2019-2025年证券从业之金融市场基础知识题库综合试卷A卷附答案.docx

2019-2025年证券从业之金融市场基础知识题库综合试卷A卷附答案

单选题（共1500题）
1、下列关于开放式基金申购、 赎回概念的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
2、证券交易所的监管职能包括对( )的管理。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
3、主板（中小企业板）上市公司存在下列（　　）情形时，不得非公开发行股票。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①②④⑤
D.①④⑤

【答案】 A
4、风险管理的流程主要包括()
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
5、我国证券市场的监管目标是（　　）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
6、证券市场监管的(??)相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。
A.行政手段
B.经济手段
C.司法手段
D.法律手段

【答案】 B
7、会员制的证券交易所是（　　）。
A.以股份有限公司形式组成、不以营利为目的的法人团体
B.一个由会员自愿组成的、以营利为目的的社会法人团体
C.一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体
D.以股份有限公司形式组成、以营利为目的的法人团体

【答案】 C
8、风险与不确定性两概念，既有密切联系，又有本质区别。在不确定性状态下（ ）。
A.①③④
B.①②
C.③④
D.②③

【答案】 C
9、下列不属于上市公司配股的比例要求的是(　　)。
A.10:2
B.10:1.8
C.10:10
D.10:3

【答案】 C
10、证券经纪商接受客户委托后应按（）的原则进行申报竞价。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 D
11、金融衍生工具按照基础工具的种类可划分为( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
12、（2021年真题）对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括（??）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
13、风险性是股票的特征之一，下列关于股票的风险性特征的说法有误的是（　　）。
A.风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可能带来较大的收益
B.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险
C.风险本身是一个中性概念，但是，高风险一般对应着高收益，因此投资者一般喜欢投资那些风险较高的股票
D.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际与预期收益之间的偏离程度

【答案】 C
14、（2018年真题）地方政府债券以当地政府的（　　）作为还本付息的担保。
A.到期续发收入
B.国企收入
C.税收能力
D.公共设施收入

【答案】 C
15、在合格境外机构投资者中，对商业银行的资产规模的要求如下：经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（　　）亿美元。
A.5
B.20
C.50
D.70

【答案】 C
16、多层次资本市场的意义包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
17、以下说法不正确的是（ ）。
A.证券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部门的业务许可
B.证券公司可为从事自营业务的子公司提供融资或者担保
C.证券自营活动有利于活跃证券市场，维护交易的连续性
D.证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80％的，无须取得证券自营业务资格

【答案】 B
18、2008年之前，做市商在纽交所被称为专家，专家的职能具体包括（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
19、公司盈利水平高低及未来发展趋势是股东权益的基本决定因素，通常把盈利水平高的公司股票称为()。
A.高增长型股票
B.成长股
C.普通股
D.绩优股

【答案】 D
20、信用传导机制的企业资产负债表渠道产生的原因在于（　　）。
A.金融市场信息不对称
B.利率的影响
C.托宾q值
D.汇率的影响

【答案】 A
21、QFII是在一定规定和限制下，（　　），通过严格监管的专门账户投资（　　），其资本利得、股息等经审核后可转为外汇汇出的一种市场开放模式。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 A
22、下列关于对“资产支持证券”的说法中有误的是（　　）。
A.通过资产证券化，将流动性较低的资产转化为具有较高流动性的可交易证券
B.可以改变发起人的资产结构
C.可以改善资产质量
D.不能加快发起人资金周转

【答案】 D
23、在西方货币政策传导机制理论中，用P→W→C→Y表示财富传导机制的传导过程中，其中的C表示的是（ ）。
A.股票价格
B.货币价格
C.财富
D.消费

【答案】 D
24、证券公司的()或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正。
A.总资产
B.固定资产
C.负债
D.净资本

