2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附答案).docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附答案)

单选题（共1500题）
1、在英国和我国香港特别行政区，证券投资基金被称为（　　）。
A.共同基金
B.单位信托基金
C.集合投资基金
D.证券投资信托基金

【答案】 B
2、（ ）是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
A.诚实守信
B.忠诚尽责
C.专业审慎
D.守法合规

【答案】 D
3、关于股票和股票基金，以下描述错误的是()。
A.股票基金的投资风险相对低于股票投资的风险
B.股票的价格会受到投资者买卖的影响，但股票基金份额净值不受交易日当日投资买卖的影响
C.股票价格与股票基金的净值在一天之内连续变化
D.投资者可以评估股票价格被高估或低估，但股票基金份额净值是客观的

【答案】 C
4、基金信息披露的作用主要表现在以下方面（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
5、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有（ ）年以上与其所任职务相关的工作经历。
A.1
B.5
C.3
D.10

【答案】 C
6、按交易性质，金融市场分为（　　）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.③④

【答案】 B
7、(2017年)当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0．5％时，基金管理人持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（ ）。
A.收益法估值
B.成本估值
C.市值法估值
D.公允价值估值

【答案】 D
8、（ ）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。
A.投资于流动性较高的证券
B.依照投资计划投资
C.依照基金合同的约定投资
D.过度重视基金资产的流动性

【答案】 D
9、关于基金份额持有人权利的说法，正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
10、（2016年真题）基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（ ）。
A.基金账户
B.银行存款账户
C.结算备付金账户
D.基金销售结算专用账户

【答案】 D
11、以下关于基金份额发售的各种说法不正确的是（ ）。
A.基金管理人应当在自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。
B.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期不得超过6个月。
C.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件
D.基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前；任何人不得动用

【答案】 B
12、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的（　　）日内披露。
A.15
B.20
C.30
D.45

【答案】 D
13、ETF份额的认购方式分为（　　）。
A.现金认购和数量认购
B.证券认购和份额认购
C.现金认购和证券认购
D.数量认购和份额认购

【答案】 C
14、从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的（　　）的人员应取得基金销售业务资格。
A.商业银行
B.证券公司
C.独立基金销售机构
D.以上都是

【答案】 D
15、（ ）主要进行债券投资（80％以上基金资产），但也投资于股票市场。
A.普通债券型基金
B.标准债券型基金
C.可转债基金
D.纯债基金

【答案】 A
16、普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务的，基金销售要遵循的程序顺序为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
17、QDⅡ基金的认购渠道与一般开放式基金（ ），认购程序与一般的开放式基金（ ）。
A.相同，不同
B.不同，基本相同
C.类似，基本相同
D.不同，类似

【答案】 C
18、(2017年)某投资者投资1万元申购开放式基金，假设申购当日基金份额净值为1．01元，申购费率为1％，则其可得的申购份额为（ ）份。
A.9900.99
B.9802.96
C.9999.99
D.10100.00

【答案】 B
19、投资者进行ETF证券认购时需具有(　)。
A.沪、深B股或H股证券账户
B.开放式基金账户
C.沪、深A股证券账户
D.封闭式基金账户

【答案】 C
20、(2017年)基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书，以下属于重大事件的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
21、(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
22、关于分级基金，以下表述正确的是（ ）。
A.分级基金将同一基金资产划份为预期风险收益特征不同的份额类别，分开进行投资运作
B.份额自身的净值保证，体现出保本基金的特征
C.结构化分级机制使得一只分级基金可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求
D.分级基金的份额的本金安全及约定收益由

