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2019-2025年证券从业之金融市场基础知识能力提升试卷B卷附答案

单选题（共1500题）
1、下列关于可转换债券和可交换债券的异同和适用监管规定的说法，正确的有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
2、影响债券利率的因素主要有( )。Ⅰ．借贷资金市场利率水平Ⅱ．筹资者的资信Ⅲ．流通市场风险Ⅳ．债券期限长短
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
3、基金的募集一般要经过（ ）几个步骤。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
4、基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。我国基金的交易费用主要包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 B
5、下列关于债券评级程序中尽职调查的工作内容的说法，错误的是（ ）。
A.对评级所依据的文件资料内容的真实性、准确性和完整性进行核查和验证
B.必要时，对其他相关机构进行调研访谈，包括金融机构、行政主管部门、工商税务部门、关联公司、主要业务往来单位
C.对受评级机构或受评级证券发行人的董事、监事、高级管理人员以及主要业务和管理部门负责人进行访谈
D.实地考察受评级机构或受评级证券发行人主要生产经营现场，进一步核实其生产经营现状、资产状况、在建项目

【答案】 A
6、按照上海证券交易所的规定，属于下列（ ）情形的，首个交易日无价格涨跌幅限制。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 B
7、（ ）是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲抵标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。
A.风险对冲
B.风险分散
C.风险控制
D.风险转移

【答案】 A
8、中小板综合指数是（　　）的股价指数。
A.上海证券交易所
B.深圳证券交易所
C.香港证券交易所
D.纽约证券交易所

【答案】 B
9、作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间存在的区别是（ ）。
A.①②
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
10、1987年，我国第一家专业性证券公司，即( )成立。
A.深圳特区证券公司
B.上海证券公司
C.大连证券公司
D.北京证券公司

【答案】 A
11、以下关于可分离交易债券，说法正确的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
12、基金销售支付机构是指从事基金销售支付活动的机构。基金销售支付机构应按规定在中国证监会备案并取得（ ）的支付业务许可证资格。
A.商业银行
B.中国人民银行
C.原中国银监会
D.原中国保监会

【答案】 B
13、若同时在现货市场和期货市场建立数量相同、方向相反的头寸，则到期时不论现货价格上涨或下跌，两种头寸的盈亏情况是（ ）。
A.盈亏恰好抵销
B.盈大于亏
C.盈小于亏
D.盈亏情况需根据两种头寸具体情况进行分析

【答案】 A
14、（ ）负责债务融资工具登记、托管、结算的日常监测。
A.中央国债登记结算有限公司
B.全国银行间同业拆借中心
C.中国银行间市场交易商协会
D.中国证券登记结算有限责任公司

【答案】 A
15、挂牌股票采取做市转让方式的，须有（　　）家以上从事做市业务的主板券商为其提供做市服务。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
16、下列选项中，标志着股票市场正式运作开始的事件是（ ）。
A.1922年，国务院证券委员会和中国监督管理委员会的成立
B.资本市场的初步建立
C.2004年，中国银行业监督委员会的成立
D.上海证券交易所和深圳证券交易所的开业

【答案】 D
17、基金监管部门在对基金进行监管时运用的手段不包括（　　）。
A.法律手段
B.经济手段
C.自律手段
D.必要的行政手段

【答案】 C
18、证券公司与客户之间的资金存取、清算与交收过程中，指定商业银行根据（ ）的资金划付指令办理交收资金划付。
A.客户
B.证券公司
C.证券交易所
D.中国结算公司

【答案】 A
19、在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，场内交易员操作确定客户撤单的委托指令后，应(　　)将执行结果告知客户。
A.在当天交易时间结束前
B.在一个工作日内
C.立即
D.在一个交易日内

【答案】 C
20、以下属于场内市场的有（　　）
A.Ⅱ 、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
21、下列关于企业债券和公司债券的说法，有误的是（ ）。
A.企业偾券和公司债券是相同的一种债券
B.企业债券涵盖公司债券
C.企业债券的发行主体不包括上市公司
D.我国企业债券出现的历史远远早于公司债券

