2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷B卷含答案.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷B卷含答案

单选题（共1500题）
1、(2016年)在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以（　）为主。
A.基金公司直销
B.独立第三方销售公司
C.银行和券商代销
D.互联网金融渠道

【答案】 C
2、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（　　）。
A.基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查
B.托管协议订立的依据、目的和原则
C.基金管理人的报酬和基金托管人的托管费
D.信息披露

【答案】 A
3、当基金份额持有人的利益与基金管理人的利益发生冲突时，基金管理人应当坚持（　　）。
A.基金管理公司利益优先的原则
B.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则
C.基金托管银行利益优先的原则
D.基金份额持有人利益优先的原则

【答案】 D
4、在企业风险管理基本框架中，（ ）的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而区分事项可能带来的风险与机会。
A.内部环境
B.目标设定
C.事项识别
D.风险应对

【答案】 C
5、下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是（　　）。
A.有利于投资者的价值判断
B.有利于防止利益冲突与利益输送
C.有利于提高证券市场的效率
D.能有效防止操纵市场

【答案】 D
6、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的（　　）。
A.60%
B.50%
C.80%
D.90%

【答案】 D
7、（　　）不是基金托管人的职责主要体现方面。
A.基金资产保管
B.基金信息披露
C.基金资金清算
D.会计复核

【答案】 B
8、目前我国的基金代售机构主要是（　　）。
A.商业银行
B.证券公司
C.期货公司
D.以上都是

【答案】 D
9、（　　）又称“结构型基金”。
A.分级基金
B.混合基金
C.伞形基金
D.ETF基金

【答案】 A
10、银行表外理财，银信合作、银证合作、银基合作中投向非标准化债权类资产（以下简称“非标”）的产品，保险机构“名股实债”类投资等，具有（　　）特征。
A.隐性刚性兑付
B.影子银行
C.杠杆效应
D.无序循环

【答案】 B
11、下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是（ ）。
A.基金宣传材料是投资基金对外展示的平台
B.基金公司的宣传推介材料应避免夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者
C.基金宣传推介材料是书面、电子或者其他介质的信息
D.基金宣传推介的宣传材料不包括采用非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告的形式

【答案】 D
12、(2017年)某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与A公司、B公司无任何关系)说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。?
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
13、（ ）是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
A.基金销售谨慎性
B.基金销售合规性
C.基金销售适用性
D.基金销售审慎性

【答案】 C
14、据《基金管理公司风险管理指引（试行）》.投资合规性风险管理主要措施不包括（ ）。
A.建立有效的投资流程和投资授权制度
B.重点监控投资组台投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金台同的规定
D.加强从业人员的岗前教育

【答案】 D
15、（　　），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会 。
A.2012年3月
B.2013年5月
C.2012年6月
D.2014年7月

【答案】 C
16、（　　）也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。
A.守法合规
B.诚实守信
C.客户至上
D.忠诚尽责

【答案】 B
17、道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于（ ）。
A.经济基础
B.上层建筑
C.自我约束
D.强制手段

【答案】 B
18、基金合同特别约定的事项不包括（ ）。
A.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式
B.基金当事人的权利和义务
C.基金资产净值的计算方法和公告方式
D.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则

【答案】 C
19、对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是（ ）。
A.基金管理公司经营管理层
B.基金管理公司督察长
C.基金管理公司董事会
D.基金份额持有人

【答案】 C
20、（2016年真题）下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（ ）。
A.违规向他人提供基金未公开的信息
B.不允许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C.违规接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D.挪用投资者的交易资金或基金份额

【答案】 B
21、当前，我国开放式基金已经构建一条（ ）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。
A.债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金
B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金
C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金
D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

【答案】 B
22、(2016年)（）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。
A.基金份额持有人
B.基金监管机构
C.基金托管人
D.基金注册登记机构

