2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库练习试卷A卷附答案.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库练习试卷A卷附答案

单选题（共1500题）
1、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（ ）日为投资人登记权益，投资人在（ ）日为（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
A.T+3,T+7
B.T+2,T+3
C.T+1，T+2
D.T，T+1

【答案】 C
2、ETF基金份额折算由（ ）办理。
A.证券公司
B.基金托管人
C.注册登记机构
D.基金管理人

【答案】 D
3、关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是（ ）。
A.有利于提高证券市场效率
B.有利于避免基金经理做出错误的投资决策
C.与保守客户秘密相冲突
D.不利于防止信息滥用

【答案】 A
4、(2016年)根据《证券投资基金法》的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（ ）日内聘请法定验资机构验资。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 B
5、风险投资基金一般采用（ ）。
A.开放式
B.封闭式
C.公募方式
D.私募方式

【答案】 D
6、为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在基金年度报告的扉页做出的提示不包括（　　）。
A.投资风险提示
B.托管人管理和运用基金资产的原则
C.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示
D.管理人和托管人的披露责任

【答案】 B
7、有关开放式基金申购、赎回的原则，正确的说法是（ ）。
A.基金实行“金额申购、份额赎回”原则
B.基金实行“份额申购、金额赎回”原则
C.基金实行“份额申购、份额赎回”原则
D.基金实行“金额申购、金额赎回”原则

【答案】 A
8、（2017年真题）私募基金管理人销售私募基金的，应当（ ）。
A.对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估
B.向投资者承诺绝对收益率
C.和运营商合作，通过手机短信向用户推介
D.通过报刊向订阅人推介

【答案】 A
9、目前，在以下基金信息披露的行为中，属于禁止行为的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
10、QDII与一般开放式基金的区别是（　　）。
A.申购赎回的币种不同
B.申购赎回的登记不同
C.拒绝或暂停申购的情形不同
D.以上都是

【答案】 D
11、(2016年)ETF本质是一种（ ）。
A.股票基金
B.债券基金
C.混合基金
D.指数基金

【答案】 D
12、我国第一只开放式基金设立于（ ）。
A.1998年3年
B.2001年9月
C.1997年6月
D.2000年8月

【答案】 B
13、投资合规性风险不包括（ ）。
A.基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库
B.基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益
C.业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，违反相关法律法规和公司规章的行为
D.利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动

【答案】 C
14、关于基金公司的股东行为，下列说法错误的是（ ）。
A.股东不得直接或者间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息利资料；
B.不得利用提供技术支持将所获得的非公开信息用于谋利；
C.通过行使知情权的方式将所获得的非公开信息用于谋利
D.不得将非公开信息泄露给他人。

【答案】 C
15、（2016年真题）金融资产一般分为（ ）。
A.股权类和基金类金融资产
B.股权类和债券类金融资产
C.基金类和债券类金融资产
D.证券类和股票类金融资产

【答案】 B
16、(2016年)关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是（）。
A.基金份额转换一般采取未知价法
B.基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额的数量
C.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额
D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用

【答案】 C
17、下列关于LOF份额申购和赎回的说法错误的是( )。
A.LOF采用金额申购，份额赎回原则
B.T日买入的LOF基金份额，T+2日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回
C.LOF场内申购申报单位为1元人民币
D.LOI赎回申报单位为1份基金份额

【答案】 B
18、(2017年)根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，下列关于基金销售机构提供的增值服务的说法中，正确的是（ ）。
A.以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务
B.增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示
C.增值服务是基金销售机构在基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务
D.为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定

【答案】 C
19、（2017年真题）2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300万元，认购费率为1％，基金份额面值为1元。
A.1.00
B.1.523
C.1.823
D.1.553

【答案】 D
20、（2017年真题）采用封闭式运作方式的基金具有如下特征（ ）。
A.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回
B.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回
C.基金份额总额在基金合同期限内固定不变
D.基金资产总值在合同期限内固定不变

