2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库综合试卷A卷附答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库综合试卷A卷附答案

单选题（共1500题）
1、（ ）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。
A.证券业协会
B.中国证监会及其派出机构
C.基金业协会
D.监控中心

【答案】 C
2、（2020年真题）以下哪些投资者可以买卖上市交易的封闭式基金。（ ）
A.I、Ⅲ、IV
B.I、II、Ⅲ、IV
C.II、IV
D.I、II、Ⅲ

【答案】 D
3、基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为称作开放式基金的（　　）。
A.申购
B.认购
C.赎回
D.转换

【答案】 C
4、（ ）对从业人员实施资格管理和资格考试。
A.基金业协会
B.证券交易所
C.中国证监会
D.基金公司

【答案】 A
5、对基金业实行行业自律管理的组织是（　　）。
A.中国证监会
B.基金业协会
C.中国人民银行
D.基金管理公司

【答案】 B
6、季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的（　　）信息。
A.全部债券明细
B.前十名股票明细
C.前十名债券明细
D.全部股票明细

【答案】 B
7、根据《证券投资基金法》，基金托管人应当履行的职责不包括（ ）。
A.安全保管基金财产
B.办理基金备案手续
C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
D.按照规定召集基金份额持有人大会

【答案】 B
8、按交易标的物分类，金融市场类别不包括（ ）。
A.黄金市场
B.票据市场
C.外汇市场
D.艺术品市场

【答案】 D
9、关于证券投资基金业在金融体系中的地位和作用，说法错误的是（ ）。
A.为中小投资者拓宽了投资渠道
B.稳定上市公司的股价
C.优化金融结构，促进经济增长
D.有利于证券市场的稳定和健康发展

【答案】 B
10、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是（ ）。
A.接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策
B.对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告
C.不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
D.公平对待所有股东

【答案】 A
11、根据我国相关法律规定，我国金融监管采取的是银行业、证券业、保险业（　　）的模式。
A.统一监管
B.集中监管
C.宏观监管
D.分业监管

【答案】 D
12、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可以分为（ ）。
A.公募基金、私募基金和在岸基金
B.在岸基金、离岸基金和国际基金
C.开放式基金和封闭式基金
D.公司型基金和契约型基金

【答案】 B
13、(2017年)下列关于基金宣传材料的说法中，错误的是（ ）。
A.基金宣传材料与基金合同保持一样，具有同等法律效力
B.基金宣传材料是投资者了解基金的渠道
C.基金宣传册材料应避免夸大业绩或以诱导性语言吸引投资者
D.基金宣传材料是基金对外展示的平台

【答案】 A
14、基金管理公司和基金组织建立了一系列内部风险控制机制和风险管理制度，下列（　　）不属于这些机制和制度。
A.风险控制制度
B.内部稽核监控制度
C.基金公司投资决策委员会制度
D.信息技术系统管理制度

【答案】 C
15、（2021年真题）关于基金的宣传推介，以下不合规的是（ ）。
A.客户经理制作的基金营销卖点
B.基金公司制作的基金微信宣传推介材料
C.基金评级机构对基金的评级说明
D.代销银行对基金的投资风险提示

【答案】 A
16、现阶段，我国的保本基金由（　　）对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金保荐人
D.基金公司

【答案】 B
17、基金托管人职责终止的情形不包括（　　）。
A.被依法取消基金托管资格
B.被基金份额持有人大会解任
C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
D.被依法取消基金管理资格

【答案】 D
18、基金管理人应当在基金份额发售的（ ）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
A.1
B.3
C.5
D.7

【答案】 B
19、（　　）只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。
A.公募基金
B.私募基金
C.开放式基金
D.封闭式基金

【答案】 B
20、（　　）也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。
A.守法合规
B.诚实守信
C.客户至上
D.忠诚尽责

【答案】 B
21、（ ）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
A.LOF
B.ETF
C.QDII
D.QFII

【答案】 C
22、基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当（ ）。
A.确保投资者的利益优先
B.确保个人的利益优先
C.确保所在机构的利益优先
D.回避

