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2025年证券从业之金融市场基础知识真题练习试卷B卷附答案

单选题（共1500题）
1、股票基金的投资目标一般侧重于追求（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
2、下列选择中，属于欧洲债券的是（ ）。
A.猛犬债券
B.龙债券
C.斗牛士债券
D.武士债券

【答案】 B
3、下列选项中最基础的金融衍生产品是（ ）。
A.金融互换
B.金融期货
C.金融期权
D.金融远期合约

【答案】 D
4、深圳证券交易所在确定和调整成分股时一般要考虑的因素有( )。
A.Ⅰ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ.
C.Ⅱ. Ⅲ. . Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. . Ⅳ

【答案】 D
5、（2019年真题）股票具有（ ）等特征。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
6、保险公司申请募集次级债，应当符合的条件有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
7、证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为，称为()。
A.资产管理业务
B.证券自营业务
C.财务顾问业务
D.证券代理业务

【答案】 B
8、（2019年真题）下列关于金融期货的说法中，错误的是（ ）。
A.金融期货是期货交易的一种
B.金融期货合约的基础工具是各种金融工具
C.与金融现货交易相比，金融期货的交易目的不同
D.金融期货交易的对象是某一具体形态的金融工具

【答案】 D
9、人为操纵往往会引起股票价格（　　）。
A.上升
B.下降
C.不变
D.短期剧烈波动

【答案】 D
10、()是指专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。
A.主板市场
B.创业板市场
C.中小板市场
D.第四板市场

【答案】 B
11、证券公司甲，预设立一家另类子公司乙，下列甲、乙的做法错误的是（ ）。
A.甲以自有资金全资设立乙
B.乙向投资者募集资金开展基金业务
C.乙不得对所投资企业的债务承担连带责任
D.乙不得对外提供担保和贷款

【答案】 B
12、下列关于投资者股票交易委托指令类别的说法，错误的是（　　）。
A.根据委托价格限制，可以分为市价委托和限价委托
B.根据委托订单的数量，可以分为整数委托和零散委托
C.根据委托的授权范围，可以分为全权委托和部分委托
D.根据买卖证券的方向，可以分为买进委托和卖出委托

【答案】 C
13、中国证券登记结算有限责任公司具体负责（ ）
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
14、下列有关资产支持证券兴起的动因说法不正确的是（ ）。
A.资产证券化是一种结构性融资而非产权融资
B.资产证券化可以解决资产和负债的不匹配性
C.资产证券化最基本的功能是提高资产的收益率
D.—般而言，资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重低得多

【答案】 C
15、按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外投资者可以投资于（　　）批准的人民币金融工具。
A.中国人民银行
B.中国银监会
C.中国证监会
D.国务院

【答案】 C
16、（2019年真题）给出有关（ ）的数据,可以计算出基金份额净值。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
17、对于证券交易所监事会人员表述，正确的是（ ）。
A.①③
B.③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
18、根据中国国家标准《风险管理---术语》中关于风险的定义，影响是指偏离预期，(　　)。
A.可以是负面的，不可以是正面的
B.可以是正面的，也可以是负面的
C.正面的和负面的都不可以
D.可以是正面的，不可以是负面的。

【答案】 B
19、关于上市公司直接融资。下列说法中正确的有()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
20、以下关于承销制度的各项说法中，错误的是（ ）。
A.股票发行的最终目的是将股票销售给投资者
B.发行人销售证券的方法有两种：“自销”和“承销”
C.一般情况下，公开发行以自销为主
D.承销是发行人将股票销售业务委托给专门的证券经营机构（承销商）销售

【答案】 C
21、证券的流动性是证券市场生存的条件，证券市场的流动性包含（　　）方面的要求。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
22、买卖价差法常用的价差指标不包括（ ）。
A.买卖价差
B.有效价差
C.实现的价差
D.合理价差

【答案】 D
23、A公司的每股净资产是3元，A公司的可比公司B公司的市净率为2，则A公司的股票每股价值为（ ）元。
A.2
B.2.5
C.3
D.6

【答案】 D
24、《证券发行与承销管理办法》第十八条规定，上市公司向原股东配售股票，应当向（ ）股东配售，且配售比例应当相同。
A.全部股东
B.配售当日登记在册的
C.股权登记日登记在册的
D.目前登记在册的所有

