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2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案一

单选题（共1500题）
1、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的（　　）情况。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
2、（ ）是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。
A.销售合规性风险
B.管理合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.投资合规性风险

【答案】 D
3、(2017年)关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法正确的是（ ）。
A.普通投资者风险承受能力从高到低至少分为C1到C5五个类型，其中C5为最低类别
B.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查
C.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查
D.对已经购买了基金产品的基金投资人，销售机构应当追溯调查

【答案】 D
4、下列有关封闭式基金账户的表述，不正确的是（　　）。
A.投资者买卖封闭式基金必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户
B.每位投资者只能开设和使用一个资金账户，并只能对应一个股票账户或基金账户
C.每个有效证件可以开设多个基金账户，已开设证券账户的可以重复开设基金账户
D.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易

【答案】 C
5、(2016年)下列关于基金机构投资者的说法错误的是（）。
A.一般具有较为雄厚的资金实力
B.由证券投资专家进行管理
C.是一个有独立法人地位的经济实体
D.主要投资于单个基金

【答案】 D
6、有效进行合规培训管理能有效降低（　　），并最终使合规培训成为基金管理人降低成本的关键。
A.系统风险
B.非系统风险
C.操作风险
D.运作风险

【答案】 D
7、下列哪一项不属于后台部门?（ ）
A.注册登记部门
B.信息技术部门
C.产品研发部门
D.资金清算部门

【答案】 C
8、（2017年真题）某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2017年1月10日生效，则该公司应当在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告的日期是（ ）。
A.2017年1月11日
B.2017年1月13日
C.2017年1月12日
D.2017年1月14日

【答案】 A
9、契约型基金与公司型基金的区别不表现为（　　）。
A.投资人不同
B.投资者的地位不同
C.基金的营运依据不同
D.法律主体资格不同

【答案】 A
10、（2016年真题）下列哪一项不属于我国基金业创新阶段的特点?（ ）
A.加强管制、放松监管
B.互联网金融与基金业有效结合
C.股权与公司治理创新得到突破
D.混业化与大资产管理的局面初步显现

【答案】 A
11、单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（ ）时，为巨额赎回。
A.10%
B.8%
C.12%
D.15%

【答案】 A
12、有权召集持有人大会的主体不包括（ ）。
A.基金管理人
B.基金份额持有人大会的日常机构
C.基金托管人
D.代表基金份额5%以上的持有人

【答案】 D
13、某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金:基金份额面值为1元，募集期为2018年5月6日至5月29日，合同生效日为2018年6月1日。 基金募集期限届满，以下哪种情形属于基金募集失败?（　　）
A.募集份额总额为2亿份，基金份额持有人人数为300人
B.募集份额总额为3亿份，基金份部持有人人数为250人
C.募集份额总额为10亿份，基金份额持有人人数为150人
D.募集份额总额为2.5亿份，基金份额持有人人数为500人

【答案】 C
14、境内机构投资者开立基金账户应出示的证件不包括（ ）
A.加盖单位公章的营业执照复印件
B.法定代表人授权委托书
C.银行交收账户的开户证明原件
D.加盖单位公章的机构章程复印件

【答案】 D
15、（　　）的存在会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致。
A.套利机制
B.被动投资
C.完全复制指数
D.实物申购赎回机制

【答案】 A
16、下列关于基金客户服务内容的表述，不正确的是（ ）。
A.介绍基金管理人投资运作情况属于售前服务
B.提醒客户及时核对交易确认属于售中服务
C.介绍基金产品属于售中服务
D.定期提供产品净值信息属于售后服务

【答案】 B
17、证券投资基金分散风险机制是（　　）。
A.以组合投资的方式进行投资运作
B.某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补
C.基金通过购买一篮子股票，从而分散风险
D.以上都是

【答案】 D
18、在基金经营机构的客户信息的内容中，客户账户信息不包括（ ）。
A.账户开立时间
B.账户余额
C.账户交易情况
D.每笔交易的数据信息

【答案】 D
19、基金的市场营销主要涉及（ ）。
A.基金份额的募集与客户服务
B.基金的销售与基金份额的注册登记
C.基金份额的募集与运作管理
D.基金的销售与基金投资

