2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库检测试卷A卷附答案.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库检测试卷A卷附答案

单选题（共1500题）
1、（2016年真题）依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、（ ）、基金监管机构和自律组织。
A.基金市场服务机构
B.基金市场中介机构
C.基金销售机构
D.基金份额登记机构

【答案】 A
2、下列关于证券投资基金的特点，说法错误的是（ ）。
A.专业管理
B.利益共享
C.独立托管
D.集中投资

【答案】 D
3、下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的有（　　）。
A.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金
B.基金所募集的资金在法律上具有独立性
C.基金投资收益在扣除由基金承担费用后的盈余全部归基金投资者所有
D.证券投资基金是一种直接投资工具

【答案】 D
4、基金公司内部控制是指（ ）。
A.只需通过建立组织机制、运用管理方法形成的系统
B.通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统
C.内部管理人员实施监督的程序
D.为防范和化解风险而制定的制度

【答案】 B
5、中国证监会工作人员应当承担的法律义务是(　)。
A.利用职务牟取暴利
B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务
C.公正廉明，接受监督
D.接受他人物品

【答案】 C
6、关于股票和股票基金，以下描述错误的是（ ）。
A.股票价格与股票基金的净值在一天之内连续变化
B.股票基金的投资风险相对低于股票投资的风险
C.投资者可以评估股票价格被高估或低估，但股票基金份额净值是客观的
D.股票的价格会受到投资者买卖的影响，但股票基金份额净值不受交易日当日投资者申购或赎回的影响

【答案】 A
7、经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是（　　）。
A.天骥基金
B.淄博基金
C.基金开元
D.基金金泰

【答案】 B
8、基金招募说明书中披露的事项中不含（ ）。
A.基金运作费用的费率水平，收取方式
B.基金份额发售的日期，价格，期限
C.基金效益目标，投资范围，投资策略
D.基金业绩比较基准，投资策略，投资限制

【答案】 C
9、基金管理人的董事、监事和高级管理人员， 应具有（ ）年以上与其所任职务相关的工作经历。
A.1
B.3
C.5
D.10

【答案】 B
10、关于货币市场基金的说法，正确的是（　　）。
A.没有投资风险
B.只适合长期投资
C.只适合短期投资
D.既适合短期投资，也适合长期投资

【答案】 C
11、（　　）是业务人员上岗操作的指南。
A.部门业务规章
B.业务操作手册
C.基本管理制度
D.内部控制大纲

【答案】 B
12、基金份额持有人享有下列（　　）权利。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
13、（2020年真题）A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF（基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。
A.该次基金份额持有人大会审议事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2方同意方能通过
B.该次基金份额持有人大会可以采取通信方式
C.A公司应至少提前60日公告本次基金份额持有人大会审议事项
D.该次基金份额持有人大会应有至少代表2/3份额的持有人参加方可召开

【答案】 B
14、封闭式基金份额上市交易，基金份额持有人不少于（ ）人。
A.100
B.200
C.500
D.1000

【答案】 D
15、指数ETF具有（　　）等特点，近年来规模增长迅速。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
16、（2016年真题）下列关于可以现金替代的说法错误的是（ ）。
A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×（1+现金替代溢价比例）
B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”
C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异
D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响

【答案】 D
17、货币市场基金合同生效后,基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益公告应当披露
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
18、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（ ）个月内选任新基金托管人。
A.3
B.12
C.6
D.24

【答案】 C
19、―般来说，基金管理人合规部门的合规检査不包括（　　）。
A.公司是否独立运作
B.公司员工工资是否符合规定
C.公平交易制度建设及执行情况
D.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节

【答案】 B
20、筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场是（　　）。
A.一级市场
B.二级市场
C.三级市场
D.四级市场

【答案】 A
21、―般来说，基金管理人合规部门的合规检査不包括（ ）。
A.公司是否独立运作
B.公司员工工资是否符合规定
C.公平交易制度建设及执行情况
D.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节

【答案】 B
22、督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。督察长履行职责，应当关注的事项不包括（　　）。
A.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题
B.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况
C.基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况
D.公司员工是否严格有效执行公司规章制度