【答案】 C
25、下列不属于分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间的区别的是（ ）。
A.权利载体不同
B.行权方式不同
C.赎回条件不同
D.权利内容不同

【答案】 C
26、证券公司代理证券发行人发行证券的行为，称为()。
A.筹集资金
B.证券承销
C.证券发行
D.证券包销

【答案】 B
27、关于证券公司经营融资融券业务的说法错误的是（　　）。
A.①③
B.①②
C.②③
D.②④

【答案】 C
28、下列关于风险容忍度的说法，正确的是（　　）。
A.风险容忍度是战略性的
B.风险容忍度通过采取“自下而上”和“自上而下”相结合的方式设定
C.风险偏好是风险容忍度的具体体现
D.风险偏好是风险容忍度的进一步量化和细化

【答案】 B
29、常见的常规性货币政策工具主要包括（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、

【答案】 A
30、目前来看，国内证券公司开展国际化业务的主战场是（ ）。
A.上海市场
B.中国香港市场
C.主板市场
D.创业板市场

【答案】 B
31、下列关于证券交易所席位管理的表述中，正确的是（ ）。
A.I、Ⅱ、III
B.I、Ⅲ、IV
C.I、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
32、中期国债是指偿还期限在（ ）以上、（ ）以下的国债。
A.①②
B.③④
C.①④
D.②③

【答案】 B
33、证券业协会监事长由（ ）。
A.监事会在当选的监事中选举产生
B.会员单位推荐产生
C.会员大会选举产生
D.中国证监会指定

【答案】 A
34、回购交易通常在（ ）交易中运用。
A.远期
B.现货
C.债券
D.股票

【答案】 C
35、债贷组合遵循的模式是（ ）。
A.①②④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 C
36、单独或者合谋，持有或者实际控制期货合约的数量超过期货交易所业务规则限定的持仓量（ ）以上，且在该期货合约连续20个交易日内联合或者连续买卖期货合约数累计达到该期货合约同期总成交量30％以上的，即构成操纵证券、期货市场罪。
A.10％
B.30％
C.50％
D.70％

【答案】 C
37、地方政府债券按资金用途和偿还资金来源不同，通常可以分为（ ）。
A.①②③④
B.①④
C.①③
D.②④

【答案】 C
38、从事证券评级业务的资信评级机构，应当建立（ ）制度。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 A
39、从事证券评级业务的资信评级机构，应当建立（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
40、在证券从业人员执业管理过程中，下列应在发生后10日内向中国证券业协会报告的情形有()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、

【答案】 A
41、基金管理费费率的大小，通常()。
A.与基金规模成反比，与风险成正比
B.与基金规模成反比，与风险成反比
C.与基金规模成正比，与风险成正比
D.与基金规模成正比，与风险成反比

【答案】 A
42、依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（　　）。
A.50%
B.40%
C.30%
D.20%

【答案】 B
43、（2019年真题）以下关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法，错误的是（ ）
A.我国政府曾经成功的在美国发行过扬基债券
B.我国在国际债券市场发行的债券品种仅是政府债券
C.财政部在国外发行的债券，属于政府债券
D.我国发行国际债券始于20世纪80年代

【答案】 B
44、债券现券买卖的交易方式为（　　），结算方式为（　　）。
A.净价交易；全价结算
B.全价交易；全价结算
C.净价交易；净价结算
D.全价交易；净价结算

【答案】 A
45、关于股份回购，下列说法错误的是（）.
A.公司一般在股价较高时回购
B.股份回购改变了原有供求平衡，增加需求，减少供给
C.股份回购通常会导致股价上涨
D.股份回购向市场传达了积极的信息