【答案】 A
20、（2017年真题）关于对操纵市场行为的理解，下列行为属于操纵市场的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
21、以下哪项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件（ ）。
A.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任
B.净资产和资本充足率符合有关规定
C.设有专门的基金托管部门
D.注册资本不低于3亿元人民币

【答案】 D
22、保险资金还可以设立私募基金，范围包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
23、基金行业自律管理的方式不包括（ ）。
A.通过制定切实可行的工作计划；大力开展基金业宣传活动，树立行业形象，正确引导社会公众对基金市场的认识
B.建立行业教育培训体系，全面提高基金从业人员素质
C.加大研究力度，对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究，促进基金业的健康发展
D.通过督察长进行定期检查

【答案】 D
24、公墓基金管理公司变更如下事项，需要报经中国证监会批准的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
25、“公司管理层始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺”体现的是风险管理的（　　）。
A.最高性原则
B.权责匹配原则
C.定性和定量相结合原则
D.独立性原则

【答案】 A
26、(2017年)关于内幕信息，下列表述错误的是（ ）。
A.内幕信息必须是非公开的信息
B.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格
C.内幕信息必须是来源可靠的信息
D.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息

【答案】 D
27、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件（　　） 。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】 D
28、合格投资者，是指达到规定资产规模或者收入水平，并且具备相应的（　　）。
A.风险识别能力和综合财务能力
B.综合财务能力和风险偏好
C.风险偏好和风险承担能力
D.风险识别能力和风险承担能力

【答案】 D
29、督察长应当定期或不定期向（）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。
A.合规管理部门
B.全体监事
C.总经理
D.全体董事

【答案】 D
30、（2020年真题）私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者需具备以下哪些条件。（ ）
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.III、IV
D.I、II

【答案】 D
31、基金监管“三公”原则中的公正原则是指（ ）。
A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化
B.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为
C.对监管对象公正对待，一视同仁
D.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

【答案】 C
32、下列关于基金销售宣传的说法，正确的是(　)。
A.基金代销机构以低于成本的销售费率销售基金
B.基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明出处
C.基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案
D.基金销售宣传引用过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现

【答案】 D
33、基金代销机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（　　）个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 B
34、以下关于契约型基金的表述，错误的是（　　）。
A.契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立的
B.基金投资者依法享受权利并承担义务
C.基金投资者是基金投资的股东
D.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人

【答案】 C
35、关于基金客户服务的意义，说法错误的是（　　）。
A.为解决客户有关问题而提供的系列活动
B.树立良好的品牌形象
C.能给企业带来巨大的经济效益但不能有效防止客户流失
D.提升销售机构的市场竞争力

【答案】 C
36、某私募基金管理人的工作人员在朋友圈分享以下信息：“我司优秀基金经理甲管理的基金A自设立以来刚好运作9个月，9个月内实现35%的投资收益，最大回撤仅2%，是一只相当保险的高收益产品，近期基金开放，预购从速。”上述行为中，该工作人员违反了（ ）规定。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
37、基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
38、关于基金销售人员的禁止性规范，以下表述错误的是（ ）
A.基金销售人员可向投资人客观陈述推介基金的历史业绩，但需表明历史业绩不预示基金的未来表现
B.基金销售人员需要依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖及持有基金份额的信息
C.基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令
D.基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，销售机构不得代扣或收取任何费用

【答案】 D
39、私募基金的合格投资者需要提供金融资产证明材料，以下不属于金融资产的是（　　）。
A.银行存款、银行理财产品
B.股票基金、债券基金
C.房地产
D.资产管理计划

【答案】 C
40、基金跟踪与评价的核心是（ ）。
A.对销售业绩的维护
B.对客户关系的维护
C.对基金销售业务以及人际关系的维护
D.对客户收益的维护

【答案】 C
41、基金销售机构收取增值服务费，不符合要求的是（ ）。
A.统一印制服务协议
B.基金投资人享有自主选择增值服务的权利
C.增值服务费从申购（认购）资金中扣除
D.提供增值服务和签订服务协议的主体是基金销售机构