【答案】 A
23、ETF联接基金的申购门槛为（　　）。
A.100份
B.1000份
C.10万份
D.30万份

【答案】 B
24、(2017年)基金管理人内部控制的原则不包括（ ）。
A.有效性原则
B.相互依赖原则
C.健全性原则
D.成本效益原则

【答案】 B
25、关于内部控制的相互制约原则，以下表述错误的是（ ）。
A.对于基金管理人内部的事务，由于其业务风险客观存在，设置多个制约环节不但不会降低发生错误或舞弊现象的概率，而且会增加成本，降低效率
B.相互牵制需考虑纵向控制关系，即完成某个工作需经过不隶属的两个或两个以上岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制
C.相互牵制需考虑横向控制关系，及完成某个环节的工作需要有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明
D.相互制约是指基金管理人内部部门和岗位的设置应当全责分明、相互制衡

【答案】 A
26、下列关于证券投资基金与股票的区别，说法错误的是（　　）.
A.股票反映的是一种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系
B.股票价格的波动要小于基金净值的波动
C.股票是直接投资工具基金是间接投资工具
D.股票投资风险通常大于基金投资风险

【答案】 B
27、当前我国的资产管理行业需要关注的问题有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
28、基金招募说明书中最为重要的信息不包括（　　）。
A.基金投资目标
B.基金投资范围
C.业绩比较基准
D.基金费用计提标准

【答案】 D
29、关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（ ）。
A.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、 转换、非交易过户等行为进行规定
B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他料自业务发生当年起至少保存15年
C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料
D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持 有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料

【答案】 C
30、(2016年)（ ）年，颁布了《证券投资基金管理暂行办法》。
A.1995
B.1997
C.1998
D.1999

【答案】 B
31、下列行为中，涉嫌内幕交易的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
32、各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需要报送的基本信息不包括（ ）
A.主要股东或者合伙人名单
B.公司章程或者合伙人协议
C.高级管理人员的基本信息
D.公司内部控制制度

【答案】 D
33、基金管理人合规管理的基本原则不包括（ ）原则。
A.公正性
B.独立性
C.平衡性
D.专业性

【答案】 C
34、某证券投资基金合同生效已超过10年投资业绩表现良好关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
35、下列不属于伞型基金的优势的是（　　）。
A.既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回
B.简化管理
C.降低成本
D.强大的扩张功能

【答案】 A
36、投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于（　　）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T
B.T+3
C.T+1
D.T+2

【答案】 D
37、QDII基金的净值在估值日后（ ）工作日内披露
A.1～2个
B.1～3个
C.3～5个
D.2～5个

【答案】 A
38、—般基金管理公司内部设有四大专业委员会（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 A
39、经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，（ ）有权通知他们停止其行为。
A.董事
B.监事
C.股东
D.高级管理人员

【答案】 B
40、（　　）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。
A.合法性原则
B.完整性原则
C.及时性原则
D.独立性原则

【答案】 D
41、下列关于基金年度报告的表述，正确的有（ ）。
A.目前,基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式
B.基金托管人是基金年度报告的编制者和披露义务人
C.年度报告不包括基金投资组合报告
D.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件

【答案】 D
42、按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为（　　）。
A.保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划
B.固定利率理财计划和浮动利率理财计划
C.保证收益理财计划和非保证收益理财计划
D.保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划

【答案】 C
43、（2017年真题）基金与银行储蓄存款的差异包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
44、投资者小王决定定期定额投资于基金A，基金A是一只国内股票型基金。基金A同时还是一只（ ）。
A.公司型封闭式基金
B.契约型开放式基金
C.契约型封闭式基金
D.公司型开放式基金

【答案】 B
45、(2016年)该私募基金管理公司通过多种方法设计了多种基金产品营销方案，其中合规的是（）。
A.组织讲座、研讨会等活动，向非特定对象投资进行推介
B.通过分析公司净值客户资料库信息，向符合合格投资人要求的高净值客户面对面地推荐基金产品
C.通过微博、微信等互联网方式向非特定对象进行推介
D.通过报刊、电台、电视台等公众媒体向普通公众投资者推介

【答案】 B
46、基金连续两个开放日发生巨额赎回，下列说法错误的是（ ）。
A.基金管理人认为有必要的，可以暂停接受赎回申请
B.基金管理人认为全额兑付有困难的，可以对部分赎回申请延期办理
C.已经接受的赎回申请应当在正常支付时间内兑付
D.基金管理人认为有能力兑付的，可以接受全额赎回申请