【答案】 A
46、可转换债券的双重选择权包括（）.
A.I、II、III、IV
B.I、III
C.II、III、IV
D.II、IV

【答案】 B
47、交易所的固定收益电子平台定位于机构投资者，为大额现券交易提供服务。该平台可以进行（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 B
48、衍生工具的特点有（　　）
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
49、我国证券登记结算制度包括（　　）内容。
A.①③④⑤
B.①②③④
C.①②③⑤
D.②③④⑤

【答案】 C
50、关于现行我国国债的发行方式，下面说法正确的是（　　）。
A.凭证式国债和记账式国债都采用承购包销方式
B.凭证式国债和记账式国债都采用竞争性招标方式
C.凭证式国债采用承购包销方式，记账式国债采用竞争性招标方式
D.凭证式国债采用竞争性招标方式，记账式国债采用承购包销方式

【答案】 C
51、科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（ ）。
A.10％
B.15％
C.20％
D.25％

【答案】 C
52、（ ）是指从事证券、投资咨询业务的机构及其投资咨询人员为证券、投资人或者客户提供证券、投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
A.证券投资咨询
B.期货投资咨询
C.证券、期货投资
D.证券、期货投资咨询

【答案】 A
53、为加强对证券服务机构的管理，我国《证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的（ ）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 C
54、中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
55、（2018年真题）下不属于企业的组织形式的是（　　）。
A.合资制
B.独资制
C.合伙制
D.公司制

【答案】 A
56、基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多在1％～1．5％左右，货币市场基金一般不收取认购费，债券型基金的认购费率通常在（ ）以下。
A.2％
B.1.5％
C.1％
D.0.5％

【答案】 C
57、风险补偿的形式有（ ）补偿。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
58、地方政府一般债券中，单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的（ ）。
A.50％
B.40％
C.30％
D.20％

【答案】 C
59、（2020年真题）目前我国国债发行方式包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
60、根据《上海证券交易所股票上市规则（2020年12月修订）》《深圳证券交易所股票上市规则（2020年修订）》，以下不属于强制退市的是（ ）。
A.违规类强制退市
B.财务类强制退市
C.规范类强制退市
D.重大违法类强制退市

【答案】 A
61、下列关于债券交易方式的说法中错误的是（ ）。
A.在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致
B.证券交易所的交易价格按竞价的方式进行
C.在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为当日交割、普通日交割和约定日交割三种
D.深圳证券交易所和上海证券交易所规定为次日交割

【答案】 D
62、李某持有乙公司5000股优先股，因公司2017年盈利不佳，本应发放的优先股股息暂未发放，2018年末，公司将当年股息连同2017年股息一同发放给李某，这说明李某持有的是（ ）。
A.强制分红优先股
B.固定股息优先股
C.可累积优先股
D.参与优先股

【答案】 C
63、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司财务状况良好，最近（　　）年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
64、储蓄国债承销团成员申请抓取机动代销额度的时间为发行期内每日（　　）
A.9：15—16：15
B.8：30—16：15
C.8：30—16：30
D.9：30—16：15

【答案】 C
65、关于证券公司资产管理计划，下列说法中正确的是（　　）。
A.资产管理计划应当以公开方式向合格投资者募集
B.证券期货经营机构、销售机构可以通过传播媒体方式向不特定对象宣传资产管理计划
C.证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一非标准化资产
D.同一非标准化资产指单一主体的非标准化资产，不包含关联方的非标准化资产

【答案】 C
66、按照基金的投资标的划分，可将证券投资基金分为（ ）等。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
67、下列属于RQFII试点业务与QFII的主要区别的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 B
68、按照有关规定，投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的，不包括以下（　　）。
A.以判断投资者风险承受能力为目标的投资者分类义务
B.以判断产品收益水平为目标的产品组合义务
C.以判断产品风险等级为目标的产品分级义务
D.以“将适当的产品销售给适当的投资者”为目标的销售匹配义务

【答案】 B
69、（2018年真题）凭证式国债采用收款凭证的形式，上面注明的内容有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
70、（ ）通常来源于整个经济体系，而不是交易对手或金融机构内部。
A.信用风险
B.流动性风险
C.市场风险
D.操作风险