【答案】 C
42、为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经（ ）以上独立董事签字同意，并由董事长签发.
A.二分之一
B.三分之一
C.三分之二
D.四分之三

【答案】 C
43、（2016年真题）下列不属于按投资市场分类的股票基金是（　　）。
A.国内股票基金
B.国外股票基金
C.成长型股票基金
D.全球股票基金

【答案】 C
44、基金的募集一般要经过申请、核准、发售、（　　）四个步骤.
A.公共
B.基金合同生效
C.上市
D.审批

【答案】 B
45、以下特殊类型基金中，一般采用被动式投资策略的是（ ）。
A.基金中的基金(FOF)
B.交易所交易基金(ETF)
C.上市开放式基金(LOF)
D.QDII基金

【答案】 B
46、（　　），也称”结构性的早期干预和解决方案“，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。
A.公开监管
B.高效监管
C.适度监管
D.审慎监管

【答案】 D
47、(2017年)开放式基金合同生效后每6个月结束之日起（ ）内，应将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
A.60日
B.15日
C.45日
D.30日

【答案】 C
48、(2016年)基金信息披露的主要监管者是（　）。
A.中国证监会及其各地方监管局
B.中国人民银行
C.高级管理人员
D.国务院

【答案】 A
49、私募基金可以进行推介渠道的是（　　）。
A.公开出版资料
B.海报户外广告
C.公共门户网站
D.有特定对象的讲座

【答案】 D
50、基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，这表明基金客户服务具有（　　）。
A.专业性
B.持续性
C.规范性
D.时效性

【答案】 C
51、关于债券和债券基金的说法，不正确的是（ ）。
A.债券基金的收益不如债券的利息固定
B.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测
C.由于增添了不确定性，债券基金的信用风险比债券投资的风险大
D.债券基金没有确定的到期日

【答案】 C
52、某投资者投资10万元认购某开放式基金，该笔认购产生的利息是50元，对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1，可得到的认购份额为（　　）。
A.98863.64份
B.98811.23份
C.98814.23份
D.98864.23份

【答案】 D
53、基金管理人应当自收到核准文件之日起（ ）个月内进行基金份额的发售。
A.1
B.2
C.3
D.6

【答案】 D
54、以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合格意见书的是()
A.基金宣传推介材料
B.基金招募说明书
C.托管协议
D.基金合同

【答案】 A
55、LOF基金份额的场内赎回申报单位为（ ）。
A.100份或其整数倍
B.500份或其整数倍
C.1元人民币
D.1份基金份额

【答案】 D
56、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（　　）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.7
C.5
D.10

【答案】 C
57、我国基金信息披露的规范性文件中不包括（　　）。
A.《证券投资基金信息披露内容和格式准则》
B.《证券投资基金信息披露编报规则》
C.《证券投资基金信息披露XBRL模板》
D.《证券投资基金法》

【答案】 D
58、张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是（ ）。
A.张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易
B.张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见
C.张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令
D.张三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年报，利润大幅预增，超市场预期，张三在年报披露后大量买入A公司股票

【答案】 C
59、(2016年)货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提（）。
A.赎回费用
B.转换费用
C.销售服务费用
D.申购费用

【答案】 C
60、下列关于基金市场营销的说法，错误的是（　　）。
A.市场营销不同于有形产品营销
B.强调销售服务的持续性
C.基金市场营销的意义体现于基金募集阶段
D.在服务过程中，注重与客户的关系，保证服务的质量

【答案】 C
61、（2016年真题）（ ）的资金划付更快一点。
A.货币市场基金
B.ETF基金
C.LOF基金
D.QDII基金

【答案】 A
62、下列选项不属于普通基金净值公告内容的是（　　）。
A.基金份额累计净值
B.基金最近7日年化收益率
C.基金份额净值
D.基金资产净值

【答案】 B
63、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（　　）。
A.基金投资
B.债券投资
C.股票投资
D.国债投资

【答案】 C
64、(2016年)中国证监会领导干部离职后（）年内，一般工作人员离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
A.2；1
B.2；3
C.3；2
D.5：3