【答案】 A
23、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为（ ）元人民币。
A.0.01
B.0.05
C.0.1
D.0.001

【答案】 D
24、(2016年)ETF的申购、赎回是通过（ ）进行。
A.交易所
B.代销网点
C.场内市场
D.场外市场

【答案】 A
25、以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并（　　）计算投资者人数。
A.单独
B.分离
C.合并
D.加权

【答案】 C
26、关于基金份额持有人大会日常机构，以下表述错误的是（　　）。
A.日常机构有权提请更换基金管理人
B.日常机构有权确定和变更基金的投资范围
C.日常机构有权提请调整基金托管人的报酬标准
D.日常机构不得直接参与基金的投资管理活动

【答案】 B
27、下列关于基金管理人会计系统控制的说法中，错误的是（　　）。
A.严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程
B.对公司所管理的基金，应当以公司全部资产为会计核算主体
C.公司对所管理的基金应独立建账、独立核算
D.各基金会计核算应当独立于公司会计核算

【答案】 B
28、证券期货市场诚信档案采集公民信息应符合法律法规规定，不得采集的公民信息包括（　　）。
A.II、III、IV
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV

【答案】 D
29、关于股票和股票基金，以下说法错误的是（ ）。
A.当日股票价格会受到交易的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申购数量的影响
B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定
C.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金只有一个价格
D.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类

【答案】 C
30、(2016年)（　）是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。
A.投资者教育
B.投资者服务
C.基金公司宣传
D.基金公司风险提示

【答案】 A
31、根据法律形式，可以将证券投资基金分为（ ）。
A.主动型和被动型
B.债券型和股票型
C.契约型和公司型
D.增值型和收入型

【答案】 C
32、下列属于基金临时信息披露的“重大性”概念标准是（　　）。
A.影响基金托管人决策
B.影响投资者决策标准和影响证券市场价格标准
C.对基金管理费、托管费产生重大影响
D.影响基金管理人决策

【答案】 B
33、（2017年真题）守法合规是基金从业人员职业道德的基本要求，守法合规中的“法”和“规”包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
34、（　　）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。
A.基金份额持有人
B.基金监管机构
C.基金评级机构
D.基金注册登记机构

【答案】 B
35、（2017年真题）下列关于基金代销机构的说法中，错误的是（ ）。
A.代销机构销售基金产品时可以赚取销售佣金
B.代销机构可以通过自己的电子商务平台销售基金
C.代销机构销售基金产品前需要与基金托管人签订基金产品代销协议
D.代销机构可以提供基金份额净值查询等服务

【答案】 C
36、以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法中，错误的是（　　）。
A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平
B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素
C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设
D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项

【答案】 D
37、关于基金投资顾问机构，以下表述错误的是（ ）。
A.基金投资顾问机构承担全部责任后，应当免除其委托人依法应当承担的责任
B.基金投资顾问机构应当按照中国证监会的规定进行备案
C.基金管理人可以委托基金投资顾问机构提供基金投资顾问服务
D.基金投资顾问机构应当建立应急风险管理制度和灾难备份系统

【答案】 C
38、某基金管理人在宣传其短期理财债券型基金时，使用“安全堪比存款，收益超出货币”的宣传口号。这属于以下哪种基金宣传推介禁止性行为 （ ）
A.预测基金的证券投资业绩
B.登载单位或者个人的推荐性文字
C.诋毁其他基金管理人募集或者管理的基金
D.夸大或者片面宣传基金

【答案】 D
39、基金管理人应当设立督察长，对（ ）负责，经（ ）聘任，报中国证监会核准。
A.董事会；经理层
B.理事会；董事会
C.总经理；董事会
D.董事会；董事会

【答案】 D
40、（ ）不属于货币市场基金收益公告的内容。
A.封闭期的收益公告
B.开放日的收益公告
C.份额净值
D.节假日的收益公告

【答案】 C
41、基金托管人整改后,应当向金融监管机构提交报告；经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（ ）内解除对其采取的有关措施。
A.3日
B.5日
C.7日
D.15日