【答案】 B
23、我国只有（　　）证券交易所开办场内认购分级基金份额。
A.上海
B.深圳
C.北京
D.天津

【答案】 B
24、关于基金产品的风险评价,以下表述正确的是（ ）。
A.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行
B.为确保评价结果的准确性,基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密
C.基金产品风险应当至少包括以下四个等级:无风险、低风险、中风险、高风险
D.基金产品风险评价结果应当定期更新,过往的评价结果应当作为历史记录保存

【答案】 D
25、（2017年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金服务机构类型、资格及责任的规定，下列属于基金服务机构的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
26、基金销售机构收取增值服务费应当符合下列（　　）要求。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
27、证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每（　　）发布一次基金份额参考净值（IOPV），供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。
A.十分钟
B.5分钟
C.15秒
D.10秒

【答案】 C
28、实行后端收费模式的基金的赎回金额是（　　）。
A.赎回总额
B.赎回总额-赎回费用
C.赎回总额-赎回费用-后端收费金额
D.以上都不是

【答案】 C
29、（ ）是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
A.独立性原则
B.客观性原则
C.公正性原则
D.全面性原则

【答案】 C
30、投资者购买基金份额就成为（　　）。
A.基金公司的股东
B.基金公司的债权人
C.基金公司的受益人
D.基金的受益人

【答案】 D
31、企业风险管理基本框架中，（ ）是其他所有风险管理要素的基础。
A.事项识别
B.内部环境
C.目标设定
D.风险评估

【答案】 B
32、基金监管的基本原则有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
33、(2016年)（ ）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。
A.忠诚尽责
B.诚实守信
C.守法合规
D.专业审慎

【答案】 D
34、下列各项中，（ ）属于基金定期报告。
A.基金年度报告
B.公开说明书
C.基金持有人大会决议
D.澄清公告

【答案】 A
35、开放式基金（　　）公布基金单位资产净值。
A.每季度
B.每周
C.每月
D.每日

【答案】 D
36、（　　），10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定了《证券投资基金行业公约》。
A.2000年12月31日
B.1999年12月30日
C.1990年12月30日
D.2001年12月31日

【答案】 B
37、以下不属于资产管理行业功能的是（ ）。
A.能够为市场经济体系有效配置资源
B.保证给投资者带来收益
C.使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来
D.给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效

【答案】 B
38、公司内部控制的核心是（　　），制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
A.成本控制
B.人员控制
C.风险控制
D.效益控制

【答案】 C
39、不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（ ）计入基金财产。
A.25%
B.75%
C.50%
D.100%

【答案】 A
40、基金管理公司应当设立督察长，对(　)负责，经(　)聘任，报证券监督管理机构核准。
A.董事会;经营层
B.理事会;董事会
C.总经理;董事会
D.董事会;董事会

【答案】 D
41、混合型基金不包括（ ）。
A.偏股型基金
B.偏债型基金
C.平衡型基金
D.配置型基金

【答案】 D
42、下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是（　　）。
A.开放式基金的认购程序包括认购和确认
B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费
C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费
D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

【答案】 D
43、下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是( )。
A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议
B.是从事基金投资顾问活动的机构
C.可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益
D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据

【答案】 C
44、货币市场基金的主要投资对象包括（ ）。
A.股票
B.1年以内的银行定期与存款
C.可转换债券
D.剩余期限在397天以上的债券

【答案】 B
45、建立综合统计制度，对产品需要逐支进行信息统计，需要统计的信息包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
46、（　　）是公司内部的监督部门，一般包括监察稽核部和风险管理部。
A.合规与风险部门
B.产品营销部门
C.后台运营部门
D.行政管理部

【答案】 A
47、道德与法律是社会行为规范最主要的两种形式，关于道德与法律的区别，以下说法中正确的是（ ）。
A.道德和法律都是一种以文字为载体的行为规范
B.道德相对法律的调整范围更加广泛
C.道德和法律都要求权利和义务对等
D.道德相对法律的调整手段较为单一

【答案】 B
48、目前，在以下基金信息披露的行为中，属于禁止行为的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
49、货币市场基金可以投资于以下金融工具（　　）。
A.现金
B.股票
C.可转换债券
D.信用等级在AAA级以下的企业债券