【答案】 C
65、下列关于基金半年度报告财务报表附注披露的内容，说法错误的是（ ）。
A.半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露
B.半年度报告不需要披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况，关联交易的披露期限也不同于年度报告
C.半年度报告只对当期的报表项目进行说明，不需要说明两个年度的报表项目
D.半年度报告要对人事变动的状况做出说明

【答案】 D
66、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（ ）担任。
A.外资企业
B.独资企业
C.公司企业
D.合伙企业

【答案】 D
67、我国目前只能由依法设立的（ ）担任基金管理人。
A.基金投资者
B.基金管理公司
C.基金份额持有人
D.基金托管银行

【答案】 B
68、当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（ ）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
A.5%
B.10%
C.1%
D.7%

【答案】 B
69、宋先生赎回B基金10000份，赎回当日净值是1.350元，赎回费率为0.5%,宋先生赎回时总计付出赎回费为（ ）元。
A.50
B.64.25
C.67.15
D.67.5

【答案】 D
70、（2016年真题）以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是（ ）。
A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险
B.从投资者教育工作形式的时空角度看.可分为座谈会和讲座两种形式
C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作
D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作

【答案】 B
71、证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（ ）。
A.风险固定
B.具有规模优势
C.收益稳定
D.强化监管

【答案】 B
72、开放式基金份额的申购与赎回是在（ ）之间进行的.
A.基金份额持有人与基金份额持有人
B.基金份额持有人与基金管理人
C.基金份额持有人与登记机构
D.基金份额持有人与托管人

【答案】 B
73、公司应当建立科学、严格的（ ），明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。
A.岗位轮换制度
B.岗位分离制度
C.岗位组合制度
D.岗位审查制度

【答案】 B
74、关于我国目前各类证券投资基金的投资对象，以下表述正确的是（ ）。
A.货币市场基金仅投资于货币市场工具
B.股票基金仅投资于股票
C.债券基金仅投资于债券
D.基金中的基金仅投资于不同基金份额

【答案】 A
75、基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为（　　）。
A.自基金账户销户之日起不得少于20年
B.自基金账户开户之日起不得少于15年
C.自基金账户开户之日起不得少于20年
D.自基金账户销户之日起不得少于15年

【答案】 A
76、下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
77、开放式基金的价格以（ ）为基础。
A.基金份额净值
B.市场供求关系
C.市盈率
D.购买股票数量

【答案】 A
78、关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是（ ）。
A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集
B.在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上
C.在基金年度报告中出具托管人报告
D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明

【答案】 B
79、根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指（　　）。
A.出资额占基金公司注册资本的比例最高且不低于25%的股东
B.出资额不低于基金管理公司注册资本90%的股东
C.出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东
D.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东

【答案】 A
80、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（　　）。
A.具有5年以上证券投资管理经历
B.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
D.取得基金从业资格

【答案】 A
81、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（ ）发布基金合同生效公告。
A.当日
B.次日
C.第三日
D.第五日

【答案】 B
82、(2016年)诚实守信的基本要求不包括（ ）。
A.不得欺诈客户
B.不得从事与投资人利益相冲突的业务
C.不得进行内幕交易和操纵市场
D.不得进行不正当竞争

【答案】 B
83、下列不属于基金市场营销特殊性的是(　)。
A.服务性
B.专业性
C.一次性
D.持续性

【答案】 C
84、关于公募基金基金份额持有人享有的权利，以下表述错误的是（ ）。
A.参与分配清算后的剩余基金财产
B.通过持有人大会参与基金投资决策
C.分享基金财产收益
D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

【答案】 B
85、既注重资本增值又注重当期收入的基金是（　　）。
A.指数基金
B.增长型基金
C.收入型基金
D.平衡型基金

【答案】 D
86、下列关于基金销售人员在向投资者办理基金销售业务的叙述中，错误的是（ ）。
A.应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用
B.不得收取法律文件规定以外的其他额外费用
C.不得对投资者做出盈亏承诺
D.对不同投资者违规收取不同费率的费用

