2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷A卷含答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷A卷含答案

单选题（共1500题）
1、以下关于债券分类的说法错误的是(　)。
A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等
B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等
C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等
D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等

【答案】 B
2、世界上第一只公认的证券投资基金是（ ）。
A.海外及殖民地政府信托
B.苏格兰美国投资信托
C.马萨诸塞投资信托基金
D.英国投资信托

【答案】 A
3、（　　）是金融市场上进行交易的载体。
A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.金融工具

【答案】 D
4、基金销售机构销售基金产品多以4Ps营销组合策略为指导，以下不属于以4Ps为核心的营销组合策略的是（）。
A.分销策略
B.国际化策略
C.产品策略
D.促销策略

【答案】 B
5、货币基金每个开放日披露的收益公告包括（ ）。
A.基金份额净值、每万份基金收益
B.基金份额净值、最近7日年化收益率
C.最近7日年化收益率、每万份基金收益
D.基金份额净值、基金资产净值

【答案】 C
6、以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是(　)。
A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权
B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告
C.指导和管理基金业协会的活动
D.监督检查基金信息的披露情况

【答案】 C
7、狭义的基金监管一般专指（ ）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
A.社会力量
B.基金机构内部监督部门
C.基金行业自律组织
D.法定监管权的政府机构

【答案】 D
8、(2016年)下列属于合规管理的基本原则的是（　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
9、（2017年真题）关于基金代销机构的理解，下列表述正确的是（ ）。
A.通过销售基金产品赚取佣金
B.代理基金资产的清算和结算
C.接受投资人委托设计和管理基金产品
D.与商业银行签订产品代销协议

【答案】 A
10、基金信息披露的禁止行为，不包括（　　）。
A.对证券投资业绩进行预测
B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C.基金资产净值、基金份额净值的披露
D.违规承诺收益或者承担损失

【答案】 C
11、商业银行担任基金托管人的，由（　　）核准。
A.中国证监会
B.中国基金业协会
C.中国银保监会
D.中国证监会和中国银保监会

【答案】 D
12、在合规管理的原则中，合规人员在对业务部门进行核查时，坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告属于合规管理的（　　）。
A.独立性原则
B.公正性原则
C.专业性原则
D.协调性原则

【答案】 B
13、基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有（　　）年以上与其所任职务相关的工作经历。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 C
14、合规管理的意义不包括（ ）。
A.帮助基金管理人控制所有风险
B.减少违规处罚导致的损失
C.减少由于声誉风险导致的潜在损失
D.对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义

【答案】 A
15、下列关于风险报告和监控环节的内容有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
16、（2016年真题）客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存（ ）年。
A.3
B.5
C.7
D.10

【答案】 B
17、投资合规性风险是指基金管理人（　　）违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。
A.投资业务人员
B.后台服务人员
C.合规管理人员
D.销售业务人员

【答案】 A
18、广义的基金监管是指有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及（　　）对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。
A.专业评估机构
B.审计机构
C.会计机构
D.社会力量

【答案】 D
19、下列关于LOF份额申购和赎回的说法，错误的是（ ）。
A.LOF采用金额申购，份额赎回原则
B.投资者T日卖出基金份额后的资金T+2日到账
C.LOF场内申购申报单位为1元人民币
D.LOF场内赎回申报单位为1份基金份额

【答案】 B
20、按（ ），可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金。
A.运作方式
B.投资对象
C.募集方式
D.投资风格

【答案】 A
21、基金份额登记具有确定和变更（ ）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
A.基金份额持有人
B.基金托管人
C.基金注册登记机构
D.基金管理人

【答案】 A
22、（2019年真题）基金管理公司设立基金产品时，以下会计行为正确的是（ ）。
A.为提高基金估值效率，对产品投资标的统一采用成本法估值
B.建立复核制度，防止会计差错产生
C.将同类型产品合并记账，提高记账效率
D.将基金资产计入公司净资产

【答案】 B
23、(2017年)下列关于证券投资基金的分类介绍中，错误的是（ ）。
A.混合基金的股票投资比例不得超过股票基金对股票投资比例的下限
B.收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标
C.目前我国的公募证券投资基金全部是公司型基金
D.封闭式基金基金份额在基金合同期限内固定不变