【答案】 A
22、1988 年国际清算银行（BIS）制定的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的（）。
A.40%
B.50%
C.60%
D.70%

【答案】 B
23、除一般规定的条件以外，公开发行可转换债券还必须满足最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于（ ）的条件。
A.6％
B.5％
C.4％
D.3％

【答案】 A
24、银行间债券市场发行国债分销时，要完成承销商和分销认购人的过户程序，需要填制债券发行分销过户指令一览表，以下要满足分销过户指令一览表要求所必需的是（　　）。
A.仅需要填写分销价格和数量
B.需要填写分销价格、数量和加盖公章
C.需要填写分销价格和数量，加盖公章和预留印章
D.需要填写分销价格和数量、加盖预留印章、填写分销秘钥

【答案】 D
25、会员大会可以行使的职能包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 B
26、某基金当日的总资产为10亿元，总负债为1亿元，发行在外的基金份额为10亿份，则该基金当日份额净值为（ ）。
A.1元/份
B.0.8元/份
C.1.1元/份
D.0.9元/份

【答案】 D
27、下列符合《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的是（　　）。
A.甲证券公司原则上可以设立2家私募基金子公司
B.乙证券公司未做到内控有力，设立1家私募基金子公司
C.丙证券公司采用股份代持方式与其他投资者共同出资设立1家私募基金子公司
D.丁证券公司以自有资金全资设立1家私募基金子公司

【答案】 D
28、政府机构可通过购买（）投资于证券市场。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
29、下列机构中，属于证券服务机构的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
30、我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是（ ）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①④

【答案】 D
31、基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多在1％～1．5％左右，货币市场基金一般不收取认购费，债券型基金的认购费率通常在（ ）以下。
A.2％
B.1.5％
C.1％
D.0.5％

【答案】 C
32、自2006年之后，纳斯达克的分层制度将市场分为（　　）三个板块。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
33、下列关于货币政策的目标说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
34、股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的（ ）。
A.期限性
B.风险性
C.流动性
D.永久性

【答案】 C
35、（2021年真题）下列关于基金业绩评价指数詹森指数的说法，错误的是（??）
A.詹森指数是以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的相对指标
B.在比较不同基金的投资收益时，詹森指数要优于特雷诺指数和夏普指数
C.詹森指数是一种在风险调整基础上的绝对绩效度量方法
D.詹森指数能评估基金的业绩优于基准的程度

【答案】 A
36、（2018年真题）根据我国《企业会计准则第22号一金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
37、通常把盈利水平高的公司股票称为（ ）。
A.绩优股
B.高增长型股票
C.蓝筹股
D.红筹股

【答案】 A
38、银行间债券市场短期债券信用评级等级划分为（ ）。
A.三等九级
B.四等六级
C.五等十级
D.三等六级

【答案】 B
39、按照持有人权利的性质不同，可将权证分为（ ）。
A.股权类权证、债权类权证以及其他权证
B.认股权证和备兑权证
C.认购权证和认沽权证
D.平价权证、价内权证和价外权证

【答案】 C
40、按照《证券法》的规定，中国证券业协会应该行使下列（　　）职责。
A.①②③④
B.①③④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 B
41、下列属于经济指标中的滞后性指标的是（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
42、私募基金的合格投资者，是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，符合（ ）标准的单位和个人。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 A
43、证券服务机构包括（）。
A.I、II、III、IV
B.I、III
C.I、III、IV
D.II、IV

【答案】 C
44、按基础工具划分，金融期货主要有（ ）。
A.①②③④
B.①③④
C.②③④
D.①②③

【答案】 C
45、关于股东的表决权，下列说法正确的是(　　)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
46、下面关于会员大会的说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 A
47、股票应载明的事项主要包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
48、独立衍生工具的特征包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
49、根据中国证监会于2020年8月发布《公开募集基础设施证券投资基金指引（试行）》，要求公募REITs产品同时符合下列（ ）特征。
A.①③④
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
50、下列属于经济指标中的滞后性指标的是（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
51、境外上市外资股包括（　　）。
A.②③④⑥
B.①②③⑥
C.②④⑤⑥
D.②③⑤⑥