【答案】 C
21、（2016年真题）关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是（　　）。
A.是社会团体法人
B.是自律性组织
C.权力机构为全体会员组成的会员大会
D.理事会成员由证监会指定

【答案】 D
22、IT治理委员会中IT人员的比例应在（　　）以上。
A.10％
B.20％
C.30％
D.80％

【答案】 C
23、(2016年)下列机构中，属于基金自律组织成员的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

【答案】 A
24、下列对证券投资基金的描述中，错误的是（ ）。
A.是一种长期投资工具
B.主要功能是分散投资
C.面临巨额赎回风险
D.可以降低投资单一证券带来的个别风险

【答案】 C
25、关于管理层的合规责任，下列说法中错误的是（　　）。
A.经理层人员应当公平对待所有股东，接受主要股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示
B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策
C.经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动
D.经理层人员应当为基金份额持有人谋求最大利益

【答案】 A
26、证券交易所根据基金管理人提供的ETF基金份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，计算公布ETF基金份额参考净值的时间是（ ）。
A.在当日开市前15分钟计算并公布
B.在交易结束前15分钟计算并公布
C.在次日开市前15分钟计算并公布
D.在交易时间内实时计算并公布

【答案】 D
27、基金监管的基本原则不包括（ ）。
A.严格监管原则
B.保障投资人利益原则
C.审慎监管原则
D.公开、公平、公正监管原则

【答案】 A
28、关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（ ）。
A.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开
B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开
C.召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项
D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

【答案】 A
29、基金托管协议是（　　）。
A.基金管理人与基金份额持有人签订的协议
B.用以明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责
C.基金管理人与基金登记机构签订的协议
D.经基金份额持有人大会批准即可生效的协议

【答案】 B
30、为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占挪用等，证券投资基金的资产一般都要由（ ）来保管。
A.基金发行人
B.基金管理人
C.基金持有人
D.基金托管人

【答案】 D
31、基金管理公司和基金代销机构制作发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材料不包括（ ）。
A.宣传推介材料的形式和用途说明
B.基金管理公司督察长出具的合规意见书
C.基金托管银行出具的基金业绩复核函的原件
D.相关获奖证明复印件

【答案】 C
32、下列有关投资者教育工作的形式，说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
33、根据中国证监会2007年3月对开放式基金认购费计算方法的统一规定，基金认购费的计算公式为（ ）。
A.认购费=净认购金额×（1-认购费率）
B.认购费=认购金额×认购费率
C.认购费=净认购金额×认购费率
D.认购费=认购金额×（1-认购费率）

【答案】 C
34、(2017年)王先生认购该基金的认购费用为（ ）元。
A.1080
B.1080.18
C.1060.9
D.1061.08

【答案】 C
35、世界上第一只公认的证券投资基金是（ ）。
A.海外及殖民地政府信托
B.苏格兰美国投资信托
C.马萨诸塞投资信托基金
D.英国投资信托

【答案】 A
36、按投资市场分类，股票基金的分类不包括（ ）。
A.成长型股票基金
B.国内股票基金
C.国外股票基金
D.全球股票基金

【答案】 A
37、(2017年)基金监管系统中各单位各司其职，各负其责，其中证券基金机构监管部主要的职责包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
38、(2017年)基金从业人员接受职业道德教育的途径多种多样，下列不属于基金职业道德教育主要途径的是（ ）。
A.从业人员接受所在机构的岗前职业道德教育
B.从业人员学习中国证券投资基金业协会宣传的正面典型人物和事件
C.从业人员学习中国证券投资基金业协会关于职业道德规范的宣传材料
D.从业人员接受中国证监会的监督检查

【答案】 D
39、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（ ）日，资金交刻是在（ ）日完成。
A.T+1；T+1
B.T+1；T+0
C.T+0；T+0
D.T+0；T+1