【答案】 A
42、下列关于货币市场的说法错误的是(　)。
A.货币市场进入门槛通常很高
B.货币市场属于场外交易市场
C.货币市场基金的投资门槛很高
D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成

【答案】 C
43、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（　　）人。
A.50
B.100
C.200
D.500

【答案】 C
44、某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门乙有商业贿赂行为用最佳行为是（ ）
A.甲应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告
B.甲无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合
C.甲无需主动向监管机构提供违法违规线索
D.甲不是负有监督职责的基金从业人员，无需制止乙某的行为

【答案】 A
45、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施，这属于基金销售适用性的（ ）原则。
A.基金份额持有人利益优先
B.全面性
C.客观性
D.及时性

【答案】 C
46、按照法律形式分类，投资基金的主要类别不包括（ ）
A.公司型基金
B.契约型基金
C.开放型基金
D.有限合伙型基金

【答案】 C
47、（2017年真题）关于基金份额持有人大会，下列描述错误的是（ ）。
A.基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成
B.基金份额持有人大会的日常机构可以对基金的投资管理活动进行指导和审查
C.基金份额持有人大会不得就未经公告的任何事项进行表决
D.根据基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构

【答案】 B
48、季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的（　　）信息。
A.全部债券明细
B.前十名股票明细
C.前十名债券明细
D.全部股票明细

【答案】 B
49、基金季度报告应当在每个季度结束之日起（ ）个工作日内公布。
A.10
B.15
C.30
D.45

【答案】 B
50、关于基金从业人员"保守秘密'’职业道德规范的具体要求，以下表述错误的是（ ）。
A.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息
B.无论在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易
C.不得用所获得的商业秘密为自己或他人牟取不正当的利益
D.重点要求不得向所在机构以外的人员泄露作为秘密的信息

【答案】 D
51、私募基金的合格投资者应具备的条件不包括（ ）。
A.具备相应风险识别能力和风险承担能力
B.投资于单只私募基金的金额不低于200万元
C.净资产不低于1000万元的单位
D.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人

【答案】 B
52、某基金招募说明书中规定：持有期限等于或长于6个月的投资者，赎回费总额的25%计入基金财产。某基金份额持有人赎回了20000分基金份额，持有时间为1年，赎回当日基金份额净值为1.1元，对应的赎回费率为0.25%,则其可得的净赎回金额和计入基金财产的赎回费收入分别为（ ）
A.21945.14元和41.14元
B.21945元和4125元
C.21945元和13.75元
D.21945元和12.5元

【答案】 C
53、开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（　　），并应当归入基金财产。
A.10%
B.25%
C.30%
D.50%

【答案】 B
54、2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，(　)以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%

【答案】 C
55、按股票市值的大小分类的股票类型不包括（ ）。
A.大盘股
B.小盘股
C.中盘股
D.蓝筹股

【答案】 D
56、世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”成立于（　　）年。
A.1768
B.1420
C.1868
D.1686

【答案】 C
57、基金消售渠道审慎调查包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】 A
58、信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上，下列不属于披露内容上的是（　　）。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.规范性原则
D.及时性原则

【答案】 C
59、以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约原则的是（　　）。
A.公司综合管理部对广告供应商白名单进行审查
B.公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查
C.公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估
D.公司财务部未作审核，直接接受基金会计提供的基金管理费收入数据入账

【答案】 D
60、我国基金从业人员职业道德规范不包括（ ）。
A.守法合规
B.诚实守信
C.专业审慎
D.大客户利益优先

【答案】 D
61、某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.025 0元，则其赎回费用为( )。
A.50.25
B.51.25
C.52.25
D.53.25

【答案】 B
62、基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循以下原则（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】 D
63、开放式基金在投资操作上的优势主要有（ ）。
A.可进行长期投资和全额投资
B.可投资于流动性相对较弱的资产
C.更好的激励约束机制
D.没有赎回压力

【答案】 C
64、以下属于基金披露自律规则的是（ ）。
A.《证券投资基金法》
B.《证券交易所基金上市规则》
C.《基金信息披露管理办法》
D.《证券投资基金信息披露指引》