【答案】 A
52、股票发行类型有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
53、选择性货币政策工具包括消费者信用控制、证券市场信用控制、（　　）等。
A.不动产信用控制
B.再贴现政策
C.常用借款便利
D.回购交易

【答案】 A
54、下列关于证券投资基金的说法中，正确的是( )。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
55、国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以（ ）货币为面值、向（ ）投资者发行的债券。
A.外国 本国
B.外国 外国
C.本国 外国
D.本国 本国

【答案】 B
56、既是基金的当事人，又是主要的服务机构的是（ ）?
A.基金评价机构
B.基金份额持有人
C.基金托管人
D.基金投资顾问机构

【答案】 C
57、（2020年真题）金融市场功能包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
58、（2021年真题）下列关于我国证券金融公司的说法，错误的是（??）
A.证券金融公司负有对证券公司融资融券业务运行情况进行监控的职责
B.证券金融公司开展转融通业务，可以在证券登记结算机构开立普通证券账户买卖
C.证券金融公司是实行会员制的自律组织，不能产生盈利
D.证券金融公司的组织形式为股份有限公司，不以盈利为目的，其设立和解散由国务院决定

【答案】 C
59、下列属于我国反洗钱行政主管部门的是（ ）。
A.中国人民银行
B.国务院
C.财政部
D.中国人民检察院

【答案】 A
60、优先股股东在（ ）情况下具有表决权。
A.①
B.②
C.①②
D.①②③

【答案】 C
61、下列关于信用增级机构的说法，正确的是(　　)
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
62、下列说法不正确的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 A
63、基金一般都按照(　　)的时间间隔对基金资产进行估值。
A.固定
B.绝对
C.相对
D.变动

【答案】 A
64、符合基金资产估值规则的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
65、根据私募基金的分类，主要投资于公开交易的股份有限公司股票、债券、期货、期权等产品的私募基金是（ ）。
A.私募证券基金
B.创业投资基金
C.私募股权基金
D.其他类别私募基金

【答案】 A
66、债券报价的主要方式不包括（ ）
A.公开报价
B.对话报价
C.双边报价
D.大额报价

【答案】 D
67、不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格会不同，从而计算出的债券收益率也不一样。反映在收益率上的这种区别，被称为（　　）。
A.利率的期限结构
B.利率的结构期限
C.利率的风险结构
D.利率的机构风险

【答案】 C
68、15世纪的意大利商业城市中的证券交易主要是( )的买卖。
A.商业票据
B.证券
C.股票
D.债券

【答案】 A
69、下列属于涉及我国股票发行制度范畴的有().
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
70、承担凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额，应上报（ ）。
A.①②③④
B.①③④
C.②③④
D.①②

【答案】 D
71、被称为“宏观经济晴雨表”的是（ ）。
A.主板市场
B.二板市场
C.“新三板”市场
D.创业板市场

【答案】 A
72、投资者在办理开放式基金赎回时，需要缴纳赎回费的有（ ）。
A.①②④
B.②③④
C.①③④
D.③④

【答案】 A
73、当投资者买入看涨期权后，如果判断正确，则可以获得（　　）。
A.标的资产市价与行权价格之间的差额
B.期权标的资产
C.期权费
D.利息

【答案】 A
74、上海证券交易所在《上海证券交易所科创板企业发行上市申报及推荐暂行规定》中指出,根据科创板定位，保荐机构优先推荐的科技创新企业所属的领域包括()
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
75、专项债券是指债券募集资金用于特定项目的债券。下列关于专项债券的说法中，正确的是（　　）。
A.专项债券是一个特定的债券品种
B.相比普通企业债券，专项债券在发行条件上多有放宽
C.发行绿色债券的企业同样受发债指标限制
D.专项债券不可以是普通企业债券

【答案】 B
76、证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（ ）的，无须取得证券自营业务资格。
A.80%
B.60%
C.50%
D.30%