【答案】 C
71、银行间现券交易的询价交易方式下的报价方式包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
72、享有优先认股权的股东有三种选择，即（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
73、与其他风险策略相比，风险控制策略最突出的特征是（　　）。
A.通过将风险转嫁给外部来降低风险
B.从外部获得补偿来降低风险
C.控制措施的目的是降低风险本身
D.设立非常有限的风险忍耐度

【答案】 C
74、政府债券的举债主体包括（ ）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
75、国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以（　　）货币为面值、向（　　）投资者发行的债券。
A.外国 本国
B.外国 外国
C.本国 外国
D.本国 本国

【答案】 B
76、证券交易结算方式可以分为（ ）。
A.②④
B.①③
C.①②③
D.①②

【答案】 A
77、注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市外资股是（）。
A.A股
B.S股
C.B股
D.L股

【答案】 B
78、下列关于开放式基金申购、 赎回概念的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
79、影响股票投资价值的内部因素包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
80、下列属于发行金融债券的开发性金融机构的是（ ）。
A.中国进出口银行
B.中国农业发展银行
C.中国建设银行
D.国家开发银行

【答案】 D
81、（2018年真题）按照附认股权和债券本身能否分开来划分，附认股权证的公司债券可分为（　　）。
A.独立型与非独立型
B.可分型与综合型
C.独立型与分离型
D.可分离型与非分离型

【答案】 D
82、优先股对发行人的意义包括（　　）。
A.享受利息税前抵扣
B.享有较为固定的收益
C.避免决策权分散
D.为公司筹集短期资金

【答案】 C
83、（2020年真题）影响股票投资价值的内部因素有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
84、（　　）是指依据基金合同设立的一类基金，在我国，是依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立，基金投资者购买基金份额后成为基金持有人，依法享受权利并承担义务。
A.公司型基金
B.债券基金
C.公募基金
D.契约型基金

【答案】 D
85、根据发行主体的不同，债券可以分为（　　）。
A.零息债券、附息债券和息票累积债券
B.实物债券、凭证式债券和记账式债券
C.政府债券、金融债券和公司债券
D.国债和地方债券

【答案】 C
86、证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员的行为规范，正确的有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
87、2018年11月5 日，国家主席习近平在首届中国国际进口博览会开幕式上宣布，将在上海证券交易所设立科创板并试点（ ），支持上海国际金融中心和科技创新中心建设。
A.注册制
B.核准制
C.审批制
D.备案制

【答案】 A
88、在信用提高和评级结果向投资者公布之后，由（ ）负责向投资者销售资产支持证券，销售的方式可采用包销或代销。
A.发起人
B.受托人
C.承销商
D.服务机构

【答案】 C
89、中国证监会于（ ）年成为IOSCO的正式成员。
A.1994
B.1995
C.1996
D.1997

【答案】 B
90、期货交易与现货交易的区别是（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
91、政府弥补赤字的手段有()。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
92、权益类衍生品主要包括股票期权、股指期货和（　　）。
A.外汇远期
B.货币掉期
C.认股权证
D.期权组合

【答案】 C
93、在委托受理的验证和审单环节，证券经纪商要根据（　　）的交易规则，审查客户的证件和委托单。
A.证券业协会
B.中国金融期货交易所
C.中国登记结算公司
D.证券交易所

【答案】 D
94、下列关于证券金融公司保证金的说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
95、下列（　　）股份变动不会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 C
96、证券投资者保护基金公司设立的意义有（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
97、（2018年真题）股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（　　）。
A.账面价值
B.资产价值
C.实际价值
D.清算资金

【答案】 C
98、证券投资基金筹集的资金主要是投向()。
A.实业
B.有价证券
C.房地产
D.第三产业

【答案】 B
99、（　　）策略是指金融机构针对风险事件发生的可能性提取足够的准备性资金，以保证损失发生之后能够很快被吸收，从而保障金融机构仍然能够正常运行。
A.风险准备金
B.风险分散
C.风险控制
D.风险对冲