【答案】 A
50、关于基金体现的信托法原理，以下表述错误的是（　　）。
A.基金财产独立于基金管理人，基金托管人的固有财产，体现了基金财产作为信托财产的独立性
B.基金管理人因基金财产的管理、运用而取得的财产和收益， 不属于基金管理人作为受托人的固有财产
C.基金管理人可在同一证券账户中同时管理固有资金和受托资金， 并区分独立账户分别估值核算登记
D.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任

【答案】 C
51、甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资。甲的做法不符合（ ）。
A.公平对待客户的要求
B.保守秘密的要求
C.专业审慎的要求
D.基金份额持有人优先的要求

【答案】 A
52、（　　）是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。
A.反洗钱合规风险
B.信息披露合规风险
C.投资合规性风险
D.销售合规风险

【答案】 C
53、基金管理人应当在每个季度结束之日起（　　）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
A.60
B.30
C.90
D.15

【答案】 D
54、信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上，下列不属于披露内容上的是（　　）。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.规范性原则
D.及时性原则

【答案】 C
55、以下不属于企业风险管理基本框架内容的是（ ）。
A.资产负债
B.风险应对与评估
C.内部环境
D.目标设定

【答案】 A
56、(　)赋予中国证监会限制证券交易权。
A.《证券投资基金管理办法》
B.《证券投资基金法》
C.《开放式证券投资基金办法》
D.《证券法》

【答案】 B
57、基金销售市场细分的原则不包括（ ）。
A.易入原则
B.可测原则
C.可控原则
D.识别原则和利润原则

【答案】 C
58、封闭式基金合同生效的条件之一是基金份额总额达到核准规模的（ ）以上。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%

【答案】 C
59、（　　）年7月，新的《企业会计准则》在基金业得到全面实施，为基金行业更为透明准确的信息披露提供了保证。
A.2006
B.2007
C.2008
D.2009

【答案】 B
60、投资者教育的内容包含（ ），这几方面相辅相成，缺一不可。
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
61、投资基金主要是一种（ ）投资工具。
A.直接
B.间接
C.综合
D.分散

【答案】 B
62、(2016年)信息技术内部控制制度不包括（）。
A.内部资金对账制度
B.门禁制度
C.严格的授权制度
D.内外网分离制度

【答案】 A
63、下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（　　）.
A.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素
B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年
C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料
D.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务

【答案】 D
64、（2017年真题）下列关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述中，正确的是（ ）。
A.忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范
B.忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人
C.忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作
D.忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突

【答案】 C
65、关于分级基金，以下表述不正确的是（ ）。
A.分级基金将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，分开进行投资运作
B.分级基金的B份额以一定的成本向A份额融资，并承担母基金的全部收益或亏损
C.结构化分级机制使得一只分级基金可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求
D.分级基金的份额的本金安全及约定收益由B份额自身的净值保证，体现出保本基金的特征

【答案】 B
66、基金管理人应对风险的措施主要是（　　）。
A.回避
B.降低
C.共担
D.以上都是

【答案】 D
67、我国开放式基金的存续期为（ ）。
A.5年
B.15年
C.15年-50年
D.无特定期限

【答案】 D
68、金融市场参与者中（ ）的作用比较特殊。
A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.个人和企业居民

【答案】 C
69、(2016年)中国证监会对基金机构的检查内容不包括（ ）。
A.合规监控
B.内部稽核
C.收益大小
D.行为规范

【答案】 C
70、基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（　　）的重要性。
A.控制环境
B.内部监控
C.控制活动
D.信息沟通

【答案】 D
71、金融类资产一般分为（　　）金融资产两类。
A.股权类和基金类
B.股权类和债权类
C.基金类和债权类
D.证券类和股票类

【答案】 B
72、下列关于证券公司代销基金的说法中，错误的是（　　）。
A.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选
B.网点较多，便于传统客户交易买卖
C.客户经理专业水平相对较高，服务也较好
D.主营业务是债券经纪