【答案】 C
24、董事会审议（　　）事项，应当经过2/3以上的独立董事通过。
A.公司及基金投资运作中的重大关联交易
B.公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所
C.公司管理的基金的半年度报告和年度报告
D.以上都是

【答案】 D
25、基金管理公司的督察长应由（ ）聘任。
A.基金经营所在地中国证监会派出机构
B.基金管理公司董事会
C.中国证监会
D.基金管理公司总经理

【答案】 B
26、申请募集基金应提交的主要文件不包括（ ）。
A.基金募集申请报告
B.基金合同草案
C.基金托管协议草案
D.招募说明书正式文本

【答案】 D
27、封闭式基金的网上发售是指通过与（　　）的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式。
A.证券公司
B.证券交易所
C.基金管理人
D.商业银行

【答案】 B
28、守法合规是对（ ）职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
A.基金管理机构
B.基金从业人员
C.基金监督机构
D.金融从业人员

【答案】 B
29、南方保本基金的保本期为（　　）年。
A.1
B.5
C.3
D.10

【答案】 C
30、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，以下表述错误的是（ ）。
A.防止市场的过度投机
B.推动市场价值判断体系的形成
C.倡导理性的投资文化
D.能够给投资者带来超额收益

【答案】 D
31、基金管理人的合规审核包含的程序不包括〔）.
A.制定合规审核核机制
B.合规审核调查
C.合规审核后续完善
D.合规审核评价

【答案】 C
32、ETF基金管理人在（ ）需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单。证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。
A.每一交易日闭市后
B.每一交易日开市后
C.每一交易日闭市前
D.每一交易日开市前

【答案】 D
33、针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构不应该采取的行为是（　　）。
A.从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平
B.妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机
C.准确记录客户投诉的内容，只对自身有利的客户投诉保留完整记录并存档
D.根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告

【答案】 C
34、关于公募基金半年度报告，以下说法错误的是（ ）。
A.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告
B.半年度报告要披露过去1个月的净值增长率
C.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务数据
D.半年度报告需要进行审计

【答案】 D
35、（2019年真题）基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（ ）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。
A.中国证监会
B.中国证券投资基金业协会或基金公司
C.中国证券投资基金业协会或销售机构
D.基金公司或基金销售机构

【答案】 D
36、商业银行为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售服务应当进行客户（　　）评估。
A.风险承受能力
B.资金收入能力
C.期望收益
D.投资偏好

【答案】 A
37、关于基金托管人，下列说法错误的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 D
38、关于QDII基金的可投资对象和禁止性行为，以下表述正确的是（ ）。
A.QDII基金可投资于境外市场不动产以及房地产抵押按揭
B.QDII基金禁止投资于远期合约、互换
C.QDII基金可投资于公募基金，也可投资于基金挂钩的结构性投资产品
D.QDII基金可投资于全球概凭证、房地产信托凭证和贵重金属

【答案】 C
39、(　)年，美国《证券法》要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。
A.1933
B.1987
C.2003
D.1998

【答案】 A
40、下列对于后台管理系统的功能，说法正确的是().
A.为基金投资人提供服务的功能
B.限制在基金销售机构内部使用
C.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能
D.为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能

【答案】 B
41、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于中国证券投资基金协会的职责，以下说法错误的是（　　）。
A.收集整理证券业务相关信息，为会员提供服务
B.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律法规
C.监督、检查会员及其从业人员的执业行为
D.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

【答案】 A
42、下列关于开放式基金认购的表述不正确的是（ ）。
A.投资者认购时，需要提前在注册登记机构开立基金账户
B.申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准
C.开放式基金的认购采取数量认购的方式
D.一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销