【答案】 C
47、下列关于封闭式基金份额上市交易应符合的条件，说法错误的是（　　）。
A.基金的募集符合《证券投资基金法》规定
B.基金合同期限为3年以上
C.基金募集金额不低于2亿元人民币
D.基金份额持有人不少于1000人

【答案】 B
48、（ ）又称为系列基金，是指多个基金共用—个基金合同子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的—种基金结构形式。
A.封闭式基金
B.伞型基金
C.另类基金
D.开放式基金

【答案】 B
49、（2020年真题）王某为基金管理公司某股票基金的基金经理，在上班时间用个人笔记本电脑操作其母亲开立的证券账户，先后用该股票基金多次买入和卖出某上市公司的股票，亏损20万元。中国证监会有权采取下列哪些监管措施?（ ）
A.I、II、Ⅲ
B.II、IV
C.I、Ⅲ
D.Ⅲ、IV

【答案】 A
50、基金宣传推介材料所指的广告是（　　）。
A.户外广告
B.报眼及报花广告
C.公共网站链接广告
D.以上都是

【答案】 D
51、投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括（ ）主要责任人是投资部门。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
52、(2017年)关于各类风险的判断，下列表述正确的是（ ）。
A.因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险是市场风险
B.因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动而面临损失的风险是信用风险
C.由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险是制度和流程风险
D.由于内部程序、人员和系统的不完备或失效或外部事件而导致的直接或间接损失的风险是操作风险

【答案】 D
53、基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向（　　）申请注册。
A.证券交易所
B.中国证监会
C.基金业协会
D.工商登记注册地中国证监会派出机构

【答案】 C
54、票据市场是指各种票据进行交易的场所，按交易方式主要分为（ ）。
A.直接交易市场和间接交易市场
B.长期票据市场和短期票据市场
C.票据正回购市场和票据逆回购市场
D.票据承兑市场和票据贴现市场

【答案】 D
55、(2016年)在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的（　）进行评价。
A.属性
B.收益
C.风险
D.特点

【答案】 C
56、我国ETF的最小申购和赎回单位一般为（ ）。
A.50万份或100万份
B.30万份或50万份
C.30万份或80万份
D.50万份或80万份

【答案】 A
57、已发行股票的转让流通市场叫做股票的（　　）。
A.一级市场
B.二级市场
C.三级市场
D.主板市场

【答案】 B
58、目前，在以下基金信息披露的行为中，属于禁止行为的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
59、下列关于LOF份额申购和赎回的说法，错误的是（ ）。
A.LOF采用金额申购，份额赎回原则
B.投资者T日卖出基金份额后的资金T+2日到账
C.LOF场内申购申报单位为1元人民币
D.LOF场内赎回申报单位为1份基金份额

【答案】 B
60、（2017年真题）关于基金管理人对所管理的不同基金的会计核算，下列表述正确的是（ ）。
A.不同基金可以共用名册登记
B.应当以基金为会计核算主体独立核算
C.不同基金可以共用统一账户
D.可以根据基金类别分类一起核算

【答案】 B
61、(2016年)投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于（　）日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+7

【答案】 B
62、 对基金管理人的投资运作负有监督职责的机构是()。
A.基金托管人
B.基金注册登记机构
C.基金销售机构
D.中国反洗钱监测分析中心

【答案】 A
63、基金监管的首要目标是( )。
A.降低系统风险
B.保护投资人利益
C.规范证券投资基金活动
D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