【答案】 D
25、金融期货的基本功能包括（　　）。
A.①②③④
B.②③④
C.①②③
D.①②④

【答案】 A
26、下面（　　）属于中小非金融企业集合票据特点。
A.①④
B.①③④
C.②③
D.②④

【答案】 B
27、银行间债券市场长期债券信用等级划分为（ ）。?
A.三等九级
B.四等六级
C.三等六级
D.四等九级

【答案】 A
28、（2020年真题）关于证券公司债券信息披露的说法，错误的是（　　）。
A.证券公司债券募集资金的用途应当在债券募集说明书中披露
B.资信评级机构为公开发行证券公司债券进行信用评级，在债券有效存续期间，应当每年至少向市场公布两次定期跟踪评级报告
C.证券公司及其他信息披露义务人应当按照中国证监会及证券自律组织的相关规定履行信息披露义务
D.公开发行公司债券的证券公司应当按照规定及时披露债券募集说明书

【答案】 B
29、根据我国法律法规的要求，基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
30、从事证券投资基金活动应当遵循的原则不包括（ ）。
A.公平
B.公正
C.自愿
D.诚实信用

【答案】 B
31、下面关于证券登记结算公司的职能，表述正确的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
32、基金监管的意义在于维护证券市场的良好秩序，提高证券市场效率和保护（　　）的利益
A.基金服务机构
B.基金托管人
C.基金管理人
D.基金份额持有人

【答案】 D
33、证券服务机构因误导性陈述给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担（）责任，但是能够证明自己没有过错的除外。
A.连带赔偿
B.有限赔偿
C.无限赔偿
D.不连带赔偿

【答案】 A
34、投资者通过（）持有证券，记录持有证券余额及其变动情况。
A.银行账户
B.证券账户
C.结算账户
D.资金账户

【答案】 B
35、有限责任公司成立后，应当向股东签发出资证明书，出资证明书应当载明的李有( )
A.Ⅰ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ.
C.Ⅰ. Ⅲ. . Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. . Ⅳ

【答案】 A
36、我国股票发行监管制度在1998 年之前，采取（）双重控制的办法。
A.发行国民和发行方式
B.发行时间和发行范围
C.发行规模和发行企业数量
D.发行时间和发行方式

【答案】 C
37、结算所是期货交易的专门清算机构，通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建，说的是金融期货的主要交易制度中的（ ）。
A.集中交易制度
B.标准化的期货合约和对冲机制
C.保证金制度
D.结算所和无负债结算制度

【答案】 D
38、风险管理的流程主要包括（ ）。
A.①②③④
B.②③
C.①④
D.①②

【答案】 A
39、现代意义上的公司治理可理解为关于（）的所有法律、机构、文化和制度安排，它界定的不仅是企业及其所有者之间的关系，而且包括企业与所有相关利益集团（例如员工、客户、供货商、债权人、所在社区等）之间的关系。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
40、集合竞价下的交易应当按（ ）顺序依次成交。
A.①②
B.①②③④
C.①②③
D.①②④

【答案】 A
41、机构投资者主要包括(　　)。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
42、我国交易所债券市场的托管方式实行（　　）制度。
A.交易所登记、一级托管
B.中央登记、二级托管
C.交易所登记、二级托管
D.中央登记、一级托管

【答案】 B
43、商业银行发行次级债务，固定期限不低于（ ）。
A.2年
B.3年
C.1年
D.5年

【答案】 D
44、关于债券基本性质说法正确的有（ ）。
A.①②
B.①④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
45、我国境内将推出（　　），即在我国境内发行的代表境外或者我国香港特别行政区证券市场上某种股票的权益类证券。
A.GDR
B.IDR
C.TDR
D.CDR

【答案】 D
46、下列关于设立私募基金子公司的说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
47、资本外逃不可能在（ ）情况下发生。
A.①②
B.①④
C.②④
D.②③

【答案】 D
48、公开发行企业债券，累计债务余额不超过发行人净资产的（ ）。
A.30％
B.40％
C.50％
D.60％

【答案】 B
49、（2018年真题）根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，债券基金应有（　　）以上的资产投资于债券。
A.30％
B.50％
C.60％
D.80％