【答案】 D
40、（2021年真题）某基金公司刚成立，投资总监兼任督察长，违背了合规管理的（ ）。
A.客观性原则
B.独立性原则
C.协调性原则
D.专业性原则

【答案】 B
41、（ ）指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
A.健全性
B.制约性
C.独立性
D.有效性

【答案】 C
42、基金信息披露的作用主要表现在以下方面（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
43、（2017年真题）基金从业人员应遵守保密义务，下列不属于保密内容的是（ ）。
A.对某一行业的研究报告
B.客户的身份证件和联系方式
C.执业过程中获知的客户商业秘密
D.某基金的招募说明书

【答案】 D
44、证券投资基金的分类标准包括（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
45、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（ ）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。
A.基金托管人
B.监管机构
C.基金管理人
D.证券交易所

【答案】 C
46、目前,LOF的交易在()进行。
A.指定代销网点
B.登记结算公司
C.上海交易所
D.深圳交易所

【答案】 D
47、（　　）指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
A.全面性原则
B.相互制约
C.健全性原则
D.独立性原则

【答案】 C
48、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为（ ）元人民币。
A.0.01
B.0.05
C.0.1
D.0.001

【答案】 D
49、基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书，以下属于重大事件的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
50、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（ ）。
A.定期提供产品净值信息
B.提醒客户及时核对交易确认
C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点
D.推介符合适用性原则的基金

【答案】 D
51、(2016年)下列属于基金巨额赎回的是（）。
A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的10%
B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%
C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%
D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%

【答案】 A
52、基金监管原则的“三公”原则重在（　　）。
A.公开
B.公平
C.公正
D.以上都不是

【答案】 C
53、合规风险的主要种类不包括（　　）。
A.投资合规性风险
B.销售合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.操作合规性风险

【答案】 D
54、(2017年)下列关于证券投资基金对于证券市场的作用的说法中，错误的是（ ）。
A.有助于推动市场价值判断体系的形成
B.有助改善我国目前以机构投资者为主的投资者结构
C.有助于推动上市公司完善治理结构
D.有助于防止市场的过度投机

【答案】 B
55、（2016年真题）不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（ ）计入基金财产。
A.5%
B.10%
C.25%
D.30%

【答案】 C
56、下列关于ETF的描述正确的是（　　）。
A.ETF最大的特点是现金申购赎回机制
B.ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度
C.属于主动操作的基金
D.采用部分复制的方法进行被动投资的指数型基金

【答案】 B
57、（ ）主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。
A.普通基金净值公告
B.货币市场基金收益公告
C.基金季度报告
D.基金半年度报告

【答案】 A
58、连续（　　）没有开展基金托管业务的可以取消其基金托管资格。
A.1年
B.2年
C.3年
D.6个月

【答案】 C
59、(2017年)下列关于基金托管人信息披露的说法中，正确的是（ ）。
A.托管产品拟在证券交易所上市的，由托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告
B.基金托管人职责终止时，基金托管人应该委托律师事务所对基金管理人是否履行职责出具法律意见书
C.当媒体报道的消息可能导致基金价格发生重大波动的，托管人应当予以公告
D.在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上

【答案】 D
60、（2016年真题）基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传材料违规的，中国证监会依法采取的行政监管或行政处罚措施不包括（ ）。
A.提示基金管理公司或基金代销机构进行改正
B.对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函
C.对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务等
D.责令基金业协会或基金中介机构进行整改，暂停办理相关业务，并对其立案调查

【答案】 D
61、基金份额持有人享有的权利中，不包括（ ）。
A.分享基金财产收益
B.参与分配清算后的剩余基金财产
C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
D.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额

【答案】 D
62、(2016年)LOF与ETF的区别不包括（ ）。
A.申购和赎回的标的不同
B.申购和赎回的场所不同
C.申购和赎回的时间不同
D.基金投资策略不同