【答案】 D
23、保本基金的安全垫等于(　)。
A.价值底线超过投资组合现时净值的数额
B.投资组合现时净值超过价值底线的数额
C.投资组合中风险资产与保本资产的比例
D.保本资产与投资组合中风险资产的比例

【答案】 B
24、(　)是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报。
A.买进卖出
B.价格优先
C.时间优先
D.低买高拋

【答案】 B
25、从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照《支付机构客户备付金存管办法》的有关要求，不得（　　）。
A.将客户备付金用于基金赎回垫支
B.存放备付金
C.使用备付金
D.划转客户备付金

【答案】 A
26、关于基金职业道德修养的含义，下列表述错误的是（ ）。
A.基金从业人员职业道德的提高，一方面靠社会和组织的培养、教育，另一方面靠自我修养，两者缺一不可
B.基金从业人员职业道德修养的关键在于自律组织的督促和指导
C.基金从业人员应将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念
D.修养是指一个人的素质经过长期的学习、锻炼或改造所达到的一定结果和水平

【答案】 B
27、公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（ ）予以赔偿。
A.固有财产
B.风险准备金
C.基金资产
D.银行贷款

【答案】 B
28、(　)加入基金业协会的，可为特别会员。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.地方基金业协会
D.基金发起人

【答案】 C
29、（　　）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
A.LOF
B.ETF
C.QDII
D.QFII

【答案】 C
30、(2016年)关于基金管理人的内部控制活动，以下做法错误的是（）。
A.不同基金的资产分别核算
B.重要业务部门和岗位物理隔离
C.基金会计担任公司会计
D.基金资产和公司资产独立运作

【答案】 C
31、（　　）中国证券业协会证券投资基金业委员会（以下简称“基金业委员会”）成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。
A.2002年7月4日
B.2002年12月4日
C.2004年12月4日
D.2002年8月4日

【答案】 C
32、当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（ ）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
A.5%
B.15%
C.10%
D.20%

【答案】 C
33、(2017年)证券投资基金公开披露的信息不包括（ ）。
A.基金管理人年度财务报告
B.基金份额持有人大会决议
C.基金托管协议
D.基金招募说明书

【答案】 A
34、(2017年)某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为A、B、C、D、E五类，下列违反销售适用性的行为是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
35、下列关于交易型开放式指数基金的说法中，不正确的是（　　）。
A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
B.本质上是一种指数基金
C.可以进行套利交易
D.会出现大幅折价或溢价交易现象

【答案】 D
36、以下各项中（ ）不是我国基金份额持有人享有的权利。
A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产
B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
C.按照规定要求召开基金份额持有人大会，对大会审议事项行使表决权
D.依法参与基金产品的设计与基金资产的管理

【答案】 D
37、（2016年真题）内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的（ ）原则。
A.公开、公平、公正
B.及时、客观、准确
C.高效、全面、及时
D.客观、全面、准确

【答案】 A
38、下列关于公司型基金的表述中，正确的是( )。
A.是独立的法人机构
B.依据基金合同营运基金
C.基金持有者的权利相对较小
D.是不具有独立法人的机构

【答案】 A
39、(2017年)下列不能作为公募基金销售渠道的机构是（ ）。
A.商业银行
B.登记公司
C.证券公司
D.保险公司

【答案】 B
40、下列属于中台部门的是（）。
A.清算部
B.信息技术部
C.监察稽核部
D.以上选项都正确

【答案】 C
41、公募基金定期披露的报告包括（ ）
A.基金日报
B.基金月报
C.基金季报
D.基金周报

【答案】 C
42、基金管理人应当在（ ）和（ ）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
A.基金月度报告；基金半年报告
B.基金半年报告；基金年度报告
C.基金季度报告；基金年度报告
D.基金季度报告；基金半年度报告

【答案】 B
43、离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于（ ）证券市场的证券投资基金。
A.本国（地区）
B.他国（地区）
C.第三国
D.本国或第三国