【答案】 D
50、（　　）是指美国的证券中央保管和清算机构，负责ADR的保管和清算。
A.存券银行
B.托管银行
C.中央存托公司
D.中央银行

【答案】 C
51、按照我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司再融资的方式有（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 C
52、地方政府一般债券采用（ ）形式，地方政府一般债券实行自发自还。
A.记账式浮动利率
B.记账式固定利率
C.凭证式固定利率
D.凭证式浮动利率

【答案】 B
53、当有情节严重的异常交易行为时，交易所可以采取的措施有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
54、基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需要具备的基本条件不包括( )。
A.净资产不低于2亿元人民币
B.经营行为规范
C.在最近一个季度末资产管理规模不低于100亿元人民币
D.没有因违法违规行为正在被监管机构调查等

【答案】 C
55、按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外机构投资者在批准的交易额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，包括（ ）。
A.①③④
B.②③④⑤
C.①③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
56、保护基金公司设立的意义有（ ）。
A.①②④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
57、关于直接信用控制和间接信用控制的说法，正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
58、在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是（ ），其他活动都围绕和服务于这一核心活动。
A.基金的市场营销
B.基金的会计核算
C.基金的投资管理
D.基金的后台管理

【答案】 C
59、下列关于结算所和无负债结算制度的描述中，正确的有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 B
60、国际证监会组织公布的证券市场监管目标是（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
61、20世纪80年代以来，中央银行职能的变化突出表现在( )。
A.货币政策职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能
B.货币政策职能与金融监管相分离，突出金融监管职能
C.货币政策职能与金融监管日益紧密，相辅相成
D.货币政策职能与金融监管日益紧密，更加强调金融监管职能

【答案】 A
62、金融远期合约主要包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
63、对基金信息披露的原则、内容，禁止行为等各方面都作出了明确，严格规定的主要法律法规有().
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
64、资产证券化的有关当事人包括()。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 B
65、2018年4月28日，中国证监会发布了（　　），明确允许外资控股合资证券公司，为外资“由参转控”提供了法律法规依据。
A.《关于加强外商投资金融机构监管的指导意见》
B.《外商投资证券公司融资融券业务管理办法》
C.《关于规范外商投资证券公司资产管理业务的指导意见》
D.《外商投资证券公司管理办法》

【答案】 D
66、鼓励具备下列（　　）条件的律师事务所从事证券法律业务。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
67、影响股票投资价值的内部因素有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
68、2006年新修订的《证券法》的特点有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
69、一个国家或地区的经济对于股票价格的影响是（ ）。
A.①②
B.②③
C.①④
D.③④

【答案】 C
70、股权分置改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场称这类股票为（ ）。
A.G股
B.B股
C.A股
D.H股

【答案】 A
71、基金一般都按照(　　)的时间间隔对基金资产进行估值。
A.固定
B.绝对
C.相对
D.变动

【答案】 A
72、风险规避主要是通过（ ）来实现的。
A.风险与收益相匹配
B.设立有限的风险忍耐度
C.降低风险暴露，甚至完全退出该业务领域
D.经济资本配置

【答案】 D
73、（2018年真题）互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换（　　）的金融交易。
A.证券
B.负债
C.现金流
D.资产

【答案】 C
74、金融期货的基本功能包括（　　）。
A.①②③④
B.②③④
C.①②③
D.①②④

【答案】 A
75、行业因素包括定性因素和定量因素，常见的行业因素有（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 C
76、凡在限额以内发生的损失，都可以通过（　　）来抵御。
A.自有资金
B.内部资金
C.外部资金
D.内部资金或者外部资金

【答案】 A
77、关于我国证券公司，下列说法正确的是（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
78、下列关于首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市的规定的说法，错误的是（ ）。
A.最近三个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币5000万元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据
B.最近三个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元或者最近三个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元
C.发行人依法设立且持续经营时间在三年以上的股份有限公司，但经国务院批准的除外；有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，持续经营时间可以从有限责任公司成立之日起计算
D.发行人最近三年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更

