2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范强化训练试卷A卷附答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范强化训练试卷A卷附答案

单选题（共1500题）
1、关于非公开募集基金的托管，以下表述正确的是（　　）。
A.担任非公开募集基金的基金托管人应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记备案手续，无需中国证监会核准
B.与公开募集基金不同，除非基金合同另有约定，否则非公开募集基金无需托管
C.基金托管人不得向基金份额持有人披露基金净值，投资收益分配，基金承担的费用和业绩报酬
D.非公开募集的基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行

【答案】 D
2、（2021年真题）关于基金上市交易，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
3、下列不符合基金销售费用规范的是（　　）。
A.基金管理人可以视情况对不同投资人使用不同费率
B.基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目
C.基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费
D.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

【答案】 A
4、（　　）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。
A.环境控制
B.风险评估
C.控制活动
D.信息沟通

【答案】 B
5、基金管理公司的内部控制的总体目标不包括（ ）。
A.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整
B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接，确保达到公司业务发展的利润指标
D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则，自觉形成守法经营，规范运作的经营思想和理念

【答案】 C
6、( )对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。
A.基金份额持有人
B.基金监管机构
C.基金托管人
D.基金注册登记机构

【答案】 B
7、中国证监会领导干部离职后(　)年内，一般工作人员离职后(　)年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
A.2;1
B.2;3
C.3;2
D.5;3

【答案】 C
8、（2017年真题）关于基金托管人职责终止后的处理措施，下列说法错误的是（ ）。
A.新基金托管人产生前，由原托管人继续履行基金托管职责
B.基金份额持有人大会应在6个月内选任新基金托管人
C.新基金托管人产生后，原托管人应及时办理基金财产和托管业务移交手续
D.原基金托管人应妥善保管基金财产和托管业务资料

【答案】 A
9、基金投资的有价证券不包括（ ）。
A.股票
B.货币
C.艺术品
D.金融衍生工具

【答案】 C
10、(2017年)某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为A、B、C、D、E五类，下列违反销售适用性的行为是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
11、基金客户服务具有的特点包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
12、在销售人员方面，（　　）方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。
A.代销
B.直销
C.包销
D.承销

【答案】 B
13、(2017年)下列关于QDII基金的特点的说法中，错误的是（ ）。
A.QDII基金的管理人须有合格境内机构投资者的资格
B.QDII基金可以在境外募集资金进行境内证券投资
C.QDII基金与境内证券市场的相关性较低
D.QDII基金可以人民币、美元或者其他主要外汇货币为计价货币

【答案】 B
14、其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当自向公众分发或发布之日起（　　）个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 B
15、基金销售机构应当在向公众分发基金宣传推介材料之日起(　)个工作日内，向其经营活动所在地证监局报备
A.20
B.15
C.10
D.5

【答案】 D
16、基金募集机构向投资者销售基金产品或者服务。禁止出现的行为不包含。（ ）
A.向不符合准入要求的投资者销售基金产品或者服务
B.向投资者就不确定的事项提供确定性的判断
C.向普通投资者主动推介符合其投资目标的基金产品或者服务
D.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务

【答案】 C
17、（2017年真题）下列关于中国证券投资基金业协会的说法中，错误的是（ ）。
A.是证券投资基金行业的自律性组织
B.是接受中国证券监督管理委员会和民政部业务指导和监督管理的社会团体法人
C.是全国性、行业性、营利性社会组织
D.中国证券投资基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会

【答案】 C
18、关于专业投资者和普通投资者，以下描述正确的是（ ）
A.专业投资者是在单个行业具有较强投资能力的投资者，普通投资者在多个行业都有较强投资能力的投资者
B.专业投资者与基金经营机构发生纠纷，适用谁主张谁举证原则，普通投资者与基金经营机构发生纠纷，适用举证责任倒置原则经营机构应当提供相关资料,证明其已向普通投资者履行相应义务
C.专业投资者是大的机构，在基金经营机构享有不同于普通投资者的优先服务
D.相对于普通投资者，专业投资者的风险识别和承受能力更弱