【答案】 D
44、关于货币市场基金，以下说法不正确的是（ ）.
A.是暂时存放现全的理想场所
B.风险低，流动性好
C.以短期货币产场工具为投资对象
D.增长潜力大，适台长期投资

【答案】 D
45、ETF基金T日现金差额相关内容应在（ ）日的申购、赎回清单中公告。
A.T+2
B.T-1
C.T
D.T+1

【答案】 D
46、（ ）包含两类重要信息，—是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，―是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。
A.基金公告
B.基金招募说明书
C.基金合同
D.基金托管协议

【答案】 D
47、（2017年真题）中国证券投资基金业协会职责不包括（ ）。
A.依法办理公开募集证券投资基金的登记、备案
B.依法维护会员合法利益，反映会员的建议和要求
C.制定行业自律规则
D.调节会员间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷

【答案】 A
48、当前，我国的开放式基金已经构建起了一条包括（　　）等在内的风险从低到高的产品线，以满足不同风险偏好客户的需求。
A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金
B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金
C.债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金
D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

【答案】 B
49、关于基金销售的审慎调查，下列说法正确的是（ ）。
A.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查
B.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查
C.由基金代销机构牵头、对基金管理人进行审慎调查
D.由基金管理人牵头、对基金销售机构进行审慎调查

【答案】 B
50、（2016年真题）下列不属于基金职业道德教育需要完成的目标的是（　　）。
A.使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容
B.使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险
C.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念
D.使拟从业者了解基金职业法律规范的主要内容

【答案】 D
51、某基金管理公司的总经理在内部会议上谈到自己对风险管理的认识，以下他的观点存在错误的是（ ）。
A.公司应当围绕总体经营战略制定风险管理战略
B.风险管理是公司风险管理职能部门独自承担的职责
C.风险管理是公司有效管理各环节风险的持续过程
D.公司应当根据自身风险偏好制定风险应对策略

【答案】 B
52、(2016年)以下关于债券分类的说法错误的是（ ）。
A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等
B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等
C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等
D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等

【答案】 B
53、关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是（ ）。
A.《证券投资基金法》关于"基金行业协会"的章节详细规定了中国证券投资基金业协会的性质、组成以及主要职责
B.基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会，基金服务机构等其他机构可以加入协会成为会员
C.中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，也是基金市场的政府监管机构
D.中国证券投资基金业协会会员依据《中国证券投资基金业协会章程》和《中国证券投资基金业协会会员管理办法》的规定参与协会治理

【答案】 C
54、一般认为，世界上第一只开放式基金是（　　）。
A.海外及殖民地政府信托
B.苏格兰美国投资信托
C.马萨诸塞金融服务公司
D.马萨诸塞投资信托基金

【答案】 D
55、（2017年真题）下列关于基金年度报告的说法中，错误的是（ ）。
A.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计
B.基金年度报告正文必须登载在指定的报刊上
C.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件
D.基金管理人应当在每年结束之日起90日内编制完成基金年度报告

【答案】 B
56、下列关于证券投资基金称谓的叙述中，正确的是（　　）。
A.证券投资基金在英国被称为“共同基金”
B.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”
C.证券投资基金在日本被称为“证券投资信托基金”
D.证券投资基金在我国被称为“集合投资计划”

【答案】 C
57、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循原则的是（　　）。
A.投资人利益优先原则
B.客观性原则
C.全面性原则
D.持续性原则

【答案】 D
58、基金行业自律管理的方式不包括（ ）。
A.通过制定切实可行的工作计划；大力开展基金业宣传活动，树立行业形象，正确引导社会公众对基金市场的认识
B.建立行业教育培训体系，全面提高基金从业人员素质
C.加大研究力度，对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究，促进基金业的健康发展
D.通过督察长进行定期检查

【答案】 D
59、金融市场是一个（ ）
A.完全竞争
B.垄断竞争
C.不完全竞争
D.自由竞争

【答案】 C
60、（2020年真题）中国证监会最新发布的指引中规定了新的投资限制，但某公基金管理公司因风控人员离职而未能及时在投资系统中设置阈值，导致投资违规，该公司违反了内部控制的（ ）。
A.独立性原则
B.健全性原则
C.相互制约原则
D.有效性原则