【答案】 D
73、我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与（ ）之间订立的就基金资产保管、资金清算、会计核算等方面达成的协议书。
A.基金托管人
B.基金份额持有人
C.监管机构
D.基金发起人

【答案】 A
74、对证券投资基金的说法错误的是（ ）。
A.是一种长期投资工具
B.投资收益低于股票
C.主要功能是分散投资
D.可以降低投资单一证券带来的个别风险

【答案】 B
75、我国目前只能由（　　）担任基金管理人。
A.基金销售机构
B.基金托管银行
C.基金管理公司
D.基金投资咨询公司

【答案】 C
76、王先生投资6万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为10元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元。王先生认购该基金的认购份额为（　　）份。
A.58949.1
B.58920
C.58930
D.58939.1

【答案】 A
77、广义的基金行政监管方式体现了事前监管、事中监管和事后监管，下列不属于广义基金行政监管方式的是（ ）。
A.对基金机构市场行为的监管
B.对基金机构各种违法违规行为或出现某些法定情形后的处置措施
C.对基金机构的市场准入监管
D.基金行业自律组织所实施的监督或管理

【答案】 D
78、（　　）《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。
A.2002年2月
B.2001年9月
C.1999年12月
D.1999年3月

【答案】 A
79、（　　）对有效的风险管理承担最终责任。
A.监事会
B.董事会
C.合规管理部门
D.督察长

【答案】 B
80、证券投资基金依据（　　）的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。
A.运作方式
B.法律形式
C.资金募集方式
D.交易场所

【答案】 A
81、目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括（　　）。
A.上市开放式基金（LOF）
B.封闭式基金
C.交易型开放式指数基金（ETF）
D.所有的开放式基金

【答案】 D
82、下列属于金融市场的"市场失灵"问题主要表现的是（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
83、LOF基金份额赎回申报单位为（　　）。
A.1元人民币
B.1份基金份额
C.10元人民币
D.10份基金份额

【答案】 B
84、投资决策业务控制的内容不包括（　　）。
A.健全投资决策授权制度
B.建立投资风险评估与管理制度
C.建立科学的投资管理业绩评价体系
D.建立科学的交易绩效评价体系

【答案】 D
85、证券期货市场诚信档案采集公民信息应符合法律法规规定，不得采集的公民信息包括（　　）。
A.II、III、IV
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV

【答案】 D
86、基金管理人应当在每个季度结束之日起（　　）内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
A.15个工作日
B.15个自然日
C.30个工作日
D.30个自然日

【答案】 A
87、政府基金监管的监管时间为（ ）。
A.市场进入时
B.市场活动期间
C.市场退出时
D.基金机构从设立直至终止的全过程

【答案】 D
88、下列关于ETF的表述，错误的是（　　）。
A.采用实物申购、赎回机制
B.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
C.既是指数型基金，同时也是主动管理型基金
D.存在套利交易

【答案】 C
89、关于开放式基金份额的登记，下列表述正确的是（ ）。
A.基金销售机构负责设立，基金注册登记机构负责维护
B.基金注册登记机构负责设立和维护
C.基金注册登记机构负责设立，基金销售机构负责维护
D.基金销售机构负责设立和维护

【答案】 B
90、公开募集基金的基金管理人的董事未能勤勉尽责，致使基金管理人存在重大违法违规行为的，中国证监会可以（　　）。
A.责令整顿
B.全权接管
C.颁布限制令
D.责令更换

【答案】 D
91、基金销售渠道审慎调查不包括（　　）。
A.基金代销机构对基金管理人
B.基金管理人对基金代销机构
C.基金管理人和基金代销机构相互审慎调查
D.基金投资人对基金管理人和基金代销机构进行审慎调查