【答案】 C
43、（2020年真题）某证券公司将其代销的基金产品风险等级划分为 :低风险等级、较低风险等级、中级风险等级、较高风险等级、高风险等级，依据各个基金的投资方向、投资范围、投资比例三要素来确定其基本风险等级，再依据基金历史规模和持合比例、基金过往业绩及其基金净值的历史波动程度、基金成立以来有无违规行为发生三方面进行风险等级调整，并且每季度调整一次。关于证券公司对基金产品的风险评价，以下说法错误的是（ ）。
A.该证券公司每季度调整次基金产品风险等级是可行的做法
B.该证券公司基金产品风险等级类型过多， 必须调整为：低风险等级、中风险等级、高风险等级
C.该证券公司需要通过官网公示其基金产品风险评价方法
D.该证券公司对基金产品风险评价的依据合规

【答案】 B
44、（2018年真题）关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是（ ）。
A.利用基金财产为所在机构谋取利益
B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排
C.拒绝接受利益相关方的回扣
D.利用商业机会为大客户创造额外收益

【答案】 C
45、目前，LOF的交易在（ ）进行。
A.深圳交易所
B.登记结算公司
C.上海交易所
D.指定代销网点

【答案】 A
46、关于私募基金的公开宣传，募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
47、在每日开市前，基金管理人需向（ ）提供ETF的申购清单和购回清单，并通过基金交易所指定的信息发布渠道予以公告。
A.基金托管人
B.证券交易所、证券登记结算公司
C.交易对手方
D.基金销售机构

【答案】 B
48、（2017年真题）QDII基金管理人和托管人可能会聘请（ ）为其境外证券投资提供咨询和组合管理服务，（ ）负责境外资产托管业务。
A.境外投资顾问；境内托管人
B.境外投资顾问；境外托管人
C.境内投资顾问；境内托管人
D.境内投资顾问；境外托管人

【答案】 B
49、（　　）是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
A.诚实守信
B.忠诚尽责
C.专业审慎
D.守法合规

【答案】 D
50、基金管理人设监事会，监事会向（ ）负责。
A.股东会
B.会员大会
C.总经理
D.董事会

【答案】 A
51、（2017年真题）某网站在销售保本基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“活动期间购买，尊享年化总收益10％”“欲购从速”“百分之百有保证”等不当用语，且未充分揭示保本基金投资风险。该行为违反了（ ）的规定。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
52、（2017年真题）关于基金、股票和债券所筹资金的投资方向，下列表述错误的是（ ）。
A.股票筹集资金主要投向实业领域
B.基金、股票和债券都是直接投资工具
C.基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品
D.债券筹集资金主要投向实业领域

【答案】 B
53、关于基金宣传推介材料原则性要求，以下表述正确的是（ ）
A.Ⅰ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】 A
54、基金注册登记机构的主要职责不包括（　　）。
A.发放红利
B.建立并保管基金投资者名册
C.负责基金份额登记
D.保管基金资产

【答案】 D
55、基金管理人应当在上半年结束之日起（　　）内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。
A.7日
B.14日
C.30日
D.60日

【答案】 D
56、董事会履行的合规管理职责包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
57、（ ）由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。
A.董事会
B.股东会
C.监事会
D.投资决策委员会

【答案】 B
58、QDII基金在基金合同中披露的信息不包括（　　）。
A.境外投资顾问和境外托管人信息
B.投资交易信息
C.投资境外市场可能产生的风险信息
D.外币交易及外币折算相关的信息

【答案】 D
59、我国目前资产管理行业的现状不包括（　　）。
A.各类机构广泛参与
B.各类资产管理业务交叉融合
C.既相似又不同的混业局面
D.传统资产管理行业发生变化

【答案】 D
60、下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是(　)。
A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议
B.是从事基金投资顾问活动的机构
C.可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益
D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据

【答案】 C
61、基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为（　　）。
A.自基金账户销户之日起不得少于20年
B.自基金账户开户之日起不得少于15年
C.自基金账户开户之日起不得少于20年
D.自基金账户销户之日起不得少于15年

【答案】 A
62、基金年度报告披露的持有人信息之一为上市基金前（　　）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
A.10
B.20
C.5
D.3

【答案】 A
63、金融市场参与者中，(　)的作用比较特殊。
A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.个人和企业居民