【答案】 A
79、证券投资者可分为（　　）两大类。
A.政府机构和金融机构
B.机构投资者和个人投资者
C.合格境外投资者和合格境内投资者
D.企事业法人和各类基金

【答案】 B
80、按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为（ ）。
A.认购期权和认沽期权
B.欧式期权、美式期权和修正的美式期权
C.股票类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等
D.单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权

【答案】 B
81、下列关于对证券投资基金的称谓正确的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
82、可转换持有人的转股权有效期通常（ ）债券期限。
A.等于
B.大于
C.小于
D.无法比较

【答案】 A
83、目前，财政部代理发行地方政府债采取( )的方式。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
84、持有人只能获取一定股息但不能参加公司额外分红的优先股，不能被称为（ ）
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
85、下列说法错误的是（ ）。
A.基金份额持有人是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人
B.基金份额持有人享有对基金份额的转让权
C.基金管理人不得向基金份额持有人违规承诺收益或承担损失
D.基金托管人承担基金亏损或终止的有限责任

【答案】 D
86、外汇市场发展与汇率市场化改革、资本开放进程、人民币国际化齐头并进，相辅相成，以下关于外汇市场表述正确的是（　　）。
A.①②
B.②③
C.①④
D.③④

【答案】 C
87、属于金融机构的主动负债的是(　　)。
A.发行债券
B.吸收存款
C.发放贷款
D.购入债券

【答案】 A
88、货币市场，是指所交易金融资产到期期限在（ ）的金融市场，例如银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额可转让存单市场等。
A.半年以内
B.—年以内
C.三年以内
D.五年以内

【答案】 B
89、下列关于有面额股票的说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
90、首次公开发行股票，关于网下投资者说法正确的是（ ）。
A.网下投资者参与报价时，不需要持有任何股份
B.发行人不得设置网下投资者的具体条件
C.主承销商有权对网下投资者的条件进行核查
D.主承销商无权拒绝网下投资者的报价

【答案】 C
91、证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券属于证券公司的（）。
A.资产管理业务
B.证券自营业务
C.财务顾问业务
D.证券代理业务

【答案】 B
92、以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动是（ ）。
A.贸易资金的流动
B.套利性资金的流动
C.国际直接投资
D.国际间接投资

【答案】 C
93、关于基金费用，说法正确的是（ ）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 C
94、证券公司甲，预设立一家私募基金子公司乙，一家另类子公司丙，乙公司根据税收、政策、监管等需求预设立基金管理机构丁，下列甲、乙、丙、丁的做法正确的是（　　）。
A.甲未经注册地中国证监会派出机构审批设立乙公司
B.乙持有丙45%的股权，但不拥有管理控制权
C.丙根据监管需求预设立特殊目的机构戊
D.丁不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

【答案】 D
95、（　　）是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。
A.套期
B.掉期
C.期权
D.互换

【答案】 D
96、下列关于债务融资工具持有人会议的说法，正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
97、金融衍生工具可以按照（ ）分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。
A.基础工具种类
B.自身交易方式
C.产品形态
D.交易场所

【答案】 C
98、新加坡交易所（简称SGX）于（ ）年9月5日推出以新华富时50指数为基础变量的全球首个中国A股指数期货。?
A.1996
B.2010
C.2006
D.2000

【答案】 C
99、关于委托受理，证券经纪商在收到客户委托后，应对（ ）进行审查。
A.①②③④
B.①③④
C.①②④
D.②③

【答案】 A
100、投资者证券账户信息包括（　　）。
A.①②③④⑤
B.①②
C.①②⑤
D.①②③⑤

【答案】 A
101、股票发行制度不包括（ ）。
A.发行主体
B.发行监管制度
C.发行方式
D.发行定价

【答案】 A
102、下列关于企业债券和公司债券在发行主体方面的说法错误的是（ ）。
A.企业债券的发行主体可以是股份有限公司和有限责任公司
B.公司债券的发行主体仅限于境内证券交易所上市公司、发行境外上市外资股的境内股份有限公司
C.企业债券的发行主体也可以是尚未改制为公司制的企业法人
D.企业债券的发行主体不包括上市公司