【答案】 A
77、金融期权中，属于实值期权的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
78、按付息方式，债券可以分为( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅰ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
79、集合资产管理计划募集的资金可以投资于中国境内依法发行的下列（ ）产品。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
80、地方政府一般债券资金收支列入（ ）
A.特别预算管理
B.—般公共预算管理
C.政府性基金预算管理
D.其他预算管理

【答案】 B
81、金融债券可在全国银行间债券市场（ ），可以采取（ ）发行的方式。
A.公开发行，一次足额
B.公开发行，一次足额或限期内分期
C.定向发行，一次足额或限期内分期
D.公开发行或定向发行，一次足额或限期内分期

【答案】 D
82、对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
83、申请发行可交换债券，公司最近一期末的净资产额不少于人民币（　　）
A.100万元
B.3000万元
C.1亿元
D.3亿元

【答案】 D
84、（　　）是金融机构的核心竞争力。
A.风险控制
B.风险分散
C.风险管理
D.风险规避

【答案】 C
85、（2021年真题）双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格买卖的证券的行为称为（??）
A.即期交易
B.现券交易
C.远期交易
D.回购交易

【答案】 C
86、独立衍生工具的特征包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
87、下列关于证券投资者保护基金公司设立意义的说法，正确的有().
A.I、II、III、IV
B.I、II
C.I、III、IV
D.II、III、IV

【答案】 D
88、（2018年真题）客户交易结算资金第三方存管制度是按照（　　）的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
89、无面额股票由于没有票面金额，故不受不得低于票面金额发行的限制，（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
90、创新型货币政策工具主要包括（ ）。
A.①②④
B.②③④
C.①②③
D.①③④

【答案】 C
91、在美国次贷危机引发的全球金融危机的背景下，全球证券市场的发展呈现出的新趋势现在( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
92、发行人申请在上海证券交易所科创板上市，应当符合的条件不包括（　　）。
A.发行后股本总额不低于人民币2000万元
B.首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上
C.公司股本总额超过人民币4 亿元的，首次公开发行股份的比例为10%以上
D.市值及财务指标满足规定的标准

【答案】 A
93、非公开发行股票向特定对象发行股票，其特定对象包括（　　）。
A.①②④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
94、国债采取竞争性招标方式发行，下面关于投标限定的描述中正确的是（ ）。
A.①②③
B.①③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
95、关于资本的功能说法正确的有（ ）
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
96、在美国次贷危机引发的全球金融危机的背景下，全球证券市场的发展呈现出的新趋势现在( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
97、根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括（　　）。
A.①②
B.②③④
C.③④
D.①②③④

【答案】 D
98、我国《证券投资基金法》规定，（　　）应当通过召开基金份额持有人大会审议决定。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
99、在竞争性招标方式中，下列关于投标限定的描述正确的是（ ）。
A.每一国债承销团成员最高不得小于当期（次）国债发行文件规定的投标标位差
B.每一国债承销团成员最低投标标位差不得小于当期（次）国债发行文件规定的投标标位差
C.每一国债承销团成员最高、最低投标标位差不得小于当期（次）国债发行文件规定的投标标位差
D.每一国债承销团成员最高、最低投标标位差不得大于当期（次）国债发行文件规定的投标标位差

【答案】 D
100、下列关于金融市场的说法正确的有（ ）。
A.现代金融市场通常为有形与无形相结合的市场
B.直接融资属于金融市场的五大功能
C.金融资产流动性本身并不直接影响实体经济的资金供求
D.金融市场仅能够降低搜寻成本这一种交易成本A选项、现代金融市场往往是无形的市场。B选项、直接融资不属于金融市场的五大功能D选项、金融市场能够降低搜寻成本和信息成本两种交易成本。

【答案】 C
101、A公司的每股净资产是3元，A公司的可比公司B公司的市净率为2,则A公司的股票价值为（ ）元。
A.2
B.2.5
C.3
D.6

【答案】 D
102、债券投资的主要风险包括(　　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
103、操作风险分为（ ）所引发的四类风险。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
104、属于保险公司次级定期债务的性质有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
105、在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是（　　），其他活动都围绕和服务于这一核心活动。
A.基金的市场营销
B.基金的会计核算
C.基金的投资管理
D.基金的后台管理