【答案】 C
64、基金反映的是一种（ ）关系。
A.所有权
B.债券债务
C.信托
D.委托代理

【答案】 C
65、在基金运作中具有核心作用的是（　　）。
A.基金管理人
B.基金销售人
C.基金份额持有人
D.基金托管人

【答案】 A
66、明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是（ ）。
A.基本管理制度
B.部门规章
C.内部控制大纲
D.业务操作手册

【答案】 C
67、基金管理人加强合规文化建设，应当努力的方面不包括（ ）。
A.基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视
B.有效落实风险隔离机制
C.积极推行全员合规理念,加强合规文化思想教育
D.加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性, 实现资源共享

【答案】 B
68、合规独立性不包括（　　）。
A.部门独立性
B.机制独立性
C.问责独立性
D.产品独立性

【答案】 D
69、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（ ）。
A.基金业协会
B.证券业协会
C.总经理
D.中国证监会及相关派出机构

【答案】 D
70、下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是(　)。
A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛
B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品
C.基金资产的资金来源发生了重大变化
D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

【答案】 B
71、（ ）依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。
A.中国证监会
B.中国银监会
C.中国人民银行
D.国务院

【答案】 A
72、(2017年)关于基金的分类，下列说法错误的是（ ）。
A.基金资产80％以上投资于股票的为股票基金
B.基金资产80％以上投资于货币市场工具的为货币市场基金
C.基金资产80％以上投资于其他基金份额的为基金中基金
D.基金资产80％以上投资于债券的为债券基金

【答案】 B
73、（2017年真题）基金从业人员应遵守保密义务，下列不属于保密内容的是（ ）。
A.对某一行业的研究报告
B.客户的身份证件和联系方式
C.执业过程中获知的客户商业秘密
D.某基金的招募说明书

【答案】 D
74、下列不属于证券交易所监管职责的是（ ）。
A.对基金份额上市交易进行监管
B.负责交易所上市基金的信息披露监管工作
C.对基金投资行为的监管
D.对基金托管人的托管行为进行管理

【答案】 D
75、(2017年)下列选项中，不属于托管协议的重要信息的是（ ）。
A.托管账户的开立
B.管理人和托管人之间的相互监督和核查
C.基金发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点和费用
D.估值差错的处理流程

【答案】 C
76、（　　）应当贯穿于公司经营活动的始终。
A.授权控制
B.审批控制
C.风险控制
D.业务控制

【答案】 A
77、（　　）是基金信息披露最根本、最重要的原则。
A.真实性原则
B.规范性原则
C.及时性原则
D.完整性原则

【答案】 A
78、( )部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，保障公司为客户提供服务的持续性。
A.前台
B.中台
C.后台
D.以上都不是

【答案】 B
79、收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（　　）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.1.5%
B.0.75%
C.1%
D.0.50%

【答案】 D
80、(2017年)下列不属于中国证监会基金监管职责的是（ ）。
A.监督检查基金信息的披露情况
B.制定基金行业自律业务规范
C.制定基金活动监督管理的规章、规则
D.对基金管理人和基金托管人进行监督管理

【答案】 B
81、基金管理人的基金销售业务控制的内容有（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
82、（2018年真题）当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不得低于（ ）。
A.基金总份额10%
B.基金总份额5%
C.当日基金总份额
D.基金总份额

【答案】 A
83、下列选项不属于公募另类投资基金的是（　　）。
A.商品基金
B.非上市股权基金
C.房地产基金
D.混合基金

【答案】 D
84、（2016年真题）一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（ ）%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。
A.0.25
B.0.5
C.1
D.1.5

【答案】 A
85、关于封闭式基金的特点，以下表述错误的是（ ）。
A.基金无特定存续期限
B.基金份额可以在依法设立的证券交易所交易
C.基金份额在基金合同期限内固定不变
D.基金份额持有人不得随时申请赎回

【答案】 A
86、根据内部控制的独立性原则，岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，下列不需要进行岗位分离的是（ ）。
A.执行岗位与审核岗位
B.授权岗位与执行岗位
C.保管岗位与记账岗位
D.咨询岗位与审核岗位