【答案】 B
103、证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组织结构，充分考虑压力测试结果，制定有效的（　　），确保公司可以应对紧急情况下的流动性需求。
A.风险偏好
B.风险限额
C.风险缓释
D.风险应急计划

【答案】 D
104、（ ）是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益。
A.当前收益率
B.到期收益率
C.持有期收益率
D.赎回收益率

【答案】 C
105、中国人民银行公开市场业务，（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
106、以下不属于我国基金监管的目标的是（ ）
A.保护投资人及相关当事人的合法权益
B.规范基金活动，保证市场的公平、效率和透明
C.降低非系统风险
D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

【答案】 C
107、基金资产估值的最终目的是（ ）。
A.客观准确地计算基金管理费和托管费
B.计算、评估基金资产的价值
C.计算、评估基金负债的价值
D.确定基金份额净值

【答案】 D
108、()提供沪、深证券交易所上市证券的存管、清算和登记服务。
A.中国证券业协会
B.中国证监会派出机构
C.中国证券监督管理委员会
D.中国证券登记结算有限责任公司

【答案】 D
109、上市公司股权分置改革是通过非流通股和流通股之间利益（ ），消除A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易作出的制度安排。
A.平衡协商机制
B.均分机制
C.行政指令机制
D.固定对价机制

【答案】 A
110、关于个人投资者投资基金的税收，下列说法正确的是（ ）。
A.个人投资者买卖基金份额免征增值税
B.个人投资者买卖基金份额需要免征收印花税
C.个人投资者从基金分配中取得的收入，需要征收个人所得税
D.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，需要不征收个人所得税

【答案】 A
111、证券公司甲预设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、政策、监管等需求预设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（　　）。
A.甲以自有资金全资设立乙
B.乙持有丙45%的股权，但不拥有管理控制权
C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人
D.丙不得对外提供担保

【答案】 B
112、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
113、政府债券的举债主体包括（ ）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
114、下列关于风险限额的认识，正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
115、金融市场通过竞争性的价格决定（利率），将货币资金配置到生产效率最高的经济主体或部门，使这些部门能够获得更多生产要素，从而提高了全社会的产出，使资源的利用效率得到提高。这反映了金融市场重要性的（ ）。
A.促进储蓄-投资转化
B.优化资源配置
C.反映经济状态
D.宏观调控

【答案】 B
116、按投资标的划分，证券投资基金可分为（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
117、（2020年真题）关于投资者申请购买基金份额的行为，下列说法正确的有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
118、下列关于战略风险的说法，正确的是（　　）
A.战略风险主要包括主权风险、转移风险、货币风险和政治风险等
B.战略风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构等经营活动中
C.战略风险是指由于金融体系的部分或全部功能受到破坏，从而引发金融服务供应大规模中断，并可能对实体经济造成严重负面影响的风险
D.战略风险涵盖了证券公司的发展愿景、战略目标以及当前和未来的资源制约等诸多方面的内容

【答案】 D
119、在上市公司增资发行方式中，公司发行可转债券的主要动因是(??)
A.不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的设立和转制，成为一家上市公司
B.扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中
C.增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金
D.保护原股东的权益及其对公司的控制权

【答案】 C
120、（2021年真题）以基础产品所蕴含的信用风险或违约的风险为基础变量的金融衍生工具属于（??）
A.信用衍生工具
B.利率衍生工具
C.股权类衍生工具
D.货币衍生工具

【答案】 A
121、下列关于我国金融市场运行影响因素的说法，正确的有（ ）
A.①②
B.①④
C.①②③
D.②④

【答案】 A
122、下列关于证券投资基金的说法中，正确的是( )。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
123、（ ）指数广泛分布于节能环保、新一代信息技术、生物、高端装备、新能源、新材料、TMT等新兴产业和消费领域。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
124、政府通过对金融市场直接或间接的干预，影响金融市场变量，调控社会信贷可得性，进而影响公众的储蓄、消费、投资行为，调整本国与外国的经济往来，影响商业周期，最终实现对产出、就业、物价以及国际收支的有效控制，并对社会财富分配、社会公平和社会福利施加影响。这反映了金融市场重要性的（　　）。
A.促进储蓄-投资转化
B.优化资源配置
C.反映经济状态
D.宏观调控