【答案】 A
100、政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送( )文件。Ⅰ．公司章程Ⅱ．金融债券发行申请报告Ⅲ．发行人近3年经审计的财务报告及审计报告Ⅳ．金融债券发行办法
A.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 C
101、关于同业拆借市场的特点,以下说法正确的是()。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
102、20世纪80年代以来，中央银行职能的变化突出表现在（ ）o
A.货币职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能
B.货币职能与金融监管相分离，突出金融监管职能
C.货币职能与金融监管日益紧密，相辅相成
D.货币职能与金融监管日益紧密，更加强调金融监管职能

【答案】 A
103、下列选项中，属于交易所交易的衍生工具的是（ ）。
A.公司债券条款中包含的赎回条款
B.公司债券条款中包含的返售条款
C.公司债券条款中包含的转股条款
D.在期货交易所交易的期货合约

【答案】 D
104、关于全球化及科技对金融市场的影响，以下说法错误的是（ ）。
A.全球化及现代科技大大降低了各类风险的互相关联
B.在一定程度上改变了金融监管方式
C.先进成熟的现代科技促进了资金在国际间的快速有效流动
D.大量资金可以轻松地在全球范围内流动

【答案】 A
105、以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是（ ）
A.大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上占有主导地位
B.证券业传统业务面临激烈的同质化竞争
C.在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的融资活动灵活性不具有优势
D.股份制银行资产规模增长较快

【答案】 C
106、1979年3月，()作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。
A.工商银行
B.中国银行
C.农业银行
D.建设银行

【答案】 B
107、下列有关金融期权的表述正确的是（ ）。
A.①④
B.②③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 C
108、狭义的有价证券是指（ ）。
A.政府债券
B.商品证券
C.货币证券
D.资本证券

【答案】 D
109、商业银行次级定期债务的目标债权人为（ ）。
A.政策性银行
B.企业法人
C.其他金融机构
D.其他商业银行

【答案】 B
110、下列关于政府债券的性质中，说法有误的是（ ）
A.从形式上看，政府债券是一种有价证券，具有债券的一般性质
B.政府债券是进行宏观调控的工具
C.政府债券本身无面额
D.从功能上看，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段

【答案】 C
111、下列说法不正确的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 B
112、风险管理的目标是（ ）。
A.创造价值
B.减少损失
C.降低风险
D.增加风险

【答案】 A
113、宏观经济风险总是与宏观经济系统相伴而生的，宏观经济发展和运作本身就蕴含着经济风险。这说明宏观经济风险具有（ ）。
A.累积性
B.隐藏性
C.或然性
D.潜在性

【答案】 D
114、基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，我国的基金运作费用主要包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 A
115、按基础资产的来源分类，权证分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
116、EURONEXT(泛欧交易所)是由()合并而成的。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
117、（ ）是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。
A.公司型基金
B.债券基金
C.封闭式基金
D.开放式基金

【答案】 C
118、所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（ ）。
A.20%
B.10%
C.40%
D.30%

【答案】 D
119、相对于创业板市场，资本市场最重要的组成部分是（ ）。
A.主板市场
B.中小板市场
C.全国中小企业股份转让系统
D.券商柜台市场

【答案】 A
120、属于按照交易品种的不同进行的资本市场分类的是（ ）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 D
121、关于一般开放式基金的分红方式，下列说法正确的有()
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
122、股票票面上标明的金额，是股票的（　　）。
A.账面价值
B.票面价值
C.清算价值
D.内在价值

【答案】 B
123、下列各项不属于《证券法》授予证券交易所的监管权力的是( )。
A.根据需要，可以对出现任何异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监管机构批准
B.对证券的上市交易申请行使审核权
C.上市公司出现法定情形时，就暂停或终止其股票上市交易行使决定权
D.公司债券上市交易后，公司出现法定情形时，就暂停或终止其公司债券上市交易形式决定权

【答案】 A
124、以下关于核准制的各项说法中，错误的是（ ）。
A.核准制是介于注册制和审批制之间的中间形式
B.核准制没有取消指标和额度管理，并引进证券中介机构的责任，判断企业是否达到股票发行的条件
C.证券监管机构同时对股票发行的合规性和适销性条件进行实质性审查，并有权否决股票发行的申请
D.证券监管机构对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性进行审查