【答案】 D
87、编制基金招募说明书的主要目的是（ ）。
A.让广大投资者了解基金基本情况
B.证明基金管理人的专业资格
C.规范基金运作的权利义务关系
D.明确管理人和托管人之间的关系

【答案】 A
88、(2017年)下列不属于扰乱市场正常秩序、侵害投资者合法权益的严重违法行为的是（ ）。
A.虚假记载
B.重大遗漏
C.第三人恭维性文字
D.误导性陈述

【答案】 C
89、基金销售机构销售基金产品多以4Ps营销组合策略为指导，以下不属于以4Ps为核心的营销组合策略的是（）。
A.分销策略
B.国际化策略
C.产品策略
D.促销策略

【答案】 B
90、关于基金资产独立性下列说法错误的是（ ）
A.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，但不同基金财产的债权债务可以相互抵销。
B.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。
C.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归人其固有财产。
D.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。

【答案】 A
91、基金管理人办理基金份额的申购，可以收取(　)。
A.认购费
B.过户费
C.手续费
D.申购费

【答案】 D
92、（2018年真题）按照基金运作方式，证券投资基金可以划分为（ ）。
A.私募基金和公募基金
B.上市基金和不上市基金
C.开放式基金和封闭式基金
D.契约型基金和公司型基金

【答案】 C
93、某投资者在某ETF基金募集期内认购了10000份ETF，基金份额折算日基金资产净值为1000000000.00元，折算前基金份额总额为1000100000份，当日标的指数收盘价为900元，以标的指数的千分之一作为基金份额净值进行基金份额的折算，则该投资者折算后的基金份额为（）份。
A.11110.00
B.8999.10
C.11122.22
D.9000.90

【答案】 A
94、关于基金公司的股东行为，下列说法错误的是（ ）。
A.股东不得直接或者间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息利资料；
B.不得利用提供技术支持将所获得的非公开信息用于谋利；
C.通过行使知情权的方式将所获得的非公开信息用于谋利
D.不得将非公开信息泄露给他人。

【答案】 C
95、（ ）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%

【答案】 C
96、经中国人民银行总行批准，（　　）于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，是我国第一只上市交易的投资基金。
A.建业基金
B.昌久基金
C.淄博乡镇企业投资基金
D.武汉证券投资基金

【答案】 C
97、某基金从业人员在任职期间同时担任投资公司的法定代表人，监管机构据此出具警示函，具体原因是（　　）。
A.直接或者间接利用他人提供或主动获取的内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息谋取利益
B.违规利用职权为近亲属或者其他利益关系从事营利性经营活动提供便利条件
C.直接或者间接向他人提供内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息，明示或者暗示他人从事相关交易活动
D.违规从事营利性经营活动，违规兼任可能影响其独立性的职务或者从事与所在机构或者投资者合法和利益相冲突的活动

【答案】 D
98、行政监管不应直接干预基金机构内部的经营管理,监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域，这体现了基金监管的（ ）原则。
A.依法监管原则
B.高效监管原则
C.审慎监管原则
D.适度监管原则

【答案】 D
99、下列关于基金公开募集基金说法错误的是。（ ）
A.目前，我国改革基金募集核准制为基金募集注册制
B.公开募集基金应当经中国证监会注册
C.公开募集基金应当由基金管理人管理,基金托管人托管
D.向特定对象募集资金累计不超过200人属于公开募集基金

【答案】 D
100、我国基金职业道德的内容不包括( )。
A.守法合规
B.诚实守信
C.专业审慎
D.利益至上

【答案】 D
101、关基金职业道德教育，以下表述错误的是（ ）。
A.应当引导基金从业人员实行自我监督，自我评价和自我行为调整
B.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范
C.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念
D.应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障

【答案】 D
102、体现依法监管原则的行为包括()
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
103、关于私募基金推介，以下做法正确的是（　　）。
A.对低风险的项目，可以在推介时向投资者承诺本金不受损失
B.为帮助投资者谋求高收益，建议两个彼此熟悉的投资人将资金汇集起来投资
C.先对合格投资者风险识别能力和承担能力进行评估，才能推介与其相匹配的私募基金
D.先通过公开方式征集意向投资者，再根据合格投资者的标准行为进行筛选