【答案】 B
19、开放式基金合同生效需满足的条件是（ ）
A.募集份额总额不少于1亿份，基金募集金额不少于1亿元人民币
B.募集份额总额不少于3亿份，基金募集金额不少于3亿元人民币
C.募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币
D.募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币

【答案】 C
20、在基金招募说明书封面的显著位置，管理人一般会作出的风险提示中不包括（ ）。
A.基金过往业绩不预示未来表现
B.可预计一定区间的盈利
C.不保证基金一定盈利
D.不保证最低收益

【答案】 B
21、基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金类型是（　　）。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.对冲基金
D.契约型基金

【答案】 B
22、目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括（ ）。
A.LOF
B.封闭式基金
C.货币市场基金
D.ETF

【答案】 C
23、关于ETF联接基金的投资运作特征，以下表述错误的是（ ）。
A.通常投资多只目标ETF以分散单一目标指数带来的风险
B.其投资目标是紧密跟踪目标指数
C.在基金类别上属于一种特殊的FOF（基金中的基金）
D.通常采取开放式运作方式

【答案】 A
24、（2017年真题）基金管理人在收到基金准予注册文件6个月之后才开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应向国务院证券监督管理机构（ ）。
A.口头说明
B.书面说明
C.备案
D.重新提交注册申请

【答案】 C
25、关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，以下说法错误的是（ ）。
A.协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会报案
B.理事会是协会的执行机构
C.会员大会及理事会的职权由中国证监会规定
D.会员大会是协会的权力机构

【答案】 C
26、下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是（ ）。
A.收益不同
B.信息披露程度相同
C.性质不同
D.风险特性不同

【答案】 B
27、董事会审议公司及基金投资运作中的重大关联交易应当经过（ ）的独立董事通过。
A.三分之一以上
B.三分之二以上
C.四分之一以上
D.全体

【答案】 B
28、《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的（　　）保管。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金投资者

【答案】 C
29、（　　）可以人民币、美元或其他主要外汇货币为计价货币募集。
A.QDII基金
B.LOF
C.ETF
D.ETF联接基金

【答案】 A
30、关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（ ）
A.有利于提高基金市场活跃度
B.有利于防止利益冲突与利益输送
C.能有效防止信息滥用
D.有利于投资者的价值判断

【答案】 A
31、 关于封闭式基金和开放式基金的投资策略，以下说法错误的是()。
A.开放式基金注重基金流动性
B.开放式基金需要保留一部分现金
C.封闭式基金不可以把所有资产投资长期性证券
D.封闭式基金可以投资流动性较弱的证券

【答案】 C
32、关于现金差额相关内容的说法不正确的是（　　）。
A.T日现金差额在T+1日的申购清单和赎回清单中公告
B.现金差额的数值只可能为正
C.T日投资者申购和赎回基金份额时，需按现金差额进行资金的清算交收
D.投资者申购的现金差额为正，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金

【答案】 B
33、下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（ ）。
A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况
B.从严监控客户核心资料信息修改、 非交易过户和异户资金划转
C.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析
D.以上都不是

【答案】 B
34、基金托管人出现（ ）情形时，中国证监会可取消其托管资格。
A.连续3年没有开展基金托管业务
B.托管人高级管理人员被行政处罚
C.履行法定职责未能勤勉尽责
D.在履行法定职责时存在失误

【答案】 A
35、（2017年真题）科学的投资管理业绩评价体系不包括（ ）。
A.是否符合基金产品特征和决策程序
B.投资决策记录
C.投资组合情况
D.基金绩效分析

【答案】 B
36、我国基金监管的首要目标是（　　）。
A.降低系统风险
B.保证市场的公平、效率、透明
C.保护投资者利益
D.推动基金业的规范发展

【答案】 C
37、关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（　　）。
A.对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对 风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较
B.对基金管理公司而言；有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监督
C.对基金研究评价机构而言；基金的分类是进行基金评级的基础
D.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管