【答案】 C
106、（2019年真题）证券投资者保护基金公司设立的意义有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
107、（ ）是健全证券公司内部约束机制、实现内部约束与外部监管有机互动的重要措施，有利于推动监管机制从行政监管为主向行政监管、行业自律和公司自我约束有机结合转变。
A.信息报送与披露制度
B.业务许可制度
C.分类监管制度
D.合规管理制度

【答案】 D
108、我国证券结算制度根据货银对付的原则设计。关于货银对付的交收制度表述不正确的是（　　）。
A.货银对付是指，当且仅当资金交付时给付证券、证券交付时给付资金
B.货银交付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交付风险降低到最低程度
C.结算参与人必须按照货银对付原则的要求，根据清算结果，向证券登记结算公司交付至少90%的应付的证券和资金，并为交易行为提供交收担保
D.在交收完成之前，任何人不得动用用于交收的证券、资金和担保物

【答案】 C
109、下列不属于投资者的心理变化对股价变动影响的是（ ）。
A.当大多数投资者对股市持观望态度时，市场交易量就会减少，股价往往呈现盘整格局
B.股票市场中的中小投资者由于信息不灵，缺乏必要的专业知识和投资技巧
C.在大多数投资者对股市抱乐观态度时，会有意无意地夸大市场有利因素的影响，并忽视一些潜在的不利因素，从而脱离上市公司的实际业绩而纷纷买进股票，促使股价上涨
D.证券交易所根据需要，可以按照业务规则对出现重大异常交易情况的证券账户的投资者限制交易

【答案】 D
110、一般情况下，优先股票的股息率是（）的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司营利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。
A.不确定
B.固定
C.随公司营利变化而变化
D.浮动

【答案】 B
111、地方政府债券的托管（　　）。
A.只在国家规定的证券登记结算机构办理登记托管
B.只在中央国债登记结算有限责任公司办理登记托管
C.在国家规定的证券登记结算机构办理总登记托管，在中央国债登记结算有限责任公司办理分登记托管
D.在中央国债登记结算有限责任公司办理总登记托管，在国家规定的证券登记结算机构办理分登记托管

【答案】 D
112、下列关于企业信用分析的5Cs系统的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
113、日本《金融商品法》规定，禁止中介机构劝诱（　　）岁以上的人士从事期货交易。
A.70
B.65
C.75
D.60

【答案】 C
114、下列各项中，（ ）均属于风险管理策略。
A.I、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、IV
C.Ⅱ 、IV
D.I、Ⅱ

【答案】 A
115、（2019年真题）下列关于债券收益率，说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
116、目前中国企业发行境外债券总体可以分为三类，分别是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
117、直接融资，亦称直接金融，是指在没有金融中介机构介入的情况下，以（ ）为主要金融工具进行资金融通的方式。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
118、交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产或金融变量的合约是（ ）。
A.金融远期合约
B.金融期货合约
C.金融期权合约
D.金融现货合约

【答案】 A
119、期货一般分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
120、（2018年真题）（　　）于2004年1月发布了《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，为我国资本市场改革和发展作出了全面部署。
A.中国证券业协会
B.中国证券监督管理委员会
C.国务院
D.国家发展和改革委员会

【答案】 C
121、下面关于风险的相关描述，说法正确的是（ ）。
A.③④
B.①③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
122、投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司等基金销售机构办理。拟进行基金投资的投资人，必须先开立（ ）和（ ）。
A.基本账户，一般账户
B.基金账户，资金账户
C.基金账户，债券账户
D.基本账户，专项账户

【答案】 B
123、证券发行时，主承销商对询价对象和股票配售对象的登记备案情况进行核查时，对有下列（ ）情形之一的询价对象不得配售股票。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
124、1999年7月，()的提出，标志着我国股票市场改变以往投资分散化格局、以机构投资者构成投资主体的主要成分和基本资金来源的改革正式启动。
A.个人投资者概念
B.机构投资者概念
C.战略投资者概念
D.管理型投资者概念

