制机制包括多个层次，下列属于基金管理人内部控制机制的是（）。 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 B 98、（2016年真题）基本管理制度的内容不包括（）。 A.收益核算 B.投资管理 C.信息披露 D.公司财务【答案】 A 99、基金管理人应当在上半年结束之日起（　　）日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。 A.10 B.15 C.30 D.60 【答案】 D 100、某投资者通过场外申购10万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.15元，则其申购份额为(　)。 A.85671.15 B.85671.25 C.85671.35 D.85671.45 【答案】 D 101、开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由（　　）直接办理也可以由其委托其他机构代为办理。 A.基金管理人 B.基金销售机构 C.商业银行 D.保险公司【答案】 A 102、（）能把公司可能受到的处罚降到最低。 A.合规检查 B.合规审核 C.合规培训 D.合规投诉处理【答案】 B 103、（2017年真题）基金公司制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点，体现了公司内部控制的核心是（）。 A.成本控制 B.风险控制 C.效益控制 D.人员控制【答案】 B 104、（2017年真题）下列做法中，不符合专业审慎要求的是（）。 A.基金管理人以取得基金从业资格为评估新员工是否通过试用期的条件 B.基金销售机构允许尚未取得基金从业资格的实习人员短期代岗销售基金 C.基金托管人要求从事基金托管业务的人员取得基金从业资格 D.基金管理人对其委托的基金销售机构从业人员取得基金从业资格的情况进行定期调查评估【答案】 B 105、(2016年)基金年度报告中不必披露的财务指标是（）。 A.本期利润 B.期末可供分配基金份额利润 C.资产负债率 D.本期基金份额净值增长率【答案】 C 106、（），中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。 A.2003年1月1日 B.2005年6月1日 C.2007年6月18日 D.2008年12月18日【答案】 C 107、（2017年真题）关于《中华人民共和国证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，下列说法正确的是（）。 A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报 B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报 C.基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资 D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报【答案】 D 108、(2016年)政府基金监管活动的原则不包括（）。 A.适当性 B.规范性 C.必要性 D.相称性【答案】 B 109、1940年（）和1940年（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。 A.《投资公司法》；《投资顾问法》 B.《证券法》；《投资公司法》 C.《证券交易法》；《投资顾问法》 D.《证券交易法》；《证券法》【答案】 A 110、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金管理人。 A.1 B.2 C.3 D.6 【答案】 D 111、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括的内容有（）。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 B 112、（）不是系列基金特点的主要表现。 A.多个基金共用一个基金合同 B.子基金独立运作 C.子基金之间可以进行相互转换 D.各子基金并不可以进行相互转换【答案】 D 113、（2020年真题）基金销售机构的以下做法，不符合基金销售机构人员管理和培训要求的是（）。 A.要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况 B.对所属已获得基金从业资格的从业人员，由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训 C.通过网络方式将所属取得基金从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露 D.对基金销售人员的流动情况进行登记管理【答案】 A 114、（　　）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。 A.合法性原则 B.完整性原则 C.及时性原则 D.独立性原则【答案】 D 115、股东有权查阅信息利资料，包括（）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 A 116、（　　）是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。 A.忠诚尽责 B.客户至上 C.专业审慎 D.诚实守信【答案】 B 117、(2017年)公司重大业务的授权应当采用书面形式，授权书应当明确授权内容和时效，该行为属于内部控制基本要素的（）。 A.控制活动 B.内部监控 C.控制环境 D.信息沟通【答案】 A 118、关于提供ETF的申购清单和赎回清单，以下表述正确的是（） A.在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单 B.在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、基金业协会提供ETF的申购清单和赎回清单 C.在每日开市前，基金托管人需向证券经营所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单 D.在每日开市前，基金托管人需向证券交易所、基金业协会提供ETF的申购清单和赎回清单【答案】 A 119、（2019年真题）M基金销售机构正在向普通投资者销售分级股票型基金，下列行为合规的是（）。 A.以分级股票型基金过去两年的历史业绩推算未来一年的投资回报 B.向普通投资者说明，分级股票型基金的分级A类的投资回报类似于银行存款 C.向全部普通投资者群发邮件，推荐分级股票型基金 D.向风险承受能力最强的普通投资者解释说明分级基金的基本原理、操作流程及可能面临的风险【答案】 D 120、（2017年真题）根据我国相关法律法规规定，公民办理基金开户要求提交相关收入证明的年龄区间是（）。 A.20周岁以上 B.18周岁以上 C.18周岁以上不满20周岁 D.16周岁以上不满18周岁【答案】 D 121、金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。(　)是金融市场上主要的资金供应者。 A.政府 B.中央银行 C.

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