【答案】 C
104、（ ）是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构（证券公司）对指定的证券进行认购。
A.场外现金认购
B.场内现金认购
C.证券认购
D.场外认购

【答案】 C
105、关于基金的推介材料表述正确的是（　　）。
A.避险策略基金能保证本金安全
B.股东不直接参与基金财产的投资运作
C.货币基金等同于银行存款
D.避险策略基金不存在本金损失

【答案】 B
106、基金管理人加强合规文化建设，需要做到（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
107、关于证券投资基金收益归属，下列说法错误的是（　　）。
A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有
B.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配
C.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人
D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配

【答案】 C
108、股权类金融资产以各类( )为主。
A.票据
B.股票
C.基金
D.期货

【答案】 B
109、按照运作方式的不同，投资基金可以分为（ ）。
A.公募基金和私募基金
B.开放式基金和封闭式基金
C.契约型基金和公司型基金
D.证券投资基金和风险投资基金

【答案】 B
110、信息管理平台系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（　　）年。
A.10
B.15
C.20
D.25

【答案】 B
111、关于私募基金的合格投资者，说法正确的是（　　）。
A.①②
B.①②③④
C.①③
D.②④

【答案】 B
112、(2016年)与普通的开放式基金不同，ETF份额（ ）。
A.只能以现金认购
B.只能以证券认购
C.既可以用现金认购，也可以用证券认购
D.既不能用现金认购，也不能用证券认购

【答案】 C
113、基金客户服务中售后服务的内容不包括（　　）。
A.定期提供产品净值信息
B.介绍基金产品
C.向客户介绍客户服务
D.提醒客户及时核对交易确认

【答案】 B
114、（2016年真题）基金合同所包含的重要信息不包括（ ）。
A.基金的投资基本要素
B.基金的运作方式
C.当事人的权利义务
D.基金的持有人结构

【答案】 D
115、基金招募说明书中最重要的信息为（ ）。
A.基金的运作方式
B.从基金资产中列支的各项费用及其计提标准
C.基金份额发售、交易、申购、赎回的约定
D.基金的投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较标准、收益风险特征等

【答案】 D
116、基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是（ ）的风险偏好。
A.投资者
B.经理层
C.销售人员
D.托管机构

【答案】 B
117、关于基金中基金的运作规范，表述错误的是（ ）
A.FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20％，且不得持有其他FOF；
B.除ETF联接基金外，同—管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的30％；
C.不允许FOF持有分级基金等具有衍生品性质产品；
D.基金管理人不得对FOF财产中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理费

【答案】 B
118、对于私募基金从业人员，以下违反“忠诚尽责”这一职业道德规范的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
119、证券投资基金分散风险机制是（　　）。
A.以组合投资的方式进行投资运作
B.某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补
C.基金通过购买一篮子股票，从而分散风险
D.以上都是

【答案】 D
120、基金信息披露形式方面应遵循的基本原则不包括（ ）。
A.真实性
B.规范性
C.易得性
D.易解性

【答案】 A
121、关于公募基金合同的成立与生效，以下表述正确的是（）。
A.合同自投资人交纳认购的基金份额的款项时成立并生效
B.合同自投资人交纳认购的基金份额的款项时成立，自基金管理人向国务院证券监督管理机构办理基金备案手续后生效
C.合同自签署之日起成立并生效
D.合同自完成基金备案手续后成立并生效

【答案】 B
122、关于基金募集申请的注册，以下说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ

【答案】 A
123、（2017年真题）关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，下列说法错误的是（ ）。
A.理事会是协会的执行机构
B.会员大会是协会的权力机构
C.会员大会及理事会的职权由中国证监会规定
D.协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会备案

【答案】 C
124、(2017年)下列关于基金托管人信息披露的说法中，正确的是（ ）。
A.托管产品拟在证券交易所上市的，由托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告
B.基金托管人职责终止时，基金托管人应该委托律师事务所对基金管理人是否履行职责出具法律意见书
C.当媒体报道的消息可能导致基金价格发生重大波动的，托管人应当予以公告
D.在基金份额发售的3