【答案】 D
87、（2016年真题）基金管理人的内部控制机制的层次包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
88、证券投资基金与银行存款差异表现在（　　）。
A.性质不同
B.收益与风险特性不同
C.信息披露程度不同
D.以上都是

【答案】 D
89、下列属于基金合同所包含的重要信息的是( )。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 B
90、基金年度报告应经（ ）以上独立董事签字同意。
A.2/3
B.1/2
C.3/4
D.1/3

【答案】 A
91、投资者的投资决策受到多种因素的影响，其中（　　）属于个人背景的因素。
A.伦理道德
B.法律意识
C.社会制度
D.科技发展

【答案】 B
92、关于操作风险的表述，以下错误的是（ ）。
A.操作风险包括制度和流程风险、信息技术风险、新业务风险和人力资源风险
B.操作风险是全公司所有部门要应对的风险
C.操作风险是指由于公司内部程序、人员和系统的不完备或失灵带来的风险
D.操作风险不包括关键岗位人员配置不当造成的业务差错的风险

【答案】 D
93、担任基金托管人应当具备（　　）条件。
A.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
B.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
C.具有1年以上证券投资管理经历
D.最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】 A
94、基金客户服务的流程包含以下内容（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】 D
95、基金份额登记机构，应妥善保存登记数据，保存期限自基金账户销户之日起不得少于（ ）年。
A.5
B.10
C.20
D.30

【答案】 C
96、市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的
A.100%
B.20%
C.50%
D.10%

【答案】 A
97、内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益，以下不属于内幕信息构成要素的是（　　）。
A.对证券市场有系统性影响的信息
B.对于证券价格有明确影响的信息
C.来源可靠的信息
D.市场未发布的信息

【答案】 A
98、下列不属于基金份额持有人法定权利的是（ ）。
A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产
B.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额
C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
D.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

【答案】 B
99、下列关于开放式基金赎回金额计算公式正确的是（　　）。
A.赎回金额=赎回份额x赎回日基金份额净值
B.赎回金额=赎回份额/赎回日基金份额净值
C.赎回费用=赎回金额/赎回费率
D.赎回金额=赎回金额+赎回费用

【答案】 A
100、基金公司风险控制的制度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善，体现基金公司（ ）。
A.独立性原则
B.全面性原则
C.最高性原则
D.适时性原则

【答案】 D
101、基金的募集一般要经过申请、注册、（　　）、基金合同生效四个步骤。
A.宣传
B.预售
C.发售
D.评估

【答案】 C
102、关于公募基金信息披露的制度体系，以下表述中错误的是（　　）。
A.基金信息披露的部门规章、规范性文件均由中国证监会制定并发布
B.基金信息披露制度体系的层次可分为国家法律、部门规章、规范性文件、自律性规则
C.基金信息披露的自律性规则的中国证监会依法制定并发布
D.司法解释不属于基金信息披露制度体系的构成部分

【答案】 C
103、根据企业风险管理基本框架八个方面的内容，基金管理人要求公募基金与特点资产管理业务的投资经理不得兼任，是出于（）考虑
A.控制活动中的不相容职务分离
B.行为监控中的特定人员分别管理
C.内部环境中经营理念和经营风格
D.事项识别中的不同管理事项的分类

【答案】 A
104、《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范不包括（　　）。
A.签订销售协议
B.建立相关制度
C.书面协议委托其他机构代为办理基金的销售业务
D.严格账户管理

【答案】 C
105、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是（　　）。
A.“净值归一”
B.“欲购从速”、“申购良机”
C.在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述
D.“坐享财富成长”、“安心享受成长”

【答案】 C
106、（　　）是基金营销部门的一项关键工作。
A.确定目标市场与投资者
B.开发新客户
C.保住老客户
D.设计市场营销组合

【答案】 A
107、(2017年)私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者须签署的文件不包括（ ）。
A.投资者符合合格投资者条件的承诺函
B.风险揭示书
C.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷
D.投资说明书

【答案】 D
108、ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（ ）。
A.0.0001元
B.0.001元
C.0.1元
D.0.01元

【答案】 B
109、关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是（ ）。
A.是社会团体法人
B.是自律性组织
C.权力机构为全体会员组成的会员大会
D.理事会成员由证监会指定