【答案】 B
64、(2016年)广义的资本市场包括两大部分，一是银行中长期存贷款市场；二是（　）。
A.金融市场
B.股票市场
C.有价证券市场
D.债券市场

【答案】 C
65、下列哪一项不属于合规风险的主要种类?（ ）
A.投资合规性风险
B.监管合规性风险
C.销售合规性风险
D.反洗钱合规性风险

【答案】 B
66、以下信息中，不属于内幕信息的是()
A.尚未公开的上市公司重大资产重组计划
B.尚未公开的上市公司股息分配计划
C.尚未公开的上市公司股权结构的重大变化
D.尚未公开的证券研究所研究员对上市公司对上市公司股价走势预测

【答案】 D
67、（2018年真题）下列关于基金信息披露作用的表述中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
68、中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（ ）个月内做出注册或者不予注册的决定。
A.一
B.三
C.六
D.九

【答案】 C
69、(2017年)下列关于督察长工作的说法中，错误的是（ ）。
A.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议
B.基金公司不采纳督察长的合规意见，应当将相关事项提交总经理决定
C.督察长应当审查，并在申报材料报告上签署合规审查意见
D.督察长向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况

【答案】 B
70、关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是（ ）。
A.有利于提高证券市场效率
B.有利于避免基金经理做出错误的投资决策
C.与保守客户秘密相冲突
D.不利于防止信息滥用

【答案】 A
71、关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（ ）。
A.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配
B.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人
C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有
D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配

【答案】 B
72、关于基金托管人的市场准入监管，以下说法错误的是（ ）。
A.基金托管人有安全保管基金财产的条件
B.基金托管人的净资产和风险控制指标符合有关规定
C.基金托管人资格应由中国银监会和中国证监会共同核准
D.基金托管人取得基金从业资格的专职人员应达到法定人数

【答案】 C
73、开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（　　），并应当归入基金财产。
A.25％
B.50％
C.75％
D.以上都不是

【答案】 A
74、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同在中国香港的称谓是（　　）。
A.共同基金
B.单位信托基金
C.集合投资计划
D.证券投资信托基金

【答案】 B
75、基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是（　　）
A.要求投资者提供金融资产证明
B.对投资者的专业知识进行考查
C.要求投资者提供收入证明
D.有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报

【答案】 D
76、关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（ ）。
A.销售服务费由申购人承担,不从基金资产计提
B.申购费用由申购人承担,不列入基金资产
C.基金管理人可以根据情况调整申购费率
D.赎回费用由基金赎回人承担,不低于赎回费总额的25%计入基金资产

【答案】 A
77、关于中国证券投资基金业协会的会员类别，以下说法正确的是（ ）。
A.基金托管人可以选择是否入会
B.分为特殊会员和普通会员
C.公募基金管理人应当成为普通会员
D.分为境外会员和境内会员

【答案】 C
78、基金职业道德修养不包括（　　）。
A.深刻领会基金职业道德规范
B.正确树立基金职业道德观念
C.坚决维护基金职业道德规范
D.积极参加基金职业道德实践

【答案】 C
79、ETF联接基金投资于目标ETF资产不得低于基金资产净值的（　　）
A.60%
B.50%
C.80%
D.90%

【答案】 D
80、(2017年)关于基金从业人员守法合规职业道德规范的含义，下列表述错误的是（ ）。
A.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求
B.守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为，或者为他人违法违规行为提供帮助
C.守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系
D.守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规，不包括其所属机构的管理规范

【答案】 D
81、在现阶段，居民理财的两大主要方式是（ ）
A.商铺与实业投资
B.外汇投资与股权投资
C.货币储蓄与投资
D.P2P与众筹

【答案】 C
82、目前，国内的销售机构可分为（ ）。
A.直销机构和代销机构
B.直销机构和包销机构
C.代销机构和包销机构
D.营销机构和代销机构

【答案】 A
83、广义的资本市场不包括（ ）。
A.银行中长期存贷款市场
B.大额可转让定期存单市场
C.中长期债券市场
D.股票市场

【答案】 B
84、运用基金财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内承销的证券，应当遵循（　　）原则，防范利益冲突。
A.货银对付
B.共同对手方
C.基金管理人利益优先
D.基金份额持有人利益优先