【答案】 B
65、基金管理人的合规管理主要涉及（　　）等内容。
A.风险控制
B.公司治理
C.投资管理
D.以上都是

【答案】 D
66、要求将信息向市场上所有投资者披露，而不是向个别机构或投资者披露，体现的是信息披露的（　　）原则。
A.规范性
B.易得性
C.公平性
D.完整性

【答案】 C
67、根据《证券投资基金法》的规定，以下各事项中属于公募证券投资基金的招募说明书必备内容的是（　　）。
A.基金从事证券交易的清算交收安排
B.基金投资各类证券指令的发送和执行
C.基金管理人和托管人基本情况
D.律师事务所为基金募集出具的法律意见书

【答案】 C
68、下列关于基金登记的说法，错误的是（ ）。
A.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力
B.我国开放式基金的登记业务只能由基金管理人办理
C.建立并管理投资者基金份额账户是基金注册登记机构的主要职责之一
D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样

【答案】 B
69、甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品，甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元，甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。本案中属于违规行为的是（ ）。Ⅰ.乙通过微信朋友圈推介基金产品
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 B
70、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（ ）工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3个
B.5个
C.7个
D.10个

【答案】 B
71、基金职业道德教育的途径不包括（ ）。
A.中国证券投资基金业协会的自律措施
B.岗前及岗位职业道德教育
C.基金从业人员的自律和主观努力
D.树立基金职业道德典型

【答案】 C
72、下列不属于基金份额持有人权利的是（ ）。
A.分享基金投资收益
B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料
C.确定基金收益分配方案
D.按规定要求召开基金份额持有人大会

【答案】 C
73、基金管理人应当在FOF所投资基金披露净值的（ ）日，及时披露FOF份额净值和份额累计净值。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 B
74、（　　）等后台管理服务对保障基金的安全运作起着重要的作用。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
75、（2017年真题）基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露义务，披露事项包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
76、（　　）是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。
A.守法合规
B.诚实守信
C.客户至上
D.忠诚尽责

【答案】 D
77、基金管理人的职责不包括（ ）。
A.基金产品的设计
B.基金资金清算
C.基金资产的管理
D.基金份额的销售与注册登记

【答案】 B
78、(2016年)基金份额持有人大会不可以由（）提议召集。
A.代表基金份额10％以上的基金份额持有人
B.基金托管人
C.基金审计机构
D.基金管理人

【答案】 C
79、在证券市场交易中，（ ）是市场存在的基础。
A.投资决策
B.道德风险
C.经济的发展
D.信息不对称

【答案】 D
80、基金市场营销的特征不包括（　　）。
A.规范性
B.服务性
C.综合性
D.持续性和适用性

【答案】 C
81、普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务的，基金销售要遵循的程序顺序为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
82、基金份额登记是指基金份额的（　　）等业务活动。
A.登记过户
B.存管
C.结算
D.以上都是

【答案】 D
83、基金上市交易公告书披露的事项不包括（ ）。
A.募集情况与上市交易安排
B.基金合同摘要
C.基金托管人报告
D.基金持有人结构

【答案】 C
84、基金业协会的会员类别不包括（ ）。
A.观察会员
B.联席会员
C.临时会员
D.普通会员

【答案】 C
85、基金合同特别约定的事项不包括（ ）。
A.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式
B.基金当事人的权利和义务
C.基金资产净值的计算方法和公告方式
D.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则

【答案】 C
86、(2016年)基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。
A.商业秘密
B.客户资料
C.国家机密
D.内幕信息

【答案】 C
87、下列不可以视为合格投资者的是（　　）。
A.职工福利等补贴
B.社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金
C.依法设立并在中国基金业协会备案的投资计划
D.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员

【答案】 A
88、基金管理人的高级管理层若发现重大的合规问题，必须立即向（　　）汇报。
A.董事会
B.股东大会
C.合规与风险管理委员会
D.监事会

【答案】 A
89、中国证监会对基金管理人进行的现场检查方式不包括（　　）。
A.现场察看
B.电话回访
C.听取汇报
D.查验资料

【答案】 B
90、（　　），基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》。
A.2014年12月15日
B.2014年12月5日
C.2013年12月15日
D.2014年10月15日