【答案】 B
61、中国证监会一般工作人员离职后（ ）年内，不得到与原来工作业务直接相关的机构任职。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
62、（2016年真题）下列关于货币市场的说法错误的是（ ）。
A.货币市场进入门槛通常很高
B.货币市场属于场外交易市场
C.货币市场基金的投资门槛很高
D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成

【答案】 C
63、下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是（　　）。
A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益
B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件
C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险
D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

【答案】 B
64、中国证监会和基金业协会还建立、健全了私募基金发行、运作等监管制度，各类私募基金的统一监测系统，强化（　　）监管，打击以私募基金为名的各类非法集资活动。
A.市场
B.内部
C.事前
D.事中事后

【答案】 D
65、对于连续3年没有开展基金托管业务的基金托管人，中国证监会对基金托管人的监管措施是（ ）。
A.责令整改
B.取消托管资格
C.职责终止
D.限制业务活动

【答案】 B
66、下列属于金融市场的"市场失灵"问题主要表现的是（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
67、基金持有人与基金管理人之间是（ ）关系。
A.投资
B.信托
C.中介服务
D.控股

【答案】 B
68、如下说法错误的是（ ）
A.截至2016年年底，我国共有l45只ETF（不包括ETF联接）
B.美国的第—只ETF是标准普尔500存托仓单（SPDRs）
C.1990年，加拿大多伦多证券交易所（TSE）推出了世界上第—只ETF指数参与份额（TlPs）。
D.我国首只ETF上证50ETF采用的是完全复制。

【答案】 A
69、（2017年真题）下列基金持有人大会的审议事项中，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2／3以上通过方能作出决议的事项是（ ）。
A.提高股票最低持仓比例限制
B.提前终止基金合同
C.将股指期货加入基金的投资范围，并相应的增加投资策略描述
D.调整可投债务的评级标准

【答案】 B
70、（2016年真题）下列关于合规投诉处理的说法错误的是（ ）。
A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目
B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险
C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多
D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理

【答案】 B
71、关于契约型基金和公司型基金，以下表述错误的（ ）
A.公司型基金在法律上不具有独立法人地位
B.契约型基金是依据基金合同设立的一类基金
C.契约型基金的合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件
D.公司型基金是依据基金公司章程设立的

【答案】 A
72、产品审批委员会所议事项包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 A
73、(2017年)关于开放式基金份额登记的事宜，下列表述错误的是（ ）。
A.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效
B.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力
C.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理
D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效

【答案】 C
74、（2017年真题）下列关于基金宣传推介材料的原则性要求的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
75、依据基金的法律形式来看，我国目前设立的基金主要是（　　）基金。
A.公司型
B.平准基金
C.对冲基金
D.契约型

【答案】 D
76、（2016年真题）基金业协会成立于（ ）。
A.2012年6月6日
B.2012年10月1日
C.2013年6月6日
D.2013年10月1日

【答案】 A
77、以下可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（ ）。
A.某销售人员在微信中介绍其公司新发的公募基金相关信息
B.某销售人员在进行宣传推介时，发现PPTT上面写有“欲购从速”字样后立即进行了删除
C.某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金
D.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15:00前办完基金申购手续

【答案】 C
78、基金的宣传推介材料推介货币市场基金的，应当（　　）。
A.充分说明货币市场基金与银行存款的一致性
B.充分说明基金经理的过往业绩
C.充分说明货币市场基金的收益率
D.提示基金投资人

【答案】 D
79、投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则其认购费用为(　)。
A.520.45
B.530.45
C.540.45
D.550.45

【答案】 B
80、关于基金公司内部控制目标，以下表述错误的是（ ）。
A.保障公司经营运作的合法合规
B.追求基金公司利润最大化
C.确保经营业务的稳健运作和受托资产的安全完整
D.确保基金和基金管理人信息真实、准确、完整、及时