【答案】 D
92、（2017年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，下列关于基金份额持有人大会的表述中，错误的是（ ）。
A.公募基金的基金份额持有人依法召集大会的，应报中国证监会备案
B.基金合同可以约定基金份额持有人大会是否设立日常机构
C.公募基金的基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决
D.契约型私募证券投资基金可以根据基金具体情况决定是否设置持有人大会

【答案】 D
93、按投资基金的个体不同划分的基金投资者是（　　）。
A.个人投资者
B.境内投资者
C.境外投资者
D.以上都是

【答案】 A
94、（　　）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
A.投资基金
B.信托管理
C.投资债券
D.证券理财

【答案】 A
95、(2017年)在开展基金销售渠道审慎调查时，应优先使用的信息是（ ）。
A.监管机构的信息
B.被调查方公开披露的信息
C.第三方独立机构的信息
D.被调查方提供的非公开信息

【答案】 B
96、基金管理公司督察长的权利和职责不包括（　　）。
A.人事权利
B.列席公司相关会议
C.调阅公司相关档案
D.就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能

【答案】 A
97、(2017年)基金招募说明书的编制义务人是（ ）。
A.中国证监会
B.基金管理人
C.基金代销机构
D.基金托管人

【答案】 B
98、以下有关基金管理人的合规文化表述错误的是（ ）
A.公司招聘人员时要考查候选人是否有足够的职业谨慎，诚信正直的个人品行及良好的风险意识和行为规范
B.董事会和高级管理层要亲自参与和重视合规文化建设
C.公司内部要有清晰的责任制和问责制
D.合规部门与业务部门之间要保持良好互动，其考核与公司经营业绩指标挂钩

【答案】 D
99、基金的市场营销主要涉及的内容包括（ ）。
A.基金份额的募集与客户服务
B.基金份额的登记与基金份额的募集
C.基金的投资管理与客户服务
D.基金份额投资管理与基金份额的登记

【答案】 A
100、基金管理人自募集期限届满之日起（　　）日内聘请法定验资机构验资。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 B
101、开放式基金的买卖价格以（ ）为基础。
A.二级市场供求关系
B.基金份额净值
C.基金资产净值
D.基金份额总值

【答案】 B
102、（2019年真题）根据《证券投资基金销售管理办法》规定，改基金销售有限公司“XX号红包活动”属于以下哪种禁止性行为？（ ）
A.采取抽奖、回扣等方式销售基金
B.以低于成本的销售费用销售基金
C.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
D.承诺利用基金资产进行利益输送

【答案】 A
103、以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，不正确的是（ ）。
A.根据募集方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金
B.封闭式在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回
C.封闭式基金和开放式基金的交易场所不同
D.封闭式基金的价格由市场供求关系决定

【答案】 A
104、基金管理人监事会（　　）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（　　）以上监事投票通过。
A.每半年；2／3
B.每年；1／2
C.每年；2／3
D.每半年；1／2

【答案】 B
105、关于公司督察长和内部监察稽核部门，以下表述错误的是（　　）。
A.公司督察长的职责由总经理确定
B.公司监察稽核部门负责对公司内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈
C.公司监察稽核部门负责对内部控制制度的执行情况进行持续的监管
D.公司监察稽核部门独立于其他部门

【答案】 A
106、内幕信息的构成要素有（ ）。Ⅰ.来源可靠的信息 Ⅱ.“重要”的信息 Ⅲ.“非公开”的信息 Ⅳ.道听途说的信息
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
107、（2016年真题）根据中国证监会的有关规定，基金认购费用将以（ ）为基础收取。
A.净认购份额
B.认购金额
C.认购份额
D.净认购金额

【答案】 D
108、国内金融市场分为（ ）的金融市场。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
109、下列关于基金管理人会计系统控制的说法中，错误的是（　　）。
A.严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程
B.对公司所管理的基金，应当以公司全部资产为会计核算主体
C.公司对所管理的基金应独立建账、独立核算
D.各基金会计核算应当独立于公司会计核算