【答案】 C
63、（ ）主要用于发送简洁、明了的文字信息。
A.电话服务中心
B.自动传真
C.电子信箱
D.短信通知

【答案】 D
64、下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
65、（2016年真题）基金管理人在市场经济环境中面临的外部风险包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
66、关于基金半年度报告的披露,以下表述错误的是（ ）
A.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标
B.半年度报告需要披露过去一个月的净值增长率
C.半年度报告不要求进行审计
D.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告

【答案】 D
67、基金托管人召集基金份额持有人大会，必需披露的事项不包括（ ）。
A.会议形式
B.份额净值
C.召开时间
D.审议事项

【答案】 B
68、货币市场基金不得投资于(　)。
A.现金
B.期限在1年以内的大额存单
C.可转换债券
D.剩余期限在397天以内的债券

【答案】 C
69、证券交易所根据管理人提供的 ETF 基金份额参考净值计算方式、申购赎回清单中的组合证券等信息，计算公布 ETF 基金份额参考净值的时间是( )。
A.在当日开市前15分钟计算并公布
B.在交易结束前15分钟计算并公布
C.在次日开市前15分钟计算并公布
D.在交易时间内实时计算并公布

【答案】 D
70、(2016年)基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（）。
A.岗位职业道德教育
B.政府监管机构监督
C.岗前职业道德教育
D.社会各界监督

【答案】 C
71、以下涉及基金托管人信息披露义务的业务环节是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
72、依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责不包括（ ）。
A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
B.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格
C.办理基金备案手续
D.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

【答案】 C
73、下列不属于伞型基金的优势的是（ ）。
A.既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回
B.简化管理
C.降低成本
D.强大的扩张功能

【答案】 A
74、基金托管人根据（　　）的指令办理资金划拨。
A.基金销售机构
B.基金注册登记机构
C.基金管理人
D.基金投资人

【答案】 C
75、1924年3月21日，世界上第一只公司型开放式基金（　　）在美国波士顿成立。
A.马萨谙塞投资信托基金
B.海外及殖民地信托基金
C.苏格兰美国信托基金
D.美国混合基金

【答案】 A
76、（2016年真题）QDII定期报告中的特殊披露要求不包括（ ）。
A.境外投资顾问和境外资产托管人信息
B.境外证券投资信息
C.投资交易信息
D.外币交易和外币折算相关的信息

【答案】 C
77、基金财产不能用于下列投资（ ）。
A.股票
B.上市交易的债券
C.期货
D.中国证监会规定的其他证券及其衍生品种

【答案】 C
78、某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.025 0元，则其赎回费用为(　)。
A.50.25
B.51.25
C.52.25
D.53.25

【答案】 B
79、（ ）属于基金职业道德教育的主要内容。
A.提升基金职业道德素养
B.参加基金职业道德实践
C.领会基金职业道德规范
D.灌输基金职业道德规范

【答案】 D
80、关于基金的处理方式，以下说法正确的是（　　）。
A.在募集期届满后10日内，由管理人返还投资者已缴纳的款项
B.仅返还投资者净认购金额
C.管理人、托管人、销售机构有权在募集资金中计提因募集行为而产生的费用和应得的报酬
D.除需要返还投资者已缴纳的投资本金外，还应加计银行同期存款利息补偿投资者

【答案】 D
81、担任非公开募集基金的基金管理人实行（ ）。
A.审批制
B.登记制
C.注册制
D.核准制

【答案】 B
82、（ ）对从业人员实施资格管理和资格考试。
A.基金业协会
B.证券交易所
C.中国证监会
D.基金公司

【答案】 A
83、债券基金是指主要投资于（　　）的基金类型。
A.现金
B.债券
C.证券
D.股票

【答案】 B
84、基金业协会的联席会员是指（ ）。
A.基金管理人和基金托管人加入协会的
B.证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构加入会员的
C.基金服务机构加入协会的
D.地方基金业协会加入协会的