【答案】 B
38、(2016年)中国证监会对基金机构的检查内容不包括（ ）。
A.合规监控
B.内部稽核
C.收益大小
D.行为规范

【答案】 C
39、(2017年)关于基金运作方式，下列表述正确的是（ ）。
A.开放式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回
B.封闭式基金组合运作的流动性相比开放式基金更高一些
C.ETF既可以在交易所上市交易，也可以在银行间交易
D.封闭式基金主要通过柜台交易市场进行交易

【答案】 A
40、美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于（　　）年颁布，这两部法律日后成为其他国家基金立法的重要参考。
A.1867
B.1958
C.1922
D.1940

【答案】 D
41、(2017年)下列不属于基金市场服务机构的是（ ）。
A.基金投资顾问机构
B.中国证券投资基金业协会
C.基金销售机构
D.基金估值核算机构

【答案】 B
42、基金管理人可设总经理（　　）、副总经理（　　）。
A.一人；若干人
B.若干人； 一人
C.两人；若干人
D.若干人；两人

【答案】 A
43、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
44、关于封闭式基金，以下表述错误的是（ ）。
A.基金份额可以在证券交易所交易
B.基金份额在基金合同期限内固定不变
C.一般无特定存续期限
D.基金份额在基金合同期限内持有人不得申请赎回

【答案】 C
45、如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率，市净率，可以认为该股票基金属于（　　）基金。
A.价值型
B.成长型
C.公开募集型
D.私募型

【答案】 A
46、督察长发现有下列哪些情形的，应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。（　　）
A.I、III
B.I、II、III
C.I、II
D.I、II、III、IV

【答案】 B
47、投资者在申购或赎回基金份额时，申购或赎回参与券商可按照（ ）的标准收取佣金?
A.0.50%
B.0.75%
C.1%
D.1.50%

【答案】 A
48、投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于(　)日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+5

【答案】 B
49、(2017年)关于基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
50、关于基金份额持有人名册的设立和维护，以下表述正确的是（ ）。
A.基金销售机构负责设立，基金注册登记机构负责维护
B.基金注册登记机构负责设立和维护
C.基金注册登记机构负责设立，基金销售机构负责维护
D.基金销售机构负责设立和维护

【答案】 B
51、契约型基金份额持有人享有（ ）。
A.基金投资决策权
B.基金资产保管权
C.基金资产管理权
D.基金份额所有权

【答案】 D
52、基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的（　　）。
A.自我认识、自我学习、自我培训
B.自我学习、自我改造、自我完善
C.自我评价、自我完善、自我学习
D.自我改善、自我改造、自我学习

【答案】 B
53、对于基金而言，行政监管不应直接干预（ ）的经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域。
A.基金市场
B.基金机构内部
C.基金组织
D.基金投资人

【答案】 B
54、基金销售适用性原则不包括（　　）。
A.差异性原则
B.全面性原则
C.有效性原则
D.合理性原则

【答案】 D
55、公开募集基金的基金合同的内容不包括（　　）。
A.募集基金的目的和基金名称
B.基金的运作方式
C.基金管理人、基金托管人的名称和住所
D.风险警示内容

【答案】 D
56、公司层面看，美国资产管理机构不包括（　　）。
A.证券公司
B.银行
C.保险公司
D.专业资产管理公司

【答案】 A
57、基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据是（ ）。
A.对基金管理人、基金销售人和基金产品的调查和评价
B.对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价
C.对基金管理人、基金销售人和基金投资人的调查和评价
D.对基金销售人、基金产品和基金投资人的调查和评价

【答案】 B
58、（ ）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
A.公正性
B.客观性
C.独立性
D.专业性

【答案】 A
59、（2017年真题）下列关于开放式基金赎回费用的说法中，错误的是（ ）。
A.赎回费的收取标准和计入基金财产的比例应在招募说明书中明确说明
B.场内赎回可按份额在场内的持有时间分段设置赎回费率
C.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费
D.场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率

【答案】 B
60、基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是（　　）。
A.智商高
B.电子化
C.手段多样
D.涉案金额低