【答案】 A
91、关于基金销售人员基本行为规范，下列说法中错误的是（　　）。
A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者
B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意
C.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种
D.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为各自精细制作的材料

【答案】 D
92、关于基金公司风险管理的目标，说法错误的是（　　）。
A.建立行之有效的风险控制制度，确保基金资产和公司财产的安全完整
B.维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作
C.维护公司利益，在风险最小化的前提下，确保公司利益最大化
D.严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格

【答案】 C
93、基金股票投资组合报告中，重大变动的披露内容不包括（　　）。
A.整个报告期内买入股票的成本总额
B.整个报告期内卖出股票的收入总额
C.期末基金资产组合
D.报告期内累计买入，累计卖出价值超出期初基金资产净值2％的股票明细

【答案】 C
94、赎回费率一般按持有时间的长短分级设置，持有时间越长，适用的赎回费率（　　）。
A.越高
B.越低
C.不变
D.不一定

【答案】 B
95、基金管理人向投资人提供服务的渠道不包括（ ）。
A.电话服务中心
B.互联网的应用
C.股票投资咨询专线
D.电子信箱和手机短信

【答案】 C
96、关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是（ ）
A.办理非公开募集基金的登记、备案
B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
C.教育和组织会员遵守相关法律及行政法规
D.有权对会员进行行政处罚

【答案】 D
97、(2016年)证券投资基金的专业化服务提供长期投资的对象不包括（ ）。
A.社会保障基金
B.企业年金
C.失业救济
D.养老金

【答案】 C
98、A基金是一只普通开放式证券投资基金，于2016年成立。投资者甲于2017年2月7日上午10:00申购了A基金10150元，申购费率1.5%。基金于2月6日至2月8日的基金份额净值如下所示：日期：2月6日、2月7日和2月8日分别对应的基金份额净值为2.05、2.0和2.1。假设该笔申购成功，投资者甲可得到的A基金份额是（ ）份。
A.4878.05
B.4761.9
C.5000
D.5075

【答案】 C
99、关于封闭式基金的陈述,正确的是（ ）。
A.基金份额持有人可申请赎回
B.不可在依法设立的证券交易所交易
C.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回
D.基金份额在合同期限内固定不变

【答案】 D
100、“四位一体” 的监管格局不包括（　　）。
A.以政府监管为核心
B.以行业自律为纽带
C.以社会监督为补充
D.以科学技术为基础

【答案】 D
101、（2019年真题）关于公募基金合同的主要内容，以下说法错误的是（ ）。
A.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式
B.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
C.基金收益分配原则、执行方式
D.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限

【答案】 D
102、（2019年真题）下列关于证券投资基金概念的表述中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
103、关于股票基金的特点，以下表述错误的是（　　）。
A.风险较高，但预期收益也较高
B.以追求长期的资本增值为目标
C.应对通货膨胀有效的手段
D.适合短期波段操作，通过买卖价差盈利

【答案】 D
104、基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（ ）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（ ）年以上。
A.3000；10
B.1000；10
C.3000；5
D.1000；5

【答案】 A
105、（ ）年,鹏华基金管理公司发行了鹏华前海万科封闭式混合型发起式证券投资
A.2012
B.2013
C.2014
D.2015

【答案】 D
106、根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指（　　）。
A.出资额占基金管理公司注册比例最高的股东
B.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东
C.出资额不低于基金管理公司注册资本50%的股东
D.出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25%的股东

【答案】 D
107、（ ）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
A.公正性
B.协调性
C.公开性
D.健全性

【答案】 B
108、从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于( )的投资者教育工作。
A.现场形式
B.非现场形式
C.电子形式
D.纸质形式

【答案】 A
109、中国证监会领导干部离职后（　　）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
A.2
B.3
C.4
D.5

【答案】 B
110、基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期不得超过（ ）个月。
A.1
B.3
C.5
D.7