【答案】 C
125、根据ETF的具体指数的不同，股票型ETF可进一步细分为（　　）等。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
126、证券金融公司应当按照国家宏观政策，根据市场状况和风险控制需要，确定和调整(　　)。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
127、（ ）是最基础的金融衍生产品。
A.金融远期合约
B.金融期货
C.金融期权
D.金融互换

【答案】 A
128、按照《保险资金运用管理办法》规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，不包括（ ）。
A.资产证券化产品
B.文化投资基金
C.创业投资基金
D.保险私募基金

【答案】 B
129、下列（ ）主板上市公司一定无法实现股票增发。
A.甲公司36个月内受到证券交易所的公开谴责
B.乙公司最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均为6%
C.丙公司为生产制造型企业，持有一笔占公司总资产51%的可供出售金融资产
D.丁公司公告招股意向书前20个交易日股票均价为25元/股，其增发股票的发行价格为26元/股

【答案】 C
130、股票属于以下（　　）类型的证券。
A.物权证券
B.债权证券
C.证权证券
D.权证证券

【答案】 C
131、中国人民银行行使国家中央银行的职能，包括(　　)。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
132、我国储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）的不同点有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
133、下列关于申报方式的说法中，错误的是（　　）。
A.由客户本人在规定时间内网上委托申报
B.由证券经纪商的交易员进行审报
C.由证券经纪商营业部业务员直接申报
D.由客户直接申报

【答案】 A
134、投资债券基金主要面临的风险包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
135、可交换债券和可转换债券的不同之处有（ ）。
A.①②
B.②③
C.①③
D.①②③

【答案】 D
136、政府机构类投资者的特点是，通常很少考虑盈利，参与证券投资的目的包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
137、金融中介机构包括商业银行和非银行金融机构，按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用，可分为（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
138、金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以（　　）为交易对手。
A.卖方
B.期货经纪公司
C.买方
D.交易所（或期货清算公司）

【答案】 D
139、香港的金融监管机构包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
140、依所筹资金的投向不同，下列关于股票、债券、基金的说法，正确的有( )。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
141、以下关于非流通国债说法正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
142、证券市场中介机构是指（　　）。
A.从事证券的发行与交易的机构
B.为证券的发行、交易提供服务的各类机构
C.专指各类证券公司
D.为证券的发行与交易提供政策的监管部门

【答案】 B
143、反映一家公司的股票价值对其净利润的倍数的指标是（ ）。
A.市净率倍数
B.市盈率倍数
C.市销率倍数
D.企业价值／息税前利润倍数

【答案】 B
144、下列关于股权变动的说法正确的有（ ）。
A.①②
B.①③④
C.①③
D.①④

【答案】 B
145、期限为1年或1年以下的资金的跨国流动是（ ）。
A.国际直接投资
B.国际间接投资
C.国际长期资金流动
D.国际短期资金流动

【答案】 D
146、目前我国记账式国债的招标方式有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
147、目前基金注册程序分为简易程序和普通程序，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（　　）；按照普通程序注册，注册审查时间不超过（　　）。
A.15个工作日 3个月
B.20个工作日 4个月
C.15个工作日 5个月
D.20个工作日 6个月

【答案】 D
148、下列选项中，属于国际证监会公布的证券监管目标的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
149、机构投资者作为金融市场的主要参与者，其规范、自律经营对防范金融风险、维护金融稳定有着重要意义。机构投资者在金融市场中的作用主要包括（ ）。
A.①②
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
150、（2018年真题）在现行的具体操作中，企业债券的期限原则上不能低于（　　）年。
A.1
B.3
C.5
D.10

【答案】 A
151、双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格买卖的证券的行为称为（　　）
A.即期交易
B.现券交易
C.远期交易
D.回购交易

【答案】 C
152、下列不属于传统信用风险评估方法的是（ ）。
A.信用打分模型
B.信用评级
C.专家系统
D.