【答案】 D
61、关于反洗钱合规性风险表述错误的是（　　）。
A.违反公平交易原则
B.违反相关法律法规
C.利用相同身份进行非法资金转移
D.违反公司内部规章

【答案】 C
62、我国目前只能由依法设立的（ ）担任基金管理人。
A.基金投资者
B.基金管理公司
C.基金份额持有人
D.基金托管银行

【答案】 B
63、TF与LOF在申购、赎回机制上存在区别，主要体现在（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
64、(2016年)以下不属于证券投资基金销售业务信息管理平台的是（）。
A.后台管理系统
B.后台业务系统
C.前台业务系统
D.应用系统的支持系统

【答案】 B
65、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（　　）年。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 B
66、ETF联接基金投资于目标ETF资产不得低于基金资产净值的（ ）
A.60%
B.50%
C.80%
D.90%

【答案】 D
67、（2018年真题）甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
68、基金信息披露的原则体现在对披露内容和（　　）两方面的要求上。
A.披露完整
B.披露准确
C.披露要点
D.披露形式

【答案】 D
69、（　　）应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性,并就其保证承担个别及连带责任。
A.基金管理人
B.基金管理人及其董事
C.基金托管人
D.代销机构

【答案】 B
70、基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和（ ）
A.控制指导
B.审批监督
C.内部监控
D.员工自律

【答案】 C
71、（2018年真题）在基金募集、运作中，负有基金信息披露义务的当事人包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
72、下列机构属于基金自律组织的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
73、根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境外投资者包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
74、（2016年真题）基金投资跟踪与评价的核心是（ ）。
A.回访投资者，解答投资者的疑问
B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为
C.对基金销售业务以及人际关系的维护
D.建立应急处理措施的管理制度

【答案】 C
75、（2016年真题）基金职业道德教育的途径不包括（ ）。
A.岗前职业道德教育
B.岗位职业道德教育
C.后续职业道德教育
D.基金业协会的自律

【答案】 C
76、（2016年真题）以下材料中，在公开募集时应当公开披露的不包括（ ）。
A.基金宣传推介材料
B.基金招募说明书
C.基金合同
D.托管协议

【答案】 A
77、关于债券基金的特点，说法错误的是（ ）。
A.利息收益比债券固定
B.没有确定的到期日
C.收益率难以预测
D.信用风险较低

【答案】 A
78、（2016年真题）关于基金的会计核算工作，以下表述错误的是（ ）。
A.不同基金账簿记录应当相互独立
B.不同基金的名册登记应当独立
C.对所管理的基金应当建立核算
D.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体

【答案】 D
79、基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息不包括（ ）。
A.境外投资顾问主要负责人家庭背景
B.境外托管人托管资产规模
C.境外托管人办公地址
D.境外投资顾问成立时间

【答案】 A
80、关于资产里行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（ ）。
A.是实体经济体系最重要的生产资金来源
B.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来
C.为市场经济体系有效配置资源
D.为金融市场提供流动性，降低了交易成本

【答案】 A
81、（2020年真题）关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是（ ）。
A.审议重大事件、重大决策的风险评估意见
B.授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责
C.组织实施重大风险的解决方案
D.制定公司风险管理战略和风险应对策略

【答案】 C
82、（2016年真题）中国证监会对基金机构的检查内容不包括（ ）。
A.合规监控
B.内部稽核
C.收益大小
D.行为规范

【答案】 C
83、 关于投资者教育,以下描述正确的（）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
84、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（ ）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
A.1
B.3
C.2
D.5

【答案】 B
85、（2016年真题）内部控制机制中，在（　　）上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。
A.设置内部控制机构
B.建立内部控制制度
C.监督内部控制
D.执行内部控制制度

【答案】 C
86、（2017年真题）某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。
A.对于担心亏损的投资者，在销售时与其签订回购协议，如到期亏损则由该投资管理有限公司回购全部份额
B.资产管理合同中表述由于本产品主要投资于债券，本金没有亏损的风险
C.某投资者只有90万元，该投资管理有限公司为其提供短期借贷100万元，以达到100万元的起始认购金额
D.发行期内拒绝与上市公司签署股票非公开发行认购协议