【答案】 D
125、当证券投资者保护基金公司发现证券公司经营管理中出现可能危及（ ）的重大风险时，应当及时向有关部门提出监管、处置建议。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
126、记名股票的特点不包括（ ）。
A.股东权利归属记名股东
B.可以一次或分次缴纳出资
C.安全性较差
D.转让相对复杂或受限制

【答案】 C
127、（ ）是指债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额，即损失的严重程度。
A.违约概率
B.违约损失率
C.违约风险暴露
D.预期损失

【答案】 B
128、下列关于上市公司增发、配股方式发行股票的说法中，错误的是（　　）。
A.上市公司非公开发行证券的，发行对象及其数量的选择应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的相关规定
B.上市公司配股，应当向股权登记在册的股东配售，且配售比例应当相同
C.上市公司增发，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类，对不同类别的机构投资者设定不同配售比例，对同一类别的机构投资者应当按相同的比例进行配售
D.上市公司增发，应当全部向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行股公告中披露

【答案】 D
129、（2018年真题）证券投资基金收入的构成包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
130、中国香港的金融监管机构包括（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
131、以下（ ）不属于风险管理的具体表现。
A.金融机构要主动有意识地承担风险
B.金融机构要被动无意识地承担风险
C.金融机构要对风险采取系统和科学的管理措施
D.金融机构要认真分析和衡量风险

【答案】 B
132、（2019年真题）证券公司应缴纳的证券投资者保护基金,由（　　）代扣代收。
A.中国证券业协会
B.中国证券登记结算有限责任公司
C.证券交易所
D.中国证监会

【答案】 B
133、证券公司（　　）业务是指证券公司在机构间市场或在柜台，根据与交易对手达成的协议，与交易对手直接开展的期权交易。
A.场外期权
B.50ETF期权
C.认购期权
D.股票期权

【答案】 A
134、2018年4月28日，中国证监会正式发布《外商投资证券公司管理办法》，办法修订内容主要是涉及()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
135、下列属于政府机构直接融资方式的有()。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
136、企业公开发行企业债券用于调整债务结构的，不受该比例限制，但企业应提供银行同意以债还贷的证明；用于补充营运资金的，不超过发债总额的（ ）。
A.20％
B.30％
C.40％
D.50％

【答案】 A
137、政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。具体体现在（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
138、有价证券有广义和狭义两种概念。狭义的有价证券是指（ ）。
A.商品证券
B.货币证券
C.资本证券
D.商业证券

【答案】 C
139、按照《证券法》，我国证券公司的业务范围包括（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
140、证券交易所归属（　　）直接管理。
A.国务院
B.中国证监会
C.中国证券业协会
D.省级人民政府

【答案】 B
141、（2018年真题）影响国债销售价格的因素有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
142、风险控制指标体系和风险监管制度的核心是（）。
A.净资本
B.固定资本
C.流动资本
D.注册资本

【答案】 A
143、（2020年真题）资产证券化最早起源于（　　）
A.美国
B.英国
C.德国
D.希腊

【答案】 A
144、关于直接信用控制和间接信用控制的说法，正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
145、按照《中华人民共和国慈善法》规定，慈善组织为实现财产保值、增值进行投资的，应当遵循的原则包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
146、按照《证券法》的规定，证券登记结算公司应该履行以下（　　）职能。
A.①②③④
B.①③④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
147、下列关于中央银行票据的说法中，错误的是( )。
A.中央银行票据本质上属于特殊的金融债券
B.是中央银行为调节基础货币发行的长期债券
C.中央银行票据直接面向公开市场业务一级交易商
D.是一种重要的货币政策日常操作工具

【答案】 B
148、证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户证件和委托单的（）进行审查。这些审查是为了维护交易的合法性，提高成交的准确率，避