【答案】 D
110、（2017年真题）反洗钱合规风险的主要管理措施，包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
111、（2019年真题）张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是（ ）。
A.张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易
B.张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见
C.张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令
D.张三的哥哥是A上市公司的董秘，A上市公司已披露年报，利润大幅预增，超市场预期，张三在年报披露后大量买入A公司股票

【答案】 C
112、以下从业人员职业道德规范中，属于调整基金从业人员与其所在机构关系的是（ ）。
A.忠诚尽责
B.专业审慎
C.客户至上
D.守法合规

【答案】 A
113、（　　）类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。
A.债券
B.股权
C.证券
D.实物

【答案】 A
114、保本基金的（　　）是风险投资可承受的最高损失限额。
A.本金
B.投资组合现时净值
C.保本基金到期收益总和
D.安全垫

【答案】 D
115、下列关于QDII基金份额认购和分级基金份额的说法，不正确的是（ ）。
A.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小
B.QDII基金份额只能用人民币认购
C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金
D.分级基金份额募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购

【答案】 B
116、人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照（　　）的不同进行区分的。
A.资金募集方式
B.运作方式
C.法律形式
D.投资对象

【答案】 D
117、（ ），中国证监会正式发布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》，公募基金管理业由此进入全球投资时代。
A.2007年7月
B.2007年8月
C.2008年7月
D.2008年8月

【答案】 A
118、公开募集基金的基金管理人的董事未能勤勉尽责，致使基金管理人存在重大违法违规行为的，中国证监会可以（　　）。
A.责令整顿
B.全权接管
C.颁布限制令
D.责令更换

【答案】 D
119、关于“基金定投业务”宣传推介材料的制作，以下表述正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
120、增长型基金主要以（　　）为投资对象的证券。
A.大盘蓝筹股
B.公司债
C.政府债券
D.良好增长潜力的股票

【答案】 D
121、淄博基金募集规模为（ ）亿元。
A.1
B.5
C.10
D.20

【答案】 A
122、下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是( )。
A.开放式基金的认购程序包括认购和确认
B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费
C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费
D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

【答案】 D
123、（　　）是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。
A.合规审核
B.合规检查
C.合规培训
D.合规投诉处理

【答案】 A
124、基金销售机构应制定完善的资金清算流程，资金管理符合（ ）对基金销售结算资金管理的有关要求。
A.中国证监会
B.中国银保监会
C.中国人民银行
D.中国证券投资基金业协会

【答案】 A
125、基金管理人办理开放式基金份额的赎回应收取赎回费，基金管理人应当在基金合同，招募说明书中约定按照费用标准收取赎回费，不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，对于持有期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.1%,0.75%
B.1.5%,0.5%
C.1%,0.5%
D.1.5%,0.75%

【答案】 D
126、私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（ ）万元。
A.100
B.300
C.500
D.800

【答案】 A
127、私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，禁止的行为不包括（　　）。
A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动
B.公平地对待其管理的不同基金财产
C.玩忽职守，不按照规定履行职责
D.侵占、挪用基金财产

【答案】 B
128、基金的重大事件不包括（　　）。
A.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.1%
B.延长基金合同期限
C.转换基金运作方式
D.更换基金管理人的董事长、总经理等高级管理人员

【答案】 A
129、关于货币市场基金的信息披露，以下说法正确的是（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
130、(2016年)在基金合同生效的（ ），在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
A.前一日
B.当日
C.次日
D.下一日

【答案】 C
131、（2020年真题）普通基金的份额登记时间通常是（ ）， QDII基金的份额登记时间通常是（ ）。
A.T+1日，T+3日
B.T+1日，T+2日
C.T+1日，T+1日
D.T+2日 ，T+3日

【答案】 B
132、我国证券投资基金的萌芽和早期发展时期为（ ）。
A.1985--1997年
B.1998--2002年
C.2003--2007年
D.2008--2014年

【答案】 A
133、基金管理人应当在上半年结束之日起（　　）日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。
A.10
B.15
C.30
D.60

【答案】 D
134、CPPI投资策略的投资步骤不包