【答案】 D
87、(2017年)基金管理人对基金代销机构进行审慎调查的内容应包括代销机构的（ ）情况。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
88、关于开放式基金份额登记的事宜，下列表述错误的是（ ）。
A.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效
B.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力
C.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理
D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效

【答案】 C
89、(2017年)下列关于封闭式基金和开放式基金的价格形成方式的说法中，错误的是（ ）。
A.根据市场行情变化，封闭式基金交易价格相对单位资产净值可能出现溢价情况
B.封闭式基金交易价格主要受二级市场供求关系影响
C.开放式基金的买卖价格同时也受到市场供求关系的影响
D.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础

【答案】 C
90、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过（ ）时，基金管理人将就此事项进行临时报告。
A.0.1%
B.0.5%
C.1%
D.10%

【答案】 B
91、下列关于独立董事任职资格的说法，不正确的是(　)。
A.有履行职责所需要的时间
B.具有3年以上金融、法律或者财务的工作经历
C.直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职
D.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】 B
92、 基金管理公司的内部控制的总体目标不包括（）
A.防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整
B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接，确保达到公司业务发展的利润指标
D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则，自觉形成守法经营,规范运作的经营思想

【答案】 C
93、(2016年)下列不属于风险应对措施的是（ ）。
A.风险评估
B.风险接受
C.风险回避
D.风险共担

【答案】 A
94、公开募集基金包括（　　）。
A.向不特定对象募集资金
B.向特定对象募集资金累计超过200人
C.法律、行政法规规定的其他情形
D.以上都是

【答案】 D
95、(2016年)对在（　）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。
A.10日
B.30
C.3个月
D.6个月

【答案】 D
96、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（　　）建档保管。
A.监管机构
B.所在机构
C.监控中心
D.基金托管人

【答案】 B
97、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于( )的主要管理措施。
A.投资合规性风险
B.销售合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.反洗钱合规性风险

【答案】 D
98、（2016年真题）以下不属于中国证券投资基金业协会的职责的是（ ）。
A.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益
B.制定证券投资基金活动监督管理规划，并行使审批、核准或者注册权
C.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分
D.依法办理非公开募集基金的登记、备案

【答案】 B
99、（2017年真题）守法合规是基金从业人员职业道德的基本要求，守法合规中的“法”和“规”包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
100、基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为(　)。
A.基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理
B.基金的产品研发、基金的投资管理与基金的后台管理
C.基金的产品研发、基金的市场营销与基金的投资管理
D.基金的市场营销、基金的投资管理与基金的前台管理

【答案】 A
101、（　　）不是货币储蓄的特点。
A.储蓄的收益会超过通货膨胀
B.储蓄会有一定的利息收益
C.货币储蓄是指居民将货币收入存人银行的一种活动
D.货币储蓄确保本金安全

【答案】 A
102、保本基金的安全垫等于(　)。
A.价值底线超过投资组合现时净值的数额
B.投资组合现时净值超过价值底线的数额
C.投资组合中风险资产与保本资产的比例
D.保本资产与投资组合中风险资产的比例

【答案】 B
103、（2018年真题）按照基金运作方式，证券投资基金可以划分为（ ）。
A.私募基金和公募基金
B.上市基金和不上市基金
C.开放式基金和封闭式基金
D.契约型基金和公司型基金

【答案】 C
104、封闭式基金的交易遵从（　　）的原则。
A.价格优先
B.时间优先
C.价格优先、时间优先
D.面值量优先

【答案】 C
105、基金管理人合规培训的具体内容不包括（　　）。
A.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规
B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度
C.案例警示教育
D.基金公司投资决策的依据