【答案】 B
110、LOF基金申报价格最小变动单位为（ ）元人民币。
A.0.1
B.0.01
C.0.001
D.0.0001

【答案】 C
111、下列关于开放式基金申购和赎回的场所及时间，说法正确的是（　　）。
A.投资者只可以通过基金管理人进行申购和赎回
B.投资人只可以通过基金销售代理人以电话、传真或互联网等形式进行申购和赎回
C.开放式基金的申购和赎回与认购渠道一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理网点进行
D.开放式基金申购和赎回的工作日以证券交易所登记结算日为准

【答案】 C
112、T日买入LOF基金份额自（ ）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 B
113、投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1.020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元至该基金，该基金招募说明书列明申购费率1.5%,互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位为1.025元，则可得到的基金份额是（ ）
A.9611.92
B.9789.24
C.9697.91
D.9659.04

【答案】 C
114、基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（　　），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
A.公平、公开、公正
B.客观、全面、准确
C.及时、认真、高效
D.认真、准确、客观

【答案】 B
115、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（ ）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.10
B.15
C.20
D.30

【答案】 D
116、（ ）不属于发售公开募集基金应符合的条件。
A.基金募集申请经注册后，方可发售基金份额
B.由基金托管人或者其委托的基金销售机构办理基金份额的发售
C.在基金份额发售的3日前公布招募说明书等有关文件
D.对基金募集所进行的宣传推介活动符合规定

【答案】 B
117、（　　）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.中央银行
D.商业银行

【答案】 A
118、（2020年真题）投资者于交易日申购某开放式基金，申购金额5万元，申购手续费500元。申购当日基金份额净值为1.012元，份额确认日基金净值为1.009元，投资者当日的有效申购份额为（ ）。
A.48,913.04
B.49,500.00
C.49,058.47
D.48,907.11

【答案】 A
119、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（ ）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（ ）年。
A.5；10
B.10；10
C.10；15
D.15；15

【答案】 D
120、（2017年真题）下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
121、以下属于QDII基金禁止性行为的是（ ）。
A.购买政府债券
B.购买可转让存单
C.购买房地产抵押按揭
D.购买银行承兑汇票

【答案】 C
122、(2017年)公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构（ ）。
A.注册
B.备案
C.核准
D.登记

【答案】 A
123、按照主要投资对象不同,可将基金分为（　　）。
A.股票基金、债券基金、保本基金、ETF
B.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金
C.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金
D.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金

【答案】 C
124、目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离度达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息，不包括（ ）。
A.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息
B.在投资组合报告中披露偏离度信息
C.在基金托管协议中披露偏离度信息
D.在临时报告中披露偏离度信息

【答案】 C
125、（2017年真题）下列从业人员职业道德规范中，属于调节基金从业人员与其所在机构关系的是（ ）。
A.专业审慎
B.忠诚尽责
C.守法合规
D.客户至上

【答案】 B
126、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（　　）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.7
C.5
D.10

【答案】 C
127、XBRL在基金信息披露中的积极作用中不包括（ ）。
A.促进信息披露的规范化、透明化和电子化
B.提高信息在编报、传送和使用过程中的效率和质量
C.提高监管者监管效率和水平
D.提高投资者收益

【答案】 D
128、某投资者通过场外（某银行）投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其申购手续费和可得到的申购份额为（　　）。
A.147.78元；9611份
B.147.78元；9611.92份
C.9852.22元；9611份
D.9852.22元；9611.92份

【答案】 B
129、基金信息披露的最根本、最重要的原则是（　　）原则。
A.时效性
B.重要性
C.真实性
D.全面性

【答案】 C
130、基金运作中的定期报告包括（　　）。
A.基金年度报告
B.基金合同
C.基金招募说明书
D.基金托管协议

【答案】 A
131、根据《证券投资基金法》的规定，下列属于中国证券投资基金业协会职责的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
132、对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如(　)，实现投资组合价值的保本与增值。
A.股票
B.债券
C.股指期货
D.货币市场基金

【答案】 C
133、法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。这说明，法律与道德（ ）。
A.调整手段不同