【答案】 D
85、开放式基金的发售由基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（ ）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。
A.3
B.2
C.4
D.1

【答案】 A
86、证券期货市场诚信信息的采集主体包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
87、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（ ）。
A.股票基金
B.债券基金
C.混合基金
D.平衡型基金

【答案】 D
88、下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
89、基金持有人与基金管理人之间是（ ）关系。
A.投资
B.中介服务
C.信托
D.控股

【答案】 C
90、如下属于另类投资的品种是（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
91、（ ）的主要职责是负责拓展、管理与渠道、机构客户的合作关系，实施公司销售策略、业务计划，包括新基金发行、持续营销等活动。
A.投资部
B.财务部
C.研究部
D.销售部

【答案】 D
92、增长型基金较收入型基金（　　）。
A.风险更大
B.风险更小
C.收益更低
D.无法比较

【答案】 A
93、(2016年)对股票规模的划分，通常将市值较小、累计市值占市场总市值（ ）以下的公司归为小盘股；累计市值占市场总市值（ ）以上的公司为大盘股。
A.10％；30％
B.20％；30％
C.10％；50％
D.20％；50％

【答案】 D
94、货币市场基金不得投资于（）。
A.剩余期限在397天以内的债券
B.可转换债券
C.期限在1年以内的金融债券
D.期限在1年以内的央行票据

【答案】 B
95、私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起（ ）年，同时符合资产管理规模标准和合规经营目标的，可以申请成为普通会员。
A.1
B.半
C.3
D.2

【答案】 A
96、筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场是（　　）。
A.一级市场
B.二级市场
C.三级市场
D.四级市场

【答案】 A
97、（2017年真题）某基金经理的父亲是该基金经理所管理基金的持有人，该基金经理以下做法中，符合“公平对待客户”准则的是（ ）。
A.将基金定期报告提前向其父披露
B.将基金纳入公司的集中交易体系，执行集中交易
C.向其父提供公司研究员编制的研究报告和投资建议
D.在基金投资前征求其父的意见和建议

【答案】 B
98、根据内部控制的独立性原则，岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，以下不需要进行岗位分离的是（ ）。
A.授权岗位与执行岗位
B.执行岗位与审核岗位
C.保管岗位与记账岗位
D.咨询岗位与审核岗位

【答案】 D
99、(2016年)封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0．001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。
A.1
B.10
C.100
D.1000

【答案】 C
100、(2016年)下列哪一项属于我国货币市场基金能够进行投资的金融工具（ ）
A.现金
B.两年以内（包括两年）的银行存款
C.剩余期限在730天内（含730天）的债券
D.期限在一年以上的债券回购

【答案】 A
101、狭义的基金监管一般专指（ ）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
A.基金行业自律组织
B.基金机构内部监督部分
C.政府基金监管机构
D.社会力量监督

【答案】 C
102、基金合同的重要信息中，不包括()
A.基金持有人大会的召开，议事规则
B.基金份额发售安排信息
C.基金风险提示
D.基金当事人的权利义务

【答案】 C
103、基金管理人办理开放式基金份额的赎回应收取赎回费，基金管理人应当在基金合同，招募说明书中约定按照费用标准收取赎回费，不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，对于持有期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.1%,0.75%
B.1.5%,0.5%
C.1%,0.5%
D.1.5%,0.75%

【答案】 D
104、我国基金的管理费、托管费、销售服务费按（ ）的一定比例逐日计提，按月支付。
A.当日基金资产净值
B.上月基金资产平均净值
C.前一日基金资产净值
D.当月基金资产平均净值

【答案】 C
105、管理人报告披露内容不包括（　　）。
A.基金业绩评级
B.基金经理工作报告
C.遵规守信情况说明
D.基金经理简介

【答案】 A
106、内部控制的（ ）是指内部控制必须讲究效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。
A.有效性
B.成本效益
C.健全性
D.收益性