【答案】 B
81、（　　）是指公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务。
A.公司独立运作原则
B.股东诚信与合作原则
C.经营运作公开、透明原则
D.人员敬业原则

【答案】 C
82、对使用基金宣传推介材料违规情形的行政处罚措施主要是（　　）。
A.提示改正
B.出具监管警示函
C.事先报备
D.以上都是

【答案】 D
83、封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到(　)人以上。
A.50
B.100
C.200
D.300

【答案】 C
84、目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离度达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息，不包括（　　）。
A.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息
B.在投资组合报告中披露偏离度信息
C.在基金托管协议中披露偏离度信息
D.在临时报告中披露偏离度信息

【答案】 C
85、下列不符合基金公司实行逐级授权制度的是（　　）。
A.基金公司总经理的权限由股东大会授予
B.部门经理的权限由总经理授予
C.部门内人员的权限由部门经理授予
D.公司权限的授予均需采取书面形式

【答案】 A
86、对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过(　)。
A.3个月
B.4个月
C.5个月
D.6个月

【答案】 D
87、（2017年真题）销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
88、以下有关基金信息披露作用的说法中，不正确的是（　　）。
A.可以有效防止信息滥用
B.进行强制披露可消除逆向选择和道德风险等问题带来的低效无序状况，提高证券市场的效率
C.可以限制和防范基金管理不当和欺诈行为的发生
D.让投资者可以评价基金经理的管理水平，从而保证投资的正确

【答案】 D
89、按照交易的标的物分类，以下属于金融市场的是（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 C
90、《证券投资基金销售管理办法》作出规定，要求基金销售机构应当注重根据投资者的（ ）销售不同风险等级的产品。
A.风险承受能力
B.愿意承受的风险
C.不同收益预期
D.不同资产规模

【答案】 A
91、（2017年真题）下列关于基金管理人内部治理监管的说法中，错误的是（ ）。
A.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务
B.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先
C.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作
D.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力，保护份额持有人利益

【答案】 D
92、（2016年真题）对于电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传材料的影像显示应至少为（ ）。
A.5秒
B.10秒
C.15秒
D.1分钟

【答案】 A
93、（ ）是除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。
A.全球股票基金
B.国外股票基金
C.国内股票基金
D.国际股票基金

【答案】 A
94、(2017年)下列选项中，对于私募基金合格投资者表述正确的是（ ）。
A.在私募基金管理人当中任职，并投资于该公司所管理的私募基金，可被视为合格投资人
B.投资者转让基金份额的受让人应当为合格投资者，且基金份额转让后的投资人数应不超过300人
C.私募基金的合格投资者累计不得超过100人
D.以合伙企业形式汇集资金间接投资私募基金可免于穿透核查

【答案】 A
95、在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为( )。
A.离岸基金
B.在岸基金
C.国内基金
D.国际基金

【答案】 B
96、（　　）不属于证券投资基金销售业务信息管理平台。
A.风险控制系统
B.应用系统的支持系统
C.前台业务系统
D.后台管理系统

【答案】 A
97、根据（ ），可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。
A.法律形式
B.投资对象
C.运作方式
D.投资目标

【答案】 B
98、（2017年真题）关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，下列描述错误的是（ ）。
A.各自负责召集基金份额持有人大会的，均应当至少提前30日公告召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项
B.均需在基金合同生效的次日，在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告
C.均需建立健全各项信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务
D.职责终止时，均需要委托会计师事务所进行审计并对审计结果予以公告，报中国证监会备案

【答案】 B
99、关于守法合规的基本要求，以下表述错误的是（　　）。
A.遵守法律法规等行为规范
B.熟悉法律法规等行为规范
C.不负有监督管理职责的基金从业人员，一旦发现违法违规行为，应当及时制止，但是不用向上级部门或监管机构汇报
D.负有监督职责的基金从业人员，要忠实履行自己的监督职责，及时发现并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果

【答案】 C
100、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
101、基金财产可以用于(　)。
A.从事承担无限责任的投资
B.承销证券
C.投资上市交易的股票、债券
D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