【答案】 B
111、基金管理公司应当设立督察长，对( )负责，经( )聘任，报证券监督管理机构核准。
A.董事会；经营层
B.理事会；董事会
C.总经理；董事会
D.董事会；董事会

【答案】 D
112、基金管理人的从业人员不包括基金管理人的(　)。
A.董事
B.监事
C.咨询服务人员
D.投资管理人员

【答案】 C
113、（2019年真题）基金管理人需每日向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购、赎回清单，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
114、(2016年)（ ）是基金业协会的执行机构。
A.董事会
B.监事会
C.会员大会
D.理事会

【答案】 D
115、（2021年真题）关于开放式基金申购和赎回相关费用及销售服务费，下列说法正确的是（ ）。
A.某CIF场内交易佣金25%归基金财产
B.某债券基金申购费至少25%归基金财产
C.某货币市场基金销售服务费至少25%归基金财产
D.某股票基金赎回费至少25%归基金财产

【答案】 D
116、（2017年真题）ETF基金管理人应于（ ）向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单。
A.每日收盘后15分钟
B.每日收盘前15分钟
C.每日开市后
D.每日开市前

【答案】 D
117、私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括（ ）。
A.投资于单只私募基金的金额不低于100万元
B.单位的净资产不低于1000万元
C.个人的金融资产不低于200万元
D.最近3年个人年均收入不低于50万元

【答案】 C
118、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（　　）内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3日
B.3个工作日
C.5日
D.5个工作日

【答案】 D
119、(2016年)ETF二级市场交易价格与（ ）总是比较接近。
A.基金份额净值
B.基金份额总值
C.市场价格
D.交易价格

【答案】 A
120、下列（　　）不属于中国证监会有权采取的监管措施。
A.检查
B.调查取证
C.限制交易
D.刑事处罚

【答案】 D
121、（ ），深圳市率先公布了《深圳市投资信托基金管理暂行规定》?
A.1992年6月
B.1992年7月
C.1992年8月
D.1992年9月

【答案】 A
122、基金公司（　　）应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性负责。
A.董事会
B.各业务部门
C.风险管理职能部门或岗位
D.公司管理层

【答案】 B
123、关于避险策略基金的描述，不正确的是（　　）。
A.在任意时点保证投资者本金安全
B.投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报
C.产品风险较低
D.通常将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券

【答案】 A
124、金融市场是一个（　　）。
A.不完全竞争市场
B.完全竞争市场
C.寡头垄断市场
D.完全垄断市场

【答案】 A
125、（ ）不属于我国基金销售机构的销售策略。
A.产品策略
B.价格策略
C.投资策略
D.促销策略

【答案】 C
126、（2021年真题）李先生收到一笔10W的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。
A.适用性
B.风控性
C.持续性
D.专业性

【答案】 A
127、（　　）资产管理业务是指是（　　）及其依法设立的专门从事资产管理业务的子公司可以在中国境内从事资产管理业务，接受单一客户或者特定多个客户的书面委托，根据规定和合同约定，运用客户委托资产进行投资，并按照合同约定收取费用或者报酬。
A.信托公司
B.证券公司
C.期货公司
D.保险公司

【答案】 C
128、QDII基金将其全部或部分资金投资于境外证券，（　　）可能会聘请境外投资顾问为其境外证券投资提供咨询或组合管理服务，（　　）可能会委托境外资产托管人负责境外资产托管业务。
A.基金管理人：基金管理人
B.基金管理人：基金托管人
C.基金托管人：基金管理人
D.基金托管人：基金托管人

【答案】 B
129、金融资产一般分为(　)两类。
A.货币类金融资产和债权类金融资产
B.债权类金融资产和股权类金融资产
C.衍生类金融资产和货币类金融资产
D.股权类金融资产和票据类金融资产

【答案】 B
130、ETF申购和赎回清单中的现金替代包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
131、基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念是客户服务方式中的(　)。
A.互联网的应用
B.邮寄服务
C.电话服务中心
D.媒体和宣传手册的应用

【答案】 D
132、基金管理人应当建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的(