【答案】 A
107、能够进行实时套利交易的基金是（　　）。
A.ETF
B.LOF
C.伞形基金
D.保本基金

【答案】 A
108、下列关于股票基金（开放式）与股票的不同之处表现的说法，错误的是（　　）。
A.股票基金增加了基金经理的“委托代理”风险
B.可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断
C.股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险
D.非上市股票基金每一交易日只有一个交易价格

【答案】 B
109、(2016年)基金职业道德教育的途径不包括（　）。
A.岗前职业道德教育
B.岗位职业道德教育
C.后续职业道德教育
D.基金业协会的自律

【答案】 C
110、基金股票投资组合重大变动的披露内容不包括（ ）。
A.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细
B.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细
C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额
D.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值1%的股票明细

【答案】 D
111、下列说法正确的是（　　）。
A.私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以邮件形式约定基金销售协议
B.基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以基金销售协议为准
C.已成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金
D.在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金

【答案】 D
112、投资者通过将基金（ ）与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度。
A.净值增长指标
B.本期利润
C.加权平均份额本期利润
D.加权平均净值利润率

【答案】 A
113、股权类金融资产以各类(　)为主。
A.票据
B.股票
C.基金
D.期货

【答案】 B
114、保险资产管理机构，可以开展如下哪些业务（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
115、（　　）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。
A.守法合规
B.客户至上
C.专业审慎
D.诚实守信

【答案】 C
116、申请募集基金应提交的主要文件不包括（ ）。
A.基金募集申请报告
B.基金合同草案
C.基金托管协议草案
D.招募说明书正式文本

【答案】 D
117、关于基金销售方式的描述，错误的是（ ）。
A.直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性弱
B.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广
C.直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限
D.以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本

【答案】 A
118、下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是（ ）。
A.直销方式仅销售一家基金公司的产品
B.代销机构往往同时销售多家基金公司的产品
C.代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强
D.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广

【答案】 C
119、下列关于折价率的公式，不正确的是(　)。
A.折价率=(二级市场价格/基金份额净值-1)×100%
B.折价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值×100%
C.二级市场价格/基金份额净值-1=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值
D.折价率=(二级市场价格/基金份额净值+1)×100%

【答案】 D
120、道德是一种行为规范，调整的关系是（ ）。
A.人与职业的关系、人与人的关系和人与自然的关系
B.人与自然的关系和人与人的关系
C.人与人的关系和人与社会的关系
D.人与自然的关系、人与人的关系和人与社会的关系

【答案】 C
121、在风险评估的基础上，基金管理人可通过加强内部控制，建立风险防范机制。下列不属于风险防范机制的是（　　）。
A.设立风险信息反馈机制
B.对已发生的风险事件进行自查和整改
C.建立企业风险评估机构
D.制定防范风险的奖惩制度

【答案】 B
122、基金合同特别约定的事项不包括（　　）。
A.基金运作方式
B.基金当事人的权利和义务
C.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则
D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

【答案】 A
123、下列关于股票基金的表述，不正确的是（　　）。
A.与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高
B.长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段
C.股票基金能给投资者带来稳定收入
D.股票基金以追求长期的资本增值为目标

【答案】 C
124、狭义的基金监管，一般专指（　　）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
A.社会力量
B.基金机构内部监督部门
C.基金行业自律组织
D.有法定监管权的政府机构

【答案】 D
125、我国金融监管采取的是银行业、证券业、保险业（ ）
A.集中型监管模式
B.行业自律型监管模式
C.分业监管的模式
D.统一监管模式

【答案】 C
126、基金管理人应当设立督察长对（ ）负责。
A.董事会
B.股东大会
C.中国证监会
D.监事会

【答案】 A
127、某投资者通过场外(某银行)投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其申购手续费为(　)
A.150
B.147.78
C.140.55
D.145.78

【答案】 B
128、（2019年真题）基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议中约定可以分成的费用，包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
129、申请设立基金时，基金管理人不需要向监管机构提交的文件是（　　）。
A.基金申请报告
B.基金托管协议草案
C.招募说明书