【答案】 C
85、督察长的职责包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ.Ⅵ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 C
86、下面不属于基金信息披露的内容方面遵循的原则的是（　　）。
A.准确性
B.真实性
C.规范性
D.完整性

【答案】 C
87、关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作，以下说法错误的是（ ）
A.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
B.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度
C.为保障基金份额持有人信息的安全，必须信息技术负责人兼任信息安全负责人
D.应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限

【答案】 C
88、在国外，以下基金中不属于保本基金的是（　　）。
A.合同生效满二年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的105%赎回基金
B.合同生效满五年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的95%赎回基金
C.合同生效满三年后，如果基金份额净值在认购份额净值的105%以上，则投资人需支付2%的管理费用
D.合同生效满三年以后投资者可以每份不低于认购份额净值赎回基金

【答案】 C
89、（2016年真题）申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
90、基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查，具体包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
91、公开募集基金的基金合同的主要内容包括（ ）。
A.封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额
B.招募说明书摘要
C.基金托管协议的内容摘要
D.风险警示内容

【答案】 A
92、（　　）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。
A.80%
B.60%
C.50%
D.30%

【答案】 A
93、2001年9月，我国第一只开放式基金——（　　）诞生。
A.华安创新
B.基金开元
C.基金金泰
D.淄博基金

【答案】 A
94、基金市场营销的（ ）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。
A.服务性
B.专业性
C.持续性
D.适用性

【答案】 C
95、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，投资合规性风险管理主要措施不包括（ ）。
A.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
B.建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门
C.通过在交易系统中设置风险参数，对投资的合规风险进行自动控制，对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，应通过加强手工监控、多人复核等措施予以控制
D.建立有效的投资流程和投资授权制度

【答案】 B
96、（　　）客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识。
A.持续性
B.专业性
C.适用性
D.服务性

【答案】 B
97、拟从事基金销售业务的相关机构应向住所地的（　　）进行注册并取得相应资格。
A.中国银保监会派出机构
B.国家市场监督管理总局派出机构
C.中国证券投资基金业协会派出机构
D.中国证监会派出机构

【答案】 D
98、价值型股票基金与成长型股票基金相比（ ）。
A.投资风险一样
B.投资风险高低无法比较
C.投资风险相对较低
D.投资风险相对较高

【答案】 C
99、通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法叫做（ ）
A.介绍法
B.缘故法
C.联系法
D.陌生拜访法

【答案】 D
100、（2017年真题）基金产品风险评价需要考虑的因素包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
101、QDⅡ基金不可以投资的金融产品或工具是（ ）。
A.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支待证券、资产支持证券等及经中国证监会认可以国际金融组织发行的证券
B.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股
C.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具
D.房地产抵押按揭、不动产等

【答案】 D
102、封闭式基金的基金管理人聘请法定验资机构验资前，募集的基金份额总额需达到准予注册规模的（ ）以上。
A.70%
B.75%
C.80%
D.90%

【答案】 C
103、（　　）是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。
A.电子信箱
B.互联网
C.专人服务
D.电话服务中心

【答案】 C
104、关于基金市场服务机构，以下说法错误的是（　　）。
A.基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构
B.基金管理人可以委托其他机构代为办理基金份额登记业务
C.从事公开募集基金投资顾问业务的机构，应当向中国证监会派出机构申请注册
D.基金管理人不可以委托其他机构代为办理基金估值核算业务

【答案】 D
105、公司型基金与契约型基金的主要区别是（　　）。
A.基金规模是否变化
B.基金募集是否为公募
C.基金是否上市交易
D.基金是否为独立的法人

【答案】 D
106、当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当（　　）确保投资者的利益。
A.优先
B.其次
C.最后
D.不必

【答案】 A
107、下列关于基金监管的叙述中，正确的是( )。
A.市场不是万能的，因此，政府干预应该尽可能严格
B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性
C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿
D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉

【答案】 B
108、督察长在履行职责时应该坚持原则、独立客观，以保护（ ）为根本出发点，公平对待投资者。
A.公司
B.持有人利益
C.股东
D.管理层

【答案】 B
109、投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括（　　）主要责任人是投资部门。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
110、下列关于合规管理的意义说法错误的是（ ）。
A.合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险
B.减少违规处罚导致的损失
C.减少声誉风险导致的潜在损失
D.减少基金持有人的损失

【答案】 D
111、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（ ）。
A.基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效
B.投资人递交申购申请，申购成立
C.投资人交付申购款项，申购生效
D.投资人交付申购款项，申购成立

【答案】 A
112、（ ）是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。
A.合法独立性
B.合规独立性
C.隔离性
D.分离性

【答案】 B
113、（2016年真题）相比其他开放式基金，QDII基金在募集认购的具体规定上的独特之处不包括（　　）。
A.发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格
B.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小
C.QDII基金份额可以用人民币、美元或其他外汇货币为计价货币认购
D.QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金不同

【答案】 D
114、下列表述中，属于私募基金的特征的是（　　）。
A.在信息披露、投资限制等方面没有监管要求，方式非常灵活
B.私募基金的法律形式均为有限合伙型
C.只能向特定投资者募集资金
D.对投资者的家庭财务水平有一定要求，对投资者能力没有要求

【答案】 C
115、关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述，正确的是（ ）。
A.忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范
B.忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人
C.忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突
D.忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作

【答案】 D
116、依据《证券投资基金法》和（ ）及其他法律法规的相关规定，基金销售机构应当建立健全基金销售适用性管理制度，做好销售人员的业务培训工作，加强对基金销售行为的管理。
A.《证券法》
B.《证券投资基金法》
C.《证券投资基金销售管理办法》
D.《证券投资基金运作管理办法》

【答案】 C
117、下列关于股票基金的表述，不正确的是（　　）。
A.与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高
B.长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段
C.股票基金能给投资者带来稳定收入
D.股票基金以追求长期的资本增值为目标

【答案】 C
118、我国基金信息披露制度体系不包括（ ）。
A.基金监管
B.规范性文件
C.部门规章
D.国家法律

【答案】 A
119、下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是(　)。
A.开放式基金的认购程序包括认购和确认
B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费
C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费
D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

【答案】 D
120、(2017年)关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法正确的是（ ）。
A.普通投资者风险承受能力从高到低至少分为C1到C5五个类型，其中C5为最低类别
B.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查
C.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查
D.对已经购买了基金产品的基金投资人，销售机构应当追溯调查

【答案】 D
121、“介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点”属于基金客户服务步骤中的（　　）。
A.售前服务
B.售中服务
C.售后服务
D.提示服务

【答案】 A
122、基金经营机构使用客户信息时，应当符合收集该信息的目的，不得有的行为不包括（ ）。
A.向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息
B.出售客户信息
C.在客户提出反对的情况下，将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动
D.按照收集信息的目的使用客户信息

【答案】 D
123、（2016年真题）一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（ ）%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。
A.0.25
B.0.5
C.1
D.1.5

【答案】 A
124、关于督察长的合规责任，以下表述错误的是（　　）。
A.督察长享有充分的知情权
B.督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告
C.督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权，可以调阅公司相关文件、档案
D.督察长负责组织指导公司监察稽核工作

【答案】 C
125、（ ）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。
A.基金销售支付机构
B.基金份额登记机构
C.基金投资顾问机构
D.基金估值核算机构

【答案】 C
126、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，客户的交易记录自交易记账当年计起至少保存（　　）年。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 D
127、对于基金客户的档案数据，应当（）。
A.逐日备份并本地妥善存放
B.逐日备份并异地妥善存放
C.逐月备份并异地妥善存放
D.实时备份并本地妥善存放

【答案】 B