【答案】 D
106、基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售人员李某得知该信息后，提前购买了王某拟投资的股票。王某的行为主要违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》规定不得有行为中的（ ）。
A.泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息明示、暗示他人从事相关的交易活动
B.利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送
C.从事损害基金财产和投资者利益的投资活动
D.泄露内幕信息、从事内幕交易

【答案】 A
107、投资者保护工作是一项（　　）的工作。
A.②③④
B.①③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 C
108、（2019年真题）关于基金管理公司治理结构的独立董事制度，如下说法正确的是（ ）。
A.基金管理公司董事会必须有独立董事，但人员和比例由基金管理公司章程自主决定
B.基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例由基金管理公司章程自主决定
C.基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例应符合法规要求
D.基金管理公司董事会必须有独立董事，且人员和比例应符合法规的要求

【答案】 D
109、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息批露合规性风险管理主要措施不包括（　　）。
A.建立信息披露风险责任制
B.将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任
C.对宣传推介材料进行合规审核
D.信息披露前应经过必要的合规性审查

【答案】 C
110、基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的（ ）。
A.规范性
B.持续性
C.专业性
D.服务性

【答案】 D
111、（ ）的目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为。或者为他人违法违规的行为提供帮助
A.客户至上
B.守法合规
C.诚实守信
D.保守秘密

【答案】 B
112、非公开募集基金，描述错误的是（　　）。
A.应制定并签订基金合同
B.可采用讲座、报告等方式向公众宣传推介
C.合格投资者不超过200人
D.应向合格投资者募集

【答案】 B
113、以下关于单个债券与债券基金的描述，错误的是（　　）。
A.与债券的利息相比，债券基金分配的收益相对固定
B.根据价格、现金流及到期收回的本金可以计算出债券的到期收益率
C.债券基金的组合久期是判断债券基金风险高低的重要指标
D.债券基金没有确定的到期日

【答案】 A
114、下列投资者视为合格投资者的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
115、下列不属于公募基金特征的是（ ）。
A.主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户
B.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管
C.可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定
D.投资金额要求低，适宜中小投资者参与

【答案】 A
116、对（　　）的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。
A.基金管理人
B.基金产品
C.基金投资人
D.以上都是

【答案】 D
117、关于私募基金募集和转让的有关规定，以下表述错误的是（ ）。
A.私募基金投资者不得向合格投资者之外的机构或个人拆分转让
B.私募基金管理人不得委托第三方对私募基金进行风险测评
C.私募基金管理人和销售机构应当要求私募基金投资人签署风险提示书
D.私募基金投资者应当对其填写的风险承担能力问卷内容的准确性负责

【答案】 B
118、(2016年)我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
119、（ ）可以决定基金扩募或者延长基金合同期限。
A.基金份额持有人大会
B.股东大会
C.董事会
D.基金托管人

【答案】 A
120、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的表述中，不正确的是（　　）。
A.后端收费下，基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置申购费
B.赎回费不得归入基金财产
C.场内赎回为固定赎回费率
D.前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率

【答案】 B
121、下列关于私募基金的说法中，不正确的是（ ）。
A.客户人数较少
B.运作形式灵活
C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高
D.不面向公众发行

【答案】 C
122、（2021年真题）某货币基金总份额为100亿份，T+1日接受申购3亿份，赎回15亿份，基金转换转出1亿份，转入4亿份，以下说法正确的是（ ）。
A.T+1日触发巨额赎回，管理人认为有能力兑付全部赎回申请时，可以接受全部赎回
B.T+1日未触发巨额赎回，管理人接受全额赎回
C.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以暂停赎回
D.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以拒绝金额较大的赎回申请

【答案】 B
123、甲是基金管理公司A的基金经理，甲的朋友乙是上市公司B的董事长，当B非公开増发股时，按照职业道德规范要求，甲的正确做法是（ ）。
A.甲通过其配偶的证券账户，利用朋友关系与职务优势，参与
B.増发的决定
C.在非公开增发方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按较高价格增发
D.甲以客观的专业分析，做出所管理的基金是否参与

【答案】 D
124、（2016年真题）基金管理公司应当设立督察长，对（