【答案】 B
125、我国的开放式基金于每个交易日估值，并于（　　）公告份额净值。
A.每周五
B.当日
C.不晚于下一个交易日
D.两日后

【答案】 C
126、（2020年真题）世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同。美国的通俗称谓是（　　）
A.证券经纪商
B.商人银行
C.证券银行
D.投资银行

【答案】 D
127、（ ）交易机制的特点是能够在交易过程中反映更多的市场价格信息。
A.定期交易
B.连续交易
C.指令驱动
D.报价驱动

【答案】 B
128、与现券交易相比，远期交易的特点主要表现在以下（　　）方面。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
129、按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
130、下列关于债券按付息方式分类中,说法正确的是( )。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
131、下列关于股票的说法错误的是（　　）。
A.股票属于资本证券，但又不是一种现实的资本
B.股票代表了股东对股份公司净资产的所有权
C.股票是一种有价证券，其本身没有价值
D.股东权利的转让在股票占有的转移之后进行

【答案】 D
132、关于股票价格指数编制说法错误的是（ ）。
A.选择样本股时，可以是选择具有代表性的这部分股票
B.股票价格指数的基期就是某一有代表性或者股价相对稳定的日期
C.计算计算期平均股价或市值可以不作出必要的修正
D.指数化时应当将基期平均股价或市值定为100

【答案】 C
133、以下关于现代风险管理基本理念的说法中，（ ）是正确的。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
134、 保荐机构跟投方面，创业板同样设立了四档跟投比例，但不同于科创板的是，创业板仅对特定类型的企业试行保荐机构相关子公司跟投制度。特定类型的企业不包括( )
A.红筹企业
B.高价发行企业
C.持续盈利企业
D.特殊股权结构企业

【答案】 C
135、2011年1月1日，中国人民银行发行1年期零息债券，每张面值为100元人民币，年贴现率为4%，则理论价格为（　　）元。
A.94.89
B.95.13
C.96.15
D.98.29

【答案】 C
136、下列关于债券报价与结算的说法，正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
137、关于债券的到期期限，下列说法错误的是（ ）。
A.债券到期期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间
B.债券到期期限是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间
C.各种债券的偿还期限都是相同的
D.习惯上有短期债券、中期债券和长期债券之分

【答案】 C
138、证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵。证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买人的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在（　　）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.①④

【答案】 C
139、（2018年真题）各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买（　　）投资于证券市场。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
140、私募基金不可采用的组织形式包括（ ）。
A.公司型
B.合伙型
C.契约型
D.独资型

【答案】 D
141、任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是（　　）。
A.信用风险
B.市场风险
C.法律风险
D.结算风险

【答案】 B
142、以下关于公募基金的说法正确的有（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 B
143、（ ）中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》。
A.2008年1月
B.2008年7月
C.2009年1月
D.2009年7月

【答案】 B
144、评级小组撰写的信用评级报告和工作底稿须经过（　　）的审核。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
145、（ ）是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。
A.经营风险
B.流动性风险
C.信用风险
D.财务风险

【答案】 A
146、下列关于债券的说法正确的有( )。
A.Ⅲ 、 Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
147、股票融资具有（ ）特点。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
148、证券公司应当明确董事会、监事会、经理层、各部门、分支机构及子公司履行全面风险管理的职责分工，建立多层次、相互衔接、有效制衡的运行机制。下列（　　）属于证券公司董事会承担的责任。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
149、我国国有资产管理部门或其授权部门持有（），履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。
A.法人股
B.国有股
C.流通股
D.限售股

【答案】 B
150、下列有关英国的伦敦债券市场说法错误的有（ ）。
A.20世纪90年代中期之前，伦敦债券市场主要以英国政府债券为主，其他债券所占比重较小
B.英国国债还有较为活跃的期货、期权和回购交易
C.目前，伦敦是全球最主要的国际债券发行市场，发行人包括主权国家中央政府、超主权机构（如世界银行、国际货币基金组织）以及外国公司
D.伦敦公司债券市场相对较小，仅可以私募发行

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