【答案】 C
102、（2019年真题）关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是（ ）。
A.基金份额持有人可参与基金投资运作
B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权
C.基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼
D.基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产

【答案】 A
103、投资者赎回1000份某开放式基金份额，对应的赎回费率为0.5%，赎回日的基金份额净值为1.2500元，该投资者得到的净赎回金额是（　　）。
A.1256.25元
B.1200元
C.1243.75元
D.1250元

【答案】 C
104、基金合同当事人不包括（ ）。
A.基金份额持有人
B.销售代理人
C.基金托管人
D.基金管理人

【答案】 B
105、投资者将托管在甲证券经营机构的LOF份额转托管到乙证券经营机构，属于（ ）的系统内转托管。
A.场外到场内
B.场外到场外
C.场内到场外
D.场内到场内

【答案】 D
106、（ ）是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分。
A.合规组织建设
B.合规文化建设
C.合规制度建设
D.合规管理建设

【答案】 B
107、以下关于证券基金的分类介绍，错误的是（）。
A.收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标
B.目前我国的公募证券投资基金全部是契约型基金
C.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变
D.混合基金对股票投资比例不得超过股票基金对股票投资比例的下限

【答案】 D
108、ETF上市交易后，其管理人应在（　　）开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息发布渠道上公告。
A.每日
B.每周
C.每3天
D.每10天

【答案】 A
109、我国基金市场的监管主体是（ ）
A.中国银监会
B.中国保监会
C.中国证监会
D.中国基金业协会

【答案】 C
110、基金管理人应在募集期限届满之日起（ ）日内聘请法定验资机构验资。
A.5
B.20
C.10
D.7

【答案】 C
111、下列不属于基金管理公司内部控制应遵循的原则的是（　　）。
A.有效性原则
B.独立性原则
C.成本效益原则
D.考察性原则

【答案】 D
112、(2017年)某投资者投资1万元申购开放式基金，假设申购当日基金份额净值为1．01元，申购费率为1％，则其可得的申购份额为（ ）份。
A.9900.99
B.9802.96
C.9999.99
D.10100.00

【答案】 B
113、关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是（　　）。
A.可以由国家有关机关授权基金销售网点进行基金份额冻结
B.基金注册登记机构可以根据基金销售网点的请求，对其销售的基金份额进行冻结
C.基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结
D.在冻结期间被冻结的账户或者份额所产生的权益，不在冻结的范围之内

【答案】 C
114、(2016年)（）要求用精确的语言披露信息，不使人误解，不得使用模棱两可的语言。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.规范性原则

【答案】 B
115、从区域看，全球投资基金的资产主要集中在（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
116、基金管理人在合规管理的过程中，需要遵循（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
117、（2016年真题）在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以（ ）为主。
A.基金公司直销
B.独立第三方销售公司
C.银行和券商代销
D.互联网金融渠道

【答案】 C
118、甲资产管理有限公司以非公开方式向投资者募集资金设立三只私募基金，其组织形式分别为契约型、公司型和有限合伙型，均委托托管机构托管，三只私募基金募集完成后向中国证券投资基金业协会报送的基本信息中，相同的内容包括（ ）
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
119、下列基金中，不采用“金额申购，份额赎回”原则的基金是（ ）。
A.LOF
B.ETF
C.开放式基金
D.QDII基金

【答案】 B
120、中国证监会对基金管理人进行的现场检查方式不包括（　　）。
A.现场察看
B.电话回访
C.听取汇报
D.查验资料

【答案】 B
121、（2019年真题）按照现行法规要求，非公开募集基金的管理人应当在基金募集完毕后，向（ ）进行产品备案。
A.中国证券投资基金业协会
B.中国人民银行
C.中国证券监督管理委员会
D.中国证券业协会

【答案】 A
122、（2021年真题）货币市场基金需要定期披露（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
123、基金管理公司投资管理人员，不包括（ ）。
A.公司投资决策委员会成员
B.基金营销人员
C.公司投资、研究、交易部门的负责人
D.基金经理助理

【答案】 B
124、(2016年)一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（）%的销